2022年銀行從業(yè)資格證考試公共基礎(chǔ)真題及答案解析二

1、第9章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則歷年真題一、單項(xiàng)選擇題【真題1】制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( )，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守?！?A職業(yè)紀(jì)律；職業(yè)道德 B職業(yè)行為；職業(yè)道德水準(zhǔn) C職業(yè)操守；職業(yè)紀(jì)律 D職業(yè)道德；職業(yè)操守水平【真題2】我國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于( )起正式通過并實(shí)施。 A1995年3月 B2000年8月 C2003年4月 D2007年2月【真題3】銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。 A銀行工作人員 B信托公司工作人員 C貨幣經(jīng)紀(jì)公司工作人員 D證券

2、公司工作人員【真題4】孔子日“信則人任焉?！边@句話與下列銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中( )原則的要求相似。 A誠實(shí)信用 B守法合規(guī) C專業(yè)勝任 D勤勉盡職【真題5】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格、能力是( )準(zhǔn)則。 A守法合規(guī) B專業(yè)勝任 C勤勉盡職 D誠實(shí)信用【真題6】以下哪些明顯違背了“勤勉盡職”的要求( )。 A對(duì)所在機(jī)關(guān)誠實(shí)信用 B在工作時(shí)常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的內(nèi)容 C切實(shí)履行崗位職責(zé) D維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) 【真題7】在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，( )是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行的安身立命之本。 A愛崗敬業(yè) B公平競(jìng)爭(zhēng) C誠信 D熟知業(yè)務(wù) 【真題

3、8】禁止商業(yè)賄賂是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中( )的基本準(zhǔn)則要求。 A守法合規(guī) B公平競(jìng)爭(zhēng) C勤勉盡職 D誠實(shí)信用 【真題9】在下列做法中，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。 A某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開信息進(jìn)行股票投資 B某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理 C某銀行工作人員將其客戶的貸款信息透露給另一名客戶 D某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算了貸款利率 二、多項(xiàng)選擇題 【真題1】依銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是( )。 A誠實(shí)信用 B守法合規(guī) C專業(yè)勝任 D

4、勤勉盡職 E公平對(duì)待 一、單項(xiàng)選擇題 1.B 2.D 3.D 4.A 5.B 6.B 7.C 8.B 9.C 3【解析】下列非銀行金融機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司都屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，故選D。 8【解析】公平競(jìng)爭(zhēng)準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。 9【解析】A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易，B選項(xiàng)屬于沒有盡到崗位職責(zé)，D選項(xiàng)屬于工作失誤，都不涉及商業(yè)秘密和客戶隱私。 二、多項(xiàng)選擇題 1ABCD 1【解析】銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則具體包括：誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)；注意審題，

5、E選項(xiàng)“公平對(duì)待”不屬于銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則，而“公平競(jìng)爭(zhēng)”則屬于銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則。第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定歷年真題一、單項(xiàng)選擇題【真題1】銀行從業(yè)人員的以下做法中合理的是( )。A.客戶送給其貴重的鉆石項(xiàng)鏈 B節(jié)日客戶送來賀卡 C在談業(yè)務(wù)時(shí)主動(dòng)提出給客戶相關(guān)的調(diào)研費(fèi) D接受客戶貴重禮品后同意在辦理業(yè)務(wù)時(shí)給予優(yōu)惠 【真題2】銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員( )。 A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額 B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問 C應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告 D應(yīng)當(dāng)

6、立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 【真題3】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”的原則的是( )。 A因?yàn)楫a(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差另n B在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場(chǎng)所與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來 D耐心公平的對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶 【真題4】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品時(shí)，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)40%，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為的評(píng)價(jià)正確的是( )。 A沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn) B由于歷史

7、上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn) C該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的 D以上說法都不對(duì) 【真題5】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括( )。 A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況 【真題6】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款情況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( )規(guī)定。 A反洗錢 B協(xié)助執(zhí)行 C內(nèi)幕交易 D監(jiān)管規(guī)避 【真題7】某上市銀行職員張某與另一

8、家上市銀行職員劉某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。 A可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的數(shù)據(jù)以及將要公布的數(shù)據(jù) B只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù) C可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì) D可以稍帶夸張的宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì) 【真題8】張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行從業(yè)人員，張某認(rèn)為( )。 A該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪 B這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了 C自己也加入這種低利率放貸活動(dòng) D應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)【真題9】某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)

9、已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為( )。 A因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用 C如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理沒有浪費(fèi)【真題10】近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，( )。 A張某本著誠實(shí)信用原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況如實(shí)匯報(bào) B張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況如實(shí)匯報(bào) D張某不應(yīng)

10、擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪二、多項(xiàng)選擇題【真題l】( )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。 A在受雇期間 B在離職后 C在受雇期間與離職后 D遇有國家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露 E積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，提供相應(yīng)資料【真題2】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息( )。 A經(jīng)營方針的重大變化 B經(jīng)營范圍的重大變化 C重大投資行為 D面臨的重大訴訟 E重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定【真題3】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得( ) A利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

11、C利用本職崗位為本人謀取利益 D利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益【真題4】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的( ) A特征和收益 B風(fēng)險(xiǎn) C法律關(guān)系 D業(yè)務(wù)處理流程 E風(fēng)險(xiǎn)控制框架【真題5】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定( )。 A向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息 B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息 C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令 D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 E銀行工作人員經(jīng)客戶允許后

12、：將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司【真題6】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員( )。任何情況下均不得引用同事的工作成果B和同事分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn) C尊重同事的個(gè)人隱私 D尊重同事的工作方式和工作成果 E和其他部門同事分享和交流客戶信息 三、判斷題 【真題1】銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。 ( ) A對(duì) B錯(cuò) 【真題2】某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。 ( ) A對(duì) B錯(cuò) 【真題3】某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)?/p>

13、一家集團(tuán)公司爭(zhēng)取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請(qǐng)?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。 ( ) A對(duì) B錯(cuò) 【真題4】銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識(shí)產(chǎn)權(quán)。 ( ) A對(duì) B錯(cuò) 【真題5】銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)參考答案與解析 一、單項(xiàng)選擇題 1.B 2.C 3.B 4.A 5.D 6.B 7.C 8.D 9.B 10.D 1【解析】

14、節(jié)日賀卡符合商業(yè)習(xí)慣，且不會(huì)影響正常交易。 2【解析】“相互監(jiān)督”規(guī)定對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。 5【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財(cái)物狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。 6【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶

15、隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。 7【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會(huì)、召開專題協(xié)調(diào)會(huì)、參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。 二、多項(xiàng)選擇題 1.ABCE 2.ABCDE 3.ABD 4.ABCDE 5.ABCD 6.CD 1【解析】本題涉及信息保密原則和協(xié)助執(zhí)行原則。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息；在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國家機(jī)關(guān)并按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)。3【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所

16、在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。 4【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。 三、判斷題 1B2B3B4A5B 1【解析】在引用同事的論文及著述時(shí)，應(yīng)先征得同事同意，并注明來源。 2【解析】也屬于內(nèi)幕交易，屬于違規(guī)行為。 3【解析】在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且遵循的原則包括：禮物收、送將不會(huì)影響是否與禮物提供方

17、建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定，或使禮物接受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感。該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。因此屬于違規(guī)行為，不是正常的營銷手段。 5【解析】銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第11章 附則歷年真題一、單項(xiàng)選擇題【真題1】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由( )負(fù)責(zé)解釋。 A中國銀監(jiān)會(huì) B中國人民銀行 C各銀行黨委 D中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)二、多項(xiàng)選擇題【真題1】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的生效日期是( )。 A第五次會(huì)員大會(huì) B第六次會(huì)員大會(huì) C第七次會(huì)員大會(huì) D2005年4月29日 E2007年2月9日參考答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1D二、多項(xiàng)選擇題

18、1BE 911章全真模擬試題一、單項(xiàng)選擇題1制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A職業(yè)紀(jì)律 B職業(yè)行為 c職業(yè)操守 D-職業(yè)道德2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的生效日期是( )。 A第五次會(huì)員大會(huì) B第六次會(huì)員大會(huì) C第七次會(huì)員大會(huì) D第八次會(huì)員大會(huì)3下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是( )。 A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C在離職后也要受信息保密的約束 D將客戶信息

19、用于未經(jīng)客戶許可的其他目的4以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為( )。 A某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶 B某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù) c某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品 D某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成5以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定( )。 A某銀行代理銷售一

20、支基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者 B在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解 c銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 D銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)6下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( )。 A遵守法律法規(guī) B遵守行業(yè)自律規(guī)范 c遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D以上都應(yīng)遵守7某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠

21、為理由，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )。 A認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求 B認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做 C耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間的工作場(chǎng)所進(jìn)行 D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 8銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。 A熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 B銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) C熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D熟知業(yè)務(wù)處理流程 9以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確( )。 A銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)

22、和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息 B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私 C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息 D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶目行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù) 10工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員( )。 A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額 B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問 C應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示

23、、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告 D應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 11.當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有( )。 A先按正常渠道反映與申訴 B偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù) C立即向媒體公開披露所受冤屈 D以上方式都正確 12.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸Hf，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。 A為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策 B在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料 C為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)

24、方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息 D與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題 13.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間( )競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。 A公開、公正、公平 B合理、合法、合規(guī)- C公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠 D公平、有序14.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯(cuò)誤的是( )a A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定 B不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 C不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 D不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息15.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間

25、的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的是( )。 A誠實(shí)守信 B公平合理 C效益優(yōu)先 D客戶利益至上16銀行業(yè)人員職業(yè)操守中，“守法合規(guī)”是指( )。 A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事 B銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力 C銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私 D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度17.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)( )。 A開除 B通報(bào)同業(yè) C解除勞動(dòng)合同 D罰款18銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的

26、授信盡職不應(yīng)該包括( )。 A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況19.下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的( )。 A銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議 B明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助 C銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議“ D銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便20.銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)

27、手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？( ) A不應(yīng)當(dāng)與其共享。 B該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位 C應(yīng)當(dāng)與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員 D可以與其分享部分成果，當(dāng)工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn)二、多項(xiàng)選擇題1依銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是( )。 A誠實(shí)信用 B守法合規(guī) C專業(yè)勝任 D勤勉盡職 E公平對(duì)待 2銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得( ) A利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B利用兼職

28、崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C利用本職崗位為本人謀取利益 D利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益 3下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息( )。 A經(jīng)營方針的重大變化 B經(jīng)營范圍的重大變化 C重大投資行為 D面臨的重大訴訟 E重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定 4在日常工作和生活中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到( )。 A不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝} B不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息 C不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友 D按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔 E不得

29、采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益 5根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的( )。 A財(cái)務(wù)狀況 B業(yè)務(wù)狀況 C業(yè)務(wù)單據(jù) D客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 E個(gè)人隱私 6合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受( )的風(fēng)險(xiǎn)。 A法律制裁 B行政處罰 C財(cái)產(chǎn)損失 D聲譽(yù)損失 E人才流失 7銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂活動(dòng)或提供交通工具、旅游等其他方面的便利時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則( )。 A屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例 B不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感 C這些活動(dòng)不能是吃飯、喝酒以及色情活動(dòng) D這些活動(dòng)

30、一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù) E根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以內(nèi) 8下列選項(xiàng)中，屬于客戶隱私的是( )。 A客戶的住址 B客戶的婚姻狀況 C客戶的身份證號(hào)碼 D客戶的財(cái)務(wù)狀況 E客戶的聯(lián)系電話 9“勤勉盡職”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)( )。 A對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù) B切實(shí)履行崗位職責(zé)C維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) D不違反法律法規(guī)E具備所需的職業(yè)判斷能力10.不能制止同事違規(guī)行為的要及時(shí)報(bào)告( )。 A銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì) B其他同事 C所在機(jī)構(gòu) D單位領(lǐng)導(dǎo) E公安部門三、判斷題1銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。 ( )A對(duì) B錯(cuò)2

31、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)3銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)4銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料及其交易信息。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)5在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)6銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)7銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)受到不公正待遇時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門反映。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)8銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)宣傳中，不得只宣傳客戶可能獲利的信息，隱瞞或不客觀提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)9銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( ) A對(duì) B錯(cuò)10.對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給