籌資管理流程圖及管理標(biāo)準(zhǔn)

1、1 籌資管理流程圖部門名稱財(cái)務(wù)部流程名稱籌資管理流程圖層次2任務(wù)概要籌資方案、籌資、資金使用、還款等部門董事長總經(jīng)理財(cái)務(wù)副總用款部門資金運(yùn)作處銀行節(jié)點(diǎn)ABCDEF開始籌資方案審核復(fù)核審批籌資申請借款申請取得擔(dān)保配合調(diào)查受理申請資信調(diào)查批準(zhǔn)，放款資金劃撥資金使用資金使用監(jiān)控還款還款手續(xù)結(jié)束1234567891011公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算審核審批審批超出預(yù)算公司名稱AAXX紙業(yè)有限責(zé)任公司密級機(jī)密第1頁（共1頁）編制單位AA管理咨詢有限公司簽發(fā)人簽發(fā)日期2 籌資管理標(biāo)準(zhǔn)任務(wù)名稱節(jié)點(diǎn)任務(wù)程序及重點(diǎn)時限相關(guān)資料籌資方案D2E2E3任務(wù)程序籌資申請籌資方案各用款部門根據(jù)經(jīng)營需求提出籌資申請1個工作日內(nèi)財(cái)務(wù)副總

2、對各部門籌資申請進(jìn)行審核，總經(jīng)理審批，超出公司財(cái)務(wù)預(yù)算的，總經(jīng)理簽署審核意見后交由董事長進(jìn)行審批2個工作日內(nèi)資金運(yùn)作處根據(jù)公司年度經(jīng)營目標(biāo)計(jì)劃及公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算制訂籌資計(jì)劃，交財(cái)務(wù)副總審批每年初或根據(jù)需要資金運(yùn)作處根據(jù)審批通過后的籌資申請和籌資計(jì)劃，編制籌資方案，列明資金用途、必要的籌資分析、擬借貸銀行、借貸方式等3個工作日內(nèi)任務(wù)重點(diǎn)對籌資需求進(jìn)行調(diào)查審核，制作可行的籌資方案方案審批確定C4B4A4任務(wù)程序籌資方案財(cái)務(wù)副總、總經(jīng)理、董事長依次對籌資方案進(jìn)行審核審批5個工作日內(nèi)任務(wù)重點(diǎn)嚴(yán)格審核借款申請E5E6E7任務(wù)程序借款申請銀行貸款所需各項(xiàng)資料資金運(yùn)作處根據(jù)審批后的籌資方案，擬訂借款申請，根據(jù)需要聯(lián)系擔(dān)保單位，向銀行提出借款申請5個工作日內(nèi)配合銀行進(jìn)行資信調(diào)查，并提供銀行所要求的各項(xiàng)資料依具體情況而定任務(wù)重點(diǎn)向銀行提出借款申請，財(cái)務(wù)副總?cè)χС謪f(xié)助資金劃撥E8任務(wù)程序銀行借款到賬后，報(bào)財(cái)務(wù)副總審批，按計(jì)劃將將資金劃撥使用部門2個工作日內(nèi)任務(wù)重點(diǎn)?？顚Ｓ?，加強(qiáng)監(jiān)控資金使用D9任務(wù)程序各種單據(jù)等各用款部門嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度使用資金財(cái)務(wù)部對各部門資金使用情況進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控任務(wù)重點(diǎn)按計(jì)劃使用資金還款E10任務(wù)程序各種還款手續(xù)所需表格財(cái)務(wù)部