銀行公司綜合金融服務(wù)方案

1、機(jī)電設(shè)備有限責(zé)任公司綜合金融效勞方案 招商銀行南寧分行 廣西機(jī)電設(shè)備有限責(zé)任公司： 招商銀行南寧分行很榮幸能夠?yàn)橘F公司提出綜合金融效勞方案。招商銀行“點(diǎn)金|公司金融為公司客戶提供先進(jìn)、高效、優(yōu)質(zhì)的個(gè)性化公司金融效勞，貴公司有著廣闊的開(kāi)展空間和良好前景，在公司財(cái)務(wù)金融效勞方面有各層次的需求，我們?yōu)槟趶娜谫Y到理財(cái)、從現(xiàn)金管理到內(nèi)部財(cái)務(wù)管理、從銀行業(yè)務(wù)到投行業(yè)務(wù)、從公司金融效勞到員工個(gè)人金融效勞設(shè)計(jì)個(gè)性化的解決方案，并希望就有關(guān)問(wèn)題與貴公司進(jìn)行深入探討，為貴公司的財(cái)務(wù)管理提供幫助。現(xiàn)金管理方案，運(yùn)用我行電子產(chǎn)品，為貴公司從現(xiàn)金、銀行存款支付、監(jiān)控、集約管理，到資金理財(cái)增值，提供全方位的真正意義的現(xiàn)

2、金管理，幫助公司實(shí)現(xiàn)更高的財(cái)務(wù)管理效率和效益。商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案，以招商銀行信用卡為載體，我行為貴公司提供全能商務(wù)平臺(tái)和全權(quán)差旅管理。針對(duì)貴公司短期資金、中長(zhǎng)期資金的管理，滿足貴公司的如下需求：1、保證資金零風(fēng)險(xiǎn)或較低風(fēng)險(xiǎn)；2、保證資金滿足正常對(duì)外支付，因此需要合理高效的流動(dòng)性；3、保證資金零風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性根底上的穩(wěn)定較高收益。企業(yè)年金效勞方案，招商銀行總、分、支各級(jí)分行將會(huì)全程為您提供年金基金受托人、年金個(gè)人賬戶管理、年金基金托管等各方面的全程咨詢及效勞。 為您的客戶提供個(gè)人自助繳費(fèi)及代扣、對(duì)公托收、對(duì)賬、清算及手續(xù)費(fèi)結(jié)算等效勞，并結(jié)合您的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專為您設(shè)計(jì)出家居銀行系統(tǒng)。招商銀行：中國(guó)金

3、融的世界品牌人民銀行唯一到達(dá)優(yōu)良級(jí)的銀行銀監(jiān)會(huì)連續(xù)4年蟬聯(lián)評(píng)比第一名美聯(lián)儲(chǔ)新中國(guó)第一個(gè)設(shè)立紐約分行 英國(guó)銀行家評(píng)比世界500強(qiáng)銀行中排名103?銀行家?中國(guó)商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力排名第一 ?亞洲金融?中國(guó)最正確零售銀行?歐洲貨幣?中國(guó)最正確銀行 ?亞洲銀行家?中國(guó)外鄉(xiāng)最正確商業(yè)銀行?二十一世紀(jì)?等多家報(bào)刊雜志20多項(xiàng)榮譽(yù)158家基金和保險(xiǎn)資產(chǎn)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者及私募基金境外機(jī)構(gòu)投資者廣闊個(gè)人投資者投資者權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)現(xiàn)金管理方案現(xiàn)金管理方案 公司的需求情況 企業(yè)迫切需要依托網(wǎng)絡(luò)化金融效勞實(shí)現(xiàn)信息化、集約化財(cái)資管理?，F(xiàn)狀是： 貴公司在各市、縣有90個(gè)左右的分子公司，每個(gè)分公司又在多家銀行開(kāi)立多個(gè)賬戶，

4、資金分散又無(wú)法實(shí)現(xiàn)有效的整體余額查詢和資金調(diào)度， 降低了資金整體使用效率。 現(xiàn)金管理方案招商銀行的解決方案選擇適宜您的資金管理系統(tǒng)招行精確細(xì)分國(guó)內(nèi)資金管理市場(chǎng)，推出了三大資金管理產(chǎn)品線： 資金管理初級(jí)階段資金管理成熟階段資金管理高級(jí)階段集團(tuán)財(cái)資管理平臺(tái) TMS跨銀行現(xiàn)金管理平臺(tái) CBS超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行 SBS 專業(yè)化、個(gè)性化定制衍生、創(chuàng)新金融工具跨境資金管理利率匯率風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部賬戶管理銀行信貸管理企業(yè)信貸管理投資管理票據(jù)管理預(yù)算管理內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)報(bào)表管理系統(tǒng)對(duì)接支持集團(tuán)資金流動(dòng)性管理跨行交易管理跨行賬戶管理根底功能主流功能專業(yè)功能sUper-BankCBSTMS SBS、CBS和TMS的比較

5、現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行超級(jí)網(wǎng)銀系統(tǒng)架構(gòu)示意圖： 現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行招商銀行SUPER-BANK的主要跨銀行功能 功能一：統(tǒng)一的直聯(lián)對(duì)接平臺(tái)、統(tǒng)一的身份識(shí)別 只需使用唯一的招商銀行點(diǎn)金Key數(shù)字證書(shū)，即可登錄系統(tǒng)并管理、操作多家銀行賬戶與資金。SUPER-BANK 客戶端用戶直聯(lián)平臺(tái)前置機(jī)現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行功能二：跨銀行賬戶管理 企業(yè)用戶通過(guò)SUPER-BANK客戶端統(tǒng)一的操作界面，可同時(shí)查詢和管理多家銀行賬戶的資金余額及交易明細(xì)，及時(shí)掌控資金動(dòng)態(tài)。 跨銀行賬戶管理現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行功能三：跨銀行資金匯劃 企業(yè)用戶通過(guò)SUPER-BANK客戶端

6、統(tǒng)一的資金匯劃界面，直接針對(duì)各家銀行賬戶發(fā)送交易指令，各銀行完成轉(zhuǎn)賬匯款操作后，及時(shí)通過(guò)銀企直聯(lián)平臺(tái)反響交易信息。成批跨行支付經(jīng)辦功能四：跨銀行集團(tuán)多級(jí)管理 賬戶層級(jí)分類 廣西區(qū)機(jī)電設(shè)備有限責(zé)任公司一級(jí)子公司一級(jí)分公司二級(jí)分公司二級(jí)分公司三級(jí)分公司現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行 功能五：跨銀行資金歸集設(shè)定上級(jí)賬戶和下級(jí)賬戶利用7種觸發(fā)條件，系統(tǒng)自動(dòng)按年、月、周、日或時(shí)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)資金的上劃和下?lián)?。上?種：保存指定余額、設(shè)置上限余額、按指定金額、全部余額、觸發(fā)留底歸集。下?lián)?種：按指定金額、按補(bǔ)足金額現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行 功能六：統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式 SUPE

7、R-BANK支持企業(yè)用戶以統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對(duì)接和導(dǎo)入導(dǎo)出，企業(yè)用戶可使用統(tǒng)一的批量支付數(shù)據(jù)文件，同時(shí)向多家銀行發(fā)出交易指令，解決不同銀行系統(tǒng)間支付數(shù)據(jù)格式互不兼容的問(wèn)題。 現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行SUPER-BANK安裝 1 、下載SUPER-BANK客戶端安裝程序，由招商銀 行上門(mén)安裝。 2、購(gòu)置銀企直聯(lián)平臺(tái)前置機(jī)。 3、請(qǐng)各相關(guān)的商業(yè)銀行效勞器開(kāi)通銀企直聯(lián)功能 現(xiàn)金管理根底功能超級(jí)網(wǎng)上企業(yè)銀行SUPER-BANK費(fèi)用 1、銀企直聯(lián)平臺(tái)前置機(jī)售價(jià)不超過(guò)3000元/臺(tái) 2、用戶向招商銀行支付一次性安裝使用費(fèi)10000元，另需每月支付200元效勞費(fèi)。 3、各商

8、業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行效勞器開(kāi)通銀企直聯(lián)一 般不收費(fèi)，但具體視銀企談判結(jié)果而定，有可能涉及費(fèi)用支出。 現(xiàn)金管理主流功能CBS繼承了超級(jí)網(wǎng)銀所有根底功能外加5項(xiàng)主流功能：企業(yè)信貸管理投資管理票據(jù)管理預(yù)算管理內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)現(xiàn)金管理主流功能CBS內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià) 可對(duì)集團(tuán)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移和調(diào)劑進(jìn)行計(jì)價(jià)，以使集團(tuán)內(nèi)部各單位擁有更多元化的資金共享機(jī)制。上繳存款、內(nèi)部融資、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、利息處理 現(xiàn)金管理主流功能CBS預(yù)算管理 事前：基于企業(yè)的年度經(jīng)營(yíng)方案，可通過(guò)CBS反響的數(shù)據(jù)信息自動(dòng)化的編制經(jīng)營(yíng)預(yù)算、資本預(yù)算和財(cái)務(wù)預(yù)算；事中：通過(guò)CBS的偏差分析，可以將實(shí)際執(zhí)行數(shù)與管控目標(biāo)進(jìn)行比較，并找出偏差原因；事后：可將其作

9、為員工績(jī)效考核的根據(jù)之一現(xiàn)金管理主流功能CBS投資管理CBS可與企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)連為一體，實(shí)時(shí)共享業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，特別是在進(jìn)行工程建設(shè)時(shí)，能將投資估算、工程預(yù)算、資金管理、本錢(qián)管理、合同管理、進(jìn)度管理等核心業(yè)務(wù)進(jìn)行集成和實(shí)時(shí)傳導(dǎo)；可獲得企業(yè)投融資執(zhí)行的進(jìn)度，做好預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)防范?，F(xiàn)金管理主流功能CBS企業(yè)信貸管理 通過(guò)監(jiān)控資產(chǎn)負(fù)債率等指標(biāo)，對(duì)分子公司的對(duì)外借款進(jìn)行監(jiān)控；對(duì)集團(tuán)及成員企業(yè)的對(duì)外擔(dān)保進(jìn)行監(jiān)控；現(xiàn)金管理主流功能CBS實(shí)施流程： 1、確定CBS意向，填寫(xiě)?CBS申請(qǐng)表? 2、總行排上安裝議事日程，全程協(xié)助安裝上線 3、購(gòu)置前置機(jī)； 4、效勞器托管在我行；現(xiàn)金管理主流功能CBSC

10、BS收費(fèi) 參考價(jià)格1、一次性軟件購(gòu)置費(fèi)： 根本功能模塊30萬(wàn)；2、一次性工程實(shí)施費(fèi)：60家以上成員企業(yè)25萬(wàn)元；3、系統(tǒng)維護(hù)費(fèi)：10萬(wàn)/年第一年免收4、托管費(fèi)5萬(wàn)/年商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案 商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案 一、公司的需求情況 差旅費(fèi)、小額采購(gòu)費(fèi)和公務(wù)消費(fèi)管理的常見(jiàn)問(wèn)題： 1、頻繁支取備用金，耗時(shí)耗力，且難以對(duì)備用金統(tǒng)籌管理 2、無(wú)法核實(shí)員工消費(fèi)真實(shí)性，增開(kāi)、虛開(kāi)發(fā)票現(xiàn)象難以管控 3、制定費(fèi)用預(yù)算后，難以做到事中監(jiān)控，預(yù)算執(zhí)行力低下 4、報(bào)銷和付款逐筆進(jìn)行，消耗大量作業(yè)時(shí)間商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案 二、招商銀行的解決方案商務(wù)卡 專門(mén)針對(duì)企業(yè)常差旅員工，用于商務(wù)支付的新型結(jié)算工具。 1、主要功能：

11、 可透支使用，提供較長(zhǎng)的免息期 減少企業(yè)備用金管理 ，員工公務(wù)消費(fèi)可先透支刷卡，隨后報(bào)銷還款。商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案 減少企業(yè)運(yùn)營(yíng)資金占用，利用銀行信用，先消費(fèi)后還款，延遲支付的費(fèi)用可用于購(gòu)置銀行生息產(chǎn)品 加強(qiáng)企業(yè)預(yù)算控制力度 簡(jiǎn)化財(cái)務(wù)工作流程 商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案 三、卡片種類： 1、根據(jù)持卡人職務(wù)和公務(wù)消費(fèi)用途的不同，可分為精英公務(wù)信用卡、公務(wù)卡信用卡和采購(gòu)信用卡三種。 2、根據(jù)債務(wù)最終承擔(dān)主體的不同又可分為個(gè)人承債模式商務(wù)卡和公司承債模式商務(wù)卡。 商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案1、精英公務(wù)信用卡單位承債 適合企業(yè)高層管理人員使用 提供給持卡人更高的信用額度 附送保險(xiǎn)金額500萬(wàn)元人民幣，主要包含公共

12、交通乘客意外傷害保險(xiǎn)、旅行不便險(xiǎn)、出行醫(yī)療補(bǔ)償?shù)?由企業(yè)完全承擔(dān)卡片債務(wù)并還款 年費(fèi)：RMB300元/年 可參與積分活動(dòng)歸屬公司2年有效，歸屬個(gè)人長(zhǎng)期有效商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案2、公務(wù)信用卡單位承債/個(gè)人承債 針對(duì)企業(yè)常差旅員工設(shè)計(jì) 附送保險(xiǎn)金額100萬(wàn)元人民幣，主要包含公共交通乘客意外傷害保險(xiǎn)、旅行不便險(xiǎn)、出行醫(yī)療補(bǔ)償?shù)?可由企業(yè)或個(gè)人承擔(dān)卡片債務(wù)并還款 免年費(fèi) 可參與積分活動(dòng)歸屬公司2年有效，歸屬個(gè)人長(zhǎng)期有效商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案3、采購(gòu)信用卡單位承債 可集中支付員工差旅費(fèi)用、采購(gòu)小額日常辦公用品等 一般由單位采購(gòu)人員或差旅管理人員持有 可定點(diǎn)消費(fèi)，指定消費(fèi)商戶 由公司承擔(dān)債務(wù)并統(tǒng)一還款 年費(fèi)

13、：RMB50元/年 商務(wù)卡及個(gè)人效勞方案 單位承債模式的商務(wù)卡，單位授權(quán)人可在招商銀行批準(zhǔn)的企業(yè)商務(wù)卡授信額度內(nèi)自主設(shè)置企業(yè)下屬每張單位承債商務(wù)卡的額度，并可根據(jù)需求工作日內(nèi)隨時(shí)調(diào)整；卡片消費(fèi)由單位統(tǒng)一還款。 我行理財(cái)產(chǎn)品及同業(yè)理財(cái) 產(chǎn)品分析招商銀行公司理財(cái)，您的財(cái)富立方我行“點(diǎn)金公司理財(cái) 獲得由?21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道?報(bào)社主辦，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所協(xié)辦，眾多主流財(cái)經(jīng)媒體支持的，21世紀(jì)金融理財(cái)論壇暨金貝獎(jiǎng)2007年度金融理財(cái)產(chǎn)品評(píng)選“年度最正確公司理財(cái)產(chǎn)品大獎(jiǎng)。針對(duì)貴企業(yè)短期資金、中長(zhǎng)期資金的管理為了您的需求：1、保證資金零風(fēng)險(xiǎn)或較低風(fēng)險(xiǎn)；2、保證資金滿足正常對(duì)外支付，因此需要合理高效的

14、流動(dòng)性；3、保證資金零風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性根底上的穩(wěn)定較高收益。 全方位理財(cái)專家，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化我行的主打理財(cái)產(chǎn)品系列保本保收益 可以登錄如下網(wǎng)址查詢具體收益：善用金融 進(jìn)步有道 我行理財(cái)產(chǎn)品與他行產(chǎn)品收益率的比較企業(yè)年金效勞方案 1998年，開(kāi)始研究我國(guó)企業(yè)年金管理，并為自身建立企業(yè)年金方案 2004年，獲得全國(guó)社會(huì)保障基金托管資格 2005年，獲得勞動(dòng)和社會(huì)保障部首批企業(yè)年金托管和賬戶管理資格 2005年，唯一參加財(cái)政部?企業(yè)年金基金會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么?的銀行；行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定者 2006年，獲得勞動(dòng)和社會(huì)保障P00001號(hào)標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)年金聯(lián)想集團(tuán)企業(yè)年金基金托管人和賬戶管理人 2007年，整體接管深圳市企

15、業(yè)年金管理中心原管理的企業(yè)年金 2021年，參加人力資源與社會(huì)保障部?企業(yè)年金基金管理合同指引?課題研究招商銀行企業(yè)年金基金托管開(kāi)展歷程招銀企業(yè)年金基金托管優(yōu)勢(shì) 首創(chuàng)企業(yè)年金基金6S托管銀行個(gè)性化的企業(yè)年金基金托管效勞方案獨(dú)創(chuàng)國(guó)內(nèi)互動(dòng)式效勞平臺(tái)：網(wǎng)上托管銀行 電子化的資金清算效勞體系 國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制 科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)與績(jī)效評(píng)估體系綜合化的金融效勞解決方案優(yōu)秀的企業(yè)年金基金托管效勞團(tuán)隊(duì) 豐富的企業(yè)年金基金托管經(jīng)驗(yàn) 我行市場(chǎng)占有情況1目前所有央企的共同選擇2目前多數(shù)公開(kāi)投標(biāo)的大型企業(yè)的共同選擇企業(yè)規(guī)模賬戶管理人托管人成飛集團(tuán)2萬(wàn)招行工行 交行中海油3萬(wàn)招行工行廣東核電5000招行工行淮南礦業(yè)10萬(wàn)招

16、行工行京煤集團(tuán)3萬(wàn)招行工行徐礦9萬(wàn)招行建行東風(fēng)汽車(chē)10萬(wàn)招行工行南航集團(tuán)4萬(wàn)招行未定云天化1萬(wàn)招行工行深圳航空1000招行交行總行行長(zhǎng)客戶經(jīng)理產(chǎn)品管理室營(yíng)運(yùn)室監(jiān)察稽核室業(yè)務(wù)支持室上海分部支行渠道部門(mén)分行資產(chǎn)托管部托管系統(tǒng)開(kāi)發(fā)小組南京災(zāi)備中心產(chǎn)品經(jīng)理報(bào)告經(jīng)理合規(guī)經(jīng)理研究經(jīng)理IT經(jīng)理分行行長(zhǎng)室總行信息技術(shù)部總經(jīng)理室總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理室托管資產(chǎn)估值工作小組績(jī)效評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)管理小組托管業(yè)務(wù)IT小組人：專業(yè)化的工作團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)渠道系統(tǒng)會(huì)計(jì)核算資產(chǎn)估值資金清算績(jī)效評(píng)估投資監(jiān)督ATM/POS網(wǎng)上銀行 銀行 銀行產(chǎn)品經(jīng)理外聯(lián)接口交易所衛(wèi)星數(shù)據(jù)系統(tǒng)登記結(jié)算 業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行間登記結(jié)算系統(tǒng)TA系統(tǒng)合作單位(基金、保險(xiǎn)

17、、證券公司、養(yǎng)老金機(jī)構(gòu) 等關(guān)系類型事務(wù)信息在線分析數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)隨即查詢報(bào)表多維分析數(shù)據(jù)挖掘Portal集成 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告市場(chǎng)資訊及參考資料分析工具數(shù)據(jù)信息交換渠道第三方認(rèn)證中心線路投資績(jī)效評(píng)估報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)SWIFT服務(wù)指令系統(tǒng)硬加密廣域網(wǎng)傳送投資違規(guī)檢查報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效匯報(bào)管理營(yíng)運(yùn)監(jiān)管報(bào)告日常營(yíng)運(yùn)報(bào)表管理交易指令系統(tǒng)指令管理網(wǎng)上托管銀行托管銀行網(wǎng)站技術(shù)：領(lǐng)先的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)央行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)央行債券發(fā)行系統(tǒng)CNAPS國(guó)家處理中心中央債券簿記系統(tǒng)中國(guó)銀聯(lián)信息處理系統(tǒng)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借系統(tǒng)他行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全國(guó)銀行間外匯交易系統(tǒng)國(guó)家金庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)他行行內(nèi)匯兌系統(tǒng)農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)城市商業(yè)銀行匯票處理系統(tǒng)澳門(mén)人民幣清算行大額支付系統(tǒng)小額支付系統(tǒng)賬戶