XXXX年反洗錢自律評估報告

1、.PAGE ：.；PAGE - 6 -附件2：金融機構反洗錢任務自律評價報告填報單位：合眾人壽保險股份棗莊中心支公司填報日期：2021年1月5日按照的要求，我單位對2021年本級機構及下屬機構反洗錢任務自律評價如下：反洗錢任務根本情況1、內控制度建立和執(zhí)行情況： 合眾人壽棗莊中支于2021年1月份成立了以中支總為組長，各部門擔任人及關鍵崗位人員為成員的反洗錢指點小組，并設定中支各部門關鍵業(yè)務崗為反洗錢崗，指定運營部擔任人擔任反洗錢和反恐懼融資合規(guī)管理任務。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極呼應國家反洗錢號召，更好地預防洗錢活動，維護金融次序，依法履行保險公司反洗錢義務，有效落實反洗錢任務，合眾人壽

2、棗莊中支自2021年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指點下，不斷完善本機構的內部控制制度。2021年在承襲以往內控制度的同時對內控方法進展進一步的修訂完善，于3月份修定了。合眾人壽棗莊中支于2021年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終任務總結會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門擔任人仔細總結了2021年反洗錢任務，并就各自職責制定了2021年反洗錢任務方案。會上，中支總結合各反洗錢職能部門的實踐情況對2021年的反洗錢任務提出了更高的要求并親身部署了2021年的反洗錢任務義務。2021年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務在內的年度反洗錢任務方案和任

3、務重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于2021年12月25日之前將2021年度反洗錢任務構成書面總結報告，上報上級指點。2021年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，2021全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內容包括任務總結、階段方案、整改落實等，及時對任務中的新情況、新問題進展總結，交流并督促重點可疑買賣報告、反洗錢信息調研等各項任務進度。2021年我公司總部制定了，加強對公司內部的審計管理，并于2021年的7月份、12月份進展了兩次反洗錢內部審計任務，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計終了的5個任務日內構成書面總結報告。反洗錢任務是一項長期的任務，為了

4、保證反洗錢任務的繼續(xù)有效性，在反洗錢小組的指點下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內控制度，進一步健完善全反洗錢內控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務，將反洗錢任務作為日常任務的關鍵考核目的，反洗錢任務執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和提升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢任務的積極性，提升了公司內部反洗錢的執(zhí)行力度。2、客戶身份識別情況本機構各業(yè)務部門均可以按照要求進展客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務時，按照有關規(guī)定核對相關人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其買賣目的、性質及實踐控制客戶的自然人、買賣的實踐受害人；采取繼續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變卦根本姓名等資料以及買賣出

5、現(xiàn)異常等情形嚴厲按照要求進展了重新識別；在日常業(yè)務當中，嚴厲按照進展客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進展嚴厲審核，并加強對其金融買賣活動的監(jiān)測分析。3、客戶身份資料和買賣記錄保管情況 我公司結合實踐情況制定了，在各項業(yè)務關系或買賣終了后，本著平安、準確、完好、嚴密的原那么對客戶身份資料和買賣記錄資料按照規(guī)定期限進展了妥善有效的保管。保管的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別任務的輔助身份證明資料；保管的買賣記錄包括每筆買賣的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及保險合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他相關資料。公司設立專人對業(yè)務檔案資料及業(yè)務操作流程

6、進展審核，操作每筆業(yè)務之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務審核無誤后才干最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及買賣記錄所記載的信息務全面、準確。4、大額買賣和可疑買賣報告情況公司安排了專人擔任報送反洗錢報表，并嚴厲按照規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑買賣報告。為了加強對大額買賣數(shù)據(jù)及可疑買賣的審核過濾，公司制定了，完善了大額買賣和可疑買賣錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修正流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額買賣和可疑買賣進展嚴厲篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑買賣組織反洗錢指點小組進展集體審核分析，并由公司稽核部門對大額買賣和可疑買賣報告進展嚴厲審計。6、反洗錢宣傳培訓任務情況 為

7、了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的注重度及執(zhí)行力，2021年，我公司總部特制定了，2021年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓方案，對保險代理人、全體內勤、重點員工的培訓方案都做了詳細的安排。本機構在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內外勤員工參與的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，2021年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位滕州、薛城外勤員工進展了兩次反洗錢知識的重點培訓任務。培訓終了前進展現(xiàn)場測試，當場公布成果以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內容廣泛，既有客戶身份識別、大額買賣和可疑買賣報告、客戶身份資料和買賣記錄

8、保管等中心反洗錢制度，又有公司反洗錢內控制度的內容。培訓強調動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網(wǎng)絡培訓、又有現(xiàn)場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制造了展板、條幅、海報，進展反洗錢宣傳。11年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，經過室內、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深化地了解反洗錢法等相關內容?；顒咏K了后仔細進展分析總結，并整理留存相關影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關報告及照片上報人民銀行。此外，2021年8月組織全體內勤員工進展反洗錢考試，測試

9、成果納入績效考核。各部門各崗位反洗錢任務的完成情況列入年終考核目的體系中，按公司考核制度定期進展考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參與評優(yōu)、效力明星評選的資歷；對于違返制度而呵斥不良后果的，年中、年底考核降一級評定。反洗錢任務中存在的主要問題反洗錢培訓方案需求做得更加全面、細致，培訓內容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內勤培訓根本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。員工反洗錢知識學習除了培訓外，需求添加對自主學習的檢查，應該定期或者不定期地對員工的學習情況進展抽查，檢查方式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。反洗錢對外宣傳力度稍弱，需求繼續(xù)添加對外宣傳的次數(shù)，最好能深化到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。 整改措施 1、結合2021年反洗錢培訓任務中存在的缺乏，2021年宣傳培訓方案中，在保證2021年培訓力度的前提下，添加對外勤員工的培訓次數(shù)，確保每季度至少培訓一次；2、除了定期舉行反洗錢測試外，添加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習認識。3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，