2023年最新的銀行法律事務(wù)工作總結(jié)

1、第 PAGE7 頁 共 NUMPAGES7 頁2023年最新的銀行法律事務(wù)工作總結(jié) 銀行法律事務(wù)工作總結(jié) *年，我部圍繞全行轉(zhuǎn)型發(fā)展工作，進(jìn)一步提高法律合規(guī)風(fēng)險防范與管理能力，不斷加大法律合規(guī)的支持保障力度，提高法律合規(guī)工作水平，切實防范和有效化解各種法律合規(guī)風(fēng)險，充分發(fā)揮法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值與保障發(fā)展的積極作用。主要做了以下工作： (一)加強(qiáng)法律糾紛管理，積極維護(hù)我行合法權(quán)益 專人負(fù)責(zé)，集體討論，認(rèn)真對待每一筆訴訟案件，對被訴案件和較為復(fù)雜的起訴案件安排有律師資格的法律人員親自代理。對*擬起訴案件的*余份證據(jù)材料進(jìn)行了仔細(xì)審查，提出補(bǔ)充落實有關(guān)證據(jù)材料等切實可行的訴訟意見*余條，防止了因證據(jù)

2、瑕疵可能造成的訴訟風(fēng)險。代理起訴案件*件，全部勝訴;代理被訴案件(含仲裁被申請人)*件，除*件尚未取得法院生效判決外，*件勝訴、*件調(diào)解結(jié)案、*件部分勝訴、*件原告撤訴。另外，因法院凍結(jié)、扣劃保證金，積極協(xié)助當(dāng)事行處理執(zhí)行異議*筆，除*筆尚未裁決外，剩余*筆全部支持了我行的異議申請，累計回收*萬元。主動維權(quán)一起，我部發(fā)現(xiàn)*一商戶在門頭裝修中使用我行商標(biāo)后，通過向當(dāng)?shù)毓ど叹痔岢鼍S權(quán)申請，成功拆除了侵權(quán)標(biāo)識，阻止了該商戶的侵權(quán)行為。處理兩起假借我行名義增信的事件，涉事兩家公司擅自在網(wǎng)絡(luò)平臺首頁標(biāo)注 * 字樣，且附有我行行徽標(biāo)識。我部在發(fā)現(xiàn)上述侵權(quán)事件后及時向涉事公司發(fā)送了律師函，最終迫使涉事公司刪

3、除相關(guān)侵權(quán)標(biāo)識，并在網(wǎng)站首頁顯著位置發(fā)布致歉聲明，有效維護(hù)了我行合法權(quán)益。 (二)采取多種形式為業(yè)務(wù)經(jīng)營活動提供法律服務(wù) 一是通過積極提供法律咨詢、列席會議、參與業(yè)務(wù)談判、出具法律意見書等方式，為相關(guān)部門提供法律支持服務(wù)。共出具法律意見書*份，參加貸款審批會*余次、涉及項目*余個，受理各種形式的法律咨詢*余人次，內(nèi)容涉及協(xié)助執(zhí)行、不良處置、抵押、保證、合同簽署等，針對上述法律問題法律人員都認(rèn)真負(fù)責(zé)、耐心細(xì)致地進(jìn)行了解答。二是完成信貸大講堂的授課工作，重點對合同簽署及辦理對公業(yè)務(wù)中常見的法律問題進(jìn)行了講解。三是完成工商營業(yè)執(zhí)照負(fù)責(zé)人變更工作，提示并敦促各二級行部完成本級機(jī)構(gòu)信息公示及營業(yè)執(zhí)照信息

4、變更工作。 (三)加強(qiáng)法律宣傳工作 制作普法系列宣傳展板五期，重點對憲法、商業(yè)銀行法、國家安全法、民法總則等方面的法律法規(guī)進(jìn)行了宣傳，特別是對侵犯公民個人信息的行為進(jìn)行了重點提示;針對全行員工制作了銀行員工職務(wù)犯罪風(fēng)險提示海報，對全行員工進(jìn)行了防范職務(wù)犯罪的教育宣傳;結(jié)合銀行工作對最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋解讀，并制發(fā)風(fēng)險提示。 銀行法律事務(wù)工作總結(jié) 2023年，是我行風(fēng)險管理工作逐步走向和形成全面風(fēng)險管理體系之年。一年來，我行的風(fēng)險管理工作在區(qū)分行和地區(qū)分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在地區(qū)分行各部門和支行的密切配合下，按照區(qū)分行和地區(qū)分行制定的20

5、23年風(fēng)險管理工作指導(dǎo)意見，落實 研究風(fēng)險先于業(yè)務(wù)開辦，把防范風(fēng)險嵌入業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的全過程，實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險的平行推進(jìn)和有機(jī)統(tǒng)一 的工作要求，以法律四大平臺建設(shè)為基礎(chǔ)，以信貸、電子渠道等業(yè)務(wù)條線為切入點，以構(gòu)建和完善風(fēng)險合規(guī)管理工作機(jī)制和內(nèi)控體系，實現(xiàn)風(fēng)險合規(guī)工作的統(tǒng)一、規(guī)范，開展了各項工作，為我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展和各項工作的開展起到了保駕護(hù)航的作用。具體情況如下： 一、加強(qiáng)組織建設(shè)和制度建設(shè)，夯實合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)，建立穩(wěn)健經(jīng)營的風(fēng)險合規(guī)文化。一是根據(jù)我行人員變化情況，及時對風(fēng)險合規(guī)管理委員會、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組、資產(chǎn)保全領(lǐng)導(dǎo)小組、責(zé)任認(rèn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員進(jìn)行了調(diào)整，成立了市場、信用、操作、

6、信息科技四個專業(yè)風(fēng)險委員會，風(fēng)險事件分析中心等;二是根據(jù)區(qū)分行風(fēng)險管理會議精神，及時下發(fā)了某某地區(qū)分行2023 年度風(fēng)險管理工作指導(dǎo)意見，反洗錢、資產(chǎn)保全、 四管 工作指導(dǎo)意見等;三是制定和及時轉(zhuǎn)發(fā)了市場、信用、操作、合規(guī)四方面風(fēng)險管理、法律平臺建設(shè)、反洗錢、資產(chǎn)保全、信用檢測、資產(chǎn)分類、業(yè)務(wù)評價等方面的制度的文件，為我行風(fēng)險管理工作的開展提供了組織保證和制度保證，建立了我行的合規(guī)文化。 二、開展組織活動，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，確保各項工作順利開展。按季度召開了風(fēng)險管理委員會會議、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議，不定期召開了責(zé)任認(rèn)定工作會議，專業(yè)風(fēng)險委員會議等會議，按季認(rèn)真撰寫并上報了操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場

7、風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、全面合規(guī)風(fēng)險五個風(fēng)險報告，以及各類風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險評價報告，為全面掌握我行各類風(fēng)險情況提供了分析資料。 三、推進(jìn)法律事務(wù)工作。一是為保證我行各項業(yè)務(wù)的順利開展，合理規(guī)避法律風(fēng)險，年初聘請了法律顧問;二是克服了人員少、時間緊、任務(wù)重的困難，加班加點，甚至通宵苦戰(zhàn)，順利按時按質(zhì)完成法律盡職調(diào)查工作，并得到區(qū)分行的好評;三是完成了法律建設(shè)平臺的各項工作。完成了授權(quán)管理平臺的建設(shè)工作，制定了我行授權(quán)管理實施細(xì)則，規(guī)范了授權(quán)編號規(guī)則和授權(quán)書的撰寫;完成了合同審查平臺的建設(shè)工作，對我行房屋租賃、對外合作等合同協(xié)議進(jìn)行了審查把關(guān)，維護(hù)了我行的權(quán)益，規(guī)避了法律風(fēng)險;做好了法律文件審查平臺和合規(guī)審

8、查平臺建設(shè)工作;四是開展了授信業(yè)務(wù)合同的評估工作，此次評估活動推動了我行法律事務(wù)管理工作規(guī)范化、制度化、流程化進(jìn)程，為規(guī)避法律風(fēng)險，維護(hù)地區(qū)分行合法權(quán)益提供了支持和保障。五是配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好了司法查詢、扣劃、凍結(jié)等工作，全年共辦理司法查詢35 筆，扣劃2筆1.42萬元，凍結(jié)2筆1.82萬元。六是通過司法程序?qū)κ磐锨返挠馄谫J款進(jìn)行催收，截至目前，各支行因貸款逾期進(jìn)行法律訴訟和公證執(zhí)行的共44筆，90.69萬元，通過訴訟和公證執(zhí)行結(jié)清20筆，結(jié)清額及部分還款額共計28.44萬元，起到了法律催收的效力。 四、抓好了機(jī)構(gòu)信用監(jiān)測評價活動。認(rèn)真鉆研，仔細(xì)分析，按月按季上報機(jī)構(gòu)信用監(jiān)測分析報告，并針對各

9、支行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但不良貸款長時間居高不下，信貸管理相對薄弱的現(xiàn)實情況，下發(fā)了六期小額貸款風(fēng)險提示，要求各一級支行認(rèn)真做好貸前調(diào)查與貸中審查工作，嚴(yán)格審核借款人的貸款用途及還款來源，從源頭防范逾期貸款的發(fā)生。同時要求各支行在做好信貸業(yè)務(wù)發(fā)展工作的同時，加大貸后管理工作，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，提出和落實整改建議，實現(xiàn)小額貸款業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。 五、開展了反洗錢工作。一是制定了反洗錢工作計劃，確保了全年反洗錢工作的順利進(jìn)行。二是按季召開了反洗錢工作例會，全面推進(jìn)了反洗錢的各項工作。三是利用板報、橫幅、宣傳單等形式開展了反洗錢宣傳月活動和慶祝中華人民共和國反洗錢法頒布五周年宣傳活動，發(fā)放宣傳單40

10、00多份，板報4塊，橫幅(含LED滾動宣傳)50多條，讓社會大眾了解和掌握了反洗錢知識。四是開展了反洗錢知識培訓(xùn)活動，全年共開展6次，參培人員達(dá)到258人，讓管理人員和一線員工掌握反洗錢知識，樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念。五是開展了客戶洗錢風(fēng)險等級劃分及評估工作，提高反洗錢工作水平。六是開展了非實名賬戶信息清理工作，落實反洗錢客戶身份識別規(guī)定。七是開展了對自營網(wǎng)點和郵政代理網(wǎng)點反洗錢檢查工作，掌握了反洗錢工作開展情況和存在的問題，以及提出了解決問題的方法。八是及時向人民銀行報送反洗錢各類報表和報告。 六、認(rèn)真開展了資產(chǎn)保全工作。一是成立了資產(chǎn)保全中心和資產(chǎn)保全工作組織機(jī)構(gòu);二是制定了和下發(fā)了2023年

11、資產(chǎn)保全工作指導(dǎo)意見和資產(chǎn)保全清收計劃;三是召開了資產(chǎn)保全專題會議;四是對移交到保全中心的 17筆29.97萬元不良貸款采用電話清收、上門清收、利用法律手段清收、信貸協(xié)管員及村支部書記協(xié)助清收、協(xié)助清收組清收等辦法開展清收，清收率達(dá)到67%。 七、認(rèn)真開展了資產(chǎn)分類工作。一是制定了資產(chǎn)分類工作實施方案，召開了風(fēng)險管理委員會會議，對資產(chǎn)分類工作進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)和部署。二是對資產(chǎn)分類工作要求和規(guī)定進(jìn)行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。三是分階段按時上報了資產(chǎn)分類工作各類報告。 八、按時完成行區(qū)分行安排的階段性工作，如按照區(qū)分行的統(tǒng)一安排，按時完成了小額貸款業(yè)務(wù)、個人儲蓄業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、反洗錢的評價工作，以及支行 一把

12、手 訪談工作和電子渠道6項業(yè)務(wù)的四項機(jī)制檢查工作。 存在的問題 成立了專業(yè)委員會，但開展的活動較少;授權(quán)管理工作還不全面，存在對重要崗位、支行副行長、郵政代理網(wǎng)點未進(jìn)行橫向授權(quán)的現(xiàn)象;反洗錢工作中存在客戶等級劃分工作做得不實不全面，只有個別支行在做，非實名賬戶清理工作進(jìn)展緩慢，代理網(wǎng)點反洗錢工作抓得不實;保全移交工作不及時，法律清收進(jìn)度緩慢。以上存在的問題將在今后的工作中逐步改正，確保風(fēng)險管理工作在2023年里上一新臺階。 2023年工作安排 一、抓好組織建設(shè)，對人員變動的風(fēng)險管理委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組等進(jìn)行調(diào)整，確保風(fēng)險管理組織建設(shè)的延續(xù)性和完整性。發(fā)揮風(fēng)險管理委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)決策與協(xié)調(diào)管理

13、作用，貫徹執(zhí)行風(fēng)險管理委員會和各類領(lǐng)導(dǎo)小組條例， 明確職責(zé)，落實議事制度，定期和不定期召開各類風(fēng)險管理例會、專業(yè)風(fēng)險管理會議和領(lǐng)導(dǎo)小組會議，強(qiáng)化對風(fēng)險合規(guī)工作的過程管理。 二、抓好制度建設(shè)，以流程控制的理念為指導(dǎo)，將風(fēng)險管理融入業(yè)務(wù)流程和制度，提高傳導(dǎo)機(jī)制和制度執(zhí)行力。對各項業(yè)務(wù)制度、管理制度進(jìn)行梳理，對本行制定的制度進(jìn)行認(rèn)真把關(guān)，確保制度的合規(guī)性、完整性和有效性。 三、加強(qiáng)法律事務(wù)管理，營造良好的法律合規(guī)環(huán)境。一是抓法律知識(如合同法、擔(dān)保法、物權(quán)法)的培訓(xùn)工作;二是繼續(xù)抓好與法律顧問合作，受理轄內(nèi)有關(guān)法律事務(wù)的咨詢工作，通過合法方式解決好各類民事經(jīng)濟(jì)糾紛，開展不良貸款的司法訴訟和催收工作;

14、三是抓好法律事務(wù)四大平臺(合同審查、法律文件審查、合規(guī)審查、授權(quán)管理)的建設(shè)和運(yùn)用工作;四是配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好司法查詢、扣劃、凍結(jié)等工作。 四、做好資產(chǎn)保全工作。重點做好資產(chǎn)保全工作的移交和清收工作。一是加強(qiáng)培訓(xùn)，對保全工作的制度、流程等進(jìn)行培訓(xùn)。二是對移交接收的不良貸款要及時進(jìn)行法律訴訟并指導(dǎo)清收工作。三是要督促各支行組織清收組、信貸員進(jìn)行清收;四是加大對資產(chǎn)保全工作的檢查考核力度。 五、做好機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險監(jiān)測工作。堅持風(fēng)險監(jiān)測全面性、及時性、真實性、重要性、預(yù)警性原則，做好信用風(fēng)險監(jiān)測工作，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險在可控范圍之內(nèi)，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 六、抓好資產(chǎn)分類工作。切實建立起全行資產(chǎn)分類的體

15、系和機(jī)制，真實揭示貸款風(fēng)險狀況，優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，有效提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險管控水平，做到資產(chǎn)質(zhì)量真實反映，滿足資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展及監(jiān)管部門合規(guī)管理的要求。 七、加強(qiáng)與部門、支行和郵政企業(yè)的協(xié)作配合，以及各級風(fēng)險聯(lián)絡(luò)員的配合，抓好風(fēng)險管理的各項具體工作，確保全面風(fēng)險管理工作質(zhì)量。嚴(yán)格規(guī)范風(fēng)險信息內(nèi)容及報送時限要求，確保風(fēng)險信息報告內(nèi)容及時、全面和真實的反應(yīng)風(fēng)險狀況，實現(xiàn)風(fēng)險信息在上下層級、業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行有效交流，推動我行風(fēng)險信息的及時匯總和報告，促進(jìn)我行風(fēng)險報告工作制度化、規(guī)范化開展，為促進(jìn)落實我行全面風(fēng)險管理工作打牢基礎(chǔ)。 八、抓好反洗錢工作。一是完善和落實反洗錢各項內(nèi)部控制度，督促落實客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分、可疑交易分析與報告、客戶身份資料及交易記錄保存等方面內(nèi)控制度和操作流程的執(zhí)行情況。二是繼續(xù)深入開展反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳工作，保證反洗錢宣傳的深入、經(jīng)常和持久。三是加強(qiáng)非實名制帳戶清理工作，把非實名賬戶清理工作落到實處，對清理工作實行獎懲制度。 九、加大培訓(xùn)力度，培育合規(guī)文化，在全員中扎實開展風(fēng)險合規(guī)管理理念教育，扎實形