2020銀行理財(cái)經(jīng)理工作年終參考總結(jié)模板

1、2021銀行理財(cái)經(jīng)理工作年終參考總結(jié)模板銀行理財(cái)經(jīng)理工作年終總結(jié)(一)已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理xx了，時(shí)間過得特別快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下本人的收獲與缺乏：一、學(xué)習(xí)上1.收獲：通過了銀行從業(yè)考試的公共根底與個(gè)人理財(cái)。xx銀行特別注重銀行從業(yè)的考試通過情況，像客戶經(jīng)理崗必需要通過公共根底、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過的科目越多，對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利。因而今年下半年要接著報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。2.缺乏：客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來(lái)說比較自由，沒有監(jiān)控來(lái)監(jiān)視你，而且有時(shí)候會(huì)特別閑。假設(shè)本人沒有特別好的自制力的話，就會(huì)偷懶。我就沒有利用好空閑時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，像行里的授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)我就沒

2、有好好看。今后一定要留意，不能太放縱本人了。二、工作上1.收獲：增長(zhǎng)了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個(gè)人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告、貸后總結(jié)、五級(jí)分類報(bào)告、銀企對(duì)賬，開承兌匯票，每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告。而我，剛開始也不明白本人適宜做什么，因而有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽(yáng)明銷戶，雷行讓我買早點(diǎn)，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個(gè)月來(lái)，我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流淌資金貸款、開承兌匯票材料)，明白了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料，學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀

3、行開戶、銷戶需要預(yù)備哪些材料。明白了銀企對(duì)賬的重要性。2.缺乏：同時(shí)，也有特別多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比方撰寫貸前調(diào)查報(bào)告，里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析，需要看企業(yè)的報(bào)表，計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債才能、盈利才能、運(yùn)營(yíng)才能。還有，時(shí)點(diǎn)、日均，我明白這個(gè)都是特別重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會(huì)透過數(shù)據(jù)進(jìn)展分析。今后仍然要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí)，學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)展分析。還要苦惱袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn)、日均，做績(jī)效表。此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶，聽著他們和客戶的交談，直到本人能獨(dú)立的去面對(duì)客戶，我認(rèn)為本人這方面還差特別多。三、生活上1.收獲：人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是，利

4、用出差的時(shí)機(jī)，我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感受。那飛機(jī)起飛前的加速階段，絕對(duì)是讓人無(wú)比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動(dòng)，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會(huì)特別掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂。2.缺乏：7、8月份的天氣確實(shí)是燒烤方式，除了上下班，就確實(shí)沒有參加體育鍛煉了，整個(gè)人都軟了。真希望有時(shí)機(jī)去運(yùn)動(dòng)出把汗。說到這，仍然特別思念在大學(xué)的日子，有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng)、足球場(chǎng)跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團(tuán)和隊(duì)友們跑操，還喊著口號(hào)唉，回不去了。結(jié)語(yǔ)：xx月2號(hào)，簽了3年的勞動(dòng)合同，意味著正式的踏入社會(huì)，南昌的生活、工作節(jié)拍盡管說沒那么快，但

5、是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無(wú)虛席的場(chǎng)景時(shí)，總有一股危機(jī)認(rèn)識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來(lái)到紅谷灘，看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。因而，再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像，吞噬著我們健康的身軀和心靈。簡(jiǎn)短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時(shí)祝愿大家生活順心，工作順利!銀行理財(cái)經(jīng)理工作年終總結(jié)(二)一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高本身素養(yǎng)。一年來(lái)，我可以認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高本人的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多征詢、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客

6、戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑談中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他特別歡樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)絡(luò)。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過了幾天我打約他來(lái)我行開了理財(cái)金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅長(zhǎng)學(xué)習(xí)，還要勤于考慮。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建立銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)展了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳材料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)

7、效勞、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳材料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營(yíng)銷效果。二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)開展盡責(zé)盡職。一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，不管在哪一個(gè)崗位工作，我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)開展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)搜集優(yōu)質(zhì)客戶材料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因而，我對(duì)本人高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)

8、品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用本人所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)展，營(yíng)業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒遭到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋明晰，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)

9、候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。在我做好本人工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)歷來(lái)協(xié)助其他的同志，同志們有了什么樣的征詢題，只要征詢我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有征詢題的時(shí)候，我會(huì)十分謙虛的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我內(nèi)心有一條給本人規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把本人不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中協(xié)助其別人，就要使本人的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那兒得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)絡(luò)，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理

10、財(cái)金帳戶專享的效勞，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳材料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。xx月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的時(shí)機(jī)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢征詢匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)置了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為本人制定了新的目的，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉本人，提高本人的整體素養(yǎng)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)

11、格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通才能，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情爽朗，在語(yǔ)言上要幽默幽默，在處理棘手征詢題上要靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能詳細(xì)介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客

12、戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的才能。銀行理財(cái)經(jīng)理工作年終總結(jié)(三)回憶立即過去的一年，我感慨萬(wàn)千。20 xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)機(jī)的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了奇妙，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而決心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。進(jìn)公司已有兩個(gè)月，關(guān)于理財(cái)參謀這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的理解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了特別多，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工特別感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令

13、我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升本身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也由于有你們，才能令到公司的開展更上一個(gè)臺(tái)階。在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多征詢題，通過自我反思，究其緣故主要是時(shí)間分配方面的征詢題。在接下來(lái)的20 xx年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、注重工作的根底上，不斷完善和充實(shí)本人，提高本身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析才能的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作才能和業(yè)務(wù)水平。銀行理財(cái)

14、經(jīng)理工作年終總結(jié)(四)20 xx年的工作已經(jīng)完畢，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高本身的思想政治素養(yǎng)和綜合素養(yǎng)，實(shí)在充實(shí)自我，提高本身的工作業(yè)務(wù)才能，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，因而也有特別多需要改良和提升的地點(diǎn)?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1、任務(wù)指標(biāo)：基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26

15、%。2、學(xué)習(xí)上：20 xx年8月通過了CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資歷。3、工作上：1)、積極營(yíng)銷新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我征詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來(lái)xxx萬(wàn)元。2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。定期給老客戶打，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)投資，即便是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行

16、。后來(lái)我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此特別感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3)、耐心解答客戶征詢題。經(jīng)常會(huì)有客戶向我征詢基金方面的征詢題，每個(gè)客戶我都進(jìn)展詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，因而我根本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的，在我解答完之后，該客戶說仍然你們單位有責(zé)任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打不斷不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，盡管談不上什么經(jīng)歷，但我明白客戶給我打確實(shí)是對(duì)我的信任。4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單

17、位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的缺乏：1、部分大客戶材料信息不全，無(wú)法進(jìn)展全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營(yíng)銷力度有待提高。三、明年的工作計(jì)劃：1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)展全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)本人的交際溝通才能，在處理棘手征詢題上可以靈敏變通。以上確實(shí)是我個(gè)人20 xx年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指正!銀行理財(cái)經(jīng)理工作年終總結(jié)(五)一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1、任務(wù)指標(biāo):基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)

18、客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。2、學(xué)習(xí)上：2021年8月通過了CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資歷。3、工作上：1)、積極營(yíng)銷新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我征詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來(lái)xxx萬(wàn)元。2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。定期給老客戶打，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)投資，即便是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此特別感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3)、耐心解答客戶征詢題。經(jīng)常會(huì)有客戶向我征詢基金方面的征詢題，每個(gè)客戶我都進(jìn)展詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，因而我根本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，