踐行《四川省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》學(xué)習(xí)測(cè)試卷

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)踐行四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定學(xué)習(xí)測(cè)試卷（附答案）一、單選題1. 四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定共有（ ）條 。A 100 B 110 C120 D1502. 下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ） A 嚴(yán)禁與客戶(hù)私下簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議或作超授權(quán)承諾。 B 嚴(yán)禁泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密。 C 嚴(yán)禁開(kāi)具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)。 D 過(guò)橋貸款可以使員工、銀行、客戶(hù)都獲得利益，爭(zhēng)議不大。 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，以制度性規(guī)定對(duì)聯(lián)系被代理人核實(shí)其委托代理（）的

2、方式予以明確。A真實(shí)性 B合法性 C規(guī)范性 D有效性 對(duì)自助設(shè)備維修人員進(jìn)場(chǎng)維修前必須核實(shí)維修人員的（）并全程監(jiān)控維修。A維修效果 B技術(shù)資格C維修流程 D有效身份單位公章、合同專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、票據(jù)專(zhuān)用章及其他重要柜面業(yè)務(wù)專(zhuān)用章管理制度要遵循（ ）的原則，在刻制、領(lǐng)用、保管、使用、停用和銷(xiāo)毀環(huán)節(jié)存在重大缺陷。A任務(wù)審批、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、稽查監(jiān)控B科學(xué)規(guī)范，全面監(jiān)控，事后稽查C事前有審批，事中有監(jiān)控，事后有追溯D事前有核查，事中有監(jiān)控，事后有監(jiān)督吞沒(méi)卡需按規(guī)定及時(shí)（ ），核實(shí)有效身份將吞沒(méi)卡交付申領(lǐng)人，并按規(guī)定記載交付情況。A取卡、登記、上繳、保管B取卡、登記、作廢、上繳C取卡、保管、交付、登記D

3、取卡、保管、作廢、登記對(duì)現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備下列哪一項(xiàng)行為不需要清機(jī)核對(duì)賬實(shí)。（ ）A加鈔 B卸鈔 C取吞卡 D移機(jī) E交接業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)需按規(guī)定復(fù)核客戶(hù)的真實(shí)意愿及相關(guān)（ ）、文件、單據(jù)、傳票、賬務(wù)。A交易金額 B銀行卡號(hào)C手機(jī)號(hào)碼 D身份證件 對(duì)權(quán)屬證書(shū)、抵債資產(chǎn)等需按（ ）原則進(jìn)行管理。A業(yè)務(wù)經(jīng)辦與保管分離 B堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向C實(shí)質(zhì)重于形式 D雙人經(jīng)辦為適時(shí)應(yīng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)并根據(jù)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控需要，需審慎提高對(duì)單位公章、合同專(zhuān)用章、票據(jù)專(zhuān)用章及其他重要業(yè)務(wù)印章的（ ）A管理層級(jí) B授權(quán)程序 C審批權(quán)限 D監(jiān)督檢查二、多選題11. 依據(jù)規(guī)定，嚴(yán)禁為下列哪些角色之間充當(dāng)任何形式的資金掮客？ A 高利貸公司

4、 B 小額貸款公司 C 出資人 D 客戶(hù) 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題導(dǎo)向，明確禁止員工代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的種類(lèi)和產(chǎn)品，包括（）A代客戶(hù)申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行業(yè)務(wù)；B代客戶(hù)申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付密保設(shè)備;C客戶(hù)同意的情況下，代客戶(hù)簽名、設(shè)置、重置、輸入密碼；D代客戶(hù)填單，辦理存取款業(yè)務(wù)等。在開(kāi)立對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，工作人員需對(duì)客戶(hù)身份和開(kāi)戶(hù)目的進(jìn)行識(shí)別，對(duì)其開(kāi)戶(hù)的（）進(jìn)行審核。A資料的真實(shí)性B印鑒的真實(shí)性C申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性D辦理人員身份的真實(shí)性各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)對(duì)賬信息有效性審驗(yàn)包括而不限于審驗(yàn)（）的真實(shí)性和合法性。A對(duì)賬回執(zhí)單 B對(duì)賬回執(zhí)簽章 C電子簽名

5、 D數(shù)據(jù)電文等各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按實(shí)質(zhì)重于形式原則和堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，以制度性規(guī)定對(duì)各類(lèi)賬戶(hù)對(duì)賬的（）予以明確，對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)”進(jìn)行詳細(xì)界定。A頻率 B方式 C對(duì)賬率 D時(shí)間辦理賬戶(hù)撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)防控立足點(diǎn)包括而不限于（）。A審核客戶(hù)撤銷(xiāo)賬戶(hù)的真實(shí)意愿B審核客戶(hù)撤銷(xiāo)賬戶(hù)的手續(xù)要件C收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證D取得人民銀行的許可嚴(yán)禁不按實(shí)質(zhì)重于形式原則和不堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題導(dǎo)向，不對(duì)授信客戶(hù)的（），按雙人經(jīng)辦原則進(jìn)行獨(dú)立的調(diào)查（依據(jù)風(fēng)控模型自動(dòng)化線(xiàn)上審批的產(chǎn)品除外）。A身份 B主體資格 C財(cái)務(wù)和信用狀況 D真實(shí)授信需求銀行自助設(shè)備投入運(yùn)行的安全標(biāo)準(zhǔn)包括：A布置場(chǎng)地安全標(biāo)準(zhǔn)B信息安全標(biāo)準(zhǔn)C在行

6、和離行自助設(shè)備必須納入錄像監(jiān)控范圍D數(shù)據(jù)信號(hào)線(xiàn)必須有效防止外部破壞性物理接入等。設(shè)備采購(gòu)和外包服務(wù)實(shí)行名單制和招投標(biāo)管理；對(duì)（）的設(shè)備供應(yīng)商，要依法終止業(yè)務(wù)合作。A資質(zhì)不達(dá)標(biāo) B內(nèi)部管理問(wèn)題突出C售后服務(wù)違約和滯后 D不能及時(shí)有效滿(mǎn)足技術(shù)升級(jí)需求對(duì)授信抵押和質(zhì)押物的合法性、充足性要按照（）的原則進(jìn)行獨(dú)立的實(shí)地調(diào)查和審查。A實(shí)質(zhì)重于形式 B堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向 C雙人經(jīng)辦 D動(dòng)態(tài)適時(shí)可以采取哪些方式對(duì)客戶(hù)身份和開(kāi)戶(hù)目的進(jìn)行識(shí)別：（ ）A雙人上門(mén)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B遠(yuǎn)程視頻連線(xiàn)核查C獲取有效電子簽名和數(shù)據(jù)電文 D行政機(jī)關(guān)外調(diào)對(duì)哪些客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的真實(shí)性需實(shí)行雙人上門(mén)核實(shí)。（ ）A較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以上（含）客戶(hù)B大額可疑交易

7、客戶(hù)C異地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)D個(gè)人客戶(hù)在客戶(hù)辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)，需對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)發(fā)起的真實(shí)性、經(jīng)辦人員真實(shí)身份進(jìn)行審核？（ ）A申請(qǐng)開(kāi)戶(hù) B賬戶(hù)信息變更 C更換預(yù)留銀行印鑒 D賬戶(hù)撤銷(xiāo)開(kāi)展對(duì)賬與結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，需實(shí)行（ ）分離的原則。A人員 B崗位 C權(quán)限 D職責(zé)嚴(yán)禁（ ）客戶(hù)信息。A盜竊 B出賣(mài)、泄露 C違規(guī)查詢(xún)、修改 D留存企業(yè)用信需提供真實(shí)貿(mào)易背景，即需對(duì)用信項(xiàng)目客戶(hù)貿(mào)易背景項(xiàng)下（ ）等資料進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審驗(yàn)。A交易合同 B增值稅發(fā)票 C運(yùn)輸單據(jù) D倉(cāng)單在經(jīng)辦理財(cái)及代銷(xiāo)業(yè)務(wù)是，必須向客戶(hù)明示代銷(xiāo)產(chǎn)品目錄、（ ）。A銷(xiāo)售渠道 B收益保障 C風(fēng)險(xiǎn)提示 D信訪(fǎng)舉報(bào)渠道在印章管理防控措施明顯滯后于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)和自身業(yè)務(wù)風(fēng)

8、險(xiǎn)防控需要情況下，需采取對(duì)（ ）及其他重要柜面業(yè)務(wù)專(zhuān)用章實(shí)行包括上線(xiàn)使用印控機(jī)等網(wǎng)絡(luò)化管理技術(shù)的防控措施。A單位公章 B合同專(zhuān)用章 C財(cái)務(wù)專(zhuān)用章D票據(jù)專(zhuān)用章 E個(gè)人名章嚴(yán)禁利用對(duì)人事、崗位管理和業(yè)績(jī)考評(píng)等職權(quán)之便，違規(guī)直接或間接干涉（ ）等業(yè)務(wù)事項(xiàng)。A授信和用信 B資產(chǎn)處置 C投資 D支付結(jié)算嚴(yán)禁不采取突擊性方式和不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查（ ）等重要物品。A庫(kù)存現(xiàn)金 B有價(jià)證券、權(quán)證C重要空白憑證 D業(yè)務(wù)印章三、判斷題31. 嚴(yán)禁員工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益、參與黃、賭、毒活動(dòng)。 （ ）32. 信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性是監(jiān)管中重要的環(huán)節(jié)。 （ ）33. 開(kāi)具資信證明須以

9、真實(shí)的賬戶(hù)和交易記錄為基礎(chǔ)。（ ）34. 未使用支付密碼器的賬戶(hù)（不辦理柜面業(yè)務(wù)的賬戶(hù)除外）、 上門(mén)收款的賬戶(hù)原則上應(yīng)納入“高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)”。（ ）35. 單位公章、合同專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、票據(jù)專(zhuān)用章可以不實(shí)行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，交接時(shí)不實(shí)行“平行交接”。（ ）36. 可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（ ）37. “獨(dú)立的授信盡職調(diào)查”是指調(diào)查人員在工作中不受外來(lái)人為因素的干擾，依據(jù)客觀事實(shí)和運(yùn)用專(zhuān)業(yè)技能，獨(dú)立做出調(diào)查結(jié)論。 （ ）38. 做好登記后可以將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。（ ）39. 經(jīng)本人授權(quán)，可以使用他人業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)。（ ）40. 向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不能優(yōu)于其他

10、借款人同類(lèi)貸款條件。（ ）41. 查看數(shù)據(jù)時(shí)，可以單人對(duì)現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備進(jìn)行操作。（ ）42. 嚴(yán)禁在沒(méi)有視頻監(jiān)控的情況下對(duì)現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備進(jìn)行操作。（ ）在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記并獲得登記編碼的理財(cái)產(chǎn)品可以不經(jīng)過(guò)公示銷(xiāo)售。（ ）在本行理財(cái)產(chǎn)品專(zhuān)區(qū)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，不需對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像。（ ）營(yíng)業(yè)終了必須由雙人對(duì)柜員尾箱現(xiàn)金、機(jī)構(gòu)尾箱現(xiàn)金進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。（ ）嚴(yán)禁利用內(nèi)部交易信息為自己或他人謀取利益，但可以將內(nèi)部信息暗示他人。（ ）對(duì)涉嫌違法犯罪人員不得以紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰代替司法移送。（ ）不得向客戶(hù)提示網(wǎng)絡(luò)交易風(fēng)險(xiǎn)和安全注意事項(xiàng)。（ ）嚴(yán)禁授信盡職調(diào)查和審查報(bào)告隱瞞真實(shí)情況，進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或出現(xiàn)重大疏漏。（ ）嚴(yán)禁簽訂授信合同不對(duì)簽訂人身份真實(shí)性、資格合法性進(jìn)行核實(shí)并堅(jiān)持雙人調(diào)查制度。（ ）一、單選題1、B 2、D 3、A 4、D 5、C 6、A 7、C 8、D 9、A 10、A二、多選題11、ABCD 12、ABCD 13、ABCD 14、BCD 15、ABC 16、ABC 17、ABCD 18、ABCD1