個(gè)人存款賬戶實(shí)名制

1、內(nèi)部人員考試復(fù)習(xí)題庫（個(gè)人存款賬戶實(shí)名制）總共23 題共100分帳號(hào):000228 姓名:陸建華 答題時(shí)間:2012-5-15 12:55:42/2012-5-15 12:55:46 通過分?jǐn)?shù):90 考生得分:0一.單選題（共7題,共30.45分）1.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違反實(shí)名制規(guī)定為個(gè)人開立存款賬戶的,由中國人民銀行給予警告，可以處（ ）元以上（ ）元以下的罰款。（4.35分）A.1000、4000 B.1000、5000 C.2000、4000 D.2000、5000標(biāo)準(zhǔn)答案：B2.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制從何日起開始施行：（4.35分）A.2003年4月1日 B.2001年4月1日 C.2002年4

2、月1日 D.2000年4月1日標(biāo)準(zhǔn)答案：D3.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制的規(guī)定是為了保證個(gè)人存款賬戶的真實(shí)性，維護(hù)（ ）的合法權(quán)益。（4.35分）A.金融機(jī)構(gòu) B.存款人 C.國家 D.單位標(biāo)準(zhǔn)答案：B4.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定由（ ）頒布的。（4.35分）A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.國務(wù)院 D.人民代表大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C5.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定由（ ）組織實(shí)施的。（4.35分）A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.國務(wù)院 D.人民代表大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A6.在個(gè)人存款賬戶實(shí)名制施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款賬戶，按照本規(guī)定（ ）國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，

3、在原賬戶辦理第一筆個(gè)人存款時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)（ ）。（4.35分）A.施行前、依照原規(guī)定施行 B.施行前、依照本規(guī)定使用實(shí)名C.施行后、依照原規(guī)定施行 D.施行后、依照本規(guī)定使用實(shí)名標(biāo)準(zhǔn)答案：B 7.在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并做以下處理:（4.35分）A.登記其身份證件上的姓名 B.登記其身份證件上的號(hào)碼C.同時(shí)登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼 D.不做任何處理標(biāo)準(zhǔn)答案：C二.多選題（共7題,共30.45分）8.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違反實(shí)名制規(guī)定為個(gè)人開立存款賬戶的：（4.35分）A.給予通報(bào)批評(píng)處分B.由中國人民銀行給予警告，可以處1000

4、元以上5000元以下的罰款C.情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處責(zé)令停業(yè)整頓，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分D.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD9.個(gè)人存款實(shí)名制所稱實(shí)名，是指（ ）的身份證件上使用的姓名。（4.35分）A.符合法律規(guī)定 B.符合行政法規(guī)規(guī)定 C.符合國家有關(guān)規(guī)定 D.符合工作單位有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC10.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制所稱個(gè)人存款賬戶是指個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣、外幣存款賬戶，包括（ ）。（4.35分）A.活期存款賬戶 B.定期存款賬戶 C.定活兩便存款賬戶 D.通知存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD11.關(guān)于個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，以下說法中錯(cuò)誤的有

5、哪些：（4.35分）A.本規(guī)定所稱個(gè)人存款賬戶不包括外幣存款賬戶B.中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件也屬于實(shí)名證件C.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件D.本規(guī)定是由中國人民銀行頒布并實(shí)施的標(biāo)準(zhǔn)答案：AD12.關(guān)于個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，以下說法中正確的包括：（4.35分）A.居民臨時(shí)身份證以及外國公民的護(hù)照等都可以作為實(shí)名證件B.金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件C.本規(guī)定所稱個(gè)人存款賬戶不包括通知存款賬戶D.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD13.下列哪些身份證件不屬于實(shí)名證件。（4

6、.35分）A.臨時(shí)居民身份證 B.戶口簿 C.暫住證 D.駕駛證標(biāo)準(zhǔn)答案：CD14.下列哪些證件可以是實(shí)名證件：（4.35分）A.居民身份證 B.軍人身份證件 C.護(hù)照 D.港澳居民往來內(nèi)地通行證標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD三.判斷題（共9題,共30.45分）15.不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)實(shí)際情況為其開立個(gè)人存款賬戶。（4.35分）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤16.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違反實(shí)名制規(guī)定為個(gè)人開立存款賬戶并構(gòu)成犯罪的，可以依法追究刑事責(zé)任。（4.35分）標(biāo)準(zhǔn)答案：正確17.個(gè)人存款實(shí)名制是由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)組織實(shí)施的。（4.35分）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤18.個(gè)人存款業(yè)務(wù)實(shí)名制所稱金融機(jī)構(gòu)是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營個(gè)人存款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（4.35分）標(biāo)準(zhǔn)答案：正確19.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制的規(guī)定是為了保證個(gè)人存款賬戶的真實(shí)性，維護(hù)存款人的合法權(quán)益。（4.35分）標(biāo)準(zhǔn)答案：正確20.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定由中國人民銀行頒布的。（4.35分）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤21.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制施行后，在原賬戶辦理第一筆個(gè)人存款時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，可以不依照本規(guī)定實(shí)行。（4.35分）標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤22.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制所稱個(gè)人