集團(tuán)賬戶管理制度2.0-mo

1、 北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 企業(yè)制度ZD/LJ 第12頁 共12頁鏈家地產(chǎn)制度流程編編號ZL-CWW-C-0122版本編號2.0發(fā)文日期2011 年6月1日 密 級秘密 關(guān)于發(fā)發(fā)布鏈鏈家控股股銀行賬戶戶管理規(guī)規(guī)定的的通知發(fā)布目的及及生效時(shí)時(shí)間為了規(guī)范集集團(tuán)公司司及各個(gè)個(gè)分公司司、子公公司的銀銀行賬戶戶管理，有有效進(jìn)行行監(jiān)控，維維護(hù)財(cái)務(wù)務(wù)工作的的正常秩秩序，并并合理利利用資金金，保證證公司各各項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)的正常常開展，特制定定本規(guī)定定。本規(guī)規(guī)定自發(fā)發(fā)布之日日起實(shí)施施。傳達(dá)對象應(yīng)知應(yīng)會：鏈家控控股及各各個(gè)分公公司、子子公司財(cái)財(cái)務(wù)部一般了解：版本優(yōu)化說說明更新了開戶戶申請模模板。該該模板所所體現(xiàn)的的申

2、請內(nèi)內(nèi)容更加加清晰，申申請?jiān)蛞蚋用髅鞔_；明確了各子子公司開開戶及銷銷戶審批批流程；新增總部對對外聯(lián)系系部的職職責(zé)，明明確了異異地新設(shè)設(shè)子公司司驗(yàn)資戶戶和基本本戶開立立，也需需經(jīng)總部部財(cái)務(wù)中中心領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)審批確確認(rèn)。便于集團(tuán)資資金整體體管控，新新增收入入帳戶和和支出賬賬戶的含含義，各各子公司司流入資資金全額額上劃，支支出資金金由總部部按需下下劃。新增銀行開開立賬戶戶的時(shí)效效，業(yè)務(wù)務(wù)部門若若有開戶戶需求，可可參考該該時(shí)效，提提前告知知財(cái)務(wù)。后續(xù)管理計(jì)計(jì)劃培訓(xùn)宣傳計(jì)計(jì)劃：各各部門自自行宣講講績效管理計(jì)計(jì)劃：無無切換計(jì)計(jì)劃：無無審計(jì)檢查計(jì)計(jì)劃：本制度流程程由財(cái)務(wù)中中心負(fù)責(zé)責(zé)解釋修修訂。特此通知2011

3、年年6月1日呈 報(bào)公司主 送總公司鏈家控股及及各個(gè)分分公司、子子公司財(cái)財(cái)務(wù)部分公司分公司總經(jīng)經(jīng)理抄 送總公司分公司附件權(quán)限（可下載者者）經(jīng)辦部門：資金管管理部 經(jīng)辦人： 楊莉聯(lián)系電話：5911070087【鏈家控股股銀行賬戶戶管理規(guī)規(guī)定】制度概況制度編號【 ZLL-CWW-C-0122 】版本編號【 11.0 】生效日期2011-6-1密級程度 普通 秘密 機(jī)密 絕密目 的為了規(guī)范集集團(tuán)公司司及各個(gè)個(gè)分公司司、子公公司的銀銀行賬戶戶管理，有有效進(jìn)行行監(jiān)控，維維護(hù)財(cái)務(wù)務(wù)工作的的正常秩秩序，并并合理利利用資金金，保證證公司各各項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)的正常常開展，特特制定本本規(guī)定。適用范圍 本本辦法適適用于鏈鏈家

4、控股股集團(tuán)公公司本部部及各分分公司和和子公司司版本優(yōu)化說說明優(yōu)化原因無優(yōu)化內(nèi)容無傳達(dá)對象應(yīng)知應(yīng)會一般了解部門/區(qū)域域崗位部門/區(qū)域域崗位總公司總公司分公司分公司上級流程或或制度下級流程或或制度類型: 崗位職職責(zé) 操作規(guī)規(guī)程 管理規(guī)規(guī)定 其他制訂： 財(cái)財(cái)務(wù)中心心 擬擬稿：資資金管理理部會簽： 運(yùn)營中心心 人力資資源中心心 綜合中中心 企劃中中心財(cái)務(wù)中心心 資訊科科技中心心 審計(jì)監(jiān)察察中心 培訓(xùn)中中心中融信 客戶服服務(wù)中心心 市場研研發(fā)中心心 企業(yè)發(fā)發(fā)展中心心批準(zhǔn)：本中心副副總裁 總裁 其他： 1、目的 為為了規(guī)范范集團(tuán)公公司及各各個(gè)分公公司、子子公司的的銀行賬戶戶管理，有有效進(jìn)行行監(jiān)控，維維護(hù)財(cái)

5、務(wù)務(wù)工作的的正常秩秩序，保保證公司司各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)的正正常開展展，根據(jù)人民幣銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶管理辦辦法，特制定定本規(guī)定定。2、適用范范圍 本本辦法適適用于鏈鏈家控股股集團(tuán)公公司總部及各各分公司和和子公司司3、職責(zé) 鏈鏈家集團(tuán)團(tuán)財(cái)務(wù)中中心資金金管理部部負(fù)責(zé)對對公司總總部賬戶的管管理工作作;集團(tuán)總總部對外外聯(lián)系部部負(fù)責(zé)異異地新設(shè)設(shè)子公司司初期驗(yàn)驗(yàn)資戶和和基本戶戶的開立立工作；各個(gè)子公司財(cái)財(cái)務(wù)部門門負(fù)責(zé)對對本公司賬戶戶的管理理工作。4、內(nèi)容4.1賬戶戶的開立立4.1.11公司應(yīng)應(yīng)根據(jù)實(shí)實(shí)際情況況，本著著就近、便便利、利利于業(yè)務(wù)務(wù)的原則則尋找合合適的銀銀行設(shè)立立銀行基基本戶進(jìn)進(jìn)行日常常核算及及支付工工作，

6、原原則上所所有費(fèi)用用的支付付都在基基本戶進(jìn)進(jìn)行，以以便于管管理、核核算和審審核工作作；4.1.22公司應(yīng)應(yīng)根據(jù)實(shí)實(shí)際情況況，本著著服務(wù)運(yùn)運(yùn)營的原原則設(shè)立立一至兩兩個(gè)一般般銀行帳帳戶進(jìn)行行業(yè)務(wù)核核算及收收支工作作，原則則上所有有業(yè)務(wù)往往來都在在這些帳帳戶進(jìn)行行，以便便于管理理、核算算和審核核工作；4.1.33公司嚴(yán)禁禁開立個(gè)個(gè)人賬戶戶。未經(jīng)集團(tuán)總總部財(cái)務(wù)務(wù)中心審審批，嚴(yán)嚴(yán)禁私自自設(shè)立個(gè)個(gè)人存折折賬戶辦理公司司業(yè)務(wù)；4.1.44總部資金金管理部部與對外外聯(lián)系部部及各子子公司財(cái)財(cái)務(wù)部開開立賬戶戶前應(yīng)提提交開戶戶申請（見見附件11），集集團(tuán)總部部財(cái)務(wù)中中心財(cái)務(wù)務(wù)副總裁裁、財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)簽簽字審批批。各個(gè)個(gè)

7、公司需需在賬戶設(shè)立后后五日內(nèi)內(nèi)報(bào)送賬賬戶基本本情況到到集團(tuán)總總部財(cái)務(wù)務(wù)中心資資金管理理部處進(jìn)進(jìn)行備案案；4.1.44總部資資金管理理部與對對外聯(lián)系系部及各各子公司司財(cái)務(wù)部部開立賬賬戶前應(yīng)應(yīng)填寫開戶戶申請（格式見附件1），將開戶申請粘貼于正文處，以郵件的方式發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負(fù)責(zé)子公司相關(guān)事宜的資金專員，并抄送集團(tuán)總部財(cái)務(wù)中心財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、資金管理部經(jīng)理?？偛抠Y金管理部收到郵件后，應(yīng)及時(shí)將郵件正文進(jìn)行打印，并在打印出來的開戶申請上簽初審意見，遞送至財(cái)務(wù)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)及資金管理部經(jīng)理進(jìn)行審批；4.1.55各個(gè)公公司需在賬戶設(shè)立立后五日日內(nèi)，填填寫開戶戶備案表表（格式式見附件

8、件2），以以郵件的的形式將將賬戶基本本情況發(fā)發(fā)送給總總部資金金管理部部的資金金主管及及負(fù)責(zé)子子公司相相關(guān)事宜宜的資金金專員進(jìn)進(jìn)行備案案，并抄抄送集團(tuán)團(tuán)總部財(cái)財(cái)務(wù)中心心財(cái)務(wù)副副總裁、財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)、資金金管理部部經(jīng)理；4.1.66 銀行行開立基基本賬戶戶的時(shí)效效為7個(gè)個(gè)工作日日；銀行行開立一一般賬戶戶的時(shí)效效為3個(gè)個(gè)工作日日。若業(yè)業(yè)務(wù)部門門，如有有開戶需需求，須須視實(shí)際際情況，提提前告知知財(cái)務(wù)。4.1.77 總部部及各子子公司均均應(yīng)安排排專人負(fù)負(fù)責(zé)銀行行賬戶開開戶資料料的整理理、保管管工作。4.2賬戶戶的日常管管理4.2.11根據(jù)公公司目前前的實(shí)際際經(jīng)營狀狀況，公公司的銀銀行賬戶戶分為重重要賬戶戶

9、、一般般賬戶、臨臨時(shí)賬戶戶三級；重要賬戶是是公司由于于經(jīng)營業(yè)務(wù)務(wù)需要開開立的辦辦理日常常轉(zhuǎn)賬結(jié)結(jié)算及現(xiàn)現(xiàn)金收付付的賬戶戶（其中中只有基基本戶可可以辦理理現(xiàn)金收收付，非非基本戶戶僅可以以辦理現(xiàn)現(xiàn)金繳存存業(yè)務(wù)）；重要賬戶又分為收入賬戶和支出賬戶兩類。收入賬戶是公司業(yè)務(wù)資金流入賬戶，該賬戶只能流入資金，資金流出唯一去向?yàn)榭偛抠~戶。支出賬戶是公司各種報(bào)銷、結(jié)費(fèi)，資金流出賬戶，該賬戶資金唯一來源為總部資金撥付。一般賬戶是是公司由由于開展展房款、墊墊資等業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)銀行要要求開立立的與保保證金戶戶相對應(yīng)應(yīng)的銀行行賬戶，一一般不辦辦理日常常結(jié)算管管理業(yè)務(wù)務(wù)；臨時(shí)賬戶是是公司因因臨時(shí)經(jīng)經(jīng)營活動(dòng)動(dòng)開立的的賬戶；

10、4.2.22賬戶管管理的原原則是：合理調(diào)調(diào)撥資金金，確保保資金的的周轉(zhuǎn)暢暢通，保保證各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)的順順利開展展，各個(gè)個(gè)公司應(yīng)應(yīng)盡量不不開設(shè)除除基本戶戶外的新新賬戶；4.2.33各個(gè)公公司財(cái)務(wù)務(wù)部應(yīng)每每日統(tǒng)計(jì)計(jì)各賬戶戶的實(shí)際際余額，編編制資金金日報(bào)表，以便及時(shí)反反映公司司實(shí)際的的資金狀狀況； 4.2.44集團(tuán)總總部財(cái)務(wù)務(wù)中心資資金管理理部負(fù)責(zé)責(zé)每周編編制資金金狀況變變動(dòng)趨勢勢表，以以及時(shí)反映映公司資金金變動(dòng)的的情況；4.2.55各賬戶戶管理人人員每月月負(fù)責(zé)銀銀行對賬賬單的索索取、保保管工作作，務(wù)必必保證資資料齊全全、完整整。根據(jù)據(jù)賬戶對對賬單的的數(shù)量按按月、季季度或年年定期整整理、裝裝訂對賬賬單，

11、并并入庫；4.2.66根據(jù)賬賬戶的重重要程度度每周或或月末編編制所有有賬戶的的銀行余余額調(diào)節(jié)節(jié)表，找找出未達(dá)達(dá)賬項(xiàng)，對未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行賬齡分析，并及時(shí)查明未達(dá)原因，每周出具未達(dá)款項(xiàng)說明報(bào)告，以保證賬實(shí)相符。4.3賬戶戶的撤銷銷4.3.11公司應(yīng)應(yīng)根據(jù)實(shí)實(shí)際情況況，對資資金賬戶戶進(jìn)行管管理，由由于業(yè)務(wù)務(wù)變化而而不再使用的的賬戶，應(yīng)應(yīng)及時(shí)辦辦理撤銷銷手續(xù)；4.3.22總部及及各個(gè)子子公司撤撤銷賬戶戶應(yīng)提交交銷戶申申請（見見附件22），由由集團(tuán)總總部財(cái)務(wù)務(wù)中心財(cái)財(cái)務(wù)副總總裁、財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)簽字審審批；各各個(gè)公司司需在辦辦理完畢畢賬戶撤銷銷手續(xù)后后五日內(nèi)內(nèi)報(bào)送賬賬戶基本本情況到到集團(tuán)財(cái)務(wù)務(wù)中心資資金管理理部

12、處進(jìn)進(jìn)行備案案。4.3.22總部及及各個(gè)子子公司撤撤銷賬戶戶應(yīng)填寫寫銷戶申申請（格式見附附件3），將銷銷戶申請請粘貼于于正文處處，以郵郵件的方方式發(fā)送送給總部部資金管管理部的的資金主主管及負(fù)負(fù)責(zé)子公公司相關(guān)關(guān)事宜的的資金專專員，并并抄送集集團(tuán)總部部財(cái)務(wù)中中心財(cái)務(wù)務(wù)副總裁裁、財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)、資資金管理理部經(jīng)理理?？偛坎抠Y金管管理部收收到郵件件后，應(yīng)應(yīng)及時(shí)將將郵件正正文進(jìn)行行打印，并并在打印印出來的的銷戶申申請上簽簽初審意意見，遞遞送至財(cái)財(cái)務(wù)副總總裁、財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)及資金金管理部部經(jīng)理進(jìn)進(jìn)行審批批；4.3.33各個(gè)公公司需在在辦理完完畢賬戶戶撤銷手手續(xù)后五五日內(nèi)，填填寫銷戶戶備案表表（格式式見附件件4）

13、，以以郵件的的形式將將賬戶基本本情況發(fā)發(fā)送給總總部資金金管理部部的資金金主管及及負(fù)責(zé)子子公司相相關(guān)事宜宜的資金金專員進(jìn)進(jìn)行備案案，并抄抄送集團(tuán)團(tuán)總部財(cái)財(cái)務(wù)中心心財(cái)務(wù)副副總裁、財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)、資金金管理部部經(jīng)理；4.3.44各個(gè)公公司在辦辦理賬戶戶撤銷手手續(xù)前，必須須完整打打印并妥妥善保管管銀行對對賬單等等原始賬賬戶交易易信息資資料，嚴(yán)嚴(yán)禁在賬賬戶信息息資料不全全的情況況下辦理理撤銷手手續(xù)。4.3.55 總部部及各子子公司均均應(yīng)安排排專人負(fù)負(fù)責(zé)銀行行賬戶銷銷戶資料料的整理理、保管管工作。例外無解釋本管理制度度由財(cái)務(wù)務(wù)中心負(fù)負(fù)責(zé)解釋釋修訂。引用無 附錄附件1 開開戶申請請附件2 開開戶備案案表附件3

14、 銷銷戶申請請附件4 銷銷戶備案案表附件1主送：鏈家家集團(tuán)副副總裁魏魏總、財(cái)財(cái)務(wù)本部部總監(jiān)田田總由：集團(tuán)財(cái)財(cái)務(wù)本部部資金管管理部/*子公司司財(cái)務(wù)部部日期：20011-09-28開戶申請尊敬的公司司領(lǐng)導(dǎo)： 現(xiàn)因開開展 業(yè)務(wù)，需需要在銀銀行新設(shè)設(shè)立*賬戶戶（賬戶戶性質(zhì)）。該該賬戶主主要用途途為 。 針對此此需求，可選擇銀行及其特點(diǎn)如下： 中國工工商銀行行*支支行： 招商銀銀行*支行： 中國建建設(shè)銀行行*支支行： 。 因此，我我公司擬擬選擇在在*銀銀行*支行新新設(shè)一般般賬戶。 望批準(zhǔn)準(zhǔn)！*鏈家房房地產(chǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限限公司*部年 月月 日附件2開戶備案表表銀行賬戶名名稱賬 號號戶 名名賬戶性質(zhì)開戶日期附件3主送：鏈家家集團(tuán)副副總裁魏魏總、財(cái)財(cái)務(wù)本部部總監(jiān)田田總由：集團(tuán)