銀行巾幗文明崗申報材料(最新篇)

1、第第 頁 共 7 頁不了作用。因此，制度建設(shè)是業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的前提和保障，而制度執(zhí) 行力才是關(guān)鍵。從前幾年的專項治理大檢查情況看，違規(guī)操作情況時有發(fā)生。如 在信貸管理檢查中發(fā)現(xiàn)貸前調(diào)查不規(guī)范、無貸后檢查記錄、一戶多貸 及關(guān)聯(lián)人員貸款、合同簽訂不規(guī)范、貸款逆向操作、超權(quán)限貸款、超 年齡貸款等。在內(nèi)控制度執(zhí)行方面，存在會計（柜員）交接不規(guī)范、 抹賬不規(guī)范、柜員領(lǐng)用重要空白憑證的手續(xù)不合規(guī)定、印章保管不 妥、會計憑證要素不全、掛失業(yè)務(wù)不合規(guī)定等。所有這些問題都是制度執(zhí)行不到位引起的，容易導致操作風險的 發(fā)生。我認為抓制度執(zhí)行力重點要抓以下五方面工作：一、強化檢查。農(nóng)行所有機構(gòu)都要充分重視檢查制度落實情

2、況的 重要性，不要等上級布置時才抓檢查，或發(fā)生金融案件后進行檢查， 而是應該做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為各級管理人員的首要職責， 機關(guān)職能科室要定期制定自律監(jiān)管檢查方案，事后的檢查結(jié)果要書面 通報全轄，以此作為考核職能科室工作質(zhì)量的主要依據(jù)。一要提高檢 查頻率。前臺部門、安全保衛(wèi)、信貸等業(yè)務(wù)要定出規(guī)劃，規(guī)定多少時 間必須進行自律監(jiān)管檢查；二要確保檢查質(zhì)量。自律監(jiān)管檢查之前要 有檢查提綱，包括內(nèi)容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之 后要有檢查報告。三要突出風險點檢查。全面檢查是需要的，但更重 要的是應找準風險點，多搞一些突擊性、專題性、針對性的檢查。四 要充實檢查人員。機關(guān)職能科室人員，信

3、貸和財務(wù)監(jiān)管等人員是檢查 的主要力量，同時也要吸收一些年輕的有上進心的基層員工加入，這 既有利于培養(yǎng)青年員工，又充實了檢查人員隊伍。二、嚴格問責。重獎之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者 付出昂貴的代價，使之不敢違規(guī)。主要是對職能科室有無按規(guī)定組織 本專業(yè)制度執(zhí)行情況進行檢查，其方案和檢查質(zhì)量結(jié)果，問題的整改 情況和落實情況如何；檢查組人員有無做“和事佬”情況，有無該查 而不查，有無應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，有無發(fā)現(xiàn)了未作報告，未要求其進行 整改等情況；支行行長本人的履職情況，有無做到以身作則；支行行 長自己轄屬員工的制度執(zhí)行情況；職能科室負責人自己業(yè)務(wù)管轄員工 的制度執(zhí)行情況；各級經(jīng)營班子各項業(yè)務(wù)經(jīng)

4、營指標完成情況和各項制 度執(zhí)行情況。通過問責，對制度執(zhí)行不到位的，要提出批評。如造成 損失的，則視其損失情況進行責任追究。同時，對制度執(zhí)行有力的同 志要及時進行表彰以弘揚正氣。三、實施倒查。實踐表明各類問題大多暴露在基層，但往往根在 各級管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力不強。所以，執(zhí)行力 的實施內(nèi)容應加上實施嚴格的責任倒查制度，檢查人員對檢查事實要 負事實責任，以提高檢查人員的責任心和檢查質(zhì)量；支行行長、職能 科室未加強管理、未按規(guī)定組織各類檢查、未及時組織整改，而延誤 時機造成損失的要倒查其責任；各級決策者要承擔決策責任，而不能 說責任都是執(zhí)行者，以做到責權(quán)利的統(tǒng)一。四、定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會和上級行的強制性要求，是防 范各類風險和暴露陳年老賬的有效途徑，也是鍛煉人才、培養(yǎng)復合型 人員的有效途經(jīng)。輪崗除了暴露問題外，也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不 良心態(tài)的產(chǎn)生。五、加強培訓。知識對今后業(yè)務(wù)發(fā)展的貢獻度在逐步提高，用規(guī)劃代替勞動、用腦力代替勞力、用知識代替汗水已成為趨勢，成為時代進步的標志。我行已將全行戰(zhàn)略思路定位于“三農(nóng)”。因此，提高 農(nóng)行機構(gòu)在職人員的素質(zhì)，高素質(zhì)人才的引進已愈加迫切地擺到各級 決策者的議事日程上。在提高員工素質(zhì)上在職人員的培訓應是最主要 的。機關(guān)職能科室要定期提出考試大綱，對有關(guān)人員進行考試，如定 期向全員或相關(guān)專業(yè)員工提供幾個在實際工