短期融資券相關(guān)法規(guī)

1、中國人民銀行令2005第 2 號(hào) 為規(guī)范短期融資券的發(fā)行和交易，保護(hù)短期融資券當(dāng)事人的合法權(quán)益，中國人民銀行制定了短期融資券管理辦法，經(jīng)2005年5月9日第8次行長辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。 行長：周小川 二五年五月二二十三日 短期融資券管理理辦法第一章 總 則 第一條條 為進(jìn)一一步發(fā)展貨幣幣市場，拓寬寬企業(yè)直接融融資渠道，規(guī)規(guī)范短期融資資券的發(fā)行和和交易，保護(hù)護(hù)短期融資券券當(dāng)事人的合合法權(quán)益，根根據(jù)中華人人民共和國中中國人民銀行行法及相關(guān)關(guān)法律、行政政法規(guī)，制定定本辦法。 第二條條 本辦法法適用于中華華人民共和國國境內(nèi)具有法法人資格的非非金融企業(yè)（以以下簡稱企業(yè)業(yè)）在境內(nèi)發(fā)發(fā)

2、行的短期融融資券。 第三條條 本辦法法所稱短期融融資券（以下下簡稱融資券券），是指企企業(yè)依照本辦辦法規(guī)定的條條件和程序在在銀行間債券券市場發(fā)行和和交易并約定定在一定期限限內(nèi)還本付息息的有價(jià)證券券。 第四條條 中國人人民銀行依法法對融資券的的發(fā)行、交易易、登記、托托管、結(jié)算、兌兌付進(jìn)行監(jiān)督督管理。 第五條條 發(fā)行融融資券應(yīng)當(dāng)符符合本辦法規(guī)規(guī)定的條件。 第六條條 融資券券對銀行間債債券市場的機(jī)機(jī)構(gòu)投資人發(fā)發(fā)行，只在銀銀行間債券市市場交易。融融資券不對社社會(huì)公眾發(fā)行行。 第七條條 融資券券的發(fā)行和交交易應(yīng)遵循公公開、公平、公公正、誠信、自自律的原則。 第八條條 發(fā)行融融資券的企業(yè)業(yè)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定真實(shí)、

3、準(zhǔn)確確、完整、及及時(shí)地進(jìn)行信信息披露。 第九條條 融資券券的投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)由投資人自自行承擔(dān)。第二章 發(fā)行行、登記、托托管 第十條條 企業(yè)申申請發(fā)行融資資券應(yīng)當(dāng)符合合下列條件： （一）是是在中華人民民共和國境內(nèi)內(nèi)依法設(shè)立的的企業(yè)法人； （二）具具有穩(wěn)定的償償債資金來源源，最近一個(gè)個(gè)會(huì)計(jì)年度盈盈利； （三）流流動(dòng)性良好，具具有較強(qiáng)的到到期償債能力力； （四）發(fā)發(fā)行融資券募募集的資金用用于本企業(yè)生生產(chǎn)經(jīng)營； （五）近近三年沒有違違法和重大違違規(guī)行為； （六）近近三年發(fā)行的的融資券沒有有延遲支付本本息的情形； （七）具具有健全的內(nèi)內(nèi)部管理體系系和募集資金金的使用償付付管理制度； （八）中中國人民銀行行規(guī)

4、定的其他他條件。 第十一一條 企業(yè)業(yè)發(fā)行融資券券，均應(yīng)經(jīng)過過在中國境內(nèi)內(nèi)工商注冊且且具備債券評(píng)評(píng)級(jí)能力的評(píng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信信用評(píng)級(jí)，并并將評(píng)級(jí)結(jié)果果向銀行間債債券市場公示示。 近三年年內(nèi)進(jìn)行過信信用評(píng)級(jí)并有有跟蹤評(píng)級(jí)安安排的上市公公司可以豁免免信用評(píng)級(jí)。 第十二二條 對企企業(yè)發(fā)行融資資券實(shí)行余額額管理。待償償還融資券余余額不超過企企業(yè)凈資產(chǎn)的的40%。 第十三三條 融資資券的期限最最長不超過3365天。發(fā)發(fā)行融資券的的企業(yè)可在上上述最長期限限內(nèi)自主確定定每期融資券券的期限。 第十四四條 融資資券發(fā)行利率率或發(fā)行價(jià)格格由企業(yè)和承承銷機(jī)構(gòu)協(xié)商商確定。 第十五五條 企業(yè)業(yè)申請發(fā)行融融資券應(yīng)當(dāng)通通過主承銷

5、商商向中國人民民銀行提交下下列備案材料料： （一）發(fā)發(fā)行融資券的的備案報(bào)告； （二）董董事會(huì)同意發(fā)發(fā)行融資券的的決議或具有有相同法律效效力的文件； （三）主主承銷商推薦薦函（附盡職職調(diào)查報(bào)告）； （四）融融資券募集說說明書（附發(fā)發(fā)行方案）； （五）信信用評(píng)級(jí)報(bào)告告全文及跟蹤蹤評(píng)級(jí)安排的的說明； （六）經(jīng)經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師師審計(jì)的企業(yè)業(yè)近三個(gè)會(huì)計(jì)計(jì)年度的資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表、損損益表、現(xiàn)金金流量表及審審計(jì)意見全文文； （七）律律師出具的法法律意見書（附附律師工作報(bào)報(bào)告）； （八）償償債計(jì)劃及保保障措施的專專項(xiàng)報(bào)告； （九）關(guān)關(guān)于支付融資資券本息的現(xiàn)現(xiàn)金流分析報(bào)報(bào)告； （十）承承銷協(xié)議及承承銷團(tuán)協(xié)議； （十一一

6、）企業(yè)法法人營業(yè)執(zhí)照照（副本）復(fù)復(fù)印件； （十二二）中國人民民銀行要求提提供的其他文文件。 第十六六條 中國國人民銀行自自受理符合要要求的備案材材料之日起220個(gè)工作日日內(nèi)，根據(jù)規(guī)規(guī)定的條件和和程序向企業(yè)業(yè)下達(dá)備案通通知書，并核核定該企業(yè)發(fā)發(fā)行融資券的的最高余額。 第十七七條 融資資券發(fā)行由符符合條件的金金融機(jī)構(gòu)承銷銷，企業(yè)自主主選擇主承銷銷商，企業(yè)變變更主承銷商商需報(bào)中國人人民銀行備案案。需要組織織承銷團(tuán)的，由由主承銷商組組織承銷團(tuán)。企企業(yè)不得自行行銷售融資券券。承銷方式式及相關(guān)費(fèi)用用由企業(yè)和承承銷機(jī)構(gòu)協(xié)商商確定。 第十八八條 企業(yè)業(yè)應(yīng)在每期融融資券發(fā)行日日前5個(gè)工作作日，將當(dāng)期期融資券的相

7、相關(guān)發(fā)行材料料報(bào)中國人民民銀行備案。 第十九九條 企業(yè)業(yè)應(yīng)在融資券券發(fā)行日前33個(gè)工作日，通通過中國貨幣幣網(wǎng)和中國債債券信息網(wǎng)公公布當(dāng)期融資資券的募集說說明書。募集集說明書必須須由律師出具具法律意見書書。募集說明明書的內(nèi)容應(yīng)應(yīng)當(dāng)具體明確確，詳細(xì)約定定融資券當(dāng)事事人的權(quán)利和和義務(wù)。 第二十十條 融資資券采用實(shí)名名記賬方式在在中央國債登登記結(jié)算有限限責(zé)任公司（以以下簡稱中央央結(jié)算公司）登登記托管,中中央結(jié)算公司司負(fù)責(zé)提供有有關(guān)服務(wù)。 第二十十一條 融融資券發(fā)行結(jié)結(jié)束后，發(fā)行行融資券的企企業(yè)（以下簡簡稱發(fā)行人）應(yīng)應(yīng)在完成債權(quán)權(quán)債務(wù)登記日日的次一工作作日，通過中中國貨幣網(wǎng)和和中國債券信信息網(wǎng)向市場場公

8、告當(dāng)期融融資券的實(shí)際際發(fā)行規(guī)模、實(shí)實(shí)際發(fā)行利率率、期限等發(fā)發(fā)行情況。中中央結(jié)算公司司應(yīng)定期匯總總發(fā)行公告，并并向中國人民民銀行報(bào)告融融資券的發(fā)行行情況。第二十二條 主承銷商應(yīng)應(yīng)當(dāng)在每期融融資券發(fā)行工工作結(jié)束后110個(gè)工作日日內(nèi)，將融資資券發(fā)行情況況書面報(bào)告中中國人民銀行行。第三章 交易易、結(jié)算、兌兌付 第二十十三條 融融資券在債權(quán)權(quán)債務(wù)登記日日的次一工作作日，即可以以在全國銀行行間債券市場場機(jī)構(gòu)投資人人之間流通轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓。 第二十十四條 融融資券的結(jié)算算應(yīng)通過中央央結(jié)算公司或或中國人民銀銀行認(rèn)可的機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。 第二十十五條 發(fā)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按按期兌付融資資券本息，不不得違反合同同約定變更兌兌付日期。

9、第二十十六條 發(fā)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在在融資券本息息兌付日5個(gè)個(gè)工作日前，通通過中國貨幣幣網(wǎng)和中國債債券信息網(wǎng)公公布本金兌付付和付息事項(xiàng)項(xiàng)。 第二十十七條 發(fā)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按按照規(guī)定的程程序和期限，將將兌付資金及及時(shí)足額劃入入代理兌付機(jī)機(jī)構(gòu)指定的資資金賬戶。代代理兌付機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)及時(shí)足額額向融資券投投資人劃付資資金。 發(fā)行人人未按期向指指定的資金賬賬戶足額劃付付兌付資金，代代理兌付機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)在融資券券本息兌付日日，通過中國國貨幣網(wǎng)和中中國債券信息息網(wǎng)及時(shí)向投投資人公告發(fā)發(fā)行人的違約約事實(shí)。第二十八條 主承銷商應(yīng)應(yīng)當(dāng)在融資券券兌付工作結(jié)結(jié)束后10個(gè)個(gè)工作日內(nèi)，將將融資券兌付付情況書面報(bào)報(bào)告中國人民民銀行。第四章 信

10、息息披露 第二十十九條 發(fā)發(fā)行人應(yīng)按有有關(guān)規(guī)定向銀銀行間債券市市場披露信息息。 第三十十條 發(fā)行行人的董事或或法定代表人人應(yīng)當(dāng)保證所所披露的信息息真實(shí)、準(zhǔn)確確、完整。 第三十十一條 發(fā)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在在融資券存續(xù)續(xù)期間按要求求定期披露財(cái)財(cái)務(wù)信息。 同業(yè)拆拆借中心應(yīng)將將發(fā)行人披露露的信息電子子版妥善保存存，并向融資資券投資人提提供信息查詢詢服務(wù)。 第三十十二條 在在融資券存續(xù)續(xù)期內(nèi)，發(fā)行行人發(fā)生可能能影響融資券券投資人實(shí)現(xiàn)現(xiàn)其債權(quán)的重重大事項(xiàng)時(shí)，發(fā)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及及時(shí)向市場公公開披露。 下列情情況為前款所所稱重大事項(xiàng)項(xiàng)： （一）發(fā)發(fā)行人的經(jīng)營營方針和經(jīng)營營范圍的重大大變化； （二）發(fā)發(fā)行人發(fā)生未未能清償

11、到期期債務(wù)的違約約情況； （三）發(fā)發(fā)行人發(fā)生超超過凈資產(chǎn)百百分之十以上上的重大損失失； （四）發(fā)發(fā)行人作出減減資、合并、分分立、解散及及申請破產(chǎn)的的決定； （五）涉涉及發(fā)行人的的重大訴訟；（六）法律、行行政法規(guī)規(guī)定定的其他事項(xiàng)項(xiàng)。第五章 監(jiān)督督管理 第三十十三條 發(fā)發(fā)行人未按照照有關(guān)規(guī)定披披露信息，或或者所披露信信息有虛假記記載、誤導(dǎo)性性陳述或重大大遺漏的，中中國人民銀行行有權(quán)停止該該企業(yè)繼續(xù)發(fā)發(fā)行融資券，并并可按照中中華人民共和和國中國人民民銀行法第第四十六條的的規(guī)定進(jìn)行處處罰。 對發(fā)行行人披露虛假假信息負(fù)有直直接責(zé)任的董董事、高級(jí)管管理人員和其其他直接責(zé)任任人員，按照照中華人民民共和國中國

12、國人民銀行法法第四十六六條規(guī)定處罰罰。 主承銷銷商未履行督督促協(xié)助企業(yè)業(yè)披露信息義義務(wù)的，暫停停其承銷業(yè)務(wù)務(wù)。 第三十十四條 承承銷機(jī)構(gòu)未按按規(guī)定履行義義務(wù)的，停止止該承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)從事融資券券業(yè)務(wù)。 第三十十五條 為為融資券的發(fā)發(fā)行、交易提提供專業(yè)化服服務(wù)的承銷機(jī)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、注注冊會(huì)計(jì)師、律律師等專業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)和人員所所出具的文件件含有虛假記記載、誤導(dǎo)性性陳述或重大大遺漏的，其其將不能再為為融資券的發(fā)發(fā)行和交易提提供專業(yè)化服服務(wù)；給他人人造成損失的的，應(yīng)當(dāng)就其其負(fù)有責(zé)任的的部分依法承承擔(dān)民事責(zé)任任。 第三十十六條 中中央結(jié)算公司司應(yīng)于每個(gè)交交易日，及時(shí)時(shí)向市場披露露上一交易日日日終，單一一

13、投資人持有有融資券的數(shù)數(shù)量超過該期期融資券總托托管量30%的投資人名名單和持有比比例。 第三十十七條 同同業(yè)拆借中心心負(fù)責(zé)融資券券交易的日常常監(jiān)測，中央央結(jié)算公司負(fù)負(fù)責(zé)融資券結(jié)結(jié)算的日常監(jiān)監(jiān)測。同業(yè)拆拆借中心和中中央結(jié)算公司司發(fā)現(xiàn)異常交交易和結(jié)算情情況應(yīng)及時(shí)向向中國人民銀銀行報(bào)告。 第三十十八條 融融資券交易除除應(yīng)遵守本辦辦法外，還應(yīng)應(yīng)遵守全國銀銀行間債券市市場其它有關(guān)關(guān)規(guī)定。融資券交易參與與者違反本辦辦法和其它有有關(guān)規(guī)定的，按按照中華人人民共和國中中國人民銀行行法第四十十六條規(guī)定處處罰。第六章 附則則 第三十十九條 金金融機(jī)構(gòu)發(fā)行行短期融資券券由中國人民民銀行另行規(guī)規(guī)定。 第四十十條 本辦辦

14、法由中國人人民銀行負(fù)責(zé)責(zé)解釋。 第四十十一條 本本辦法自公布布之日起施行行。中國人民銀行公公告20005第 110 號(hào) 根據(jù)中中國人民銀行行短期融資資券管理辦法法（中國人人民銀行令22005第第2號(hào)）的有有關(guān)規(guī)定，為為規(guī)范短期融融資券的承銷銷和信息披露露行為，中國國人民銀行制制定了短期期融資券承銷銷規(guī)程和短短期融資券信信息披露規(guī)程程，現(xiàn)予公公布，自公布布之日起施行行。 自短短期融資券信信息披露規(guī)程程施行之日日起兩年內(nèi)，發(fā)發(fā)行短期融資資券的中央企企業(yè)如在短期期融資券存續(xù)續(xù)期間無法及及時(shí)按季度披披露財(cái)務(wù)報(bào)表表的，應(yīng)先依依照短期融融資券信息披披露規(guī)程按按季度向銀行行間債券市場場披露主要財(cái)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，完

15、完整的會(huì)計(jì)資資料形成后，應(yīng)應(yīng)及時(shí)披露完完整會(huì)計(jì)信息息。短期融融資券信息披披露規(guī)程施施行兩年后，發(fā)發(fā)行短期融資資券的中央企企業(yè)應(yīng)按照短短期融資券信信息披露規(guī)程程的規(guī)定履履行信息披露露義務(wù)。 全國銀銀行間同業(yè)拆拆借中心和中中央國債登記記結(jié)算有限責(zé)責(zé)任公司應(yīng)按按照本公告要要求做好相關(guān)關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。 中國人民銀行 二五年五月月二十三日短期融資券承銷銷規(guī)程 第一條條 根據(jù)短短期融資券管管理辦法（中中國人民銀行行令20005第2號(hào)號(hào)）的有關(guān)規(guī)規(guī)定，為規(guī)范范短期融資券券的承銷行為為，制定本規(guī)規(guī)程。 第二條條 本辦法法所稱短期融融資券（以下下簡稱融資券券），是指企企業(yè)依照短短期融資券管管理辦法規(guī)規(guī)定的條件和和程

16、序在銀行行間債券市場場發(fā)行和交易易并約定在一一定期限內(nèi)還還本付息的有有價(jià)證券。 第三條條 本規(guī)程程所稱融資券券承銷業(yè)務(wù)，是是指由符合條條件的金融機(jī)機(jī)構(gòu)，依照協(xié)協(xié)議包銷或代代銷企業(yè)發(fā)行行融資券的行行為。 第四條條 中國人人民銀行依法法對融資券的的承銷行為進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督管理理。 第五條條 金融機(jī)機(jī)構(gòu)從事融資資券承銷業(yè)務(wù)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合本本規(guī)程規(guī)定的的條件，并報(bào)報(bào)中國人民銀銀行備案。 第六條條 申請從從事融資券承承銷業(yè)務(wù)的金金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)具備下列列條件： （一）是是在中華人民民共和國境內(nèi)內(nèi)依法設(shè)立的的金融機(jī)構(gòu)法法人； （二）各各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控控指標(biāo)符合有有關(guān)監(jiān)管部門門的規(guī)定； （三）具具有專門負(fù)責(zé)責(zé)融資券承銷銷

17、業(yè)務(wù)的部門門和熟悉相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的的專業(yè)人員； （四）具具有健全的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度度和內(nèi)部控制制機(jī)制，依法法開展經(jīng)營活活動(dòng)，近兩年年沒有違法和和重大違規(guī)行行為； （五）中中國人民銀行行規(guī)定的其他他條件。 除具備備前款規(guī)定的的條件外，從從事主承銷業(yè)業(yè)務(wù)的金融機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)取得全全國銀行間同同業(yè)拆借市場場成員資格兩兩年以上。 第七條條 金融機(jī)機(jī)構(gòu)從事融資資券承銷業(yè)務(wù)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中中國人民銀行行提交下列備備案材料： （一）從從事融資券承承銷業(yè)務(wù)的申申請報(bào)告； （二）經(jīng)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)務(wù)許可證（副副本）復(fù)印件件； （三）企企業(yè)法人營業(yè)業(yè)執(zhí)照（副副本）復(fù)印件件； （四）公公司章程； （五）取取得全國銀行行間同業(yè)拆借借

18、市場成員資資格的批準(zhǔn)文文件復(fù)印件； （六）內(nèi)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制與財(cái)務(wù)管理理制度說明； （七）經(jīng)經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師師審計(jì)的近兩兩個(gè)會(huì)計(jì)年度度的資產(chǎn)負(fù)債債表、損益表表、現(xiàn)金流量量表及審計(jì)意意見全文； （八）法法定代表人、相相關(guān)部門的主主要負(fù)責(zé)人及及主要業(yè)務(wù)人人員的工作簡簡歷； （九）中中國人民銀行行要求提交的的其他材料。 第八條條 中國人人民銀行自受受理符合要求求的備案材料料之日起200個(gè)工作日內(nèi)內(nèi)，根據(jù)規(guī)定定的條件和程程序?qū)鹑跈C(jī)機(jī)構(gòu)從事融資資券承銷業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行備案認(rèn)認(rèn)可，并向符符合從事融資資券承銷業(yè)務(wù)務(wù)條件的金融融機(jī)構(gòu)下達(dá)備備案通知書。 第九條條 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)承銷融資資券應(yīng)與發(fā)行行人簽訂承銷銷協(xié)議。承銷銷協(xié)

19、議的內(nèi)容容應(yīng)當(dāng)具體明明確，詳細(xì)約約定承銷活動(dòng)動(dòng)當(dāng)事人的權(quán)權(quán)利和義務(wù)。 第十條條 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)有以下權(quán)權(quán)利： （一）收收取承銷融資資券的承銷傭傭金； （二）主主承銷商在與與發(fā)行人簽署署協(xié)議的情況況下，可以向向發(fā)行人調(diào)閱閱與本次融資資券發(fā)行有關(guān)關(guān)的未公開的的法律文件和和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資資料； （三）對對于發(fā)行人的的不規(guī)范行為為，主承銷商商有權(quán)要求其其整改，并將將整改情況在在盡職調(diào)查報(bào)報(bào)告或核查意意見中予以說說明，因發(fā)行行人不配合，使使盡職調(diào)查范范圍受限制，導(dǎo)導(dǎo)致主承銷商商無法做出判判斷的，主承承銷商不得為為發(fā)行人的發(fā)發(fā)行申請出具具推薦函； （四）按按規(guī)定向投資資人分銷融資資券。 第十一一條 承銷銷機(jī)構(gòu)有以

20、下下義務(wù)： （一）承承銷融資券； （二）督督促發(fā)行人進(jìn)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)級(jí)并及時(shí)公布布評(píng)級(jí)結(jié)果； （三）主主承銷商應(yīng)建建立發(fā)行人質(zhì)質(zhì)量評(píng)價(jià)體系系，明確推薦薦標(biāo)準(zhǔn)，在充充分盡職調(diào)查查的基礎(chǔ)上，推薦符合條件的發(fā)行人發(fā)行融資券； （四）主主承銷商對發(fā)發(fā)行人提供發(fā)發(fā)行輔導(dǎo)，確確保發(fā)行人充充分了解其應(yīng)應(yīng)遵守的法律律、法規(guī)及所所承擔(dān)的相關(guān)關(guān)責(zé)任，為發(fā)發(fā)行人提供切切實(shí)可行的專專業(yè)意見及良良好的顧問服服務(wù)； （五）主主承銷商對發(fā)發(fā)行人申請材材料的真實(shí)性性、準(zhǔn)確性、完完整性進(jìn)行核核查，督促并并協(xié)助發(fā)行人人及時(shí)履行信信息披露義務(wù)務(wù)； （六）主主承銷商應(yīng)督督促發(fā)行人兌兌付融資券本本息； （七）發(fā)發(fā)行人不履行行債務(wù)時(shí)，主主

21、承銷商可以以代理融資券券投資人進(jìn)行行追償。 第十二二條 承銷銷機(jī)構(gòu)承銷融融資券，可以以采取代銷、余余額包銷或全全額包銷方式式。承銷方式式及相關(guān)費(fèi)用用由發(fā)行人和和承銷機(jī)構(gòu)協(xié)協(xié)商確定。 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)以代銷方方式承銷融資資券，在承銷銷協(xié)議所規(guī)定定的承銷期結(jié)結(jié)束后，應(yīng)將將未售出的融融資券全部退退還給發(fā)行人人。 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)以余額包包銷方式承銷銷融資券，須須在承銷協(xié)議議所規(guī)定的承承銷期結(jié)束后后，按發(fā)行價(jià)價(jià)認(rèn)購未售出出的融資券。 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)以全額包包銷方式承銷銷融資券，須須在承銷協(xié)議議所規(guī)定的承承銷期開始之之前，按承銷銷協(xié)議規(guī)定價(jià)價(jià)格全額認(rèn)購購融資券。 第十三三條 發(fā)行行人和承銷機(jī)機(jī)構(gòu)協(xié)商確定定是否組織承承銷

22、團(tuán)。發(fā)行行人自主選擇擇主承銷商。 第十四四條 承銷銷團(tuán)有三家或或三家以上承承銷商的，可可設(shè)一家聯(lián)席席主承銷商或或副主承銷商商，共同組織織承銷活動(dòng)；承銷團(tuán)中除除主承銷商、聯(lián)聯(lián)席主承銷商商、副主承銷銷商以外的承承銷機(jī)構(gòu)為分分銷商。 第十五五條 組織織承銷團(tuán)的承承銷商應(yīng)當(dāng)簽簽訂承銷團(tuán)協(xié)協(xié)議，承銷團(tuán)團(tuán)協(xié)議應(yīng)載明明下列事項(xiàng)： （一）當(dāng)當(dāng)事人的名稱稱、住所及法法定代表人的的姓名； （二）承承銷融資券的的種類、規(guī)模模和發(fā)行利率率或發(fā)行價(jià)格格確定方式； （三）包包銷的具體方方式、包銷過過程中剩余融融資券的認(rèn)購購方法，或代代銷過程中剩剩余融資券的的退還方法； （四）承承銷團(tuán)成員的的承銷份額； （五）承承銷組織工

23、作作的分工； （六）承承銷期及起止止日期； （七）承承銷付款的日日期及方式； （八）承承銷繳款的程程序和日期； （九）承承銷費(fèi)用的計(jì)計(jì)算、支付方方式和日期； （十）違違約責(zé)任； （十一一）中國人民民銀行要求載載明的其他事事項(xiàng)。 第十六六條 主承承銷商應(yīng)協(xié)助助企業(yè)制作發(fā)發(fā)行融資券的的募集說明書書。募集說明明書至少應(yīng)包包括以下內(nèi)容容： （一）發(fā)發(fā)行人的基本本情況； （二）擬擬發(fā)行融資券券的規(guī)模、期期限和利率確確定方式； （三）發(fā)發(fā)行期； （四）本本息償還的時(shí)時(shí)間、方式； （五）發(fā)發(fā)行人的違約約責(zé)任； （六）發(fā)發(fā)行對象； （七）投投資風(fēng)險(xiǎn)提示示； （八）中中國人民銀行行要求公布的的其他事項(xiàng)。 第十七

24、七條 主承承銷商應(yīng)按規(guī)規(guī)定履行對申申請發(fā)行融資資券備案材料料的核查及對對備案材料進(jìn)進(jìn)行質(zhì)量控制制的義務(wù)，并并出具核查意意見。主承銷銷商負(fù)責(zé)向中中國人民銀行行報(bào)送申請發(fā)發(fā)行融資券備備案材料。（企企業(yè)發(fā)行融資資券備案材料料目錄附后） 第十八八條 主承承銷商應(yīng)當(dāng)在在融資券發(fā)行行工作結(jié)束后后10個(gè)工作作日內(nèi)，將融融資券發(fā)行情情況書面報(bào)告告中國人民銀銀行。 第十九九條 主承承銷商不得同同時(shí)承銷四只只或四只以上上融資券。 本條所所稱同時(shí)，是是指與不同發(fā)發(fā)行人簽訂的的承銷協(xié)議規(guī)規(guī)定的承銷時(shí)時(shí)間相互重合合或交叉。 第二十十條 承銷銷機(jī)構(gòu)從事融融資券承銷業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保保持風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)識(shí)，貫徹穩(wěn)健健經(jīng)營原則，制制定和

25、執(zhí)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度度，嚴(yán)格監(jiān)督督和約束內(nèi)部部各職能部門門和下屬機(jī)構(gòu)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部部風(fēng)險(xiǎn)控制。 第二十十一條 中中國人民銀行行有權(quán)隨時(shí)對對承銷機(jī)構(gòu)從從事融資券承承銷業(yè)務(wù)情況況進(jìn)行動(dòng)態(tài)檢檢查和調(diào)查。 對中國國人民銀行的的檢查和調(diào)查查，承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)不得以任何何理由拒絕或或拖延提供有有關(guān)材料，或或提供不真實(shí)實(shí)、不準(zhǔn)確、不不完整的材料料。在調(diào)查過過程中，承銷銷機(jī)構(gòu)的主要要負(fù)責(zé)人和直直接相關(guān)人員員不得以任何何理由逃避調(diào)調(diào)查。 第二十十二條 中中國人民銀行行可聘任具有有相關(guān)業(yè)務(wù)資資格的會(huì)計(jì)師師事務(wù)所等專專業(yè)性中介機(jī)機(jī)構(gòu)，對承銷銷機(jī)構(gòu)從事融融資券承銷業(yè)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行行稽核。 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)對本條所所稱稽核，應(yīng)應(yīng)視同為中

26、國國人民銀行的的檢查并予以以配合。 第二十十三條 具具有融資券承承銷業(yè)務(wù)資格格的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)于每每年1月155日前向中國國人民銀行報(bào)報(bào)送上年主承承銷融資券情情況的報(bào)告。 第二十十四條 承承銷業(yè)務(wù)原始始憑證以及有有關(guān)業(yè)務(wù)文件件、資料、賬賬冊、報(bào)表和和其他必要的的材料應(yīng)當(dāng)至至少妥善保存存五年。 第二十十五條 本本規(guī)程由中國國人民銀行負(fù)負(fù)責(zé)解釋。 第二十十六條 本本規(guī)程自公布布之日起施行行。附:企業(yè)發(fā)行短期融融資券備案材材料目錄 一、發(fā)發(fā)行人出具的的關(guān)于（企業(yè)名名稱）發(fā)行融融資券的請示示 1-11發(fā)行人的基基本情況和歷歷史沿革 1-22發(fā)行人累計(jì)計(jì)企業(yè)債券余余額與凈資產(chǎn)產(chǎn)的比例 1-33發(fā)行人發(fā)

27、行行融資券募集集資金的主要要用途 1-44發(fā)行人按融融資券相關(guān)管管理規(guī)定履行行義務(wù)的承諾諾 附錄一一企業(yè)董事會(huì)會(huì)同意發(fā)行融融資券的決議議或具有相同同法律效力的的文件 附錄二二在申報(bào)時(shí)和和批準(zhǔn)前，發(fā)發(fā)行人和主承承銷商、發(fā)行行人聘請的律律師、會(huì)計(jì)師師、信用評(píng)級(jí)級(jí)機(jī)構(gòu)等對發(fā)發(fā)行申請文件件真實(shí)性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性和完整整性的承諾書書 附錄三三發(fā)行人章程程和營業(yè)執(zhí)照照（副本）復(fù)復(fù)印件 二、主主承銷商出具具的（企業(yè)名稱稱）申請發(fā)行行融資券的推推薦函 2-11推薦人的基基本資質(zhì)情況況 2-22發(fā)行人的簡簡要情況 2-33盡職調(diào)查的的主要結(jié)論和和推薦的主要要理由 2-44履行發(fā)行申申請程序的情情況 附錄一一主承銷商出

28、出具的盡職職調(diào)查報(bào)告 附錄二二（企業(yè)業(yè)名稱）申請請發(fā)行融資券券備案材料的的核查意見 三、融融資券募集說說明書（申報(bào)報(bào)稿） 3-11發(fā)行人的基基本情況 3-22擬發(fā)行融資資券的規(guī)模、期期限和利率確確定方式 3-33發(fā)行期 3-44本息償還的的時(shí)間、方式式 3-55發(fā)行人的違違約責(zé)任 3-66發(fā)行對象 3-77投資風(fēng)險(xiǎn)提提示 3-88中國人民銀銀行要求公布布的其他事項(xiàng)項(xiàng) 附錄發(fā)發(fā)行方案 四、信信用評(píng)級(jí)報(bào)告告全文及跟蹤蹤評(píng)級(jí)安排的的說明 五、經(jīng)經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師師審計(jì)的發(fā)行行人近三個(gè)會(huì)會(huì)計(jì)年度的資資產(chǎn)負(fù)債表、損損益表、現(xiàn)金金流量表及審審計(jì)意見全文文 附錄一一發(fā)行人董事事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)關(guān)于報(bào)告期期內(nèi)被出具非非

29、標(biāo)準(zhǔn)無保留留意見審計(jì)報(bào)報(bào)告（如有）涉涉及事項(xiàng)處理理情況的說明明 附錄二二注冊會(huì)計(jì)師師關(guān)于報(bào)告期期內(nèi)非標(biāo)準(zhǔn)無無保留意見審審計(jì)報(bào)告（如如有）的補(bǔ)充充意見 六、法法律意見書 附錄律律師工作報(bào)告告 七、償償債計(jì)劃及保保障措施的專專項(xiàng)報(bào)告 八、關(guān)關(guān)于支付融資資券本息的現(xiàn)現(xiàn)金流分析報(bào)報(bào)告 九、承承銷協(xié)議及承承銷團(tuán)協(xié)議 9-11主承銷商和和發(fā)行人簽訂訂的承銷協(xié)議議及補(bǔ)充協(xié)議議 9-22承銷團(tuán)成員員簽訂的承銷銷團(tuán)協(xié)議 9-33主承銷商、承承銷團(tuán)成員，信信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)、律師、注注冊會(huì)計(jì)師等等及其所在機(jī)機(jī)構(gòu)的從業(yè)資資格證書（如如有）復(fù)印件件（該復(fù)印件件需由該機(jī)構(gòu)構(gòu)蓋章確認(rèn)短期融資券信息息披露規(guī)程 第一條條 根據(jù)中

30、中國人民銀行行短期融資資券管理辦法法（中國人人民銀行令22005第第2號(hào)）的有有關(guān)規(guī)定，為為規(guī)范發(fā)行短短期融資券的的企業(yè)（以下下簡稱發(fā)行人人）及有關(guān)當(dāng)當(dāng)事人的信息息披露行為，制制定本規(guī)程。 第二條條 發(fā)行人人有向銀行間間債券市場披披露信息的義義務(wù)。發(fā)行人人的信息披露露行為適用本本規(guī)程。 第三條條 信息披披露應(yīng)遵循誠誠實(shí)信用的原原則，不得有有虛假記載、誤誤導(dǎo)性陳述或或重大遺漏。 第四條條 發(fā)行人人的董事或法法定代表人應(yīng)應(yīng)當(dāng)保證所披披露的信息真真實(shí)、準(zhǔn)確、完完整。 第五條條 為融資資券的發(fā)行、交交易提供專業(yè)業(yè)化服務(wù)的承承銷機(jī)構(gòu)、信信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)、注冊會(huì)計(jì)計(jì)師、律師等等專業(yè)機(jī)構(gòu)和和人員，應(yīng)對對所出具

31、的專專業(yè)報(bào)告和意意見負(fù)責(zé)，并并對提供服務(wù)務(wù)所涉及的信信息披露文件件進(jìn)行認(rèn)真審審閱，確認(rèn)不不存在虛假記記載、誤導(dǎo)性性陳述或重大大遺漏，并承承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)責(zé)任。 第六條條 融資券券投資人應(yīng)對對信息披露的的真實(shí)、準(zhǔn)確確和完整進(jìn)行行獨(dú)立分析，并并據(jù)以獨(dú)立判判斷融資券的的投資價(jià)值，自自行承擔(dān)融資資券的任何投投資風(fēng)險(xiǎn)。 第七條條 發(fā)行人人應(yīng)按照本規(guī)規(guī)程，通過中中國貨幣網(wǎng)和和中國債券信信息網(wǎng)向全國國銀行間債券券市場披露有有關(guān)信息。 第八條條 發(fā)行人人應(yīng)在融資券券發(fā)行日前33個(gè)工作日，通通過中國貨幣幣網(wǎng)披露相關(guān)關(guān)發(fā)行信息。 發(fā)行人人至少應(yīng)披露露以下文件： （一）當(dāng)當(dāng)期融資券發(fā)發(fā)行公告； （二）已已發(fā)行融資券券是

32、否出現(xiàn)延延遲支付本息息情況的公告告； （三）當(dāng)當(dāng)期融資券募募集說明書； （四）信信用評(píng)級(jí)報(bào)告告全文及跟蹤蹤評(píng)級(jí)安排的的說明； （五）經(jīng)經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師師審計(jì)的發(fā)行行人近三個(gè)會(huì)會(huì)計(jì)年度的資資產(chǎn)負(fù)債表、損損益表、現(xiàn)金金流量表及審審計(jì)意見全文文； （六）承承銷機(jī)構(gòu)名單單及聯(lián)系方式式； （七）中中國人民銀行行要求披露的的其他文件。 第九條條 發(fā)行人人應(yīng)在募集說說明書的顯要要位置就以下下問題提示投投資人： “投資資者購買本期期融資券，應(yīng)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀讀本募集說明明書及有關(guān)的的信息披露文文件，進(jìn)行獨(dú)獨(dú)立的投資判判斷。” “本期期融資券發(fā)行行已在有關(guān)主主管部門備案案，主管部門門的備案不表表明對本期融融資券的投資資

33、價(jià)值作出了了任何評(píng)價(jià)，也也不表明對本本期融資券的的投資風(fēng)險(xiǎn)作作出了任何判判斷。融資券券投資人應(yīng)對對信息披露的的真實(shí)、準(zhǔn)確確和完整進(jìn)行行獨(dú)立分析，并并據(jù)以獨(dú)立判判斷融資券的的投資價(jià)值，自自行承擔(dān)融資資券的任何投投資風(fēng)險(xiǎn)?！?“發(fā)行行人董事會(huì)已已批準(zhǔn)本募集集說明書，全全體董事承諾諾其中不存在在虛假記載、誤誤導(dǎo)性陳述或或重大遺漏，并并對其真實(shí)性性、準(zhǔn)確性、完完整性承擔(dān)個(gè)個(gè)別和連帶的的法律責(zé)任?！?“公司司負(fù)責(zé)人和主主管會(huì)計(jì)工作作的負(fù)責(zé)人、會(huì)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)責(zé)人保證財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)告真實(shí)、完完整?！?“融資資券投資人根根據(jù)法律法規(guī)規(guī)的規(guī)定和本本募集說明書書的約定行使使有關(guān)權(quán)利，監(jiān)監(jiān)督發(fā)行人的的有關(guān)行為。” 第十條條 在融資資券存續(xù)期間間，發(fā)行人應(yīng)應(yīng)通過中國貨貨幣網(wǎng)定期披披露以下信息息： （一）每每年4月300日以前，披披露經(jīng)注冊會(huì)會(huì)計(jì)師審計(jì)的的年度財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表和審計(jì)報(bào)報(bào)告，包括