農村商業(yè)銀行股份有限公司金庫管理辦法模版

1、x農村商業(yè)銀行股份有限公司金庫管理辦法（x發(fā)x 號）第一條 為進一步規(guī)范x農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）金 庫管理的基本要求和控制要點，旨在加強金庫管理，確保資金和財產安全，制定本辦 法。第二條本辦法適用于本行的金庫管理工作。第三條金庫指本行為辦理現(xiàn)金業(yè)務設置的現(xiàn)金業(yè)務庫，是集中保管現(xiàn)金、有價證券、 重要憑證的專用庫，是重點衛(wèi)場所。第四條 “四防”指防火、防霉變、防蟲蛀、防鼠咬?！拔逋笔侵竿_庫、同鎖庫、 同進庫、同在庫、同出庫。第五條分管領導職責（一）負責對備用鑰匙啟用進行審批；（二）負責對相關部門提出的金庫檢查介紹信進行審批。第六條安全保衛(wèi)部門職責（一）負責對分支機關金庫副鑰匙

2、集中統(tǒng)一管理；（二）負責對分支機構金庫管理情況進行檢查。第七條分支機構負責人職責（一）負責對金庫日常管理進行檢查；（二）負責對金庫副鑰匙的封存、上繳工作。第八條庫管員職責（一）負責金庫日常管理、現(xiàn)金出入庫登記工作；（二）執(zhí)行鑰匙分開保管、使用、交接程序，落實金庫管理安全；（三）負責金庫“四防”和物品寄存登記、交接保管工作。第九條本行金庫管理應始終貫徹安全第一的宗旨，嚴密組織、嚴肅紀律、落實 責任，確保資金、財產和人身安全。第十條本行金庫管理要嚴格遵循國家金融法律，法規(guī)和行業(yè)相關制度，做到操 作合規(guī)、程序規(guī)范。第十一條基本規(guī)定（一）金庫必須實行雙人管理，專人負責。管庫員要挑選思想素質好、責任心強

3、的員工擔任；（ 二 ） 本 行 金 庫 庫 房 的 硬 件 標 準 必 須 符 合 銀 行 業(yè) 務 庫 安 全 防 范 要 求 （GA858-2010）和本行安全防護設施建設及使用管理規(guī)程的有關規(guī)定；（三）本行金庫應建立后臺業(yè)務監(jiān)控機制，在庫房內安裝監(jiān)控探頭，并安排人員 對庫房內管庫員在庫中辦理現(xiàn)金配鈔、入庫出庫等業(yè)務操作進行實時監(jiān)控；（四）金庫維修（包括庫房、門鎖、保險柜維修），應報安全保衛(wèi)部門審核，經主 管行長批準后實施，維修必須實行空庫作業(yè)。維修前，庫存現(xiàn)金、有價證券要作移庫 或寄庫處理，確保安全。維修人員應經安全保衛(wèi)部門審查，經審查合格后方可進入庫 房維修。金庫門或金庫內的設施需要維修

4、，必須由安裝單位或專人負責修理，并由管 庫員陪同，并進行登記，嚴禁無關人員進入金庫；（五）守庫室（即守庫員值班室）的設置要符合規(guī)定標準。值班室必須加裝防盜 門，并配有“貓眼”，室內要有衛(wèi)生設施、電視監(jiān)控、滅火器材、防衛(wèi)武器、通訊工具 和與 110 聯(lián)網的報警系統(tǒng)等設備。要配置防潮、滅火設備；安裝防暴燈、應急照明燈，并配備不間斷電源；庫內實行 24 小時不間斷監(jiān)控和錄像；庫房安全防范必須符合公安 部門要求，并要嚴格按照安保規(guī)定要求，保證安全設置工作狀態(tài)良好。第十二條庫房內管理規(guī)定（一）庫房內嚴禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴禁存放與庫款無關的其 它物品，嚴禁吸煙以及使用火爐、電爐、油爐等；（

5、二）金庫要保持干凈整潔，庫內保管的整捆現(xiàn)金、有價證券，應按種類分別上 架依次擺放，擺放要整齊有序，并掛置標簽，注明種類、券別。標簽注明的內容，要 與實物以及登記簿記載完全一致。拆捆的零散現(xiàn)金、有價證券以及損傷券，必須放入 金庫里的柜（箱）內保管；（三）所轄網點寄庫保管的現(xiàn)金、有價證券，要裝入尾箱并封簽才能辦理。寄庫 時登記x農村商業(yè)銀行寄庫保管登記簿（見附件一）。在發(fā)行、兌付有價證 券期間，尾箱不夠使用時，寄庫保存的有價證券要封包寄庫，封包號碼和數(shù)量要與登 記簿記載一致。未經封包的有價證券，一律不得寄庫代保管；（四）金庫不得直接對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，一切現(xiàn)金收付都必須通過出納柜臺， 嚴格按收付

6、款程序辦理。第十三條庫房、守庫管理規(guī)定（一）堅持雙人管庫，同進同出制度，一切無關人員不得進入和接近金庫；非營 業(yè)時間管庫員不得打開金庫；（二）堅持“五同”規(guī)定，即兩名管庫員要同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、 同鎖庫。對庫存現(xiàn)金、有價證券的安全，兩名管庫員負同等責任。嚴禁違反“五同”規(guī)定，嚴禁一人進庫存放或提出現(xiàn)金，嚴禁一人在庫內清點票幣或干其它工作；（三）嚴禁無關人員進入庫內，確因工作需要必須入庫的，要由機構負責人批準， 并登記x農村商業(yè)銀行行非管庫人員進出金庫登記簿（見附件二），在管庫 員陪同下方可進入庫內；（四）要建立嚴密的內控機制，嚴格控制節(jié)假日及八小時之外其它非營業(yè)時間的 出入庫；（五

7、）實行雙人守庫制度。兩名管庫人員（管金庫鑰匙人員）不得安排同時守庫。 守庫員要嚴格遵守守庫員守則，認真負責做好守庫工作；（六）管庫人員休假應辦理好交接登記手續(xù)。第十四條金庫鑰匙使用與保管管理規(guī)定（一）金庫房、保險柜應裝配不同的鎖具和密碼，并配備正、副鑰匙各一套。正 本鑰匙及密碼必須有兩人分別保管，實行平行交接，不得一人保管兩把鑰匙，任何人 不得復制鑰匙；（二）正鑰匙的使用與保管。金庫庫門兩把正鑰匙的領用，應由兩名管庫員在安 徽x農村商業(yè)銀行金庫、保險柜鑰匙（密碼）保管登記簿（見附件三）上簽收，并 分別妥善掌管、使用。管庫員不得將庫房鑰匙交他人代管、代開、代關，兩名管庫員 分管的鑰匙不得互借、互

8、換、互用。開庫工作期間，管庫員應將鑰匙隨身攜帶。每天 營業(yè)終了，金庫鑰匙應放進安全可靠的地方或專用保險柜的小箱內分別保存，管庫人 員參與值班守庫的嚴禁將金庫鑰匙帶入守庫室內更不得隨意放置或委托他人保管；（三）副鑰匙的保管。金庫庫門的兩把副鑰匙、專用保險柜的兩把副鑰匙，以及 組合鎖密碼，應由管庫員會同金庫主管負責人（支行行長），在x農村商業(yè)銀 行金庫、保險柜鑰匙（密碼）保管登記簿上登記后，當面共同裝袋密封，加蓋騎縫 章，上繳安全保衛(wèi)部門統(tǒng)一集中保管；（四）副鑰匙的啟用。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞等特殊情況外， 平時不得啟封動用。如需啟封動用時，必須經主管領導批準，由管庫員會同安全保衛(wèi)

9、部門負責人共同啟封。啟封前，應先檢驗封包有無異常，無誤后方可啟封。啟封后， 要在x農村商業(yè)銀行金庫、保險柜鑰匙（密碼）保管登記簿上登記啟封動 用原因、時間等內容；（五）金庫門（或保險柜）裝有密碼鎖的，密碼的使用與保管也應按上述正、副 鑰匙的管理規(guī)定進行管理。保管密碼的管庫員不得將密碼和開啟方法告訴他人。在密 碼記錄上，寫好密碼數(shù)字，按副鑰匙密封、保管規(guī)定，將密碼記錄裝袋密封。登記安 徽x農村商業(yè)銀行金庫鑰匙交接登記簿（見附件四），登記時應只登記件數(shù)，不得 將密碼登記在登記簿上。使用保管密碼的人員如有變動，密碼應隨即更換，不得使用 原密碼； （六）金庫密碼如丟失、損壞或金庫密碼失密的，要立即報告

10、安全保衛(wèi)部門，經主管行長批準同意后，將整套庫門鑰匙或密碼更換。第十五條 進出金庫管理規(guī)定（一）開、關庫時，必須由兩名管庫員在場共同進行，嚴禁一人持兩把不同庫房 鑰匙開、關庫；（二）管庫員開庫前需檢查庫門是否正常，確定無異常情況后再開啟庫門；管庫 員不得委托對方或他人代開；（三）關庫后，管庫員要確定庫門是否已關，是否開通報警裝置，是否關閉庫內 照明電路，確定無誤后方可離開；（四）開密碼鎖時，應禁止任何人旁觀（包括不保管密碼的另一管庫員）。關庫后， 應隨即將密碼鎖號碼撥亂。第十六條金庫檢查管理規(guī)定（一）對省聯(lián)社、銀監(jiān)、公安等上級部門查庫一律憑本行x農村商業(yè)銀 行查庫專用介紹信（見附件五）進行。無本行x農村商業(yè)銀行查庫專用介紹 信，管庫人員有權拒絕查庫；（二）管庫人員應接受上級有權人員的查庫。但接受檢查時，必需審查查庫人員 所持的x農村商業(yè)銀行查庫專用介紹信和查庫人員工作證件或身份證件， 經審查無誤后，方可接受檢查；（三）查庫人員提交的x農村商業(yè)銀行查庫專用介紹信應注明姓名、 人數(shù)、有效日期及所查單位名稱，介紹信規(guī)定以外的人員不得進入庫房