遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引(試行)

1、PAGE PAGE 8遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行） 根據(jù)遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法（遼政辦發(fā)200881號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)小額貸款公司的設(shè)立工作指引如下。 一、籌籌建申請(qǐng)受理理程序及要件件（一）全體出資資人按照中中華人民共和和國公司法的的規(guī)定，簽訂訂出資人協(xié)議議書，確定擬擬設(shè)立小額貸款款公司的組織織形式、出資資金額和股本結(jié)結(jié)構(gòu)，明確出出資人的權(quán)利利和義務(wù)。召召開出資人會(huì)會(huì)議，按照法法定程序?qū)徸h議通過設(shè)立小小額貸款公司司、成立籌建建工作小組，并授權(quán)籌建建工作小組履履行組建工作作職責(zé)的有關(guān)關(guān)決議。（二）籌建工作作小組向縣政政府提出籌建建申請(qǐng)，縣政政府對(duì)申報(bào)材材料進(jìn)行審核核，出具

2、審核核意見，并承諾承擔(dān)日日常監(jiān)管和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)防范及處置責(zé)任后，上報(bào)市政府。（三）市政府出出具審核意見見，報(bào)省政府府金融辦。（四）省政府金金融辦自接到到完整申報(bào)材材料之日起660日內(nèi)，按照相相關(guān)程序做出出批復(fù)意見。（五）籌建申請(qǐng)請(qǐng)要件（附件件1）：1、籌建申請(qǐng)書書（附件11）。內(nèi)容應(yīng)應(yīng)載明擬設(shè)立立機(jī)構(gòu)名稱、住住所、機(jī)構(gòu)性性質(zhì)、組織形形式、擬注冊(cè)冊(cè)資本、業(yè)務(wù)務(wù)范圍，出資資人基本情況、出資比比例及是否符符合投資條件件等。2、可行性報(bào)告告。內(nèi)容至少少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展展情況，組建建的可行性和和必要性，市市場(chǎng)前景分析析、未來3年年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)處處置預(yù)案，其其中：業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展計(jì)劃包括括經(jīng)營機(jī)制、目目

3、標(biāo)市場(chǎng)、資資金投向、發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模及資資產(chǎn)組合、盈盈利能力、利利潤(rùn)分配預(yù)案案、內(nèi)控機(jī)制及控制目目標(biāo)、不良貸貸款控制指標(biāo)標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備備提取方案等等。3、籌建工作方方案。內(nèi)容包包括籌建工作作的組織領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)、擬設(shè)立機(jī)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資資本、股本結(jié)結(jié)構(gòu)、公司治治理架構(gòu)、董董事及高級(jí)管管理人員配備備數(shù)量、部門門設(shè)置和從業(yè)業(yè)人員配置、主主要管理制度度起草計(jì)劃、籌籌建時(shí)間安排排等。 4、出出資人協(xié)議書書。內(nèi)容包括括出資人入股股金額、占總總股份的比例例等。全體出資資人應(yīng)在協(xié)議議書上簽名蓋蓋章（自然人人股東可以委委托代理人簽簽字）。協(xié)議書應(yīng)附以下下附件：（1）企業(yè)出資資人名錄（附附件12），包括出出資人名稱、企

4、企業(yè)法人代碼碼、住所、成成立日期、擬擬入股金額及及占總股份比比例、資產(chǎn)負(fù)負(fù)債比例、銀銀行貸款情況況。（2）自然人出出資人名錄（附附件13），包括出出資人姓名、身身份證號(hào)碼及及復(fù)印件、住住所、擬入股股金額以及占占總股份比例例。（3）社會(huì)組織織出資人名錄錄（附件14），包括出資人人名稱、法人人代碼、住所所、注冊(cè)證明明、擬入股金金額、占總股份比比例，及社會(huì)會(huì)組織的主管管部門同意向向小額貸款公公司出資入股股的決議。（4）企業(yè)法人人作為出資人人的，需提供供有權(quán)機(jī)構(gòu)同同意其向小額貸款款公司出資入入股的決議，及其營業(yè)執(zhí)照照復(fù)印件和其它有效證明文文件。（5）出資人基基本情況及最最近兩年經(jīng)審審計(jì)的年度會(huì)計(jì)報(bào)告告

5、。5、出資人承諾諾書（附件115、附件116）。內(nèi)容包包括：出資人人應(yīng)承諾自覺覺遵守國家、省省有關(guān)小額貸貸款公司的相相關(guān)規(guī)定，遵遵守公司章程程，參與管理理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，不從事吸吸收公眾存款款等非法金融融活動(dòng)，保證證入股資金來來源合法，不不以借貸資金金入股，不得得以他人委托托資金入股。6、小額貸款公公司籌備工作作委托書（附附件17）。出資人會(huì)議議同意成立籌籌建工作小組組并授權(quán)其履履行組建工作作職責(zé)。 7、籌籌建工作小組成員員名單（附件件18）。8、申請(qǐng)人的聯(lián)聯(lián)系方式（附附件19）。9、市、縣兩級(jí)級(jí)政府的審核核文件（附件件110、附件件111）。10、省政府金金融辦要求的的其他文件。 二、開開業(yè)申

6、請(qǐng)受理理程序及要件件（一）籌建工作作完成后，籌籌建工作小組組向省政府金金融辦提出開開業(yè)申請(qǐng)。省省政府金融辦辦自收到完整整申請(qǐng)材料之之日起60日日內(nèi)，按相關(guān)關(guān)程序?qū)I建建情況進(jìn)行驗(yàn)驗(yàn)收檢查，并并做出批復(fù)意意見。（二）籌建工作作小組應(yīng)自省省政府金融辦辦批準(zhǔn)開業(yè)之之日起60日日內(nèi)，憑批復(fù)復(fù)文件到當(dāng)?shù)氐毓ど绦姓芄芾聿块T辦理登記記，領(lǐng)取營業(yè)業(yè)執(zhí)照。（三）未經(jīng)省政政府金融辦批批準(zhǔn)，當(dāng)?shù)毓すど绦姓芾砝聿块T、稅務(wù)務(wù)部門不予辦辦理工商注冊(cè)冊(cè)登記和稅務(wù)務(wù)登記。（四）開業(yè)申請(qǐng)請(qǐng)要件（附件件2）1、開業(yè)申請(qǐng)書書（附件21）。2、籌建期間有有權(quán)機(jī)構(gòu)審議議通過的決議議。3、籌建工作報(bào)報(bào)告。內(nèi)容包包括籌建過程程及籌建工

7、作作完成情況等等。 4、公公司章程。 5、具具有資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出出具的驗(yàn)資報(bào)報(bào)告。 6、當(dāng)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T出具具的企業(yè)名名稱預(yù)先核準(zhǔn)準(zhǔn)通知書。7、擬任董事和和高級(jí)管理人人員任職資格格申請(qǐng)表（附附件22、附件223），身份證復(fù)印件、學(xué)學(xué)歷證明等，以以及出資人對(duì)對(duì)擬任人的品品行、業(yè)務(wù)能能力、管理能能力和工作業(yè)業(yè)績(jī)等方面的的綜合鑒定，擬擬任人的個(gè)人人承諾書（個(gè)個(gè)人誠信、公公正履職及是是否有大額負(fù)負(fù)債、違法違違紀(jì)行為等）。8、小額貸款公公司依法合規(guī)規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件件24）。9、公司治理和和主要管理制制度，內(nèi)容包包括有關(guān)組織織機(jī)構(gòu)的議事事規(guī)則、財(cái)務(wù)務(wù)、信貸、審審計(jì)、人力資資源、安全保保衛(wèi)等制度

8、。10、職能部門門的設(shè)置、職責(zé)責(zé)及主要負(fù)責(zé)責(zé)人名單。11、組織結(jié)構(gòu)構(gòu)圖。12、經(jīng)營計(jì)劃劃。13、營業(yè)場(chǎng)所所所有權(quán)或使使用權(quán)的證明明材料。14、公安、消消防部門對(duì)營營業(yè)場(chǎng)所出具具的安全、消消防設(shè)施合格格證明。15、具有資格格的律師中介介機(jī)構(gòu)出具發(fā)發(fā)起人或出資資人關(guān)聯(lián)情況況的法律意見見書。16、申請(qǐng)人的的聯(lián)系方式。17、省政府金金融辦要求的的其他文件。 三、格格式要求 申請(qǐng)材材料一式5份份（市、縣政政府各1份，省省政府金融辦辦3份），采采用活頁裝訂訂的方式，紙張幅面為為標(biāo)準(zhǔn)A4紙紙張規(guī)格（需需提供原件的的歷史文件除除外）。封面面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)關(guān)于申請(qǐng)籌建建縣小額貸貸款股份有限限公司（有限責(zé)責(zé)任公司）的

9、的材料”、“關(guān)關(guān)于縣小額貸貸款股份有限限公司（有限責(zé)責(zé)任公司）開開業(yè)申請(qǐng)的材材料”的字樣，申請(qǐng)請(qǐng)材料須列明明材料目錄，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。 四、其其它要求申請(qǐng)人在收到開開業(yè)批復(fù)文件件后60日內(nèi)內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦辦理登記，領(lǐng)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照照，90日內(nèi)內(nèi)完成開業(yè)。開開業(yè)后5日內(nèi)內(nèi)向省政府金融辦辦、當(dāng)?shù)毓舶矙C(jī)關(guān)、中國國銀行業(yè)監(jiān)督督管理委員會(huì)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和和中國人民銀銀行分支機(jī)構(gòu)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資資料備案。未未到工商行政政管理部門辦辦理登記領(lǐng)取取營業(yè)執(zhí)照的的，不得辦理理任何業(yè)務(wù)。附：1、小額貸貸款公司籌建建流程圖 2、小小額貸款公司司開業(yè)流程圖圖二OO八年十二二

10、月 日一、一、小額貸款公司籌建流程圖60日C：市政府上報(bào)材料縣（市、涉農(nóng)區(qū)）人民政府初 審1.審核意見2.A3.B省政府金融辦（按規(guī)定程序）B：縣政府上報(bào)材料市人民政府審 核A：擬設(shè)立小貸公司申請(qǐng)材料小貸公司籌建工作小組1.籌建申請(qǐng)書2.可行性報(bào)告3.籌建工作方案4.出資人協(xié)議書5.出資人承諾書6.小額貸款公司籌備工作委托書7.籌建工作小組成員名單8.申請(qǐng)人的聯(lián)系方式9.省政府金融辦要求的其他文件1.審核意見2. A二、二、小額貸款公司開業(yè)流程圖60日省政府金融辦（按規(guī)定程序）金融辦小貸公司籌建工作小組1.開業(yè)申請(qǐng)書2.籌建期間有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過的決議3.籌建工作報(bào)告4.公司章程5.具有資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告6.工商行政部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書7.擬任董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明等 8.小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書9.公司治理和主要管理制度10.職能部門的設(shè)置、職