答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)

1、單選題：1、假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%,融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（140萬(wàn)元）。 本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。200萬(wàn)元B. 50萬(wàn)元C . 140萬(wàn)元D. 70萬(wàn)元2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)（300%）時(shí)，客戶可以提取保證金 可用余 額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%）。交易所另有規(guī)定的出外。150%,130%150%,150%300% 300%D 300% 150%3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（180天）30 B.60 C.90 D.1804

2、、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額 減少A、無(wú)法判斷；B、減少；C、不變；D、增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（C）信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)&擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán) 人會(huì)議等）進(jìn)行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿， 根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票D證券公司可自行放棄投票7、融資

3、融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）關(guān)系A(chǔ)、財(cái)產(chǎn)委托B、財(cái)產(chǎn)信托C、財(cái)產(chǎn)買賣D財(cái)產(chǎn)托管8、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D ）A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至 普通證券賬戶C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融 資融券業(yè)務(wù)資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶的轉(zhuǎn) 托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公 司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）9、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶追加擔(dān) 保

4、物 是（A）A、合同約定的義務(wù)B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量C、其他三項(xiàng)都不對(duì)D、客戶提出的服務(wù)要求10、 某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元， 維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并 使追加后 的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等 值證券。（12+3/10=150%）A、4萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、3萬(wàn)元11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券 的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（C）萬(wàn)元。A、160 B、136 C、120 D、10012、投資者追加擔(dān)保

5、物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%13、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（A）:A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ （融資買入金額+融券 賣 出證券數(shù)量X市價(jià)+利息及費(fèi)用）B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）1（融資買入金額+融券賣 出證券數(shù)量X市價(jià)）C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價(jià)）/ （融資買入 金額+融券賣出證券數(shù)量X市價(jià)+利息及費(fèi)用）D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價(jià)+利息及費(fèi)用）14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出

6、融券保證金比例為50%勺證券。,則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券Co本例 中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、50 B、100 C、150 D、20015、資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān) 保 物最少為（C）。A、100萬(wàn)元x300%- 125萬(wàn)元=175萬(wàn)元B、100萬(wàn)元x130%125萬(wàn)元=5萬(wàn)元C、100萬(wàn)元x150%125萬(wàn)元=25萬(wàn)元D、100萬(wàn)元x200%125萬(wàn)元=75萬(wàn)元16、 某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元, 維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使

7、追加后的 維持擔(dān)保比例不得低于150%,投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到 150%勺要求，投資者至少需要了結(jié)（。）債務(wù)（12-X/ （10-X） =150%A、4萬(wàn)元B、8萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、6萬(wàn)元17、客戶甲向其信用賬戶提交了 150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保 品。假設(shè)“證券入”市價(jià)為20元，其折算率為70% “證券B”市價(jià)為10元 客戶甲 以每股10元融資買入20000股“證券8,此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B225% ） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A. 2.25%B、 225% C、 125% D、 1.25%18、融券賣出的申報(bào)

8、價(jià)格（）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申 報(bào)價(jià)格（入）其前收盤價(jià)。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假設(shè)“證券A ”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%,證 券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券入”市價(jià)為20元，如果客戶向證券公 司甲提交10000股“證券入”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A ）元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬(wàn) 元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70%，則維持擔(dān)保比例為（B）。本例中

9、 客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。（100+50/50）A、200%B、300%C、210%D、140%維保比例與保證金、折算率無(wú)關(guān)21投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A ）A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過(guò) 300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過(guò)證券公司審核同 意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出C、沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出D、只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制22、 假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折 算率為70%,融資保證金比例為0.

10、5?？蛻羧谫Y買入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用 余額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、20萬(wàn)元、B、70萬(wàn)元 C、45萬(wàn)元D、50萬(wàn)元100萬(wàn)元市值X70%=保證金70萬(wàn)保證金比例50%融資買入50萬(wàn)需要交付25萬(wàn)保證金70 萬(wàn)-25 萬(wàn)=45 萬(wàn)23、客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C ）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價(jià)證券 C、標(biāo)的證券D、大盤 藍(lán)籌24、在保證金金額一定的情況下（D ）:A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高C、保證金比例

11、越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票 的折算率最高不超過(guò)（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%26、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相 應(yīng) 地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%，具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有 資金余額1萬(wàn)元、股票A為1萬(wàn)股（折算率為0.65，最新價(jià)位5元）。該客戶擬 以4.5元價(jià)格融資買入股票B （折算率

12、為0.75），請(qǐng)問(wèn)該客戶的保證金余額、最多可 融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（A），本例中客戶的傭金及融 資利息、融 券費(fèi)用均忽略不計(jì)：（A）A、42500 A、42500 元、B、42500 元、C、60000 元、D、42500 元、50000.00 元、50000.00 元，70588.23 元、56666.67 元、11100股11111 股15600股12500股27、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（ D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn) 入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入B、其他三項(xiàng)都不對(duì)C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入28、以下敘述錯(cuò)誤的是（A）。A、融資融券可以采用大宗交

13、易方式。B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證 券， 不得用于從事債券回購(gòu)交易。D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。30、某客戶賬戶內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7,則100 萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？A、70萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、80萬(wàn)元D、100萬(wàn)元31、（ D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān) 保 證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。A、融資專用資金賬戶B、融券專用證券賬戶C、信用資金

14、賬戶D、信用證券賬32、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名B、投資者的配偶姓名C、投資者的住所D、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容33、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（D）A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率B、不低于行業(yè)水平 C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率34、投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果 不一致的，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋人、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B、證券公司。、證券交易所D、存管銀行35、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種C）？A汽車B房產(chǎn)C現(xiàn)金+符合規(guī)定

15、條件的股票D定期存折36、 客戶及其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到 規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn) 下列情形（A）時(shí)，須履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A其他三項(xiàng)中的任何情形B客戶及其一致行動(dòng)人信用賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶及其一致行動(dòng)人普通賬 戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例C客戶及其一致行動(dòng)人普通賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，D客戶及其一致行動(dòng)人信用賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶及其一致行 動(dòng)人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例37、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的 證券，（A）按照從嚴(yán)到寬

16、、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的 進(jìn)展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。人、證券交易所B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)。、證券公司38、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力D、有重大違約記錄39、 證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（C）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算A、按“季”計(jì)息B、按“月”計(jì)息 C、按“天”計(jì)息D、按“年”計(jì)息（按日計(jì)提，按月計(jì)收）40、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B、先償還其融資欠

17、款C、可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶41、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？人、債券 B、基金C、資金D、股票42、客戶及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息 報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A、只有通過(guò)普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用 證券 賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B、合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益 的數(shù) 量C、只有通過(guò)普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D、只有通過(guò)信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時(shí)，融資、融券保證金比例

18、不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%44、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）A、券商其他客戶的證券B、券商自有證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券D、券商自有的證券和金融公司提供的證券45、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施D）。A、給客戶延期B、給客戶增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶追 索D根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索46、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（C）。A 100%B 150%C 130%47、D 300%47、擔(dān)保證

19、券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（B）A、不允許參加投票B、按客戶的意見(jiàn)以券商的名義投票C、以每位客戶的名義投票D按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票48、客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)（D ）。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn)D可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶解釋49、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系B、買賣關(guān)系C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系D因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系50、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（C）A、證券

20、投資基金B(yǎng)、交易所認(rèn)可的其他證券C、ST股票D債券51、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶B、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人D其他三項(xiàng)都包括52、根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定，投資者可以選 擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開（B1） 個(gè)信用證券賬戶A 1， 2 B 1， 1 C 2， 2 D 多，多53、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（D）人、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單B、標(biāo)的

21、證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布C、在滬深交易所上市的所以證券D標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券54、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A,假設(shè)證券A的折 算率為60%擬融資買入融資保證金比例為50%勺證券8,則該投資者理論 上可融資買 入（入）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、440 B、400 C、480 D、60055、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證 券賬戶可以有（C）個(gè)A 3個(gè)B 2個(gè)C 1個(gè)沒(méi)有限制56、 在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)（C）時(shí)

22、， 客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維 持擔(dān)保 比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外A 100% B 200% C 300% D 400%57、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（A）A、其他三項(xiàng)都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證 券公 司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)D保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán) 范圍58、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證

23、券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知 日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)（B）個(gè)交易日，否則將面臨被 證券公司 強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn) TOC o 1-5 h z A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，證券公司發(fā)出追 加擔(dān)保物通知，投資者必須在（B）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150%A1個(gè)交易日內(nèi)B 2個(gè)交易日內(nèi)C 3個(gè)交易日內(nèi)D 4個(gè)交易日內(nèi)60、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（C）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項(xiàng)都包括D賣出證券 61、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的A）時(shí)，交易所可以在次一交

24、易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。A、25% B20% C30% D35%62、（ A）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接 劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用賬戶的一種債務(wù)償還方式。A、買券還券B、融券賣出C、賣券還款D融資買入63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開放 式 指數(shù)基金折算率不超過(guò)90%（A）A、90% B、80% C、75% D、95%64、（ D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請(qǐng)， 按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開立實(shí)名證券賬戶人、融券專用賬戶B、信用交易證券交收賬戶C、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶D、 客戶信用證券賬戶

25、65、 在客戶信用賬戶權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是：（D）A、客戶權(quán)益B財(cái)產(chǎn)保全C強(qiáng)制執(zhí)行D公司債權(quán)66、投資者通過(guò)系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時(shí)每筆劃轉(zhuǎn)被扣除 _。_元非交 易過(guò)戶費(fèi)。Da 30; B、10；C、5；D、2067、投資者申請(qǐng)變更信用證券賬戶時(shí)，需系統(tǒng)同時(shí)變更普通證券賬戶的是C_。BA、上海； B、深圳；C、上海、深圳。多選題：68、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立以下 賬戶（BDA、客戶信用證券賬戶B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C、客戶信用交易擔(dān)保資 金賬戶。、融券專用證券賬戶69、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開立以下賬戶（ACD）A、客戶信用資金賬戶B客戶

26、信用交易擔(dān)保資金賬戶C客戶信用證券賬戶D、客戶信用資金管理賬戶70、以下哪些條件是開展融資融券業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部必須具備的：（BCDA開業(yè)時(shí)間超過(guò)兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶。B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門和 公司的處罰。C、客戶交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒(méi)有因客戶交易行為異常被交易所約請(qǐng)談 話、 通報(bào)批評(píng)等情況發(fā)生。D具備開展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測(cè)試。71、客戶征信的內(nèi)容包括：（ABC）A、客戶基本信息B、客戶證券資產(chǎn)C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況D、客戶戶口所在地72、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級(jí)別可能下調(diào)（BCD）A、客

27、戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損B、客戶被多次強(qiáng)制平倉(cāng)C、客戶出現(xiàn)訴訟D、客戶保證金可用余額小于零73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度（ABCD）A、客戶交易異常B、客戶信用等級(jí)降低C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化74、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ABCD）A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、無(wú)未了結(jié)交易糾紛D、信用賬戶內(nèi)無(wú)擔(dān)保物75、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶強(qiáng)制平倉(cāng)（AC）A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時(shí)D、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)76、融資

28、融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（ AD）A、在交易所上市交易滿3個(gè)月B、融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元C、股東人數(shù)不少于5000人D、近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20% 77、當(dāng)融資融券交易出 現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場(chǎng)公布（ABCDEFG）A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買入或融券賣出交易G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措施78證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符

29、合下列哪些規(guī)定ABCDEoA、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%B、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%D按對(duì)客戶融資規(guī)模的10%+算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備；E、按對(duì)客戶融券規(guī)模的10%+算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。79、客戶從事融資交易的，可以選擇AB的方式，償還向證券公司借入的資金。人、賣券還款；B、直接還款；。、買券還券；。、平倉(cāng)還款。80、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪 些信息 ABCD oA、融資融券的利率與費(fèi)率；B、可充抵保證金的證券的種類及折算率；C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類；D保證金比例和最低維

30、持擔(dān)保比例。81、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng) 公布ABCD oA、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍；B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率;C、調(diào)整融資保證金比例；D、調(diào)整融券保證金比例。82、公司下發(fā)的證券營(yíng)業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營(yíng)業(yè)部的主要工 作職責(zé)有ABCD。_A、客戶培育、市場(chǎng)推廣；B、及時(shí)報(bào)告應(yīng)急突發(fā)事件；C、處理客戶投訴、糾紛；D、及時(shí)報(bào)告嚴(yán)重影響客戶償債能力的事件。83、強(qiáng)制平倉(cāng)的條件包括ABCDEFA、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線且客戶沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ) 足擔(dān)保物；B、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒(méi)在

31、規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ) 足擔(dān)保物；C、客戶有危及公司債權(quán)的違約行為；D客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制；E、客戶被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由；F、客戶融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。84、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之 后的， 債務(wù)到期日順延至 o其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買券還券的，償還方式和金額為。（AC）A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過(guò)30個(gè)自然日，則順延至交易恢 復(fù) 當(dāng)日；B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò)30個(gè)自然日，貝則順延30個(gè)自 然日；C、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易

32、當(dāng)日 收盤價(jià)X融券賣出數(shù)量X滬深300指數(shù)同期漲跌幅；D現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤 價(jià)X融券賣出數(shù)量X當(dāng)前大盤指數(shù)。85、 客戶授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬(wàn)元，而其托 管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬(wàn)元，則客戶的授信額度最高為。 客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對(duì)客戶交易時(shí)的具體可 使用額 度。（ABDF）A:100 %;B:50%C: 100 萬(wàn)；D: 80 萬(wàn)；E:完全保證；F:實(shí)行先到先得原則。86、為了防范市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，融資融券

33、交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則對(duì)單只證券的融資 融券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的是AC。A、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%寸，交易所可以在 次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交 易日恢復(fù)其融資買入；B、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的30%寸，交易所可以在 次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交 易日恢復(fù)其融資買入；C、 單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%寸，交易所可以在 次 一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至20%八下時(shí)，交易所可以在次一交易 日恢復(fù)其融券賣出。D單只標(biāo)

34、的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的30%寸，交易所可以在次一交 易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量降低至15%八下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢 復(fù)其融券賣出。87、假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要 一，如果導(dǎo)致維 持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線之下，則 。（AC）A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150%;B、不用采取任何措施；C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)；D不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。88、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列 ABCDE情形外，任何人不得動(dòng)用。A、為客戶融資融券交易的結(jié)算；B、收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券；C、按照

35、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為 擔(dān)保物的證券；D客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%寸按照規(guī)定提取有關(guān)證券；E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。89、可充抵保證金的有價(jià)證券，按交易所規(guī)定在計(jì)算保證金時(shí)折算率分為ABCDE。A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過(guò)70%B、其他股票折算率最高不超過(guò)65%C、交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%D國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%F、權(quán)證50%90、交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，

36、向市場(chǎng)公布的信息 有（ABCD）。判斷題：91、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì) -融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小 組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-證券營(yíng)業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。（對(duì)）92、 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn) 保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因客戶融資融券所生債 權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（對(duì)）93、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券， 只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（對(duì)）94、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換 手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò) 4 個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（對(duì)）95、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、 凍結(jié)的司法 措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。（對(duì)）96、證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)的證券和融券賣出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上 市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對(duì)）97、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義， 為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。（對(duì)）98、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出 的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯(cuò)