代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性管理常見問題解答模版

1、代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性管理常見問題解答合同領(lǐng)用表經(jīng)辦人，復(fù)核人誰簽字？經(jīng)辦人可為具體業(yè)務(wù)辦理人員，復(fù)核人為總監(jiān)，可為運(yùn)營總監(jiān)或營銷總監(jiān)及以上領(lǐng)導(dǎo)。所填資料有涂改怎么辦？在涂改處客戶簽字確認(rèn)即可。如有任何涂改，都必須簽字確認(rèn)，否則視為無效。合同到底要寄幾份給總部？合同一般一式三份，不排除有一式四份情況。情況分兩種：1.合同已蓋有產(chǎn)品方印章，在客戶填寫后，將復(fù)印留存后可當(dāng)即給客戶，其余合同隨適當(dāng)性材料寄總部。2.合同沒有蓋產(chǎn)品方印章，則在客戶填寫后將全部合同寄總部，待蓋完章后總部會寄回一份，到時(shí)營業(yè)部復(fù)印后將合同原件給客戶。然后將合同復(fù)印件及適當(dāng)性材料一起掃描按細(xì)則規(guī)定操作總部歸檔。所填材料用鉛筆畫了

2、客戶要填寫的部分怎么辦？為方便客戶填寫，工作人員往往會用鉛筆圈出要填寫的部分，但請?zhí)顚懲旰髮U筆字跡擦去，保持頁面干凈整潔。合同是否要全部寄送到總部？產(chǎn)品方如果在合同中已蓋章，則只需寄送兩份合同即可，另外一份復(fù)印后即可給客戶。合同是否要全部復(fù)印留存？營業(yè)部至少留有一份完整的合同復(fù)印件以便外部檢查，另外客戶留存關(guān)鍵頁復(fù)印件即可?？偛繗w檔時(shí)只需關(guān)鍵頁掃描件。合同關(guān)鍵頁指的是哪些頁面？合同關(guān)鍵頁指的是涉及到客戶任何有填寫的頁面，如填寫相關(guān)信息，簽字的頁面。為何有時(shí)候要求寄送身份證、銀行卡和匯款憑證復(fù)印件,有時(shí)候又只需要寄送身份證？當(dāng)產(chǎn)品是在公司交易系統(tǒng)中購買時(shí)，只需寄送身份證復(fù)印件（兩份），如產(chǎn)品是

3、在匯款到指定賬戶購買，則需要寄送身份證、銀行卡及匯款憑證復(fù)印件各兩份。為何材料寄送環(huán)節(jié)有時(shí)候要寄到分公司，有時(shí)候是直接寄往總部，而總部寄回是為何有時(shí)候是寄到分公司再轉(zhuǎn)寄營業(yè)部，有時(shí)直接寄送到營業(yè)部？原則上產(chǎn)品材料都從營業(yè)部寄送到總部。蓋章后，總部視產(chǎn)品銷售營業(yè)部分布情況統(tǒng)一寄回分公司或直接寄送到營業(yè)部。如有時(shí)候涉及到個(gè)別營業(yè)部補(bǔ)寄的材料，則直接點(diǎn)對點(diǎn)寄送，一切提高效率為準(zhǔn)，具體寄送情況將會及時(shí)在QQ群公布?？蛻舨牧咸顚憰r(shí)簽署日期有何要求？所有材料填寫時(shí)簽署日期請保持一致性，同時(shí)請?jiān)诳蛻粝聠吻盎虍?dāng)天。簽署日期請勿留空，待日后補(bǔ)，因?yàn)檫@樣往往會補(bǔ)錯(cuò)。適當(dāng)性材料用章有何要求？適當(dāng)性材料都要寄送到總部

4、蓋營業(yè)部一級公章，請營業(yè)部不要加蓋開戶章或其他業(yè)務(wù)章。存檔環(huán)節(jié)，分公司收集匯總的存檔材料掃描件太大，無法通過公司郵箱發(fā)送怎么辦？建議將所有材料掃描件打包后通過qq郵箱超大附件形式發(fā)送郵件。適當(dāng)性及合同掃描件為何不是營業(yè)部直接發(fā)送到總部，而是分公司統(tǒng)一匯總再發(fā)郵件給總部？因?yàn)闋I業(yè)部直接發(fā)郵件給總部，一是產(chǎn)品種類太多，營業(yè)部太多，導(dǎo)致郵件多且雜，難免遺漏。而通過營業(yè)部先匯總到分公司，分公司統(tǒng)一發(fā)給總部，這樣做既做到了整齊有序，同時(shí)分公司，總部層面都保存了適當(dāng)性及合同電子檔，便于分公司掌握了解轄區(qū)營業(yè)部的適當(dāng)性管理工作情況。為何所有掃描件要嚴(yán)格統(tǒng)一按照總部提供命名規(guī)則進(jìn)行命名？材料掃描件統(tǒng)一規(guī)則命名有以下幾個(gè)好處：便于營業(yè)部掃描時(shí)檢查是否漏掃，便于分公司，總部匯總后檢查是否漏掃；便于提高各部門工作效率，因?yàn)榇罅繜o規(guī)則，無序的材料命名，打包，將耗費(fèi)大量的時(shí)間用于檢查，提高分公司總部的工作效率，就是提高營業(yè)部的工作效率，同時(shí)增加客戶體驗(yàn)。但在實(shí)踐過程中，在總部提供命名樣本后依然有個(gè)別營業(yè)部沒有嚴(yán)格執(zhí)行，請高度注意什么叫嚴(yán)格按照規(guī)則命名。材料寄送環(huán)節(jié)為何都要求營業(yè)部打印寄送材料的客戶清單，并按客戶清單順序擺放？分公司或營業(yè)部在收集匯總材料寄送到公司蓋章時(shí)，打印客戶清單，建議客戶清單順序按照提交給總部的銷售統(tǒng)計(jì)表中的順序一樣，做到統(tǒng)一順序。并將