貸款公司簡(jiǎn)易操作指南

1、員工管理及貸款發(fā)放1.新建員工信息：系統(tǒng)配置-人人事機(jī)構(gòu)-員工管理-新建-角色設(shè)置(賦予角色權(quán)權(quán)限)2.權(quán)限設(shè)定及及修改：系統(tǒng)配置-人人事機(jī)構(gòu)-角色權(quán)限-權(quán)限編輯輯（在需要的的權(quán)限前面打打?qū)矗?.貸款申請(qǐng)：貸前管理-信信貸發(fā)放-貸款申請(qǐng)-新建-提交審批-簽訂合同同（修改合同同編號(hào)）-合同復(fù)核-總賬財(cái)務(wù)-業(yè)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)-合同開立審審核-信貸貸發(fā)放審核。（生生成放款憑證證）4.修改客戶信信息：客戶管理-客客戶資料-客戶基本信信息-編輯輯查詢5.修改貸款合合同信息：從后向前 一步步一步返回，如如已生成貸款款憑證，則先先把該憑證刪刪掉,總賬財(cái)務(wù)-憑憑證管理-刪除-業(yè)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)-信貸發(fā)放審審核不通過-合同開

2、立立審核不通過-貸前管理-簽簽訂合同-刪除-貸貸款申請(qǐng)-編輯查看貸后計(jì)提及收貸貸收息1.計(jì)提貸后管理-貸貸款計(jì)息-計(jì)息-利利息維護(hù)-利息復(fù)核-總賬財(cái)務(wù)-業(yè)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)-應(yīng)收利息確確認(rèn)。（生成成計(jì)提憑證）憑證日期 要在在本會(huì)計(jì)周期期內(nèi)。利息維護(hù)里面，可可對(duì)利息進(jìn)行行更改。2.收貸收息貸后管理-還還款管理-還本？還息息？還本還息息？分期還款款？-收貸貸收息復(fù)核-總賬財(cái)務(wù)-業(yè)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)-貸款還款審審核 （生生成還款憑證證）借方科目可以為為空，憑證日日期要在本會(huì)會(huì)計(jì)周期內(nèi)。3.收貸收息及及計(jì)提返回收貸收息完了，并并已生成計(jì)提提及還款憑證證，此時(shí)如想想返回，按以以下操作：總賬財(cái)務(wù)-憑憑證管理-刪除還款憑憑證-

3、業(yè)務(wù)務(wù)財(cái)務(wù)-貸貸款還款審核核不通過-總賬財(cái)務(wù)-憑憑證管理-刪除計(jì)提憑憑證-業(yè)務(wù)務(wù)財(cái)務(wù)-應(yīng)應(yīng)收利息確認(rèn)認(rèn)審核不通過過-以上上為收貸收息息及計(jì)提返回回-總賬財(cái)務(wù)-憑憑證管理-刪除放款憑憑證-業(yè)務(wù)務(wù)財(cái)務(wù)-信信貸發(fā)放審核核不通過-合同開立審審核不通過-貸前管理-簽簽訂合同-刪除-貸貸款申請(qǐng)-編輯查看-以上上為貸款發(fā)放放返回-期末結(jié)轉(zhuǎn)期末結(jié)轉(zhuǎn)操作流流程：總賬財(cái)務(wù)-憑憑證管理-憑證審核-審核通過過總賬財(cái)務(wù)-期期末處理-損益結(jié)轉(zhuǎn)-右下角收收支結(jié)轉(zhuǎn)（會(huì)會(huì)生成憑證，需需要再憑證審審核一次）總賬財(cái)務(wù)-憑憑證管理-憑證審核-審核通過過總賬財(cái)務(wù)-日日終記賬-選擇本次記記賬日期-記賬處理總賬財(cái)務(wù)-期期末處理-期末結(jié)賬-

4、下一步（右右下角）-結(jié)轉(zhuǎn)-期末結(jié)賬完完成-4總賬財(cái)務(wù)總賬財(cái)務(wù)子系統(tǒng)統(tǒng)是信托業(yè)務(wù)務(wù)信息系統(tǒng)平平臺(tái)的核心子子系統(tǒng)，即是是實(shí)現(xiàn)各種業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的輔輔助核算處理理，也是信托托財(cái)務(wù)系統(tǒng)的的核心，對(duì)投投資理財(cái)（證證券類、租賃賃類、貸款類類等）實(shí)現(xiàn)自自動(dòng)會(huì)計(jì)處理理?？傎~財(cái)務(wù)的日常常業(yè)務(wù)處理包包括：憑證導(dǎo)導(dǎo)入、錄入、修修改、審核、記記賬和結(jié)帳，以以及各種會(huì)計(jì)計(jì)帳簿的輸出出；建立與其其它子系統(tǒng)（包包括：現(xiàn)有財(cái)財(cái)務(wù)系統(tǒng)、集集團(tuán)ERP系系統(tǒng)等的數(shù)據(jù)據(jù)交互）的數(shù)數(shù)據(jù)接口，實(shí)實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)據(jù)及時(shí)傳遞與與共享；同時(shí)時(shí)還包括出納納日常事務(wù)的的處理，如：現(xiàn)金日記賬賬、銀行日記記賬、銀行對(duì)對(duì)賬單和財(cái)務(wù)務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用用存管理等。它包括

5、以下幾個(gè)個(gè)目錄：科目目、憑證、期期末、賬表、銀銀行存款、票票據(jù)管理（如如圖）。4.1科目科目類型（資產(chǎn)產(chǎn)、負(fù)債、共共同、權(quán)益、損損益四大類）、科科目的編號(hào)、名名稱、余額方方向（借方/貸方）、現(xiàn)現(xiàn)金流量標(biāo)志志、輔助核算算標(biāo)志等。如圖：4.1.1會(huì)計(jì)計(jì)科目右擊科目，可以以添加一級(jí)科科目和下級(jí)科科目。添加界界面如下：同時(shí)也可以修改改和刪除科目目，如圖：4.1.2科目目轉(zhuǎn)換實(shí)現(xiàn)原會(huì)計(jì)科目目替換為新的的科目（包括括：編碼、名名稱和相應(yīng)的的級(jí)別等），如如圖：在科目轉(zhuǎn)換時(shí)，必必須先通過查查詢來找到所所需轉(zhuǎn)換的科科目，再點(diǎn)擊擊轉(zhuǎn)換按鈕。4.2憑證4.2.1錄入入業(yè)務(wù)憑證導(dǎo)入后后，對(duì)憑證進(jìn)進(jìn)行錄入管理理 。而憑

6、證證錄入界面則則是提供了一一個(gè)仿真的憑憑證錄入環(huán)境境，在這里，可可以將制作的的記賬憑證錄錄入電腦，或或者根據(jù)原始始單據(jù)直接在在這里制作記記賬憑證。界界面如下：對(duì)于錄入的憑證證，如果科目目代碼中有一一方是現(xiàn)金標(biāo)標(biāo)志，而另一一方是非現(xiàn)金金標(biāo)志，則錄錄入的憑證會(huì)會(huì)以紅色來顯顯示，即提醒醒需要在“流量”欄里進(jìn)行設(shè)設(shè)置；如果科科目都是為非非現(xiàn)金標(biāo)志或或都為現(xiàn)金標(biāo)標(biāo)志，則憑證證高記錄都仍仍為黑色。新建：如果要根根據(jù)原始單據(jù)據(jù)直接在這里里制作 記賬賬憑證，則可可以點(diǎn)擊“新建”按鈕，跳出出新的憑證錄錄入欄，如圖圖：b 查詢：根據(jù)日期期、憑證編號(hào)號(hào)、發(fā)生額?？瓶颇棵冗M(jìn)行行查詢。如圖圖：流量：流量設(shè)置時(shí)，如如果

7、本來就是是現(xiàn)金流量的的則會(huì)在現(xiàn)金金流量科目欄欄里以列表的的形式列出。如如果是非現(xiàn)金金流量的，則則需要在下一一欄里進(jìn)行設(shè)設(shè)置。如圖：編輯：通過編輯輯可修改憑證證內(nèi)容。如圖圖：打印預(yù)覽：可打打印借方合計(jì)計(jì)和貸方合計(jì)計(jì)。打印界面面如下：4.2.2審核核對(duì)錄入的憑證進(jìn)進(jìn)行審核處理理。這里可以以單個(gè)審核也也可以批量審審核，選擇需需要審核的憑憑證，然后單單擊右上角的的“審核通過”按鈕即可。如如下圖所示：4.2.3記賬賬就是系統(tǒng)將已錄錄入的記賬憑憑證根據(jù)其會(huì)會(huì)計(jì)科目登記記到相關(guān)的明明細(xì)賬簿中的的過程。經(jīng)過記記賬的憑證以以后將不再允允許修改，只只能采取補(bǔ)充充憑證或紅字字沖銷憑證的的方 式進(jìn)行行更正。因此此，在

8、記賬前前應(yīng)該對(duì)記賬賬憑證的內(nèi)容容仔細(xì)審核，系系統(tǒng)只能檢驗(yàn)驗(yàn)記賬憑證中中的數(shù)據(jù)關(guān)系系錯(cuò)誤，而無無法檢查業(yè)務(wù)務(wù)邏輯關(guān)系上上的失誤。憑憑證記賬中的的內(nèi)容只能由由會(huì)計(jì)人員自自己檢查。日終記賬時(shí)、根根據(jù)各科目代代碼表中的借借方發(fā)生額、貸貸方發(fā)生額，修修改科目余額額。在記賬處理時(shí)還還可根據(jù)記賬賬類別進(jìn)行劃劃分，然后點(diǎn)點(diǎn)擊“記賬處理”按鈕即可。首先是需記賬的的列表，如下下圖所示：4.2.4反記記賬反記賬操作相當(dāng)當(dāng)于是對(duì)記賬賬操作做一個(gè)個(gè)恢復(fù)。先選選擇“反記賬起始始日期”，后點(diǎn)擊“反記賬”按鈕即可。如如下圖所示：.2.5反審核核恢復(fù)已審核過的的憑證記錄到到未審核狀態(tài)態(tài)，注意：只只能恢復(fù)未記記帳過的憑證證?？梢?/p>

9、選擇單項(xiàng)或或多項(xiàng)憑證，然然后點(diǎn)擊“已審核憑證證恢復(fù)”按鈕即可。如如下圖所示：4.2.6作廢廢恢復(fù)恢復(fù)已審核不通通過的或者被被刪除的憑證證記錄到未審審核狀態(tài)?？煽梢赃x擇單項(xiàng)項(xiàng)或多項(xiàng)憑證證，然后點(diǎn)擊擊“已作廢憑證證恢復(fù)”按鈕即可。注注意：只能恢恢復(fù)未記賬過過的憑證。如如下圖所示：4.2.7查詢?cè)兇蛴】梢噪S時(shí)查看本本會(huì)計(jì)期間所所涉及的會(huì)計(jì)計(jì)科目的各類類金額信息。查詢界面如下圖圖：通過查詢將信息息以列表的形形式列出。如如圖：4.3期末處理理為了總結(jié)某一會(huì)會(huì)計(jì)期間 ( 如月度和和年度 ) 的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)情況，必須須定期進(jìn)行結(jié)結(jié)賬。結(jié)賬之之前，按企業(yè)業(yè)財(cái)務(wù)管理和和成本核算的的要求，必須須進(jìn)行制造費(fèi)費(fèi)用，產(chǎn)品

10、生生產(chǎn)成本的結(jié)結(jié)轉(zhuǎn)，期末調(diào)調(diào)匯及損益結(jié)結(jié)轉(zhuǎn)等工作。若若為年底結(jié)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，還必須結(jié)結(jié)平本年利潤(rùn)潤(rùn)和利潤(rùn)分配配賬戶。4.3.1損益益結(jié)轉(zhuǎn)將各損益類科目目的余額轉(zhuǎn)入入“本年利潤(rùn)”科目，以反反映企業(yè)在一一個(gè)會(huì)計(jì)周期期內(nèi)實(shí)現(xiàn)的利利潤(rùn)或虧損總總額（根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)的需要進(jìn)進(jìn)行相關(guān)操作作）。結(jié)轉(zhuǎn)頁頁面如下圖所所示：4.3.2期末末結(jié)賬在本期所有的會(huì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)全部部處理完畢之之后，就可以以進(jìn)行期未結(jié)結(jié)賬了，即經(jīng)過損損益結(jié)轉(zhuǎn)后，需需再進(jìn)行憑證證審核和記賬賬處理。系統(tǒng)統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理理都是針對(duì)于于本期的，要要進(jìn)行下一期期間的處理，必必須將本期的的賬務(wù)全部進(jìn)進(jìn)行結(jié)賬處理理，系統(tǒng)才能能進(jìn)入下一期期間。原則上上月結(jié)后的數(shù)數(shù)據(jù)不可進(jìn)行行

11、修改處理。進(jìn)入期末結(jié)賬步步驟，點(diǎn)擊“下一步”，到產(chǎn)生工工作報(bào)告頁面面。如下圖所所示：接下來就可以進(jìn)進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)了。4.3.3反結(jié)結(jié)賬反結(jié)賬相當(dāng)于對(duì)對(duì)結(jié)賬作一個(gè)個(gè)后退作用，使使結(jié)轉(zhuǎn)后的憑憑證返回到未未進(jìn)行期末結(jié)結(jié)轉(zhuǎn)狀態(tài)。如如下圖所示：4.3帳表4.3.1科目目帳4.3.1.11總賬根據(jù)科目代碼碼、起止日期期進(jìn)行查詢。如如下圖所示：查詢總賬情況，根據(jù)需要，可可導(dǎo)出Exccel數(shù)據(jù)表表。如下圖所所示：4.3.1.22余額表查詢界面：數(shù)據(jù)信息導(dǎo)入界界面，如下圖圖所示：4.3.1.33明細(xì)賬查看明細(xì)賬可根根據(jù)日期范圍圍、金額范圍圍、科目范圍圍以及憑證號(hào)號(hào)來查詢。查查詢界面如圖圖：在這里查看各個(gè)個(gè)科目的明細(xì)細(xì)

12、賬，需要時(shí)時(shí)可導(dǎo)出Exxcel數(shù)據(jù)據(jù)表。如下圖圖所示：4.3.1.44序時(shí)賬查詢條件和明細(xì)細(xì)表的查詢條條件一樣。序時(shí)賬明細(xì)表，如下圖所示：4.3.1.55日?qǐng)?bào)表日?qǐng)?bào)表根據(jù)日期期來列出明細(xì)細(xì)。如圖：4.3.1.66科目匯總表表查詢界面：以下查看內(nèi)容容，如圖所示示：4.4賬簿打印印4.4.1總賬賬賬簿總賬顯示頁頁面，如下圖圖所示：4.4.2余額額表賬簿余額表顯示示頁面：作額表打印頁面面，如圖：4.4.3明細(xì)細(xì)賬賬簿明細(xì)賬顯示示頁面：5財(cái)務(wù)報(bào)表5.1資產(chǎn)負(fù)債債表5.1.1資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表可以根據(jù)統(tǒng)計(jì)日日期及憑證范范圍，生成相相應(yīng)的報(bào)表。如如圖：注：其他報(bào)表的的操作如資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表6出納6.1銀行存款款6.

13、1.1帳戶戶管理賬戶管理是對(duì)客客戶的銀行賬賬戶進(jìn)行管理理。首先是銀行賬戶戶列表，可選選擇一項(xiàng)或多多項(xiàng)進(jìn)行刪除除操作，但已已用的賬戶則則不能使用。如如下圖所示：查詢：根據(jù)銀行行賬號(hào)、銀行行名稱、科目目代碼來查詢?cè)?。查詢界面面：新建：在這里新新建銀行賬戶戶。6.1.2銀行行日記賬銀行日記賬是銀銀行賬目明細(xì)細(xì)的記錄，以以列表的形式式按日期列出出賬目明細(xì)。如如下圖所示：查詢：根據(jù)起止止目和銀行列列表查詢銀行行賬目明細(xì)。如如下圖所示：新建：如下圖所所示：6.1.3日記記賬報(bào)表日記賬報(bào)表主要要顯示內(nèi)容為為日期、銀行行名稱、銀行行賬號(hào)、昨日日余額、今日日余額、今日日借方、今日日貸方。打印預(yù)覽：如有有需要也可

14、打打印銀行日記記賬。打印頁頁面如下圖所所示：6.1.4對(duì)賬賬處理首行是對(duì)賬列表表。通過選擇擇查詢頁面中中的對(duì)賬標(biāo)志志可查看未對(duì)對(duì)賬、已對(duì)平平和未對(duì)平賬賬目。查詢頁面如圖：對(duì)賬列表，如下下圖所示：6.1.5期末末結(jié)賬期末結(jié)賬時(shí)必須須是全部對(duì)賬賬完成后，才才能進(jìn)行期末末結(jié)賬。6.1.6反結(jié)結(jié)賬處理反結(jié)賬處理相當(dāng)當(dāng)于是對(duì)期末末結(jié)賬的一個(gè)個(gè)后退操作，使使其退回到期期末結(jié)賬處理理前。6.2票據(jù)管理理6.2.1票據(jù)據(jù)維護(hù)首先是根據(jù)銀行行名稱、銀行行賬號(hào)列出票票據(jù)列表，如如圖：查詢：這里選擇擇狀態(tài)、票據(jù)據(jù)類型、銀行行賬號(hào)、日期期范圍來確定定票據(jù)查詢。如如圖：新建：新建頁面面如下圖。6.2.2票據(jù)據(jù)領(lǐng)用進(jìn)入此功能，首首行是票據(jù)領(lǐng)領(lǐng)用清單。內(nèi)內(nèi)容包括：銀銀行帳號(hào)、銀銀行名稱、幣幣種、票據(jù)種種類、號(hào)碼、試試用金額、領(lǐng)領(lǐng)用日期、領(lǐng)領(lǐng)用部門、領(lǐng)用人、票據(jù)據(jù)狀態(tài)、用途途。如圖：新建：點(diǎn)擊右上上角的“新建”按鈕，添加加票據(jù)使用記記錄。頁面如如下圖所示：查詢：查詢