《金融科技概論》教案 第1-15章 金融科技的興起-金融科技倫理

1、金融科技概論教案（或講義）I.課程概述金融科技概論課程是金融學相關專業(yè)的基礎專業(yè)課程，也可以作為經濟學類專業(yè)的 學科基礎課或全校通識課。金融科技根據不同科技類別與金融業(yè)相結合，在經濟、金融理論 研究領域中占有越來越重要的地位。金融科技概論內容包括金融科技基礎、金融科技市 場、金融科技風險與倫理等，知識涵蓋大數據、云計算、區(qū)塊鏈和人工智能等技術的理論基 礎、架構原理、開展歷程以及在金融業(yè)的運用概況等。另外，從宏觀金融市場的角度，介紹 了金融科技對經濟開展的影響，以及金融科技的優(yōu)勢、開展規(guī)律、運行機制、制度安排等。 n.課程目標與學習效果.課程目標知識目標：力求突出學生偏重于當前金融與科技領域相結

2、合知識的講授，使學生能夠掌 握金融科技的基本理論、內涵與外延、演進路徑、驅動因素、場景創(chuàng)造和戰(zhàn)略意義，理解金 融與科技相結合開展的重要性。同時，讓學生在學期間熟悉金融科技理論以及大數據、云計 算、區(qū)塊鏈、物聯網和人工智能等前沿技術的概況、工作原理、開展及其在金融領域的應用 等。具體分目標為：（1）熟悉金融科技基本知識，包括金融科技相關概念、理論演進、金融科技現狀與發(fā) 展歷程、體系架構、金融科技與經濟開展等；（2）掌握金融科技基礎技術、工作原理及在各場景的具體應用等；（3）熟悉大數據、云計算技術上開展起來的各項主要技術及應用，包括數字貨幣、智 能投顧、量化投資、區(qū)塊鏈供應鏈金融等金融科技知識、邏

3、輯架構及應用場景等；（4） 了解當前形勢下金融科技風險及風控、金融科技監(jiān)管與倫理等內容。能力目標：培養(yǎng)學生金融科技思維、激發(fā)學生金融科技興趣，掌握觀察和分析現實金融 問題的正確方法和解決金融實際問題的能力，為進一步學習其他專業(yè)課程打下必要的基礎。育人目標：嚴格落實教育部發(fā)布的高等學校課程思政建設指導綱要（教高2020 3號）的精神，以立德樹人為出發(fā)點，要求學生要了解金融，特別是金融科技領域的國家戰(zhàn) 略、法律法規(guī)和相關政策，引導學生深入金融科技實踐、關注現實問題，培育學生經世濟民、 誠信服務、德法兼修的職業(yè)素養(yǎng)。.學習效果通過本課程的學習，希望達成的學習效果如下：（1）掌握金融科技體系的構成，理

4、解金融科技理論演進、金融科技與經濟開展的關系。了解大數據、云計算、區(qū)塊鏈、物聯網和人工智能等基本概念；掌握我國金融科技 的特點，熟悉金融科技機構存在的經濟學基礎，掌握信息不對稱、道德風險、交易本錢等基 本概念。(3)理解人工智能主要技術模式及工作原理，掌握智能金融的基本概念、開展歷程及其與傳統(tǒng)金融的區(qū)別，了解人工智能在金融領域的應用、存在的潛在風險。(4)明確區(qū)塊鏈的理論基礎，掌握區(qū)塊鏈的基本概念、特性以及分類，了解區(qū)塊鏈的工 作原理與基礎技術，了解區(qū)塊鏈在金融領域的應用。(5)掌握數字金融的概念、業(yè)務模式，了解金融行業(yè)進行數字化轉型的必要性，了解銀 行、證券、保險行業(yè)數字化轉型的路徑、演進階

5、段、挑戰(zhàn)，了解開放銀行的基本內容。(6)掌握數字貨幣的定義、原理、分類及特征，理解數字貨幣對貨幣政策的影響，熟悉 數字貨幣的風險挑戰(zhàn)與監(jiān)管，了解數字貨幣的前景。(7)掌握智能投顧的基本概念、特點及核心要素，了解智能投顧的開展歷程、中美智能 投顧的差異，熟悉智能投顧的業(yè)務流程和盈利模式，了解資產配置與財富管理步驟、業(yè)務體 系。(8)掌握量化投資的基本概念、特點，了解有效市場假說、市場異象、認知偏差，熟悉 量化投資的策略及量化投資策略的分析步驟，了解量化投資風險及管理。(9)掌握數據資產的定義和資產形態(tài)，掌握數據資產的價值構成及影響因素，了解數據 資產的交易與流轉，了解大數據資產估價的特點、方法及

6、流程。(10)掌握第三方支付的基本概念、特點及開展，了解我國第三方支付、商業(yè)銀行與貨 幣流通性，掌握第三方支付的風險及我國的監(jiān)管措施。(11)掌握網絡存款的具體內涵、特點，掌握網絡存款的影響因素及風險，了解網絡借 貸的內涵、運行模式及特點，了解我國網絡借貸市場的風險、監(jiān)管及開展方向。(12)掌握供應鏈金融的相關概念與理論基礎，了解區(qū)塊鏈與供應鏈金融的融合開展， 了解區(qū)塊鏈供應鏈金融的運行機制，了解傳統(tǒng)供應鏈金融與區(qū)塊鏈供應鏈金融方面的區(qū)別。(13)熟悉金融科技風險的類型、特征以及金融科技風險管理的基本方法，理解金融科 技監(jiān)管的基本概念、監(jiān)管體系以及我國金融科技監(jiān)管的開展歷程，了解金融科技監(jiān)管的

7、國際 經驗及技術應用，掌握監(jiān)管沙盒運作模式。了解金融倫理和金融科技倫理的內涵及作用，了解金融科技開展的倫理風險及成 因，理解金融科技倫理的監(jiān)管政策及法規(guī)。3.達成教學目標途徑閱讀教師指定資料；按時完成期中作業(yè)；期末考試或結課論文。m.教學方式與課堂紀律規(guī)范本課教學方式：課堂講授占比80%,討論占比20%。教學中能夠理論聯系實際，采用案 例教學法和引導教學法。教師將會使用電腦放映教學PPTo課堂紀律規(guī)范：遵從高校本科生課堂學習規(guī)范，要求學生關閉一切電子設備；不能無故 缺席上課；上課專心聽講，積極參與課堂討論；課后認真復習課堂上講授內容，獨立完成教 師布置的任務；并預習新課。.課程學習資料.教材曹

8、衷陽、王重潤編著，金融科技概論，機械工業(yè)出版社2022年7月參考資料陳靜主編.中國金融科技開展概覽(2016).北京：電子工業(yè)出版社,2016年雜志：金融研究、國際金融研究、經濟研究、財貿經濟、金融與保險、中國 金融等；報紙：經濟日報、金融時報、證券時報、參考消息等。.課程要求與學生成績評定課程要求：投入時間讀書和思考；鼓勵交流和討論；完成作業(yè)和課程論文，做到既熟悉 基本概念和原理，又能夠應用基本知識對現實中重要的相關問題做出自己的判斷和分析。成績評定：平時成績(包括出勤)：20%；期中作業(yè)：20%；期末閉卷考試：60%.學術誠信本課程對于學生的學術誠信的要求遵從高校學生違紀處分條例、高校學生

9、學習違紀 處分實施細那么、高校考場紀律的規(guī)定。VDL教學進度計劃表教學教學(學習)要點課時安排作業(yè)與內容本科研究生狄子刀工L考試第1章金融科技 的興起(1)金融科技的概念、特點、影響因 素(2)金融科技對金融行業(yè)的影響(3)金融科技的市場環(huán)境(4)金融科技開展的歷程和開展趨勢44.講授.抽問與回答.討論：金融科技 對金融行業(yè)的影響 表達在哪些方面。第2章金融科技理論基礎(1)金融科技理論的基礎演進(2)技術長波理論與創(chuàng)新理論、交易 本錢理論、金融中介理論、長尾 市場、平臺經濟與金融科技開展(3)金融科技與經濟開展的關系22L講授.討論：金融科技 各理論的適用條件 與缺乏.討論：金融科技 推動經

10、濟開展的機 制對金融 科技認 識相關 小作業(yè)第3章大數據、云 計算與物 聯網(1)大數據、云計算、物聯網的基本 概念、特點、類型(2)大數據、云計算、物聯網相關技 術原理及架構(3)各項技術在金融領域的場景化應 用(4)各項技術的開展歷程、開展現狀 及開展趨勢84L從生活中的大數 據、云計算與物聯 網導入教學.講授.討論：各項技術 的在金融領域的發(fā) 展現狀及開展趨勢 4.案例：金融行業(yè) 怡安集團借“云” 降低運營風險第4章(1)人工智能主要技術模式及工作原理441.從各領域人工智 能的應用導入教學人工智能(2)智能金融的基本概念、開展歷程 及其與傳統(tǒng)金融的區(qū)別(3)人工智能在金融領域的應用、存

11、 在的潛在風險.講授.討論：各人工智 能算法的優(yōu)缺點及 應用場景.案例：金融領域 人工智能的開展第5章 區(qū)塊鏈(1)區(qū)塊鏈的理論基礎(2)區(qū)塊鏈的基本概念、特性以及分類(3)區(qū)塊鏈的工作原理與基礎技術(4) M塊鏈在金融領域的應用44L從區(qū)塊鏈的產生 導入教學.講授.討論(1)：區(qū)塊 鏈與通證經濟理論.討論(2)：開展 區(qū)塊鏈的宏觀與微 觀條件對之前 各項技 術認知 的小作 業(yè)第6章數字金融 機構與產 品(1)數字金融的概念、業(yè)務模式(2)金融行.業(yè)進行數字化轉型的必要 性(3)銀行、證券、保險行業(yè)數字化轉 型的路徑、演進階段、挑戰(zhàn)(4)開放銀行的基本內容42.從金融機構數字 化轉型導入教學.

12、講授.討論：銀行業(yè)、 證券業(yè)、保險業(yè)數 字化轉型的特點.案例：開放銀行 的應用場景及開展 趨勢.抽問與回答第7章數字貨幣(1)數字貨幣的定義、原理、分類及 特征(2)數字貨幣對貨幣政策的影響(3)數字貨幣的風險挑戰(zhàn)與監(jiān)管(4)數字貨幣的前景44L講授.討論：私人數字 貨幣與法定數字貨 幣的區(qū)別.抽問與回答第8章智能投顧(1)智能投顧的基本概念、特點及核 心要素(2)智能投顧的開展歷程、中美智能 投顧的差異(3)智能投顧的業(yè)務流程和盈利模式(4)資產配置與財富管理步驟、業(yè)務 體系42L講授.討論(1)：進一 步完善智能投顧的 業(yè)務流程.討論(2)：金融 資產配置模型及優(yōu) 缺點.討論(3)：財富

13、管理的開展趨勢第9章量化投資(1)量化投資的基本概念、特點(2)有效市場假說、市場異象、認知 偏差(3)量化投資的策略及量化投資策略 的分析步驟(4)量化投資風險及管理44.講授.討論(1)：量化 投資策略及改進.討論(2)：量化 投資的風險及防控.抽問與回答量化投 資小策 略的編 寫小作 業(yè)第10章大數據資 產市場(1)數據資產的定義和資產形態(tài)(2)數據資產的價值構成及影響因素(3)數據資產的交易與流轉(4)大數據資產估價的特點、方法及 流程44.講授.討論：大數據資產估價模型.抽問與回答第11章第二方支 付市場(1)第三方支付的基本概念、特點及 開展(2)我國第三方支付、商業(yè)銀行與貨 幣流

14、通性(3)第三方支付的風險及我國的監(jiān)管 措施22.從生活中的第三 方支付工具導入教 學.講授.討論：第二方支 付對銀行的影響.抽問與回答第12章網絡存貸 市場(1)網絡存款的具體內涵、特點(2)網絡存款的影響因素及風險(3)網絡借貸的內涵、運行模式及特 點(4)我國網絡借貸市場的風險、監(jiān)管 及開展方向42L講授.討論：網絡貸款 的風險及形式.抽問與回答第13章區(qū)塊鏈供 應鏈金融(1)供應鏈金融的相關概念與理論 基礎(2)區(qū)塊鏈與供應鏈金融的融合發(fā) 展(3)區(qū)塊鏈供應鏈金融的運行機制(4)傳統(tǒng)供應鏈金融與區(qū)塊鏈供應 鏈金融方面的區(qū)別44L講授2討論：區(qū)塊鏈與 供應鏈金融的融合 方式3.抽問與回答第14章金融科技 風險防控 與監(jiān)管(1)金融科技風險的類型、特征以及 金融科技風險管理的