金融公司證券信用業(yè)務(wù)展業(yè)管理辦法模版

1、 PAGE 6 / 6信用業(yè)務(wù)展業(yè)管理辦法（2017 年）目錄 HYPERLINK l _bookmark0 第一章 總則2 HYPERLINK l _bookmark1 第二章 名詞釋義2 HYPERLINK l _bookmark2 第三章 營業(yè)部信用業(yè)務(wù)展業(yè)評分細(xì)則3 HYPERLINK l _bookmark3 第四章 營業(yè)部及員工信用業(yè)務(wù)展業(yè)支持4 HYPERLINK l _bookmark4 第一節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)展業(yè)支持4 HYPERLINK l _bookmark5 第二節(jié) 股票質(zhì)押、約定購回展業(yè)支持5 HYPERLINK l _bookmark6 第三節(jié) 其他展業(yè)支持6 HYP

2、ERLINK l _bookmark7 第五章 附則6第一章 總則第一條 為實(shí)現(xiàn)公司信用業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展，進(jìn)一步落實(shí)合規(guī)展業(yè)與客戶適當(dāng)性管理工作，切實(shí)防范信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。第二條 公司對一級營業(yè)部信用業(yè)務(wù)展業(yè)情況評分時，將其二級營業(yè)部的信用業(yè)務(wù)規(guī)模整體合并計(jì)入一級營業(yè)部。公司按統(tǒng)一原則對二級營業(yè)部信用業(yè)務(wù)展業(yè)情況進(jìn)行評分。一級營業(yè)部可以對二級營業(yè)部展業(yè)評分指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整，但須向信用業(yè)務(wù)部及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部說明調(diào)整內(nèi)容及原因。第三條 根據(jù)資金有償使用的原則，公司對資金使用實(shí)行內(nèi)部計(jì)價(jià)。融資融券、約定購回、金樂融、泉易融統(tǒng)一按照 5.5%確定資金成本。單筆單議的股票質(zhì)押業(yè)務(wù)資金成本按照機(jī)構(gòu)

3、 CRM 系統(tǒng)立項(xiàng)日 FTP 報(bào)價(jià)核算。若市場發(fā)生重大變化導(dǎo)致資金成本變動幅度較大，公司保留調(diào)整資金成本的權(quán)利。第四條 營業(yè)部開展信用業(yè)務(wù)過程中，須符合證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、證券金融公司、證券交易所等機(jī)構(gòu)制定的法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和公司各項(xiàng)制度的規(guī)定，如有違反相關(guān)規(guī)定的，公司從嚴(yán)問責(zé)。第二章 名詞釋義第五條 名詞釋義（一） 本辦法所稱信用業(yè)務(wù)包括融資融券業(yè)務(wù)和股權(quán)融資業(yè)務(wù)，其中股權(quán)融資業(yè)務(wù)包括了股票質(zhì)押、約定購回及其標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品等；（二） 信用業(yè)務(wù)規(guī)模是指融資融券余額和股權(quán)融資待購回金額之和；（三） 信用業(yè)務(wù)年日均規(guī)模=2017 年 1 月 1 日至統(tǒng)計(jì)日期間每個自然日信用業(yè)務(wù)規(guī)模之和/

4、對應(yīng)期限內(nèi)的自然日天數(shù)；（四） 信用賬戶凈開戶數(shù)=2017 年 1 月 1 日至統(tǒng)計(jì)日期間信用賬戶開戶數(shù)- 對應(yīng)期限內(nèi)信用賬戶銷戶數(shù)。（五）信用業(yè)務(wù)目標(biāo)完成率=2017 年?duì)I業(yè)部信用業(yè)務(wù)年日均規(guī)模/營業(yè)部信用業(yè)務(wù)年日均目標(biāo)規(guī)模一級營業(yè)部的信用業(yè)務(wù)年日均目標(biāo)規(guī)模由融資融券、股權(quán)融資目標(biāo)余額合并而成；二級營業(yè)部的信用業(yè)務(wù)年日均目標(biāo)規(guī)模只包括融資融券目標(biāo)余額。展業(yè)評分時，二級營業(yè)部實(shí)際產(chǎn)生的股權(quán)融資待購回金額合并計(jì)入一級營業(yè)部信用業(yè)務(wù)規(guī)模。（六）息費(fèi)凈收入：信用業(yè)務(wù)息費(fèi)收入扣除資金成本、投?；鸺岸惤鸷蟮氖杖?。第三章 營業(yè)部信用業(yè)務(wù)展業(yè)評分細(xì)則第六條營業(yè)部信用業(yè)務(wù)展業(yè)考核指標(biāo)（以下簡稱 “考核指標(biāo)”

5、）是信用業(yè)務(wù)年日均規(guī)模，該指標(biāo)納入營業(yè)部干部平衡計(jì)分卡。第七條營業(yè)部信用業(yè)務(wù)評分標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)類型考核項(xiàng)目考核指標(biāo)基本分值評分細(xì)則重點(diǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)信用業(yè)務(wù)信用業(yè)務(wù)年日均規(guī)模最高 20 分所有營業(yè)部按年日均目標(biāo)規(guī)模的完成率計(jì)分；2015 年 1 月 1 日后開業(yè)的營業(yè)部年末信用賬戶凈開戶數(shù)的一定比例可以折算信用業(yè)務(wù)年日均規(guī)模；（一）營業(yè)部按考核目標(biāo)完成率情況進(jìn)行計(jì)分，得分最高不超過項(xiàng)目分值的1.2 倍：營業(yè)部目標(biāo)完成率得分X%項(xiàng)目分值完成率 X%，1.2 倍封頂（二） 2015 年 1 月 1 日后開業(yè)的營業(yè)部，2017 年年末信用賬戶凈開戶數(shù)的50%可折算為信用業(yè)務(wù)年日均規(guī)模，每一戶折算 5 萬信用業(yè)務(wù)

6、年日均規(guī)模，凈開戶數(shù)為負(fù)不扣減。第八條 信用業(yè)務(wù)息費(fèi)凈收入按 10%的比例計(jì)入營業(yè)部廣義代買收。第九條融資融券、金樂融的息費(fèi)收入全額計(jì)入營業(yè)部收入，扣除資金成本、相關(guān)激勵、稅金和投?；鸷笥?jì)入營業(yè)部考核利潤，可計(jì)提獎金。單筆單議股票質(zhì)押、泉易融及約定購回業(yè)務(wù)的息費(fèi)凈收入扣除支持費(fèi)用與相關(guān)獎勵后形成的息費(fèi)利潤，計(jì)入承攬部門的考核利潤，但不再計(jì)提獎金。第十條營業(yè)部承攬的自有資金對接的股票質(zhì)押，因利率等原因無法落地轉(zhuǎn)給資管對接的，在展業(yè)評分時待購回金額全額納入考核計(jì)算。第十一條總部各部門開發(fā)的并托管在營業(yè)部的股權(quán)融資客戶所產(chǎn)生的待購回金額、收入，均不計(jì)入營業(yè)部。第四章 營業(yè)部及員工信用業(yè)務(wù)展業(yè)支持第

7、一節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)展業(yè)支持第十二條營業(yè)部員工（除營業(yè)部所在地證監(jiān)局對營業(yè)部負(fù)責(zé)人以及其他中后臺員工進(jìn)行營銷活動有明確禁止性規(guī)定的）及經(jīng)紀(jì)人按照公司相關(guān)規(guī)定，可享受開戶獎、激活獎、息費(fèi)凈收入增量和信用賬戶凈傭金提成。營業(yè)部可制定內(nèi)部細(xì)則，按照“誰激活，誰受益”的原則，在最近 12 個月未交易的信用賬戶產(chǎn)生融資融券余額后，可向信用業(yè)務(wù)部申請變更、建立信用開發(fā)關(guān)系，并享受相關(guān)獎勵。上述獎勵僅限于按照公司兩融客戶適當(dāng)性管理原則引進(jìn)的投資經(jīng)驗(yàn)成熟、風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)，且年齡在 65 歲以下（不含）的客戶。第十三條 引進(jìn)和激活客戶的展業(yè)支持如下：（一）開戶獎：首次授信并新開信用賬戶的，根據(jù)開發(fā)關(guān)系按照 200

8、 元/戶的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎勵，一個客戶編號只獎勵一次，信用賬戶銷戶后重新預(yù)約并開戶的不重復(fù)獎勵。（二）激活獎：未享受激活獎勵的信用賬戶，在 2017 年度內(nèi)融資融券余額積數(shù)不低于 300 萬元的，可享受 300 元/戶的激活獎勵。第十四條息費(fèi)凈收入增量和信用賬戶凈傭金提成的展業(yè)支持如下：（一）息費(fèi)凈收入增量提成：當(dāng)季息費(fèi)凈收入較 2016 年第四季度息費(fèi)凈收入的增量部分，根據(jù)信用開發(fā)關(guān)系，按 3%的比例計(jì)提，按季結(jié)算并發(fā)放；（二）普通交易凈傭金提成：根據(jù)其經(jīng)紀(jì)關(guān)系對應(yīng)的比例提取，其中理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理按照xx證券財(cái)富管理考核辦法（2017 年）規(guī)定的比例執(zhí)行，營業(yè)部其他員工根據(jù)2017 年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)考

9、核辦法規(guī)定的比例執(zhí)行。經(jīng)紀(jì)人可按固定比例提成或協(xié)商比例的方式提取，具體比例可由開發(fā)人與營業(yè)部進(jìn)行協(xié)商確定，但提成比例應(yīng)不高于其普通賬戶凈傭金提成比例。（三）信用交易凈傭金提成：根據(jù)信用開發(fā)關(guān)系，營業(yè)部員工及經(jīng)紀(jì)人統(tǒng)一均按 9%的比例對信用交易凈傭金提成。第十五條向信用業(yè)務(wù)部報(bào)備的兩位業(yè)務(wù)聯(lián)系審薦人，其在每月的理財(cái)經(jīng)理考核得分中可加 5 分。營業(yè)部向信用業(yè)務(wù)部申請變更業(yè)務(wù)聯(lián)系審薦人的，被替換的審薦人當(dāng)月加分， 替換后的審薦人從次月起享受加分。第十六條當(dāng)客戶信用賬戶出現(xiàn)資產(chǎn)不足以償還負(fù)債的情形且當(dāng)年未償還的，扣除開發(fā)人當(dāng)年因該客戶所獲得的所有展業(yè)支持費(fèi)用。第二節(jié) 股票質(zhì)押、約定購回展業(yè)支持第十七條股票質(zhì)押（含泉易融）、約定購回業(yè)務(wù)的展業(yè)支持標(biāo)準(zhǔn)按照后續(xù)公司發(fā)布的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十八條標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品金樂融形成的息費(fèi)凈收入，按照 10%的比例計(jì)提開發(fā)人獎勵，在公司收回該筆業(yè)務(wù)全部本金和利息后的 1 個月內(nèi)，以薪酬形式發(fā)放。第三節(jié) 其他展業(yè)支持第十九條營業(yè)部理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理開展信用業(yè)務(wù)的，可享受相關(guān)加分及考核折算，同時兩融客戶流失納入客戶顯性流失和客戶資產(chǎn)流失 MOT 處理考核。具體參照xx證券財(cái)富管理考核辦法執(zhí)行。第二十條信用賬戶開戶費(fèi)用由公司承擔(dān)，不分?jǐn)傊翣I業(yè)部。第五