保險(xiǎn)公司控股股東與實(shí)際控制人管理制度

1、 HYPERLINK 保監(jiān)廳函函20011192號(hào)關(guān)于征求求對(duì)保保險(xiǎn)公司司控股股股東和實(shí)實(shí)際控制制人管理辦法法（草案案）意意見的通通知各保監(jiān)局局、各保保險(xiǎn)公司司：為深入推推動(dòng)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司治治理監(jiān)管管，加強(qiáng)強(qiáng)保險(xiǎn)公公司控股股股東和和實(shí)際控控制人管管理，規(guī)規(guī)范控股股股東和和實(shí)際控控制人行行為，我我會(huì)根據(jù)保保險(xiǎn)公司司經(jīng)營(yíng)和和監(jiān)管的的特點(diǎn)，在借鑒鑒國(guó)內(nèi)外外相關(guān)法法規(guī)的基基礎(chǔ)上，起草了了保險(xiǎn)險(xiǎn)公司控控股股東東和實(shí)際際控制人人管理辦辦法（草草案）?，F(xiàn)向向你們征求意意見，請(qǐng)請(qǐng)于6月月20日（周一）前將意見見反饋至至我會(huì)。聯(lián)系人：王中合合電話：00106622865537二一一一年五月三十一日保險(xiǎn)公司司控股股股

2、東和實(shí)實(shí)際控制制人管理理辦法（草案）第一章 總 則第一條為為加強(qiáng)保保險(xiǎn)公司司治理監(jiān)監(jiān)管，規(guī)規(guī)范保險(xiǎn)險(xiǎn)公司控控股股東東、實(shí)際際控制人人的行為為，維護(hù)護(hù)被保險(xiǎn)險(xiǎn)人及其其他利益益相關(guān)者者的合法法權(quán)益，依據(jù)保險(xiǎn)法法、公司法法等相相關(guān)法律律法規(guī)制制定本辦辦法。第二條本本辦法適適用于在在中華人人民共和和國(guó)境內(nèi)內(nèi)依法設(shè)設(shè)立的保保險(xiǎn)公司司和保險(xiǎn)集集團(tuán)（控控股）公公司。第三條保保險(xiǎn)公司司控股股股東是指指單獨(dú)或或與其控控制的企企業(yè)合并并持有保保險(xiǎn)公司司50%以上股股權(quán)的；或者持持股不足足50%，但對(duì)對(duì)公司經(jīng)經(jīng)營(yíng)有重重大影響響的股東東。保險(xiǎn)公司司實(shí)際控控制人是是指雖不不是保險(xiǎn)險(xiǎn)公司股股東，但但以投資資關(guān)系、協(xié)議或或

3、其他安安排，能能夠?qū)嶋H際支配公公司行為為的法人人或自然然人。第四條中中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)依據(jù)據(jù)有關(guān)法法律法規(guī)規(guī)及本辦辦法的規(guī)規(guī)定，對(duì)對(duì)保險(xiǎn)公公司控股股股東、實(shí)際控控制人實(shí)實(shí)施監(jiān)督督管理。第二章行行為及義義務(wù)第一節(jié) 控制制行為第五條控控股股東東、實(shí)際際控制人人應(yīng)當(dāng)審審慎行使使控制權(quán)權(quán)，依法法對(duì)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司實(shí)實(shí)施有效效監(jiān)督，防范保保險(xiǎn)公司司經(jīng)營(yíng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，不得得濫用控控制權(quán)損損害保險(xiǎn)險(xiǎn)公司和和其他利利益相關(guān)關(guān)者的合合法權(quán)益益。第六條控控股股東東、實(shí)際際控制人人應(yīng)當(dāng)確確保其提提名的董董事、監(jiān)監(jiān)事以及及高級(jí)管管理人員員具有與與職責(zé)相相適應(yīng)的的能力。控股股東東、實(shí)際際控制人人應(yīng)當(dāng)依依法加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)董事事、監(jiān)事事以及高高級(jí)

4、管理理人員的的履職監(jiān)監(jiān)督，對(duì)對(duì)不能有有效履職職的人員員按照法法律和章章程規(guī)定定進(jìn)行及及時(shí)調(diào)整整。第七條 控股股股東、實(shí)際控控制人應(yīng)應(yīng)當(dāng)對(duì)同同時(shí)在控控股股東東、實(shí)際際控制人人和保險(xiǎn)險(xiǎn)公司任任職的董董事、監(jiān)監(jiān)事、管管理人員員及關(guān)鍵鍵崗位工工作人員員進(jìn)行有有效管理理，防范范利益沖沖突。除董事長(zhǎng)長(zhǎng)以外，控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人的管管理人員員及關(guān)鍵鍵崗位工工作人員員不得兼兼任保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的執(zhí)行董董事或高高級(jí)管理理人員。第八條控控股股東東、實(shí)際際控制人人應(yīng)當(dāng)支支持保險(xiǎn)險(xiǎn)公司建建立獨(dú)立立、完善善、健全全的公司司治理結(jié)結(jié)構(gòu)，維維護(hù)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的獨(dú)立運(yùn)運(yùn)作，不不得通過過行使投投票權(quán)以以外的方方式對(duì)保保險(xiǎn)公司司

5、董事會(huì)會(huì)、監(jiān)事事會(huì)和其其他機(jī)構(gòu)構(gòu)行使職職權(quán)進(jìn)行行限制或或施加其其他不正正當(dāng)影響響。第九條控控股股東東、實(shí)際際控制人人不得指指使保險(xiǎn)險(xiǎn)公司董董事、監(jiān)監(jiān)事、高高級(jí)管理理人員以以及其他他在保險(xiǎn)險(xiǎn)公司任任職的人人員作出出損害保保險(xiǎn)公司司利益的的決策或或者行為為?？毓晒蓶|東、實(shí)際際控制人人提名的的董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)以保保險(xiǎn)公司司整體利利益最大大化為出出發(fā)點(diǎn)進(jìn)進(jìn)行獨(dú)立立、公正正決策，對(duì)所作作決策承承擔(dān)個(gè)人人責(zé)任，不得直直接或間間接為謀謀取控股股股東、實(shí)際控控制人利利益而損損害被保保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)公公司和其其他股東東利益。董事決策策違反法法律法規(guī)規(guī)和監(jiān)管管規(guī)定的的，不得得以其決決策是代代表股東東單位作作出而免免責(zé)。第十

6、條控控股股東東、實(shí)際際控制人人應(yīng)當(dāng)維維護(hù)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司財(cái)財(cái)務(wù)和資資產(chǎn)獨(dú)立立，不得得對(duì)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的財(cái)務(wù)核核算、資資金調(diào)動(dòng)動(dòng)、資產(chǎn)產(chǎn)管理和和費(fèi)用管管理等進(jìn)進(jìn)行非法法干預(yù)，不得通通過借款款、違規(guī)規(guī)擔(dān)保等等方式占占用保險(xiǎn)險(xiǎn)公司資資金。 第二節(jié)交交易行為為第十一條條 控控股股東東、實(shí)際際控制人人應(yīng)當(dāng)確確保與保保險(xiǎn)公司司進(jìn)行交交易的透透明性和和公允性性，不得得無償或或以明顯顯不公平平的條件件要求保保險(xiǎn)公司司為其提提供資金金、實(shí)物物、服務(wù)務(wù)或者其其他利益益。第十二條條 控控股股東東、實(shí)際際控制人與與保險(xiǎn)公公司之間間的關(guān)聯(lián)聯(lián)交易應(yīng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格格遵守保險(xiǎn)公公司關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理暫行行辦法等監(jiān)管管規(guī)定的的要求。保險(xiǎn)公司司

7、董事會(huì)會(huì)對(duì)控股股股東、實(shí)際控控制人與與保險(xiǎn)公公司之間間的重大大關(guān)聯(lián)交交易進(jìn)行行審議時(shí)時(shí)，全體體獨(dú)立董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)就該交交易的公公允性出出具書面面意見，并按照照保險(xiǎn)險(xiǎn)公司信信息披露露管理辦辦法的的要求進(jìn)進(jìn)行披露露。第十三條條控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人和保保險(xiǎn)公司司共同與與第三方方進(jìn)行交交易時(shí)，控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人不得得利用其其地位侵侵占保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的交易機(jī)機(jī)會(huì)或變變相加重重保險(xiǎn)公公司的負(fù)負(fù)擔(dān)。第十四條條保險(xiǎn)公公司不得得購(gòu)買控控股股東東、實(shí)際際控制人人發(fā)行的的債券，不得委委托控股股股東、實(shí)際控控制人進(jìn)進(jìn)行投資資活動(dòng)。第十五條條保險(xiǎn)公公司不得得代控股股股東、實(shí)際控控制人償償還債務(wù)務(wù)，不得得為其支

8、支付或墊墊支工資資、福利利、保險(xiǎn)險(xiǎn)、廣告告等費(fèi)用用或其他他支出。第三節(jié)資資本協(xié)助助義務(wù)第十六條條控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人應(yīng)當(dāng)當(dāng)保持財(cái)財(cái)務(wù)狀況況良好穩(wěn)穩(wěn)定，具具有較強(qiáng)強(qiáng)的資本本實(shí)力和和持續(xù)的的出資能能力，保保證保險(xiǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)經(jīng)營(yíng)過程程中的償償付能力力充足。第十七條條控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人應(yīng)當(dāng)當(dāng)根據(jù)保保險(xiǎn)公司司發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略、業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展計(jì)劃及及風(fēng)險(xiǎn)狀狀況，指指導(dǎo)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司編編制資本本中期規(guī)規(guī)劃和長(zhǎng)長(zhǎng)期規(guī)劃劃，使保保險(xiǎn)公司司資本需需求與資資本補(bǔ)充充能力相相匹配。 第十八條條控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人應(yīng)當(dāng)當(dāng)向中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)提交資資本協(xié)助助義務(wù)承承諾函，承諾函函應(yīng)當(dāng)包包括下列列內(nèi)容：（一）承承諾當(dāng)保保

9、險(xiǎn)公司司償付能能力不足足或在中中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)根據(jù)據(jù)審慎監(jiān)監(jiān)管原則則提出補(bǔ)補(bǔ)充資本本要求時(shí)時(shí)，積極極協(xié)調(diào)公公司股東東，或采采取有效效措施，及時(shí)向向保險(xiǎn)公公司補(bǔ)充充資本金金；（二）承承諾每年年向中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)報(bào)送經(jīng)經(jīng)審計(jì)的的財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)告，并并在財(cái)務(wù)務(wù)狀況、資本補(bǔ)補(bǔ)充能力力和信用用狀況發(fā)發(fā)生重大大不利變變化時(shí)，及時(shí)向向中國(guó)保保監(jiān)會(huì)報(bào)報(bào)告；（三）承承諾對(duì)獲獲取的保保險(xiǎn)公司司客戶信信息和其其他非公公開信息息保守秘秘密；（四）承承諾在沒沒有及時(shí)時(shí)按中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)的要求求補(bǔ)充資資本金、提交相相關(guān)資料料和報(bào)告告時(shí)，根根據(jù)中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)的要求求轉(zhuǎn)讓股股權(quán)或停停止行使使股東權(quán)權(quán)利。第十九條條控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人

10、不得得接受其其控制的的保險(xiǎn)公公司及子子公司的的投資入入股。第四節(jié)保保密和披披露義務(wù)務(wù)第二十條條 控控股股東東、實(shí)際際控制人人應(yīng)當(dāng)與與保險(xiǎn)公公司簽訂訂書面保保密協(xié)議議，約定定保密的的范圍、措施和和違約責(zé)責(zé)任等內(nèi)內(nèi)容，保保證保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的客戶信信息和其其他信息息不被不不正當(dāng)利利用。 第二十一一條 控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人應(yīng)當(dāng)當(dāng)向中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)逐級(jí)披披露其對(duì)對(duì)保險(xiǎn)公公司的股股權(quán)和控控制關(guān)系系。通過過投資關(guān)關(guān)系、協(xié)協(xié)議或者者其他安安排共同同控制保保險(xiǎn)公司司的，還還應(yīng)當(dāng)披披露實(shí)施施共同控控制的方方式和內(nèi)內(nèi)容。第二十二二條公共共媒體上上出現(xiàn)與與控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人有關(guān)關(guān)且對(duì)保保險(xiǎn)公司司可能產(chǎn)產(chǎn)生重

11、大大影響的的報(bào)道或或傳聞，控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人應(yīng)當(dāng)當(dāng)向保險(xiǎn)險(xiǎn)公司通通報(bào)相關(guān)關(guān)信息，必要時(shí)時(shí)向中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)報(bào)告。第五節(jié) 監(jiān)管管協(xié)助義義務(wù)第二十三三條控股股股東、實(shí)際控控制人應(yīng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)時(shí)了解保保險(xiǎn)監(jiān)管管法律法法規(guī)、政政策及監(jiān)監(jiān)管部門門對(duì)保險(xiǎn)險(xiǎn)公司的的監(jiān)管意意見，督督促保險(xiǎn)險(xiǎn)公司依依法合規(guī)規(guī)經(jīng)營(yíng)。第二十四四條控股股股東、實(shí)際控控制人應(yīng)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)強(qiáng)與中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)的溝通通交流，當(dāng)控股股股東和和實(shí)際控控制人對(duì)對(duì)保險(xiǎn)公公司的投投資策略略和發(fā)展展戰(zhàn)略有有變動(dòng)時(shí)時(shí)，及時(shí)時(shí)向中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)報(bào)告。第二十五五條控股股股東、實(shí)際控控制人應(yīng)應(yīng)當(dāng)協(xié)助助中國(guó)保保監(jiān)會(huì)對(duì)對(duì)保險(xiǎn)公公司進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)處處置，按按照監(jiān)管管要求提提

12、供有關(guān)關(guān)信息資資料或采采取其他他措施。第二十六六條控股股股東、實(shí)際控控制人轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)險(xiǎn)公司控控制權(quán)時(shí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)就受讓讓人的受受讓意圖圖、業(yè)務(wù)務(wù)性質(zhì)、資產(chǎn)結(jié)結(jié)構(gòu)、是是否擬對(duì)對(duì)公司進(jìn)進(jìn)行重組組等情況況進(jìn)行合合理調(diào)查查。第二十七七條保險(xiǎn)險(xiǎn)公司控控股股東東、實(shí)際際控制人人轉(zhuǎn)讓控控制權(quán)期期間，應(yīng)應(yīng)當(dāng)與受受讓方及及保險(xiǎn)公公司制定定控制權(quán)權(quán)交接計(jì)計(jì)劃，確確保保險(xiǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理穩(wěn)定，維護(hù)被被保險(xiǎn)人人的合法法權(quán)益。交接計(jì)計(jì)劃對(duì)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓過程程中可能能出現(xiàn)的的違法違違規(guī)或者者違反承承諾的行行為應(yīng)當(dāng)當(dāng)事先約約定處理理措施。中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)認(rèn)為為有必要要的，可可以要求求控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人提交交控制權(quán)權(quán)交接計(jì)計(jì)劃。

13、第三章 監(jiān)督督管理第二十八八條中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)建立保保險(xiǎn)公司司控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人信息息檔案，記錄和和管理保保險(xiǎn)公司司控股股股東、實(shí)實(shí)際控制制人的相相關(guān)信息息。第二十九九條因股股權(quán)轉(zhuǎn)讓讓導(dǎo)致保保險(xiǎn)公司司控制權(quán)權(quán)變更的的，保險(xiǎn)險(xiǎn)公司在在提交股股權(quán)變更更審批或或備案申申請(qǐng)時(shí)，向中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)說明。第三十條條保險(xiǎn)公公司出現(xiàn)現(xiàn)嚴(yán)重虧虧損、償償付能力力不足、多次重重大違規(guī)規(guī)或其他他重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)隱患患的，中中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)可以以對(duì)控股股股東、實(shí)際控控制人進(jìn)進(jìn)行監(jiān)管管談話。第三十一一條控股股股東、實(shí)際控控制人存存在違反反本辦法法規(guī)定行行為的，由中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)責(zé)令改改正。拒拒不改正正的，中中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)可以以限制

14、控控股股東東、實(shí)際際控制人的的相關(guān)權(quán)權(quán)利。第三十二二條控股股股東、實(shí)際控控制人利利用關(guān)聯(lián)聯(lián)交易嚴(yán)嚴(yán)重?fù)p害害保險(xiǎn)公公司利益益，危及及公司償償付能力力的，由由中國(guó)保保監(jiān)會(huì)責(zé)責(zé)令改正正。在按按照要求求改正前前，中國(guó)國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)可以限限制其相相關(guān)權(quán)利利；拒不不改正的的，可以以責(zé)令其其轉(zhuǎn)讓部部分或全全部股權(quán)權(quán)。第四章 附則第三十三三條控股股股東、實(shí)際控控制人為為保險(xiǎn)險(xiǎn)集團(tuán)公公司管理理辦法規(guī)定的的保險(xiǎn)集集團(tuán)（控控股）公公司的，不適用用本辦法法的規(guī)定定。第三十四四條國(guó)務(wù)務(wù)院財(cái)政政部門及及國(guó)務(wù)院院授權(quán)投投資機(jī)構(gòu)構(gòu)為控股股股東、實(shí)際控控制人的的，由中中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)另行行制定適適用辦法法?？毓晒蓶|東、實(shí)際際控制人人為代表表各級(jí)政政府履行行出資人人職責(zé)的的機(jī)構(gòu)，無法適適用本辦辦法或本本辦法部部分規(guī)定定的，可可以向中中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)提出出免予適適用的書書面申請(qǐng)請(qǐng)，由中中國(guó)保監(jiān)監(jiān)會(huì)決定定是否適適用。第三十五五條