新一代反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)操作手冊all

1、中國建設(shè)新一代系統(tǒng) 2.2 期反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)操作手冊反洗錢項目組2015 年 6 月修訂版本號修訂日期修訂人審核人批準(zhǔn)人修改內(nèi)容V1.020150703目 錄一.數(shù)據(jù)補(bǔ)錄 1.1 大額補(bǔ)錄1.1.1 功能描述1.1.2 界面及欄位說明1.1.3 操作規(guī)則1.2 可疑補(bǔ)錄1.2.1 功能描述1.2.2 界面及欄位說明1.2.3 操作規(guī)則（6）（6）(6）（6）（13）（13）（13）（13）（22）1.3 大額增錄（23）1.3.1 功能描述1.3.2 界面及欄位說明1.3.3 操作規(guī)則二.可疑處理2.1 可疑增錄2.1.1 功能描述2.1.2 界面及欄位說明2.1.3 操作規(guī)則2.2 確認(rèn)

2、可疑交易2.2.1 功能描述2.2.2 界面及欄位說明2.2.3 操作規(guī)則2.3 審核可疑交易2.3.1 功能描述2.3.2 界面及欄位說明2.3.3 操作規(guī)則（23）（23）（32）（32）（32）（32）（33）（54）（54）（54）（55）（65）（65）（65）（65）（72）三.客戶風(fēng)險 （72）確認(rèn)客戶等級（72）3.1.1 功能描述（72）界面及欄位說明（72）3.1.3 操作規(guī)則（82）審核客戶等級（83）3.2.1 功能描述（83）界面及欄位說明（83）3.2.3 操作規(guī)則（96）人工調(diào)整等級（96）3.3.1 功能描述（96）界面及欄位說明（97）3.3.3 操作規(guī)則（1

3、07）3.4風(fēng)險信息（107）3.4.1 功能描述（108）3.4.2 界面及欄位說明（108）3.4.3 操作規(guī)則（112）3.5高風(fēng)險客戶（112）3.5.1 功能描述（112）3.5.2 界面及欄位說明（113）3.5.3 操作規(guī)則（119）四.執(zhí)行盡職（119）4.1 執(zhí)行盡職 （119）4.1.1 功能描述（119）4.1.2 界面及欄位說明（120）4.1.3 操作規(guī)則（127）管理（127）五.5.1 審核告警（127）5.1.1 功能描述（127）5.1.2 界面及欄位說明（127）5.1.3 操作規(guī)則（134）六.報文回執(zhí)（134）6.1 報文管理（134）6.1.1 功能概

4、述（134）6.1.2 界面及欄位說明（134）6.1.3 操作規(guī)則（134）6.2 回執(zhí)管理（134）6.2.1 功能概述（134）6.2.2 界面及欄位說明（134）6.2.3 操作規(guī)則（134）6.3 特殊報文處理（134）6.3.1 功能描述（134）6.3.2 界面及欄位說明（134）6.3.3 操作規(guī)則（134）七.報表（134）7.1 報表業(yè)務(wù)（134）7.1.1 功能概述（134）7.1.2 界面及欄位說明（134）八.查詢（135）8.1 當(dāng)年/歷史大額查詢（135）8.2 當(dāng)年/歷史大額交易查詢（144）8.3 當(dāng)年/歷史可疑查詢功能（149）8.4 當(dāng)年/歷史可疑交易查詢

5、（156）8.5 批量數(shù)據(jù) （162）8.6 老系統(tǒng)客戶等級查詢（175）8.7 客戶等級查詢（178）8.8高風(fēng)險客戶查詢（183）8.9 客戶盡職表查詢（188）8.10風(fēng)險信息查詢（191）8.11 可疑確認(rèn)查詢（194）8.12 可疑審核查詢（198）等級分類確認(rèn)查詢（202）等級分類審核查詢（204）人工調(diào)整等級查詢（206）8.16 超時業(yè)務(wù)查詢8.17 人行退件查詢8.18 業(yè)務(wù)處理查詢九.幫助（208）（210）（214）（214）9.1 規(guī)章制度（214）9.1.1 功能概述（214）9.1.2 界面及欄位說明（214）9.1.3 操作規(guī)則（214）9.2 操作手冊9.2.1

6、 功能概述 9.2.2 界面及欄位說明9.2.3 操作規(guī)則十.系統(tǒng)管理10.1 機(jī)構(gòu)配置10.1.1 功能描述（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.1.2 界面及欄位說明（214）10.1.3 操作規(guī)則10.2 任務(wù)分配 10.2.1 功能描述（214）（214）（214）10.2.2 界面及欄位說明（214）10.2.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.3管理 白紅灰地區(qū)代碼管理管理管理10.4.1 功能

7、描述10.4.2 界面及欄位說明10.4.3 操作規(guī)則10.5 牽頭分類機(jī)構(gòu)管理10.5.1 功能描述10 .5.2 界面及欄位說明10.5.3 操作規(guī)則10.6 大額模型管理10.6.1 功能描述10.6.2 界面及欄位說明10.6.3 操作規(guī)則10.7 可疑模型管理10.7.1 功能描述10.7.2 界面及欄位說明（214）（214）（214）10.7.3 操作規(guī)則10.8 新可疑模型參數(shù)10.8.1 功能描述10.8.2 界面及欄位說明10.8.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.估模型管理10.

8、9.1 地域風(fēng)險評分10.9.2 職業(yè)風(fēng)險評分10.9.3 行業(yè)風(fēng)險評分10.9.4 產(chǎn)品風(fēng)險評分10.9.5 客戶風(fēng)險模型參數(shù) 風(fēng)險級別分?jǐn)?shù)范圍（214）綜合指標(biāo)范圍代碼表（214）10.9.8 指標(biāo)權(quán)重表（214）特殊事件日期參數(shù)（214）10.10.1 功能描述10.10.2 界面及欄位說明10.10.3 操作規(guī)則10.11 節(jié)假日查詢10.11.1 功能描述10.11.2 界面及欄位說明（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（

9、214）（214）（214）（214）（214）十一.運(yùn)維11.1 日志管理11.1.1過程日志查詢11.1.2 源系統(tǒng)到數(shù)情況查詢11.1.3作業(yè)加工情況查詢11.2 統(tǒng)計查看11.2.1 報送回執(zhí)數(shù)11.2.2 錯誤回執(zhí)統(tǒng)計11.2.3 報文異常信息11.2.4 異?；貓?zhí)11.2.5 異常 errorlog11.3 手工操作11.3.1 手工跑批11.4 參數(shù)配置11.4.1 報送機(jī)構(gòu)11.4.2 運(yùn)維參數(shù)配置11.4.3 自貿(mào)區(qū)參數(shù)配置十二.案例管理 12.1 案例錄入功能12.1.1 功能描述12.1.2 界面及欄位說明12.1.3 操作規(guī)則12.2 案例審核功能（214）（214）（

10、214）（214）12.2.1 功能描述12.2.2 界面及欄位說明12.2.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）12.3 案例應(yīng)用功能（214）12.3.1 功能描述12.3.2 界面及欄位說明12.3.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）十三.業(yè)務(wù)（214）13.1 待處理業(yè)務(wù)功能（214）13.1.1 功能描述13.1.2 界面及欄位說明13.1.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）13.2 任務(wù)回收功能（214）13.2.1 功能描述13.2.2 界面及欄位說明13.2.3 操作規(guī)則（214）（214）（214）第一章 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄1.1 大額補(bǔ)錄1.1.1 功能描述大額

11、補(bǔ)錄是指反洗錢系統(tǒng)生成的大額交易，未能通過數(shù)據(jù)完整性校驗(yàn)，或人行返回錯誤和補(bǔ)正回執(zhí)的，可以由數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行補(bǔ)錄、修改，包括大額基本信息補(bǔ)錄、大額明細(xì)信息補(bǔ)錄、大額補(bǔ)錄重新處理。1.1.2 界面及欄位說明（一）大額基本信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄基本信息補(bǔ)錄。大額基本信息補(bǔ)錄界面：大額基本信息補(bǔ)錄欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1機(jī)構(gòu)名稱NY輸出機(jī)構(gòu)名稱2機(jī)構(gòu)代碼NY輸出機(jī)構(gòu)代碼3交易總筆數(shù)NY輸出該客戶大額交易總筆數(shù)4交易主體總數(shù)NY輸出交易主體總數(shù)5客戶NY輸出客戶6生成日期NY輸出生成日期7交易日期NY輸出交易日期完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。

12、勾選“自動獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】可將任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：8客戶名稱/YN輸入客戶名稱/9客戶證件類型YN居民或臨時證或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19-其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼10客戶證件號碼YN輸入客戶證件號碼11客戶證件類型說明YN客戶證件類型為 29 時輸入12客戶國籍YN輸入客戶國籍勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回基本信息補(bǔ)錄界面。（二）大額明細(xì)信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄明細(xì)信息補(bǔ)錄

13、。大額明細(xì)信息補(bǔ)錄界面：大額明細(xì)信息補(bǔ)錄欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1金融機(jī)構(gòu)名稱NY輸出金融機(jī)構(gòu)名稱2金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼3金融機(jī)構(gòu)代碼類型NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼類型4金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃NY輸出金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃5金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系NY輸出金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系6交易日期NY輸出交易日期7業(yè)務(wù)標(biāo)識號NY輸出業(yè)務(wù)標(biāo)識號8交易金額NY輸出交易金額9交易方式Y(jié)N輸入交易方式10收支交易分類代碼YN輸入收支交易分類代碼11收付標(biāo)志YN01-收 02-付12幣種YN輸入幣種13賬戶類型YN輸入賬戶類型14客戶賬號YN輸入客戶賬號15人YN輸入人16人證件類型YN居民或臨時證或臺居民

14、往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19-其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼17人證件號碼YN輸入人證件號碼18人證件說明YN人證件類型為 29 時輸入19人國籍YN輸入人國籍20交易去向YN輸入交易去向21交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地22用途YN輸入用途23對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱24對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼25對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型26交易對手名稱/ 姓名YN輸入交易對手名稱/完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。勾選“自動獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時

15、，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】可將當(dāng)前任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回明細(xì)信息補(bǔ)錄界面。27交易對手證件類型YN輸入交易對手證件類型28交易對手證件號碼YN輸入交易對手證件號碼29交易對手證件類型說明YN輸入交易對手證件類型說明30交易對手賬戶類型YN輸入交易對手賬戶類型31交易對手賬號YN輸入交易對手賬號（三）大額補(bǔ)錄重新處理數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄大額補(bǔ)錄重新處理。輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】。勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對該筆任務(wù)進(jìn)行重新處理。完成重新處理任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。

16、大額補(bǔ)錄重新處理界面：1.1.3 操作規(guī)則1. 反洗錢中心數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行大額補(bǔ)錄，包括客戶基本信息補(bǔ)錄和交易明細(xì)信息補(bǔ)錄。補(bǔ)錄的信息在沒有生成之前，可對補(bǔ)錄信息重新處理。2. 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗按照補(bǔ)錄任務(wù)的優(yōu)先級進(jìn)行補(bǔ)錄，首先對人行退回的大額交易和可疑交易進(jìn)行補(bǔ)正，其次補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)未超時的補(bǔ)錄任務(wù)，最后補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)已超時的補(bǔ)錄任務(wù)。1.2 可疑補(bǔ)錄1.2.1 功能描述可疑補(bǔ)錄是指反洗錢系統(tǒng)生成的可疑交易，未能通過數(shù)據(jù)完整性校驗(yàn)，或人行返回錯誤和補(bǔ)正回執(zhí)的，可以由數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行補(bǔ)錄、修改，包括可疑基本信息補(bǔ)錄、可疑明細(xì)信息補(bǔ)錄、可疑補(bǔ)錄重新處理。1.2.2 界面及欄位說明（一）可疑基本信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄

17、崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄基本信息補(bǔ)錄?？梢苫拘畔⒀a(bǔ)錄界面：可疑基本信息補(bǔ)錄欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1機(jī)構(gòu)名稱NY輸出機(jī)構(gòu)名稱2機(jī)構(gòu)代碼NY輸出機(jī)構(gòu)代碼3金融機(jī)構(gòu)代碼類型NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼類型4金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃NY輸出金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃5填NY輸出填6可疑行為描述NY輸出可疑行為描述7交易總筆數(shù)NY輸出該客戶可疑交易總筆數(shù)8客戶NY輸出客戶9賬戶總數(shù)NY輸出賬戶總數(shù)10采取措施NY輸出采取措施11可疑程度NY輸出可疑程度12生成日期NY輸出生成日期13對私客戶工作NY輸出對私客戶工作14對私客戶職務(wù)NY輸出對私客戶職務(wù)15對公客戶經(jīng)營范圍NY輸出對公客戶經(jīng)營范圍16實(shí)際控制人NY輸

18、出實(shí)際控制人17實(shí)際控制人證件類型NY輸出實(shí)際控制人證件類型18實(shí)際控制人證件號碼NY輸出實(shí)際控制人證件號碼19客戶名稱/YN輸入客戶名稱/20客戶證件類型YN居民或臨時證或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19-其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼21客戶證件號碼YN輸入客戶證件號碼22客戶證件類型說明YN客戶證件類型為 29 時輸入23客戶類型YN01-法人，02-自然人，03-商戶，04-其他組織24客戶國籍YN輸入客戶國籍25客戶YN輸入客戶26客戶詳細(xì)地址YN輸入客戶詳細(xì)地址27客戶其它YN輸入客戶其它28對公客戶YN輸入對公客戶29對公客戶法定代表人名稱YN輸入對

19、公客戶法定代表人名稱完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。勾選“自動獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時，點(diǎn)【延后任務(wù)】可將任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：30對公客戶法定代表人證件類型YN21-組織機(jī)構(gòu)代碼，29-其它類機(jī)構(gòu)代碼31對公客戶法定代表人證件號碼YN輸入對公客戶法定代表人證件號碼32對公客戶法定代表人證件說明YN輸入對公客戶法定代表人證件說明33對私客戶職業(yè)/ 對公客戶行業(yè)YN輸入對私客戶職業(yè)/對公客戶行業(yè)勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回基本信息

20、補(bǔ)錄界面。（二）可疑明細(xì)信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄明細(xì)信息補(bǔ)錄?？梢擅骷?xì)信息補(bǔ)錄界面：可疑基本信息補(bǔ)錄欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1賬號2時間3銷戶時間4交易日期5業(yè)務(wù)標(biāo)示號6交易金額NY輸出交易金額7交易方式Y(jié)N輸入交易方式8收支交易分類代碼YN輸入收支交易分類代碼9收付標(biāo)志YN01-收 02-付10來源與用途11幣種YN輸入幣種12交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地13賬戶類型YN輸入賬戶類型14人YN輸入人15人證件類型YN居民或臨時證或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19-其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼16人證件號碼YN輸入人證件號碼17人證件

21、說明YN人證件類型為 29 時輸入完成補(bǔ)錄任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】。點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】繼續(xù)獲取任務(wù)。勾選“自動獲取任務(wù)”可在提交任務(wù)后自動跳轉(zhuǎn)下一筆任務(wù)。當(dāng)前任務(wù)未提交時，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】可將任務(wù)延后處理。點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】可獲取延后任務(wù)進(jìn)行處理。延后任務(wù)列表界面：18人國籍YN輸入人國籍19對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱20對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型21對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼22對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)行政區(qū)劃23交易對手名稱/ 姓名YN輸入交易對手名稱/24交易對手證件類型YN輸入交易對手證件類型25交易對手證件號碼YN輸入交易對手證件號

22、碼26交易對手證件類型說明YN輸入交易對手證件類型說明27交易對手賬戶類型YN輸入交易對手賬戶類型28交易對手賬號YN輸入交易對手賬號勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對該筆任務(wù)進(jìn)行補(bǔ)錄。點(diǎn)擊【返回】退出延后任務(wù)列表，返回明細(xì)信息補(bǔ)錄界面。（三）可疑補(bǔ)錄重新處理數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄可疑補(bǔ)錄重新處理。輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】。可疑補(bǔ)錄重新處理查詢界面：勾選一筆任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】對該筆任務(wù)進(jìn)行重新處理。完成重新處理任務(wù)后，點(diǎn)擊【提交】?？梢裳a(bǔ)錄重新處理界面：1.2.3 操作規(guī)則1. 反洗錢中心數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗進(jìn)行可疑補(bǔ)錄，包括客戶基本信息補(bǔ)錄和交易明細(xì)信息補(bǔ)錄。補(bǔ)錄的信息在沒有生成之前，可對補(bǔ)錄信息

23、重新處理。2. 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄崗按照補(bǔ)錄任務(wù)的優(yōu)先級進(jìn)行補(bǔ)錄，首先對人行退回的可疑交易進(jìn)行補(bǔ)正，其次補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)未超時的補(bǔ)錄任務(wù)，最后補(bǔ)錄導(dǎo)入數(shù)據(jù)已超時的補(bǔ)錄任務(wù)。1.3 大額增錄1.3.1 功能描述大額手工增錄是指對于無法通過系統(tǒng)自動提取的大額交易數(shù)據(jù)，或是發(fā)現(xiàn)漏報的大額交易數(shù)據(jù)，可以由甄別分類崗和反洗錢業(yè)務(wù)崗進(jìn)行增錄。1.3.2 界面及欄位說明進(jìn)入數(shù)據(jù)補(bǔ)錄大額手工增錄查詢/添加/基本信息/明細(xì)信息/刪除/生成/重新處理，大額增錄信息。（一）查詢輸入客戶或客戶名稱查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄條目。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增錄條目。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。查詢界面

24、：（二）添加點(diǎn)擊【添加】，基本信息增錄界面。添加界面一：添加界面二：新增欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1機(jī)構(gòu)名稱NY輸出機(jī)構(gòu)名稱2機(jī)構(gòu)代碼NY輸出機(jī)構(gòu)代碼3交易總筆數(shù)NY輸出該客戶大額交易總筆數(shù)4交易主體總數(shù)NY輸出交易主體總數(shù)5客戶NY輸出客戶6生成日期NY輸出生成日期7交易日期NY輸出交易日期8客戶名稱/YN輸入客戶名稱/新增后，點(diǎn)擊【提交】，進(jìn)入新增交易信息界面。點(diǎn)擊【保存】，保存當(dāng)前錄入的數(shù)據(jù)。點(diǎn)擊【返回】，返回大額增錄主界面。添加界面 3：9客戶證件類型YN居民或臨時證或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19-其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼10客戶證件

25、號碼YN輸入客戶證件號碼11客戶證件類型說明YN客戶證件類型為 29 時輸入12客戶國籍YN輸入客戶國籍新增交易信息欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1金融機(jī)構(gòu)名稱NY輸出金融機(jī)構(gòu)名稱2金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼3金融機(jī)構(gòu)代碼類型NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼類型4金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃NY輸出金融機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃5金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系NY輸出金融機(jī)構(gòu)與大額交易關(guān)系6交易日期NY輸出交易日期7業(yè)務(wù)標(biāo)識號NY輸出業(yè)務(wù)標(biāo)識號8交易金額NY輸出交易金額9交易方式Y(jié)N輸入交易方式10收支交易分類代碼YN輸入收支交易分類代碼11收付標(biāo)志YN01-收 02-付12幣種YN輸入幣種13賬戶類型YN輸入賬戶類型14客

26、戶賬號YN輸入客戶賬號15人YN輸入人16人證件類型YN居民或臨時證或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19-其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼17人證件號碼YN輸入人證件號碼18人證件說明YN人證件類型為 29 時輸入19人國籍YN輸入人國籍20交易去向YN輸入交易去向21交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地22用途YN輸入用途點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆交易明細(xì)。錄入完畢后則點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)對錄入內(nèi)容保存并退出。點(diǎn)擊【保存并返回】，對錄入內(nèi)容實(shí)時保存并退出，進(jìn)入反洗錢大額手工增錄查詢界面。錄入該筆交易明細(xì)后點(diǎn)擊【繼續(xù)增錄】，進(jìn)行下一筆交易增錄。（三）刪除在大額增錄查詢結(jié)果界面，選中

27、一個條目，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆大額增錄。23對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱24對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼25對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型26交易對手名稱/ 姓名YN輸入交易對手名稱/27交易對手證件類型YN輸入交易對手證件類型28交易對手證件號碼YN輸入交易對手證件號碼29交易對手證件類型說明YN輸入交易對手證件類型說明30交易對手賬戶類型YN輸入交易對手賬戶類型31交易對手賬號YN輸入交易對手賬號反洗錢大額手工增錄查詢界面：（四）基本信息在大額增錄查詢結(jié)果界面，選中一個條目，點(diǎn)擊【基本信息】，顯示該客戶的基本信息。（五）明細(xì)信息在

28、大額增錄查詢結(jié)果界面，選中一個條目，點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。交易明細(xì)列表界面：點(diǎn)擊【新增】，進(jìn)入新增明細(xì)界面；選中一條點(diǎn)擊【修改】，進(jìn)入編輯明細(xì)界面；選中一條點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆交易明細(xì)。（六）生成在大額增錄查詢結(jié)果界面，選中一個條目，點(diǎn)擊【生成】，生成大額。大額手工增錄生成界面：點(diǎn)擊下拉框選擇大額交易類型，點(diǎn)擊【提交】，生成大額交易報告。（七）重新處理選中一個流程狀態(tài)為“可生成”的條目，點(diǎn)擊【重新處理】，可重新處理該。1.3.3 操作規(guī)則1. 反洗錢中心甄別分類崗或業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)崗進(jìn)行大額增錄，包括客戶基本信息增錄和交易明細(xì)信息增錄，并提交生成

29、大額交易。2.對于已提交但還未報送至反洗錢中心的大額交易，可發(fā)起重新處理，未生成不能重新處理。3錄入客戶提交，對客戶的正確性進(jìn)行校驗(yàn)，客戶信息自動生成。4生成規(guī)則，新增交易信息保存后未做提交不能生成，與大額模型規(guī)則不符不能生成。第二章可疑處理2.1 可疑增錄2.1.1 功能描述可疑增錄是指在為客戶辦理業(yè)務(wù)或服務(wù)的過程中，由人工發(fā)現(xiàn)的客戶異常交易或行為，或通過外部信息發(fā)現(xiàn)的客戶異常交易，錄入異常交易信息，建立多種異常交易識別的途徑?？梢稍鲣浛梢杂烧鐒e分類崗和反洗錢業(yè)務(wù)崗進(jìn)行增錄?？梢稍鲣浄譃槭止ぴ鲣?查詢增錄/無交易行為增錄。2.1.2 界面及欄位說明（一）手工增錄進(jìn)入可疑處理可疑增錄手工增錄查

30、詢/新增/基本信息/明細(xì)信息/刪除/生成，可疑增錄信息。（1）查詢輸入客戶或客戶名稱查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄條目。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增錄條目。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。界面一：（2）新增點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入客戶，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)根據(jù)輸入的客戶從系統(tǒng)中提取該客戶的基本信息，也可通過查詢客戶信息手工錄入。界面二：界面三：新增欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼2客戶NY輸出客戶3客戶名稱NY輸出客戶名稱4客戶證件類型NY居民或臨時或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19- 其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其

31、他類機(jī)構(gòu)代碼5客戶證件號碼NY輸出客戶證件號碼6客戶類型NY01-法人，02-自然人，03-商戶，04-其他組織7客戶類別NY輸出客戶類別8NY輸出9客戶詳細(xì)地址NY輸出詳細(xì)地址10客戶其他NY輸出其他11客戶國籍NY輸出客戶國籍12客戶職業(yè)或行業(yè)類別NY輸出職業(yè)或行業(yè)類別13對公客戶YN輸入對公客戶14法定代表人YN輸入法定代表人15法定代表人件類型YN居民或臨時或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19- 其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼16法定代表人件號碼YN輸入法定代表人件號碼17實(shí)際控制人名稱YN輸入實(shí)際控制人名稱18實(shí)際控制人證件類型YN輸入實(shí)際控制人證件類型1

32、9實(shí)際控制人證件號碼YN輸入實(shí)際控制人證件號碼20對私客戶工作名稱NY輸出對私客戶工作名稱點(diǎn)擊【保存】，保存當(dāng)前錄入的數(shù)據(jù)，點(diǎn)擊【返回】，返回手工增錄主界面。選擇“客戶類型”，點(diǎn)擊【查詢】，顯示客戶識別基本信息。新增后，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)自動對錄入內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)，進(jìn)入新增交易信息界面。界面四：界面五：21職務(wù)NY輸出職務(wù)22經(jīng)營范圍YN輸入經(jīng)營范圍23賬戶總數(shù)NY輸出賬戶總數(shù)新增交易信息，點(diǎn)擊【保存并返回】，保存錄入內(nèi)容并返回到交易明細(xì)列表頁面。錄入該筆交易明細(xì)后點(diǎn)擊【繼續(xù)增錄】，進(jìn)行下一筆明細(xì)交易增錄。新增交易信息完畢后，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)對錄入內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)，返回到交易明細(xì)列表頁面，并可以繼續(xù)

33、新增/修改/刪除。界面六：界面七：新增交易信息欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1機(jī)構(gòu)號YN輸入機(jī)構(gòu)號2交易機(jī)構(gòu)號YN輸入交易機(jī)構(gòu)號3賬戶類型代碼YN輸入賬戶類型代碼4客戶賬號YN輸入客戶賬號5日期YN輸入日期6銷戶日期YN輸入銷戶日期7人YN輸入人8人證件類型YN居民或臨時證或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19-其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼9人證件號碼YN輸入人證件號碼10人國籍YN輸入人國籍11交易日期YN輸入交易日期12交易發(fā)生地YN輸入交易發(fā)生地13交易流水號YN輸入交易流水號14交易方式說明YN輸入交易方式說明15收支交易代碼YN輸入收支交易代碼16

34、收付類型YN01-收 02-付17交易去向YN輸入交易去向18來源和用途YN輸入來源和用途19幣種YN輸入幣種20交易金額YN輸入交易金額21對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱NY輸出對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱22對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型NY輸出對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)類型23對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼YN輸入對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼24交易對手名稱YN輸入交易對手名稱25交易對手證件號碼YN輸入交易對手證件號碼26交易對手證件類型YN輸入交易對手證件類型27交易對手賬戶類型YN輸入交易對手賬戶類型28交易對手賬號YN輸入交易對手賬號29交易類型YN輸入交易類型30交易YN輸入交易（3）基本信息查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【基本信息】

35、，顯示該客戶的基本信息，可以修改內(nèi)容。（4）明細(xì)信息查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，顯示該客戶的明細(xì)信息列表，可以新增/修改/刪除。（5）刪除查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆手工增錄。界面八：（6）生成查詢手工增錄，勾選一條，點(diǎn)擊【生成】，輸入報31交易網(wǎng)絡(luò) IP 地址YN輸入交易網(wǎng)絡(luò) IP 地址告內(nèi)容。點(diǎn)擊可疑特征下拉框選擇，可多選。點(diǎn)擊可疑程度下拉框選擇，只能單選。采取措施：持續(xù)關(guān)注/關(guān)注并上報/重點(diǎn)，單選并可以在選項后文字補(bǔ)充說明，或選擇自定義文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個字符以上。點(diǎn)擊【提交】，生成待處理可疑交易，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易流程。界面九：（二）查

36、詢增錄查詢增錄是從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提取客戶的基本信息和最近 15 日的交易明細(xì)信息組成一份待處理的可疑交易。進(jìn)入可疑處理可疑增錄查詢增錄查詢/新增/基本信息/明細(xì)信息/刪除/生成，可疑增錄信息。（1）查詢輸入操作時間/客戶/賬號/客戶證件號任一查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。界面一：（2）新增點(diǎn)擊【新增】按鈕，進(jìn)入查詢增錄頁面，輸入客戶/賬號/客戶證件號任一查詢條件，在“客戶類別”選擇對私或?qū)?，在“交易日期”選擇日期（日期區(qū)間相差不超過 20 天），點(diǎn)擊【提交】，操作成功。界面二：界面三：（3）基本信息提交成功后

37、，系統(tǒng)在 T+1 日返回查詢增錄信息，點(diǎn)擊【查詢】，顯示查詢增錄，勾選，點(diǎn)擊【基本信息】，顯示該客戶的基本信息。（4）明細(xì)信息提交成功后，系統(tǒng)在 T+1 日返回交易明細(xì)信息，點(diǎn)擊【查詢】，顯示查詢增錄，勾選，點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。（5）刪除查詢增錄，勾選，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆查詢增錄記錄。界面四：（6）生成查詢增錄，勾選，點(diǎn)擊【生成】，輸入內(nèi)容。點(diǎn)擊可疑特征下拉框選擇，可多選。點(diǎn)擊可疑程度下拉框選擇，只能單選。采取措施：持續(xù)關(guān)注/關(guān)注并上報/重點(diǎn)，單選并可以在選項后文字補(bǔ)充說明，或選擇自定義文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個字符以上。點(diǎn)擊【提

38、交】，生成待處理可疑交易，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易流程。界面五：（三）無交易行為增錄無交易可疑行為主要為報送與組織有關(guān)的、或無法完成識別的、或有其他可疑行為的且無交易發(fā)生的。進(jìn)入可疑處理可疑增錄無交易行為增錄查詢/新增/基本信息/刪除/生成，可疑增錄。（1）查詢輸入客戶或客戶名稱查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示符合條件的已增錄。不輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，顯示全部已增錄。點(diǎn)擊【重置】，清空查詢條件。界面一：（2）新增點(diǎn)擊【新增】按鈕，輸入客戶，點(diǎn)擊【提交】，進(jìn)入無交易可疑行為增錄頁面。點(diǎn)擊【保存】，保存當(dāng)前錄入的數(shù)據(jù)，選擇“客戶類型”，點(diǎn)擊【查詢】，顯示客戶識別基本信息。新增后，點(diǎn)擊【提交】，系統(tǒng)自動對

39、錄入內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)，提交成功返回查詢頁面。界面二：界面三：新增欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1金融機(jī)構(gòu)代碼NY輸出金融機(jī)構(gòu)代碼2客戶NY輸出客戶3客戶名稱NY輸出客戶名稱4客戶證件類型NY居民或臨時或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19- 其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼5客戶證件號碼NY輸出客戶證件號碼6客戶類型NY01-法人，02-自然人，03-商戶，04-其他組織7客戶類別NY輸出客戶類別8NY輸出9客戶詳細(xì)地址NY輸出詳細(xì)地址10客戶其他NY輸出其他11客戶國籍NY輸出客戶國籍12客戶職業(yè)或行業(yè)類別NY輸出職業(yè)或行業(yè)類別13對公客戶YN輸入對公客戶14法定

40、代表人YN輸入法定代表人15法定代表人件類型YN居民或臨時或臺居民往來內(nèi)地通行證外國公民護(hù)照19- 其他類個人有效證件21-組織機(jī)構(gòu)代碼29-其他類機(jī)構(gòu)代碼16法定代表人件號碼YN輸入法定代表人件號碼17實(shí)際控制人名稱YN輸入實(shí)際控制人名稱18實(shí)際控制人證件類型YN輸入實(shí)際控制人證件類型19實(shí)際控制人證件號碼YN輸入實(shí)際控制人證件號碼20對私客戶工作名稱NY輸出對私客戶工作名稱21職務(wù)NY輸出職務(wù)22經(jīng)營范圍YN輸入經(jīng)營范圍（3）刪除查詢無交易行為增錄，勾選，點(diǎn)擊【刪除】，刪除該筆增錄。（4）生成查詢無交易行為增錄，勾選，點(diǎn)擊【生成】，輸入內(nèi)容。點(diǎn)擊可疑特征下拉框選擇，可多選。點(diǎn)擊可疑程度下拉

41、框選擇，只能單選。采取措施：持續(xù)關(guān)注/關(guān)注并上報/重點(diǎn)，單選并可以在選項后文字補(bǔ)充說明，或選擇自定義文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個字符以上。點(diǎn)擊【提交】，生成待處理可疑交易，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易流程。界面四：23賬戶總數(shù)NY輸出賬戶總數(shù)2.1.3 操作規(guī)則1.可疑增錄錄入客戶，系統(tǒng)對客戶的正確性進(jìn)行校驗(yàn)，已經(jīng)有大額/可疑的不再手工錄入，系統(tǒng)自動生成。2.可疑增錄錄入交易信息，保存/修改沒有執(zhí)行提交操作，則不能生成。對于系統(tǒng) T+1 日返回的交易數(shù)據(jù)，操作員可以刪除或增加交易信息。3.可疑增錄生成成功后，進(jìn)入確認(rèn)可疑交易和審核可疑交易流程，且優(yōu)先處理。2.2 確認(rèn)可疑交易2.2.1 功能描

42、述對系統(tǒng)篩選的異常交易或反洗錢業(yè)務(wù)崗增錄的異常，借助輔助分析信息（可疑交易特征流向分析、客戶風(fēng)險等級分類、稽核監(jiān)測問題、反等）人工識別判斷，排除異常中的非可疑交易。2.2.2 界面及欄位說明甄別分類崗進(jìn)入可疑處理確認(rèn)可疑交易基本信息/明細(xì)信息/分析界面/確認(rèn)為可疑/確認(rèn)為非可疑/重新處理。勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動獲取任務(wù)模式。不勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕手工獲取下一筆待處理任務(wù)。對于暫時不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。在確認(rèn)可疑交易頁面點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】按鈕；彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確

43、定】，轉(zhuǎn)入確認(rèn)可疑交易頁面進(jìn)行操作。界面一：（一）基本信息點(diǎn)擊【基本信息】按鈕，可以查看該客戶的基本信息。點(diǎn)擊“返回”鍵，頁面返回到確認(rèn)可疑交易界面。界面二：（二）明細(xì)信息點(diǎn)擊【明細(xì)信息】按鈕，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。界面一：選中一筆交易，點(diǎn)擊【查看】，可查看該筆交易明細(xì)。界面二：（三）分析界面點(diǎn)擊【分析界面】，分析界面顯示 8 個方面風(fēng)險信息，包括可疑特征、已報送、反、稽核監(jiān)測風(fēng)險信息、客戶等級信息、流向分析、交易分析、交易匯總。借助這些輔助信息判斷交易、行為和客戶是否可疑。界面一：（1）可疑特征頁面顯示當(dāng)前是由哪個可疑模型命中的要素包括可疑模型號、可疑模型描述、可疑

44、特征號、可疑特征描述。（2）已報送顯示該客戶及交易對手（交易對手為建行客戶）過去 12 個月內(nèi)發(fā)生的報送人行的可疑交易。的要素包括：日期、報送機(jī)構(gòu)、報送機(jī)構(gòu)名稱、客戶名稱、可疑特征、可疑模型、涉及金額、可疑程度。點(diǎn)擊【明細(xì)信息】，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。界面二：（3）反顯示該客戶過去 12 個月內(nèi)發(fā)生的反。的要素包括：事件的受理日期、付款賬號（）、收款賬號（）、涉及金額、收款人、收款人件及號碼。（4）稽核監(jiān)測風(fēng)險信息顯示該客戶在過去 12 月內(nèi)發(fā)生的柜面監(jiān)測交易信息。的要素：流水號、交易日期、機(jī)構(gòu)號、賬號、金額、風(fēng)險等級、審核時間、問題狀態(tài)。（5）客戶等級信息顯示該客戶

45、當(dāng)前及歷史等級信息。的要素：客戶名稱、分類機(jī)構(gòu)、當(dāng)前分類等級、分類依據(jù)、審核時間、審核。點(diǎn)擊【查看客戶歷史等級】按鈕，可以查看該客戶歷史等級變化情況。的要素：日期、客戶、客戶名稱、分類機(jī)構(gòu)、分類機(jī)構(gòu)名稱、反洗錢客戶風(fēng)險等級。界面三：（6）流向分析流向分析由 5 個統(tǒng)計表組成。分別是期內(nèi)日交易金額、筆數(shù)占比統(tǒng)計表、期內(nèi)交易收款單筆金額前五名統(tǒng)計表、期內(nèi)交易付款單筆金額前五名統(tǒng)計表、期內(nèi)交易對手收款累計金額前五名統(tǒng)計表、期內(nèi)交易對手付款累計金額前五名統(tǒng)計表。（7）交易分析客戶在傳統(tǒng)/電子/新興電子/其他的交易金額及占比、外幣交易金額及占比、交易筆數(shù)。分類：傳統(tǒng)渠道（包括柜面、客戶經(jīng)理終端）/電子（

46、包括網(wǎng)上、電子銀行、ATM、）/新興電子（）/其他（其他自助終端）。（8）交易匯總對于已被可疑交易的客戶，在“可疑交易日（T 日）”之后的 30 天內(nèi)（不含 30 天），被反洗錢系統(tǒng)再次監(jiān)測出的可疑交易，不再逐筆發(fā)送前臺進(jìn)行確認(rèn)，“可疑交易日”之后的第 30 日（即 T+30 日），將未發(fā)送前臺的可疑交易形成匯總交易，并發(fā)送到甄別分類崗分析。的要素：可疑交易的發(fā)生時間、可疑特征、交易金額、交易筆數(shù)。（四）確認(rèn)為可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為可疑】按鈕，可疑程度下拉框選擇：一般可疑/重點(diǎn)可疑/重點(diǎn)可疑且報當(dāng)?shù)厝诵?重點(diǎn)可疑且報當(dāng)?shù)?重點(diǎn)可疑且報當(dāng)?shù)厝诵泻彤?dāng)?shù)?無法確認(rèn)需深入分析，只能單選。采取措施點(diǎn)選：持續(xù)關(guān)

47、注/關(guān)注并上報/重點(diǎn)/自定義，選擇自定義可文字描述?？梢擅枋觯好枋鲆笤?50 個字符以上。點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：(五)確認(rèn)為非可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為非可疑】按鈕，進(jìn)入確認(rèn)為非可疑框，非可疑行為描述為單選（點(diǎn)選后內(nèi)容反顯在文本框中，還可補(bǔ)充文字）或自定義。點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：（六）重新處理確認(rèn)為非可疑的異常，甄別崗可以發(fā)起重新處理，點(diǎn)擊【重新處理】，輸入操作日期（日期區(qū)間過 30 天），點(diǎn)擊【查詢】，顯示確認(rèn)為非可疑的異常。界面一：勾選一條，點(diǎn)擊【重新處理】按鈕，轉(zhuǎn)入確認(rèn)可疑交易頁面，對該筆任務(wù)進(jìn)行處理。界面二：2.2.3 操作規(guī)則1.甄別分類崗確認(rèn)為可疑的

48、，任務(wù)流轉(zhuǎn)到審核管理崗進(jìn)行審核；確認(rèn)為非可疑的，任務(wù)結(jié)束，在規(guī)定的時間內(nèi)可以重新處理。2.3 審核可疑交易2.3.1 功能描述是指審核崗對甄別崗確定的可疑交易或甄別崗無法判斷的異常交易進(jìn)行深入分析，最終確定交易行為性質(zhì)。2.3.2 界面及欄位說明審核管理崗進(jìn)入可疑處理審核可疑交易基本信息/明細(xì)信息/分析界面/確認(rèn)為可疑/確認(rèn)為非可疑/執(zhí)行盡職/重新處理。勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動獲取任務(wù)模式。不勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕手工獲取下一筆待處理任務(wù)。對于暫時不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。在審核可疑交易頁面點(diǎn)

49、擊【取延后任務(wù)】按鈕；彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】，轉(zhuǎn)入審核可疑交易頁面進(jìn)行操作。界面一：（一）基本信息點(diǎn)擊【基本信息】按鈕，可以查看該客戶的基本信息。點(diǎn)擊“返回”鍵，頁面返回到審核可疑交易界面。界面一：（二）明細(xì)信息點(diǎn)擊【明細(xì)信息】按鈕，進(jìn)入交易明細(xì)列表界面，顯示該客戶的交易明細(xì)信息。界面一：選中一筆交易，點(diǎn)擊【查看】，可查看該筆交易明細(xì)。界面二：（三）分析界面點(diǎn)擊【分析界面】，分析界面顯示 8 個方面風(fēng)險信息，包括可疑特征、已報送、反、稽核監(jiān)測風(fēng)險信息、客戶等級信息、流向分析、交易分析、交易匯總。（此功能與確認(rèn)可疑交易的對應(yīng)模塊相同）（四）確認(rèn)為可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為可疑】按

50、鈕，同意初次分析，顯示甄別分類崗的分析結(jié)果，內(nèi)容不能修改，點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。點(diǎn)選“修改初次分析”，可修改甄別崗錄入的內(nèi)容，點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：（五）確認(rèn)為非可疑點(diǎn)擊【確認(rèn)為非可疑】按鈕，進(jìn)入確認(rèn)為非可疑框，非可疑行為描述為單選或自定義。點(diǎn)擊【提交】按鈕，提示：操作成功。界面一：（六）重新處理審核崗確認(rèn)為可疑和確認(rèn)為非可疑的異常，都可進(jìn)行重新處理，點(diǎn)擊【重新處理】，輸入操作日期（日期區(qū)間過 30 天），是否可疑選擇可疑或非可疑，點(diǎn)擊【查詢】，顯示查詢的異常。界面一：勾選一條，點(diǎn)擊【重新處理】按鈕，轉(zhuǎn)入審核可疑交易頁面，對該筆任務(wù)進(jìn)行處理。界面二：（七）執(zhí)行盡

51、職如果認(rèn)為不充分或?qū)?shí)性存疑，可以點(diǎn)擊【執(zhí)行盡職】按鈕，錄入需的內(nèi)容，發(fā)起盡職任務(wù)，由前洗錢業(yè)務(wù)崗對客戶進(jìn)行盡職核實(shí)。界面一：欄位說明：2.3.3 操作規(guī)則1.審核崗不同意甄別崗分析結(jié)論，不做退回處理。確認(rèn)為可疑且未報送人行的可疑交易可以重新處理，確認(rèn)為非可疑的，在規(guī)定的時間內(nèi)可以重新處理。發(fā)起重新處理后，重新進(jìn)入可疑交易處理流程。2.審核崗發(fā)起執(zhí)行盡職任務(wù)，該任務(wù)轉(zhuǎn)入審核崗延后任務(wù)，前洗錢業(yè)務(wù)崗對客戶盡職結(jié)果反饋后，審核崗從取延后任務(wù)中獲取該任務(wù)進(jìn)行處理。第三章客戶風(fēng)險3.1 確認(rèn)客戶等級序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1盡職原因Y錄入文字內(nèi)容，說明發(fā)起盡職的原因3.1.1 功能描述確認(rèn)客戶等級

52、是對系統(tǒng)初評的客戶風(fēng)險等級進(jìn)行人工確認(rèn)的過程。甄別分類崗獲取系統(tǒng)評估的客戶等級信息，經(jīng)過分析確認(rèn)，同意則提交任務(wù)；不同意可以手工調(diào)整等級，提交任務(wù)。3.1.2 界面及欄位說明甄別分類崗進(jìn)入客戶風(fēng)險確認(rèn)客戶等級界面。(一)獲取任務(wù)勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動獲取任務(wù)模式。不勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕手工獲取下一筆待處理任務(wù)。界面：（二）查看分析（1）查看分類依據(jù)點(diǎn)擊分類依據(jù)信息項的【查看】，彈出該客戶的分類依據(jù)查看界面，可以查看本期、上期的客戶評估得分、分類依據(jù)描述、對應(yīng)分值。界面一：界面二：（2）查看客戶基本信息點(diǎn)擊客戶名稱的，可以彈出客戶基本信息界面

53、，查看客戶識別信息。界面一：界面二：（3）查看客戶賬戶信息對私客戶，點(diǎn)擊【賬戶信息查看】，顯示客戶的所有賬戶基本信息。界面三：對公客戶，點(diǎn)擊【賬戶信息查看】，并點(diǎn)選【賬戶種類】，查詢該賬戶種類對應(yīng)的賬戶基本信息。界面四：（4）反洗錢報送信息點(diǎn)擊【反洗錢報送信息】欄位，顯示客戶反洗錢報送情況。界面五：（5）反風(fēng)險點(diǎn)擊【反風(fēng)險】欄位，顯示對私客戶反風(fēng)險信息。界面六：（6）稽核監(jiān)測風(fēng)險點(diǎn)擊【稽核監(jiān)測風(fēng)險】欄位，顯示客戶稽核監(jiān)測風(fēng)險信息。界面七：（三）延后任務(wù)（1）延后任務(wù)對于暫時不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，在確認(rèn)客戶等級頁面點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。界面一：（2）處理延后任務(wù)

54、在確認(rèn)客戶等級頁面點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】按鈕；彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】，轉(zhuǎn)入確認(rèn)客戶等級頁面進(jìn)行操作。界面二：界面三：（四）提交任務(wù)（1）認(rèn)定客戶等級通過分析分類依據(jù)、客戶基本信息及其他風(fēng)險信息，確定客戶風(fēng)險等級。如果認(rèn)定系統(tǒng)預(yù)分類等級確，可以點(diǎn)擊“本期分類等級”欄位的下拉框，手工調(diào)整客戶本期分類等級。界面一：（2）錄入分析意見在“關(guān)鍵風(fēng)險分析”欄位輸入對客戶關(guān)鍵風(fēng)險的分析內(nèi)容。在“綜合分類意見”欄位輸入對客戶的分類等級認(rèn)定內(nèi)容。如果有紙質(zhì)文檔、掃描件等附件可以在“上傳附件”欄位點(diǎn)擊【瀏覽】，選擇文件，點(diǎn)擊【上傳】上傳附件。（3）確認(rèn)提交點(diǎn)擊【提交】按鈕，完成確認(rèn)，該任務(wù)轉(zhuǎn)

55、至審核管理崗審核。界面二：欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明1客戶N顯示客戶2客戶名稱N顯示客戶名稱3分類機(jī)構(gòu)N顯示分類機(jī)構(gòu)4分類機(jī)構(gòu)名稱N顯示分類機(jī)構(gòu)名稱5預(yù)分類時間N顯示預(yù)分類日期時間6預(yù)分類等級N顯示預(yù)分類等級7本期分類等級N默認(rèn)與預(yù)分類等級一致，可以點(diǎn)選下拉框，選擇高、中高、低、級、不確定8上期分類等級N顯示客戶上期分類等級9分類依據(jù)N點(diǎn)擊彈出分類依據(jù)查看界面，可查詢本期、上期分類依據(jù)10客戶類型N顯示對公/對私3.1.3 操作規(guī)則1.點(diǎn)擊“本期分類等級”欄位下拉框選擇客戶等級，該欄位不能為空，如果甄別分類崗無法確定客戶等級，可以選擇“不確定”，提交審核管理崗最終認(rèn)定等級。2.預(yù)分

56、類等級與上期分類等級有相關(guān)的對應(yīng)關(guān)系，系統(tǒng)評定的等級進(jìn)入人工確認(rèn)流程，需符合新客戶被高、級，存量客戶等級調(diào)整為高、由高降低為其他等級、其他等級降為級。3.點(diǎn)擊分類依據(jù)欄位的“查看”，則彈出分類依據(jù)明細(xì)列表，顯示客戶經(jīng)系統(tǒng)模型評估后的所有得分風(fēng)險與對應(yīng)分值，可查看本11分類來源N顯示客戶分類來源，包括系統(tǒng)生成、定期調(diào)整12可疑交易報送標(biāo)志N顯示是/否13是否新客戶N顯示是/否14決定性N顯示是/否15建立業(yè)務(wù)時間N顯示建立業(yè)務(wù)日期時間16關(guān)鍵風(fēng)險分析Y輸入文字內(nèi)容，表述對客戶關(guān)鍵風(fēng)險的分析描述17綜合分類意見Y輸入文字內(nèi)容，表述對客戶風(fēng)險等級評定的意見18上傳附件N點(diǎn)擊“瀏覽”可以瀏覽選擇附件，

57、點(diǎn)擊“上傳”可上傳附件期、上期結(jié)果。4.關(guān)鍵風(fēng)險分析、綜合分類意見是項，必須輸入相關(guān)分析文字內(nèi)容方可通過校驗(yàn)提交。5.上傳附件欄位不是項，如需上傳多個附件，應(yīng)將文件壓縮打包上傳。3.2 審核客戶等級3.2.1 功能描述審核客戶等級是對人工確認(rèn)的待審核客戶風(fēng)險結(jié)果，進(jìn)行深入分析、審核，以最終認(rèn)定客戶風(fēng)險等級的過程。對于人工確認(rèn)提交的客戶等級，經(jīng)過分析審核，同意則提交任務(wù)；如果不同意則可以調(diào)整并最終認(rèn)定等級。3.2.2 界面及欄位說明審核管理崗進(jìn)入客戶風(fēng)險審核客戶等級界面。(一)獲取任務(wù)勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入自動獲取任務(wù)模式。不勾選“自動獲取任務(wù)”，進(jìn)入手動獲取任務(wù)模式，需點(diǎn)擊【獲取任務(wù)】按鈕

58、手工獲取下一筆待處理任務(wù)。界面一：（二）查看分析（1）查看分類依據(jù)點(diǎn)擊分類依據(jù)信息項的“查看”，彈出該客戶的分類依據(jù)查看界面，可以查看本期、上期的客戶評估得分、分類依據(jù)描述、對應(yīng)分值。界面一：界面二：（2）查看分類來源首次的客戶分類來源顯示“系統(tǒng)生成”。存量客戶定期調(diào)整的分類來源顯示“定期調(diào)整”。由前洗錢業(yè)務(wù)崗?fù)ㄟ^風(fēng)險信息發(fā)起的等級調(diào)整分類來源顯示“信息”，點(diǎn)擊“信息”可彈出風(fēng)險信息單，查看具體內(nèi)容。界面三：界面四：由甄別分類崗或反洗錢業(yè)務(wù)崗發(fā)起的人工調(diào)整等級的分類來源顯示“人工申請”，點(diǎn)擊“人工申請”可彈出具體人工申請的內(nèi)容。界面五：界面六：（3）查看客戶基本信息點(diǎn)擊客戶名稱的，可以彈出客戶

59、基本信息界面，查看客戶身份識別信息。界面七：界面八：（4）查看客戶賬戶信息對私客戶，點(diǎn)擊“賬戶信息查看”可以顯示客戶的賬戶基本信息。界面九：對公客戶，點(diǎn)擊“賬戶信息查看”，再點(diǎn)選“賬戶種類”欄位，查詢某個賬戶種類對應(yīng)的賬戶基本信息。界面十：（5）反洗錢報送信息點(diǎn)擊【反洗錢報送信息】欄位，顯示客戶反洗錢報送情況。界面十一：（6）反風(fēng)險點(diǎn)擊【反風(fēng)險】欄位，顯示對私客戶反風(fēng)險信息。界面十二：（7）稽核監(jiān)測風(fēng)險點(diǎn)擊【稽核監(jiān)測風(fēng)險】，顯示客戶稽核監(jiān)測風(fēng)險信息。界面十三：（三）延后任務(wù)（1）延后任務(wù)對于暫時不能處理的任務(wù)可以進(jìn)行延后操作，在審核客戶等級頁面點(diǎn)擊【延后任務(wù)】按鈕，即可將當(dāng)前待處理任務(wù)延后。界

60、面一：如果認(rèn)為不充分或?qū)?shí)性存疑，可以點(diǎn)擊【提交盡職】按鈕，錄入需的內(nèi)容，發(fā)起盡職任務(wù)，該任務(wù)轉(zhuǎn)入審核管理崗延后任務(wù)，由前洗錢業(yè)務(wù)崗對客戶進(jìn)行盡職核實(shí)。界面二：欄位說明：序號欄位名稱輸入輸出欄位說明（2）處理延后任務(wù)在審核客戶等級頁面點(diǎn)擊【取延后任務(wù)】按鈕。界面三：彈出延后任務(wù)列表，選中一筆延后任務(wù)，點(diǎn)擊【確定】即轉(zhuǎn)入審核客戶等級頁面進(jìn)行操作；對于發(fā)起了盡職的延后任務(wù)，盡職調(diào)查狀態(tài)欄位顯示“已完成”即可進(jìn)行審核處理。界面四：1盡職原因Y錄入文字內(nèi)容，說明發(fā)起盡職的原因（四）提交任務(wù)（1）認(rèn)定客戶等級通過分析分類依據(jù)、客戶基本信息及其他風(fēng)險信息，認(rèn)定客戶風(fēng)險等級。如果審核管理崗認(rèn)為甄別分類崗提交