題庫二（運(yùn)營檢查、企業(yè)賬戶、反洗錢）

1、題庫二（運(yùn)營檢查、企業(yè)賬戶、反洗錢）1. 一般情況下，同一代理人最多可以代開（）戶對公結(jié)算賬戶。 單選題 *A.3(正確答案)B.42. 對公結(jié)算賬戶銷戶應(yīng)在（）個工作日內(nèi)在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。 單選題 *A.5B.2(正確答案)3. 代辦人持授權(quán)委托書、本人及法人身份證件辦理對公結(jié)算賬戶開戶，可以在銀行賬戶管理協(xié)議代簽法人姓名。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)4. 大連本地客戶開立對公結(jié)算賬戶，單位應(yīng)預(yù)留公安機(jī)關(guān)指定企業(yè)刻制的（）位編碼印章。 單選題 *A.18B.15(正確答案)5. 非銀同業(yè)除開立同業(yè)存款賬戶外，可以開立一般結(jié)算賬戶。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)6.

2、 簽發(fā)銀行承兌匯票，風(fēng)險控制部門出具的匯總通知單金額與實(shí)際簽發(fā)匯票金額可以不一致，以實(shí)際簽發(fā)金額為準(zhǔn)。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)7. 核心系統(tǒng)620余額應(yīng)與未到期銀承卡片賬余額一致。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否8. 企業(yè)辦理電匯，大額電話核實(shí)應(yīng)核實(shí)（）名以上企業(yè)主管人員。 單選題 *A.2(正確答案)B.39. 實(shí)施企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法后，銀行直接打印機(jī)構(gòu)信用代碼證交予企業(yè)，留存的機(jī)構(gòu)信用代碼證資料可以不加蓋企業(yè)公章及“與原件一致”印章。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)10. 企業(yè)開立異地結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)（）上門核實(shí)并留存影像資料。 單選題 *A.單人B.

3、雙人(正確答案)11. 單位辦理印鑒變更時，新印鑒卡背面應(yīng)標(biāo)注（）。 單選題 *A.啟用日期(正確答案)B.變更日期12. 印鑒變更時收回的舊印鑒卡應(yīng)加蓋（）印章。 單選題 *A.注銷(正確答案)B.收回13. 網(wǎng)銀辦理代收代付功能和銀行承兌匯票功能，應(yīng)附有代發(fā)代付協(xié)議和電子銀行匯票協(xié)議。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否14. 企業(yè)在我行開立的資產(chǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管賬戶不可以開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否15. 單位信息采集受益人信息應(yīng)采集到（）。 單選題 *A.法人B.自然人(正確答案)16. 單位信息采集的受益人持股比例超過（）的，應(yīng)填寫信息采集表。 單選題 *A

4、.25%(正確答案)B.30%17. 分公司、連鎖企業(yè)開戶應(yīng)提供（）的公司章程。 單選題 *A.本公司B.上級公司(正確答案)18. （）發(fā)生變更的，單位客戶信息采集表應(yīng)重新采集受益人信息。 單選題 *A.法人代表(正確答案)B.注冊地址19. 辦理對公開戶，單位客戶信息采集應(yīng)提供公司章程。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否20. 代理人辦理已故存款人定期存單掛失應(yīng)留存（）原件。 單選題 *A.委托書B.公證書(正確答案)21. 個人結(jié)算賬戶銷戶，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)在人行賬戶系統(tǒng)銷戶備案。 單選題 *A.2(正確答案)B.322. 月初應(yīng)在核心系統(tǒng)打印上月（），并與掛失申請書進(jìn)行勾調(diào)核對

5、。 單選題 *A掛失登記簿(正確答案)B.重要空白憑證登記簿23. 因客戶書寫不便，柜員可以代客戶填寫掛失申請書，并由客戶簽字確認(rèn)。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)24. 個人掛失申請書應(yīng)填寫完整，借記卡掛失必須填寫（）。 單選題 *A.掛失金額(正確答案)B.憑證號碼25. 25柜員移動發(fā)卡領(lǐng)卡，應(yīng)該（）領(lǐng)卡。 單選題 *A.單人B.雙人(正確答案)26. 自助設(shè)備吞卡，超過規(guī)定的保管期限應(yīng)做（）。 單選題 *A.剪角處理(正確答案)B.銷毀27. 對公開戶業(yè)務(wù)，有理由判明代理人為中介機(jī)構(gòu)人員，疑似出租出借賬戶的，應(yīng)該（）。 單選題 *A,繼續(xù)開戶B.拒絕辦理。(正確答案)28. 2

6、019年7月22日以后企業(yè)辦理對公開戶，無論是基本戶還是一般戶，賬戶當(dāng)日生效即可辦理（）。 單選題 *A.收款業(yè)務(wù)B.收付款業(yè)務(wù)(正確答案)29. 法人無法到場辦理基本戶開戶，與法人核實(shí)開戶真實(shí)性，應(yīng)該保存（）等核實(shí)資料。 單選題 *A.核實(shí)照片B.核實(shí)視頻(正確答案)30. 對公賬戶開戶業(yè)務(wù)及變更法人聯(lián)系電話時，應(yīng)核實(shí)企業(yè)法人或負(fù)責(zé)人留存電話號碼與本人身份信息一致性。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否31. 對于結(jié)算賬戶交易異常無合理理由的，應(yīng)及時采取限制交易措施，在反洗錢系統(tǒng)提高客戶（）措施。 單選題 *A.限制交易B.風(fēng)險等級(正確答案)32. 對于企業(yè)開戶資格和實(shí)名制符合性動態(tài)復(fù)

7、核，應(yīng)當(dāng)（）開展一次全部存量賬戶開戶資格復(fù)核。 單選題 *A.半年(正確答案)B.一年33. 應(yīng)通過企業(yè)銀行賬戶開立、銀企對賬、反洗錢系統(tǒng)、往來報(bào)文、超級網(wǎng)銀等措施加強(qiáng)對賬戶（）監(jiān)測。 單選題 *A.行為和交易(正確答案)B.性質(zhì)和類別34. 驗(yàn)印系統(tǒng)錄入預(yù)留印鑒時，應(yīng)正確錄入（），否則會造成核心系統(tǒng)賬戶數(shù)與驗(yàn)印系統(tǒng)賬戶數(shù)不一致情況。 單選題 *A.賬戶性質(zhì)(正確答案)B.賬戶名稱35. 企業(yè)辦理基本戶開戶，與法人代表現(xiàn)場核實(shí)開戶真實(shí)性，留存照片為企業(yè)法人及我行（）審核人員的正面合照。 單選題 *A.一名B.兩名(正確答案)36. 企業(yè)開立基本存款賬戶，法人不能到場需要上門核實(shí)的，必須經(jīng)（）審

8、批同意，方可雙人上門核實(shí)。 單選題 *A.分行運(yùn)營主管行長(正確答案)B.支行運(yùn)營主管行長37. 人行核準(zhǔn)賬戶，印鑒卡啟用日期執(zhí)行核準(zhǔn)后（）工作日要求。 單選題 *A.T+0B.T+3(正確答案)38. 企業(yè)開立結(jié)算賬戶，印鑒卡啟用日期執(zhí)行（）工作日要求。 單選題 *A.T+0(正確答案)B.T+339. 預(yù)留印鑒卡變更業(yè)務(wù)，新印鑒卡背面應(yīng)加蓋（）。 單選題 *A原預(yù)留印鑒(正確答案)B.擬變更印鑒40. 核心系統(tǒng)柜員設(shè)置，理財(cái)經(jīng)理因移動發(fā)卡需要，可設(shè)置為（）。 單選題 *A.對私柜員(正確答案)B.綜合柜員41. 為境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、（）、個體工商戶辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)適用于企業(yè)銀行結(jié)

9、算賬戶管理辦法。 單選題 *A.非法人企業(yè)(正確答案)B.事業(yè)單位42. 根據(jù)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法，企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實(shí)行（）。 單選題 *A.核準(zhǔn)制B.備案制(正確答案)43. 銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，落實(shí)賬戶實(shí)名制，不得為企業(yè)開立匿名賬戶或者假名賬戶。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否44. 銀行通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時，應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、（）等信息。 單選題 *A.企業(yè)注冊地址B.注冊地地區(qū)代碼(正確答案)45. 企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行向企業(yè)法定代表人核實(shí)企業(yè)開戶意愿，銀行可采取

10、面對面、（）等方式。 單選題 *A.電話B.視頻(正確答案)46. 2019年7月22日以后新注冊企業(yè)申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)提供（）。 單選題 *A.基本存款賬戶編號(正確答案)B.開戶許可證47. 企業(yè)辦理銀行結(jié)算賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。 單選題 *A.開立之日(正確答案)B.核準(zhǔn)日48. 企業(yè)可以向基本存款賬戶開戶銀行申請重置（）。 單選題 *A. 基本存款賬戶編號B. 存款人查詢密碼(正確答案)49. 銀行通知企業(yè)辦理變更手續(xù),企業(yè)自通知（）起合理期限內(nèi)無合理理由未辦理變更手續(xù)，銀行有權(quán)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。 單選題 *A.送達(dá)之日(正確答案

11、)B.發(fā)出之日50. 控制賬戶交易可以采?。ǎ┐胧?單選題 *A.只收不付(正確答案)B.停止繳納稅款51. 銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機(jī)制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。 單選題 *A.每月B.每季度(正確答案)52. 銀行按照規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 單選題 *A.2個(正確答案)B.5個53. 企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。因轉(zhuǎn)戶原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打?。ǎ┎⒔桓镀髽I(yè)。 單選題 *A. 基本存款賬戶信息B. 已開立銀行結(jié)算賬戶清單(正確答案)54.

12、企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，企業(yè)可向基本存款賬戶開戶銀行申請打?。ǎ?單選題 *A.基本存款賬戶信息(正確答案)B. 已開立銀行結(jié)算賬戶清單55. 企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件列明有效期的，銀行應(yīng)當(dāng)于（）提示企業(yè)及時更新。 單選題 *A.到期日前(正確答案)B.到期日后56. 銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善企業(yè)銀行結(jié)算賬戶行為監(jiān)測和交易監(jiān)測方案，加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷等行為監(jiān)測和賬戶交易監(jiān)測，并按規(guī)定提交（）。 單選題 *A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告(正確答案)57. 企業(yè)申請變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位

13、負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)交回（）。 單選題 *A.基本存款賬戶編號B.原開戶許可證(正確答案)58. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件類事件是賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生故障，銀行無法通過（）開展企業(yè)基本存款賬戶唯一性審核。 單選題 *A.三級操作員B.四級操作員(正確答案)59. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件類事件，無法進(jìn)行基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案，但可以通過（）辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)。 單選題 *A.二級操作員(正確答案)B.三級操作員60. 企業(yè)違規(guī)開立兩個（含）以上基本存款賬戶的，中國人民銀行給予警告并處以（）的罰款；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 單選題 *A.1萬元以上3萬元以下

14、(正確答案)B.1萬元以上5萬元以下61. 銀行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有（）字樣，核實(shí)企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號。 單選題 *A.取消開戶許可證核發(fā)(正確答案)B. 已開立銀行結(jié)算賬戶清單62. 企業(yè)存在異常開戶情形的，銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采?。ǎ?、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施。 單選題 *A.限制交易措施B.延長開戶審查期限(正確答案)63. 銀行完成企業(yè)基本存款賬戶信息備案后，賬戶管理系統(tǒng)生成基本存款賬戶編號，并在企業(yè)基本信息（）中標(biāo)注“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。 單選題 *A.注冊地址B.經(jīng)營范圍(正確答案)64. 因變更、撤銷取消許可前基本存款賬戶、

15、臨時存款賬戶而收回的原（）或相關(guān)說明，銀行應(yīng)當(dāng)交回人民銀行分支機(jī)構(gòu)。 單選題 *A.開戶許可證原件(正確答案)B.基本存款賬戶信息65. 賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生類事件，銀行應(yīng)（）為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)。 單選題 *A.暫停B.先行(正確答案)66. 銀行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)打?。ǎ┖痛婵钊瞬樵兠艽a，并交付企業(yè)。 單選題 *A.企業(yè)基本存款賬戶編號B.基本存款賬戶信息(正確答案)67. 企業(yè)銀行賬戶存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)對企業(yè)開戶資格和實(shí)名制符合性進(jìn)行（），并根據(jù)復(fù)核情況作相應(yīng)處理。 單選題 *A.靜態(tài)復(fù)核B.動態(tài)復(fù)核(正確答案)68. 銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算

16、賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施（）管理。 單選題 *A.全生命周期(正確答案)B.動態(tài)階段69. 查詢已故存款人情況，申請人范圍限定為已故存款人的（）或是公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人。 單選題 *A.配偶、父母、子女(正確答案)B.配偶、父母、子女、兄妹70. 賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生類事件時企業(yè)基本存款賬戶開立，企業(yè)除提交開戶申請和開戶證明文件外，還應(yīng)出具企業(yè)未開立基本存款賬戶承諾書。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否71. 機(jī)關(guān)、事業(yè)單位等其他單位辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)按（）執(zhí)行。 單選題 *A.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法B.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法(正確答案)72. 企業(yè)異常開

17、戶情形主要包括異地客戶、特殊行業(yè)客戶或（）開戶。 單選題 *A.特殊行為客戶B.特殊狀態(tài)客戶(正確答案)73. 加強(qiáng)對賬戶風(fēng)險監(jiān)測，主要包括日常監(jiān)測、交易監(jiān)測及（）。 單選題 *A. 有效期監(jiān)測(正確答案)B.行為監(jiān)測74. 企業(yè)賬戶無合理理由且在下一個對賬周期前未完成對賬工作的，被認(rèn)定為高風(fēng)險的企業(yè)賬戶，開戶行應(yīng)采取（）的控制措施。 單選題 *A.只收不付B.不收不付(正確答案)75. 我行將建立健全以（）和風(fēng)險防范為導(dǎo)向的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機(jī)制。 單選題 *A.賬戶質(zhì)量(正確答案)B.賬戶數(shù)量76. 開戶行應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理，通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（），分支機(jī)

18、構(gòu)應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。 單選題 *A.行為監(jiān)測B.交易監(jiān)測(正確答案)77. 查詢已故存款人的查詢范圍包括存款余額、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)行或管理的非存款類金融資產(chǎn)的余額。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否78. 消極非金融機(jī)構(gòu)，包括上一年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重（）以上的非金融機(jī)構(gòu)。 單選題 *A.25%B.50%(正確答案)79. 下列非金融機(jī)構(gòu)不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)的是（）。 單選題 *A.上市公司(正確答案)B.有限公司80. 個人開立賬戶時金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取由賬戶持有人簽署的稅收居民

19、身份聲明文件，識別賬戶持有人是否為（）,識別屬于此種情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)收集并記錄報(bào)送所需信息。 單選題 *A.居民個人B.非居民個人(正確答案)81. 金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為聲明文件存在不合理信息時，賬戶持有人不提供有效聲明文件或者合理解釋的，不得開立賬戶。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否82. 金融機(jī)構(gòu)知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化，應(yīng)要求賬戶持有人重新提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。 單選題 *A.30日B.90日(正確答案)83. 賬戶持有人在稅收居民身份聲明文件規(guī)定的相關(guān)信息變化之日起（）內(nèi)應(yīng)告知賬戶所在金融

20、機(jī)構(gòu)。 單選題 *A.30日(正確答案)B.90日84. 對（）賬戶無需開展稅收居民身份聲明文件規(guī)定的盡職調(diào)查。 單選題 *A.企業(yè)開立的結(jié)算B.法院判決開立的(正確答案)85. 企業(yè)、非企業(yè)法人、個體工商戶、政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位開立結(jié)算賬戶，均應(yīng)該開展稅收居民身份聲明文件規(guī)定的盡職調(diào)查。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)86. 根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理辦法，自然人發(fā)起的單筆超過（）（含）以上的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)該進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。 單選題 *A.5萬B.20萬(正確答案)87. 根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理辦法，自然人發(fā)起與自然人或單位賬戶間單筆超過（）（含）以上的轉(zhuǎn)賬收付業(yè)務(wù)應(yīng)該進(jìn)

21、行聯(lián)網(wǎng)核查。 單選題 *A.20萬B.50萬(正確答案)88. 因反洗錢工作需要，接到中國人民銀行臨時凍結(jié)通知后，商業(yè)銀行應(yīng)按照要求立即執(zhí)行臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)期限為（）小時。 單選題 *A.24B.48(正確答案)89. 商業(yè)銀行對恐怖活動組織及恐怖活動人員的資產(chǎn)應(yīng)采取凍結(jié)措施，但對資產(chǎn)被凍結(jié)期間產(chǎn)生的收益可以不用凍結(jié)。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)90. 根據(jù)我行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)規(guī)定，營業(yè)機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告分行（）。 單選題 *A.運(yùn)營管理部B.合規(guī)管理部(正確答案)91. 因反洗錢需要采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息

22、應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露，不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否92. 因反洗錢需要凍結(jié)的資產(chǎn)經(jīng)分行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人和（）審批后，凍結(jié)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即解除凍結(jié)措施。 單選題 *A.支行行長B.分行分管行長(正確答案)93. 在為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶現(xiàn)金匯款交易金額單筆人民幣（）以上或外幣等值 1000 美元以上的，應(yīng)先登錄機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)中查詢無誤后再辦理業(yè)務(wù)。 單選題 *A.1萬元(正確答案)B.5萬元94. 根據(jù)客戶身份識別管理規(guī)定，對風(fēng)險等級最高的機(jī)構(gòu)客戶，至少（）查詢一次機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)。 單選

23、題 *A.每季度B.每半年(正確答案)95. 各支行、營業(yè)部在為機(jī)構(gòu)客戶辦理開立賬戶、建立業(yè)務(wù)關(guān)系、一次性交易時，應(yīng)使用機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核實(shí)。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否96. 各支行反洗錢管理人員和報(bào)告人員名單發(fā)生變動的，應(yīng)在（）工作日內(nèi)向分行反洗錢管理部門報(bào)告。 單選題 *A.5個B.10個(正確答案)97. 反洗錢管理人員須從事金融行業(yè)工作（）以上。 單選題 *A.3年(正確答案)B.5年98. 反洗錢合規(guī)人員和反洗錢分析報(bào)告人員須從事金融行業(yè)工作（）以上。 單選題 *A.1年(正確答案)B.3年99. 反洗錢崗位人員須參加并通過人民銀行總行反洗錢培訓(xùn)考試或

24、人民銀行大連市中支反洗錢考試。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否100. 各單位應(yīng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄、會議紀(jì)要等資料自生成之日起至少保存（）。 單選題 *A.3年B.5年(正確答案)101. 各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)通過反洗錢信息監(jiān)控報(bào)告系統(tǒng)，及時報(bào)送大額交易報(bào)告。 單選題 *A.3個B.5個(正確答案)102. 當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。 單選題 *A.5萬元(正確答案)B.1

25、0萬元103. 非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)外幣等值（）（含）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。 單選題 *A.10萬B.20萬(正確答案)104. 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）（含）以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)報(bào)送大額交易報(bào)告。 單選題 *A.20萬元B.50萬元(正確答案)105. 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易外幣等值（）（含）美元以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)報(bào)送大額交易報(bào)告。 單選題 *A.1萬(正確答案)B.2萬106. 反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)對回執(zhí)要素不全的數(shù)據(jù)自動分解到各單位,反洗錢編輯員應(yīng)

26、按照回執(zhí)提示在接到通知后的（）工作日內(nèi)完成補(bǔ)正等工作重新上報(bào)。 單選題 *A.1個(正確答案)B.2個107. 客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)（）計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報(bào)告。 單選題 *A.單邊累計(jì)(正確答案)B.多邊累計(jì)108. 客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)（）提交大額交易報(bào)告。 單選題 *A.分別B.合并(正確答案)109. 對同時符合本外幣兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，應(yīng)當(dāng)（）提交大額交易報(bào)告。 單選題 *A.分別(正確答案)B.合并110. 各單位發(fā)現(xiàn)客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客