農(nóng)商銀行案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送辦法模版

1、 附件2：*農(nóng)村商業(yè)銀行案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)本行案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送及登記管理，規(guī)范案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送及登記程序，促進(jìn)各級機(jī)構(gòu)提高案防風(fēng)險(xiǎn)管控能力，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法、*銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則和本行實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所指案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息分為案件信息和案件風(fēng)險(xiǎn)信息。（一）案件信息是指銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度所規(guī)定的一類、二類案件信息。（二）案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括：本行員工非正常原因無故離崗或失蹤

2、、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；本行員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。第三條 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送堅(jiān)持分級匯總、統(tǒng)一報(bào)送、真實(shí)及時(shí)的原則。 第二章 職責(zé)分工第四條 分支行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)收集轄屬機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，及時(shí)編制轄屬機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息登記臺(tái)賬，并向分支行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，同時(shí)報(bào)送總行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。第五條 總行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)收集監(jiān)管機(jī)構(gòu)及外

3、部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的本行各類案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，及時(shí)匯總總行部室、分支行報(bào)送的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，及時(shí)編制全行案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息登記臺(tái)賬，并報(bào)送總行辦公室和紀(jì)檢監(jiān)察室。第六條 總行辦公室負(fù)責(zé)向上級主管部門、監(jiān)管部門統(tǒng)一報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。第七條 總行紀(jì)檢監(jiān)察室負(fù)責(zé)在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件報(bào)表。第三章 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬第八條 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬分為案件信息臺(tái)賬和案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬。第九條 案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括：（一）案件信息：案發(fā)機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記時(shí)間、承辦部門和主辦人員等；（二）案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、

4、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等；（三）案件審結(jié)情況：涉案機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見及審核意見，案件審結(jié)報(bào)告等；（四）后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評價(jià)情況等。第十條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、事件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。第十一條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)確認(rèn)為案件的，應(yīng)登記案件信息臺(tái)賬，并在案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬中予以撤銷。第十二條 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬中涉及的金額及損失金額，以初始上報(bào)時(shí)認(rèn)定的金額為依據(jù)；司法機(jī)關(guān)對案件性質(zhì)和金額有結(jié)論的，案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。第十三條 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬登記應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成，各項(xiàng)登記事項(xiàng)

5、應(yīng)當(dāng)內(nèi)容屬實(shí)、要素完整。案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬經(jīng)核實(shí)需要修改的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新或修改，并與報(bào)送上級主管部門、監(jiān)管部門的報(bào)告內(nèi)容相一致。第十四條 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當(dāng)與此后各處置環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報(bào)告和分析資料等一并作為處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔保管。第四章 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送程序和內(nèi)容第十五條 案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，對符合*農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件報(bào)告實(shí)施細(xì)則重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，分支行應(yīng)當(dāng)按照該細(xì)則的規(guī)定向總行報(bào)告，同時(shí)在案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬中進(jìn)行登記?？傂修k公室應(yīng)會(huì)同相關(guān)職能部室確認(rèn)后及時(shí)向上級主管部門、監(jiān)管部門報(bào)送重大突發(fā)事件報(bào)告。第十六條 案件風(fēng)險(xiǎn)事

6、件發(fā)生后，對不符合*農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件實(shí)施細(xì)則重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，分支行應(yīng)當(dāng)以案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)（附件1）形式立即上報(bào)總行，同時(shí)在案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬中進(jìn)行登記。第十七條 總行辦公室負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)為案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的24小時(shí)以內(nèi)。第十八條 總行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在收到分支行報(bào)送的案件風(fēng)險(xiǎn)信息后，應(yīng)立即會(huì)同紀(jì)檢監(jiān)察室、合規(guī)部及相關(guān)專業(yè)部門對分支行報(bào)送的案件風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行核查和確認(rèn)。第五章 案件信息報(bào)送程序和內(nèi)容第十九條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)總行調(diào)查確認(rèn)為案件的，總行辦公室應(yīng)會(huì)同相關(guān)職能部室向上級主管部門、監(jiān)管部門報(bào)送案件信息確認(rèn)報(bào)告（附件2）

7、。案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)總行調(diào)查確認(rèn)不構(gòu)成案件的，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告（附件3）。案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)或撤銷后24小時(shí)之內(nèi)。第二十條 未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息直接確認(rèn)為案件的，案發(fā)分支行應(yīng)在第一時(shí)間通過電話向總行相關(guān)職能部室作口頭報(bào)告，并盡快提供書面報(bào)告；總行相關(guān)職能部室在向分管和主要領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向總行辦公室行報(bào)送案件信息確認(rèn)報(bào)告。第二十一條 案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（一）公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；（二）本行向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；（三）銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；（四）本行員工因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。第二十二條 案件信息確認(rèn)

8、并報(bào)送案件信息確認(rèn)報(bào)告后，總行辦公室應(yīng)會(huì)同相關(guān)職能部門根據(jù)*農(nóng)村商業(yè)銀行重大經(jīng)濟(jì)刑事案件應(yīng)急預(yù)案和*農(nóng)村商業(yè)銀行案件處置工作實(shí)施細(xì)則的要求，向上級主管部門、監(jiān)管部門報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告、案件審結(jié)報(bào)告和案件司法結(jié)論（附件4）形式的結(jié)案報(bào)告。（一）案件調(diào)查報(bào)告。案件調(diào)查工作結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，總行辦公室以正式行文的方式上報(bào)案件調(diào)查報(bào)告，如在10個(gè)工作日內(nèi)無法上報(bào)的，應(yīng)書面說明理由。案件調(diào)查報(bào)告重點(diǎn)描述案件的整個(gè)過程、作案的操作手法、涉及人員情況、與之有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、初步確定相關(guān)機(jī)構(gòu)是否存在違規(guī)和責(zé)任等內(nèi)容。（二）案件審結(jié)報(bào)告。案件調(diào)查工作結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案

9、和整改措施的基礎(chǔ)上，總行辦公室以正式行文的方式上報(bào)案件審結(jié)報(bào)告，如在20個(gè)工作日內(nèi)無法上報(bào)的，應(yīng)書面說明理由。審結(jié)報(bào)告可簡化案件基本情況，重點(diǎn)關(guān)注發(fā)案原因、問責(zé)、整改方案等內(nèi)容。（三）案件結(jié)案報(bào)告。案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，總行辦公室應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)以案件司法結(jié)論的形式上報(bào)案件結(jié)案報(bào)告。案件司法結(jié)論內(nèi)容包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況，涉及人員及情況，涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況（案件涉及金額以司法機(jī)關(guān)最終認(rèn)定的金額為準(zhǔn)），其他需要說明的情況。案件司法結(jié)論應(yīng)附司法機(jī)關(guān)終審判決書。第二十三條 本行認(rèn)為該案件屬于自查發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)同時(shí)提出“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”。報(bào)告應(yīng)詳細(xì)說明自查發(fā)現(xiàn)案件的背景、過程和認(rèn)定意見，并經(jīng)本行領(lǐng)導(dǎo)層集體研究通過后，由主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后上報(bào)。第二十四條 案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，總行紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。案件性質(zhì)與金額以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。第六章 責(zé)任與處罰第二十五條 全行員工、各級管理人員均負(fù)有誠信責(zé)任，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)披露內(nèi)控與案防管理等方面的薄弱環(huán)節(jié)，主動(dòng)揭示案件、突發(fā)事件和風(fēng)險(xiǎn)事件等信息。第二十六條 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息為本行內(nèi)部管理信息，未經(jīng)總行批準(zhǔn)擅自對外披露的，按照*農(nóng)村商業(yè)銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定的有關(guān)規(guī)定給予處罰。第二十七條 各級機(jī)構(gòu)不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)