金融市場營銷策劃方案范本

1、第 PAGE33 頁 共 NUMPAGES33 頁金融市場營銷籌劃方案范本篇一：金融市場營銷籌劃方案一、籌劃目的：本次籌劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信譽(yù)卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，進(jìn)步知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營銷環(huán)境分析p ：(一)、宏觀環(huán)境分析p ：1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的開展提供了一個良好的條件。2.自然環(huán)境。人類活

2、動在經(jīng)濟(jì)開展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)開展觀,堅持走“可持續(xù)開展”道路，用低碳信譽(yù)卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢仍是較嚴(yán)峻的，國際金融危機(jī)對世界經(jīng)濟(jì)的增長造成宏大威脅，中國的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷開展及居民費(fèi)構(gòu)造和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機(jī)，政府對銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對國經(jīng)濟(jì)的開展起了很大的推動作用。4.競爭環(huán)境。我國參加世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知

3、名的大銀行團(tuán)都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)牧ΑＮ覀兊你y行業(yè)必須開拓新的開展空間，因此在此時我們開場了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信譽(yù)的開展之路。5.人口環(huán)境：202_年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展?fàn)顩r統(tǒng)計報告。報告顯示，截至2022年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達(dá)5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模到達(dá)3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，

4、創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加表達(dá)其優(yōu)勢性。(二)金融產(chǎn)品SWORT分析p 1.優(yōu)勢(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期效勞本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系親密，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。(2)政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建立新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)開展為己任，原那么明確，市場目的明確，在本地易得到政府的支持。(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)開展很快。在整個金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是開展最為迅速、活力的一個群體,它們以特有的活力與活

5、力,活潑于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務(wù)規(guī)模開展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的開展優(yōu)勢。2.優(yōu)勢(1)知名度。大量的走訪、問卷、 等形式的調(diào)查說明，廣闊市民、中小企業(yè)對郵政銀行理解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。(2)認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認(rèn)知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市民對臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達(dá)“農(nóng)村合作信譽(yù)社”的程度，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。(3)形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新才能差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。(4)員

6、工程度。經(jīng)過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化程度相對較弱。(5)效勞程度。缺乏有效的營銷效勞體系，售后效勞不到位。3.機(jī)遇.(1).在產(chǎn)品的推廣及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場所進(jìn)展現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人理解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了宏大的開展空間。(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)開展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建

7、立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)。(4).近些年，中國銀行業(yè)獲得了飛速的開展，在經(jīng)濟(jì)全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著宏大的機(jī)遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)開展形式的變化對商業(yè)銀行帶來的機(jī)遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)開展形式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。4.威脅(1).世界金融危機(jī)的影響下，世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷。(2).外資銀行的進(jìn)入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加劇烈(3).受局部地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進(jìn)展擴(kuò)張受到限制。(三)、市場競爭

8、分析p (1).我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟(jì)開展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場根底，國家經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化加速開展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的多層沖擊。(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)不正當(dāng)競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額缺乏，資金力較弱，電子化程度不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴(yán)重缺乏;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一，盈利程度低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡。(3).

9、要想保持競爭力的優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進(jìn)展診斷、培育和穩(wěn)固，維持和擴(kuò)大競爭力擁有者和競爭對手之間的間隔 。否那么，競爭力就會被模擬甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評價指標(biāo)體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務(wù)的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。(四)、企業(yè)形象分析p 臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)開展為己任，緊緊圍繞“以市場為導(dǎo)向、客戶為中心”的經(jīng)營

10、理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和效勞功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)，全面效勞百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。三.市場面臨的問題分析p (1)競爭力大：除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新才能，效勞體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。(2)創(chuàng)新才能差：中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和效勞創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家

11、銀行都有，非常普遍，并不是它獨(dú)具的特色。四、市場時機(jī)分析p 五、營銷籌劃到達(dá)的目的一、進(jìn)步知名度，為銀行今后更好的開展做鋪墊，實現(xiàn)其終極目的“成為全國的農(nóng)村合作銀行”。二、遵循其辦行宗旨“立足當(dāng)?shù)?，支持三農(nóng)，效勞社區(qū)”。三、樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會責(zé)任感，堅持科學(xué)開展觀，走可持續(xù)開展道路。四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。六、營銷策略(一)、網(wǎng)上銀行：1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州結(jié)合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融效勞的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收E網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學(xué)校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬免費(fèi)免證書免年費(fèi)，免費(fèi)送USB

12、KEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州結(jié)合銀行的特色業(yè)務(wù)。2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費(fèi)用，如U盾工本費(fèi)及密碼重臵費(fèi)用，同時宣傳推廣時期開通網(wǎng)上銀行免費(fèi)贈送網(wǎng)銀盾，對外宣傳開通網(wǎng)上銀行的效勞可以獲取額外積分等。3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進(jìn)展累積，而不需要手續(xù)費(fèi)，在開通網(wǎng)上銀行的同時可以同時再綁定手機(jī)銀行。(二)、小額貸款卡：1、面對各大高校，中小企業(yè)進(jìn)展大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。2、在學(xué)校及周邊娛樂場所進(jìn)展小額貸款卡宣傳，主要的

13、金融產(chǎn)品要打響知名度由于提倡綠色消費(fèi)環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學(xué)在上面用筆寫出自己對于將來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關(guān)介紹。3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，假設(shè)有一樣想法的合作人，可通過杭州結(jié)合銀行的借款，施行創(chuàng)業(yè)。(三)、豐收卡支付寶卡通：1、以杭州結(jié)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信譽(yù)社為鋪墊，繼續(xù)開展豐收卡，并更快的融入新的背景，進(jìn)入經(jīng)濟(jì)快速開展的社會，并根據(jù)年輕人的愛好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更合適各年齡段的消費(fèi)群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網(wǎng)上開

14、通，手機(jī)開通等形式，更方便客戶使用。3、豐收卡支付寶卡通可以與進(jìn)展合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內(nèi)的，要想從購置商品的話一般是采取國外代購的方式的進(jìn)展的，本行可以以此為打破點率先與一些國外購物網(wǎng)站進(jìn)展合作，進(jìn)步銀行的特色效勞。(四)、低碳信譽(yù)卡：1、低碳信譽(yù)卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資合理利用。2、低碳信譽(yù)卡每消費(fèi)一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。3、低碳信譽(yù)卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖風(fēng)光等不同風(fēng)景圖案。提倡綠色旅*，建議一家人在學(xué)習(xí)工作之余，走出家門，領(lǐng)略優(yōu)美風(fēng)景，增強(qiáng)環(huán)保意識享受屬于自己的安康

15、生活。4、聯(lián)手杭州各高校大學(xué)。大學(xué)生是最能承受新穎事物，培養(yǎng)大學(xué)生的環(huán)保意識的同時，又能擴(kuò)大銀行低碳信譽(yù)卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。5、設(shè)立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州結(jié)合銀行辦理信譽(yù)卡，即免去每年的年費(fèi)，并且在原有的歸還才能根底上按照一定的比率可以進(jìn)步其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當(dāng)天亦獲得華元電影院的抵價券。七、詳細(xì)推行方法1.進(jìn)步銀行內(nèi)2.化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復(fù)雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，進(jìn)步工作效率。完善網(wǎng)絡(luò)制。假如可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務(wù)，在官方網(wǎng)站上寫明詳細(xì)的操作過程，節(jié)約時間3.擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個網(wǎng)點。4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)

16、知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳廣告，深化到各高校，企業(yè)進(jìn)展品牌的推廣效勞5.健全售后效勞機(jī)制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應(yīng)及時通知，新業(yè)務(wù)的推廣也及時宣傳到每個客戶。6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門， ，郵件等形式進(jìn)展推銷。7.在各高校大學(xué)中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產(chǎn)品“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信譽(yù)卡等金融產(chǎn)品，以此來迎合目前年輕消費(fèi)群體綠色、環(huán)保、時尚的消費(fèi)理念，順利地翻開大學(xué)生市場。8.積極鼓勵大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些

17、關(guān)于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學(xué)生中的知名度。9.鼓勵農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化程度較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本行應(yīng)該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農(nóng)村市場。10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門， ，郵件等形式進(jìn)展推銷。八.費(fèi)用預(yù)算篇二：金融市場營銷籌劃方案產(chǎn)品概要(一)產(chǎn)品根本情況被保險人范圍：30天16周歲投保人范圍：2050周歲的被保險人父母之一交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應(yīng)日前一日保險期間：至60周歲本保險保險責(zé)任的保險金額均由根本保額和累積紅利保額兩局部構(gòu)成。(二)購置須知保險責(zé)任：根本生存保險金1

18、.壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保險費(fèi)的2%2.大學(xué)教育金：1821周歲，每年給付保險金額的30%3.婚嫁金：25周歲，給付保險金額的60%4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金1.高中教育金：1517周歲，每年給付保險金額的10%2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%身故保險金18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應(yīng)的現(xiàn)金價值+終了紅利18周歲后：(根本保險金額+累積紅利保額)_5倍+終了紅利投保人保費(fèi)豁免投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費(fèi)(三)方案組合根本和可選生存保險金的設(shè)計為客戶

19、提供靈敏的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合方案。1.根本生存保險金2.根本生存保險金+高中教育金3.根本生存保險金+深造金、立業(yè)金4.根本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金(四)案例演示一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購置“成長快樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責(zé)任不同的保障方案快樂成長方案(0歲男孩為例)保險利益：成長賬戶壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，共計2448元;大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_30%_4年，至少6萬元;婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_60%

20、，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)_200%+終了紅利，至少10萬元。生命保障18周歲前假設(shè)不幸身故返還所交保費(fèi)與根本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)_500%+終了紅利，至少25萬元。特別關(guān)愛投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。(五)風(fēng)險提示本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采用增額紅利方式進(jìn)展分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進(jìn)展分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責(zé)任免除事項、

21、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時給付。(六)籌劃原因隨著現(xiàn)代社會的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的開展，更要關(guān)心下一代的安康成長。他們是祖國將來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們?nèi)缃癫⒉粔驈?qiáng)大，他們?nèi)缃裉幱谌鮿荩圆还苁羌彝ミ€是社會都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應(yīng)運(yùn)而生。(七)籌劃任務(wù)讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。讓更多父母理解子女教育險種，從而意識到購置此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認(rèn)識。二SWOT分析p S(優(yōu)勢)：1.具有保障功能2.可以年年領(lǐng)取，

22、直到十七歲3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇4.月月復(fù)利，可以使利益得到化。W(優(yōu)勢)：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。O(時機(jī)):1.符合保險市場中消費(fèi)者的心理分紅保險和投資類壽險產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險在正常的經(jīng)營情況下，消費(fèi)者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。2.具有投資和保障的雙重功能分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障

23、類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比擬高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。3.父母對孩子的投資少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責(zé)任，使孩子有一個良好的生存環(huán)境和美妙的將來是每個父母的心聲。T(威脅):隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。三活動方案(一)活動主題愛從這里開場(二)活動時間(三)活動內(nèi)容1、公交車上的挪動電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放給學(xué)生。(四)活動程序1、聯(lián)絡(luò)公交公司、挪動電視臺，協(xié)商廣

24、告投放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于9月31日把公司制作好的廣告宣傳送達(dá)挪動電視臺，10月5日，我公司廣告能正式在公交車上挪動電視臺播放。2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動形式。3、聯(lián)絡(luò)各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學(xué)生家長，使其理解該產(chǎn)品的意義和功能。(五)廣告宣傳語保障與愛同行，理財規(guī)劃將來，幸福伴隨成長。篇三：金融市場營銷籌劃方案有人說，金融行業(yè)是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能參加輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個時機(jī)和平臺，與公司

25、一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)構(gòu)造轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問題擺在中國政府面前，采取穩(wěn)妥的財政政策和貨幣政策成為202_年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴(yán)重缺乏的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的開展時機(jī)，當(dāng)然陷阱和時機(jī)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識和風(fēng)險控制才能去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個從業(yè)者必須具備的才能。但深知自己的才能還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為銷售人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)方案，希望通過

26、自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)銷售部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立優(yōu)良的個人形象和神采飛揚(yáng)，掌握全面的銷售知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原那么、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種銷售的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);理解每個行業(yè)的開展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)構(gòu)造特點，重點掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)根底性行業(yè)的

27、現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目的。學(xué)會分析p 企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析p 模型，從定性分析p 做到定量分析p ，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以復(fù)原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目的。二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)做銷售離不開營銷，一個好的銷售人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立優(yōu)良的神采飛揚(yáng)和專業(yè)的個人形象，有道德、講原那么，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信譽(yù)社、郵政儲蓄等一系列金融行業(yè)機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立優(yōu)良的合作關(guān)系

28、，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆銷售，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目的客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資、整合資，相信就能事半功倍。三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計才能通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆銷售，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比擬被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的

29、企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險又要開展銷售，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深化挖掘，重點分析p ，按照公司指導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約本錢”，那么我們必須對客戶進(jìn)展深化、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出最正確的反擔(dān)保措施。其次，換位考慮，從客戶角度出發(fā)分析p 哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)才能強(qiáng)”。四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點，但作為銷售人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階

30、段。首先確保搜集資料的詳盡、真實、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深化、細(xì)致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)走訪理解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。銷售人員也應(yīng)該是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價表達(dá)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改良。使自己的銷售才能得到全面提升。五、強(qiáng)化效勞認(rèn)識和風(fēng)險防范認(rèn)識，創(chuàng)新工作方法和措施人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速開展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會創(chuàng)新。篇四：金融市

31、場營銷籌劃方案在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的202_年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目的，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，如今對銷售方法和技巧都已經(jīng)比擬成熟，汲取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了202_年的工作方案：首先，做好公司新年的第一個工程。在自己手上已有的客戶資上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目的的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不可以對開發(fā)新客戶的工作有所無視，每天的宣傳工

32、作仍然得認(rèn)真對待。其次，加強(qiáng)銷售學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才可以使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)展比照，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)歷與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，汲取他們的優(yōu)點，

33、改正自身的缺點與缺乏，到達(dá)整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。第三，工作目的的擬定。任何工作都是有目的的，沒有的目的的工作就沒有成功的根底。一個好的工作目的就是成功的開場，對于今年，現(xiàn)擬定工作目的如下：1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量到達(dá)100以上，可以和10個以上客戶詳談，最少留下一個 ，保證大約有10萬左右的資金量。2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的原因，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析p ，通過不同的方法處理，有些客戶還是可以爭取過來的。3.每月完成

34、40個左右的意向客戶，6個客戶可以投資，20萬的資金量。4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶可以投資，100萬的資金量。通過以上目的的方案可以每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展銷售，每年完成80個左有的客戶，資金量可以到達(dá)400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的銷售可以蒸蒸日上第四，值班。把握好每一次值班時機(jī)，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心理解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取可以將上門

35、客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面理解公司及公司產(chǎn)品。第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)展再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。第六，工作總結(jié)。每天都要對工作有個簡單的方案安排，不能漫無目的的工作。每天按照方案，一步一步，踏踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，考慮自己工作一天來的所得所失。分析p 這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點盡量改正，讓第二天的工作可以更好的開展起

36、來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。我知道銷售工作一開場不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)歷和才能，我是可以迎來一個不錯的將來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!篇五：金融市場營銷籌劃方案本方案所指客戶包括存款客戶、貸款客戶，客戶類別包括個人客戶和對公客戶，業(yè)務(wù)涉及貸款、貼現(xiàn)、承兌、開銷戶、存取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、POS機(jī)等業(yè)務(wù)。指導(dǎo)思想：信譽(yù)社的長遠(yuǎn)開展要以“效益”為中心，在正確處理近期與遠(yuǎn)期關(guān)系的根底上，制訂切合實際的開展策略，盡快建立一個以效益為紐帶，以業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)步增長為目的，以充分員工的主觀能動性為目的的

37、資金營銷和運(yùn)作方案，迅速開展工作，為信譽(yù)社圓滿完成上級下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)和信譽(yù)社長遠(yuǎn)開展而努力。工作思路：以客戶為中心，經(jīng)過對存款和貸款進(jìn)展構(gòu)造分析p ，細(xì)分客戶，量化鼓勵，全員營銷。工作中充分受權(quán)，配比費(fèi)用、存款重視賬戶開立、貸款重視信貸關(guān)系確實立，維護(hù)好存量客戶、開拓新的黃金客戶，客戶經(jīng)理以很多的時間走出去，充分理解客戶，迅速熟悉客戶社交圈，進(jìn)而贏得客戶，占領(lǐng)市場。效勞理念：縱線關(guān)注全流程效勞，橫線關(guān)注全方位效勞，把過失化為驚喜、把平淡化為滿意、把快樂化為眷戀，跟蹤到位，橫道邊，縱到底，把階段性行為變成高效的、有靈性的持續(xù)效勞。第一局部貸款營銷信貸是收入之，是立社之基。一、個人客戶1、純農(nóng)區(qū)的

38、農(nóng)戶對純農(nóng)區(qū)的農(nóng)戶繼續(xù)實行“五戶聯(lián)?！钡男问?，金額單戶10萬元，并在適宜的村促成農(nóng)民專業(yè)合作社、和農(nóng)民信譽(yù)共同體等農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織的產(chǎn)生，改變農(nóng)村金融體系缺乏獨(dú)立承擔(dān)民事職責(zé)且有必須組織性的貸款主體的現(xiàn)象。2、城中村村民對城中村村民貸款繼續(xù)實行“五戶聯(lián)?！钡男问剑痤~單戶30萬元，大力推廣，資料中有村委的介紹信，并要求在我部辦理貸款的客戶數(shù)到達(dá)五戶的，城中村委會在我部開立結(jié)算賬戶。且由五戶以上的客戶組成信譽(yù)共同體，統(tǒng)一評級定信譽(yù)等級，信譽(yù)共同體全體客戶同意可以推薦其他村民參加享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，貸款金額，假設(shè)信譽(yù)共同體中村民有一戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，那么統(tǒng)一下調(diào)信譽(yù)共同體中所有成員的信譽(yù)級次

39、。不僅僅可以加堅信譽(yù)社和所扶持村民所在村委的天然聯(lián)絡(luò)，并且還可以實現(xiàn)營銷鏈的外延，并且對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到進(jìn)取有效的防范作用。詳細(xì)參照商戶通貸款操作。3、社區(qū)居民由于社區(qū)居民零散，且不具有很強(qiáng)的組織性，所以對社區(qū)居民貸款一律采取抵押的方式進(jìn)展，金額以評估價值并參照市場價確定合理的抵押率來定。4、個體工商戶對于在同一市場里的個體工商戶，采取兩戶商戶保證擔(dān)保加市場擔(dān)保的方式進(jìn)展，最高不得打破200萬元。對不在同一市場或市場難以供應(yīng)擔(dān)保的且由五戶以上的個體工商戶組成信譽(yù)共同體，統(tǒng)一評級定信譽(yù)等級，由信譽(yù)共同體所有成員向商戶供應(yīng)無限連帶職責(zé)的保證擔(dān)保，授信金額核定為50萬元，全體成員同意可以推薦其他商

40、戶參加享受統(tǒng)一的優(yōu)惠利率，授信額度，假設(shè)信譽(yù)共同體中有一戶商戶出現(xiàn)逾期、欠息等違約行為，那么統(tǒng)一下調(diào)信譽(yù)共同體中所有成員的信譽(yù)級次，并由所有成員來歸還貸款本息。從而實現(xiàn)營銷鏈的外延，節(jié)省人力本錢，并對貸款資產(chǎn)的質(zhì)量起到進(jìn)取有效的防范作用。詳細(xì)參照商戶通貸款操作。5、城市白領(lǐng)(含信譽(yù)社職工)參照白領(lǐng)通執(zhí)行6、微小企業(yè)老板把控風(fēng)險口外延，加強(qiáng)和以在省聯(lián)社備案的擔(dān)保公司的合作，采取擔(dān)保公司總授信，老板貸款，擔(dān)保公司擔(dān)保的方式開展業(yè)務(wù)。二、企業(yè)客戶1、存量貸款客戶經(jīng)理必須維護(hù)好存量客戶，作為根本工資的發(fā)放考核指標(biāo)，在存量貸款未發(fā)生重大變化時，予以進(jìn)取辦理、并盡快熟悉客戶上下游客戶及社會關(guān)系，實現(xiàn)全方位

41、合作。2、品牌(自然增長)營銷貸款肯定客戶，按照社企雙贏的意愿來，以業(yè)務(wù)知識和政策效勞企業(yè)。按照聯(lián)社貸款流程、履行自我職責(zé)3、營銷貸款(主要是指由明確的單位職工作為營銷人的貸款)(1)全員營銷，詳細(xì)分營銷人、客戶經(jīng)理(主調(diào)查人為客戶經(jīng)理和協(xié)助調(diào)查人為其他客戶經(jīng)理)，注：營銷人不參與調(diào)查。(2)核定營銷金額：信譽(yù)社負(fù)責(zé)人總額度5000萬元，單戶不超過500萬元;信譽(yù)社主任助理3000萬元、單戶不超過300萬元;各科室科長1000萬元、單戶不超過100萬元，副科長700萬元，單戶不超過70萬元;信譽(yù)社客戶經(jīng)理700萬元、單戶不超過50萬元;信譽(yù)社其他員工和機(jī)關(guān)員工300萬元，單戶不超過30萬元。假

42、設(shè)貸款進(jìn)入收回再貸程序，那么獎勵費(fèi)用兌現(xiàn)20%，余額和收回再貸的獎勵費(fèi)用一并入專戶管理，在貸款徹底收回時全部給予兌現(xiàn)。假設(shè)貸款出現(xiàn)風(fēng)險，那么獎勵費(fèi)用全部用來彌補(bǔ)損失，調(diào)查人、審查人、貸審會成員、分管主任、主任盡職免責(zé)，由營銷人負(fù)責(zé)歸還和并承擔(dān)貸款營銷職責(zé)。參考其他銀行利率定價及費(fèi)用獎勵形式：12%的年利率中，包含了資金籌資本錢、管理、營銷及人工費(fèi)用大約為7%;研究到商業(yè)風(fēng)險，必需要有2%左右的風(fēng)險加價;此外還有1%的一般準(zhǔn)備計提。同時加上合理利潤1.4%，并研究當(dāng)?shù)劂y行市場競爭狀況，按照0.6%的比例計提獎勵費(fèi)用即利息收入的5%。(4)貸款期限、利率及還款方式貸款期限以短期貸款(1年以內(nèi))為主，貸款利率執(zhí)行聯(lián)社貸款的現(xiàn)行利率，還款采取按月結(jié)息到