2022年信托公司集合資金信托計劃管理辦法精編

1、第PAGE13頁共NUMPAGES13頁2022年信托公司集合資金信托計劃管理辦法精編有關(guān)具體事項_通知各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：信托公司管理辦法和信托公司集合資金信托計劃管理辦法(以下統(tǒng)稱新辦法)將于_年_月_日實施。為推動信托投資公司按照新辦法相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關(guān)事宜進一步通知如下：一、新辦法的頒布實施，目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥?、代人理財”的專業(yè)化機構(gòu)，促進信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進行業(yè)務(wù)調(diào)整和創(chuàng)新，力爭在_至_年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風(fēng)險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)化金融機構(gòu)。銀監(jiān)會積極鼓勵

2、信托投資公司加強競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。二、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務(wù)，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起_個月內(nèi)，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起，最長不超過_年。申請由所在地銀監(jiān)局負責(zé)初審，報銀監(jiān)會_批準(zhǔn)后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到信托投資公司申請之日起_個工作日內(nèi)提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險管理機制。(二

3、)具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的信息披露制度。(三)具有滿足業(yè)務(wù)開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；(四)最近三年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。(五)已到期信托產(chǎn)品均能正常清算，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)。(六)最近年度提足各項損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于_億元人民幣。(七)公司不存在重大未決訴訟等事項。(八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)報送下列文件和資料(一式三份)：(一)公司名稱、業(yè)務(wù)范圍變更等事項的申請。(二)固有項下實業(yè)投資清理方案。(三)現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案。包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮方案、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范方案等。(四)公司董事

4、會批準(zhǔn)實施實業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。(五)每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。(六)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。(七)高級管理人員和專業(yè)人員_及從業(yè)履歷。(八)公司董事長、總經(jīng)理對申報材料真實性、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書。(九)銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。五、獲準(zhǔn)變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(一)固有項下實業(yè)投資應(yīng)當(dāng)于_年_月_日前清理完畢。應(yīng)清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產(chǎn)質(zhì)量狀況、清理結(jié)束時限。對股權(quán)投資比例不超過_%且不存在控制、共同控

5、制或重大影響，資產(chǎn)質(zhì)量良好、投資收益顯著的財務(wù)性實業(yè)投資，經(jīng)批準(zhǔn)，清理完成期限可延遲到_年_月_日。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進行交易。完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于_億元人民幣。(二)逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。(三)新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對年末余額進行考核。(四)新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及新辦

6、法有關(guān)規(guī)定。所在地銀監(jiān)局應(yīng)定期對信托投資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進行督促、考核。獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托公司在_年_月_日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務(wù)、取消部分業(yè)務(wù)資格等監(jiān)管措施。六、對獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、_管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權(quán)投資信托、資產(chǎn)證券化、受托境外理財、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。推進信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起_個月內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列文件

7、和資料(一式三份)：(一)過渡期方案。過渡期方案應(yīng)當(dāng)至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務(wù)調(diào)整規(guī)范方案、過渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務(wù)與新辦法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。(二)批準(zhǔn)實施過渡期方案的董事會決議和具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。(三)銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。所在地銀監(jiān)局應(yīng)對照過渡期方案，對信托投資公司相關(guān)事項進行督促、考核。八、處于過渡期內(nèi)的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(一)按照過渡期方案確定的進度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結(jié)束前清理完畢。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生

8、關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進行交易。(二)逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。(三)集合資金信托業(yè)務(wù)不得進行異地推介。(四)開展集合資金信托業(yè)務(wù)可適用以下過渡性措施：1每個集合資金信托計劃的委托人不得超過_個，每份合同金額不得低于人民幣_萬元(含_萬元)。2受益權(quán)轉(zhuǎn)讓每份金額不得低于人民幣_萬元(含_萬元)，且機構(gòu)投資者受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后的集合資金計劃受益權(quán)在存續(xù)期內(nèi)不得超過_份。3開展集合資金信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局事前報告。如銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)

9、局在_個工作日內(nèi)無異議，信托投資公司方可對集合資金信托計劃進行推介。(五)新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，在過渡期結(jié)束前達到新辦法規(guī)定的比例要求。(六)除開展集合資金信托業(yè)務(wù)應(yīng)按照本條有關(guān)規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新辦法有關(guān)規(guī)定。九、銀監(jiān)會不受理過渡期內(nèi)信托投資公司資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務(wù)資格的申請。十、實施過渡期安排的信托投資公司，在完成實業(yè)投資清理且業(yè)務(wù)調(diào)整已達到新辦法要求后，可提前向銀監(jiān)會提出結(jié)束過渡期、變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的申請。申請結(jié)束過渡期的信托投資公司提足各項損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)不得低于_億元人民幣。上述事項的行政許可程序按

10、照本通知第二條執(zhí)行。十一、信托投資公司申請結(jié)束過渡期并換發(fā)新的金融許可證應(yīng)報送下列文件和資料(一式三份)：(一)本通知第四條第一、五、六、七、八、九項要求提交的文件和資料。(二)過渡期方案落實情況，包括固有項下實業(yè)投資清理情況、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整情況(包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮情況、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范情況等)等。(三)銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。十二、所在地銀監(jiān)局要嚴(yán)格按照新辦法和本通知有關(guān)規(guī)定，根據(jù)信托投資公司整體經(jīng)營狀況、制度建設(shè)和專業(yè)人員配備情況，結(jié)合公司固有項下實業(yè)投資清理效果、業(yè)務(wù)調(diào)整和存續(xù)集合資金信托計劃的流動性安排等要素，審慎核準(zhǔn)其變更業(yè)務(wù)范圍和換發(fā)新的金融許可證的申

11、請。對資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務(wù)資格的審批，銀監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。十三、新辦法實施后，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務(wù)可履行至合同結(jié)束。十四、自新辦法正式施行之日起，實施過渡期安排的信托投資公司應(yīng)按本通知要求開展業(yè)務(wù)；申請變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的信托投資公司，在有關(guān)申請獲批前，應(yīng)在原已批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)按新辦法有關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)。十五、正在重組或擬引進合格戰(zhàn)略投資者的信托投資公司，應(yīng)執(zhí)行新辦法的有關(guān)規(guī)定。十六、在_年_月_日后仍未完成固有項下實業(yè)投資清理或無法按照新辦法要求開展業(yè)務(wù)的信托投資公司，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其進行重組或市場退出。2022年信托公司集合資金信托計劃管

12、理辦法精編（二）中國銀監(jiān)會關(guān)于實施信托公司管理辦法和信托公司集合資金信托計劃管理辦法有關(guān)具體事項_通知各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：信托公司管理辦法和信托公司集合資金信托計劃管理辦法(以下統(tǒng)稱新辦法)將于_年_月_日實施。為推動信托投資公司按照新辦法相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關(guān)事宜進一步通知如下：一、新辦法的頒布實施，目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥?、代人理財”的專業(yè)化機構(gòu)，促進信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進行業(yè)務(wù)調(diào)整和創(chuàng)新，力爭在_至_年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風(fēng)險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)化金融機構(gòu)。銀監(jiān)會積極鼓勵信

13、托投資公司加強競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。二、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務(wù)，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起_個月內(nèi)，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起，最長不超過_年。申請由所在地銀監(jiān)局負責(zé)初審，報銀監(jiān)會_批準(zhǔn)后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到信托投資公司申請之日起_個工作日內(nèi)提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險管理機制。(二)

14、具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的信息披露制度。(三)具有滿足業(yè)務(wù)開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；(四)最近三年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。(五)已到期信托產(chǎn)品均能正常清算，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)。(六)最近年度提足各項損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于_億元人民幣。(七)公司不存在重大未決訴訟等事項。(八)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)報送下列文件和資料(一式三份)：(一)公司名稱、業(yè)務(wù)范圍變更等事項的申請。(二)固有項下實業(yè)投資清理方案。(三)現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案。包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮方案、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范方案等。(四)公司董事會

15、批準(zhǔn)實施實業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。(五)每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。(六)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。(七)高級管理人員和專業(yè)人員_及從業(yè)履歷。(八)公司董事長、總經(jīng)理對申報材料真實性、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書。(九)銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。五、獲準(zhǔn)變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(一)固有項下實業(yè)投資應(yīng)當(dāng)于_年_月_日前清理完畢。應(yīng)清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產(chǎn)質(zhì)量狀況、清理結(jié)束時限。對股權(quán)投資比例不超過_且不存在控制、共同控制或

16、重大影響，資產(chǎn)質(zhì)量良好、投資收益顯著的財務(wù)性實業(yè)投資，經(jīng)批準(zhǔn)，清理完成期限可延遲到_年_月_日。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進行交易。完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于_億元人民幣。(二)逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。(三)新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對年末余額進行考核。(四)新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及新辦法有

17、關(guān)規(guī)定。所在地銀監(jiān)局應(yīng)定期對信托投資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進行督促、考核。獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托公司在_年_月_日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務(wù)、取消部分業(yè)務(wù)資格等監(jiān)管措施。六、對獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、_管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權(quán)投資信托、資產(chǎn)證券化、受托境外理財、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。推進信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起_個月內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列文件和資

18、料(一式三份)：(一)過渡期方案。過渡期方案應(yīng)當(dāng)至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務(wù)調(diào)整規(guī)范方案、過渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務(wù)與新辦法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。(二)批準(zhǔn)實施過渡期方案的董事會決議和具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。(三)銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。所在地銀監(jiān)局應(yīng)對照過渡期方案，對信托投資公司相關(guān)事項進行督促、考核。八、處于過渡期內(nèi)的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(一)按照過渡期方案確定的進度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結(jié)束前清理完畢。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)

19、交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進行交易。(二)逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。(三)集合資金信托業(yè)務(wù)不得進行異地推介。(四)開展集合資金信托業(yè)務(wù)可適用以下過渡性措施：_個，每份合同金額不得低于人民幣_萬元(含_萬元)。_萬元(含_萬元)，且機構(gòu)投資者受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后的集合資金計劃受益權(quán)在存續(xù)期內(nèi)不得超過_份。3，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局事前報告。如銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局在_個工作日內(nèi)無異議，信托投資公司方可對集合資金信托計劃進行推介。(五)新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，在過渡期結(jié)束前達到新辦法規(guī)定的比例要求。(六)除開展集合資金信托業(yè)務(wù)應(yīng)按照本條有關(guān)規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新辦法有關(guān)規(guī)定。九、銀監(jiān)會不受理過渡期內(nèi)信托投資公司資產(chǎn)證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務(wù)資格的申請。十、實施過渡期安排的信托投資公司，在完成實業(yè)投資清理且業(yè)務(wù)調(diào)整已達到新辦法要求后，可提前向銀監(jiān)會提出結(jié)束過