銀行審計述職報告

1、第 頁銀行審計述職報告一、加強制度建設(shè)，合法合規(guī)經(jīng)營 兩年來，本人能夠仔細學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一樣，能仔細貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關(guān)金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度，用“合規(guī)經(jīng)營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關(guān)制度建設(shè)，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)建效益，合規(guī)創(chuàng)建企業(yè)價值。 二、強化內(nèi)控管理，努力完成目標任務 兩年來，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經(jīng)營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調(diào)動職工主動性入手，切實開展工作，以激勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進，按實績進行考

2、核，主動構(gòu)建和諧支行。 至末，我行各項存款萬元，較年初的存款總額萬元，凈增萬元，完成必成數(shù)萬元的%，完成力爭數(shù)萬元的%，存貸比%。各項貸款余額萬元，較年初貸款余額萬元凈增萬元，增幅%，全年實現(xiàn)貸款利息收入萬元，同比增加萬元。信貸管理接著保持“五星”級。年末實現(xiàn)賬面利潤萬元，較上年同期的萬元凈增萬元。至末，我行不良資產(chǎn)余額萬元，較年初萬元，凈下降萬元。不良貸款占比%，比年初凈下降個百分點。其中爭取政策核銷貸款萬元。我行共辦理借款人意外損害保險萬元，實現(xiàn)代理手續(xù)費收入萬元。代理非稅收入多份，共多萬元。接著保持了“會計工作一級單位”稱號。檔案管理達“省一級”標準。連年被縣委、縣政府評為“文明單位”。

3、支行柜面接著保持“巾幗文明示范崗”稱號。 至末，我行各項存款萬元，較年初的存款總額萬元，凈增萬元，完成必成數(shù)萬元的%，完成力爭數(shù)萬元的%，存貸比%。各項貸款余額萬元，較年初貸款余額萬元凈增萬元，增幅%，全年實現(xiàn)貸款利息收入萬元。信貸管理接著保持“五星”級。年末實現(xiàn)賬面利潤萬元，較上年同期的萬元凈增萬元。面對困難多變的全球金融危機，我行主動響應總行號召，進一步加強信貸管理，有效緩釋信貸風險，實行牢把貸前調(diào)查關(guān)、增加貸后檢查次數(shù)、加強貸款用途跟蹤等方法，有效化解信貸風險。至末，我行不良資產(chǎn)余額萬元。不良貸款占比%。共辦理借款人意外損害保險萬元，實現(xiàn)代理手續(xù)費收入萬元。代理非稅收入多份，共多萬元。接

4、著保持了“會計工作一級單位”稱號。檔案管理達“省一級”標準。接著被縣委、縣政府評為“文明單位”。支行柜面接著保持“巾幗文明示范崗”稱號。 至9月末，我行各項存款達萬元，較年初的存款總額萬元，凈增萬元，完成必成數(shù)萬元的%，完成力爭數(shù)萬元的%，存貸比%。各項貸款余額萬元，較年初貸款余額萬元凈增萬元，增幅%，實現(xiàn)貸款利息收入萬元。貼現(xiàn)數(shù)額萬元，完成任務數(shù)萬元的%，共辦理借款人意外損害保險萬元，實現(xiàn)代理手續(xù)費收入7萬元。信貸管理保持“五星級”。接著保持了“會計工作一級單位”稱號。檔案管理達“省一級”標準。 兩年來，我行全年相關(guān)指標在全行排名都在前10名，始終保持良好的運行狀態(tài)。至目前止，本單位和個人均

5、未因違規(guī)違紀受到相關(guān)部門的懲罰和處分。不存在屢查屢犯問題。 三、業(yè)務開展狀況 多年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，主動投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強化服務意識，充分發(fā)揮主觀能動性，主動加強管理。兩年來，我行各項表內(nèi)、表外業(yè)務共同發(fā)展，通過全體員工的共同努力，業(yè)務進入上升的快速通道。 1、內(nèi)部限制管理 依據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設(shè)，進行不斷的梳理和完善，對內(nèi)控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約，不斷完善新業(yè)務的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。從制度、會計、信貸、平安等多方面，形成相互融通相互制約機制。支行特地成立業(yè)務檢查小組，定期、不定期對

6、網(wǎng)點及人員進行考核、檢查，并結(jié)合案件“專項治理”工作，全面提高制度執(zhí)行力。 2、財務會計管理 對財務會計方面，實行內(nèi)勤主任負責制，對我支行下轄3個網(wǎng)點進行管理和檢查，實行報告制。加強學習和內(nèi)部管理。對總行下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度剛好組織內(nèi)部人員進行學習，并嚴格根據(jù)操作流程辦理各項業(yè)務，確保結(jié)算和核算質(zhì)量，特殊是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強了對業(yè)務的事前和事中監(jiān)督，有效地防止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內(nèi)部人員進行技能訓練，不斷提高綜合業(yè)務素養(yǎng)；加強核算，提高經(jīng)營效益。隨時關(guān)注支行與清算中心往來賬款，剛好歸還支行拆借資金，確保業(yè)務正常開展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務正常開展的前提

7、下，力求將庫存現(xiàn)金限制在總行核定的范圍以內(nèi)，盡量削減不生息資產(chǎn)的占用。嚴格按“三個方法，一個指引”制度，對貸款出賬根據(jù)提款申請表仔細進行核對。每月企業(yè)貸款結(jié)息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結(jié)息的，剛好予以提示，確保結(jié)息日利息全部到賬。切實加強財務管理制度，合理運用資金。嚴格按總行規(guī)定列支各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張奢侈。加強宣揚，主動拓展電子銀行業(yè)務。在柜面加強對企業(yè)網(wǎng)銀、個人網(wǎng)銀和手機銀行的宣揚，重點向客戶宣揚電子銀行便利、快捷等優(yōu)越性，細心、耐性地指導客戶正確運用網(wǎng)銀，剛好幫助客戶解決網(wǎng)銀運用過程中遇到的問題，解決他們的后顧之憂。既便利了客戶，同時也減輕了柜面的工作壓力。 3

8、、信貸管理 多年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處置，爭取主動，限制風險。同時根據(jù)“有保有壓、區(qū)分對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強客戶準入機制，精確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，剛好了解、駕馭客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金運用等狀況，充分運用風險分類工具防范和限制風險，對“兩高一?！薄ⅰ拔逍∑髽I(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進業(yè)務健康發(fā)展。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴

9、格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理，不能放的貸款當面說明緣由，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。 4、平安保衛(wèi)管理 平安保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，平安逢會必講，包括日常業(yè)務辦理過程中的平安，“生命之門”通勤門的日常管理，夜間值班守庫的平安管理等，通過對各種預案的演練，不斷加強員工的平安防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身的平安，防患于未然。 5、計算機管理 在計算機日常管理中，要求員工做到愛惜機器，保持設(shè)備清潔，保證設(shè)備的良好運行，以便業(yè)務工作的順當開展。杜肯定機器的帶電操

10、作，禁止私自由計算機上安裝非法軟件、嬉戲、電影等，對外來設(shè)備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進行檢查，確保機器設(shè)備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務的重要支撐作用。 四、文明優(yōu)質(zhì)服務開展狀況 服務是企業(yè)的生命線，多年來，我行在不斷加強柜面服務的同時，立足“服務三農(nóng)”、根植社區(qū)，在員工中開展職業(yè)道德和服務意識教化，不斷增加競爭意識，以“專心取信，追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為地區(qū)最優(yōu)秀的社區(qū)銀行共同努力奮斗。 平常工作中，比照文明服務規(guī)范的要求，要求員工從“我”做起，根據(jù)文明禮儀服務規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為客戶排憂解

11、難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行”。從細微環(huán)節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡潔的一聲問候、暖和的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了銀行人的熱忱、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的距離，達到了心的溝通、情感的升華。 五、經(jīng)濟責任履行狀況 1、財務經(jīng)濟責任 在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購置等均符合規(guī)定，八項費用指標多年來均有結(jié)余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設(shè)小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權(quán)外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。 2、經(jīng)濟法律責任 在本人任職期內(nèi)，我支行未發(fā)生經(jīng)濟責任事故，目前不存在“九種人”現(xiàn)象。 六、廉潔自律，克己奉公 兩年來，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅

12、持自身人生觀、價值觀的不斷改造，仔細學習社會主義榮辱觀，深化學習十七大及十七屆三中全會精神，貫徹科學發(fā)展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，本人累計退還禮金23000元整，支行廉政建設(shè)無案件。 回顧任期內(nèi)的各項工作，本人基本能完成上級領(lǐng)導下達的任務，做到各項存款逐年穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入逐年增加，職工收入逐年遞增。兩年來，本人雖然取得了一些成果，但還存在很多不足之處。展望將來，我信念十足，有各位領(lǐng)導的關(guān)切、支持，有我們支行全體員工的共同努力，我信任，我們支行的明天將更加絢麗輝煌。 以

13、上述職述廉，不當之處，請指正。 述職人：支行 x年x月x日 銀行審計述職報告2 20 xx年立刻就要結(jié)束了，在過去的20 xx年中，我們銀行做的始終很好，很好的頂住了金融危機的壓力，在經(jīng)濟最困難的一年里，我們銀行還是取得了業(yè)績不小的進步，這就尤為珍貴了，所以我們銀行必需要好好的總結(jié)一下，總結(jié)過去一年工作的閱歷，以便在來年中取得更好的進步。 為了適應新形勢下的發(fā)展，財務審計部建立健全和完善落實了各項財務規(guī)章制度。由于銀行的性質(zhì)發(fā)生變更，要求銀行的財務規(guī)章制度要進行重新修訂和完善。依據(jù)市局(銀行)的財務制度，結(jié)合xx銀行的實際狀況，組織匯編了xxxx的財務制度。為了總結(jié)閱歷教訓，更好的完成20 x

14、x年的各項工作任務，我部就財務、審計方面的工作作出總結(jié)如下： 一、審計方面的工作 1、依據(jù)市局財務審計工作會議精神，對財務審計部工作的提出要求 (1)接著鞏固推行財務管理模塊，加強財務人員的管理意識和責任心，充分發(fā)揮財務管理的職能作用。在全面實施信息化管理的同時，要求我們財務人員要利用的時間和精力參加企業(yè)管理，每周必需下各核算的銀行了解業(yè)務運行狀況，發(fā)揮主觀能動性，多為經(jīng)營者供應有參考價值的信息和建議，這一要求作為20 xx年目標考核的主要指標來考核。 (2)全員樹立財務管理是企業(yè)管理的核心思想，增加危機感、緊迫感和責任感，加強學習，努力提高自身素養(yǎng)，適應新形勢下財務工作的要求。 2、全面迎接

15、國家審計 為了迎接國家審計署的全面檢查，依據(jù)市局(銀行)審計重點，我部門對12月31日的財務收支進行了復查，并結(jié)合內(nèi)審工作實際，緊緊圍繞xx銀行的熱點、重點、難點問題開展工作，充分發(fā)揮財務的監(jiān)督和服務職能，剛好為xx銀行領(lǐng)導供應決策依據(jù)，并對審計將涉及財務方面的工作進行了詳細的支配和布置。 3、財務的審計、監(jiān)督崗位 我們?yōu)榧訌妜x銀行財務工作的審計和監(jiān)督職能，今年面對社會聘請了四位從事財務工作多年，閱歷豐富的財務人員，充溢加強財務的審計、審核及財務管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個財務崗位責任制及考核方法，為提高財務工作的質(zhì)量和效率打下堅實的.基礎(chǔ)。 4、

16、制定并學習了財務審計部崗位責任制考核方法 為了更好地履行總經(jīng)理給予的職責，加強(xx)銀行財務管理和稽核檢查力度，規(guī)范xx財經(jīng)秩序和調(diào)動廣闊財務人員的工作主動性和責任感，財務審計部特制定了財務審計部崗位責任制考核方法，通過大家仔細地學習和探討，主動思索，并贊同嚴格根據(jù)目標考核方法仔細履行自己的工作職責。 二、財務方面的工作 1、增加財務服務意識，20 xx年，我們一如既往地按“科學、嚴格、規(guī)范、透亮、效益”的原則，加強財務管理，優(yōu)化資源配置，提高資金運用效益，把為xx銀行的各項工作服好務作為我部的一項重要工作。 2、切實加強財務管理，依據(jù)xx銀行規(guī)范財務管理、優(yōu)化財務審核程序、提升財務服務質(zhì)量

17、和發(fā)揮職能部門更好地參加企業(yè)管理的要求，財務審計部將財務集權(quán)管理調(diào)整為財務人員試行委派制，并采納按“統(tǒng)一管理，分級負責”的原則進行管理。財務審計部主要詳細負責xx銀行各類資產(chǎn)的財務監(jiān)督、財務分析及財務報告和各分、xx銀行的財務管理和財務內(nèi)部會計憑證的稽核等業(yè)務，充分發(fā)揮財務審計部的職能作用。 3、預算管理得到穩(wěn)步推動，一是細化預算內(nèi)容。依據(jù)各分、xx銀行明細賬具體分析了收入、成本與期間費用的執(zhí)行狀況，按科目進行了分類統(tǒng)計，為各分、xx銀行的20 xx年全面預算奠定基礎(chǔ)。二是提高預算透亮度。預算方案依據(jù)各分、xx銀行反饋回來的看法適當調(diào)整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過后形成正式文件下發(fā)至各分、xx銀行，使

18、各單位對本銀行的預算有一個全面的了解，增加了預算的透亮度。三是增加預算的剛性。我們注意了預算執(zhí)行中存在的問題和有關(guān)狀況，不定期的向預算委員會反饋狀況，對于超預算等問題嚴格審批程序，對申請調(diào)整的事項，需經(jīng)過特地的論證分析后，按規(guī)定的程序批準后執(zhí)行。一年以來，預算的總體執(zhí)行狀況良好，各分、xx銀行的預算觀念也較以前有大大的提高和增加，為做好20 xx年全面預算工作積累了閱歷。 4、強力整頓財經(jīng)秩序，依據(jù)市局(銀行)財經(jīng)秩序?qū)ｍ椪D工作的支配和財務收支自查工作方案，xx銀行圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營行為，促進煙草行業(yè)的健康發(fā)展，為國家創(chuàng)建和積累的財寶”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進規(guī)范、推動發(fā)

19、展”為指導思想，嚴格根據(jù)市局(銀行)的自查要求，仔細開展財務自查工作。財務審計部從嚴從細，自上而下對“帳外帳”、“小金庫”和虛列(亂列)成本費用、收入安排失真和會計核算失真等問題進行了自查，并實施強化經(jīng)濟責責任審計與加強財經(jīng)秩序整頓相結(jié)合，根據(jù)“邊整邊改”的原則，將查出來的問題依據(jù)時間、性質(zhì)等分門門別類，從中查找經(jīng)營和管理上的漏洞，并有針對性地指定整改措施，限期整改到位。通過此次的自查，切實加強了國有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。 5、加強資金管理的作用，為了規(guī)范xxxx經(jīng)濟運行秩序，加強各分、xx銀行的資金管理，降低和杜絕資金的運用風險，提高資金運用效率，促進xx健康發(fā)展。xx銀行從20 xx年8月份起將

20、xx銀行資金管理中心納入市局(銀行)結(jié)算中心統(tǒng)一管理。我們?yōu)榱吮ＷCxx資金管理中心能順當、剛好進入市局(銀行)結(jié)算中心，根據(jù)市局(銀行)結(jié)算中心要求，對各分、xx銀行的年度和月度資金收支預算、管理費用預算、經(jīng)營費用及財務費用進行了仔細嚴格的審核和匯編。與此同時，為確保各項工作有條不紊的開展，強調(diào)各分、xx銀行要加大催收貨款力度，保證xx銀行正常的經(jīng)濟運行。 為了更好的發(fā)揮財務職能，我們加強了對會計基礎(chǔ)工作的規(guī)范力度，提高會計信息質(zhì)量，保證會計信息的真實、精確、完整。強化財務的預料、分析及籌資功能，加強對重大投資資金的管理，為領(lǐng)導決策供應有效的、剛好的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持。 請大家能夠相識到我們當前的

21、形勢，相識到我們的銀行形勢，在來年銀行的大發(fā)展中做好足夠的打算，我們銀行的業(yè)績和市場確定我們要在來年中大干一場，我們肯定要努力! 銀行審計述職報告3 依據(jù)中支內(nèi)審工作部署，20 xx年6月份和12月份分別在全行范圍內(nèi)開展對內(nèi)部限制管理風險的分析評價活動。依照內(nèi)控評價方案，分“內(nèi)部限制環(huán)境”、“風險識別與評估”、“限制活動”、“信息溝通與反饋”、“監(jiān)督評審”五個方面內(nèi)容對支行內(nèi)限制度進行評審，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環(huán)節(jié)和每一個崗位。我們將評價的監(jiān)督對象確定為一線營業(yè)人員和各級管理人員。以重點股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計為主。有針對性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的

22、各項制度，留意內(nèi)限制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發(fā)覺重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問題的緣由，提出合理的防范措施和建議，并書面報告市中支和支行領(lǐng)導，督促各項內(nèi)部限制制度在全行得到嚴格落實。現(xiàn)將工作匯報如下： 一、主動開展內(nèi)部審計調(diào)查工作 我們依據(jù)本行的重點工作、簿弱環(huán)節(jié)及風險點確定審計調(diào)查項目二項。分別是對*支行集中選購管理狀況的調(diào)查、對*支行外匯法規(guī)、內(nèi)限制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行狀況的調(diào)查。 今年8月份對支行集中選購管理狀況進行了調(diào)查，發(fā)覺一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改看法和建議。 今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)限制度和業(yè)務操作規(guī)程執(zhí)行狀況進行了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢問、調(diào)閱部分檔案資料和視察臨柜操作狀況，基本了解和駕馭了*支局外匯管理工作狀況。從調(diào)查狀況來看，*支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，剛好實行外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務授權(quán)分責明確。并能依據(jù)上級局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點，對各項內(nèi)限制度予以細化補充，剛好修訂完善了各項外匯業(yè)務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核方法，建立了內(nèi)控督導檢查方法。但也發(fā)覺了不少一問題，依據(jù)問題的不同性質(zhì)提出