理財(cái)顧問-金融投資-經(jīng)管營銷

1、理財(cái)參謀 閆紫燕一、理財(cái)參謀的概念理財(cái)參謀是投資銀行依賴于自身擁有的智力和信息而提供的一種業(yè)務(wù)；根據(jù)理財(cái)參謀業(yè)務(wù)效勞對象的不同，可以把它分為財(cái)務(wù)參謀和投資參謀兩種類型。財(cái)務(wù)參謀為籌資者效勞，投資參謀為投資者效勞。二、理財(cái)參謀業(yè)務(wù)的表現(xiàn)方式一是獨(dú)立收費(fèi)方式另一種是非獨(dú)立收費(fèi)方式目前的開展趨勢是獨(dú)立收費(fèi)方式。三、理財(cái)參謀業(yè)務(wù)的種類1、企業(yè)財(cái)務(wù)參謀投資銀行可以在企業(yè)的各項(xiàng)融資活動(dòng)中充當(dāng)財(cái)務(wù)參謀，但更多情況下是在企業(yè)并購和反并購等資產(chǎn)重組活動(dòng)中充當(dāng)財(cái)務(wù)參謀。三、理財(cái)參謀業(yè)務(wù)的種類2、政府財(cái)務(wù)參謀1國有企業(yè)私有化改革的參謀2政府經(jīng)濟(jì)決策部門的業(yè)務(wù)參謀3政府某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參謀等三、理財(cái)參謀業(yè)務(wù)的種類3、投

2、資參謀業(yè)務(wù)私募活動(dòng)中的投資參謀提出公正意見股票價(jià)值分析債券價(jià)值分析證券投資分析等三、理財(cái)參謀業(yè)務(wù)的種類4、其他參謀業(yè)務(wù)代理客戶理財(cái)合伙或合作投資風(fēng)險(xiǎn)管理參謀工程融資參謀合資及合作工程咨詢等代客理財(cái)資產(chǎn)管理是指委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財(cái)效勞的行為。在國內(nèi)，資產(chǎn)管理又稱作代客理財(cái)。 國外券商提供的代客理財(cái)，包括代客管理資產(chǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)、營運(yùn)資本、現(xiàn)金以及代客進(jìn)行組合投資，其范圍較廣泛。20世紀(jì)90年代末，國外大量的個(gè)人資產(chǎn)管理產(chǎn)品是作為共同基金的替代物涌現(xiàn)的。四、我國券商的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2004年2月1日施行的?證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行方法?規(guī)定，證券公司可從事如下資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)： (一)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)； (二)為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理方案和非限定性集合資產(chǎn)管理方案。 (三)為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理方案與基金的關(guān)系2005年3月,廣發(fā)證券的“理財(cái)2號、光大證券的“光大陽光推廣發(fā)行,標(biāo)志著券商的集合資產(chǎn)管理方案正式進(jìn)入理財(cái)市場。 相同點(diǎn)：都是集中投資者的資金進(jìn)行專家理財(cái),以權(quán)益類和固定收益類產(chǎn)品為主要投資目標(biāo),均設(shè)立專門賬戶,由獨(dú)立的托管銀行進(jìn)行托管。 區(qū)