合同法律風(fēng)險(xiǎn)分析與防范策略

1、合同法律風(fēng)險(xiǎn)分析與防范策略第一部分：合同法律風(fēng)險(xiǎn)的概念，即什么是合同法律風(fēng)險(xiǎn)。在合同法上，合同法律風(fēng)險(xiǎn)有廣義的和狹義之分。廣義的風(fēng)險(xiǎn)是指 各種非正常的損失。它即包括可歸責(zé)于合同一方或雙方當(dāng)事人的事由 所導(dǎo)致的損失，又包括不可歸責(zé)于合同雙方當(dāng)事人的事由所導(dǎo)致的損 失。狹義的風(fēng)險(xiǎn)僅指因不可歸責(zé)于合同雙方當(dāng)事人的事由所帶來(lái)的非 正常損失。第二部分：合同法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式，即合同中有哪些風(fēng)險(xiǎn)，常 見(jiàn)的欺詐方式有8種：1、偽劣產(chǎn)品替代履行法。在簽訂合同時(shí)，欺詐方出示真實(shí)的質(zhì)量較 高的樣品，而在履行時(shí)卻代以質(zhì)量低劣的偽次品。（就是在簽合同的 時(shí)候拿真的好的樣品給你看，但是在交付的時(shí)候，卻是質(zhì)量低劣的商 品

2、。）2、偽造產(chǎn)品的質(zhì)量鑒定標(biāo)志或證明。賣(mài)方本無(wú)產(chǎn)品或產(chǎn)品質(zhì)量不合 格，但為騙取對(duì)方簽訂合同，偽造了產(chǎn)品的質(zhì)量鑒定證明或標(biāo)志，讓 對(duì)方看過(guò)后信以為真而訂立合同。一旦對(duì)方履行合同后，賣(mài)方則不再 對(duì)等作出履行，溜之大吉。（例如：在珠寶或者玉器等首飾，賣(mài)方會(huì) 出具偽造的質(zhì)量鑒定證書(shū)）3、假冒注冊(cè)商標(biāo)商品誘簽合同。一方當(dāng)事人為了誘使對(duì)方簽訂合同， 騙取錢(qián)財(cái)，將自己的偽劣產(chǎn)品假冒為注冊(cè)商標(biāo)商品，對(duì)方由于信任而 與之簽訂合同，在履行合同后，才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。（這種是雙重違法， 既構(gòu)成了民事侵權(quán)，也構(gòu)成了知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)。）4、專(zhuān)利產(chǎn)品謊稱法。賣(mài)方謊稱自己的產(chǎn)品為專(zhuān)利產(chǎn)品或名優(yōu)產(chǎn)品， 利用對(duì)方信息不靈，交通閉塞，缺

3、乏經(jīng)驗(yàn)等，對(duì)“專(zhuān)利”或“名優(yōu)”產(chǎn)品 的神秘感或信任感，而使對(duì)方陷入錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)來(lái)欺詐對(duì)方簽訂合同。 以上幾種欺詐的手段都是從產(chǎn)品本身或說(shuō)是合同的標(biāo)的物上做手腳 來(lái)進(jìn)行。下面所說(shuō)的幾種欺詐方式是更常見(jiàn)的：5、不履行或不完全履行欺詐法。當(dāng)事人一方在自身無(wú)履約能力或是 雖有一定履約能力的情況下，但自訂立合同，就根本沒(méi)有履行合同的 誠(chéng)意，而是想通過(guò)欺詐手段誘使對(duì)方做出履行。在被欺詐方一旦做出 履行之后，非法占有對(duì)方履行的錢(qián)或產(chǎn)品，而自己卻不再履行合同， 使對(duì)方造成很大損失。（這是典型的欺詐。合同法也明文規(guī)定，欺詐 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)“締約過(guò)失責(zé)任）6、盜用其他單位名稱。一方當(dāng)事人通過(guò)非法途徑盜取其他單位的公 章或

4、合同專(zhuān)用章或空白合同書(shū)，在對(duì)方當(dāng)事人不知自己為無(wú)權(quán)訂約人 的情況下，為了獲取非法利益，而與對(duì)方當(dāng)事人簽訂買(mǎi)賣(mài)合同，獲取 對(duì)方當(dāng)事人履行的錢(qián)或物。7、假單位欺騙法。所謂假單位，又稱“皮包公司”，是指根本不存在或 未經(jīng)合法注冊(cè)的單位。這樣的單位沒(méi)有注冊(cè)資金，沒(méi)有固定的場(chǎng)所， 沒(méi)有經(jīng)營(yíng)管理設(shè)施，甚至連從業(yè)人員都是虛假的。這種假單位主要是 由于社會(huì)上極個(gè)別不法分子就是利用私刻公章或合同專(zhuān)用章，騙領(lǐng)了 營(yíng)業(yè)執(zhí)照成立所謂的“假單位”，然后冒充單位董事長(zhǎng)或業(yè)務(wù)經(jīng)理的名 義與被欺詐方簽訂合同，使對(duì)方做出了履行或預(yù)付款后，攜帶錢(qián)財(cái)逃 之夭夭。8、長(zhǎng)線大魚(yú)欺詐法。即“放長(zhǎng)線釣大魚(yú)”即欺詐方在實(shí)施欺詐行為之 前，先

5、與被欺詐方簽訂履行了幾份小額合同，付小額定金，且履約積 極、順利，制造本身履約能力強(qiáng)、重合同守信譽(yù)的假象，騙取對(duì)方信 任。一旦騙取對(duì)方信任后，然后謊稱因生產(chǎn)生活需要，簽訂大金額買(mǎi) 賣(mài)合同，騙取大量貨物或貨款。以上就是常見(jiàn)的幾種合同風(fēng)險(xiǎn)。第三部分：企業(yè)如何防范合同中的風(fēng)險(xiǎn)，分為三大點(diǎn)：一、建章立制：（就是建立規(guī)章制度，怎樣建立規(guī)章制度呢？）1、建立必要的買(mǎi)賣(mài)合同管理機(jī)構(gòu)。這個(gè)由主要領(lǐng)導(dǎo)掛帥，有專(zhuān)職的 合同管理員。其主要任務(wù)是負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)、審核各類(lèi)合同的 簽訂、履行，參與每份買(mǎi)賣(mài)合同的可行性研究，審批對(duì)外簽訂的重大 買(mǎi)賣(mài)合同等。（首先審查合同的可行性，這個(gè)合同能不能夠簽訂，簽 訂之后會(huì)給公

6、司是帶來(lái)利潤(rùn)還是損失，這項(xiàng)工作主要由領(lǐng)導(dǎo)班子來(lái)把 關(guān)。）2、制訂科學(xué)完善的買(mǎi)賣(mài)合同管理制度。（剛才說(shuō)的是建立機(jī)構(gòu)，由誰(shuí) 來(lái)把關(guān)，現(xiàn)在是怎樣把關(guān)？）包括以下制度：各類(lèi)相關(guān)人員和部門(mén)的 工作責(zé)任制度，審查簽約制度、監(jiān)督檢查制度、考核歸檔制度等，一 定要做到各負(fù)其責(zé)，各部門(mén)的工作都要具體明確。3、對(duì)企業(yè)內(nèi)部的合同管理機(jī)構(gòu)和管理人員進(jìn)行合同法培訓(xùn)，即 一種普遍的法律意識(shí)培養(yǎng)。提高他們的合同意識(shí)，掌握合同知識(shí)，并 運(yùn)用到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，使企業(yè)從被動(dòng)地應(yīng)付和處理合同糾紛轉(zhuǎn)到 主動(dòng)地預(yù)防合同糾紛，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力，避免經(jīng)濟(jì)損失。（從源頭 來(lái)杜絕，因?yàn)轭A(yù)防要比處理重要得多）二、嚴(yán)格把合同簽訂關(guān)，在簽訂合同時(shí)

7、，應(yīng)當(dāng)注意以下幾點(diǎn)：1、爭(zhēng)取合同的起草權(quán)一般來(lái)講，合同由誰(shuí)起草，誰(shuí)就掌握主動(dòng)權(quán)。起草一方的主動(dòng)性 在于可以根據(jù)雙方協(xié)商的內(nèi)容，認(rèn)真考慮寫(xiě)入合同中的每一條款，斟 酌對(duì)己方有利的措辭，更好地考慮和保護(hù)自己的利益。2、認(rèn)真審查簽約對(duì)象的主體資格和資信能力為防范欺詐行為，必須認(rèn)真審查對(duì)方的主體資格、履約能力、信用 情況等。怎樣審查呢？首先要查看對(duì)方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件和企業(yè)參加年 檢的證明資料，了解對(duì)方的資金、信用、經(jīng)營(yíng)情況。如有擔(dān)保人，也 要調(diào)查擔(dān)保人，不能僅憑其名片、介紹信、工作證、公章、授權(quán)書(shū)、 營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，就相信對(duì)方。有的企業(yè)因沒(méi)參加年檢已被工商部門(mén) 吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。所以一定要看原件，不能只看復(fù)印

8、件就相信別人。3、合同條款的審查（1）價(jià)款支付及其方式條款的審查。如果是作為賣(mài)方（供方），最 好采用先款后貨的方式，先給錢(qián)后提貨。這樣經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)轉(zhuǎn)移到需 方（買(mǎi)方）身上，供方的風(fēng)險(xiǎn)很小甚至不存在；其次，采用先交部分 定金方式，這樣可以減少供方的風(fēng)險(xiǎn)。合同中一般應(yīng)注明，交付定金 之日起，合同生效。第三，要注意列明各項(xiàng)商品的單價(jià)。有些企業(yè)在 購(gòu)銷(xiāo)合同中，標(biāo)的是多類(lèi)商品，有的只在合同中明確商品的總價(jià)款， 而不確定具體每種商品的單價(jià)，一旦合同部分履行后發(fā)生爭(zhēng)議，就難 以確定尚未履行的部分商品的價(jià)款。（2）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)條款的審查。根據(jù)產(chǎn)品質(zhì)量情況約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，有國(guó) 標(biāo)的按國(guó)標(biāo)，有省級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的按省級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，有行

9、業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的按行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 上述標(biāo)準(zhǔn)都沒(méi)有的，則按我方產(chǎn)品質(zhì)量情況約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，并約定質(zhì) 量異議提出的期限。（3）交貨方式條款的審查。如果貨物送往本地，則應(yīng)當(dāng)明確約定送 貨地點(diǎn)，這關(guān)系到糾紛處理時(shí)法院的管轄；如果貨物送往外地，則盡 量不要寫(xiě)明，則應(yīng)爭(zhēng)取約定由本地法院管轄。此外，合同中應(yīng)列明收 貨方的經(jīng)辦人的姓名。這樣做的目的是防止經(jīng)辦人離開(kāi)后，收獲方不 承認(rèn)收貨的事實(shí)，給訴訟中舉證帶來(lái)困難。（4）違約責(zé)任條款的審查。有的合同雖然約定了違約責(zé)任，但條款 寫(xiě)得十分含糊籠統(tǒng)。既沒(méi)有明確的違約金數(shù)額，又沒(méi)有計(jì)算方式。這 樣不利于以后發(fā)生爭(zhēng)議后，迅速確定違約和賠償?shù)慕痤~。所以一定要 明確違約金的數(shù)額或計(jì)算方式

10、。（5）爭(zhēng)議處理方式條款的審查。明確約定訴訟管轄地，爭(zhēng)取在我方 所在地法院起訴，方便訴訟，減少訴訟成本。依照中華人民共和國(guó) 民事訴訟法第25條規(guī)定，只有以下5個(gè)地方的法院課供當(dāng)事人協(xié) 議管轄：原告住所地、被告住所地、合同簽訂地、合同履行地、標(biāo)的 物所在地。盡量不要約定仲裁，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)較大，一裁終局，沒(méi)有上訴 權(quán)。以上是講的合同簽訂時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)如何防范?，F(xiàn)在講合同履行時(shí)風(fēng)險(xiǎn)如何防范：一、在合同履行中要保存和收集最完整的資料。包括合同本身、補(bǔ)充協(xié)議、單方向?qū)Ψ匠鼍叩暮?，都要保存好。作用在于?）可以 記錄最完整和履行的過(guò)程。（2）可以明確雙方責(zé)任到底是我方違約， 還是對(duì)方違約，防止糾紛發(fā)生。（3）旦發(fā)生糾紛，進(jìn)行訴訟后，可 以作為證據(jù)使用。二、及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議或變更協(xié)議應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面的協(xié)議，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決避免口頭約定變更書(shū)面合同的情況。 一定要以書(shū)面形式，不要通過(guò)口頭通知，或打電話等難以舉證或難以 形成證據(jù)方式通知。三、注意貨物交付的驗(yàn)收。在合同履行中貨物交付是一個(gè)重要環(huán) 節(jié)，必須有證據(jù)證明你已經(jīng)履行了交付的義務(wù)。怎樣證明呢？ 一方把 貨物交付給另一方時(shí)，要有對(duì)方