佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程

1、佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份章程第一章 總 那么第一條 為維護(hù)佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份以下簡稱“本行、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，標(biāo)準(zhǔn)本行的組織和行為，根據(jù)?中華人民共和國公司法?以下簡稱“?公司法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?以下簡稱“?商業(yè)銀行法?和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，制訂本章程。第二條 本行注冊名稱：佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份中文簡稱：“高明順銀村鎮(zhèn)銀行英文全稱：英文簡稱：Gaoming Shunyin County Bank本行住所：郵政編碼：528500第三條 本行系經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，由境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人出資，主要為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)開展提供效勞的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。本

2、行是依照?中華人民共和國公司法?，由符合法律法規(guī)規(guī)定條件的發(fā)起人共同發(fā)起設(shè)立的股份，是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承當(dāng)民事責(zé)任；本行財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干預(yù)。第四條 本行全部資本分為等額股份，本行股東按其所持股份享有所第五條 本行注冊資本為人民幣貳億元整￥200,000,000.00。第六條 本行為永久存續(xù)的股份。第七條 本行的法定代表人是本行的董事長。第八條 本章程經(jīng)本行股東大會(huì)決議通過，并經(jīng)有權(quán)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之日起生效。本行章程自生效之日起，即成為標(biāo)準(zhǔn)本行的組織與行為

3、、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，具有法律約束力的文件。第九條 本行章程對本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員均有約束力；前述人員可以依據(jù)本行章程提出與本行事宜有關(guān)的權(quán)利主張。本行章程中所稱其他高級管理人員指本行的副行長以及董事會(huì)確定的其他人員。第二章 經(jīng)營宗旨和經(jīng)營范圍第十條 本行的經(jīng)營宗旨：依據(jù)國家法律、法規(guī)和規(guī)章，以平安性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營原那么，以效勞“三農(nóng)和社區(qū)中小企業(yè)及區(qū)域經(jīng)濟(jì)為經(jīng)營方向，充分發(fā)揮高明地區(qū)產(chǎn)業(yè)特色，致力為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和農(nóng)戶提供豐富的金融產(chǎn)品和便捷優(yōu)質(zhì)效勞，堅(jiān)持審慎經(jīng)營，實(shí)行自主經(jīng)營、自我約束、自我開展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)開展速度與質(zhì)量、規(guī)模與效益

4、的全面協(xié)調(diào)和持續(xù)開展。第十一條 本行以平安性、流動(dòng)性和效益性為經(jīng)營原那么，實(shí)行獨(dú)立核算，自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。本行依法執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。第十二條 根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)，本行可依法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。本行實(shí)行一級法人、分級經(jīng)營的管理體制，分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承當(dāng)?？傂袑Ω鞣种C(jī)構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、綜合方案、根本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理，對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理的財(cái)務(wù)制度。第十三條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督

5、管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，并經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，本行經(jīng)營范圍是：一吸收公眾存款；二發(fā)放短期、中期和長期貸款；三辦理國內(nèi)結(jié)算；四辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；五提供保管箱效勞；六從事同業(yè)拆借；七從事銀行卡借記卡業(yè)務(wù)；八代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；九代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；十經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 股份第一節(jié)股份發(fā)行第十四條 本行發(fā)行的所有股份均為普通股。本行的股份采取股票的形式。股票即股權(quán)證是本行簽發(fā)的證明股東所持股份和分紅的憑證。本行根據(jù)需要，經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的審批部門批準(zhǔn)，可以依據(jù)有關(guān)法律和法規(guī)的規(guī)定設(shè)置其他種類的股份。本行股份的發(fā)行，實(shí)行公開、公平、公正的原那么，同種類的

6、每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同；任何單位或者個(gè)人所認(rèn)購的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同的價(jià)額。第十五條 本行發(fā)起人及股東應(yīng)當(dāng)以貨幣資金入股，并按規(guī)定一次性繳足，不得以實(shí)物資產(chǎn)、債權(quán)、有價(jià)證券等形式作價(jià)入股。發(fā)起人和股東的入股資金必須是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股，并保證其資金來源的真實(shí)性和合法性。第十六條 股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。本行發(fā)行的股票,均為記名股票。股票應(yīng)當(dāng)載明以下主要事項(xiàng)：一本行名稱；二本行成立日期；三股東的姓名；四股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)；五股東取得股份的日期；六股

7、票的編號。股票由本行法定代表人簽字章，本行蓋章。股票經(jīng)加蓋本行印章或者以印刷形式加蓋印章后生效。本行法定代表人在股票上的簽字章也可以采取印刷形式。在本行股票無紙化發(fā)行和交易的條件下，應(yīng)適用相關(guān)法律法規(guī)的另行規(guī)定。發(fā)起人的股票，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明發(fā)起人股票字樣。第十七條 本行置備股東名冊，記載以下事項(xiàng)：一股東的姓名或者名稱及住所；二股東所持股份數(shù)、投票權(quán)確認(rèn)數(shù)；三股東所持股票的編號；四股東取得股份的日期；五股權(quán)質(zhì)押情況；六其他必要的股東信息。第十八條 本行召開股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股東身份的行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)或股東大會(huì)召集人決定某一日為股權(quán)登記日。股權(quán)登記日登記在冊的股東為享有相關(guān)權(quán)

8、益的股東。第十九條 任何人對股東名冊持有異議而要求將其姓名(名稱)登記在股東名冊上，或者要求將其姓名(名稱)從股東名冊中刪除的，均可以向有管轄權(quán)的機(jī)構(gòu)申請更正股東名冊。第二十條 任何登記在股東名冊上的股東或者任何要求將其姓名(名稱)登記在股東名冊上的人，如果其股票(即“原股票)遺失，可以向本行申請就該股份(即“有關(guān)股份)補(bǔ)發(fā)新股票。股東遺失股票，申請補(bǔ)發(fā)的，依照?公司法?第一百四十四條的規(guī)定處理。第二十一條 本行設(shè)立時(shí)的發(fā)起人及其認(rèn)購的股份數(shù)和持股比例如下：序號發(fā)起人名稱企業(yè)法人代碼企業(yè)法定代表人認(rèn)購股份數(shù)額萬股占總股份比例1佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份66331519-3吳海恒10,800 54

9、.0%2佛山市高明豐業(yè)房地產(chǎn)74919494-3吳志堅(jiān)1,700 8.5%3佛山市順德區(qū)城網(wǎng)建設(shè)投資73499709-X岑允謙1,300 6.5%4佛山市高明中禮家具73757685-6梁禮沛1,100 5.5%5佛山市順德區(qū)新樂從家具城71227076-2黎裕章1,000 5.0%6廣東宏宇集團(tuán)23193088-9歐瓊芝800 4.0%7佛山市高明區(qū)家樂仕裝飾材料78118699-4區(qū)志騰800 4.0%8佛山市順德區(qū)騰基貿(mào)易77185309-5陳志鋒800 4.0%9佛山市順德區(qū)佳駿貿(mào)易71227039-1郭志剛800 4.0%10佛山市順德區(qū)俊宸幕墻裝飾工程73757657-3梁池發(fā)50

10、0 2.5%11佛山市高明區(qū)高達(dá)房地產(chǎn)19388515-8何建朝400 2.0%第二十二條 單個(gè)自然人股東持股占本行總股本的比例, 單個(gè)法人股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股占本行總股本的比例, 以及本行職工持股總額占本行總股本的比例均應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)的有關(guān)規(guī)定。第二十三條 本行股份總數(shù)為200,000,000股。第二十四條 本行或本行的分支機(jī)構(gòu)包括本行的附屬企業(yè)不以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對購置或者擬購置本行股份的人提供任何違反法律、法規(guī)的資助。第二節(jié) 股份增減和回購第二十五條 本行根據(jù)經(jīng)營和開展的需要，可以按照本行章程的有關(guān)規(guī)定增加資本。增加資本可以采用以

11、下方式：一公開發(fā)行股份；二非公開發(fā)行股份；三向現(xiàn)有股東派送紅股；四以公積金轉(zhuǎn)增股本；五法律、法規(guī)許可的其他方式。本行增資發(fā)行新股，按照本行章程的規(guī)定批準(zhǔn)后，應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的程序辦理。本行發(fā)行的可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股將導(dǎo)致本行注冊資本的增加，可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股按照國家法律、法規(guī)以及可轉(zhuǎn)債募集說明書等相關(guān)文件的規(guī)定辦理。第二十六條 根據(jù)本行章程的規(guī)定，本行可以減少注冊資本。第二十七條 本行減少注冊資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊資本決議之日起 10 日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30 日內(nèi)在報(bào)紙上公告。債權(quán)人自接到通知書之日起30 日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求本行

12、清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的償債擔(dān)保。有關(guān)公告在符合有關(guān)規(guī)定的報(bào)刊上刊登。本行減少資本后的注冊資本，不得低于法定的最低限額。本行減少注冊資本，按照?公司法?、?商業(yè)銀行法?以及其他有關(guān)規(guī)定和本行章程規(guī)定的程序辦理。第二十八條 本行在以下情況下，經(jīng)本行章程規(guī)定的程序通過，并報(bào)國家有關(guān)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以購回本行發(fā)行在外的股票：一為減少本行注冊資本；二與持有本行股份的其他公司合并；三將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本行職工；四股東因?qū)Ρ拘泄蓶|大會(huì)作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購其股份；五法律、法規(guī)許可的其他情況。除上述情形外，本行不得進(jìn)行買賣本行股票的活動(dòng)。因上述第一項(xiàng)至第三項(xiàng)的原因收購本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大

13、會(huì)決議。本行依照上述規(guī)定收購本行的股份，屬于第一項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10 日內(nèi)注銷；屬于第二項(xiàng)、第四項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6 個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。依據(jù)上述第三項(xiàng)規(guī)定收購的本行股份不得超過本行已發(fā)行股份總額的5%；用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤中支出；所收購的股份應(yīng)當(dāng)在1 年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。第二十九條 本行經(jīng)國家有關(guān)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)購回股份，可以以下方式之一進(jìn)行：一向全體股東按照相同比例發(fā)出購回要約；二在證券交易所通過公開交易方式購回；三在證券交易所外以協(xié)議方式購回；四法律、法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的其他方式。第三十條 本行購回本行股票后，應(yīng)當(dāng)在法律、法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)注銷或轉(zhuǎn)讓該局部股

14、份，注銷股份應(yīng)向本行登記機(jī)關(guān)辦理注冊資本變更登記。被注銷股份的票面總值應(yīng)當(dāng)從本行的注冊資本中核減。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第三十一條 在符合有關(guān)法律規(guī)定及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定的前提下,本行的股份可以依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予。根據(jù)?商業(yè)銀行法?等有關(guān)規(guī)定，變更持有股份總額5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；任何單位和個(gè)人購置本行股份總額5%以上的,應(yīng)當(dāng)事先向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并取得其批準(zhǔn)。第三十二條 本行不接受本行的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。第三十三條 除相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件另有規(guī)定或相關(guān)主管機(jī)關(guān)另有要求的以外，本行發(fā)起人持有的本行股票，自本行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；本行董事長、董

15、事、行長和副行長持有的股票，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。董事、監(jiān)事、其他高級管理人員應(yīng)當(dāng)向本行申報(bào)所持有的本行的股份及其變動(dòng)情況。本行股東轉(zhuǎn)讓其股份或以其持有的本行股份為自己或他人提供質(zhì)押擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得董事會(huì)同意。第四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié)股東第三十四條 本行股東為依法持有本行股份并且其姓名名稱登記在股東名冊上的自然人、法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。股東按其所持有股份的種類享有權(quán)利，承當(dāng)義務(wù)；持有同一種類股份的股東，享有同等權(quán)利，承當(dāng)同種義務(wù)。成為本行股東應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的成為村鎮(zhèn)銀行股東的各項(xiàng)條件。第三十五條 本行股東享有以下權(quán)利：一依照其所持有的股份份額領(lǐng)

16、取股利和其他形式的利益分配；二依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會(huì)，并依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；三對本行的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；四依照法律、法規(guī)及本行章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；五查閱本行章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；六本行終止或者清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；七對股東大會(huì)作出的本行合并、分立決議持異議的股東，要求本行收購其股份；八法律、法規(guī)及本行章程所賦予的其他權(quán)利。第三十六條 股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或者索取資料的，應(yīng)當(dāng)向本行提供證明其持有本行股

17、份的種類以及持股數(shù)量的書面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第三十七條 股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、法規(guī)的，股東有權(quán)請求人民法院認(rèn)定無效。股東大會(huì)、董事會(huì)的召集程序、表決方式違反法律、法規(guī)或者本行章程，或者決議內(nèi)容違反本行章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起60 日內(nèi)，請求人民法院撤銷。第三十八條 董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或者本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，連續(xù)180 日以上單獨(dú)或合并持有本行1%以上股份的股東有權(quán)書面請求監(jiān)事會(huì)向人民法院提起訴訟；監(jiān)事會(huì)執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或者本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，股東可以書面請求董事會(huì)向人民法院

18、提起訴訟。監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書面請求后拒絕提起訴訟或者自收到請求之日起30 日內(nèi)未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使本行利益受到難以彌補(bǔ)的損害的，前款規(guī)定的股東有權(quán)為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權(quán)益，給本行造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。第三十九條 董事、高級管理人員違反法律、法規(guī)或者本行章程的規(guī)定，損害股東權(quán)益的，股東可以向人民法院提起訴訟。第四十條 本行股東承當(dāng)以下義務(wù)：一遵守法律、法規(guī)和本行章程；二依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金；三除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；四不得濫用股東權(quán)利

19、損害本行或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益；本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承當(dāng)賠償責(zé)任。本行股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對本行債務(wù)承當(dāng)連帶責(zé)任。五及時(shí)、完整、真實(shí)地向本行董事會(huì)報(bào)告其關(guān)聯(lián)企業(yè)情況、與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他商業(yè)銀行的情況；六維護(hù)本行利益和信譽(yù)，支持本行的合法經(jīng)營；七法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)钠渌x務(wù)。第四十一條 本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施。第四十二條 本行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在本行有借款的股東要

20、立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前歸還。前款所述“流動(dòng)性困難應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定確定，相關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)沒有規(guī)定的，由本行董事會(huì)決議確定。第四十三條 本行對股東及其關(guān)聯(lián)方貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。本行不得為股東及其關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供融資性擔(dān)保融資性擔(dān)保是指本行為股東及其關(guān)聯(lián)方的融資行為提供的擔(dān)保，下同，但股東及其關(guān)聯(lián)方以銀行存單或國債提供反擔(dān)保且反擔(dān)保金額不低于前述融資性擔(dān)保金額的除外。同一股東在本行的借款余額占本行資本凈額的比率不得超過銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定。股東的關(guān)聯(lián)方的借款在計(jì)算比率

21、時(shí)應(yīng)與該股東在本行的借款合并計(jì)算。股東在本行的借款逾期未還期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)當(dāng)受到限制。第四十四條 持有本行1%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日，向本行作出書面報(bào)告。股東在本行的借款余額超過其持有的經(jīng)審計(jì)的上一年度的股權(quán)凈值，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，不得將本行股票再行質(zhì)押。第二節(jié) 股東大會(huì)的一般規(guī)定第四十五條 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。股東大會(huì)依法行使以下職權(quán)：一決定本行經(jīng)營方針和投資方案；二選舉和更換董事、非職工代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；三審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；四審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；五審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方

22、案；六審議批準(zhǔn)本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；七對本行增加或者減少注冊資本作出決議；八對發(fā)行本行債券作出決議；九對本行合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；十修改本行章程；十一審議本行在一年內(nèi)購置、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)30%的事項(xiàng)；十二審議股權(quán)鼓勵(lì)方案；十三審議法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。第四十六條 股東大會(huì)分為年度股東大會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。年度股東大會(huì)每年召開1次，并應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后的6 個(gè)月之內(nèi)舉行。有以下情形之一的，本行應(yīng)在自事實(shí)發(fā)生之日起 2 個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：一董事人數(shù)缺乏?公司法?規(guī)定的法定最低

23、人數(shù)，或者少于本行章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)；二本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額的三分之一時(shí)；三單獨(dú)或者合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)10%以上的股東書面請求時(shí)；四董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；五監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；六法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定的其他情形。第三節(jié) 股東大會(huì)的召集第四十七條 股東大會(huì)由董事會(huì)依法召集。第四十八條 監(jiān)事會(huì)有權(quán)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，在收到提案后10 日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反響意見。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，將在作出董事會(huì)決議后5 日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對原提議的變更，應(yīng)征得監(jiān)

24、事會(huì)的同意。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提案后 10 日內(nèi)未作出反響的，視為董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)，監(jiān)事會(huì)可以自行召集和主持。第四十九條 單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東有權(quán)向董事會(huì)請求召開臨時(shí)股東大會(huì),并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定,在收到請求后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反響意見。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的,應(yīng)當(dāng)在作出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知,通知中對原請求的變更,應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì),或者在收到請求后10日內(nèi)未作出反響的,單獨(dú)或者合計(jì)持有

25、本行10%以上股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì),并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會(huì)提出請求。監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的,應(yīng)在收到請求5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知,通知中對原提案的變更,應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的,視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東大會(huì),連續(xù)90日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。第五十條 監(jiān)事會(huì)或股東決定自行召集股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)書面通知董事會(huì)，同時(shí)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。在股東大會(huì)決議公布前，召集股東持股比例不得低于10%。召集股東應(yīng)在發(fā)出股東大會(huì)通知及股東大會(huì)決議公告時(shí)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交有關(guān)證明材料。第五十

26、一條 對于監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)予以配合。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提供股權(quán)登記日的股東名冊。監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，會(huì)議所必需的費(fèi)用由本行承當(dāng)。第四節(jié) 股東大會(huì)的提案與通知第五十二條 本行召開股東大會(huì),董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及單獨(dú)或者合并持有本行3%以上股份的股東,有權(quán)向本行提出提案。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東,可以在股東大會(huì)召開10日前提出臨時(shí)提案并書面提交召集人。召集人應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)補(bǔ)充通知,公布臨時(shí)提案的內(nèi)容。提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍,有明確議題和具體決議事項(xiàng),并且符合法律、法規(guī)和本行章程的有關(guān)規(guī)定。第五十三條 召集人將在年度股東大會(huì)召開

27、20 日前以書面方式通知各股東，臨時(shí)股東大會(huì)將于會(huì)議召開15 日前以書面方式通知各股東。第五十四條 股東大會(huì)的通知應(yīng)包括以下內(nèi)容：一會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議期限；二提交會(huì)議審議的事項(xiàng)和提案；三以明顯的文字說明，有權(quán)出席和表決的股東有權(quán)委任股東代理人代為出席和表決，而該股東代理人不必為股東；四有權(quán)出席股東大會(huì)股東的股權(quán)登記日；五會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名 號碼。第五十五條 股東大會(huì)擬討論董事、監(jiān)事選舉事項(xiàng)的,應(yīng)充分披露董事、監(jiān)事候選人的詳細(xì)資料,至少包括以下內(nèi)容:一教育背景、工作經(jīng)歷、兼職等個(gè)人情況；二與本行或本行的控股股東及實(shí)際控制人是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；三持有本行的股份數(shù)量；四是否受過銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等

28、有權(quán)主管機(jī)關(guān)的處分和懲戒。每位董事、監(jiān)事候選人應(yīng)當(dāng)以單項(xiàng)提案提出。第五十六條 發(fā)出股東大會(huì)通知后，無正當(dāng)理由，股東大會(huì)不應(yīng)延期或取消，股東大會(huì)通知中列明的提案不應(yīng)取消。一旦出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應(yīng)當(dāng)在原定召開日前至少2 個(gè)工作日通知各股東并說明原因。第五節(jié) 股東大會(huì)的召開第五十七條 本行董事會(huì)和其他召集人將采取必要措施，保證股東大會(huì)的正常秩序。對于干擾股東大會(huì)、尋釁滋事和侵犯股東合法權(quán)益的行為，將采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門查處。第五十八條 股權(quán)登記日登記在冊的所有股東或其代理人,均有權(quán)出席股東大會(huì)，并依照有關(guān)法律、法規(guī)及本行章程行使表決權(quán)。股東可以親自出席股東大會(huì)，也可以委托代理

29、人代為出席和表決。第五十九條 個(gè)人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證或其他能夠說明其身份的有效證件或證明、持股憑證；委托代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書。法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書和持股憑證。第六十條 股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明以下內(nèi)容：一代理人的姓名；二授權(quán)范圍；三委托書簽發(fā)日期和有效期限；四委托人簽名或蓋章。委托人為法人股東的，

30、應(yīng)加蓋法人單位印章。委托書應(yīng)當(dāng)注明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。第六十一條 出席會(huì)議人員的會(huì)議登記冊由本行負(fù)責(zé)制作。會(huì)議登記冊載明參加會(huì)議人員姓名或單位名稱、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名或單位名稱等事項(xiàng)。第六十二條 召集人將依據(jù)本行的股東名冊共同對股東資格的合法性進(jìn)行驗(yàn)證，并登記股東姓名或名稱及其所持有表決權(quán)的股份數(shù)。在會(huì)議主持人宣布現(xiàn)場出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)之前，會(huì)議登記應(yīng)當(dāng)終止。第六十三條 股東大會(huì)召開時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事通常應(yīng)當(dāng)出席會(huì)議，行長和其他高級管理人員通常應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議。第六十四條 股東

31、大會(huì)會(huì)議由董事長主持。董事長不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí),由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。監(jiān)事會(huì)自行召集的股東大會(huì),由監(jiān)事長主持。監(jiān)事長不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí),由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉的一名監(jiān)事主持。股東自行召集的股東大會(huì),由召集人推舉代表主持。召開股東大會(huì)時(shí),會(huì)議主持人違反議事規(guī)那么使股東大會(huì)無法繼續(xù)進(jìn)行的,經(jīng)現(xiàn)場出席股東大會(huì)有表決權(quán)過半數(shù)的股東同意,股東大會(huì)可推舉一人擔(dān)任會(huì)議主持人,繼續(xù)開會(huì)。第六十五條 本行可以制定股東大會(huì)議事規(guī)那么，詳細(xì)規(guī)定股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告等內(nèi)容，以及股東大會(huì)對

32、董事會(huì)的授權(quán)原那么，授權(quán)內(nèi)容應(yīng)明確具體。股東大會(huì)議事規(guī)那么應(yīng)作為本章程的附件，由董事會(huì)擬定，股東大會(huì)批準(zhǔn)。第六十六條 在年度股東大會(huì)上，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就其過去一年的工作向股東大會(huì)作出報(bào)告。第六十七條 除涉及本行秘密商業(yè)信息不能在股東大會(huì)上公開外，董事、監(jiān)事、高級管理人員，在股東大會(huì)主持人的協(xié)調(diào)下，應(yīng)當(dāng)對股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說明。第六十八條 會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在表決前宣布現(xiàn)場出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)?，F(xiàn)場出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)以會(huì)議登記為準(zhǔn)。第六十九條 股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄，由董事會(huì)指定人員負(fù)責(zé)。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：一會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、

33、議程和召集人姓名或名稱；二會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員姓名；三出席會(huì)議的股東包括股東代理人所持有的有表決權(quán)的股份數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；四對每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點(diǎn)以及股東對每一議案的表決結(jié)果；五股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說明；六計(jì)票人、監(jiān)票人姓名；七本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。第七十條 召集人應(yīng)當(dāng)保證會(huì)議記錄內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。出席會(huì)議的董事、監(jiān)事、召集人或其代表、會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。股東大會(huì)決議和會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場出席股東的簽名冊、代理出席的委托書及其他方式表決情況的有效資料一并保存，保存期限不少于10 年。第六

34、節(jié) 股東大會(huì)的表決和決議第七十一條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東包括股東代理人所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。股東大會(huì)作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東包括股東代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。第七十二條 除法律、行政法規(guī)規(guī)定或者公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項(xiàng)，由股東會(huì)以普通決議通過。以下事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過：一本行增加或者減少注冊資本和發(fā)行任何種類股票、認(rèn)股證和其他類似證券；二發(fā)行本行債券三本行的分立、合并、變更公司形式、解散和清算；四本行章程的修改五股權(quán)鼓勵(lì)方案；六本行在一年內(nèi)購置、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過本行最

35、近一期經(jīng)審計(jì)資產(chǎn)總額30%的；七本行章程規(guī)定和股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項(xiàng)。第七十三條 股東包括股東代理人以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。本行持有的本行股份沒有表決權(quán)，且該局部股份不計(jì)入出席股東大會(huì)有表決權(quán)的股份總數(shù)。第七十四條董事會(huì)、獨(dú)立董事和符合相關(guān)規(guī)定條件的股東可以向本行股東征集其在股東大會(huì)上的投票權(quán)。投票權(quán)征集應(yīng)采取無償?shù)姆绞竭M(jìn)行，并應(yīng)向被征集人充分披露信息。第七十五條 董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請股東大會(huì)表決；股東大會(huì)就選舉董事、監(jiān)事進(jìn)行表決時(shí)，所持每一股份有一表決權(quán)。第七十六條 股東大會(huì)可以采取

36、記名方式投票表決或以舉手表決等方式進(jìn)行表決。除法律、法規(guī)另有規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)另有要求或以下人員在舉手表決以前或者以后要求以記名方式投票表決的以外，股東大會(huì)可以舉手方式進(jìn)行表決：一會(huì)議主持人；二至少兩名有表決權(quán)的股東或者有表決權(quán)的股東的代理人；或三單獨(dú)或者合并計(jì)算持有在該會(huì)議上有表決權(quán)的股份10%以上的一個(gè)或者假設(shè)干股東 (包括股東代理人)。在以舉手方式進(jìn)行表決的情況下，會(huì)議主持人根據(jù)舉手表決的結(jié)果，宣布提案的審議通過情況，并將此記載在會(huì)議記錄中，作為最終的依據(jù)，無須證明該會(huì)議通過的決議中支持或者反對的票數(shù)或者其比例。第七十七條 出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)對提交表決的提案發(fā)表

37、以下意見之一：同意、反對或棄權(quán)。未填、錯(cuò)填、字跡無法識別的表決票、未投的表決票均視為投票人放棄表決權(quán)利，其所持股份數(shù)的表決結(jié)果應(yīng)計(jì)為“棄權(quán)。第七十八條 會(huì)議主持人如果對提交表決的決議結(jié)果有任何疑心，可以對所投票數(shù)進(jìn)行點(diǎn)算；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議的股東或者股東代理人對會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)即時(shí)點(diǎn)票。股東大會(huì)如果進(jìn)行點(diǎn)票，點(diǎn)票結(jié)果應(yīng)當(dāng)記入會(huì)議記錄。第七十九條 股東大會(huì)通過有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，其任職資格應(yīng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核。股東大會(huì)通過有關(guān)派現(xiàn)、送股或資本公積轉(zhuǎn)增股本提案的，本行將在股東大會(huì)結(jié)束后2 個(gè)月內(nèi)實(shí)施具體方案。第

38、五章 董事會(huì)第一節(jié) 董事第八十條 本行董事包括獨(dú)立董事為自然人，除法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)另有規(guī)定以外，董事無需持有本行股份。本行董事應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)要求的任職資格條件。有以下情形之一的，不得擔(dān)任本行的董事：一無民事行為能力或者限制民事行為能力；二因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序,被判處刑罰,執(zhí)行期滿未逾五年,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利,執(zhí)行期滿未逾5年；三擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理,對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；四擔(dān)任因違法被撤消營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)

39、閉的公司、企業(yè)的法定代表人,并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)被撤消營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；五個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；六被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定為市場禁入者，并且禁入尚未解除的；七因未履行誠信義務(wù)被其他商業(yè)銀行或組織罷免職務(wù)的；八九被有關(guān)主管機(jī)構(gòu)裁定違反有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，且涉及有欺詐或者不老實(shí)的行為，自該裁定之日起未逾5年。十法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定不能擔(dān)任公司或商業(yè)銀行之董事或高級管理人員的其他情形。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的,該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的,本行應(yīng)解除其職務(wù)。第八十一條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，董事每屆任期三年。董事的

40、任職資格須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。董事任期屆滿未及時(shí)改選,在改選出的董事就任前,原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)、部門規(guī)章和本行章程的規(guī)定,履行董事職務(wù)。股東大會(huì)在遵守相關(guān)法律和法規(guī)規(guī)定的前提下，可以以普通決議的方式將任何任期未屆滿的董事罷免(但依據(jù)任何合同可提出的索償要求不受此影響)。董事可以由行長或者其他高級管理人員兼任。第八十二條 由本行高級管理人員及職工代表擔(dān)任的董事之候選人可由本行職工通過職工代表大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生和向股東大會(huì)提名，并由股東大會(huì)選舉確定。第八十三條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，

41、對本行負(fù)有以下忠實(shí)義務(wù)：一二不得挪用本行資金；不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他名義開立賬戶存儲，除本行正常業(yè)務(wù)外，未經(jīng)股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，不得將本行資金借貸給他人，或者以本行資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；三不得違反本行章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意,與本行訂立合同或者進(jìn)行交易；四在其職權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)力，不得越權(quán)；五未經(jīng)股東大會(huì)同意,不得利用職務(wù)便利,為自己或他人謀取本應(yīng)屬于本行的商業(yè)時(shí)機(jī),自營或者為他人經(jīng)營與本行業(yè)務(wù)同類或類似且具有競爭關(guān)系的業(yè)務(wù)；六不得將與本行交易的傭金歸為己有；七不得擅自披露本行秘密；八不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益；九遵守本行章程，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本行利益，不得利用其在本行

42、的地位和職權(quán)為自己謀取私利；十法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。董事違反本條規(guī)定所得的收入,應(yīng)當(dāng)歸本行所有；給本行造成損失的,應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。第八十四條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本行章程，對本行負(fù)有以下勤勉義務(wù)：一應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，以保證本行的商業(yè)行為符合國家的法律、法規(guī)以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；二公平對待所有股東；三認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況，應(yīng)當(dāng)對本行定期報(bào)告簽署書面意見，保證本行所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整； 四親自行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、法規(guī)允

43、許或者得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；五應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得阻礙監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使職權(quán)，接受監(jiān)事會(huì)對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；六法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。第八十五條 未經(jīng)本行章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。第八十六條 董事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提請股東大會(huì)予以撤換。第八十七條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董

44、事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。董事會(huì)將在2 日內(nèi)披露有關(guān)情況。如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定，履行董事職務(wù)。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。董事提出辭職或者任期屆滿，應(yīng)向董事會(huì)辦妥所有移交手續(xù)，其對本行和股東負(fù)有的忠實(shí)義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原那么決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與本行的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)

45、束而定。第八十八條 董事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、部門規(guī)章或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。第二節(jié) 董事會(huì)第八十九條 本行設(shè)董事會(huì)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)。本行董事會(huì)由5名董事組成。董事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定。本行董事會(huì)設(shè)董事長1名。董事長由本行董事?lián)?，以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。董事長任期3 年，可以連選連任。第九十條 董事會(huì)行使以下職權(quán)：一負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；二執(zhí)行股東大會(huì)的決議；三決定本行的經(jīng)營方案、投資方案以及重大資產(chǎn)處置方案；四制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；五制訂本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)

46、虧損方案；六制訂本行增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；七擬訂本行重大收購、收購本行股票或者合并、分立、變更公司形式和解散方案；八在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本行的對外投資、收購/出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保事項(xiàng)、重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；九決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；十聘任或者解聘本行行長；根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘本行副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；十一制定本行的根本管理制度；十二制訂本行章程的修改方案；十三管理本行信息披露事項(xiàng)；十四對本行聘用、解聘或者不再續(xù)聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；十五聽取本行行長的工作匯報(bào)并檢查行長的工作；十六審議同意股東轉(zhuǎn)讓及質(zhì)

47、押其股份；十七法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。董事會(huì)作出前款決議事項(xiàng)，除第五、六、七、十、十二項(xiàng)以及重大投資、重大資產(chǎn)處置方案必須由三分之二以上的董事表決同意外，其余可以由過半數(shù)的董事表決同意。第九十一條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊會(huì)計(jì)師對本行財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見向股東大會(huì)作出說明。第九十二條 董事會(huì)可以制定董事會(huì)議事規(guī)那么，詳細(xì)規(guī)定董事會(huì)的召開和表決程序，包括通知、文件準(zhǔn)備、召開方式、表決方式、會(huì)議記錄及其簽署、董事會(huì)的授權(quán)規(guī)那么等，以確保董事會(huì)落實(shí)股東大會(huì)決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。 第九十三條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所作出的投資和資產(chǎn)處置權(quán)限，建立嚴(yán)格

48、的審查和決策程序；重大投資工程和資產(chǎn)處置應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評審，并報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。第九十四條 董事長行使以下職權(quán)：一主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；二催促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行和實(shí)施情況；三簽署本行發(fā)行的股票、債券及其他有價(jià)證券；四五行使法定代表人的職權(quán)；六在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；七董事會(huì)授予的其他職權(quán)。董事長不能履行職權(quán)或不履行職權(quán)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職權(quán)。第九十五條 董事會(huì)會(huì)議包括董事會(huì)例會(huì)和臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議，由董事長召集。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行的需要召開董事

49、會(huì)會(huì)議，但應(yīng)當(dāng)至少每年召開2次董事會(huì)例會(huì)。第九十六條 有以下情形之一的，董事長應(yīng)在10 日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：一董事長認(rèn)為必要時(shí)；二三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；三監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；四行長提議時(shí)；五代表十分之一以上表決權(quán)的股東提議時(shí)。六法律、法規(guī)或本章程規(guī)定的其他情形。第九十七條 董事會(huì)召開董事會(huì)例會(huì)的會(huì)議通知應(yīng)在會(huì)議召開10日以前以書面形式送達(dá)全體董事和監(jiān)事。董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的會(huì)議通知應(yīng)在會(huì)議召開前3日以書面形式送達(dá)各董事和監(jiān)事。董事會(huì)的會(huì)議通知方式為：書面通知，包括以專人送達(dá)、掛號信、電報(bào)、電傳和/或經(jīng)確認(rèn)收到的 、電子郵箱等方式進(jìn)行通知。經(jīng)全體董事在董事會(huì)書面決議上簽字確認(rèn)，可不受前

50、述會(huì)議通知時(shí)限的限制。第九十八條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：一會(huì)議日期和地點(diǎn)；二會(huì)議期限；三事由及議題；四發(fā)出通知的日期。第九十九條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上董事出席方可舉行。董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票，每一董事享有一票表決權(quán)。董事會(huì)作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。當(dāng)董事反對票與贊成票票數(shù)相等時(shí)，董事長有權(quán)多投一票。第一百條 董事會(huì)決議表決方式為：舉手表決或記名投票表決。第一百零一條 董事會(huì)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見并有充分條件詳細(xì)了解會(huì)議事由及議題相關(guān)信息的前提下，可以用通訊表決方式進(jìn)行并作出決議，并由參會(huì)董事簽字。利潤分配方案、風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、

51、聘任或解聘本行高級管理層成員等重大事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決方式。第一百零二條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。第一百零三條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性記載。董事會(huì)決議和會(huì)議記錄作為本行檔案保存，保存期限不少于10 年。第一百零四條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下

52、內(nèi)容：一會(huì)議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；二出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事代理人姓名；三會(huì)議議程；四董事發(fā)言要點(diǎn)；五每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)。第一百零五條 董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對董事會(huì)的決議承當(dāng)責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或者本行章程、股東大會(huì)決議，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾說明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第一百零六條 本行董事會(huì)和經(jīng)營管理層可以根據(jù)需要設(shè)置不同的專業(yè)委員會(huì)，以提高決策管理水平。第六章行長及其他高級管理人員第一百零七條 本行實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制。本

53、行設(shè)行長一名，必要時(shí)可設(shè)副行長假設(shè)干人及其他高級管理人員。本行董事長、董事可兼任本行行長或副行長。行長、副行長由董事會(huì)聘任或解聘，行長、副行長的任職資格報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查。本行行長、副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和董事會(huì)確定的其他高級管理人員為本行高級管理人員。本行章程規(guī)定不得擔(dān)任董事的情形，同時(shí)適用于本行高級管理人員。本行章程關(guān)于董事的忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于本行高級管理人員。第一百零八條 行長、副行長每屆任期3 年，行長連聘可以連任。第一百零九條 行長對董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：一主持本行的日常經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；二組織實(shí)施本行年度方案和投資方案；三

54、擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；四擬訂本行的根本管理制度；五制定本行的具體規(guī)章；六提名總行副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人并報(bào)董事會(huì)聘任或者解聘，聘任或者解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的本行各職能部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等其他高級管理人員；七八授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營管理活動(dòng)；九提議召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議；十在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；十一本行章程、股東大會(huì)或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。副行長協(xié)助行長工作，在行長不能履行職權(quán)時(shí)，由副行長依序代為行使職權(quán)。第一百一十條 非董事行長受邀請可列席董事會(huì)會(huì)議，非董事行長在董事會(huì)上沒有

55、表決權(quán)。第一百一十一條 行長應(yīng)制訂行長工作細(xì)那么，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。行長工作細(xì)那么包括以下內(nèi)容：一行長會(huì)議召開的條件、程序和參加的人員；二行長、副行長及其他高級管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；三本行資金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告制度；四董事會(huì)認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。第一百一十二條 行長應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告本行重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運(yùn)用情況和盈虧情況。行長必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。第一百一十三條 行長可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)行長辭職的具體程序和方法由行長與本行之間的聘任合同規(guī)定。行長、副行長必須在完成離任審計(jì)前方可離任

56、。第一百一十四條 本行行長應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行誠信和勤勉的義務(wù)。本行高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。第七章 監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān)事第一百一十五條 董事、行長和副行長不得兼任監(jiān)事。本行監(jiān)事的任職資格應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第一百一十六條 監(jiān)事每屆任期 3 年。非職工代表出任的監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生或罷免，職工代表擔(dān)任的監(jiān)事由本行職工通過職工代表大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生或罷免，監(jiān)事連選可以連任。第一百一十七條 監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)

57、事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。第一百一十八條 監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議,并對董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。第一百一十九條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行忠實(shí)、誠信和勤勉的監(jiān)督職責(zé)。監(jiān)事不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)。監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益，假設(shè)給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。監(jiān)事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。第一百二十條 監(jiān)事應(yīng)親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代理出席。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理監(jiān)事的姓名，代理事項(xiàng)、授權(quán)范圍和有效期限，并由委

58、托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事的權(quán)利。監(jiān)事未出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。第一百二十一條 監(jiān)事連續(xù)兩次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提請股東大會(huì)或建議職工代表大會(huì)予以罷免。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百二十二條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)由3名監(jiān)事組成，其中：職工代表監(jiān)事1名。監(jiān)事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有權(quán)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長1名。監(jiān)事長由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長至少應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)、金融、法律等某一方面的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。監(jiān)事長召集和主持監(jiān)

59、事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事長不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第一百二十三條 監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：一對董事會(huì)編制的本行定期報(bào)告進(jìn)行審核并提出書面審核意見；二監(jiān)督、檢查本行的財(cái)務(wù)；三對本行董事、行長和其他高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、法規(guī)或者本行章程的提出罷免建議；四當(dāng)本行董事、行長和其他高級管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正；五提議召開臨時(shí)股東大會(huì)；在董事會(huì)不履行本行章程規(guī)定的召集和主持股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)會(huì)議；六向股東大會(huì)提出議案；七代表本行與董事、行長、副行長和其他高

60、級管理人員進(jìn)行交涉，依照?公司法?的規(guī)定，對董事、行長、副行長和其他高級管理人員提起訴訟；八發(fā)現(xiàn)本行經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；九對董事和高級管理層成員進(jìn)行離任審計(jì)；十法律、法規(guī)規(guī)定以及本行章程和股東大會(huì)授予的其它職權(quán)。第一百二十四條 監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)時(shí)，必要時(shí)可以聘請律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)性機(jī)構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費(fèi)用由本行承當(dāng)。第一百二十五條 監(jiān)事會(huì)可以制定監(jiān)事會(huì)議事規(guī)那么，明確監(jiān)事會(huì)的召開和表決程序，包括通知、文件準(zhǔn)備、召開方式、表決方式、會(huì)議記錄及其簽署等，以確保監(jiān)事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。第一百二十六條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議分為監(jiān)事會(huì)例會(huì)和臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議，由監(jiān)事長召集。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行