SP98《備用信用證慣例》

1、The IInterrnatiionall Staandbyy Praacticces - ISPP98 11998備用信用證證統(tǒng)一慣例例總則范圍、適用用、定義和和解釋1.01范范圍和適用用a.本規(guī)則則旨在適用用于備用信信用證(包括履約約、融資和和直接付款款備用信用用證)。b.備用信信用證或其其它類(lèi)似承承諾,無(wú)論如何何命名和描描述,用于國(guó)內(nèi)內(nèi)或國(guó)際,都可通過(guò)過(guò)明確的援援引而使其其受本規(guī)則則約束。c.適用于于本規(guī)則的的承諾,可以明確確地變更或或排除其條條款的適用用。d.適用于于本規(guī)則的的承諾,在下文中中簡(jiǎn)稱(chēng)備用證。1.02與與法律和其其它規(guī)則的的關(guān)系a.本規(guī)則則在不被法法律禁止的的范圍內(nèi)對(duì)對(duì)適用

2、的法法律進(jìn)行補(bǔ)補(bǔ)充。b.在備用用證也受其其它實(shí)務(wù)規(guī)規(guī)則制約而而其規(guī)定與與本規(guī)則沖沖突時(shí),以本規(guī)則則為準(zhǔn)。1.03解解釋的原則則本規(guī)則在以以下方面應(yīng)應(yīng)作為商業(yè)業(yè)用法進(jìn)行行解釋:a.作為可可信賴(lài)和有有效的付款款承諾的備備用證的完完善性;b.在日常常業(yè)務(wù)中銀銀行和商界界的習(xí)慣做做法和術(shù)語(yǔ)語(yǔ):c.全球銀銀行運(yùn)作和和商業(yè)體系系內(nèi)的一致致性;及d.在解釋釋和適用上上的全球統(tǒng)統(tǒng)一性。1.04本本規(guī)則的效效力除非文本另另有要求,或明確地地進(jìn)行了對(duì)對(duì)本規(guī)則的的修改或排排除,本規(guī)則作作為被訂人人的條款,適用于備備用證、保保兌、通知知、指定、修改、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓、開(kāi)立立申請(qǐng)或下下述當(dāng)事人人同意的其其它事項(xiàng):i.開(kāi)證人人;i

3、i.受益益人(在其使用用備用證的的范圍內(nèi));iii.通通知人;iv.保兌兌人;V.在備用用證中被指指定并照其其行事或同同意照其行行事的任何何人;及vi .授授權(quán)開(kāi)立備備用證或同同意適用本本規(guī)則的申申請(qǐng)人。1.05有有關(guān)開(kāi)證權(quán)權(quán)力和欺詐詐或?yàn)E用權(quán)權(quán)利提款等等事項(xiàng)的排排除本規(guī)則對(duì)下下述事項(xiàng)不不予界定或或規(guī)定:a.開(kāi)立備備用證的權(quán)權(quán)力或授權(quán)權(quán);b.對(duì)簽發(fā)發(fā)備用證的的形式要求求(如:署名的書(shū)書(shū)面形式);或c.以欺詐詐、濫用權(quán)權(quán)利或類(lèi)似似情況為根根據(jù)對(duì)承付付提出的抗抗辯。這些事項(xiàng)留留給適用的的法律解決決。一般原則1.06備備用證的性性質(zhì)a.備用證證在開(kāi)立后后即是一個(gè)個(gè)不可撤銷(xiāo)銷(xiāo)的、獨(dú)立立的、跟單單的及具

4、有有約束力的的承諾,并且無(wú)需需如此寫(xiě)明明。b.因?yàn)閭鋫溆米C是不不可撤銷(xiāo)的的,除非在備備用證中另另有規(guī)定,或經(jīng)對(duì)方方當(dāng)事人同同意,開(kāi)證人不不得修改或或撤銷(xiāo)其在在該備用證證下之義務(wù)務(wù)。c.因?yàn)閭鋫溆米C是獨(dú)獨(dú)立的,備用證下下開(kāi)證人義義務(wù)的履行行并不取決決于:i.開(kāi)證人人從申請(qǐng)人人那里獲得得償付的權(quán)權(quán)利和能力力;ii.受益益人從申請(qǐng)請(qǐng)人那里獲獲得付款的的權(quán)利;iii.在在備用證中中對(duì)任何償償付協(xié)議或或基礎(chǔ)交易易的援引;或iV.開(kāi)證證人對(duì)任何何償付協(xié)議議或基礎(chǔ)交交易的履約約或違約的的了解與否否。d.因?yàn)閭鋫溆米C是跟跟單性的,開(kāi)證人的的義務(wù)要取取決于單據(jù)據(jù)的提示,以及對(duì)所所要求單據(jù)據(jù)的表面審審查。e.因?yàn)?/p>

5、備備用證和修修改在開(kāi)立立后即具有有約束力,無(wú)論申請(qǐng)請(qǐng)人是否授授權(quán)開(kāi)立,開(kāi)證人是是否收取了了費(fèi)用,或受益人人是否收到到或因信賴(lài)賴(lài)備用證或或修改而采采取了行動(dòng)動(dòng),它對(duì)開(kāi)證證行都是有有強(qiáng)制性的的。1.07開(kāi)開(kāi)證人受益人關(guān)關(guān)系的獨(dú)立立性開(kāi)證人對(duì)受受益人的義義務(wù),不受任何何適用的協(xié)協(xié)議、慣例例和法律下下開(kāi)證人對(duì)對(duì)申請(qǐng)人的的權(quán)利和義義務(wù)的影響響。1.08責(zé)責(zé)任限制開(kāi)證人對(duì)以以下事項(xiàng)不不負(fù)責(zé):a.任何基基礎(chǔ)交易的的履行或不不履行;b.備用證證下提示的的任何單據(jù)據(jù)的準(zhǔn)確性性、真實(shí)性性或有效性性;c.其它方方的作為或或不作為,盡管該人人是由開(kāi)證證人或指定定人選擇的的;或d.除了備備用證所選選擇的或開(kāi)開(kāi)證地所適適

6、用的法律律和慣例,對(duì)其它法法律或慣例例的遵守。術(shù)語(yǔ)1.09術(shù)術(shù)語(yǔ)定義除了在標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)銀行慣例例和適用的的法律中給給出的含義義外,以下術(shù)語(yǔ)語(yǔ)具有或包包括下面的的含義:a.定義tt申請(qǐng)人(Appllicannt)是自己己申請(qǐng)開(kāi)立立備用證的的人或由他他人代為申申請(qǐng)開(kāi)立備備用證的本本人,包括:(ii)以自己己的名義但但是為他人人申請(qǐng)的人人;或(ii)為自己辦辦理的開(kāi)證證人。受益人(Beneeficiiary)-是是一個(gè)根據(jù)據(jù)備用證有有提款權(quán)利利的具名的的人,見(jiàn)規(guī)則1.11(cc)(iii)。營(yíng)業(yè)日(Busiinesss Dayy)是指有關(guān)關(guān)行為履行行的營(yíng)業(yè)地地通常開(kāi)業(yè)業(yè)的一天。而銀行日(BBankiing

7、 DDay)是指在有有關(guān)行為履履行地有關(guān)關(guān)銀行通常常開(kāi)業(yè)的一一天。保兌人(Conffirmeer)是指經(jīng)經(jīng)開(kāi)證人指指定在開(kāi)證證人的承諾諾上加上其其自身保證證承付該備備用證的承承諾的人,見(jiàn)規(guī)則1.11(cc)(i)。索款要求求(Demmand)-依依上下文而而定,是指一個(gè)個(gè)要求承付付備用證的的請(qǐng)求,或者是指指提出這種種請(qǐng)求的單單掘。單據(jù)(DDocumment)-是是指提示(書(shū)面形式式或是電子子媒介形式式)的匯票、索款要求求、所有權(quán)權(quán)憑證、投投資擔(dān)保、發(fā)票、違違約證明,或其它事事實(shí)九法律律、權(quán)利或或意見(jiàn)的陳陳述,憑以審核核是否與備備用證的條條款一致。提款(DDrawiing)-依上上下文而定定,是

8、指一個(gè)個(gè)被提示或或被承付的的索款要求求。到期日(Expiiratiion DDate)-是是指?jìng)溆米C證中規(guī)定的的作出相符符提示的最最后日期。人(Peersonn)是指自然然人、合伙伙組織、股股份公司、有限責(zé)任任公司、政政府機(jī)構(gòu)、銀行、受受托人、以以及任何其其它法律的的或商業(yè)的的社團(tuán)或?qū)崒?shí)體。提示(PPreseentattion)-依依上下文而而定,是指交付付備用證下下的單據(jù)以以備審核的的行為,或者是指指交付的單單據(jù)。提示人(Pressentaationn)是指作為為或代表受受益人或指指定人作出出提示的人人。簽名(SSignaaturee)包括為了了證實(shí)某一一單據(jù),由某人簽簽署或采用用的任何符符

9、號(hào)。b相互參照照修改(AAmenddmentt)規(guī)則2.006通知(AAdvicce)規(guī)則2.005大約(AApprooximaatelyy)(約(Aboout)或近似(Ciirca)規(guī)則3.008(f)款項(xiàng)讓渡渡(Asssignmment of PProceeeds)-規(guī)規(guī)則6.006自動(dòng)修改改(Auttomattic AAmenddmentt)規(guī)則2.006(a)副本(CCopy)-規(guī)規(guī)則4.115(d)面函指示示(Covver IInstrructiions)-規(guī)規(guī)則5.008承付(HHonouur)規(guī)則2.001開(kāi)證人(Issuuer)-規(guī)則則2.011多次提示示(Mulltiplle

10、 Prresenntatiions)-規(guī)規(guī)則3.008(b)指定人(Nomiinateed Peersonn)規(guī)則2.004非單據(jù)條條件(Noon-ddocummentaary CCondiitionns)規(guī)則4.111正本(OOrigiinal)-規(guī)規(guī)則4.115(b)(c)部分提款款(Parrtiall Draawingg)規(guī)則3.008(a)備用證(Stanndby)-規(guī)規(guī)則1.001(d)轉(zhuǎn)讓(TTranssfer)-規(guī)規(guī)則6.001受讓受益益人(Trransffereee Benneficciaryy)規(guī)則1.111(c)(ii)因法律規(guī)規(guī)定而轉(zhuǎn)讓讓(Traansfeer byy O

11、peeratiion oof Laaw)規(guī)則6.111c.電子提提示除非上下文文另有要求求,規(guī)定或允允許電子提提示的備用用證中的下下列術(shù)語(yǔ),其含義如如下:電子記錄錄(Eleectroonic Recoord)是指:i.一條記記錄(即記錄于于有形媒介介上的信息息,或儲(chǔ)存在在電子或其其它媒介上上而能以可可感知方式式讀取的信信息);ii.通過(guò)過(guò)電子方式式發(fā)送到接接受、儲(chǔ)存存、再傳送送,或以其它它方式處理理信息(數(shù)據(jù)、文文本、圖像像、聲音、代碼、計(jì)計(jì)算機(jī)程序序、軟件、數(shù)據(jù)庫(kù)等等)的系統(tǒng)中中;并iii.能能夠被證實(shí)實(shí),進(jìn)而被審審核是否與與備用證的的條款相符符。證實(shí)(AAutheenticcate)是指通

12、通過(guò)商業(yè)實(shí)實(shí)踐中廣泛泛接受的程程序或方法法來(lái)證明電電子記錄的的:i.發(fā)送人人的身份或或來(lái)源,及ii.信息息內(nèi)容的完完整或傳輸輸中的錯(cuò)誤誤。在電子記錄錄中評(píng)估信信息完整性性的標(biāo)準(zhǔn)是是看除附加加的簽注,以及在正正常傳遞、儲(chǔ)存和顯顯示過(guò)程中中出現(xiàn)的變變化外,信息是否否保持完整整和未被改改變。電子簽名名(Eleectroonic signnaturre)是是指由某一一方簽署或或采用的、附加于電電子記錄或或與之邏輯輯地聯(lián)系在在一起的電電子形式的的字母、文文字、數(shù)字字或其它符符號(hào),目的是證證明電子記記錄的真實(shí)實(shí)性。收到(RReceiipt)發(fā)生在:i.電子記記錄以一種種由備用證證指定的信信息系統(tǒng)能能夠處理

13、的的形式進(jìn)入入時(shí);或ii.開(kāi)證證人提取一一份發(fā)送給給不是開(kāi)證證人指定的的信息系統(tǒng)統(tǒng)的電子記記錄時(shí)。1.10多多余的或不不宣使用的的術(shù)語(yǔ)備用證不應(yīng)應(yīng)該或不需需要表明它它是:i.無(wú)條件件的(unncondditioonal)或抽象的的(absstracct)(如如果這樣做做,只不過(guò)是是表示該備備用證下的的付款完全全取決于指指定單據(jù)的的提示);ii.絕對(duì)對(duì)的(abbsoluute)(如果這樣樣做,只不過(guò)是是表示是不不可撤銷(xiāo)的的);iii.第第一性的(primmary)(如果這這樣做,只不過(guò)是是表示是開(kāi)開(kāi)證人獨(dú)立立的義務(wù));iv.從開(kāi)開(kāi)證人自己己的資金中中支付(ppayabble ffrom thei

14、issueerS own fundds)(如如果這樣做做,只不過(guò)是是表示備用用證下的付付款并不依依靠獲得申申請(qǐng)人的資資金,而是開(kāi)證證人完成其自自身獨(dú)立的的義務(wù));v.僅有索索款要求的的或見(jiàn)索即即付(cllean or ppayabble oondemmand)(如果這這樣做,只不過(guò)是是表示根據(jù)據(jù)書(shū)面請(qǐng)求求或備用證證要求的其其它單據(jù)的的提示,即可獲得得支付)。b.備用證證中不應(yīng)該該使用和/或(andd/or)(如果果這樣做,即意味著著是任一或或二者同時(shí)時(shí))。c.以下術(shù)術(shù)語(yǔ)沒(méi)有單單一的公認(rèn)認(rèn)含義:i.應(yīng)該不不予理會(huì)的的:-可催催交的(ccalliiablee),- 可可分開(kāi)的(diviisibll

15、e),-可分分割的(ffracttionaable),-不可可分的(iindivvisibble),及-可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移的(ttranssmisssiblee)。ii.應(yīng)不不予理會(huì),除非在文文本中提供供它們的意意思:-可讓讓渡的(aassiggnabllie),-永久久的(evvergrreen),-使重重新生效(reinnstatte),及-循環(huán)環(huán)的(reevolvving)。.1.11規(guī)規(guī)則解釋a.本規(guī)則則參照適用用的標(biāo)準(zhǔn)慣慣例作出解解釋。b.本規(guī)則則中,備用信信用證是指本規(guī)規(guī)則試圖加加以適用的的獨(dú)立承諾諾,而備用證是指受本本規(guī)則約束束的一種承承諾。c.除非文文本中有不不同的要求求,i.開(kāi)證證人包

16、括保兌人,猶如保兌兌人是一個(gè)個(gè)單獨(dú)的開(kāi)開(kāi)證人,其保兌是是為開(kāi)證人人開(kāi)立的一一份單獨(dú)的的備用證;ii.受受益人包括具名名的受益人人把提取款款項(xiàng)的權(quán)利利有效地轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給的那那個(gè)人(受讓受益益人):iii.包括意指包括但不不限于：iv.AA或B意指A或B或兩者同同時(shí);或A或B意指A或B,但不是是兩者同時(shí)時(shí):AA和B意指A與B同時(shí);V.單數(shù)形形式的詞包包含復(fù)數(shù),復(fù)數(shù)形式式的詞包括括單數(shù);和vi .中中性的詞包包括所有詞詞性。d.i.規(guī)規(guī)則中使用用除非備用用證另有說(shuō)說(shuō)明或類(lèi)似語(yǔ)語(yǔ)句,強(qiáng)調(diào)的是是備用證的的文本優(yōu)先先于本規(guī)則則;ii.沒(méi)有有上述語(yǔ)句句的規(guī)則并并不默示其其規(guī)定優(yōu)先先于備用證證文本條款款;iii.

17、在在除非備用用證另有說(shuō)說(shuō)明或類(lèi)似語(yǔ)語(yǔ)句中加上上明確地或清楚地等詞,強(qiáng)調(diào)的是是,該規(guī)則只只有通過(guò)在在J備用證中中用清晰明明白的文字字才可以被被排除或修修改;iv.所有有這些規(guī)則則的效力可可以被備用用證文本所所改變,其中一些些規(guī)則效力力的變動(dòng)可可能否定備備用證在適適用法律下下作為一項(xiàng)項(xiàng)獨(dú)立承諾諾的資格。e.在備備用證中說(shuō)說(shuō)(寫(xiě))明的或類(lèi)似語(yǔ)語(yǔ)句是指一一份備用證證的實(shí)際正正文(或者是開(kāi)開(kāi)立的或者者是經(jīng)有效效修改的),而短語(yǔ)語(yǔ)在備用證證中規(guī)定的的或類(lèi)似語(yǔ)語(yǔ)句則既指指?jìng)溆米C的的正文,也指被訂訂人的本規(guī)規(guī)則。規(guī)則2:義義務(wù)2.01開(kāi)開(kāi)證人和保保兌人對(duì)受受益人的承承付承諾a.開(kāi)證人人承擔(dān)向受受益人承付付按本

18、規(guī)則則及標(biāo)準(zhǔn)備備用證慣例例表面上符符合備用證證條款的提提示的義務(wù)務(wù)。b.開(kāi)證人人應(yīng)按所要要求的金額額即期承付付向其作出出的提示,除非備用用證規(guī)定通通過(guò)以下方方式承付:i.承兌受受益人開(kāi)出出的以開(kāi)證證人為付款款人的匯票票。在這種種情況下,開(kāi)證人的的承付是通通過(guò):(a)及時(shí)時(shí)承兌匯票票;以及(b)隨后后,在承兌的的匯票到期期時(shí)或到期期后提示時(shí)時(shí),付款給匯匯票的持有有人。ii.對(duì)受受益人的索索款要求承承擔(dān)延期付付款。在這這種情況下下,開(kāi)證人承承付是通過(guò)過(guò):(a)及時(shí)時(shí)承擔(dān)延期期付款義務(wù)務(wù);及(b)隨后后,在到期時(shí)時(shí)付款。iii.議議付。在這這種情況下下,開(kāi)證人無(wú)無(wú)追索權(quán)地地即期支付付索款要求求的金額

19、。c.開(kāi)證人人如果在被被允許審核核提示及發(fā)發(fā)出拒付通通知的期限限內(nèi),即期付款款、承兌匯匯票或承擔(dān)擔(dān)延遲付款款的義務(wù)(或者,發(fā)出拒付付通知),即為以及及時(shí)方式行行事。d.i.保保兌人承擔(dān)擔(dān)通過(guò)即期期支付索款款要求的金金額,或者按備備用證中的的注明,以與開(kāi)證證人義務(wù)一一致的其它它付款方式式承付相符符提示的義義務(wù)。ii.如果果保兌允許許向開(kāi)證人人提示,則保兌人人也承擔(dān)在在開(kāi)證人錯(cuò)錯(cuò)誤拒付時(shí)時(shí)承付的義義務(wù),猶如提示示是向保兌兌人作出一一樣。iii.如如果備用證證允許向保保兌人提示示,則開(kāi)證人人也承擔(dān)在在保兌人錯(cuò)錯(cuò)誤拒絕履履行保兌時(shí)時(shí)承付的義義務(wù),猶如提示示是向開(kāi)證證人作出一一樣。e.開(kāi)證人人承付時(shí)應(yīng)應(yīng)

20、以備用證證中指定的的幣種支付付可立即使使用的資金金,除非在備備用證中注注明通過(guò)以以下方式付付款:i.以貨幣幣記賬單位位付款;在這種情情況下,應(yīng)支付該該貨幣記賬賬單位;或ii.交付付其它有價(jià)價(jià)物。在這這種情況下下,應(yīng)交付這這些有價(jià)物物。2.02不不同的分支支機(jī)構(gòu)、代代理機(jī)構(gòu)或或其它辦事事處的義務(wù)務(wù)就本規(guī)則而而言,開(kāi)證人的的分支機(jī)構(gòu)構(gòu)、代理機(jī)機(jī)構(gòu),或其它辦辦事處,如果是以以開(kāi)證人以以外的身份份作出或承承諾作出備備用證下的的行為.則僅負(fù)有有該身份下下的義務(wù),并應(yīng)視為為不同的人人。2.03開(kāi)開(kāi)證條件一旦備用證證脫離開(kāi)證證人控制,即為已開(kāi)開(kāi)立;除非其中中清楚注明明該備用證證那時(shí)尚未未開(kāi)立或不具有有可執(zhí)行

21、性性。聲明備備用證不是是可使用的的、生效的、有效的(avaiilablle,opperattive,effeecfivve)或類(lèi)類(lèi)似意思,并不影響響在它脫離離開(kāi)證人控控制后的不不可撤銷(xiāo)性性和約束力力。2.04指指定a.備用證證可以指定定一個(gè)人進(jìn)進(jìn)行通知、接受提示示、執(zhí)行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓、保兌兌、付款、議付、承承擔(dān)延期付付款義務(wù),或承兌匯匯票。b.這種指指定并不使使被指定人人負(fù)有如此此行為的義義務(wù),除非被指指定人承諾諾作出這種種行為。c.被指定定的人并未未被授權(quán)去去約束作出出指定的人人。2.05備備用證或修修改的通知知a.除非通通知中另有有聲明,它表示:i.通知人人按照標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)信用證慣慣例已經(jīng)檢檢查了所通通

22、知信息的的表面真實(shí)實(shí)性;及ii.該通通知準(zhǔn)確地地反映了其其收到的內(nèi)內(nèi)容。b.被要求求通知備用用證的人,決定不通通知時(shí),應(yīng)通知作作出要求的的一方。2.06授授權(quán)修改和和具有約束束力的時(shí)間間a.如果備備用證明確確表明該證證可因使用用金額的增增減、到期期日的展延延等而自動(dòng)修改改,則該修修改自動(dòng)生生效,不需要任任何進(jìn)一步步的通知或或備用證明明確規(guī)定以以外的同意意。(這種修改改可被稱(chēng)為為未經(jīng)修改改而生效。)b.如果無(wú)無(wú)自動(dòng)修改改的規(guī)定,一份修改改應(yīng)當(dāng)約束束:i.開(kāi)證人人,當(dāng)修改脫脫離該開(kāi)證證人控制后后;及ii.保兌兌人,當(dāng)修改脫脫離該保兌兌人控制后后,除非該保保兌人表示示它不保兌兌該修改。c.如果無(wú)無(wú)自

23、動(dòng)修改改的規(guī)定,i.受益人人必須同意意該修改后后,才受其約約束。ii.受益益人的同意意必須明確確地通知給給通知該修修改的火,除非受益益人提示的的單據(jù)與修修改后的備備用證一致致,而不是與與修改前的的備用證一一致;及iii.一一份修改無(wú)無(wú)需申請(qǐng)人人的同意就就能約束開(kāi)開(kāi)證人、保保兌人或受受益人。d.只同意意部分修改改視為拒絕絕整個(gè)修改改。2.07修修改的傳送送a.開(kāi)證人人如使用另另一個(gè)人通通知備用證證,必須向該該人通知所所有的修改改。b.備用證證的修改或或撤銷(xiāo),并不影響響開(kāi)證人對(duì)對(duì)指定人承承擔(dān)的義務(wù)務(wù),如該指定定人在收到到修改或撤撤銷(xiāo)通知之之前已在其其受指定范范圍內(nèi)有所所行事。c.可自動(dòng)動(dòng)展期(更新

24、)的備用證證如因故未未展期,并不影響響開(kāi)證村人人對(duì)指定人人承擔(dān)的義義務(wù),如該指定定人在收到到不展期通通知之前已已在其受指指定范圍內(nèi)內(nèi)有所行事事。規(guī)則3:提提示3.01備備用證下的的相符提示示備用證應(yīng)該該說(shuō)明提示示的時(shí)間、地點(diǎn)及在在該地點(diǎn)范范圍以?xún)?nèi)的的場(chǎng)所、接接受提示的的人和提示示的載體。如有這樣樣規(guī)定,提示必須須如此作出出。如備用用證并未說(shuō)說(shuō)明,則提示應(yīng)應(yīng)與本規(guī)則則致,以使其相相符。3.02提提示的構(gòu)成成收到備用證證要求的并并在該證下下提示的單單據(jù)即構(gòu)成成了提示,應(yīng)審核它它是否與備備用證的條條款相符,即使并非非所有要求求的單據(jù)都都已被提示示。3.03備備用證的標(biāo)標(biāo)明a.提示必必須標(biāo)明憑憑以提示

25、的的備用證。b.提示可可以通過(guò)以以下方式標(biāo)標(biāo)明備用證證:注明備用用證的完整整號(hào)碼,以及開(kāi)證證人名稱(chēng)和和地點(diǎn)或附附以備用證證正本或副副本。c.如開(kāi)證證人不能從從收到單據(jù)據(jù)的表面上上判定是否否根據(jù)某一一備用證來(lái)來(lái)處理該份份單據(jù),或不能確確定與該單單據(jù)有關(guān)的的備用證,該提示就就柿認(rèn)為縣縣在吉普認(rèn)認(rèn)簾的那一一天性出的的。3.04作作出相符提提示的地點(diǎn)點(diǎn)和對(duì)象a.為使提提示相符,提示必須須在備用證證中注明的的或本規(guī)則則規(guī)定的地地點(diǎn)或場(chǎng)所所作出。b.如果備備用證沒(méi)有有注明向開(kāi)開(kāi)證人提示示的地點(diǎn),則提示必必須在備用用證開(kāi)立的的營(yíng)業(yè)處所所作出。c.如果備備用證是保保兌的,但在保兌兌書(shū)中沒(méi)有有注明提示示地點(diǎn),向

26、保兌人人(和開(kāi)證人人)的索款提提示必須在在保兌人開(kāi)開(kāi)出保兌書(shū)書(shū)的營(yíng)業(yè)處處所或向開(kāi)開(kāi)證人作出出。d.如果沒(méi)沒(méi)有注明提提示地點(diǎn)的的具體場(chǎng)所所(如:部門(mén)、樓樓層、房間間、郵遞站站、信箱或或其它場(chǎng)所所),提示可可以向以下下場(chǎng)所或人人作出:i.備用證證中注明的的一般郵政政地址;ii.指定定接受信函函或單據(jù)的的地點(diǎn)的任任一場(chǎng)所;或iii.在在提示地點(diǎn)點(diǎn)實(shí)際上或或表面看來(lái)來(lái)被授權(quán)為為接受提示示的任何人人。3.05何何為及時(shí)提提示a.如果提提示是在開(kāi)開(kāi)立備用證證后、到期期日之前作作出,該提示即即為及時(shí)的的。b.如果提提示是在提提示地營(yíng)業(yè)業(yè)結(jié)束后作作出的,應(yīng)視為是是在下一個(gè)個(gè)營(yíng)業(yè)日作作出的。3.06相相符的提示

27、示載體a.為了相相符,單據(jù)必須須以備用證證中注明的的載體作出出提示。b.如果沒(méi)沒(méi)有注明載載體,為了相符符,單據(jù)必須須以紙化單單據(jù)的形式式提示,除非只要要求提交索索款要求。在后種情情況下:i.屬于SSWIFTT成員的受受益人或銀銀行,通過(guò)SWIIFT、加加押電傳或或其它類(lèi)似似經(jīng)證實(shí)的的方式提出出的索款要要求,即為相符符;否則ii.如該該索款要求求非以紙化化單據(jù)的形形式提出,則為不符符,除非開(kāi)證證人自主決決定允許使使用該種形形式。c.如果單單據(jù)是通過(guò)過(guò)電子方式式傳送的,則不能被被視為是以以紙化單據(jù)據(jù)的形式提提示的,盡管開(kāi)證證人或指定定人從中可可以產(chǎn)生一一份紙化單單據(jù)。d.如果注注明以電子子載體的方

28、方式提示,單據(jù)必須須以電子記記錄的方式式提示,并能為接接收提示的的開(kāi)證人或或指定人證證實(shí)。3.07每每次提示的的單獨(dú)性a.無(wú)論備備用證是否否禁止部分分或多次提提款或提示示。作出一一次不符提提示、收回回一次提示示、或未完完成預(yù)定的的或允許的的多次提示示中的任何何一次,都不影響響或損害作作出另一次次及時(shí)提示示或再提示示的權(quán)利。b.對(duì)一次次相符提示示的錯(cuò)誤拒拒付,并不構(gòu)成成對(duì)該備用用證下其它它提示的拒拒付或?qū)υ撛搨溆米C的的否定。c.對(duì)一次次不符提示示的承付,不論有無(wú)無(wú)不符點(diǎn)通通知,并不意味味著放棄該該備用證對(duì)對(duì)其它提示示的要求。3.08部部分提款和和多次提示示;提款金額額a.提示可可以少于可可使用的

29、全全部金額(部分提提款)。b.可以作作出一次以以上的提示示(多次提提示)。c.禁止止部分提款款或類(lèi)似表表述表示提提示必須是是可使用的的全部金額額。d.禁止止多次提款款或類(lèi)似表表述表示只只能作出及及承付一次次提示,但是提示示金額可以以少于可使使用的總金金額。e.如果索索款要求超超過(guò)了備用用證可使用用的總金額額,該項(xiàng)提款款要求構(gòu)成成不符;其它單據(jù)據(jù)寫(xiě)明的金金額如超出出索款要求求的金額不不構(gòu)成不符符。f.使用大約、約、近似,或相似似意義的詞詞,允許這些些詞所指的的金額可以以上下增減減10%。3.09展展期或付款款如受益人要要求延展備備用證的到到期日,否則支付付備用證下下可使用的的金額,則:a.它屬于

30、于在備用證證下要求付付款的提示示,應(yīng)按本規(guī)規(guī)則對(duì)其進(jìn)進(jìn)行審核;及b.默示受受益人:i.同意修修改以展延延到期日至至所要求的的日期;ii.要求求開(kāi)證人自自主決定去去征求申請(qǐng)請(qǐng)人的同意意,并開(kāi)立這這種修改;iii.在在這種修改改開(kāi)立后將將收回其索索款要求:及iv.同意意本規(guī)則規(guī)規(guī)定的審核核單據(jù)和發(fā)發(fā)出拒付通通知的最長(zhǎng)長(zhǎng)時(shí)限。3.10無(wú)無(wú)需通知收收到提示并不要求開(kāi)開(kāi)證人通知知申請(qǐng)人收收到了備用用證下的提提示。3.11開(kāi)開(kāi)證人放棄棄和申請(qǐng)人人同意放棄棄提示規(guī)則則除了備用證證或本規(guī)則則中的其它它自主條款款以外,開(kāi)證人可可以在沒(méi)有有通知申請(qǐng)請(qǐng)人或獲得得申請(qǐng)人同同意且不影影響申請(qǐng)人人對(duì)開(kāi)證人人的義務(wù)的的情況

31、下,依其獨(dú)立立判斷,放棄:a.下列規(guī)規(guī)則,以及備用用證中注明明的主要是是為了開(kāi)證證人的利益益或操作便便利而設(shè)的的任何類(lèi)似似條款:i.應(yīng)提示示人要求將將收到的單單據(jù)當(dāng)作如如同在較晚晚日期收到到一樣對(duì)待待(規(guī)則3.002);ii.在提提示中標(biāo)明明與其對(duì)應(yīng)應(yīng)的備用證證(規(guī)則3.003(a);iii.除除了備用證證中注明的的提示行為為所在國(guó)家家外,對(duì)應(yīng)在何何地和向誰(shuí)誰(shuí)提示的要要求(規(guī)則3.004(b),(c)和(d);iv.將營(yíng)營(yíng)業(yè)結(jié)束后后作出的提提示如同該該提示是在在下一個(gè)營(yíng)營(yíng)業(yè)日作出出的一樣對(duì)對(duì)待(規(guī)則3.005(b)。b.下列規(guī)規(guī)則,但不包括括備用證中中寫(xiě)明的相相似條款:i.一份要要求的單據(jù)據(jù),

32、其簽發(fā)日日期在寫(xiě)明明的提示日日之后(規(guī)則4.006),或或ii.受益益人出具的的單據(jù)與備備用證語(yǔ)言言一致的要要求(規(guī)則4.004)。c.下列與與備用證操操作的完整整性有關(guān)的的規(guī)則,但前提是是銀行實(shí)際際上是與真真實(shí)的受益益人打交道道:接受使用用電子載體體的索款要要求(規(guī)則3.006(b)。保兌人放棄棄本條(bb)項(xiàng)和(c)項(xiàng)所列要要求時(shí),須征得開(kāi)開(kāi)證人同意意。3.12備備用證正本本丟失、遭遭竊、受損損或毀壞a.如果一一份備用證證正本丟失失、遭竊、受損或毀毀壞,開(kāi)證人元元需將其替替換或放棄棄提示備用用證正本的的要求。b.如果開(kāi)開(kāi)證人同意意替換一份份備用證正正本或放棄棄提示正本本的要求,它可以向向受

33、益人提提供一份替替本或副本本,而不影響響申請(qǐng)人向向開(kāi)證人償償付的義務(wù)務(wù);但是,如果開(kāi)證證人如此做做,則它必須須在該替本本或副本上上注明替本或副本字樣。開(kāi)開(kāi)證人可以以自主地決決定從受益益人處要求求其認(rèn)為足足夠的擔(dān)保保,以及從指指定人處獲獲得關(guān)于付付款尚未作作出的確認(rèn)認(rèn)。到期不營(yíng)業(yè)業(yè)3.13到到期日是非非營(yíng)業(yè)日a.如果備備用證注明明的提示的的最后一天天(無(wú)論注明明的是到期期日,還是必須須收到單據(jù)據(jù)的日期),不是開(kāi)開(kāi)證人或提提示地點(diǎn)的的指定人的的營(yíng)業(yè)日,那么,在隨后第第一個(gè)營(yíng)業(yè)業(yè)日作出的的提示將被被認(rèn)為是及及時(shí)的。b.收到提提示的指定定人,必須將此此情況通知知開(kāi)證人。3.14在在營(yíng)業(yè)日的的停業(yè)及授授

34、權(quán)在另一一個(gè)合理地地點(diǎn)作出提提示a.如果在在允許提示示的最后一一個(gè)營(yíng)業(yè)日日,備用證中中注明的提提示地點(diǎn)由由于任何原原因停業(yè),因此沒(méi)有有及時(shí)地作作出提示,那么,除非備用用證另有規(guī)規(guī)定,允許提示示的最后一一天,自動(dòng)延期期到提示地地點(diǎn)重新開(kāi)開(kāi)業(yè)后的第第30個(gè)日歷歷日。b.在提示示地點(diǎn)停業(yè)業(yè)或預(yù)計(jì)到到停業(yè)時(shí),開(kāi)證人可可以在備用用證中或受受益人收到到的通知中中授權(quán)在另另一個(gè)合理理地點(diǎn)提示示。如果開(kāi)開(kāi)證人如此此行事,則:i.提示必必須在該合合理地點(diǎn)作作出;以及ii.如果果通知是在在提示最后后一天之前前不足300個(gè)日歷日日收到的,并且由于于該原因而而無(wú)法作出出及時(shí)提示示,那么提示示的最后一一天自動(dòng)延延展到原

35、提提示期限后后的第300個(gè)日歷日。規(guī)則4:審審核4.01對(duì)對(duì)相符的審審核a.備用證證的索款要要求必須與與備用證的的條款相符符。b.提示是是否相符,應(yīng)通過(guò)結(jié)結(jié)合標(biāo)準(zhǔn)備備用證慣例例的內(nèi)容,按照本規(guī)規(guī)則解釋和和補(bǔ)充的備備用證中的的條款,審核提示示是否表面面上符合備備用證而確確定n4.02多多余單據(jù)的的不審核非備用證要要求提示的的單據(jù)元需需審核,并可在審審核提示是是否相符時(shí)時(shí)不予考慮慮。它們可可被退還提提示人或隨隨著其它提提示的單據(jù)據(jù)一起轉(zhuǎn)交交,開(kāi)證人無(wú)無(wú)需負(fù)任何何責(zé)任。4.03是是否一致的的審核開(kāi)證人或指指定人只需需在備用證證的規(guī)定范范圍內(nèi)審核核單據(jù)之間間是否一致致n4.04單單據(jù)的語(yǔ)言言受益人出具

36、具的所有單單據(jù)的語(yǔ)言言應(yīng)是備用用證中使用用的語(yǔ)言4.05單單據(jù)的出具具者所有備用證證要求的單單據(jù)必須由由受益人出出具,除非備用用證中注明明單據(jù)由第第三方出具具,或按標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)備用證慣慣例該單據(jù)據(jù)屬由第三三方出具的的類(lèi)型n4.06單單據(jù)日期所要求單據(jù)據(jù)的出具日日期可以早早于但不得得遲于提示示日期。 4.07單單據(jù)上要求求的簽名a.要求的的單據(jù)無(wú)需需簽名,除非備用用證注明該該單據(jù)必須須簽名,或按標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)備用證慣慣例屬需要要簽名的類(lèi)類(lèi)型。b.所要求求的簽名可可以任何方方式為之,只要它適適合用于該該單據(jù)的載載體。c.除非備備用證中規(guī)規(guī)定:i.必須簽簽名的人之之姓名,否則任何何簽名或證證實(shí)都將被被認(rèn)為相符符。

37、ii.必須須簽名的人人之身份,否則不一一定注明簽簽名人身份份。d.如果在在備用證中中指明,簽名必須須由:i.一個(gè)具具名的自然然人為之,但不要求求指明簽名名人身份,則一個(gè)看看起來(lái)是具具名人的簽簽名即為相相符。ii.一個(gè)個(gè)具名的法法人或政府府機(jī)構(gòu)為之之,但沒(méi)有指指明由誰(shuí)代代表其簽署署或該人身身份,則任何看看來(lái)是代表表具名的法法人或政府府機(jī)構(gòu)的簽簽名都是相相符的;或者iii.一一位具名的的自然人、法人或政政府機(jī)構(gòu)為為之,并要求注注明簽名人人身份,則一個(gè)注注明身份并并看起來(lái)是是該具名的的自然人、法人或政政府機(jī)構(gòu)的的簽名是相相符的。4.08默默示要求的的索款單據(jù)據(jù)如果一份備備用證沒(méi)有有注明任何何要求提交

38、交的單據(jù),仍認(rèn)為需需要提交一一份做成單單據(jù)的索款款要求。4.09同同一的措詞詞及引號(hào)如如果備用證證要求:a.一份沒(méi)沒(méi)有指定精精確措詞的的聲明,那么在提提示的單據(jù)據(jù)中的措詞詞必須看起起來(lái)與備用用證中要求求的措詞表表達(dá)的是同同一意思。b.使用通通過(guò)引號(hào)、大寫(xiě)、附附樣或格式式指定的措措詞,那么,并不要求求重復(fù)在拼拼寫(xiě)、標(biāo)點(diǎn)點(diǎn)、空格或或其它在上上下文中讀讀起來(lái)明顯顯的打印錯(cuò)錯(cuò)誤;為數(shù)據(jù)而而留的空行行和空格,可以通過(guò)過(guò)不與備用用證矛盾的的任何形式式加以完整整;或c.使用通通過(guò)引號(hào)、大寫(xiě)、附附樣或格式式指定的措措詞并規(guī)定定單據(jù)應(yīng)包包含完全一樣樣或同一的措詞,那么,提示的單單據(jù)必須重重復(fù)指定的的措詞,包括拼

39、寫(xiě)寫(xiě)、標(biāo)點(diǎn)、間隔等打打印錯(cuò)誤,以及為數(shù)數(shù)據(jù)而留的的空行和空空格。4.10申申請(qǐng)人的批批準(zhǔn)備用證中不不應(yīng)該規(guī)定定要求的單單據(jù)須由申申請(qǐng)人出具具、簽署或或會(huì)簽。然然而,如果在備備用證中包包含了這種種規(guī)定,開(kāi)證人不不可以放棄棄這種要求求,也不對(duì)申申請(qǐng)人扣留留單據(jù)或拒拒不簽署負(fù)負(fù)責(zé)。4.11非非單據(jù)條件件a.備用證證中的非單單據(jù)條件必必須不予考考慮,不管其是是否會(huì)影響響開(kāi)證人接接受相符提提示或承認(rèn)認(rèn)備用證已已開(kāi)立、已已修改或已已終止的義義務(wù)。b.如果備備用證條款款不要求提提示單據(jù)證證明其條款款被履行,并且開(kāi)證證人根據(jù)其其自己的記記錄或在其其自己正常常業(yè)務(wù)范圍圍內(nèi)不能確確定該條款款被履行,則該條款款為非

40、單據(jù)據(jù)條款。c.從開(kāi)證證人自己的的記錄或在在其正常業(yè)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)內(nèi)的審查,包括確定定以下內(nèi)容容:i.何時(shí)、何地、如如何向開(kāi)證證人提示或或以其它方方式交付單單據(jù);ii.何時(shí)時(shí)、何地、如何由開(kāi)開(kāi)證人、受受益人或任任何指定人人發(fā)送或接接收有關(guān)備備用證的文文訊;iii.向向開(kāi)證人處處開(kāi)立的賬賬戶(hù)里轉(zhuǎn)進(jìn)進(jìn)或從其轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出的金額額;及iv.根據(jù)據(jù)一個(gè)公布布的指數(shù)可可以確定的的金額(例如:如果一份份備用證規(guī)規(guī)定根據(jù)公公布的利率率來(lái)確定產(chǎn)產(chǎn)生的利息息金額)。d.開(kāi)證人人無(wú)需根據(jù)據(jù)備用證中中注明或引引用的公式式,重新計(jì)算算受益人的的計(jì)算結(jié)果果,除非備用用證要求這這樣做。4.12單單據(jù)中的聲聲明應(yīng)履行行的手續(xù)a.所要求

41、求的聲明無(wú)無(wú)需采用莊莊重式、正正式或任何何其它專(zhuān)門(mén)門(mén)形式作出出。b.如果備備用證規(guī)定定要求的聲聲明由聲明明人以某種種形式作出出,但沒(méi)有指指明何種形形式或內(nèi)容容,則如果注注明該聲明明是經(jīng)證實(shí)實(shí)的、經(jīng)宣宣誓的、經(jīng)經(jīng)確認(rèn)的、經(jīng)證明的的,或類(lèi)似情情況,該聲明即即為相符。c.如果備備用證要求求一份由另另外一個(gè)人人作見(jiàn)證的的聲明,但沒(méi)有指指定形式或或內(nèi)容,則若該份份被見(jiàn)證的的聲明看起起來(lái)有一個(gè)個(gè)不是受益益人的簽名名,并注明該該人系作為為見(jiàn)證人行行事,該證明即即為相符。d.如果備備用證要求求一個(gè)受益益人之外的的第三人以以政府、司司法、公司司或其他的的代表身份份對(duì)聲明給給予會(huì)簽、履行法律律手續(xù)、簽簽證或類(lèi)似似

42、的行為，但但沒(méi)有規(guī)定定形式和內(nèi)內(nèi)容，則若若該聲明包包含有一個(gè)個(gè)非受益人人的簽名,并且注明明該人的代代表身份代表的組織織,該聲明即即為相符。4.13無(wú)無(wú)驗(yàn)明受益益人身份的的責(zé)任除備用證要要求提示電電子記錄外外,a.承付提提示的人,對(duì)申請(qǐng)人人沒(méi)有義務(wù)務(wù)去查明作作出提示的的任何人或或任何款項(xiàng)項(xiàng)受讓渡人人的身份;b.向具名名的受益人人、受讓人人、被確認(rèn)認(rèn)的受讓渡渡人、依法法產(chǎn)生的承承繼人付款款,或向備用用證寫(xiě)明或或受益人或或指定人發(fā)發(fā)出的面函函指示中注注明的賬戶(hù)戶(hù)或賬號(hào)付付款,即構(gòu)成備備用證下付付款義務(wù)的的完成。4.14被被購(gòu)并或合合并的開(kāi)證證人或保兌兌人的名稱(chēng)稱(chēng)如果開(kāi)證人人或保兌人人被重組、合并,或

43、更換名名稱(chēng),在提示的的單據(jù)中要要求提到開(kāi)開(kāi)證人或保保兌人名稱(chēng)稱(chēng)時(shí),可以援引引其原名或或承繼人名名稱(chēng)。 4.155正本、副副本及一式式多份的單單據(jù)a.提示的的單據(jù)必須須是正本。b.在允許許或要求電電子提示的的情況下,提示的電電子記錄即即被認(rèn)為是是正本。 cc. i.除非在表表面上看起起來(lái)是從正正本復(fù)印的的，則被提提示的單據(jù)據(jù)被認(rèn)為是是正本。ii.如果果簽名或證證實(shí)看起來(lái)來(lái)是原始的的,則看起來(lái)來(lái)是從正本本復(fù)制的單單據(jù)被認(rèn)為為是正本。d.備用證證要求提示示一份(py)單據(jù)的,可以或提提示正本或或提示副本本,除非在備備用證中注注明只應(yīng)提提示副本或或注明全部部正本的其其它去向。e.果要求求多份的時(shí)時(shí)據(jù),

44、懺份必須須是正本,除非規(guī)定定i.要求兩份正本本或多份正本本,則全部部都必須是是正本;或ii.要求求兩份(2 coopiess),兩張的(ttwo folld),或類(lèi)似的的情況下,則可以根根據(jù)要求或或都提示正正本或都提提示副本。備用證單據(jù)據(jù)類(lèi)型4.16索索款要求索款要求無(wú)無(wú)需與受益益人的聲明明或其它要要求的單據(jù)據(jù)分離開(kāi)來(lái)來(lái)。a.如果要要求單獨(dú)的的索款要求求,它必須含含有:i.受益人人向開(kāi)證人人或指定人人的索款要要求;ii.提出出該要求的的日期;iii.索索款金額;及iv.受益益人的簽名名。c.這種索索款要求可可以是匯票票或其它指指示、命令令或付款請(qǐng)請(qǐng)求。如果果備用證要要求提示匯票,該匯票票無(wú)需是

45、可可流通的形形式,除非備用用證這樣寫(xiě)寫(xiě)明。4.17違違約或其它它提款事由由的聲明如果備用證證要求一份份關(guān)于違約約或其它提提款事由的的聲明、證證明或其它它陳述,但沒(méi)有指指明內(nèi)容,則如果單單據(jù)中包含含以下內(nèi)容容,該單據(jù)就就是相符的的:a.陳述:由于備用用證中規(guī)定定的提款事事由已經(jīng)發(fā)發(fā)生,應(yīng)該付款款。b.單據(jù)出出具日期;及c.受益人人的簽名。4.18可可流通的單單據(jù)如果備用證證要求提示示一份通過(guò)過(guò)背書(shū)和交交付即可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓的單據(jù)據(jù),但未注明明是否、如如何或必須須向誰(shuí)作出出背書(shū),則該單據(jù)據(jù)可以不加加背書(shū),或如果作作了背書(shū),可以是空空白背書(shū)。無(wú)論如何何,該單據(jù)都都可在有或或沒(méi)有追索索權(quán)下開(kāi)立立或流通。4.1

46、9法法律或司法法文件如果備用證證要求提示示政府出具具的文件、法院命令令、仲裁裁裁決書(shū)或類(lèi)類(lèi)似的文件件,則一份文文件或其副副本被認(rèn)為為是相符的的,如果它看看起來(lái)是:i.由政府府機(jī)構(gòu)、法法院、仲裁裁庭或類(lèi)似似機(jī)構(gòu)出具具的;ii.有適適當(dāng)?shù)姆Q(chēng)號(hào)號(hào)或名稱(chēng);iii.經(jīng)經(jīng)過(guò)簽署的的;iv.注明明日期;及v.經(jīng)政府府機(jī)構(gòu)、法法院、仲裁裁庭,或類(lèi)似機(jī)機(jī)構(gòu)的官員員對(duì)該單據(jù)據(jù)作出了原原始證明或或證實(shí)。4.20其其他單據(jù)a.如果備備用證要求求本規(guī)則中中未規(guī)定的的單據(jù)，而而沒(méi)有指明明其出單人人、數(shù)據(jù)內(nèi)內(nèi)容或措詞詞，則如果果該單據(jù)看看起來(lái)有合合適的名稱(chēng)稱(chēng)，或起到到了標(biāo)準(zhǔn)備備用證慣例例下該種單單據(jù)的功能能，該單據(jù)據(jù)即為相

47、符符。b.備用證證下提示的的單據(jù),應(yīng)該根據(jù)據(jù)本規(guī)則下下備用證慣慣例進(jìn)行審審核,盡管該單單據(jù)類(lèi)型(例如商業(yè)業(yè)發(fā)票、運(yùn)運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單據(jù)據(jù),或類(lèi)似的的單據(jù))在跟單單信用證統(tǒng)統(tǒng)一慣例中有詳細(xì)細(xì)規(guī)定。的單獨(dú)承諾諾(無(wú)論是否否在備用證證中敘述了了該承諾的的內(nèi)容),受益人僅僅取得備用用證下的提提款權(quán)利,即使開(kāi)證證人向受益益人4.21開(kāi)開(kāi)立單獨(dú)承承諾的要求求如果備用證證中要求該該備用證的的受益人向向另一人開(kāi)開(kāi)立其自身身的單獨(dú)承承諾(無(wú)論是否否在備用證證中敘述了了該承諾的的內(nèi)容),a.受益人人僅取得備備用證下的的提款權(quán)利利,即使開(kāi)證證人向受益益人為開(kāi)立立這種單獨(dú)獨(dú)的承諾支支付了費(fèi)用用；b.既不需需要向開(kāi)證證人

48、提示該該單獨(dú)承諾諾,也不需要要提示該承承諾下的任任何單據(jù);并且c.如果開(kāi)開(kāi)證人收到到該單獨(dú)承承諾或其下下單據(jù)的正正本或副本本(盡管沒(méi)有有要求將其其作為備用用證承付的的條件而提提示),i.開(kāi)證人人無(wú)需審核核并在任何何情況下都都無(wú)需考慮慮它們是否否與備用證證、備用證證下受益人人的索款要要求,或受益人人的單獨(dú)承承諾相符合合或一致;及ii.開(kāi)證證人可以把把它們退還還給提示人人,或與提示示一起轉(zhuǎn)交交給申請(qǐng)人人,并不承擔(dān)擔(dān)責(zé)任。規(guī)則5:單單據(jù)的通知知、排除和和處理5.01及及時(shí)的拒付付通知拒付通知,必須在單單據(jù)提示以以后一段并并非不合理理的時(shí)間內(nèi)內(nèi)發(fā)出。i.在三個(gè)個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)內(nèi)發(fā)出的通通知被視為為不是不合合

49、理的,超過(guò)七個(gè)個(gè)營(yíng)業(yè)日被被認(rèn)為是不不合理的。ii.發(fā)出出通知的時(shí)時(shí)間是否不不合理,并非取決決于提示的的最后期限限是否臨近近。iii.計(jì)計(jì)算必須發(fā)發(fā)出拒付通通知的時(shí)間間,是始于提提示日后的的下一個(gè)營(yíng)營(yíng)業(yè)日。iv.除非非在備用證證中明確規(guī)規(guī)定將發(fā)出出拒付通知知的時(shí)間縮縮短,開(kāi)證人沒(méi)沒(méi)有義務(wù)加加速審核提提示。b.i.如如果有電訊訊手段,發(fā)出拒付付通知的方方式應(yīng)通過(guò)過(guò)電訊手段段;女日果沒(méi)沒(méi)有,可以通過(guò)過(guò)達(dá)到迅捷捷通知目的的的其它合合理方式。ii.如如果在允許許發(fā)出通知知的期限內(nèi)內(nèi)收到拒付付通知,即認(rèn)為該該通知是通通過(guò)迅捷的的方式發(fā)出出的。c.拒付通通知必須發(fā)發(fā)送給從其其收到單據(jù)據(jù)的人(不管是受受益人、

50、指指定人,還是送交交人以外的的其他人),除非提提示人有不不同的要求求。5.02拒拒付理由的的聲明拒付通知應(yīng)應(yīng)注明憑以以拒付的全全部不符點(diǎn)點(diǎn)。5.03沒(méi)沒(méi)有及時(shí)發(fā)發(fā)出拒付通通知a.如果沒(méi)沒(méi)有按照備備用證或本本規(guī)則指明明的時(shí)間和和方式,在拒付通通知中列明明不符點(diǎn),就不能再再對(duì)包含該該不符點(diǎn)的的該單據(jù)(包括重新新提交的同同一單據(jù))提出該不不符點(diǎn),但是并不不影響針對(duì)對(duì)同一份或或其它備用用證下的不不同提示提提出該不符符點(diǎn)。b.如果沒(méi)沒(méi)有通知拒拒付或承兌兌或承認(rèn)延延遲付款責(zé)責(zé)任,則開(kāi)證人人在到期時(shí)時(shí)有義務(wù)付付款。5.04逾逾效期的通通知沒(méi)有發(fā)出關(guān)關(guān)于提示是是在到期日日以后作出出的通知,并不影響響因此而拒拒

51、付。5.05開(kāi)開(kāi)證人未經(jīng)經(jīng)提示人要要求而請(qǐng)求求申請(qǐng)人放放棄不符點(diǎn)點(diǎn)如果開(kāi)證人人認(rèn)為提示示不符,并且提示示人沒(méi)有不不同的指示示,開(kāi)證人可可以自主決決定請(qǐng)求申申請(qǐng)人放棄棄該不符點(diǎn)點(diǎn),或者授權(quán)權(quán)承付,但必須在在本應(yīng)發(fā)出出拒付通知知的合理時(shí)時(shí)間內(nèi),并且不延延長(zhǎng)該期限限。獲得了了申請(qǐng)人的的放棄聲明明,并不使開(kāi)開(kāi)證人也有有義務(wù)放棄棄該不符點(diǎn)點(diǎn)。5.06經(jīng)經(jīng)提示人要要求,開(kāi)證人請(qǐng)請(qǐng)求申請(qǐng)人人放棄不符符點(diǎn)如果在收到到拒付通知知后,提示人要要求將提示示的單據(jù)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)交給開(kāi)證證人,或請(qǐng)求開(kāi)開(kāi)證人向申申請(qǐng)人尋求求放棄不符符點(diǎn):a.有關(guān)人人員并無(wú)義義務(wù)轉(zhuǎn)交該該不符的單單據(jù),或?qū)で笊晟暾?qǐng)人放棄棄不符;b.向開(kāi)證證人的提示示

52、仍然受本本規(guī)則約束束,除非提示示人明確同同意可以離離開(kāi)本規(guī)則則;及c.如果單單據(jù)被轉(zhuǎn)交交,或向申請(qǐng)請(qǐng)人提出了了放棄不符符點(diǎn)的請(qǐng)求求,則:i.提示人人就不能拒拒絕開(kāi)證人人通知他的的不符點(diǎn);ii.開(kāi)證證人沒(méi)有被被解除根據(jù)據(jù)本規(guī)則審審核提示的的義務(wù);iii.開(kāi)開(kāi)證人沒(méi)有有義務(wù)放棄棄不符點(diǎn).盡管申請(qǐng)請(qǐng)人做了放放棄；及iv.開(kāi)證證人必須持持有單據(jù),直至收到到申請(qǐng)人的的答復(fù),或應(yīng)提示示人要求歸歸還單據(jù)。如果開(kāi)證證人在其拒拒付通知后后的10個(gè)營(yíng)業(yè)業(yè)日內(nèi)沒(méi)有有收到這種種答復(fù)或要要求,可以把單單據(jù)退還提提示人。5.07單單據(jù)的處置置被拒付的單單據(jù)必須按按提示人的的合理指示示加以退還還、持有或或處置。在在拒付通知

53、知中沒(méi)有表表明單據(jù)處處置情況,并不排除除開(kāi)證人用用任何本可可以主張的的抗辯權(quán)來(lái)來(lái)拒絕承付付。5.08面面函指示/發(fā)件函a.伴隨備備用證下提提示的指示示,在不與備備用證條款款、索款要要求或本規(guī)規(guī)則相抵觸觸時(shí)可以作作為依據(jù)。b.伴隨提提示的由指指定人作出出的陳述,在不與備備用證條款款或本規(guī)則則相抵觸時(shí)時(shí)可以作為為依據(jù)。c.盡管收收到了指示示,開(kāi)證人或或指定人仍仍可以直接接向提示人人付款、發(fā)發(fā)出通知、歸還單據(jù)據(jù)或進(jìn)行其其它事務(wù)。d.面函中中對(duì)單據(jù)不不符的聲明明,不能解除除開(kāi)證人審審核單證是是否相符的的責(zé)任。5.09申申請(qǐng)人的異異議通知a.申請(qǐng)人人應(yīng)通過(guò)迅迅捷的方式式及時(shí)向開(kāi)開(kāi)證人提出出對(duì)承付不不符提

54、示的的異議。b.如果申申請(qǐng)人在收收到單據(jù)后后一段合理理的時(shí)間內(nèi)內(nèi)向開(kāi)證人人發(fā)出通知知,說(shuō)明其拒拒絕的不符符點(diǎn),則認(rèn)為申申請(qǐng)人行為為為及時(shí)。c.如沒(méi)有有通過(guò)迅捷捷的方式及及時(shí)發(fā)出異異議通知,申請(qǐng)人就就不能再對(duì)對(duì)開(kāi)證人就就其收到的的該單據(jù)提提出任何不不符點(diǎn)或其其它單據(jù)表表面可見(jiàn)之之缺點(diǎn),但不影響響其對(duì)同一一或不同備備用證下的的其它提示示提出該不不符點(diǎn)。規(guī)則6:轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓、讓渡渡及因法律律規(guī)定的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓提款權(quán)利的的轉(zhuǎn)讓6.0l請(qǐng)請(qǐng)求轉(zhuǎn)讓提提款權(quán)利當(dāng)受益人請(qǐng)請(qǐng)求開(kāi)證人人或指定人人向另外一一個(gè)人承付付,猶如該人人是受益人人時(shí),適用本部部分關(guān)于提提款權(quán)利轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓(簡(jiǎn)稱(chēng)轉(zhuǎn)讓)的規(guī)則則。6.02提提款權(quán)利何何時(shí)可轉(zhuǎn)讓

55、讓a.除非明明確注明,否則備用用證不可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓。b.如一份份備用證注注明為可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓備用證證,但未作進(jìn)進(jìn)一步規(guī)定定,則提款權(quán)權(quán)利:i.其全部部金額可以以不止一次次被轉(zhuǎn)讓;ii.不可可以部分轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓;及iii.不不可以轉(zhuǎn)讓讓,除非開(kāi)證證人(包括保兌兌人)或在備用用證中具體體指定的人人,同意并辦辦理受益人人所要求的的轉(zhuǎn)讓。 6.03轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓條件可轉(zhuǎn)讓備用用證的開(kāi)證證人或指定定人無(wú)需履履行轉(zhuǎn)讓,除非a.它確信信備用證正正本的存在在及其真實(shí)實(shí)性;及b.受益人人提交或履履行:i.按開(kāi)證證人或指定定人可接受受的形式提提出的請(qǐng)求求,包括轉(zhuǎn)讓讓的有效日日期,及受讓人人的名稱(chēng)和和地址:ii.備用用證正本;iii.代代受

56、益人簽簽署的人的的簽名證實(shí)實(shí);iv.代受受益人簽署署的人的授授權(quán)證實(shí):V.支付轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓費(fèi)用;及vi .任任何其它的的合理要求求。6.04轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)要求求提交的單單據(jù)的影晌晌如為全部提提款權(quán)利的的轉(zhuǎn)讓,a.匯票或或索款要求求必須由受受讓受益人人簽署;以及b.在任何何其它要求求的單據(jù)中中,受讓受益益人的名稱(chēng)稱(chēng)可以代替替轉(zhuǎn)讓受益益人的名稱(chēng)稱(chēng)。6.05轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓付款的的償付根據(jù)規(guī)則66.03(a),(b)(ii)和(b)(ii),進(jìn)行轉(zhuǎn)讓讓付款后的的開(kāi)證人或或指定人,有權(quán)獲得得償付,猶如已向向受益人作作出了付款款?？铐?xiàng)讓渡的的確認(rèn)6.06款款項(xiàng)讓渡若開(kāi)證人或或指定人被被要求確認(rèn)認(rèn)受益人關(guān)關(guān)于將在備備用證下受受

57、益人獲得得的全部或或部分款項(xiàng)項(xiàng)支付給受受讓渡人的的請(qǐng)求,適用本部部分關(guān)于款款項(xiàng)讓渡的的規(guī)則,除非適用用的法律另另有要求。6.07請(qǐng)請(qǐng)求確認(rèn)a.除非適適用的法律律另有要求求,開(kāi)證人或或指定人:i.在沒(méi)有有對(duì)讓渡請(qǐng)請(qǐng)求予以確確認(rèn)的情況況下,沒(méi)有義務(wù)務(wù)執(zhí)行款項(xiàng)項(xiàng)讓渡;及ii.沒(méi)有有義務(wù)確認(rèn)認(rèn)該讓渡請(qǐng)請(qǐng)求。b.如果讓讓渡得到確確認(rèn):i.該確認(rèn)認(rèn)沒(méi)有賦予予受讓渡人人有關(guān)備用用證的權(quán)利利,該人只是是對(duì)讓渡的的款項(xiàng)享有有權(quán)利,并且其權(quán)權(quán)利可以由由于備用證證修改或取取消而受到到影響;及ii.受讓讓渡人的權(quán)權(quán)利受制于于:A.確認(rèn)人人確有應(yīng)當(dāng)當(dāng)付予受益益人的凈款款;B.指定人人和受讓受受益人的權(quán)權(quán)利;C.其它被被

58、確認(rèn)的受受讓渡人的的權(quán)利;及D.根據(jù)適適用的法律律享有優(yōu)先先權(quán)的其它它任何權(quán)益益。6.08確確認(rèn)款項(xiàng)讓讓渡的條件件開(kāi)證人或指指定人可以以規(guī)定其確確認(rèn)以收到到下述文件件為條件:a.備用證證正本以備備審核或批批注;b.代受益益人簽署的的人的簽名名證實(shí);c.代受益益人簽署的的人的授權(quán)權(quán)證實(shí);d.受益人人簽署的不不可撤銷(xiāo)的的關(guān)于確認(rèn)認(rèn)款項(xiàng)讓渡渡的請(qǐng)求,包括聲明明、約定、認(rèn)賠書(shū),以及開(kāi)證證人或指定定人制訂的的請(qǐng)求格式式中可能包包含的其它它條款,如:i.如果備備用證允許許多次提款款,所涉及的的提款是哪哪一筆;ii.受益益人和受讓讓渡人的全全名、法律律形式、地地點(diǎn)及通訊訊地址;iii.影影響備回證證款項(xiàng)支付

59、付和交付的的任何要求求的細(xì)節(jié);iv.部分分讓渡的限限制和連續(xù)續(xù)讓渡的禁禁止;V.有關(guān)讓讓渡的合法法性和相對(duì)對(duì)優(yōu)先權(quán)的的聲明;或vi .如如果開(kāi)證人人或指定人人原本享有有對(duì)受益人人的追回全全部或部分分款項(xiàng)的權(quán)權(quán)利,則對(duì)受讓讓渡人以其其收到的款款項(xiàng)為限仍仍然享有的的對(duì)應(yīng)的追追回權(quán)利。e.支付確確認(rèn)費(fèi)用;及f.履行其其它合理要要求。6.09對(duì)對(duì)款項(xiàng)相互互沖突的數(shù)數(shù)項(xiàng)請(qǐng)求 如如果對(duì)款項(xiàng)項(xiàng)有相互沖沖突的數(shù)項(xiàng)項(xiàng)要求，則則對(duì)被確認(rèn)認(rèn)的受讓渡渡人的付款款可以暫停停,直至沖突突解決。6.10對(duì)對(duì)讓渡付款款的償付根據(jù)規(guī)則66.08(a)和(b)對(duì)確確認(rèn)的讓渡渡請(qǐng)求進(jìn)行行付款的開(kāi)開(kāi)證人或指指定人,有權(quán)得到到償付,猶

60、如它已已向受益人人付款。如如果受益人人是銀行,這種確認(rèn)認(rèn)可以?xún)H僅僅基于經(jīng)證證實(shí)的函電電。因法律規(guī)定定而轉(zhuǎn)讓6.11法法律規(guī)定的的受讓人當(dāng)那些聲明明根據(jù)法律律規(guī)定繼受受受益人利利益的繼承承人、遺產(chǎn)產(chǎn)代理人、清算人、受托人、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)管理人、承繼的公公司或類(lèi)似似的人,以其自身身名義提示示單據(jù),猶如是受受益人授權(quán)權(quán)的受讓人人時(shí),適用本部部分規(guī)則。6.12以以承繼人的的名義提款款需提交的的額外單據(jù)據(jù)對(duì)聲稱(chēng)的承承繼人,應(yīng)猶如它它是受益人人授權(quán)的有有全部提款款權(quán)利的受受讓人一樣樣對(duì)待,只要它額額外提示了了看起來(lái)是是由公職官官員或代表表(包括司法法官員)簽發(fā)的文文件,注明:a.該聲稱(chēng)稱(chēng)為承繼人人的是由股股份