大堂經(jīng)理保全業(yè)務(wù)

1、大堂經(jīng)理-保全知識培訓鎮(zhèn)江營運部2014.09.20 1 2 3大廳人員結(jié)構(gòu)及叫號系統(tǒng)的模塊綜合服務(wù)（保全）中不要代辦業(yè)務(wù) 祝愿4目 錄綜合服務(wù)（保全）操作的基本類型一 大廳人員結(jié)構(gòu)及叫號系統(tǒng)模壽險-人員結(jié)構(gòu)及叫號系統(tǒng)的模塊一 大廳人員結(jié)構(gòu)及叫號系統(tǒng)模財險-人員結(jié)構(gòu)及叫號系統(tǒng)的模塊一 大廳人員結(jié)構(gòu)及叫號系統(tǒng)模人員結(jié)構(gòu)及叫號系統(tǒng)的模塊 一號柜臺 周悅 客戶繳費 二號柜臺 空 三-五號 閆雅青、張慧、楊鑫 -綜合柜臺 （各類保全業(yè)務(wù)） 六號柜臺 張爾文 理賠報案和團險保全二 保全操作的基本類型保險合同中的三個關(guān)系人解釋及權(quán)利.投保人：是與保險人簽訂保險合同負有繳付保險費義務(wù)的人。（繳費的人，有告知

2、義務(wù)的人，可退保的人）被保人：是受保險合同保障的人，也就是指保險事故發(fā)生，有權(quán)按照保險合同向保險人要求賠償損失的人；或者保險期滿時，有權(quán)按照保險合同向保險公司要求給付保險金的人。（第一受益人，真正領(lǐng)錢的人）受益人：是指被保險人身故后，有權(quán)按照保險合同規(guī)定領(lǐng)取保險金的人。 二 保全操作的基本類型變更類：變更地址電話，變更投保人主體，變更被保險人姓名及身份證，變更受益人，復(fù)效，掛失補發(fā)，保單遷移，變更簽名，等等。給付類：生存給付，滿期給付，紅利給付，帳戶部分提取，等等。退保類：猶豫期退保，退保，死亡退保，減保，終止保項，等等。貸款類：保單貸款，保單還款，保單續(xù)貸款，等等。二 保全操作的基本類型-變

3、更類變更類：地址電話的變更申請主體：投保人或被保險人所需資料：1.有效證件原件（復(fù)印件需服務(wù)人員簽字）2.申請書現(xiàn)在神行太保中移動保全也可以正常操作，無需證件，但需要客戶手機上的驗證碼-超級方便。二 保全操作的基本類型變更類變更類：投保人主體的變更申請主體：原投保人，新投保人，被保險人所需資料：1.保單正本2.有效身份證原件 (包括新舊投保人、被保人的證件,被保人如是未成年人可帶戶口本.)3.申請書此業(yè)務(wù)不可委托代辦，如投保人身故，由投保人的第一順序受益人委托其中一員辦理。二 保全操作的基本類型變更類變更類：被保人姓名,性別.身份證號的變更 - -性別年齡誤告申請主體：投保人或被保險人所需資料

4、：1.保單正本2.有效身份證原件 3.證明姓名,年齡,性別錯誤的相關(guān)文件(身份證,戶口簿或公安機關(guān)出具的證明等。)3.生日有誤的，并涉及保費多退少補的，需提供投保人證件和帳號,并換發(fā)保單。二 保全操作的基本類型變更類變更類：受益人的變更申請主體：被保險人或征得被保人書面同意的投保人所需資料：1.保單正本2.被保險人的有效身份證 （投，被保人的證件,新受益人的證件）3.申請書大部分的變更均有投保人為申請主體，只有受益人的變更是被保險人作為申請主體。二 保全操作的基本類型變更類變更類：復(fù)效申請主體：投保人所需資料：1.保單正本2.有效身份證 (包括投保人、被保人的證件，被保人如是未成年人可帶戶口本

5、。)3.申請書 （包括變更申請書和健康告知申請書） 二 保全操作的基本類型-變更類變更類：保單掛失補發(fā)，保單遷移申請主體：投保人所需資料：1.有效身份證原件 2.申請書3.保單正本（保單遷移需要） 這兩項變更不可委托代辦，異地公司可以直接操作。 換發(fā)可以代辦理。二 保全操作的基本類型給付類給付類：普通類申請主體：被保險人所需資料：1.保單正本 2.有效身份證原件(如被保人未成年，由投保人即監(jiān)護人帶身份證原件，被保險人的戶口本領(lǐng)取.)3.被保險人的銀行帳號（未成年可提供投保人即監(jiān)護人，成年后需 提供被保險人的銀行帳號。（ 所有的給付申請主體為被保險人，除紅利和帳戶領(lǐng)取。）二 保全操作的基本類型給

6、付給付類：兒童綜合,小福星,子女教育險申請主體：被保險人所需資料：1.保單正本2.被保險人的有效身份證3.大學錄取通知書-考取境內(nèi)全日制高等院校，這里的高等院校是指經(jīng)國家教委批準，列入國家統(tǒng)一招生計劃，并參加全國或省級以上統(tǒng)一高考錄取的大學，學院，高等?？茖W校（不含私立學校）。二 保全操作的基本類型給付類給付類：兒童綜合,小福星,子女教育險4.大學學生證原件-需注冊5.被保險人的銀行帳號。友情提醒：小福星除符合上述條件外，還需滿足18周歲生效對應(yīng)日。小福星續(xù)期給付大學教育金時，當年學生證務(wù)必交由學校進行注冊，（也就是在領(lǐng)第二期教育金時，一定要有第二年的注冊章印）。二 保全操作的基本類型退保類退

7、保類：普通退保，撤保（猶豫期撤保委托業(yè)務(wù)員辦理的，僅可辦理業(yè)務(wù)員本人代理的業(yè)務(wù)）申請主體：投保人所需資料：1.保單正本2. 有效身份證原件3.投保人的銀行帳號（投保時刷的貸記卡的，是哪里來回哪里去。）二 保全操作的基本類型退保類退保類：死亡退保申請主體：投保人或受益人或被保險人法定繼承人所需資料：1.保單正本，身故證明，戶口注銷證明。2.有效身份證原件 (包括投保人的,受益人的,法定繼承人的，如有未成年人可帶戶口本.)3.申請書，法定繼承人關(guān)系證明，受益人授權(quán)委托書。4.銀行帳號.(投保人,或受益人,或繼承人指定一人)二 保全操作基本類型貸款類貸款類：申請主體：投保人和被保險人所需資料：1.保

8、單正本 2.有效身份證原件 (,被保人如未成年人可帶戶口本.) 3申請書4.被保人可以有個短期或長期授權(quán).二 保全操作基本類型新增附約新增附約： 申請操作時間為主險交費成功，且在主險生效日30天內(nèi)申請主體：投保人和被保險人所需資料： 1.保單正本 2.有效身份證原件 (投保人、被保人證件，如未成年人可帶戶口本.) 3申請書（變更申請，健康告知書，如需自動續(xù)保還需填寫自動續(xù)保特約）二 保全操作基本類型理賠服務(wù)理賠服務(wù)： 疾病理賠申請主體：投保人、被保險人所需資料：1、理賠申請書 被保人本人簽字（若未成年，監(jiān)護人簽字）2、委托書 被保人本人簽字（若未成年，監(jiān)護人簽字） 3、保單正本4、投保人身份證

9、原件5、被保人身份證原件/戶口本6、受托人身份證原件7、被保人銀行卡（若未成年，提供監(jiān)護人銀行卡，及監(jiān)護人身份證）8、門診病歷（封面及相關(guān)病歷情況）9、出院小結(jié)10、發(fā)票原件11、費用清單原件12、若重大疾?。横t(yī)療診斷證明，手術(shù)證明，其他相關(guān)檢查報告，CT/X光要報告不要片子 若癌癥要病理切片報告二 保全操作基本類型理賠服務(wù)理賠服務(wù)： 死亡理賠申請主體：投保人、被保險人所需資料：1、保單正本原件2、理賠申請書受益人簽字3、受益人聲明所有受益人簽字4、所有受益人身份證原件5、受托人銀行卡6、門診病歷7、出院小結(jié)等8、關(guān)系證明（自己寫或用我司格式，去派出所/居委會蓋章）（其中注明是否健在，與被保人的關(guān)系，身份證號，若其中受益人已經(jīng)去世，則應(yīng)注明其已經(jīng)去世）9、死亡證明10、火化證明或殯葬證11、戶口注銷證明三 保全中不可代辦的業(yè)務(wù)保全操作中不可代辦的業(yè)務(wù)掛失補發(fā)（換發(fā)可代辦）保單貸款;被保險人貸款授權(quán)變更 保單補發(fā)后申請退保，猶豫期撤保，帳戶部分領(lǐng)取受益（掛失補發(fā)后6個月內(nèi)申請);退保類保全業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)帳金