2021安徽基金從業(yè)資格考試模擬卷

1、第 頁2021安徽基金從業(yè)資格考試模擬卷本卷共分為2大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意） 1.下列選項中，屬于股票型基金分析指標的是_。A貝塔系數(shù)B久期C跟蹤誤差D信用等級2.基金托管協(xié)議是明確_與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協(xié)議。A基金管理人B基金份額持有人C基金注冊登記機構D基金銷售代理人3.我國目前境內(nèi)基金申購款，一般在（）日到達基金的銀行存款賬戶。ATBT+1CT+2DT+34.關于封閉式基金開戶的說法，正確的是_。A投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金B(yǎng)每個有效證件可

2、以開設1個以上基金賬戶C基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易D購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶5.在基金業(yè)績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是_。A時間加權收益率B算術平均收益率C幾何平均收益率D簡單收益率6.根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為_。A契約型基金與公司型基金B(yǎng)成長型基金、收入型基金和平衡型基金C主動型基金和被動(指數(shù))型基金D交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)7.債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為_。A浮動利率債券B息票累積債券C固定利率債券D零息債券8.中國證券業(yè)協(xié)會以“_”為自

3、律管理的工作方針。A公平、公開、公正B法制、監(jiān)管、自律C自律、服務、傳導D效率、嚴謹、開拓9.下列關于基金稅收的說法，正確的是_。A對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅B對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅C基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅D對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅10._屬于基金信息披露的實質(zhì)性原則。A及時性原則B規(guī)范性原則C易解性原則D易得性原則11.關于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是_。A債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓

4、債券也就將債券代表的權利一并轉(zhuǎn)移C債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權12.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的_是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A資產(chǎn)結構化理財產(chǎn)品B利率結構化理財產(chǎn)品C股權結構化理財產(chǎn)品D掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品13.以下選項中，_屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A保本型基金B(yǎng)混合型基金C股票型基金D債券型基金14.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種_。A金融證券B貨幣證券C商品證券D資本證券15.根據(jù)權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為_。A認股權證和備兌權證B認購權證和認沽

5、權證C美式權證和歐式權證D股權類權證和債權類權證16.股票基金持股集中度是指_。A前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重B前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重C前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重D前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重17.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權益，決定著股票的_。A票面價值B賬面價值C清算價值D內(nèi)在價值18.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行_。A公開管理原則B實質(zhì)管理原則C成本控制原則D質(zhì)量控制原則19.封閉式基金的基金份額持有人不少于_人，基金募集金額不低于_元人民幣可以上市交易。_A1000；2億B200

6、0；5億C500；1億D100；5000萬20.下列各項中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是_。A報價單位為每份基金價格B基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則C買賣份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍D申報價格最小變動單位為0.01元21.基金二級市場上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則_。AETF的折價率為102.5%BETF的溢價率為102.5%CETF的折價率為2.5%DETF的溢價率為2.5%22.投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為_元/股。A32B40C50D

7、8023.債券的久期是指_。A債券本息支付的加權平均期限B債券的票面到期時間C債券的付息周期D債券的價格波動24.目前，基金的募集期限不得超過（）個月。A1B2C3D625.證券交易所通過連續(xù)_方式形成證券交易價格。A拍賣B協(xié)商C公開招標D公開競價二、多項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意） 1.下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有_。A開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系B基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售C選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場D相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多

8、地為投資者提供個性化服務 2.普通股股東一般不享有_。A公司重大決策參與權B公司資產(chǎn)收益權C優(yōu)先認股權D優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權 3.下列關于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有_。A一般而言，長期國債利率比短期國債利率高B一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率C在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券D股票的收益率一般高于債券 4.基金托管人需要對_出具意見。A基金公司財務報告B基金財務會計報告C中期基金報告D年度基金報告 5.下列關于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有_。A封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015

9、:00，法定公眾節(jié)假日除外B封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則C買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍D滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 6.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括_。A易入原則B成長原則C成本原則D可測原則 7.費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標，等于基金運作費用與基金平均凈資產(chǎn)的比率?；疬\作費用包括_。A后端申購費B基金管理費C銷售服務費D基金托管費 8.下列關于證券種類及發(fā)行的說法，正確的有_。A我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券B我國目前允許省級政府發(fā)行政府機構證券C憑證式

10、國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券D上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬于公募證券 9.下列可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有_。A基金管理人的管理費B基金托管人的托管費C基金份額持有人大會費用D基金合同生效后的信息披露費用 10.證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括_。A證券投資咨詢公司B律師事務所C證券信用評級機構D資產(chǎn)評估機構 11.基金管理人的主要職責包括_。A投資管理B基金估值C基金營銷D會計核算 12.下列關于信息披露方式的說法，正確的有_。A基金管理公司將基金信息通過中國證監(jiān)會指定報刊或指定網(wǎng)站披露信息B基金管理公司直接將信息披露文件郵寄給基金份額持有

11、人C基金管理公司將信息披露文件置備于特定場所，供投資者查閱或復制D基金管理公司可以首先在影響力更大的公共媒體披露信息，之后再在指定報刊或網(wǎng)站披露信息 13.債券不能收回投資的情況有_。A債務人清算后沒有剩余余額B流通市場風險C債務人不履行債務D債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失 14.下列關于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有_。A對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值C對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大

12、變化的，應采用最近交易市價確定公允價值D對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值 15.基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營銷人員的關系可將客戶劃分為_。A持續(xù)購買B直接關系型C間接關系型D陌生關系型 16.投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有_。A穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定B積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險C風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D投

13、資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩(wěn)健型和保守型 17.基金管理公司的股東均應具備的條件有_。A具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄B注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于3億元人民幣C持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 18.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得_。A同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務B承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送C直接代理客戶進行基金認購D與投資者以口頭約定虧損分擔 19.下列關于開放式基金申購、贖回的說法，正確的有_。A股票基金申購時

14、能夠確定知道申購數(shù)量B債券基金贖回時能夠確定知道贖回金額C貨幣市場基金申購時不能確定知道申購數(shù)量D貨幣市場基金贖回時可以確定知道贖回金額 20.根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎包括_。A銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關基金的風險等級B銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新C對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理D基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作 21.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。A基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定B基金合同期限不超過5年C基金募集金額不低于2億元人民幣D基金份額持有人不少于1000人 22.依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為_。A增長型基金B(yǎng)收入型基金C主動型基金D被動型基金 23.下列關于基金管理公司的說法，正確的有_。A基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核B基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統(tǒng)，公平