經(jīng)濟(jì)師考試密押試卷金融

1、一、單項(xiàng)選擇題(共 60 題，每題 1 分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)1 商業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是創(chuàng)造()。A.低成本的存款來(lái)源B.存款賬戶的靈活性C.存款的獲利能力D.的派生存款【參考】D【系統(tǒng)】D 商業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是擴(kuò)大商業(yè)原始存款的來(lái)源，而且通過(guò)各種合理合規(guī)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)的技術(shù)處理，減少或逃避法定存款準(zhǔn)備金率的約束，從而創(chuàng)造的派生存款。選 D。2 目前采用的五級(jí)分類方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的()方法。A.機(jī)制管理B.事前管理C.事中管理D.事后管理【參考】C【系統(tǒng)】C 事中管理是在商業(yè)的與回收階段的管理，選 C。3 互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未

2、來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)()的交易。A.現(xiàn)金流量B.組合C.貨幣組合D.衍生工具【參考】A【系統(tǒng)】A 互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)現(xiàn)金流量的交易。選A。4和認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征就是()，不具備這.特征就不是高能貨幣。A.能決定貨幣供應(yīng)量B.能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為流通中的現(xiàn)金C.能決定存款量D.能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金【參考】D【系統(tǒng)】D和認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征就是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。選D。5 (的主要)是投資之一。最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是投資為公司或機(jī)構(gòu)等融資A.與承銷業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)與交易業(yè)

3、務(wù)C.兼并收購(gòu)業(yè)務(wù)D.基金管理業(yè)務(wù)。【參考】A【系統(tǒng)行為公司或】A與承銷業(yè)務(wù)是投資最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是投資銀機(jī)構(gòu)等融資的主要之一。選A。6等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的同定匯率制度，是()的特征。A.森林體系B.國(guó)際金本位制C.牙買加體系D.國(guó)際金塊一金匯兌本位制【參考】A【系統(tǒng)】A 第二次后森林貨幣體系下的匯率制度是以為中心的固定匯率制，匯率保持固定的基礎(chǔ)是同黃金掛鉤，基金組織各成員國(guó)的貨幣同掛鉤。各成員國(guó)根據(jù)的法定含金量和本幣的法定含金量之比制定出本幣對(duì)的法定平價(jià)，如果本幣沒(méi)有法定含金量，就直接制定出對(duì)的法定平價(jià)。法定平價(jià)一經(jīng)確認(rèn)，便不得隨意變動(dòng)。選 A。7 根據(jù)商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，我國(guó)機(jī)構(gòu)的

4、全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于()。A.5%B.10%C.15%D.50%【參考】D【系統(tǒng)】D 根據(jù)商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，我國(guó)機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于 50%。選 D。8認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是()。A.債券利率B.存款利率C.市場(chǎng)利率D.恒常收入【參考】D【系統(tǒng)】D 根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)，即經(jīng)濟(jì)論的觀點(diǎn)，之所以會(huì)存在著的需求，是因?yàn)閲?guó)家可以通過(guò)使得的經(jīng)濟(jì)地位獲得改善。選 D。9 在我國(guó)投資業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)通過(guò)綜合治理，確立了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)和制度。A.凈資產(chǎn)B.凈資本C.總資產(chǎn)D.總資本【參考】B【系統(tǒng)規(guī)范發(fā)展】B 200

5、4 年至 2007 年的我國(guó)公司綜合治理工作是我國(guó)投資業(yè)的重要時(shí)期。以凈資本為的風(fēng)險(xiǎn)和制度及對(duì)公司的重新分類使我國(guó)投資業(yè)的走上了較穩(wěn)定的常規(guī)的道路。選 B。10以下()是預(yù)期理論論和分割市場(chǎng)理論結(jié)合的產(chǎn)物。A.性溢價(jià)理論B.性偏好理論C.可貸利率理論D.古典利率理論【參考】A【系統(tǒng)】A 預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來(lái)不同的時(shí)問(wèn)段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。分割市場(chǎng)理論將不同到期期限的債券市場(chǎng)看作完全獨(dú)立和相互分割的。到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期期限的債券的

6、預(yù)期同報(bào)率對(duì)此毫無(wú)影響。由于上述兩種理論都能解釋另外一種理論所無(wú)法解釋的經(jīng)驗(yàn)事實(shí)，那么，最合理的辦法就是將這兩種理論結(jié)合起來(lái)，這就得到了性溢價(jià)理論。性溢價(jià)理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率應(yīng)當(dāng)?shù)扔趦身?xiàng)之和，第一項(xiàng)是長(zhǎng)期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值;第二項(xiàng)是隨債券供求狀況變動(dòng)而變動(dòng)的A。性溢價(jià)(又稱期限溢 價(jià))。選11 以下不屬于緊縮的需求政策的是()。A.增加B.公債C.公開(kāi)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)D.提高再貼現(xiàn)率【參考】C【系統(tǒng)策。選 C。】C AB 屬于緊縮的財(cái)政政策，D 屬于緊縮的貨幣政策，C 屬于擴(kuò)張的貨幣政12通過(guò)減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會(huì)總需求，限制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的政策是()。A.

7、擴(kuò)張型貨幣政策B.緊縮型貨幣政策C.調(diào)節(jié)貨幣政策D.緊縮型財(cái)政政策【參考】B【系統(tǒng)】B通過(guò)減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會(huì)總需求，限制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的政策是緊縮型貨幣政策。選B。13 從國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)。發(fā)展趨勢(shì)看，越來(lái)越多的國(guó)家將對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)向()A.安全性B.投資收益C.償付能力D.性【參考】C【系統(tǒng)從國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)】C 償付能力是保險(xiǎn)公司的，也是保險(xiǎn)的另一個(gè)最為重要的方面。的發(fā)展趨勢(shì)看，越來(lái)越多的國(guó)家都已經(jīng)或者正在向以償付能力為的模式發(fā)展。選 C。14 在上，既是重要的需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是()。A.家庭B.企業(yè)C.D.【參考】B【系統(tǒng)】B 企業(yè)是運(yùn)

8、行的基礎(chǔ)，是重要的需求者和供給者。一方面，為了擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模或彌補(bǔ)暫時(shí)性的，企業(yè)通過(guò)向借款、債券或等方式籌金，成為上的需求者。另一方面，由于企業(yè)的收入和支出在時(shí)間上往往是不對(duì)稱的，因此在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中會(huì)有部分暫時(shí)閑置的貨幣。為了實(shí)現(xiàn)的保值和增值，企業(yè)會(huì)將其投入，作為上的供給者。除此之外，企業(yè)還是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體。選 B。15 中國(guó)在 2012 年 8 月頒布的新修訂的公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，公司可以為多個(gè)客戶辦理()資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?A.定向B.專項(xiàng)C.集合D.分類【參考】C【系統(tǒng)】C 中國(guó)在 2012 年 8 月頒布了新修訂的公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法，規(guī)定公司可以

9、從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。選 C。16 由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的是()。A.性風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【參考】A【系統(tǒng)】A由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的是性風(fēng)險(xiǎn)。選A。17 歲I和S金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融，因此也把金融深化等同于()。A.金融化B.金融抑制C.金融D.金融約束【參考】A【系統(tǒng)】A 他們把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融，因此也把金融深化與金融化等同起來(lái)。選A。18 如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為 P，面值為 F，年利息為 C，持有期限為 n，

10、其本期收益率 r 為 ()。A.r=C/FB.r=P/FC.r=C/PD.r=F/P【參考】C【系統(tǒng)】C 本期收益率也稱當(dāng)前收益率，當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。計(jì)算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場(chǎng)價(jià)格。即信用工具的票面收益與其市場(chǎng)價(jià)格的比率，其計(jì)算公式為：r=C/P 式中：r為本期收益率，C 為票面收益(年利息)，P 為市場(chǎng)價(jià)格。選 C。19 基礎(chǔ)貨幣的行直接控制。雖然比較復(fù)雜，但都是由的()創(chuàng)造的，可以由銀A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.表外業(yè)務(wù)【參考】A【系統(tǒng)可以由】A 基礎(chǔ)貨幣的雖然比較復(fù)雜，但都是由直接控制。選A。

11、的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造的，20 商業(yè)市場(chǎng)的中心是()。A.客戶B.金融產(chǎn)品C.價(jià)格D.【參考】C【系統(tǒng)】C 商業(yè)經(jīng)營(yíng)的是市場(chǎng)。市場(chǎng)是指商業(yè)以為導(dǎo)向，利用自己的資源優(yōu)勢(shì)，通過(guò)運(yùn)用各種給客戶，以滿足客戶的需求并實(shí)現(xiàn)，把可贏利的金融產(chǎn)品和服務(wù)銷售最大化目標(biāo)的一系列活動(dòng)。商業(yè)是以貨幣和信用為經(jīng)營(yíng)對(duì)象的金融中介機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)的特殊性導(dǎo)致與一般工商企業(yè)的市場(chǎng)相比，商業(yè)市場(chǎng)地表現(xiàn)為一種服務(wù)。因此，商業(yè)市場(chǎng)的中心是客戶，金融產(chǎn)品、價(jià)格、和促銷等行為的最終目標(biāo)是能夠滿足客戶的需要，并使商業(yè)和發(fā)展。選 C。獲得21提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存()之比。A.社會(huì)信用總額與國(guó)民收人B.實(shí)物

12、資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)總額與國(guó)民D.貨幣總額與國(guó)民生嚴(yán)總值【參考】C【系統(tǒng)】C提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國(guó)民之比。選C。22 根據(jù)資本充足率的狀況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)分為三類，其中，資本的商業(yè)是指資本充足率8%，或資本充足率()。A.8%B.5%C.4%D.2%【參考】C【系統(tǒng)重。選 C?！緾 資本的商業(yè)是指資本充足率4%，2%的是資本嚴(yán)23 石油、資源枯竭等造成原材料、能源價(jià)格上升，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于()通貨膨脹。A.需求拉上型B.成本推進(jìn)型C.結(jié)構(gòu)型D.隱蔽型【參考】B【系統(tǒng)】B 石油、資源枯竭等造成原材料、

13、能源價(jià)格上升，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于成本推進(jìn)型通貨膨脹。選 B。24 貨幣從判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研究制定政策到組織實(shí)施的時(shí)間稱為()。A.外部時(shí)滯B.時(shí)滯C.決策時(shí)滯D.認(rèn)識(shí)時(shí)滯【參考】B【系統(tǒng)滯。選 B?！緽 貨幣從判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研究制定政策到組織實(shí)施的時(shí)間稱為時(shí)25 下列收入中屬于商業(yè)營(yíng)業(yè)外收入的是()。A.違約金B(yǎng).投資收益C.賠償金D.罰沒(méi)收入【參考】D【系統(tǒng)】D 營(yíng)業(yè)外收入內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤(pán)盈、固定資產(chǎn)出售凈收益、抵債資產(chǎn)處置超過(guò)抵債金額部分、罰沒(méi)收入、出納長(zhǎng)款收入、交易差錯(cuò)收入、教育費(fèi)附加返還款以及兇債權(quán)人的特殊原岡確實(shí)無(wú)法支付的應(yīng)付款項(xiàng)等。選 D。26 在公司的市場(chǎng)準(zhǔn)

14、入制度中，我國(guó)公司的設(shè)立實(shí)行()。A.登記制B.備案制C.制D.制【參考】D【系統(tǒng)】D 在公司的市場(chǎng)準(zhǔn)人制度中，我國(guó)公司的設(shè)立實(shí)行制。選 D。27 在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是()。A.投資B.商業(yè)C.公司D.【參考】B【系統(tǒng)】B 按照融資方式的不同，金融機(jī)構(gòu)可以分為直接金融機(jī)構(gòu)和間接金融機(jī)構(gòu)。直接金融機(jī)構(gòu)是在直接融資領(lǐng)域，為投資者和籌資者提供中介服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。其主要業(yè)務(wù)包括的、經(jīng)紀(jì)、保管、登記、資信評(píng)估等，投資、公司等屬于直接金融機(jī)構(gòu)。間接金融機(jī)構(gòu)是指它一方面以人的從盈余者中籌金，一方是最面又以債權(quán)人的向者提供，以間接融資為特征的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)典型的間接金融機(jī)構(gòu)。選 B。28

15、在分析貨幣供給中，)。等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為(A.基礎(chǔ)貨幣B.強(qiáng)力貨幣C.原始存款D.存款準(zhǔn)備金【參考】D【系統(tǒng)的通貨與】D 基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣、強(qiáng)力貨幣、或礎(chǔ)，是非公眾所持有的存款準(zhǔn)備金之和。之所以稱其為高能貨幣，是因?yàn)橐欢康倪@類貨幣被作為準(zhǔn)備金而持有后可引致數(shù)倍的存款貨幣。和認(rèn)為，尚能貨幣的一個(gè)典型特征就是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。選D。29 下列關(guān)于業(yè)務(wù)的描述中，不屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的是()。A.通過(guò)B.吸收存款準(zhǔn)備金C.接受委托管理國(guó)庫(kù)D.組織商業(yè)進(jìn)行【參考】D【系統(tǒng)】D的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有：貨幣。央的貨幣即通常所說(shuō)的鈔票或現(xiàn)金，是基礎(chǔ)貨幣

16、的主要部分，是的最大負(fù)債項(xiàng)目之一。國(guó)庫(kù)憑借財(cái)政部開(kāi)設(shè)于的專門(mén)賬戶財(cái)政收入支出，履行國(guó)庫(kù)職責(zé)，財(cái)政金庫(kù)存款即成為的重要來(lái)源之一。集中存款準(zhǔn)備金。集業(yè)與其他金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金，旨在滿足性與清償能力要求。選D。30 名義利率和實(shí)際利率是按照()劃分的。A.利率的決定方式B.利率的真實(shí)水平C.借貸主體的不同D.計(jì)算利率的期限【參考】B【系統(tǒng)】B 按利率的真實(shí)水平可劃分為名義利率與實(shí)際利率。選B。31 國(guó)際儲(chǔ)備的基本功能是()。A.彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差B.穩(wěn)定本幣匯率C.維際資信D.維持良好的投資環(huán)境【參考】A【系統(tǒng)】A 題中四個(gè)選項(xiàng)都是國(guó)際儲(chǔ)備的主要功能，其中基本功能是 A。32 中原則。民商業(yè)定，商業(yè)

17、以安全性、性和()為經(jīng)營(yíng)A.政策性B.公益性C.效益性D.審慎性【參考】C【系統(tǒng)的前提;同時(shí)，】C 在我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化程度不斷提高的情況下，安全成為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展資產(chǎn)的性也日益顯得重要，性是安全性的重要條件，也是效益性的保證。因此，在 2003 年 l2 月 17 日第十屆常務(wù)第六次會(huì)議上以效益性、通過(guò)的關(guān)于修改(中民商業(yè)法)的決定中將原來(lái)的“商業(yè)安全性、性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束”條款修改為“商業(yè)以安全性、性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，與經(jīng)營(yíng)的實(shí)際。選 C。自我約束”，“三原則”的調(diào)整更加符合我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、33 與的貨幣需求函數(shù)不同，的貨幣需求

18、函數(shù)更重視()主導(dǎo)作用。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供給【參考】C【系統(tǒng)】C的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。選C。34或明或暗地干預(yù)外匯市場(chǎng)，使市場(chǎng)匯率在經(jīng)過(guò)的外匯供求關(guān)系作用下相對(duì)平穩(wěn)波動(dòng)的匯率制度是()。A.固定匯率制B.浮動(dòng)匯率制C.管理浮動(dòng)匯率制D.盯住匯率制【參考】C【系統(tǒng)】C或明或暗地干預(yù)外匯市場(chǎng)，使市場(chǎng)匯率在經(jīng)過(guò)的外匯供求關(guān)系作用下相對(duì)平穩(wěn)波動(dòng)的匯率制度是管理浮動(dòng)匯率制。選 C。35 如果某次 IPO 定價(jià)累計(jì)訂單定價(jià)方式，則該新股價(jià)格決定于()。A.承銷商事先確定B.累計(jì)申購(gòu)量達(dá)到新股量的價(jià)位C.根據(jù)需求量和需求價(jià)格信息建立的需求曲線D.投資者的議價(jià)能力【參考】C

19、【系統(tǒng)】C 簿記方式又稱累計(jì)訂單定價(jià)方式，是指主承銷商通過(guò)對(duì)擬首次公開(kāi)企業(yè)的全面、深入研究，在公司估值的基礎(chǔ)上，先確定新股價(jià)格區(qū)間，通過(guò)召開(kāi)路演推介會(huì)，征集需求量和需求價(jià)格信息建立簿記，繪出需求曲線，然后據(jù)此承銷商和發(fā)行人一起確定最終新股價(jià)格。競(jìng)價(jià)方式也稱拍賣方式，是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，主承銷商對(duì)所有有效申購(gòu)按價(jià)格從高到低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購(gòu)量達(dá)到新股量的價(jià)位就是有效價(jià)位。固定價(jià)格方式是指承銷商事先確定價(jià)格，投資者根據(jù)這一價(jià)格申購(gòu)，如果出現(xiàn)超額申購(gòu)，承銷商或擁有較大的分配權(quán)利，或采取按比例配發(fā)的方式。選 C。36 為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，我國(guó)成立了具有()性質(zhì)的中國(guó)投資公司，

20、將部分外匯儲(chǔ)備由其和管理。A.國(guó)資委B.開(kāi)放式基金C.主權(quán)基金D.封閉式基金【參考】C【系統(tǒng)】C 為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，我國(guó)成立了具有主權(quán)基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，將部分外匯儲(chǔ)備由其和管理。選 C。37 在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易被用于()管理。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)【參考】C【系統(tǒng)】C 匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法主要有做遠(yuǎn)期外匯交易，提前鎖定外幣兌換為本幣、韻收入或本幣兌換為外幣的成本。選 C。38 在監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)中，償債率等于()。A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值l00%B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額l00%C.當(dāng)年

21、外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額100%D.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值100%【參考】C【系統(tǒng)】C 償債率，即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。選C。39通貨膨脹。性企業(yè)為了獲取利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品售價(jià)，由此引起的通貨膨脹屬于()A.需求拉上型B.成本推進(jìn)型C.供求混合型D.結(jié)構(gòu)型【參考】B【系統(tǒng)】B性企業(yè)為了獲取利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品價(jià)格，由此引起“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”，它屬于成本推進(jìn)通貨膨脹的一種。選 B。40 1998 年 6 月 1 日成立的歐洲是一個(gè)典型的()制度。A.一元式B.二元式C.式D.準(zhǔn)【參考】C【系統(tǒng)】C 歐洲是一個(gè)典型的的制度，它獨(dú)立于歐盟各

22、成員國(guó)的，是歐盟各成員國(guó)共有的巾央。選C。41 以為面值、外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在和交易所上市交易的普通股票是()。A.B.B 股C.H 股D.F 股【參考】B【系統(tǒng)市交易的普通】B 以為面值、外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在和交易所上是B 股。選B。42 由國(guó)際)。引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派，其適用 于(A.開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的小國(guó)B.開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的大國(guó)C.封濟(jì)的小國(guó)D.封濟(jì)的大國(guó)【參考】A【系統(tǒng)】A 由國(guó)際引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派。它以實(shí)行開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的小國(guó)為研究背景，在這些國(guó)家，經(jīng)濟(jì)部門(mén)可以分為開(kāi)放的經(jīng)濟(jì)部門(mén) (E)和不開(kāi)放的經(jīng)濟(jì)部門(mén)(S)小國(guó)一般只能在國(guó)際市場(chǎng)上充當(dāng)價(jià)格

23、接受者的角色，世界通貨膨脹就會(huì)通過(guò)一系列機(jī)制首先傳遞到它們的開(kāi)放經(jīng)濟(jì)部門(mén)，并進(jìn)而帶動(dòng)不開(kāi)放經(jīng)濟(jì)部門(mén)，最后導(dǎo)致價(jià)格總體水平芏升。選A。43 投資財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象通常是()。A.機(jī)構(gòu)投資者B.個(gè)人投資者C.公司或者機(jī)構(gòu)等融資者D.金融中介機(jī)構(gòu)【參考】C【系統(tǒng)】C 投資財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象通常既可以是公司、企業(yè)，也可以是機(jī)構(gòu)，主要是為融資者提供服務(wù)。選 C。44 若某筆)的名義利率為 7%，而同期通貨膨脹率為 4%，則該筆的實(shí)際利率為(A.3%B.4%C.5%D.10%【參考】A【系統(tǒng)】A 實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=7%-4%=3%。選 A。45 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，如果

24、當(dāng)前的價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)的能公開(kāi)獲得的信息，則該市場(chǎng)屬于()。A.弱式有效市場(chǎng)B.半弱式有效市場(chǎng)C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)D.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)【參考】D【系統(tǒng)】D 半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)是指當(dāng)前的價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)的能公開(kāi)獲得的信息。在這里，包括公司的財(cái)務(wù)、公司公告、有關(guān)公司紅利政策的信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)下，信息對(duì)價(jià)格的是是瞬時(shí)完成的。對(duì)普通股來(lái)說(shuō)，與收益和紅利有關(guān)的信息能迅速而完全地反映在價(jià)格生。對(duì)債券來(lái)說(shuō)，與利率決定有關(guān)的信息能迅速體現(xiàn)在債券價(jià)格中。因此，在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者無(wú)法憑借可公開(kāi)獲得的信息獲取超額

25、收益。選 D。46 如果存款乘數(shù) K：5，法定存款準(zhǔn)備金率 r=10%，不考慮其他，則超額準(zhǔn)備金 e=A.10%B.15%C.20%D.25%【參考】A【系統(tǒng)】A 存款乘數(shù) K=1/(r+e)，所以 e=1/5-10%=10%。選 A。47 如果幾本公司在英國(guó)倫敦一筆英鎊債券，則該筆債券屬于()的范疇。A.熊貓債券B.債券C.武士債券D.猛犬債券【參考】D【系統(tǒng)幣為面值】D 外國(guó)債券(Foreign Bond)是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨的國(guó)際債券。外國(guó)債券的主要集中于世界上幾個(gè)主要國(guó)家的金融中心，在每個(gè)金融中心債券，在的外國(guó)債券一般都有一個(gè)共同的名稱，如在的外國(guó)債券稱為的外國(guó)債券

26、稱為武士債券，在英國(guó)的外國(guó)債券稱為猛犬債券。選 D。48 進(jìn)人 21 世紀(jì)以后，我國(guó)在宏觀金融調(diào)控方式上確立了以(且近年貨幣政策機(jī)制日益完善。)為主的調(diào)控模式，并A.政策B.間接C.直接D.行政【參考】B【系統(tǒng)金率、再】B 進(jìn)入 21 世紀(jì)以后在調(diào)控方式上逐步形成了以公開(kāi)市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備、再貼現(xiàn)和利率等的貨幣政策工具組合，確立了以間接為主的調(diào)控模式，并且近年貨幣政策機(jī)制日益完善。選 B。49 我國(guó)商業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)尚不完善，帶有明顯的()。A.結(jié)構(gòu)不完整性B.目標(biāo)欠明確性C.政策影響性D.行政干預(yù)性【參考】D【系統(tǒng)】D 我國(guó)商業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)尚不完善，帶有明顯的行政干預(yù)性。選 D。50 按計(jì)算利

27、率的期限劃分，利率可以分為()。A.年利率、月利率、日利率B.名義利率和實(shí)際利率C.商業(yè)利率和利率D.固定利率和浮動(dòng)利率【參考】A【系統(tǒng)】A 按計(jì)算利率的期限可劃分為年利率、月利率、日利率。一般來(lái)說(shuō)，年利率與月利率及日利率之間的換算公式如下：年利率=月利率l2=日利率 360。選 A。51 收益曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益曲線向上傾斜，則表示 K 期利率()短期利率;若收益率曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率();若收益率曲線是翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率()短期利率。A.高于、棚等、低于B.低于、相等、高于C.相等、低于、高于D.高于、低于、相等【參考】A【系統(tǒng)】A 債券的

28、期限和收益率在某一既定時(shí)間存在的變化關(guān)系就稱為利率的期限結(jié)構(gòu)，表示這種關(guān)系的曲線通常稱為收益曲線。收益曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益曲線向上傾斜，則表示長(zhǎng)期利率高于短期利率;若收益率曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率相等;若收益率曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率低于短期利率。選 A。52 通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱為的貨幣負(fù)債，也稱之為()。A.貼現(xiàn)B.法定準(zhǔn)備金C.基礎(chǔ)貨幣D.存款【參考】C【系統(tǒng)】C 通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱為的貨幣負(fù)債，也稱之為基礎(chǔ)貨幣。流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金是貨幣供給的重要組成部分，因?yàn)槠渲腥魏我粋€(gè)科目的變化，都會(huì)引起基礎(chǔ)貨幣的增加。選 C。53 在

29、國(guó)際儲(chǔ)備管理中，力求降低軟幣的，提高硬幣的，是著眼于()。A.國(guó)際儲(chǔ)備總量的適度B.國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化C.外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D.外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化【參考】D【系統(tǒng)】D 為了追求安全性，需要將外匯儲(chǔ)備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來(lái)外匯支出韻貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來(lái)的外匯支出史，將不同儲(chǔ)備貨幣之間的兌換降低到最低程度;為了追求性，需要盡量提高儲(chǔ)備貨幣幣硬幣敏，降低儲(chǔ)備貨幣中軟幣的。選D。54 商業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的三原則既有聯(lián)系又有。通常，性與安全性成()、安全性與性成()。A.正比、反比B.反比、反比C.正比、正比D.反比、正比【參考】A【系統(tǒng)正比。】A 商業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的三原則既有聯(lián)系又有。逋常性與安全性

30、成性越強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)越小，安全就越有保障。然而，性、安全性與性成反比。性越高，安全性越好，而水平則會(huì)越低，反之亦然。選 A。55 在業(yè)的基本方法中，針對(duì)單個(gè)在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)穩(wěn)健性和安全性的式，稱為() 。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.并表D.【參考】A【系統(tǒng)監(jiān)督是】A業(yè)的基本方法有兩種，即非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查，其中非現(xiàn)場(chǎng)針對(duì)單個(gè)在并表的基礎(chǔ)上收集、分析機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。選 A。56 在現(xiàn)代制度下，引起貨幣失衡的原因主要是()。A.貨幣需求量過(guò)多B.貨幣供應(yīng)量過(guò)多C.貨幣供應(yīng)量D.貨幣需求量【參考】B【系統(tǒng)】B 如果物價(jià)基本穩(wěn)定，說(shuō)明貨幣均衡;如果物價(jià)指數(shù)過(guò)高，說(shuō)明

31、貨幣失衡。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期，對(duì)物價(jià)實(shí)行國(guó)家定價(jià)的商品正在逐步減少，實(shí)行定價(jià)的逐漸擴(kuò)大。在這種情況下，當(dāng)貨幣供應(yīng)量超過(guò)貨幣需求量時(shí)，一部分表現(xiàn)為物價(jià)上漲，而另一部分又表現(xiàn)為貨幣流通速度的減慢。隨著時(shí)間的推移，前一種表現(xiàn)逐漸處于主導(dǎo)地位。選 B。57 我國(guó)同購(gòu)市場(chǎng)近年來(lái)不斷發(fā)展。()已成為反映價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了，重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色。A.同業(yè)拆借利率B.債券回購(gòu)利率C.問(wèn)同購(gòu)利率D.公司回購(gòu)利率【參考】C【系統(tǒng)】C 我國(guó)回購(gòu)市場(chǎng)已經(jīng)成為市場(chǎng)參與者進(jìn)行短期融資、性管理的主要場(chǎng)所成為央行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作、實(shí)現(xiàn)貨幣政策傳導(dǎo)的重要。間回購(gòu)利

32、率也已成為反映價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色。選C。58 2005 年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，廢止了商業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核辦法，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、()和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)面的“七大類十六 項(xiàng)”指標(biāo)體系。A.風(fēng)險(xiǎn)約束B(niǎo).風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)遷徙【參考】D【系統(tǒng)明度”的】D 2003 年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立后提出了“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透新理念，強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為的內(nèi)容?？紤]到原有的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的指標(biāo)體系多數(shù)屬于合規(guī)性指標(biāo)，沒(méi)有真實(shí)、全面反映風(fēng)險(xiǎn)的，2005 年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，廢止了商業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核

33、辦法，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)面的“七大類十六項(xiàng)”指標(biāo)體系。選 D。59 下列關(guān)于信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資交易的客戶B.投資對(duì)所提供的信用承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)C.投資提供信用的目的是吸引客戶以獲得的傭金D.有融資和融券兩種類型【參考】B【系統(tǒng)保。選 B?！緽 投資對(duì)所提供的信用不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)，以客戶的和擔(dān)60公司在對(duì)海外子公司財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行并表處理時(shí)遇到的匯率風(fēng)險(xiǎn)類型是()。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)【參考】B【系統(tǒng)】B公司在對(duì)海外子公司財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行并表處理時(shí)，如果東道國(guó)貨幣對(duì)母國(guó)貨幣貶值，折算出盼收入金額會(huì)減少;如果東道國(guó)貨幣

34、對(duì)母國(guó)貨幣升值，折算出的支出金額會(huì)增多。這種風(fēng)險(xiǎn)是折算風(fēng)險(xiǎn)。選B。二、多項(xiàng)選擇題(共 20 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)61 金融抑制主要表現(xiàn)在()。A.對(duì)的價(jià)格利率進(jìn)行B.金融中介數(shù)量減少C.對(duì)貨幣的價(jià)格匯率進(jìn)行D.經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)顯著增長(zhǎng)E.不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)【參考】A,C【系統(tǒng)】AC 金融抑制主要表現(xiàn)在對(duì)利率和匯率的上，地一種金融欠發(fā)達(dá)的狀態(tài)，D 不正確;不斷出現(xiàn)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)是由于信息不對(duì)稱，E 不正確。選 AC。62 商業(yè)管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括以下(

35、)方面。A.資產(chǎn)負(fù)債管理B.資本管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.財(cái)務(wù)管理E.信貸管理【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 商業(yè)管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括以下幾個(gè)方面：資產(chǎn)負(fù)債管理;資本管理;風(fēng)險(xiǎn)管理;財(cái)務(wù)管理;人力資源開(kāi)發(fā)與管理。選 ABCD。63 投資以提供()等金融服務(wù)解決跨時(shí)資源配置。A.交易機(jī)制B.價(jià)格信號(hào)機(jī)制C.、債券D.金融借貸E.投資價(jià)值【參考】A,B【系統(tǒng)】AB 投資作為直接融資的中介，僅充當(dāng)中介人的角色，以提供交易機(jī)制和價(jià)格信號(hào)機(jī)制等金融服務(wù)解決跨時(shí)資源配置。選 AB。64 選擇性貨幣政策工具包括()。A.市場(chǎng)信用控制B.直接干預(yù)C.不動(dòng)產(chǎn)信用控制D.利率E.消費(fèi)者信用控制【參考】A

36、,C,D,E【系統(tǒng)】ACDE 直接干預(yù)屬于直接信用控制的貨幣政策工具。選 ACDE。65 商業(yè)作為間接融資的中介，同時(shí)具有()的雙重。A.交易巾介B.交易主體C.需求者D.供給者E.創(chuàng)造者【參考】C,D【系統(tǒng)】CD 商業(yè)作為間接融資的中介，同時(shí)具有需求者和供給者的雙重。對(duì)于存款人來(lái)說(shuō)它是的需求方，存款人是資釜的供給者;對(duì)于借款人而言它是供給者，借款人是的需求者。選 CD。66 以下()屬于存款性金融機(jī)構(gòu)。A.商業(yè)B.儲(chǔ)蓄C.信用合作社D.投資E.公司【參考】A,B,C【系統(tǒng)】ABC 存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人或機(jī)構(gòu)存款并的金融中介機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)、儲(chǔ)蓄和信用合作社等。投資屬于投資性金融機(jī)構(gòu)。選

37、 ABC。67 我國(guó)劃分的貨幣層次中，M2 包括()。A.現(xiàn)金B(yǎng).活期存款C.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款D.定期存款E.商業(yè)票據(jù)【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 我國(guó)劃分的貨幣層次中，M2=M1+個(gè)人儲(chǔ)蓄存款+定期存款，其中M1=現(xiàn)金+活期存款，商業(yè)票據(jù)是、鴨的組成部分。選 ABCD。68 以下()國(guó)家的屬于全部資本非國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)。A.B.韓國(guó)C.意大利D.E.中國(guó)【參考】A,C,D【系統(tǒng)形成，國(guó)家】ACD 全部資本非國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)是指的資本全部由民間資本不持有的資本形式。、意大利、等少數(shù)國(guó)家的中央實(shí)行此類資本結(jié)構(gòu)儲(chǔ)備的股本全部由參加儲(chǔ)備體系的會(huì)員所持有，會(huì)員按自己實(shí)收資本和公積金的 6%認(rèn)

38、購(gòu)所參加的儲(chǔ)備的。會(huì)員銀行按實(shí)繳股本享受一定年率的股息。韓國(guó)的是目前唯一沒(méi)有資本金的，依照國(guó)家法律履行。這各是指自身無(wú)資本金，的運(yùn)行是由項(xiàng)職責(zé)的資本形式。選 ACD。69 在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括()。A.審貸分離機(jī)制B.集中分散機(jī)制C.管理機(jī)制D.額度管理機(jī)制E.貸后問(wèn)責(zé)機(jī)制【參考】A,C,D【系統(tǒng)】ACD 信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要有：審貸分離機(jī)制、管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。選 ACD。70 與傳統(tǒng)的融資方式相比，資產(chǎn)化的特點(diǎn)有()。A.資產(chǎn)收入導(dǎo)向型融資B.原始權(quán)益人信用主導(dǎo)型融資C.表外融資D.結(jié)構(gòu)性融資E.低成本的融資【參考】A,C,D,E【系統(tǒng)】ACDE 與傳統(tǒng)的融資方式

39、相比，資產(chǎn)化的特點(diǎn)有 ACDE。71 匯率變動(dòng)的決定包括()。A.物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)B.國(guó)際收支差額的變化C.國(guó)際儲(chǔ)備余額的變化D.市場(chǎng)預(yù)期的變化E.干預(yù)匯率【參考】A,B,D,E【系統(tǒng)】ABDE 匯率變動(dòng)的決定有：物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)、國(guó)際收支差額的變化、市場(chǎng)預(yù)期的變化、干預(yù)匯率。選 ABDE。72 金融是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的()。A.收益標(biāo)準(zhǔn)B.公司治理C.市場(chǎng)準(zhǔn)人D.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)E.市場(chǎng)退出【參考】C,D,E【系統(tǒng)】CDE 金融屬于的范疇。(Regulation)一般是指國(guó)家以經(jīng)濟(jì)管理的名義進(jìn)行干預(yù)。但是，

40、到目前為止，經(jīng)濟(jì)學(xué)界對(duì)的認(rèn)識(shí)尚未形成一致的看法。本文所說(shuō)的金融，傾向于一般意義上的定義，是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。選 CDE。73 世界各國(guó)用來(lái)監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)主要有()。 ，A.長(zhǎng)期率B.負(fù)債率C.率D.償債率E.短期率【參考】B,C,D,E【系統(tǒng)】BCDE 世界各國(guó)用來(lái)監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)主要有 BCDE。74 通貨膨脹目標(biāo)制實(shí)施的條件主要有()。A.的獨(dú)立性B.貨幣政策的高度C.浮動(dòng)匯率制D.利率的市場(chǎng)化E.的干預(yù)【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 通貨膨脹目標(biāo)制是直

41、接以通貨膨脹為目標(biāo)并對(duì)外針對(duì)該目標(biāo)的貨幣政策制度。其實(shí)施的主要條件是 ABCD。75最基本要素的是()，A.主體B.客體C.巾介D.價(jià)格E.范圍【參考】A,B【系統(tǒng)】AB的四個(gè)要間是相互聯(lián)系、槽互影響的。其中，主體和客體是最基本的要素，是形成的基礎(chǔ)。中介和對(duì)促進(jìn)價(jià)格則是伴隨交易產(chǎn)生的，它們也是中不可或缺的要素，的繁榮和發(fā)展具有重要意義。選 AB。76投資與基金有密切的聯(lián)系，可以作為基金的()。A.經(jīng)紀(jì)人B.發(fā)起人C.投資人D.管理人E.承銷人【參考】B,D,E【系統(tǒng)】BDE 投資與基金有著密切的聯(lián)系。投資可以作為基金的發(fā)起人發(fā)起和建立基金，也可作為基金管理者管理基金，還可以作為基金的承銷人，幫

42、助基金向投資者發(fā)售收益憑證選 BDE人77 在業(yè)的方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括()。A.充分性檢查B.合規(guī)性檢查C.有效性檢查D.適宜性檢查E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查【參考】B,E【系統(tǒng)】BE 現(xiàn)場(chǎng)檢查是指通過(guò)的實(shí)地作業(yè)來(lái)評(píng)估機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的組成檢查組，按式。具體說(shuō)，現(xiàn)場(chǎng)檢查是由具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和水平的檢查規(guī)范的程序，帶著明確的檢查目標(biāo)和任務(wù)，對(duì)某一進(jìn)人現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行的實(shí)地審核、察看、取證、談話等活動(dòng)的檢查形式。現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性檢查的兩個(gè)大的方面。合規(guī)性是指商業(yè)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中執(zhí)行、都必須在和國(guó)家制定的政策、法律的情況。合規(guī)性檢查都是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)，任何合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營(yíng)，任何行

43、為在任何國(guó)家都是不被允許的。風(fēng)險(xiǎn)性檢查一般包括其資本金的真實(shí)狀況和充足程度、資產(chǎn)質(zhì)量、負(fù)債的來(lái)源、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量，資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配和性、管理層的能力和管理水平，的水平和質(zhì)量，風(fēng)險(xiǎn)集中的控制情況，各種交易風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，表外風(fēng)險(xiǎn)的控制水平和能力，控制的質(zhì)量和充分眭等。選 BE。78 金融機(jī)構(gòu)的職能主要是()。A.信用中介B.支付巾介C.將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本D.創(chuàng)造信用工具E.減少交易成本【參考】A,B,C,D【系統(tǒng)】ABCD 金融機(jī)構(gòu)的職能是由其性質(zhì)決定的。金融機(jī)構(gòu)主要具有以下職能：信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。選 ABCD。79 下列金融機(jī)構(gòu)中，可

44、以吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有()。A.商業(yè)B.儲(chǔ)蓄C.公司D.信用合作社E.小額公司【參考】A,B,D【系統(tǒng)】ABD 存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人或機(jī)構(gòu)存款，并的金融中介機(jī)構(gòu)。它主要包括商業(yè)、儲(chǔ)蓄和信用合作社等。小額公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額司形式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。選 ABD。業(yè)務(wù)，以公司或有限公80 公開(kāi)及其主承銷商不得確定在()以下，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象()的，人價(jià)格，并應(yīng)當(dāng)中止。A.2 億股B.3 億股C.4 億股D.20 家E.50 家【參考】C,D【系統(tǒng)詢價(jià)對(duì)象】CD 初步詢價(jià)結(jié)束后，公開(kāi)20 家的，或者公開(kāi)在 4 億股以下，提供有效報(bào)價(jià)

45、的在 4 億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足 50 家的，人及其主承銷商不得確定價(jià)格，并應(yīng)當(dāng)中止。選 CD。三、案例分析題(共 20 題，每題 2 分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)81 我國(guó)某商業(yè)在某發(fā)達(dá)國(guó)家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開(kāi)辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國(guó)家有發(fā)達(dá)的，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。根據(jù)以上資料，回答 81-84 問(wèn)題：該分行在將所獲利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，承受的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)【參考】B【系統(tǒng)】B 折算風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體(主要是公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表

46、而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。選 B。82 該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是()。A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易B.進(jìn)行貨幣交易C.進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易D.進(jìn)行缺口管理【參考】C,D【系統(tǒng)】CD 利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有：選擇有利的利率;調(diào)整借貸期限;缺口管理;持續(xù)期管理;利用利率衍生產(chǎn)品交易。選 CD。83 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刂械男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是()。A.進(jìn)行持續(xù)期管理B.對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”和“3C”分析C.建立審貸分離機(jī)制D.保持負(fù)債的性【參考】B,C【系統(tǒng)】BC 選項(xiàng) B 屬于信用風(fēng)險(xiǎn)事前管理的方法。

47、選項(xiàng)c 屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。選 BC。84 該分行為了通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來(lái)管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和是()。A.對(duì)職員定期輪崗B.保證信息系統(tǒng)的安全C.業(yè)務(wù)外包D.優(yōu)化管理流程【參考】C【系統(tǒng)】C 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是充分利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和，將自己做承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第。選 C。85 2005 年 7 月 21 日，在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，匯率形成機(jī)制啟動(dòng)，開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。兩年來(lái)先后推出了一系列措施，外匯市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得進(jìn)展，匯率彈性逐步擴(kuò)大，并形成雙向波動(dòng)的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢(shì)。2005 年匯改以來(lái)至 2010

48、年 7 月20 日。五年來(lái)已對(duì)升值 22.05%，實(shí)際有效匯率升值 l8.28%。根據(jù)以上資料，回答 85-88 問(wèn)題：參考一籃子貨幣不僅擴(kuò)大了匯率彈性，而且改變了匯率政策目標(biāo)。在新的匯率制度下，匯率政策目標(biāo)是()。A.穩(wěn)定對(duì)的雙邊匯率B.穩(wěn)定的名義有效匯率C.盯住D.盯住一籃子貨幣【參考】B【系統(tǒng)】B 與盯住單一相比，參考一籃子貨幣不僅擴(kuò)大了匯率彈性，而且改變了匯率政策自標(biāo)，即從過(guò)去穩(wěn)定對(duì)的雙邊匯率轉(zhuǎn)向多邊的名義有效匯率。選 B。86間市場(chǎng)是外匯市場(chǎng)的，后間市場(chǎng)韻交易機(jī)制包括()。A.雙向交易B.單向交易C.詢價(jià)交易D.做市商制度【參考】A,C,D【系統(tǒng)度，并在】ACD 匯改后的交易機(jī)制，改

49、外匯單向交易為雙向交易，引進(jìn)間市場(chǎng)引進(jìn)詢價(jià)交易機(jī)制，競(jìng)價(jià)交易機(jī)制逐步淡出。選 ACD。做市商制87 以下中導(dǎo)致匯率升值的是()。A.國(guó)際收支持續(xù)雙順差B.通貨膨脹率比高C.利率不斷提高D.取消出口退稅【參考】A,C【系統(tǒng)】AC 國(guó)際收支持續(xù)雙順差，會(huì)造成外匯供過(guò)于求，外匯匯率下跌，匯率升值;根據(jù)力平價(jià)理論，通貨膨脹率高，則貶值;利率提高，會(huì)限制資本流出，刺激資本流入，導(dǎo)致國(guó)際收支出現(xiàn)順差，匯率升值;取消出口退稅，則出口，可能導(dǎo)致國(guó)際收支逆差，貶值。選 AC。88 匯率浮動(dòng)凸顯匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。在當(dāng)前人民雨匯率預(yù)期下，如果進(jìn)口商采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的操作是()。A.提

50、前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯【參考】C【系統(tǒng)】C 在當(dāng)前預(yù)期匯率升值，那么進(jìn)口商可以采取延期付匯的方式來(lái)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。選 C。89 根據(jù)以下資料，回答 89-92 問(wèn)題：某企業(yè)計(jì)劃面額為 100 元，期限為 3 年的債券 50 億元，該債券票面利息為每年 5元，于每年年末支付，到期還本付息，公開(kāi)進(jìn)行。采用網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者定價(jià)的方式該債券的名義收益率為()。A.5%B.10%C.11.1%D.12%【參考】A【系統(tǒng)】A 名義收益率又稱票面收益率，是債券票面卜.的固定利率，即票面收益與債券面額之比率，為 5/100100%=5%。選 A。90 如果市場(chǎng)利率為 5%，則該債券的本期

51、收益率為()。A.5%B.10%C.11.1%D.12%【參考】A【系統(tǒng)】A.本期收益率也稱當(dāng)前收益率、當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。計(jì)算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場(chǎng)價(jià)格。即信用工具的票面收益與其市場(chǎng)價(jià)格的比率。由于市場(chǎng)利率和票面利率相等，因此市場(chǎng)價(jià)格和票面金額一致，本期收益率=5/100100%=5%。選 A。91 如果時(shí)的本期收益率為 4%，則該債券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)是()元。A.80B.100C.120D.125【參考】D【系統(tǒng)】D 本期收益率也稱當(dāng)前收益率，當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。汁算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場(chǎng)價(jià)格。即信