保險股份有限公司代理銷售新疆xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司保險產(chǎn)品管理辦法模版

1、保險股份有限公司代理銷售新疆xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司保險產(chǎn)品管理辦法第一章 總 則第一條 為促進xxxx保險股份有限公司（以下簡稱“公司”）代理銷售新疆xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“xx財險”）保險產(chǎn)品（以下簡稱“壽銷產(chǎn)”），規(guī)范公司對壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理，確保合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)中華人民共和國保險法、保險公司管理規(guī)定、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法及保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒布的其他各項規(guī)章制度及相關(guān)規(guī)定，特制定xxxx保險股份有限公司代理銷售新疆xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司保險產(chǎn)品管理辦法（以下簡稱“本辦法”）。第二條 本辦法所稱的xx財險保險產(chǎn)品，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的雙方經(jīng)營區(qū)域內(nèi)，公司代

2、理銷售xx財險的保險產(chǎn)品，包括機動車保險（機動車交通事故責(zé)任強制保險和機動車商業(yè)保險）；企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險（特殊風(fēng)險除外）；責(zé)任保險；船舶/貨運保險；短期健康/意外傷害保險等，不得在上述區(qū)域外開展壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)。第三條 公司在取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，并與xx財險簽訂兼業(yè)代理協(xié)議后，分支機構(gòu)可向總公司提出開展壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)申請。分支機構(gòu)在得到總公司授權(quán)后10個工作日內(nèi)，須按照當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局指定的信息系統(tǒng)報告基本信息，方可正式開展壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)。第四條 本辦法所稱的銷售人員，是指與公司簽訂勞動合同的銷售系列員工或與公司簽訂代理合同的個險代理人。第二章 組織架構(gòu)與職責(zé)第五條 公司的壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)責(zé)任人為總

3、公司總經(jīng)理室分管業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人。第六條 開展壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)責(zé)任人為分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人。第七條 總公司組織成立壽銷產(chǎn)工作小組，由壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)責(zé)任人任組長，工作小組成員由總公司業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人組成，主要職責(zé)如下：（一）與xx財險總公司的工作小組溝通協(xié)調(diào)，制訂全公司壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理規(guī)定與戰(zhàn)略目標(biāo)。（二）制訂全公司壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的費用預(yù)算，分解各機構(gòu)當(dāng)年度的保費任務(wù)及各項指標(biāo)。（三）監(jiān)督各機構(gòu)壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)管理的實施情況，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)經(jīng)營。第八條 開展壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)成立壽銷產(chǎn)工作小組，由當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)負(fù)責(zé)人任組長，工作小組成員由分支機構(gòu)分管各業(yè)務(wù)線的負(fù)責(zé)人組成，主要職責(zé)如下：（一）與xx財險當(dāng)?shù)貦C

4、構(gòu)的工作小組溝通協(xié)調(diào)，制訂當(dāng)?shù)貕垆N產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理細則。（二）合理使用費用預(yù)算，推動當(dāng)?shù)貦C構(gòu)壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，達成當(dāng)年度的保費任務(wù)及各項指標(biāo)。（三）開展當(dāng)?shù)貦C構(gòu)各銷售團隊的日常管理，確保銷售流程的合規(guī)性。（四）協(xié)助xx財險當(dāng)?shù)貦C構(gòu)開展客戶服務(wù)與理賠工作。（五）實施當(dāng)?shù)貦C構(gòu)的財務(wù)管理、系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。第三章 銷售管理第九條 分支機構(gòu)應(yīng)組織銷售團隊進行財險相關(guān)知識培訓(xùn)，并根據(jù)考試通關(guān)的情況，授予壽銷產(chǎn)的資格。公司每年對銷售人員的壽銷產(chǎn)資格進行評估考試，對于不符合或未通過當(dāng)年度相關(guān)培訓(xùn)考試的銷售人員，取消其壽銷產(chǎn)資格。第十條 為更好的推動公司壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)開展，xx財險將派駐駐場人員到公司

5、各分支機構(gòu)負(fù)責(zé)壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)銷售推動、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理及運營作業(yè)、客戶理賠溝通及費用結(jié)算等工作。駐場人員的考核及管理由xx財險負(fù)責(zé),其日常管理歸屬公司所在分支機構(gòu)，由壽銷產(chǎn)工作小組現(xiàn)場管理。xx財險駐場人員是指xx財險派駐公司職場,負(fù)責(zé)壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)銷售推動、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理及運營作業(yè)、客戶理賠溝通及費用結(jié)算等工作的銷售人員。xx財險駐場人員的主要職責(zé)如下:（一）負(fù)責(zé)對接公司分支機構(gòu)營業(yè)場所壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的銷售推動工作，包括但不限于：會議舉辦、培訓(xùn)宣導(dǎo)、業(yè)績追蹤、陪同展業(yè)、工作計劃制定及任務(wù)分解等。（二）負(fù)責(zé)對接公司分支機構(gòu)營業(yè)場所壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的品質(zhì)管理、運營作業(yè)等工作，包括但不限于：做好客戶篩選、發(fā)展優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)、協(xié)

6、助客戶投保、保前查勘(含驗車)、承保方案及服務(wù)書制作、投保初審、系統(tǒng)錄單及打單、批改相關(guān)處理等。（三）負(fù)責(zé)對接公司分支機構(gòu)營業(yè)場所壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的客戶理賠溝通處理、費用收付及結(jié)算、單證保管及移交等工作。（四）機構(gòu)壽銷產(chǎn)工作小組組長安排的其他工作。第四章 系統(tǒng)報表管理第十一條 開展壽銷產(chǎn)的分支機構(gòu)應(yīng)配備相應(yīng)的軟硬件系統(tǒng)設(shè)備，可承擔(dān)產(chǎn)險產(chǎn)品錄單、出單等業(yè)務(wù)操作功能，以及客戶服務(wù)、理賠等業(yè)務(wù)查詢功能。第十二條 壽銷產(chǎn)的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)與xx財險的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)可獨立于公司壽險業(yè)務(wù)單獨查詢統(tǒng)計。第十三條 公司以及開展壽銷產(chǎn)的分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要求報送保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。第五章 財務(wù)

7、管理第十四條 保費管理（一）代理銷售的產(chǎn)險保費應(yīng)按雙方兼業(yè)代理協(xié)議約定條款，轉(zhuǎn)入xx財險指定的收取保費賬戶中。（二）嚴(yán)禁任何個人、部門或機構(gòu)對保費進行挪用、截留。（三）對于“非見費出單”的產(chǎn)險業(yè)務(wù)，分支機構(gòu)駐場人員、財務(wù)人員應(yīng)定期進行保費催收，逾期未交人員要予以通報批評。第十五條 手續(xù)費管理（一）分支機構(gòu)應(yīng)指定專人與xx財險工作人員進行對接，核對當(dāng)期產(chǎn)險保單數(shù)據(jù)，并按雙方兼業(yè)代理協(xié)議約定的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)，核算手續(xù)費金額。（二）分支機構(gòu)核對手續(xù)費金額后，應(yīng)向xx財險開具手續(xù)費專用發(fā)票。（三）分支機構(gòu)應(yīng)指定手續(xù)費收入專用賬戶。嚴(yán)禁任何個人、部門或機構(gòu)對手續(xù)費進行挪用、截留。第十六條 單證管理（一）分支

8、機構(gòu)應(yīng)指定專人與xx財險駐場人員對接，協(xié)助產(chǎn)險產(chǎn)品的單證管理，協(xié)助進行入庫、分發(fā)、核銷等工作。（二）對于遺失、報廢、破損的單證，應(yīng)及時通知xx財險駐場人員，按xx財險的相關(guān)規(guī)定進行操作。第六章 理賠與客服管理第十七條 開展壽銷產(chǎn)的分支機構(gòu)應(yīng)協(xié)助xx財險做好客戶服務(wù)與理賠服務(wù)。第十八條 分支機構(gòu)應(yīng)定期與xx產(chǎn)險的相關(guān)工作人員溝通，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及當(dāng)?shù)厥袌鰧嶋H情況，提出改進產(chǎn)壽險的客戶服務(wù)方案與舉措，不斷提升客戶滿意度。第十九條 分支機構(gòu)應(yīng)與xx產(chǎn)險共同制訂大案、巨災(zāi)的響應(yīng)與賠付機制，服務(wù)好當(dāng)?shù)氐目蛻?。第七?合規(guī)檢查管理第二十條 總公司及分公司工作小組每年應(yīng)進行至少一次壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)檢查，主要檢查內(nèi)容如下：（一）授予銷售人員的壽銷產(chǎn)資格是否符合相關(guān)規(guī)定。（二）銷售人員的日常管理，包含會議管理、培訓(xùn)管理、活動量管理、合規(guī)獎懲管理是否符合相關(guān)規(guī)定。（三）財務(wù)管理，包含保費、手續(xù)費、單證管理是否符合相關(guān)規(guī)定。（四）公司兼業(yè)代理資質(zhì)是否在有效期內(nèi)，是否在有效期屆滿30日前向發(fā)證保監(jiān)局申請延續(xù)。（五）分支機構(gòu)營業(yè)場所顯著位置有否放置許可證復(fù)印件。（六）開展壽銷產(chǎn)業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)變更名稱、營業(yè)場所、壽銷產(chǎn)責(zé)任人，以及增加壽銷產(chǎn)分支機構(gòu)、撤銷合并有關(guān)壽銷產(chǎn)分支機構(gòu)的，是否在事項發(fā)生之日起5