農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法

1、 2 - 農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范自助設(shè)備管理，保證自助設(shè)備安全高效運(yùn)行，充分發(fā)揮自助服務(wù)功能，根據(jù)等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省農(nóng)信社實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱自助設(shè)備包括自動(dòng)取款機(jī)（ATM）、存取款一體機(jī)（CRS）和多媒體自助終端（BSM）等自助服務(wù)機(jī)具。與自助設(shè)備相關(guān)的不間斷電源（UPS）、視頻監(jiān)控、運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)等附屬設(shè)備、軟件亦納入本辦法管理。第三條 自助設(shè)備的管理遵循“統(tǒng)一選型、分級(jí)管理、落實(shí)責(zé)任、注重效益”的原則。第四條 AA省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)在管理、使用和維護(hù)自助設(shè)備及其附屬設(shè)備和軟件時(shí)，應(yīng)遵循本辦法。第二章 部門和機(jī)構(gòu)職責(zé)第五條 自助設(shè)備各管理部

2、門要各司其職、密切配合，共同做好自助設(shè)備的管理工作。（一）銀行卡部門。各級(jí)銀行卡部門為自助設(shè)備的業(yè)務(wù)主管部門，主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備的發(fā)展規(guī)劃、運(yùn)行管理和業(yè)務(wù)管理等工作，著力提升自助設(shè)備的使用效益。具體職責(zé)如下：1.負(fù)責(zé)制定、修改和完善自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理辦法，擬定自助設(shè)備發(fā)展規(guī)劃和需求計(jì)劃，協(xié)調(diào)相關(guān)部門處理自助設(shè)備運(yùn)行管理中出現(xiàn)的問題，做好自助設(shè)備的業(yè)務(wù)宣傳和市場(chǎng)推廣工作。2.負(fù)責(zé)按照監(jiān)管部門的要求做好自助設(shè)備的報(bào)批和報(bào)備工作，配合安全保衛(wèi)部門做好自助設(shè)備在公安機(jī)關(guān)的審批和驗(yàn)收工作。負(fù)責(zé)與銀聯(lián)的溝通和協(xié)調(diào)工作。3.負(fù)責(zé)對(duì)自助設(shè)備的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和考核，做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查和監(jiān)督工作，受理有關(guān)業(yè)務(wù)投訴，

3、處理運(yùn)行中出現(xiàn)的業(yè)務(wù)問題。4.負(fù)責(zé)處理與自助設(shè)備業(yè)務(wù)相關(guān)的其他工作。（二）安全保衛(wèi)部門。各級(jí)安全保衛(wèi)部門為自助設(shè)備的安全主管部門，主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備安全防范工作，著力提升自助設(shè)備安防能力。具體職責(zé)如下：1.負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)自助設(shè)備安防設(shè)施建設(shè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，做好自助設(shè)備的安防驗(yàn)收以及在公安機(jī)關(guān)的審批驗(yàn)收工作。2.負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備安全防范制度并監(jiān)督落實(shí)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)查處自助設(shè)備金融案件。3.負(fù)責(zé)自助設(shè)備安防設(shè)施（視頻監(jiān)控系統(tǒng)等）的安裝指導(dǎo)和調(diào)試維護(hù)工作，做好安防培訓(xùn)、安防檢查和監(jiān)督工作。4.負(fù)責(zé)自助設(shè)備安全防范相關(guān)的其它工作。（三）信息科技部門。各級(jí)科技部門為自助設(shè)備的技術(shù)主管部門，主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備的系統(tǒng)防

4、護(hù)和技術(shù)保障等工作，著力提升自助設(shè)備系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)定性和先進(jìn)性。具體職責(zé)如下：1.負(fù)責(zé)自助設(shè)備相關(guān)系統(tǒng)的開發(fā)、維護(hù)和升級(jí)，設(shè)置和管理自助設(shè)備的配置信息，做好網(wǎng)絡(luò)和通訊的保障工作。2.負(fù)責(zé)制定和實(shí)施自助設(shè)備系統(tǒng)安全防護(hù)方案，對(duì)自助設(shè)備相關(guān)系統(tǒng)和軟件進(jìn)行技術(shù)審查、確認(rèn)和管理。3.負(fù)責(zé)提供自助設(shè)備業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，組織技術(shù)培訓(xùn)，解決運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問題。4.負(fù)責(zé)處理與自助設(shè)備技術(shù)相關(guān)的其他工作。（四）清算部門。各級(jí)清算部門主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)的資金清算及差錯(cuò)賬務(wù)處理等工作。（五）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門。各級(jí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備的賬務(wù)核算、固定資產(chǎn)會(huì)計(jì)核算管理及憑證管理等工作，制定并落實(shí)自助設(shè)備相關(guān)的現(xiàn)金出納

5、制度，核定自助設(shè)備庫存。（六）辦公室。各級(jí)辦公室主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備外觀形象的統(tǒng)一設(shè)計(jì)和管理工作，組織相關(guān)部門按照AA省農(nóng)村信用社企業(yè)文化建設(shè)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行裝修。第六條 自助設(shè)備所屬網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)落實(shí)自助設(shè)備各項(xiàng)管理制度，做好自助設(shè)備的日常管理，積極引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，保證自助設(shè)備的正常、安全、高效運(yùn)行。第三章 崗位設(shè)置管理第七條 各縣級(jí)行社配備專人負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備的管理。對(duì)每一臺(tái)自助設(shè)備必須配備A崗操作員和B崗操作員，相對(duì)固定，嚴(yán)禁混崗或交叉作業(yè)。 第八條 A、B崗操作員必須經(jīng)過培訓(xùn)合格后，方能上崗。第九條 對(duì)同一臺(tái)設(shè)備，擔(dān)任過A崗（B崗）的操作員不能擔(dān)任B崗（A崗）。第十條 按照人事部門有關(guān)規(guī)定，A

6、、B崗操作員必須嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換、強(qiáng)制休假和親屬回避等制度。第十一條 縣級(jí)行社必須與A、B崗操作員簽訂保密協(xié)議，并建立檔案進(jìn)行管理。第十二條 A崗操作員主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常運(yùn)行管理、賬務(wù)核對(duì)及差錯(cuò)處理、解決自助設(shè)備故障、編制自助設(shè)備報(bào)表，保管自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼和上箱體鑰匙，處理自助設(shè)備吞沒卡等工作。B崗操作員主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金收付、清點(diǎn)、領(lǐng)繳、裝取、登記簿填寫、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜和鈔箱鑰匙保管等工作。第十三條 縣級(jí)行社應(yīng)定期對(duì)自助設(shè)備所屬網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和A、B崗操作員進(jìn)行業(yè)務(wù)、安防、技術(shù)等方面的專項(xiàng)培訓(xùn)。第四章 安裝與報(bào)廢第十四條 自助設(shè)備的布放應(yīng)遵循“合理布局、發(fā)揮效能、易于管理、確保安全”的原

7、則。第十五條 縣級(jí)行社要按照當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)要求在自助設(shè)備安裝前報(bào)送安防設(shè)施建設(shè)相關(guān)材料，公安機(jī)關(guān)審批通過后方可開工建設(shè)。第十六條 縣級(jí)行社要按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要求履行報(bào)備（批）手續(xù)。第十七條 安裝后的自助設(shè)備應(yīng)符合如下要求：（一）符合公安部銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定等行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定。（二）符合自助設(shè)備生產(chǎn)廠商的安裝規(guī)范，有可靠的防火、防水、防雷、防盜、防鼠以及標(biāo)準(zhǔn)地線等設(shè)施。（三）符合AA省農(nóng)村信用社企業(yè)視覺識(shí)別系統(tǒng)手冊(cè)相關(guān)要求。（四）視頻監(jiān)控系統(tǒng)要具有遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)功能，監(jiān)控中心可以遠(yuǎn)程查看現(xiàn)場(chǎng)實(shí)時(shí)圖像。（五）自助設(shè)備窗口高度適于客戶操作，顯示屏不能被太陽光直接照射，具備一定的操作和

8、故障排除空間，根據(jù)需要設(shè)置通風(fēng)散熱設(shè)施，后端機(jī)體不允許裸露在營業(yè)廳客戶活動(dòng)區(qū)。（六）自助設(shè)備必須安裝UPS電源，自助設(shè)備及其配套的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、視頻監(jiān)控等輔助設(shè)施必須通過UPS供電，且連續(xù)供電時(shí)間不少于8小時(shí)。（七）在醒目位置張貼銀聯(lián)標(biāo)識(shí)，并通過自助設(shè)備的屏幕顯示必要的安全提示、省聯(lián)社和縣級(jí)行社的服務(wù)電話。（八）正確設(shè)置自助設(shè)備終端號(hào)、受理機(jī)構(gòu)代碼、終端時(shí)間和密鑰等信息。（九）安裝防病毒軟件和防火墻，禁用不必要、不安全的端口和服務(wù)，刪除系統(tǒng)調(diào)試時(shí)使用的用戶和口令。（十）大堂式自助設(shè)備須與安裝地面牢固連接，不易被拆卸。穿墻式自助設(shè)備要設(shè)立獨(dú)立密閉的操作維護(hù)區(qū)，并安裝具有聯(lián)動(dòng)報(bào)警功能的入侵報(bào)警裝置。第

9、十八條 各縣級(jí)行社開辦綜合性的二十四小時(shí)自助銀行，應(yīng)合理配備各種自助設(shè)備，以最大限度的提高設(shè)備使用率為基本原則，設(shè)備類型應(yīng)以自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)和多媒體自助終端配置為主。在滿足第十七條要求的基礎(chǔ)上還須具備以下條件：（一）外觀設(shè)計(jì)醒目，標(biāo)識(shí)清楚，內(nèi)部寬敞明亮，燈光設(shè)計(jì)應(yīng)符合二十四小時(shí)營業(yè)的條件，要采用全透明式設(shè)計(jì)，保證自助銀行的開放性和安全性。自助設(shè)備擺放設(shè)計(jì)科學(xué)、美觀、功能區(qū)域相對(duì)明顯。（二）在行式自助銀行須與所依附的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)隔離，要設(shè)置堅(jiān)固的隔斷，中間允許設(shè)置通道，安裝標(biāo)準(zhǔn)防盜門，營業(yè)期間與營業(yè)大廳連通，營業(yè)結(jié)束后關(guān)閉通道，與營業(yè)大廳隔斷。（三）自助銀行應(yīng)遵循確保安全的原則，門窗必須符合

10、安全要求，玻璃應(yīng)達(dá)到防暴要求，必須設(shè)置獨(dú)立密閉的維修操作區(qū)。配備應(yīng)急電源、應(yīng)急照明設(shè)施，安裝火警自動(dòng)報(bào)警裝置，配備滅火設(shè)備。（四）必須安裝報(bào)警按鈕或求助電話，報(bào)警按鈕必須醒目，與110報(bào)警系統(tǒng)聯(lián)接（無法與110報(bào)警系統(tǒng)相連的，可與聯(lián)社遠(yuǎn)程控制中心聯(lián)接），以方便客戶在緊急情況下求助報(bào)警。（五）必須安裝24小時(shí)全方位監(jiān)控設(shè)備，做到監(jiān)控?zé)o盲區(qū)，確保人員進(jìn)出和交易操作全過程有清晰、不間斷的錄像資料以備查閱。第十九條 縣級(jí)行社應(yīng)在自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)安裝完成后，按照當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)要求申請(qǐng)安防驗(yàn)收，未通過安防驗(yàn)收的不得對(duì)外營業(yè)。多媒體自助終端可參照本辦法，由各縣級(jí)行社組織安保、科技、銀行卡等部門進(jìn)行安防

11、驗(yàn)收。第二十條 自助設(shè)備安裝完成后，經(jīng)縣級(jí)行社銀行卡、安保、科技等部門驗(yàn)收合格并取得公安部門頒發(fā)的安防合格證，正確申請(qǐng)柜員號(hào)、終端信息配置后方可對(duì)外試營業(yè)，經(jīng)市農(nóng)信辦銀行卡、安保、科技等部門驗(yàn)收合格方可對(duì)外營業(yè)。第二十一條 對(duì)無法繼續(xù)使用的自助設(shè)備整機(jī)或者部件，縣級(jí)行社需要按以下規(guī)定進(jìn)行報(bào)廢處理。（一）自助設(shè)備整機(jī)或者部件報(bào)廢處理時(shí)，必須由設(shè)備供應(yīng)商（或有資質(zhì)的電子設(shè)備廠商）負(fù)責(zé)回收和處置。必須確認(rèn)機(jī)芯（含硬盤、存儲(chǔ)模塊等可讀寫設(shè)備）中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)軟件徹底清除，其他部件和外殼進(jìn)行物理粉碎。（二）整機(jī)或部件處理后，相關(guān)廠商必須出具承諾函交縣級(jí)行社留檔保管。（三）自助設(shè)備整機(jī)報(bào)廢完成后，縣級(jí)行

12、社應(yīng)及時(shí)將設(shè)備報(bào)廢信息逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門備案。承諾函編號(hào)規(guī)則按照設(shè)備類型（ATM為A，CRS為C，BSM為B）+報(bào)廢類型（Z為整機(jī)報(bào)廢，B為部件報(bào)廢）+回收日期+“-”+終端號(hào)的規(guī)則進(jìn)行編制，如2010年7月22日?qǐng)?bào)廢終端號(hào)為12345678的ATM整機(jī)，則編號(hào)為AZ20100722-12345678。承諾函中須標(biāo)明整機(jī)報(bào)廢或部件報(bào)廢，標(biāo)明部件編號(hào)，每一報(bào)廢部件對(duì)應(yīng)一承諾函。第五章 日常運(yùn)行管理第二十二條 縣級(jí)行社要督促相關(guān)人員做好自助設(shè)備的日常管理及維護(hù)工作。（一）營業(yè)時(shí)間對(duì)在行式設(shè)備進(jìn)行不少于三次的巡檢，離行式設(shè)備每周不少于兩次，晚間巡檢遵照安全保衛(wèi)相關(guān)制度執(zhí)行，確保自助設(shè)備安全

13、運(yùn)行，巡檢情況登記在自助設(shè)備日常巡檢登記表（附件5）。巡檢內(nèi)容包括自助設(shè)備及其周邊附近有無可疑人員；是否有非法張貼物；門禁、插卡口、出鈔口、鍵盤、鍵盤防窺罩、防加裝盜卡裝置、燈箱及機(jī)器其它部位是否被破壞或加裝異物（如微型攝像頭、假鍵盤、盜卡器等）；自助設(shè)備及其周邊是否有粘貼過非法裝置的強(qiáng)力膠殘留痕跡；視頻監(jiān)控系統(tǒng)、門禁系統(tǒng)、照明設(shè)施等是否正常工作；是否有其他可疑情況。（二）及時(shí)清潔操作臺(tái)、顯示屏及面板灰塵，做到外表無積塵、污垢，顯示器明亮。（三）及時(shí)做好加鈔，耗材更換，賬務(wù)核對(duì)，差錯(cuò)處理和吞沒卡等日常運(yùn)行管理工作，保證設(shè)備正常運(yùn)行。（四）宣傳引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，做好柜面分流，及時(shí)處理客戶投訴

14、。（五）做好自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)、UPS等附屬設(shè)備的日常操作與維護(hù)，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即上報(bào)上級(jí)主管部門。（六）每次系統(tǒng)維護(hù)或加鈔后，進(jìn)行實(shí)際交易并核對(duì)余額，檢查自助設(shè)備是否正常運(yùn)行。（七）自助設(shè)備運(yùn)行過程中出現(xiàn)的問題應(yīng)及時(shí)處理，不能處理的應(yīng)根據(jù)問題的性質(zhì)和情況，及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告。（八）發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備存在疑似風(fēng)險(xiǎn)的異常情況，及時(shí)按照AA省農(nóng)村信用社銀行卡（借記卡）風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案等相關(guān)文件進(jìn)行處理。第二十三條 縣級(jí)行社要及時(shí)更新防病毒軟件，并根據(jù)需要對(duì)自助設(shè)備操作系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)。第二十四條 縣級(jí)行社要建立移動(dòng)介質(zhì)管理機(jī)制，嚴(yán)格控制移動(dòng)介質(zhì)在自助設(shè)備上的使用。第二十五條 縣級(jí)行社要建立自助設(shè)備日

15、常巡檢制度，防范不法份子利用自助設(shè)備作案，確保自助設(shè)備安全運(yùn)行。第二十六條 縣級(jí)行社要建立AA省農(nóng)村信用社自助設(shè)備臺(tái)賬（附件8），臺(tái)賬中應(yīng)該包括自助設(shè)備部件的配置和配套的專用設(shè)備，設(shè)備安裝投產(chǎn)和報(bào)廢時(shí)間，并跟蹤記錄部件和配套設(shè)備的調(diào)整、更換情況。第二十七條 自助設(shè)備維護(hù)（修）流程。（一）能夠在本地完成的自助設(shè)備維護(hù)（修）工作應(yīng)在攝像監(jiān)控下進(jìn)行。（二）縣級(jí)行社提前復(fù)印維修人員身份證、工作證有關(guān)證件信息，并在自助設(shè)備所屬網(wǎng)點(diǎn)留存。（三）縣級(jí)行社與維護(hù)廠商溝通確認(rèn)時(shí)間安排、維修地點(diǎn)、維護(hù)人員等各項(xiàng)事宜。（四）維護(hù)廠商技術(shù)人員到達(dá)后，與留檔證件復(fù)印件進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)維護(hù)廠商技術(shù)人員身份。（五）縣級(jí)行社需

16、派科技人員或指定的掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在現(xiàn)場(chǎng)全程參與，維護(hù)（修）過程中要遵守安全保衛(wèi)等相關(guān)規(guī)定。（六）維護(hù)（修）完成后，對(duì)設(shè)備進(jìn)行全面的測(cè)試，無誤后雙方共同登記自助設(shè)備維護(hù)（修）登記表（附件3）。如遇軟硬件升級(jí)或其他重大事項(xiàng)，需上報(bào)市農(nóng)信辦銀行卡中心。第二十八條 對(duì)于需要將自助設(shè)備整機(jī)或部件帶離現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行維修的，要由縣級(jí)行社和維護(hù)廠商雙方書面確認(rèn)帶離整機(jī)或部件僅用于維修。如需帶離機(jī)芯（含硬盤、存儲(chǔ)模塊等可讀寫設(shè)備）進(jìn)行維修，要采取措施徹底清除其中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和軟件，并由維修方出具數(shù)據(jù)和軟件已清除的書面承諾，經(jīng)縣級(jí)行社檢查確認(rèn)后方可帶離。第二十九條 市農(nóng)信辦每年至少組織一次自助設(shè)備檢查，檢查列入全年工作計(jì)

17、劃，在行式設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)檢查比例不得低于20%，離行式設(shè)備要全部檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，限期整改。檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、設(shè)備清潔狀況、設(shè)備運(yùn)行狀況、設(shè)備安防狀況、安防設(shè)施運(yùn)行情況、檔案保管情況、各類登記表登記情況、網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)防護(hù)情況、UPS電源和地線狀況等。第三十條 縣級(jí)行社要組織銀行卡、安保、科技、會(huì)計(jì)等相關(guān)部門對(duì)轄內(nèi)自助設(shè)備進(jìn)行定期檢查，每季度至少一次，并登記自助設(shè)備檢查登記表（附件6）。檢查內(nèi)容同第二十九條。第六章 監(jiān)控管理第三十一條 自助設(shè)備監(jiān)控管理包括自助設(shè)備視頻監(jiān)控和運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)的管理。自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)是指安裝在自助設(shè)備端的視頻監(jiān)控設(shè)備及相應(yīng)管理系統(tǒng)，主要提供對(duì)自助設(shè)備交易情況

18、的全程錄像功能，維護(hù)銀行和客戶利益。自助設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)主要提供設(shè)備狀態(tài)監(jiān)控、系統(tǒng)維護(hù)、故障響應(yīng)、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等功能，可供各級(jí)自助設(shè)備管理人員管理、監(jiān)控及考核使用。第三十二條 縣級(jí)行社要明確專人對(duì)自助設(shè)備系統(tǒng)運(yùn)行、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、設(shè)備運(yùn)行等情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。對(duì)監(jiān)控到的缺紙、缺鈔及通信故障等信息提示，應(yīng)隨時(shí)跟蹤了解設(shè)備的恢復(fù)情況并進(jìn)行記錄。對(duì)監(jiān)測(cè)到的設(shè)備故障，及時(shí)通知自助設(shè)備維護(hù)廠家到現(xiàn)場(chǎng)維修解決。第三十三條 自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)由縣級(jí)行社安保部門管理。視頻監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)故障后應(yīng)立即停機(jī)并報(bào)安保部門維修。如需更換設(shè)備時(shí)，安保部門要對(duì)原設(shè)備中的錄像資料進(jìn)行刻錄復(fù)制，保存時(shí)間不少于三個(gè)月。第三十四條 視頻監(jiān)控系

19、統(tǒng)要具有遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)功能，二十四小時(shí)監(jiān)控客戶交易、網(wǎng)點(diǎn)操作人員進(jìn)出和業(yè)務(wù)操作過程。監(jiān)控?cái)z像頭安裝位置隱蔽，能夠完整攝錄客戶的正面圖像、進(jìn)/出鈔和現(xiàn)金裝填過程的圖像，但不得攝錄到客戶和工作人員輸入的密碼?；胤艌D像應(yīng)能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員的活動(dòng)情況。第三十五條 自助設(shè)備錄像資料的保存時(shí)間不少于三個(gè)月，對(duì)于有疑點(diǎn)的錄像，要刻錄復(fù)制后長期保存。視頻監(jiān)控系統(tǒng)必須符合公安機(jī)關(guān)相關(guān)要求，并且具有卡號(hào)疊加功能。視頻監(jiān)控系統(tǒng)的時(shí)間應(yīng)與自助設(shè)備的時(shí)間保持一致。第三十六條 自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)密碼原則上由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保管，如遇特殊情況可指定A、B崗操作員之外的其他人保管。A、B崗操作

20、員調(diào)閱錄像時(shí)，必須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人陪同下進(jìn)行。其它部門或司法機(jī)關(guān)等需要調(diào)閱錄像時(shí)，必須經(jīng)縣級(jí)行社安保部門批準(zhǔn)并在安保部門的陪同下調(diào)閱?？h級(jí)行社應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況制訂監(jiān)控系統(tǒng)調(diào)閱登記簿，詳細(xì)記錄調(diào)閱事由、調(diào)閱人、調(diào)閱時(shí)間等，并由相關(guān)人員簽字確認(rèn)。第七章 鑰匙和密碼管理第三十七條 自助設(shè)備鑰匙和密碼必須雙人分別保管，實(shí)行單向平行交接。A崗操作員保管保險(xiǎn)柜密碼和上體箱鑰匙，B崗操作員保管保險(xiǎn)柜和鈔箱鑰匙，嚴(yán)禁交叉管理和交接。第三十八條 鑰匙用畢，必須入網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜保管，不得隨身攜帶；營業(yè)結(jié)束后，鑰匙隨款箱入庫保管。保險(xiǎn)柜密碼變動(dòng)時(shí)，變動(dòng)后的密碼密封后交網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或內(nèi)勤主管保管（保管密碼封的

21、人員應(yīng)確保為非A崗或B崗管理員）。第三十九條 A、B崗操作員如發(fā)生變動(dòng)，必須辦理鑰匙、密碼交接手續(xù)，并登記自助設(shè)備鑰匙、密碼交接登記表（附件2）。A崗操作員發(fā)生變動(dòng)的，必須更改保險(xiǎn)柜密碼。第四十條 在自助設(shè)備開箱驗(yàn)貨、土建施工、聯(lián)機(jī)調(diào)試過程中，自助設(shè)備的相關(guān)資料、鑰匙和密碼由自助設(shè)備所屬網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保管。第四十一條 自助設(shè)備通過驗(yàn)收、正式對(duì)外營業(yè)后，自助設(shè)備A崗操作員必須立即更改保險(xiǎn)箱密碼。多余的鑰匙密封后，注明自助設(shè)備編號(hào)、密封時(shí)間、鑰匙數(shù)量，并經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與A、B崗操作員共同簽字確認(rèn)后上繳縣級(jí)行社安保部門入保險(xiǎn)柜管理，如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。第四十二條 保險(xiǎn)柜密碼須不定期

22、更換，每季度至少兩次。第八章 現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算第四十三條 自助設(shè)備的鈔箱實(shí)行雙人開箱、雙人復(fù)核、雙人裝鈔制度?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、運(yùn)送，必須執(zhí)行出納制度和安全保衛(wèi)制度。第四十四條 自助設(shè)備現(xiàn)金加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)等過程必須全程在視頻監(jiān)控下雙人進(jìn)行。（一）在行式自助設(shè)備在清機(jī)加鈔時(shí)，營業(yè)場(chǎng)所的加鈔通道和現(xiàn)場(chǎng)要暫時(shí)封閉或清場(chǎng)，指定專人在維修操作區(qū)警戒，A、B崗操作員攜款箱進(jìn)入維修操作區(qū)后，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。在行式自助設(shè)備在全程監(jiān)控下可以采用換鈔箱法。（二）離行式自助設(shè)備在清機(jī)加鈔時(shí)，必須符合安全保衛(wèi)制度要求，由運(yùn)鈔車送款，押運(yùn)員進(jìn)行警戒，A、B崗操作員攜款箱進(jìn)入維修操作區(qū)后，在視頻監(jiān)控下共

23、同完成相關(guān)工作。鈔箱需在進(jìn)入維修操作間前在監(jiān)控下由A、B崗操作人員雙人核對(duì)和清點(diǎn)。（三）離行式自助設(shè)備必須配備備用鈔箱，采取換鈔箱法加鈔，不允許在現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)現(xiàn)金。換下的鈔箱和自助設(shè)備終端流水卷紙帶回所屬網(wǎng)點(diǎn)后在視頻監(jiān)控下雙人核對(duì)和清點(diǎn)。（四）在對(duì)存取款一體機(jī)清機(jī)軋賬時(shí)，如發(fā)現(xiàn)假幣必須立即報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，嚴(yán)格按照現(xiàn)行的假幣操作規(guī)定處理。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)無誤后，將情況上報(bào)縣級(jí)行社，同時(shí)通知設(shè)備供應(yīng)商和維保公司共同查明原因，如涉及驗(yàn)鈔模塊，應(yīng)及時(shí)采取措施予以解決，同時(shí)將詳細(xì)情況書面報(bào)告省聯(lián)社。第四十五條 裝入或取出自助設(shè)備現(xiàn)鈔，必須雙人操作、武裝守護(hù)、及時(shí)清點(diǎn)、交叉復(fù)核、不得中途換人。（一）A崗操作員和

24、B崗操作員裝取現(xiàn)鈔時(shí)，必須做到“同裝、同取、同清點(diǎn)”；錢箱啟閉時(shí)，必須做到“同開、同閉、同加鎖”。（二）裝取自助設(shè)備現(xiàn)金時(shí)須填寫自助設(shè)備軋賬、加鈔登記表（附件1），注明時(shí)間、券別、張數(shù)及金額，并雙人簽字。（三）因特殊情況無法開箱取鈔時(shí)，必須立即報(bào)告自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，及時(shí)查明原因，并會(huì)同自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、有關(guān)技術(shù)人員共同開箱；開箱后，除A、B崗操作員外，其他人員一律不得接觸現(xiàn)鈔。第四十六條 每次加鈔完畢，密碼鎖必須調(diào)亂，嚴(yán)禁出現(xiàn)僅憑密碼或鑰匙就能打開保險(xiǎn)箱的現(xiàn)象。第四十七條 每次自助設(shè)備加鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，加鈔后對(duì)外營業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，測(cè)試無誤后方可投入使用。測(cè)試的內(nèi)容包括：（一）檢

25、查鈔箱設(shè)置與裝載的幣種面額是否相符。（二）進(jìn)行實(shí)際交易并核對(duì)余額，檢查吐鈔面額是否準(zhǔn)確。第四十八條 自助設(shè)備用鈔質(zhì)量要求：自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7成新的人民幣；禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔；自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須在視頻監(jiān)控下經(jīng)有識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。第四十九條 加強(qiáng)自助設(shè)備現(xiàn)金的管理，做到合理裝填，保證支付，減少現(xiàn)金的無效占用。（一）確定專人（A、B崗操作員）負(fù)責(zé)辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上交手續(xù)，并做到當(dāng)面復(fù)點(diǎn)，交接清楚。（二）當(dāng)自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實(shí)物不一致，或出現(xiàn)可疑交易需確認(rèn)，或取款人提出疑問時(shí)，必須

26、及時(shí)清點(diǎn)機(jī)內(nèi)庫存現(xiàn)金，若有不符，應(yīng)及時(shí)查找原因并按第五十三條之規(guī)定處理。（三）自助設(shè)備的現(xiàn)金庫存應(yīng)考慮區(qū)域和時(shí)段因素，結(jié)合軋賬周期，減少現(xiàn)金無效占用，滿足自助設(shè)備用鈔需求。（四）A、B崗操作員須掌握機(jī)內(nèi)現(xiàn)鈔券別和數(shù)量的變化情況，及時(shí)進(jìn)行加鈔以保證自助設(shè)備的正常運(yùn)行。第五十條 自助設(shè)備所用的現(xiàn)金，原則上于營業(yè)開始前一次裝入。如遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)做好安全保衛(wèi)工作。第五十一條 自助設(shè)備每周至少做兩次軋賬，時(shí)間間隔不得超過三天。第五十二條 按照查庫制度要求，縣級(jí)行社組織對(duì)自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金執(zhí)行定期或不定期檢查，檢查主管部門由各縣級(jí)行社根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行，檢查結(jié)果進(jìn)行登記，檢查次數(shù)按照制度要

27、求執(zhí)行，但每季度不少于兩次。檢查內(nèi)容包括：（一）自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實(shí)物是否一致。（二）日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、加鈔及清鈔等手續(xù)是否符合規(guī)定。（三）現(xiàn)金的清點(diǎn)、交接及運(yùn)送工作是否符合安全要求。（四）長短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚，相關(guān)賬務(wù)處理是否正確。（五）鑰匙和密碼的交接和管理是否符合規(guī)定。第五十三條 自助設(shè)備操作員軋賬時(shí)，必須將自助設(shè)備鈔箱實(shí)際現(xiàn)金余額、自助設(shè)備柜員尾箱余額、自助設(shè)備流水卷紙余額三項(xiàng)核對(duì)一致。如核對(duì)不符按照以下規(guī)定處理：（一）應(yīng)以綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自助設(shè)備柜員尾箱余額為準(zhǔn)，根據(jù)自助設(shè)備交易流水清單、自助設(shè)備流水卷紙、視頻監(jiān)控等記錄查找出長短款項(xiàng)所對(duì)應(yīng)的銀行卡號(hào)，同時(shí)詳細(xì)登記自助設(shè)備差錯(cuò)處理登記表（附件4）。（二）長款不得以現(xiàn)金方式退還持卡人。（三）差錯(cuò)處理的流程依照AA