股票證券與財(cái)通基金管理知識分析

1、XXXX證券投資基金 募集申請材料基金合同（草案） PAGE 2財(cái)通基金管理有有限公司財(cái)通保本混合型型發(fā)起式證券投投資基金基金合同基金管理人：財(cái)財(cái)通基金管理理有限公司基金托管人：中中國工商銀行行股份有限公公司二零一二年十一一月財(cái)通保本混合型發(fā)起式證券投資基金 基金合同目 錄TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc340650673 第一部分 前前言 PAGEREF _Toc340650673 h 2 HYPERLINK l _Toc340650674 第二部分 釋義義 PAGEREF _Toc340650674 h 4 HYPERLINK l _Toc340650675

2、 第三部分 基基金的基本情情況 PAGEREF _Toc340650675 h 11 HYPERLINK l _Toc340650676 第四部分 基基金份額的發(fā)發(fā)售 PAGEREF _Toc340650676 h 14 HYPERLINK l _Toc340650677 第五部分 基基金備案 PAGEREF _Toc340650677 h 16 HYPERLINK l _Toc340650678 第六部分 基基金份額的申申購與贖回 PAGEREF _Toc340650678 h 17 HYPERLINK l _Toc340650679 第七部分 基基金合同當(dāng)事事人及權(quán)利義義務(wù) PAGEREF

3、 _Toc340650679 h 24 HYPERLINK l _Toc340650680 第八部分 基基金份額持有有人大會 PAGEREF _Toc340650680 h 31 HYPERLINK l _Toc340650681 第九部分 基基金管理人、基基金托管人的的更換條件和和程序 PAGEREF _Toc340650681 h 38 HYPERLINK l _Toc340650682 第十部分 基基金的托管 PAGEREF _Toc340650682 h 41 HYPERLINK l _Toc340650683 第十一部分 基金份額的的登記 PAGEREF _Toc340650683

4、h 42 HYPERLINK l _Toc340650684 第十二部分 基基金的保本 PAGEREF _Toc340650684 h 44 HYPERLINK l _Toc340650685 第十三部分 基基金保本的保保障機(jī)制 PAGEREF _Toc340650685 h 46 HYPERLINK l _Toc340650686 第十四部分 基金的投資資 PAGEREF _Toc340650686 h 55 HYPERLINK l _Toc3406550687 第十五部分分 基金的財(cái)財(cái)產(chǎn) PAGEREF _Toc340650687 h 68 HYPERLINK l _Toc34065068

5、8 第十六部分 基金資產(chǎn)估估值 PAGEREF _Toc340650688 h 69 HYPERLINK l _Toc340650689 第十七部分 基金費(fèi)用與與稅收 PAGEREF _Toc340650689 h 74 HYPERLINK l _Toc340650690 第十八部分 基金的收益益與分配 PAGEREF _Toc340650690 h 76 HYPERLINK l _Toc340650691 第十九部分 基金的會計(jì)計(jì)與審計(jì) PAGEREF _Toc340650691 h 78 HYPERLINK l _Toc340650692 第二十部分 基金的信息息披露 PAGEREF _T

6、oc340650692 h 79 HYPERLINK l _Toc340650693 第二十一部分 保本周期期到期 PAGEREF _Toc340650693 h 85 HYPERLINK l _Toc340650694 第二十二部分 基金合同同的變更、終終止與基金財(cái)財(cái)產(chǎn)的清算 PAGEREF _Toc340650694 h 91 HYPERLINK l _Toc340650695 第二十三部分 違約責(zé)任任 PAGEREF _Toc340650695 h 93 HYPERLINK l _Toc340650696 第二十四部分 爭議的處處理和適用的的法律 PAGEREF _Toc34065069

7、6 h 94 HYPERLINK l _Toc340650697 第二十五部分 基金合同同的效力 PAGEREF _Toc340650697 h 94 HYPERLINK l _Toc340650698 第二十六部分 其他事項(xiàng)項(xiàng) PAGEREF _Toc340650698 h 95 HYPERLINK l _Toc340650699 第二十七部分 基金合同同內(nèi)容摘要 PAGEREF _Toc340650699 h 96財(cái)通保本混合型發(fā)起式證券投資基金 基金合同 PAGE 139第一部分 前前言一、訂立本基金金合同的目的的、依據(jù)和原原則1、訂立本基金金合同的目的的是保護(hù)投資資人合法權(quán)益益，明確基

8、金金合同當(dāng)事人人的權(quán)利義務(wù)務(wù)，規(guī)范基金金運(yùn)作。2、訂立本基金金合同的依據(jù)據(jù)是中華人人民共和國合合同法(以以下簡稱“合合同法”)、中華人人民共和國證證券投資基金金法(以下下簡稱“基基金法”)、證券投投資基金運(yùn)作作管理辦法(以下簡稱“運(yùn)運(yùn)作辦法”)、證券投投資基金銷售售管理辦法(以下簡稱“銷銷售辦法”)、證券投投資基金信息息披露管理辦辦法(以下下簡稱“信信息披露辦法法”)、關(guān)關(guān)于保本基金金的指導(dǎo)意見見和其他有有關(guān)法律法規(guī)規(guī)。3、訂立本基金金合同的原則則是平等自愿愿、誠實(shí)信用用、充分保護(hù)護(hù)投資人合法法權(quán)益。二、基金合同是是規(guī)定基金合合同當(dāng)事人之之間權(quán)利義務(wù)務(wù)關(guān)系的基本本法律文件，其其他與基金相相關(guān)的

9、涉及基基金合同當(dāng)事事人之間權(quán)利利義務(wù)關(guān)系的的任何文件或或表述，如與與基金合同有有沖突，均以以基金合同為為準(zhǔn)?；鸷虾贤?dāng)事人按按照基金法法、基金合合同及其他有有關(guān)規(guī)定享有有權(quán)利、承擔(dān)擔(dān)義務(wù)。基金合同的當(dāng)事事人包括基金金管理人、基基金托管人和和基金份額持持有人?；鸾鹜顿Y人自依依本基金合同同取得基金份份額，即成為為基金份額持持有人和本基基金合同的當(dāng)當(dāng)事人，其持持有基金份額額的行為本身身即表明其對對基金合同的的承認(rèn)和接受受。三、財(cái)通保本混混合型發(fā)起式式證券投資基基金由基金管管理人依照基基金法、基基金合同及其其他有關(guān)規(guī)定定募集，并經(jīng)經(jīng)中國證券監(jiān)監(jiān)督管理委員員會(以下簡簡稱“中國證證監(jiān)會”)核核準(zhǔn)。中

10、國證監(jiān)會對本本基金募集的的核準(zhǔn)，并不不表明其對本本基金的價值值和收益做出出實(shí)質(zhì)性判斷斷或保證，也也不表明投資資于本基金沒沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒照浙”M職守、誠誠實(shí)信用、謹(jǐn)謹(jǐn)慎勤勉的原原則管理和運(yùn)運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)，但不保證證投資于本基基金一定盈利利，也不保證證最低收益。四、基金管理人人、基金托管管人在本基金金合同之外披披露涉及本基基金的信息，其其內(nèi)容涉及界界定基金合同同當(dāng)事人之間間權(quán)利義務(wù)關(guān)關(guān)系的，如與與基金合同有有沖突，以基基金合同為準(zhǔn)準(zhǔn)。基金合同同生效后，若若因法律法規(guī)規(guī)的修改或新新法律法規(guī)的的頒布施行導(dǎo)導(dǎo)致基金合同同的內(nèi)容與屆屆時有效的法法律法規(guī)的強(qiáng)強(qiáng)制性規(guī)定不不一致，應(yīng)當(dāng)當(dāng)以屆時有效效的法

11、律法規(guī)規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)準(zhǔn)。五、投資者投資資于保本基金金并不等于將將資金作為存存款存放在銀銀行或存款類類金融機(jī)構(gòu)，保保本基金在極極端情況下仍仍然存在本金金損失的風(fēng)險險。投資者購買本保保本基金份額額的行為視為為同意保證合同的約約定。第二部分 釋義義在本基金合同中中，除非文意意另有所指，下下列詞語或簡簡稱具有如下下含義：1、基金或本基基金：指財(cái)通通保本混合型型發(fā)起式證券券投資基金2、基金管理人人：指財(cái)通基金管理有限限公司3、基金托管人人：指中國工工商銀行股份份有限公司 4、擔(dān)保人：指指依據(jù)中華華人民共和國國擔(dān)保法為為本基金提供供擔(dān)保的擔(dān)保保人。就本基基金第一個保保本周期而言言，指中海信信達(dá)擔(dān)保有限限公司

12、。自第第二個保本周周期起的后續(xù)續(xù)各保本周期期，本基金的的保本保障機(jī)機(jī)制發(fā)生變更更的，以屆時時基金管理人人的公告為準(zhǔn)準(zhǔn)5、基金合同或或本基金合同同：指財(cái)通通保本混合型型發(fā)起式證券券投資基金基基金合同及及對本基金合合同的任何有有效修訂和補(bǔ)補(bǔ)充6、托管協(xié)議：指基金管理理人與基金托托管人就本基基金簽訂之財(cái)通保本混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充7、招募說明書書：指財(cái)通通保本混合型型發(fā)起式證券券投資基金招招募說明書及及其定期的更更新8、基金份額發(fā)發(fā)售公告：指指財(cái)通保本本混合型發(fā)起起式證券投資資基金基金份份額發(fā)售公告告9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行行有效并公布布實(shí)施的法律律、行政

13、法規(guī)規(guī)、規(guī)范性文文件、司法解解釋、行政規(guī)規(guī)章以及其他他對基金合同同當(dāng)事人有約約束力的決定定、決議、通通知等10、基金法法：指20003年100月28日經(jīng)經(jīng)第十屆全國國人民代表大大會常務(wù)委員員會第五次會會議通過，自自2004年年6月1日起起實(shí)施的中中華人民共和和國證券投資資基金法及及頒布機(jī)關(guān)對對其不時做出出的修訂11、銷售辦辦法：指中中國證監(jiān)會22011年66月9日頒布布、同年100月1日實(shí)施施的證券投投資基金銷售售管理辦法及及頒布機(jī)關(guān)對對其不時做出出的修訂12、信息披披露辦法：指中國證監(jiān)監(jiān)會20044年6月8日日頒布、同年年7月1日實(shí)實(shí)施的證券券投資基金信信息披露管理理辦法及頒頒布機(jī)關(guān)對其其不

14、時做出的的修訂13、運(yùn)作辦辦法：指中中國證監(jiān)會22004年66月29日頒頒布、同年77月1日實(shí)施施的證券投投資基金運(yùn)作作管理辦法及及頒布機(jī)關(guān)對對其不時做出出的修訂14、中國證監(jiān)監(jiān)會：指中國國證券監(jiān)督管管理委員會15、銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)構(gòu)：指中國人人民銀行和/或中國銀行行業(yè)監(jiān)督管理理委員會16、基金合同同當(dāng)事人：指指受基金合同同約束，根據(jù)據(jù)基金合同享享有權(quán)利并承承擔(dān)義務(wù)的法法律主體，包包括基金管理理人、基金托托管人和基金金份額持有人人17、個人投資資者：指依據(jù)據(jù)有關(guān)法律法法規(guī)規(guī)定可投投資于證券投投資基金的自自然人18、機(jī)構(gòu)投資資者：指依法法可以投資證證券投資基金金的、在中華華人民共和國國境內(nèi)合

15、法登登記并存續(xù)或或經(jīng)有關(guān)政府府部門批準(zhǔn)設(shè)設(shè)立并存續(xù)的的企業(yè)法人、事事業(yè)法人、社社會團(tuán)體或其其他組織19、合格境外外機(jī)構(gòu)投資者者：指符合相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的條件件，經(jīng)中國證證監(jiān)會批準(zhǔn)可可投資于中國國證券市場，并并取得中國國國家外匯管理理局額度批準(zhǔn)準(zhǔn)的中國境外外的機(jī)構(gòu)投資資者20、投資人：指個人投資資者、機(jī)構(gòu)投投資者、合格境外機(jī)機(jī)構(gòu)投資者、發(fā)發(fā)起資金提供供方以及法律律法規(guī)或中國國證監(jiān)會允許許購買證券投投資基金的其其他投資人的的合稱21、發(fā)起資金金：指基金管理人人股東資金、基基金管理人固固有資金、基基金管理人高高級管理人員員、基金經(jīng)理理等投資管理理人員參與認(rèn)認(rèn)購本基金的資金金22、發(fā)起式基基金：指

16、符合合運(yùn)作辦法法及中國證證監(jiān)會發(fā)布的的關(guān)于增設(shè)設(shè)發(fā)起式基金金審核通道有有關(guān)問題的通通知中相關(guān)關(guān)條件募集、且且募集資金中中發(fā)起資金不不少于規(guī)定金金額的開放式式基金23、基金份額額持有人：指指依基金合同同和招募說明明書合法取得得基金份額的的投資人24、基金銷售售業(yè)務(wù)：指基基金管理人或或銷售機(jī)構(gòu)宣宣傳推介基金金，發(fā)售基金金份額，辦理理基金份額的的申購、贖回回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管及定期期定額投資等等業(yè)務(wù)25、銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)：指財(cái)通基金管理有限限公司以及符符合銷售辦辦法和中國國證監(jiān)會規(guī)定定的其他條件件，取得基金金銷售業(yè)務(wù)資格格并與基金管管理人簽訂了了基金銷售服服務(wù)代理協(xié)議議，代為辦理理基金銷售業(yè)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)26、

17、登記業(yè)務(wù)務(wù)：指基金登登記、存管、過過戶、清算和和結(jié)算業(yè)務(wù)，具具體內(nèi)容包括括投資人基金金賬戶的建立立和管理、基基金份額登記記、基金銷售售業(yè)務(wù)的確認(rèn)認(rèn)、清算和結(jié)結(jié)算、代理發(fā)發(fā)放紅利、建建立并保管基基金份額持有有人名冊和辦辦理非交易過過戶等27、登記機(jī)構(gòu)構(gòu)：指辦理登登記業(yè)務(wù)的機(jī)機(jī)構(gòu)?；鸬牡牡怯洐C(jī)構(gòu)為為財(cái)通基金管理有限限公司或接受財(cái)通基金管理有限限公司委托代為為辦理登記業(yè)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)28、基金賬戶戶：指登記機(jī)機(jī)構(gòu)為投資人人開立的、記記錄其持有的的、基金管理理人所管理的的基金份額余余額及其變動動情況的賬戶戶29、基金交易易賬戶：指銷銷售機(jī)構(gòu)為投投資人開立的的、記錄投資資人通過該銷銷售機(jī)構(gòu)買賣賣基金的基金

18、金份額變動及及結(jié)余情況的的賬戶30、基金合同同生效日：指指基金募集達(dá)達(dá)到法律法規(guī)規(guī)規(guī)定及基金金合同規(guī)定的的條件，基金金管理人向中中國證監(jiān)會辦辦理基金備案案手續(xù)完畢，并并獲得中國證證監(jiān)會書面確確認(rèn)的日期31、基金合同同終止日：指指基金合同規(guī)規(guī)定的基金合合同終止事由由出現(xiàn)后，基基金財(cái)產(chǎn)清算算完畢，清算算結(jié)果報(bào)中國國證監(jiān)會備案案并予以公告告的日期32、基金募集集期：指自基基金份額發(fā)售售之日起至發(fā)發(fā)售結(jié)束之日日止的期間，最最長不得超過過3個月33、存續(xù)期：指基金合同同生效至終止止之間的不定定期期限34、保本周期期：指基金管理人人提供保本的的期限，即自自基金合同同生效之日日起至三個公公歷年后對應(yīng)應(yīng)日止，

19、如該該對應(yīng)日為非非工作日，則則順延至下一一工作日。基金合同同中若無特特別所指，即即為當(dāng)期保本本周期35、保本周期期起始日：第第一個保本周周期起始日為為基金合同同生效日，其其后保本周期期起始日以基基金管理人公公告為準(zhǔn)36、保本周期期到期日：指指保本周期屆屆滿的最后一一日，如該對對應(yīng)日為非工工作日，則順順延至下一個個工作日?；鸷贤兄腥魺o特別所所指，即為當(dāng)期保保本周期屆滿滿日37、持有到期期：在本基金第第一個保本周周期指基金份份額持有人持持有其認(rèn)購的的基金份額至至第一個保本本周期到期日日的行為；在在第二個保本本周期起后續(xù)續(xù)各保本周期期指基金份額額持有人持有有過渡期申購購、過渡期自自上一保本周周

20、期轉(zhuǎn)入當(dāng)期期保本周期或或過渡期由本本基金管理人人管理的其他他基金轉(zhuǎn)換入入本基金的基基金份額至相相應(yīng)保本周期期到期日的行行為38、過渡期：到期操作期期間截止日次次日起至下一一保本周期開開始日前不超超過20個工工作日的一段段期間，具體體日期由基金金管理人在當(dāng)當(dāng)期保本周期期到期日前公公告的到期處處理規(guī)則中確確定39、過渡期申申購：指投資人在過過渡期的限定定期限內(nèi)申請請購買基金份份額的行為40、折算日：本基金第一一個保本周期期后各保本周周期起始日的的前一工作日日，即過渡期期最后一個工工作日?；鸷贤兄腥魺o特別所所指，折算日日即為當(dāng)期保保本周期起始始日的前一工工作日41、基金份額額折算：在折算日，在

21、在基金份額持持有人所持有有的基金份額額所代表的資資產(chǎn)凈值總額額保持不變的的前提下，變變更登記為基基金份額凈值值為1.000元的基金份份額，基金份份額數(shù)按折算算比例相應(yīng)調(diào)調(diào)整42、認(rèn)購并持持有到期的基基金份額的投投資金額：指指基金份額持持有人認(rèn)購并并持有到期的的基金份額的的凈認(rèn)購金額額、認(rèn)購費(fèi)用用及募集期間間的利息收入入之和43、過渡期申申購并持有到到期的基金份份額的投資金金額：指基金份額持持有人在過渡渡期內(nèi)進(jìn)行申申購并持有到到期的基金份份額在折算日日所代表的資資產(chǎn)凈值及過過渡期申購費(fèi)費(fèi)用之和44、從上一保保本周期轉(zhuǎn)入入當(dāng)期保本周周期基金份額額的投資金額額：指基金份額持持有人將其上上一保本周期期

22、持有到期的的基金份額轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本本周期的，其其基金份額在在折算日所代代表的資產(chǎn)凈凈值45、認(rèn)購保本本金額：指基金持有人人認(rèn)購并持有有到期的基金金份額的投資資金額46、過渡期申申購保本金額額：指基金持有人人過渡期申購購并持有到期期的基金份額額的投資金額額47、從上一保保本周期轉(zhuǎn)入入當(dāng)期保本周周期基金份額額的保本金額額：指基金份額持持有人將其上上一保本周期期持有到期的的基金份額轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本本周期并持有有到期的，其其基金份額在在折算日所代代表的資產(chǎn)凈凈值48、持有到期期的基金份額額的可贖回金金額：指根據(jù)基金保保本周期到期期日基金份額額凈值計(jì)算的的可贖回金額額，即基金份份額持有人認(rèn)認(rèn)購、或過渡渡期

23、申購、或或從上一保本本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)當(dāng)期保本周期期并持有到期期的基金份額額與保本周期期到期日基金金份額凈值的的乘積49、到期操作作期間：指基金管理人人在保本周期期到期日前公公告指定的一一個期間。在在此期間內(nèi)，基基金份額持有有人可將其在在當(dāng)期保本周周期持有到期期的基金份額額進(jìn)行贖回、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換為基金管管理人管理的的其他基金、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入下一保本本周期或繼續(xù)續(xù)持有變更后后基金的基金金份額50、保本：在在第一個保本本周期到期日日，如基金份份額持有人認(rèn)認(rèn)購并持有到到期的基金份份額的可贖回回金額加上其其認(rèn)購并持有有到期的基金金份額的累計(jì)計(jì)分紅款項(xiàng)之之和低于其認(rèn)認(rèn)購保本金額額，基金管理理人應(yīng)補(bǔ)足該該差額，并在在保本周期

24、到到期日后二十十個工作日內(nèi)內(nèi)（含第二十十個工作日）將將該差額支付付給基金份額額持有人，擔(dān)擔(dān)保人對此提提供不可撤銷銷的連帶責(zé)任任保證；本基基金第一個保保本周期后各各保本周期到到期日，如基基金份額持有有人過渡期申申購、或從上上一保本周期期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保保本周期并持持有到期的基基金份額的可可贖回金額加加上其過渡期期申購、或從從上一保本周周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期期保本周期并并持有到期的的基金份額在在當(dāng)期保本周周期內(nèi)的累計(jì)計(jì)分紅款項(xiàng)之之和低于其過過渡期申購保保本金額、或或從上一保本本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)當(dāng)期保本周期期的基金份額額的保本金額額，由當(dāng)期有有效的基金金合同、保保證合同或風(fēng)風(fēng)險買斷合同同約定的基金金管理人或保保本義務(wù)人將

25、將該差額支付付給基金份額額持有人51、保證：第第一個保本周周期內(nèi)，擔(dān)保保人為本基金金保本提供的的不可撤銷的的連帶責(zé)任保保證，保證范范圍為基金份份額持有人認(rèn)認(rèn)購并持有到到期的基金份份額的可贖回回金額加上其其認(rèn)購并持有有到期的基金金份額的累計(jì)計(jì)分紅款項(xiàng)之之和低于其認(rèn)認(rèn)購保本金額額的差額部分分，保證期限限為基金保本本周期到期日日起六個月。自第二個保保本周期起的的后續(xù)各保本本周期的保本本保障機(jī)制，由由基金管理人人與擔(dān)保人或或保本義務(wù)人人屆時簽訂的的保證合同或或風(fēng)險買斷合合同決定，并并由基金管理理人在當(dāng)期保保本周期開始始前公告52、工作日：指上海證券券交易所、深深圳證券交易易所的正常交交易日53、T日：

26、指指銷售機(jī)構(gòu)在在規(guī)定時間受受理投資人申申購、贖回或或其他業(yè)務(wù)申申請的開放日日54、T+n日日：指自T日日起第n個工工作日(不包包含T日)55、開放日：指為投資人人辦理基金份份額申購、贖贖回或其他業(yè)業(yè)務(wù)的工作日日56、開放時間間：指開放日日基金接受申申購、贖回或或其他交易的的時間段57、業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)則：指財(cái)通基金管管理有限公司司開放式基金金業(yè)務(wù)規(guī)則，是是規(guī)范基金管管理人所管理理的開放式證證券投資基金金登記方面的的業(yè)務(wù)規(guī)則，由由基金管理人人和投資人共共同遵守58、認(rèn)購：指指在基金募集集期內(nèi)，投資資人根據(jù)基金金合同和招募募說明書的規(guī)規(guī)定申請購買買基金份額的的行為59、申購：指指基金合同生生效后，投資資人

27、根據(jù)基金金合同和招募募說明書的規(guī)規(guī)定申請購買買基金份額的的行為60、贖回：指指基金合同生生效后，基金金份額持有人人按基金合同同和招募說明明書規(guī)定的條條件要求將基基金份額兌換換為現(xiàn)金的行行為61、基金轉(zhuǎn)換換：指基金份份額持有人按按照本基金合合同和基金管管理人屆時有有效公告規(guī)定定的條件，申申請將其持有有基金管理人人管理的、某某一基金的基基金份額轉(zhuǎn)換換為基金管理理人管理的其其他基金基金金份額的行為為62、保證合同同：指基金管理人人和擔(dān)保人簽簽訂的財(cái)通通保本混合型型發(fā)起式證券券投資基金保保證合同63、擔(dān)保費(fèi)用用：指擔(dān)保人就本本基金的擔(dān)保保事宜收取的的相關(guān)費(fèi)用(該費(fèi)用從基基金管理費(fèi)中中列支)64、保本基

28、金金存續(xù)條件：本基金保本本周期屆滿時時，符合法律律法規(guī)有關(guān)擔(dān)擔(dān)保人、或保保本義務(wù)人資資質(zhì)要求、并并經(jīng)基金管理理人和基金托托管人認(rèn)可的的擔(dān)保人、或或保本義務(wù)人人同意為本基基金下一保本本周期提供保保本保障，與與本基金管理理人簽訂保證證合同或風(fēng)險險買斷合同，同同時本基金滿滿足法律法規(guī)規(guī)和本合同規(guī)規(guī)定的基金存存續(xù)要求65、轉(zhuǎn)入下一一保本周期：在符合保本本基金存續(xù)條條件下，持有有到期的基金金份額持有人人繼續(xù)持有本本基金基金份份額的行為66、保本周期期到期后基金金的存續(xù)形式式：保本周期期屆滿時，在在符合保本基基金存續(xù)條件件下，本基金金繼續(xù)存續(xù)；否則，本基基金變更為非非保本的債券券型基金，基基金名稱相應(yīng)應(yīng)變

29、更為“財(cái)通收益增強(qiáng)強(qiáng)債券型證券券投資基金”。如果本基基金不符合法法律法規(guī)和基基金合同對對基金存續(xù)要要求，則本基基金按照本合合同的規(guī)定終終止67、保本周期期到期選擇：基金份額持持有人在保本本周期到期后后，選擇贖回回本基金基金金份額、將本本基金基金份份額轉(zhuǎn)換為基基金管理人管管理的其他基基金基金份額額、轉(zhuǎn)入下一一保本周期、或或繼續(xù)持有變變更后基金的的基金份額的的行為68、轉(zhuǎn)托管：指基金份額額持有人在本本基金的不同同銷售機(jī)構(gòu)之之間實(shí)施的變變更所持基金金份額銷售機(jī)機(jī)構(gòu)的操作69、定期定額額投資計(jì)劃：指投資人通通過有關(guān)銷售售機(jī)構(gòu)提出申申請，約定每每期申購日、扣款款金額及扣款款方式，由銷銷售機(jī)構(gòu)于每每期約定

30、扣款款日在投資人人指定銀行賬賬戶內(nèi)自動完完成扣款及基基金申購申請請的一種投資資方式70、巨額贖回回：指本基金金單個開放日日，基金凈贖贖回申請(贖贖回申請份額額總數(shù)加上基基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出申請份額額總數(shù)后扣除除申購申請份份額總數(shù)及基基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入申請份額額總數(shù)后的余余額)超過上上一開放日基基金總份額的的10%71、元：指人人民幣元72、基金收益益：指基金投投資所得紅利利、股息、債債券利息、買買賣證券價差差、銀行存款款利息、已實(shí)實(shí)現(xiàn)的其他合合法收入及因因運(yùn)用基金財(cái)財(cái)產(chǎn)帶來的成成本和費(fèi)用的的節(jié)約73、基金資產(chǎn)產(chǎn)總值：指基基金擁有的各各類有價證券券、銀行存款款本息、基金金應(yīng)收申購款款及其他資產(chǎn)產(chǎn)的價值

31、總和和74、基金資產(chǎn)產(chǎn)凈值：指基基金資產(chǎn)總值值減去基金負(fù)負(fù)債后的價值值75、基金份額額凈值：指計(jì)計(jì)算日基金資資產(chǎn)凈值除以以計(jì)算日基金金份額總數(shù)76、基金資產(chǎn)產(chǎn)估值：指計(jì)計(jì)算評估基金金資產(chǎn)和負(fù)債債的價值，以以確定基金資資產(chǎn)凈值和基基金份額凈值值的過程77、指定媒體體：指中國證證監(jiān)會指定的的用以進(jìn)行信信息披露的報(bào)報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)網(wǎng)站及其他他媒體78、不可抗力力：指本基金金合同當(dāng)事人人不能預(yù)見、不不能避免且不不能克服的客客觀事件。第三部分 基基金的基本情情況一、基金名稱財(cái)通保本混合型型發(fā)起式證券投投資基金二、基金的類別別保本混合型證券券投資基金三、基金的運(yùn)作作方式契約型開放式四、基金的投資資目標(biāo)通過靈

32、活運(yùn)用投投資組合保險險策略，在保保障本金安全全的前提下，力力爭在保本周周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)基基金資產(chǎn)的穩(wěn)穩(wěn)健增值。五、基金的最低低募集份額總總額和金額本基金為發(fā)起式式基金，最低低募集份額總總額為50000萬份，基金募集集金額不少于于5000萬萬元人民幣，其中，發(fā)起起資金提供方方認(rèn)購本基金的總金額不少于于1000萬元元人民幣，且且持有期限不不少于3年。六、基金的募集集規(guī)模上限本基金首次募集集規(guī)模上限為為10億元人民民幣（不包括募集期期利息），規(guī)規(guī)?？刂频木呔唧w辦法參見見基金份額發(fā)發(fā)售公告。 七、基金份額發(fā)發(fā)售面值和認(rèn)購費(fèi)費(fèi)用本基金基金份額額發(fā)售面值為為人民幣1.00元。本基金認(rèn)購費(fèi)率率最高不超過過5%，具

33、體費(fèi)費(fèi)率按招募說說明書的規(guī)定定執(zhí)行。八、基金存續(xù)期期限不定期九、保本保障機(jī)機(jī)制本基金第一個保保本周期由中中海信達(dá)擔(dān)保保有限公司擔(dān)擔(dān)任擔(dān)保人，按按照保證合同同約定為本基基金基金管理理人的保本義義務(wù)承擔(dān)不可可撤銷的連帶帶責(zé)任保證。自第二個保本周周期起的后續(xù)續(xù)各保本周期期的保本保障障機(jī)制，由基基金管理人與與擔(dān)保人或保保本義務(wù)人屆屆時簽訂的保保證合同或風(fēng)風(fēng)險買斷合同同決定，并由由基金管理人人在當(dāng)期保本本周期開始前前公告。十、保本周期本基金的保本周周期為三年，自基金金合同生效效之日起至三三個公歷年后后對應(yīng)日止。如如該對應(yīng)日為為非工作日，保保本周期到期期日順延至下下一個工作日日。十一、保本 在第一個保本周

34、周期到期日，如如基金份額持持有人認(rèn)購并并持有到期的的基金份額的的可贖回金額額加上其認(rèn)購購并持有到期期的基金份額額的累計(jì)分紅紅款項(xiàng)之和低低于其認(rèn)購保保本金額，基基金管理人應(yīng)應(yīng)補(bǔ)足該差額額，并在保本本周期到期日日后二十個工工作日內(nèi)（含含第二十個工工作日）將該該差額支付給給基金份額持持有人，擔(dān)保保人對此提供供不可撤銷的的連帶責(zé)任保保證；本基金金第一個保本本周期后各保保本周期到期期日，如基金金份額持有人人過渡期申購購、或從上一一保本周期轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本本周期并持有有到期的基金金份額的可贖贖回金額加上上其過渡期申申購、或從上上一保本周期期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保保本周期并持持有到期的基基金份額在當(dāng)當(dāng)期保本周期期內(nèi)的累計(jì)

35、分分紅款項(xiàng)之和和低于其過渡渡期申購保本本金額、或從從上一保本周周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期期保本周期的的基金份額的的保本金額，由由當(dāng)期有效的的基金合同同、保證合合同或風(fēng)險買買斷合同約定定的基金管理理人或保本義義務(wù)人將該差差額支付給基基金份額持有有人。 基金份額持有人人在保本周期期內(nèi)申購，或或在當(dāng)期保本本周期到期日日前贖回或轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換出的基金金份額或者發(fā)發(fā)生基金合合同約定的的其他不適用用保本條款情情形的，相應(yīng)應(yīng)基金份額不不適用本條款款。 十二、保本的保保證 第一個保本周期期內(nèi)，擔(dān)保人人為本基金保保本提供不可可撤銷的連帶帶責(zé)任保證，保保證范圍為基基金份額持有有人認(rèn)購并持持有到期的基基金份額的可可贖回金額加加上其認(rèn)購并

36、并持有到期的的基金份額的的累計(jì)分紅款款項(xiàng)之和低于于其認(rèn)購保本本金額的差額額部分，保證證期限為基金金保本周期到到期日起六個個月。第一個個保本周期內(nèi)內(nèi)，擔(dān)保人承承擔(dān)保證責(zé)任任的最高限額額不超過按基基金合同生生效之日確認(rèn)認(rèn)的基金份額額所計(jì)算的認(rèn)認(rèn)購保本金額額。 本基金第一個保保本周期后各各保本周期涉涉及的基金保保本的保障事事宜，由基金金管理人與擔(dān)擔(dān)保人、或保保本義務(wù)人屆屆時簽訂的保保證合同或風(fēng)風(fēng)險買斷合同同決定，并由由基金管理人人在當(dāng)期保本本周期開始前前公告。 第四部分 基基金份額的發(fā)發(fā)售一、基金份額的的發(fā)售時間、發(fā)發(fā)售方式、發(fā)發(fā)售對象1、發(fā)售時間自基金份額發(fā)售售之日起最長長不得超過33個月，具體體

37、發(fā)售時間見見基金份額發(fā)發(fā)售公告。2、發(fā)售方式通過各銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)的基金銷售售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)發(fā)售，各銷售售機(jī)構(gòu)的具體體名單見基金金份額發(fā)售公公告以及基金金管理人屆時時發(fā)布的增加加銷售機(jī)構(gòu)的的相關(guān)公告。基金發(fā)售機(jī)構(gòu)認(rèn)認(rèn)購申請的受受理并不代表表該申請一定定成功，而僅僅代表發(fā)售機(jī)機(jī)構(gòu)確實(shí)接收收到認(rèn)購申請請。認(rèn)購的確確認(rèn)以登記機(jī)機(jī)構(gòu)或基金管管理人的確認(rèn)認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。 3、發(fā)售對象符合法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的可投資資于證券投資資基金的個人人投資者、機(jī)機(jī)構(gòu)投資者和和合格境外機(jī)機(jī)構(gòu)投資者以以及法律法規(guī)規(guī)或中國證監(jiān)監(jiān)會允許購買買證券投資基基金的其他投投資人。二、發(fā)起資金認(rèn)認(rèn)購基金管理人股東東、基金管理理人固有資金金、基金管理理人

38、高級管理理人員、基金金經(jīng)理等投資資管理人員認(rèn)認(rèn)購金額不低低于1,0000萬元，認(rèn)認(rèn)購的基金份份額持有期限限不低于三年年。三、基金份額的的認(rèn)購1、認(rèn)購費(fèi)用本基金的認(rèn)購費(fèi)費(fèi)率由基金管管理人決定，并并在招募說明明書中列示?；鹫J(rèn)購費(fèi)用用不列入基金金財(cái)產(chǎn)，認(rèn)購購費(fèi)率不得超超過5%。2、募集期利息息的處理方式式有效認(rèn)購款項(xiàng)在在募集期間產(chǎn)產(chǎn)生的利息將將折算為基金金份額歸基金金份額持有人人所有，其中中利息轉(zhuǎn)份額額以登記機(jī)構(gòu)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)準(zhǔn)。3、基金認(rèn)購份份額的計(jì)算基金認(rèn)購份額具具體的計(jì)算方方法在招募說說明書中列示示。4、認(rèn)購份額余余額的處理方方式認(rèn)購份額的計(jì)算算保留到小數(shù)數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)兩位以后的部部分

39、四舍五入入，由此誤差差產(chǎn)生的收益益或損失由基基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)擔(dān)。四、基金份額認(rèn)認(rèn)購金額的限限制1、投資人認(rèn)購購時，需按銷銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定定的方式全額額繳款。2、基金管理人人可以對每個個基金交易賬賬戶的單筆最最低認(rèn)購金額額進(jìn)行限制，具具體限制請參參看招募說明明書。3、基金管理人人可以對募集集期間的單個個投資人的累累計(jì)認(rèn)購金額額進(jìn)行限制，具具體限制和處處理方法請參參看招募說明明書。第五部分 基基金備案一、基金備案的的條件本基金自基金份份額發(fā)售之日日起3個月內(nèi)，在在基金募集份份額總額不少少于50000萬份，基金金募集金額不不少于50000萬元人民民幣且基金認(rèn)認(rèn)購人數(shù)不少少于200人，其中發(fā)起資資金提供方認(rèn)認(rèn)

40、購本基金的的總金額不少少于10000萬元人民幣幣，且發(fā)起資資金的提供方方承諾持有期期限不少于三三年的條件下下，基金管理理人依據(jù)法律律法規(guī)及招募募說明書可以以決定停止基基金發(fā)售，并并在10日內(nèi)聘請請法定驗(yàn)資機(jī)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自自收到驗(yàn)資報(bào)報(bào)告之日起110日內(nèi)，向向中國證監(jiān)會會辦理基金備備案手續(xù)。基金募集達(dá)到基基金備案條件件的，自基金金管理人辦理理完畢基金備備案手續(xù)并取取得中國證監(jiān)監(jiān)會書面確認(rèn)認(rèn)之日起，基基金合同生生效；否則基基金合同不不生效。基金金管理人在收收到中國證監(jiān)監(jiān)會確認(rèn)文件件的次日對基基金合同生生效事宜予以以公告。基金金管理人應(yīng)將將基金募集期期間募集的資資金存入專門門賬戶，在基基金募集行為為結(jié)

41、束前，任任何人不得動動用。二、基金合同不不能生效時募募集資金的處處理方式如果募集期限屆屆滿，未滿足足募集生效條條件，基金管管理人應(yīng)當(dāng)承承擔(dān)下列責(zé)任任：1、以其固有財(cái)財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募募集行為而產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)和和費(fèi)用；2、在基金募集集期限屆滿后后30日內(nèi)返還還投資者已繳繳納的款項(xiàng)，并并加計(jì)銀行同同期存款利息息。3、如基金募集集失敗，基金金管理人、基基金托管人及及銷售機(jī)構(gòu)不得得請求報(bào)酬?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕秃弯N售機(jī)構(gòu)為基基金募集支付付之一切費(fèi)用用應(yīng)由各方各各自承擔(dān)。三、基金存續(xù)期期內(nèi)的基金份份額持有人數(shù)數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)規(guī)?；鸷贤Ш?，基金金份額持有人人數(shù)量不滿2200人或者者基金資產(chǎn)凈凈值低于5

42、0000萬元的的，基金管理理人應(yīng)當(dāng)及時時報(bào)告中國證證監(jiān)會；連續(xù)續(xù)20個工作日日出現(xiàn)前述情情形的，基金金管理人應(yīng)當(dāng)當(dāng)向中國證監(jiān)監(jiān)會說明原因因并報(bào)送解決決方案。基金合同生生效之日起三三年后的對應(yīng)應(yīng)日，若基金金資產(chǎn)規(guī)模低低于2億元，基基金合同自動動終止，且不不得通過召開開基金份額持持有人大會延延續(xù)基金合同同期限。法律法規(guī)另有規(guī)規(guī)定時，從其其規(guī)定。第六部分 基基金份額的申申購與贖回一、申購和贖回回場所本基金的申購與與贖回將通過過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行。具體的的銷售網(wǎng)點(diǎn)將將由基金管理理人在招募說說明書或其他他相關(guān)公告中中列明。基金金管理人可根根據(jù)情況變更更或增減銷售售機(jī)構(gòu)，并予予以公告?；鹜顿Y者應(yīng)應(yīng)當(dāng)在銷售

43、機(jī)構(gòu)辦辦理基金銷售售業(yè)務(wù)的營業(yè)業(yè)場所或按銷銷售機(jī)構(gòu)提供供的其他方式式辦理基金份份額的申購與與贖回。二、申購和贖回回的開放日及及時間1、開放日及開開放時間投資人在開放日日辦理基金份份額的申購和和贖回，具體體辦理時間為為上海證券交交易所、深圳圳證券交易所所的正常交易易日的交易時時間，但基金金管理人根據(jù)據(jù)法律法規(guī)、中中國證監(jiān)會的的要求或本基基金合同的規(guī)規(guī)定公告暫停停申購、贖回回時除外?；鸷贤Ш蠛螅舫霈F(xiàn)新新的證券交易易市場、證券券交易所交易易時間變更或或其他特殊情情況，基金管管理人將視情情況對前述開開放日及開放放時間進(jìn)行相相應(yīng)的調(diào)整，但但應(yīng)在實(shí)施日日前依照信信息披露辦法法的有關(guān)規(guī)規(guī)定在指定媒媒

44、體上公告。2、申購、贖回回開始日及業(yè)業(yè)務(wù)辦理時間間基金管理人自基基金合同生效效之日起不超超過3個月開始辦辦理申購，具具體業(yè)務(wù)辦理理時間在申購購開始公告中中規(guī)定?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌鸩怀^3個月開始辦辦理贖回，具具體業(yè)務(wù)辦理理時間在贖回回開始公告中中規(guī)定。在確定申購開始始與贖回開始始時間后，基基金管理人應(yīng)應(yīng)在申購、贖贖回開放日前前依照信息息披露辦法的的有關(guān)規(guī)定在在指定媒體上上公告申購與與贖回的開始始時間。基金管理人不得得在基金合同同約定之外的的日期或者時時間辦理基金金份額的申購購、贖回或者轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換。投資人人在基金合同同約定之外的的日期和時間間提出申購、贖贖回或轉(zhuǎn)換申申請且登記機(jī)機(jī)構(gòu)

45、確認(rèn)接受受的，其基金金份額申購、贖贖回價格為下下一開放日基基金份額申購購、贖回的價價格。三、申購與贖回回的原則1、“未知價”原原則，即申購購、贖回價格格以申請當(dāng)日日收市后計(jì)算算的基金份額額凈值為基準(zhǔn)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；2、“金額申購購、份額贖回回”原則，即即申購以金額額申請，贖回回以份額申請請；3、當(dāng)日的申購購與贖回申請請可以在基金金管理人規(guī)定定的時間以內(nèi)內(nèi)撤銷；4、贖回遵循“后進(jìn)先出”原則，即對該該基金份額持持有人在該銷銷售機(jī)構(gòu)托管管的基金份額額進(jìn)行贖回處處理時，認(rèn)購購、申購確認(rèn)認(rèn)日期在先的的基金份額后后贖回，認(rèn)購購、申購確認(rèn)認(rèn)日期在后的的基金份額先先贖回，以確確定所適用的的贖回費(fèi)率；本基金保本本周

46、期屆滿時時，若不符合合保本基金存存續(xù)條件，本本基金變更為為“財(cái)通收益增增強(qiáng)債券型證證券投資基金金”后，贖回遵循循“先進(jìn)先出出”原則，即對對該基金份額額持有人在該該銷售機(jī)構(gòu)托托管的基金份份額進(jìn)行贖回回處理時，認(rèn)認(rèn)購、申購確確認(rèn)日期在先先的基金份額額先贖回，認(rèn)認(rèn)購、申購確確認(rèn)日期在后后的基金份額額后贖回，以以確定所適用用的贖回費(fèi)率率；?；鸸芾砣丝稍谠诜煞ㄒ?guī)允允許的情況下下，對上述原原則進(jìn)行調(diào)整整?；鸸芾砝砣吮仨氃谛滦乱?guī)則開始實(shí)實(shí)施前依照信信息披露辦法法的有關(guān)規(guī)規(guī)定在指定媒媒體上公告。四、申購與贖回回的程序1、申購和贖回回的申請方式式投資人必須根據(jù)據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)規(guī)定的程序，在在開放日的具具體業(yè)務(wù)

47、辦理理時間內(nèi)提出出申購或贖回回的申請。2、申購和贖回回的款項(xiàng)支付付投資人申購基金金份額時，必必須全額交付付申購款項(xiàng)，投投資人交付款款項(xiàng)，申購申申請即為有效效。投資人贖回申請請成功后，基基金管理人將將在T7日(包括該該日)內(nèi)支付付贖回款項(xiàng)。在在發(fā)生巨額贖贖回時，款項(xiàng)項(xiàng)的支付辦法法參照本基金金合同有關(guān)條條款處理。3、申購和贖回回申請的確認(rèn)認(rèn)基金管理人應(yīng)以以交易時間結(jié)結(jié)束前受理有有效申購和贖贖回申請的當(dāng)當(dāng)天作為申購購或贖回申請請日(T日)，在正常情情況下，本基基金登記機(jī)構(gòu)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交交易的有效性性進(jìn)行確認(rèn)。TT日提交的有有效申請，投投資人應(yīng)在T+2日后(包括括該日)到銷銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺臺或以銷售

48、機(jī)機(jī)構(gòu)規(guī)定的其其他方式查詢詢申請的確認(rèn)認(rèn)情況。若申申購不成功，則則申購款項(xiàng)退退還給投資人人。五、申購和贖回回的數(shù)量限制制1、基金管理人人可以規(guī)定投投資人首次申申購和每次申申購的最低金金額以及每次次贖回的最低低份額，具體體規(guī)定請參見見招募說明書書。2、基金管理人人可以規(guī)定投投資人每個基基金交易賬戶戶的最低基金金份額余額，具具體規(guī)定請參參見招募說明明書。3、基金管理人人可以規(guī)定單單個投資人累累計(jì)持有的基基金份額上限限，具體規(guī)定定請參見招募募說明書。4、基金管理人人可在法律法法規(guī)允許的情情況下，調(diào)整整上述規(guī)定申申購金額和贖贖回份額的數(shù)數(shù)量限制。基基金管理人必必須在調(diào)整前前依照信息息披露辦法的的有關(guān)規(guī)

49、定在在指定媒體上上公告并報(bào)中中國證監(jiān)會備備案。六、申購和贖回回的價格、費(fèi)費(fèi)用及其用途途1、本基金份額額凈值的計(jì)算算，保留到小小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)后第4位四舍五入入，由此產(chǎn)生生的收益或損損失由基金財(cái)財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。TT日的基金份份額凈值在當(dāng)當(dāng)天收市后計(jì)計(jì)算，并在TT+1日內(nèi)公告。遇遇特殊情況，經(jīng)經(jīng)中國證監(jiān)會會同意，可以以適當(dāng)延遲計(jì)計(jì)算或公告。2、申購份額的的計(jì)算及余額額的處理方式式：本基金申申購份額的計(jì)計(jì)算詳見招招募說明書。本本基金的申購購費(fèi)率由基金金管理人決定定，并在招募募說明書中列列示。申購的的有效份額為為凈申購金額額除以當(dāng)日的的基金份額凈凈值，有效份份額單位為份份，上述計(jì)算算結(jié)果均按四四舍五入

50、方法法，保留到小小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)產(chǎn)生的收益或或損失由基金金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。3、贖回金額的的計(jì)算及處理理方式：本基基金贖回金額額的計(jì)算詳見見招募說明明書。本基基金的贖回費(fèi)費(fèi)率由基金管管理人決定，并并在招募說明明書中列示。贖贖回金額為按按實(shí)際確認(rèn)的的有效贖回份份額乘以當(dāng)日日基金份額凈凈值并扣除相相應(yīng)的費(fèi)用，贖贖回金額單位位為元。上述述計(jì)算結(jié)果均均按四舍五入入，保留到小小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)產(chǎn)生的收益或或損失由基金金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。4、申購費(fèi)用由由投資人承擔(dān)擔(dān)，不列入基基金財(cái)產(chǎn)。5、贖回費(fèi)用由由贖回基金份份額的基金份份額持有人承承擔(dān)，在基金金份額持有人人贖回基金份份額時收取。不不低于贖回費(fèi)費(fèi)總額的255%應(yīng)歸

51、基金金財(cái)產(chǎn)，其余余用于支付登登記費(fèi)和其他他必要的手續(xù)續(xù)費(fèi)。6、本基金的申申購費(fèi)率最高不超過過5%，贖回費(fèi)費(fèi)率最高不超過過5%。本基金金的申購費(fèi)率率、申購份額額具體的計(jì)算算方法、贖回回費(fèi)率、贖回回金額具體的的計(jì)算方法和和收費(fèi)方式由由基金管理人人根據(jù)基金合合同的規(guī)定確確定，并在招招募說明書中中列示?；鸾鸸芾砣丝梢砸栽诨鸷贤s定的范圍圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率率或收費(fèi)方式式，并最遲應(yīng)應(yīng)于新的費(fèi)率率或收費(fèi)方式式實(shí)施日前依依照信息披披露辦法的的有關(guān)規(guī)定在在指定媒體上上公告。七、拒絕或暫停停申購的情形形發(fā)生下列情況時時，基金管理理人可拒絕或或暫停接受投投資人的申購購申請：1、因不可抗力力導(dǎo)致基金無無法正常運(yùn)作作。

52、2、發(fā)生基金合合同規(guī)定的暫暫?；鹳Y產(chǎn)產(chǎn)估值情況時時，基金管理理人可暫停接接受投資人的的申購申請。3、證券交易所所交易時間非非正常停市，導(dǎo)導(dǎo)致基金管理理人無法計(jì)算算當(dāng)日基金資資產(chǎn)凈值。4、基金管理人人認(rèn)為接受某某筆或某些申申購申請可能能會影響或損損害現(xiàn)有基金金份額持有人人利益時。5、基金資產(chǎn)規(guī)規(guī)模過大，使使基金管理人人無法找到合合適的投資品品種，或其他他可能對基金金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)負(fù)面影響，從從而損害現(xiàn)有有基金份額持持有人利益的的情形。6、法律法規(guī)規(guī)規(guī)定或中國證證監(jiān)會認(rèn)定的的其他情形。發(fā)生上述第1、22、3、5、6項(xiàng)暫停申申購情形之一一且基金管理理人決定暫停停接受投資人人的申購申請請時，基金管管理人

53、應(yīng)當(dāng)根根據(jù)有關(guān)規(guī)定定在指定媒體體上刊登暫停停申購公告。如如果投資人的的申購申請被被拒絕，被拒拒絕的申購款款項(xiàng)將退還給給投資人。在在暫停申購的的情況消除時時，基金管理理人應(yīng)及時恢恢復(fù)申購業(yè)務(wù)務(wù)的辦理。八、暫停贖回或或延緩支付贖贖回款項(xiàng)的情情形發(fā)生下列情形時時，基金管理理人可暫停接接受投資人的的贖回申請或或延緩支付贖贖回款項(xiàng)：1、因不可抗力力導(dǎo)致基金管管理人不能支支付贖回款項(xiàng)項(xiàng)。2、發(fā)生基金合合同規(guī)定的暫暫?；鹳Y產(chǎn)產(chǎn)估值情況時時，基金管理理人可暫停接接受投資人的的贖回申請或或延緩支付贖贖回款項(xiàng)。3、證券交易所所交易時間非非正常停市，導(dǎo)導(dǎo)致基金管理理人無法計(jì)算算當(dāng)日基金資資產(chǎn)凈值。4、連續(xù)兩個或或

54、兩個以上開開放日發(fā)生巨巨額贖回。5、法律法規(guī)規(guī)規(guī)定或中國證證監(jiān)會認(rèn)定的的其他情形。發(fā)生上述情形之之一且基金管管理人決定暫暫停接受投資資人的贖回申申請或延緩支支付贖回款項(xiàng)項(xiàng)時，基金管管理人應(yīng)在當(dāng)當(dāng)日報(bào)中國證證監(jiān)會備案，已已確認(rèn)的贖回回申請，基金金管理人應(yīng)足足額支付；如如暫時不能足足額支付，應(yīng)應(yīng)將可支付部部分按單個賬賬戶申請量占占申請總量的的比例分配給給贖回申請人人，未支付部部分可延期支支付，并以后后續(xù)開放日的的基金份額凈凈值為依據(jù)計(jì)計(jì)算贖回金額額。若出現(xiàn)上上述第4項(xiàng)所述情形形，按基金合合同的相關(guān)條條款處理。基基金份額持有有人在申請贖贖回時可事先先選擇將當(dāng)日日可能未獲受受理部分予以以撤銷。在暫暫停

55、贖回的情情況消除時，基基金管理人應(yīng)應(yīng)及時恢復(fù)贖贖回業(yè)務(wù)的辦辦理并公告。九、巨額贖回的的情形及處理理方式1、巨額贖回的的認(rèn)定若本基金單個開開放日內(nèi)的基基金份額凈贖贖回申請(贖贖回申請份額額總數(shù)加上基基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出申請份額額總數(shù)后扣除除申購申請份份額總數(shù)及基基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入申請份額額總數(shù)后的余余額)超過前前一開放日的的基金總份額額的10%，即認(rèn)認(rèn)為是發(fā)生了了巨額贖回。2、巨額贖回的的處理方式當(dāng)基金出現(xiàn)巨額額贖回時，基基金管理人可可以根據(jù)基金金當(dāng)時的資產(chǎn)產(chǎn)組合狀況決決定全額贖回回或部分延期期贖回。（1）全額贖回回：當(dāng)基金管管理人認(rèn)為有有能力支付投投資人的全部部贖回申請時時，按正常贖贖回程序執(zhí)行行。

56、（2）部分延期期贖回：當(dāng)基基金管理人認(rèn)認(rèn)為支付投資資人的贖回申申請有困難或或認(rèn)為因支付付投資人的贖贖回申請而進(jìn)進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變變現(xiàn)可能會對對基金資產(chǎn)凈凈值造成較大大波動時，基基金管理人在在當(dāng)日接受贖贖回比例不低低于上一開放放日基金總份份額10%的前提提下，可對其其余贖回申請請延期辦理。對對于當(dāng)日的贖贖回申請，應(yīng)應(yīng)當(dāng)按單個賬賬戶贖回申請請量占贖回申申請總量的比比例，確定當(dāng)當(dāng)日受理的贖贖回份額；對對于未能贖回回部分，投資資人在提交贖贖回申請時可可以選擇延期期贖回或取消消贖回。選擇擇延期贖回的的，將自動轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入下一個開開放日繼續(xù)贖贖回，直到全全部贖回為止止；選擇取消消贖回的，當(dāng)當(dāng)日未獲受理理的部分贖回回申

57、請將被撤撤銷。延期的的贖回申請與與下一開放日日贖回申請一一并處理，無無優(yōu)先權(quán)并以以下一開放日日的基金份額額凈值為基礎(chǔ)礎(chǔ)計(jì)算贖回金金額，以此類類推，直到全全部贖回為止止。如投資人人在提交贖回回申請時未作作明確選擇，投投資人未能贖贖回部分作自自動延期贖回回處理。（3）暫停贖回回：連續(xù)2日以上(含含本數(shù))發(fā)生生巨額贖回，如如基金管理人人認(rèn)為有必要要，可暫停接接受基金的贖贖回申請；已已經(jīng)接受的贖贖回申請可以以延緩支付贖贖回款項(xiàng)，但但不得超過220個工作日日，并應(yīng)當(dāng)在在指定媒體上上進(jìn)行公告。3、巨額贖回的的公告當(dāng)發(fā)生上述延期期贖回并延期期辦理時，基基金管理人應(yīng)應(yīng)當(dāng)通過郵寄寄、傳真或者者招募說明書書規(guī)定的

58、其他他方式在3個交易日內(nèi)內(nèi)通知基金份份額持有人，說說明有關(guān)處理理方法，同時時在指定媒體體上刊登公告告。十、暫停申購或或贖回的公告告和重新開放放申購或贖回回的公告1、發(fā)生上述暫暫停申購或贖贖回情況的，基基金管理人當(dāng)當(dāng)日應(yīng)立即向向中國證監(jiān)會會備案，并在在規(guī)定期限內(nèi)內(nèi)在指定媒體體上刊登暫停停公告。2、如發(fā)生暫停停的時間為11日，基金管管理人應(yīng)于重重新開放日，在在指定媒體上上刊登基金重重新開放申購購或贖回公告告，并公布最最近1個開放放日的基金份份額凈值。3、如果發(fā)生暫暫停的時間超超過一天但少少于兩周，暫暫停結(jié)束基金金重新開放申申購或贖回時時，基金管理理人應(yīng)提前22個工作日在在指定媒體刊刊登基金重新新開

59、放申購或或贖回的公告告，并在重新新開始辦理申申購或贖回的的開放日公告告最近一個工工作日的基金金份額凈值。4、如果發(fā)生暫暫停的時間超超過兩周，暫暫停期間，基基金管理人應(yīng)應(yīng)每兩周至少少重復(fù)刊登暫暫停公告一次次。暫停結(jié)束束基金重新開開放申購或贖贖回時，基金金管理人應(yīng)提提前2個工作作日在指定媒媒體連續(xù)刊登登基金重新開開放申購或贖贖回的公告，并并在重新開放放申購或贖回回日公告最近近一個工作日日的基金份額額凈值。 十一、基金轉(zhuǎn)換換基金管理人可以以根據(jù)相關(guān)法法律法規(guī)以及及本基金合同同的規(guī)定決定定開辦本基金金與基金管理理人管理的其其他基金之間間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換換可以收取一一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)費(fèi)，相關(guān)規(guī)則則由基金

60、管理理人屆時根據(jù)據(jù)相關(guān)法律法法規(guī)及本基金金合同的規(guī)定定制定并公告告，并提前告告知基金托管管人與相關(guān)機(jī)機(jī)構(gòu)。十二、基金的非非交易過戶基金的非交易過過戶是指基金金登記機(jī)構(gòu)受受理繼承、捐捐贈和司法強(qiáng)強(qiáng)制執(zhí)行等情情形而產(chǎn)生的的非交易過戶戶以及登記機(jī)機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符符合法律法規(guī)規(guī)的其它非交交易過戶。無無論在上述何何種情況下，接接受劃轉(zhuǎn)的主主體必須是依依法可以持有有本基金基金金份額的投資資人。繼承是指基金份份額持有人死死亡，其持有有的基金份額額由其合法的的繼承人繼承承；捐贈指基基金份額持有有人將其合法法持有的基金金份額捐贈給給福利性質(zhì)的的基金會或社社會團(tuán)體；司司法強(qiáng)制執(zhí)行行是指司法機(jī)機(jī)構(gòu)依據(jù)生效效司法文書將將