新編保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)報(bào)告范文

1、 PAGE 頁碼 4 / NUMPAGES 總頁數(shù) 9新編保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)報(bào)告范文在_學(xué)院的統(tǒng)一安排下，我們一組共9位同學(xué)在_保險(xiǎn)股份有限公司_支公司進(jìn)行了畢業(yè)實(shí)習(xí).一、實(shí)習(xí)的目的和要求畢業(yè)實(shí)習(xí)的目的是：接觸實(shí)際，了解社會，增強(qiáng)勞動觀點(diǎn)和社會主義事業(yè)心、責(zé)任感；學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理知識，鞏固所學(xué)理論，獲取本專業(yè)的實(shí)際知識，培養(yǎng)初步的實(shí)際工作能力和專業(yè)技能.具體要求如下：1、培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力.了解并熟悉保險(xiǎn)代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會進(jìn)行工作.2、理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實(shí)踐中的具體問題.3、虛心學(xué)習(xí)，全面提高綜合素質(zhì).在實(shí)習(xí)中拜廣大工

2、作人員為師，虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟(jì)工作者.4、培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責(zé)任感，形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德.5、預(yù)演和準(zhǔn)備就業(yè).找出自身狀況與社會實(shí)際需要的差距，并在以后的學(xué)習(xí)期間及時補(bǔ)充相關(guān)知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準(zhǔn)備.二、實(shí)習(xí)內(nèi)容參加了_公司的“錦繡人生”事業(yè)說明會和為期兩天的新人培訓(xùn)后，公司安排我們到其中的一個部門區(qū)域拓展部實(shí)地演練.區(qū)域拓展又稱區(qū)域收展，是壽險(xiǎn)的區(qū)域化行銷模式，源于家庭服務(wù)的理念，由公司派區(qū)域服務(wù)專員在固定區(qū)域內(nèi)為客戶進(jìn)行上門服務(wù)，就像一個流動的門店一樣，將客戶與公司的關(guān)系透過一個渠道

3、有機(jī)地結(jié)合起來.區(qū)域服務(wù)工作是保險(xiǎn)和綜合服務(wù)金融工作.根據(jù)_展業(yè)服務(wù)體系管理辦法的規(guī)定，分支機(jī)構(gòu)區(qū)域拓展部下設(shè)展業(yè)區(qū)部、展業(yè)處、展業(yè)課、展業(yè)區(qū)四級展業(yè)服務(wù)單位._公司區(qū)域拓展部設(shè)1個展業(yè)處、2個展業(yè)課和14個展業(yè)區(qū).其中有17個團(tuán)隊(duì)管理者，分別是1個展業(yè)處經(jīng)理、2個展業(yè)課長和14個展業(yè)區(qū)主任.該部門共有117個區(qū)域服務(wù)專員（通稱“收展員”），所有的區(qū)域服務(wù)專員都通過了保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試，都是平安壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人.到區(qū)域拓展部后，很榮幸，我被安排到的師傅是王小華經(jīng)理.在王小華經(jīng)理的指導(dǎo)下，我遵守紀(jì)律，虛心學(xué)習(xí)，積極工作：1、參加部門的早會（星期一至星期五，早上8：30開始），吸收新知.早會一般

4、是總結(jié)工作，分享經(jīng)驗(yàn)，開展專題講課，發(fā)布通知等.我認(rèn)真做筆記，從中吸收到了新的知識，間接獲得了工作經(jīng)驗(yàn).2、虛心請教_經(jīng)理、_主任、_師兄等，了解_的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作方法等.了解到的_壽險(xiǎn)產(chǎn)品有“_愛心無限世紀(jì)天使”“_鐘愛一生”“_財(cái)富一生”“_智富人生”等.熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)是接觸客戶，為客戶提供服務(wù).其工作流程有五個步驟：尋找客戶、約訪、銷售面談、成交和售后服務(wù).這五個步驟構(gòu)成一個銷售循環(huán).其中售后服務(wù)包括收費(fèi)、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務(wù)報(bào)等.如果區(qū)域服務(wù)專員提供了令客戶滿意的售后服務(wù)，就會產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹，這樣又會獲取新的銷售機(jī)會，新的銷售循

5、環(huán)又開始了.工作方法有很多，如怎樣與客戶打交道，這包括怎樣去拜訪客戶，怎樣跟客戶講保險(xiǎn)，怎樣為客戶做保險(xiǎn)計(jì)劃，等等.3、作為_經(jīng)理的助理，協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作.如設(shè)計(jì)、制作部門會議室的大型板報(bào)“收獲金秋”收展員業(yè)務(wù)競賽成績表，設(shè)計(jì)、張貼部門用于激勵員工的“幫助別人、成就自己”“我要去清遠(yuǎn)”“我要去西安”三條橫幅等.同時，學(xué)習(xí)王小華經(jīng)理如何管理團(tuán)隊(duì).4、在_經(jīng)理的安排下，作為公司客戶服務(wù)質(zhì)量回訪中心的工作人員，對客戶進(jìn)行了電話調(diào)查.首先隨機(jī)抽取兩個展業(yè)課的部分收展員的區(qū)域活動日志（里面有收展員每天拜訪了的客戶_和聯(lián)系方式），然后根據(jù)日志里面的客戶_，打電話給客戶，與客戶進(jìn)行溝通.主要調(diào)查客戶認(rèn)不

6、認(rèn)識公司的_收展員，收展員對客戶做了哪些服務(wù)，客戶對收展員的服務(wù)滿不滿意，客戶覺得收展員的服務(wù)有哪些地方需要改進(jìn)等.三、實(shí)習(xí)結(jié)果在_優(yōu)秀企業(yè)文化的熏陶，_經(jīng)理的指導(dǎo)，以及我的努力之下，我在平安的實(shí)習(xí)獲得了圓滿成功.1、思想上受到了深刻的教育.一是吸收了平安的優(yōu)秀文化.每一次早會都唱公司司歌_，并高聲朗誦公司訓(xùn)導(dǎo)、服務(wù)宗旨、工作信條等，我覺得我已經(jīng)融入到了_這個溫暖的大家庭中.二是進(jìn)一步認(rèn)識到保險(xiǎn)不僅是一種風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，也是一種理財(cái)工具；保險(xiǎn)代理人是在幫助別人，同時成就了自己.三是懂得了要邁向成功沒有捷徑，除了要有樂觀的心態(tài)和毅力之外，更要擁有豐富的知識（knowledge）、執(zhí)著的態(tài)度（att

7、itude）、熟練的技巧（skill）和良好的習(xí)慣（habit）這四個專業(yè)條件，擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功.四是增強(qiáng)了從事保險(xiǎn)代理人等經(jīng)紀(jì)中介工作的光榮感、使命感和責(zé)任感.2、鞏固了理論知識，提高了實(shí)踐能力.在學(xué)校學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)學(xué)保險(xiǎn)法等理論知識，實(shí)習(xí)中將這些理論與實(shí)踐相結(jié)合.我很好地熟悉了“_愛心無限世紀(jì)天使”“_鐘愛一生”“_財(cái)富一生”“_智富人生”等_的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，能向客戶講解這些產(chǎn)品，并能向客戶解釋_財(cái)富一生兩全保險(xiǎn)（分紅型）合同條款_智富人生終身壽險(xiǎn)合同條款等. PAGE 頁碼 9 / NUMPAGES 總頁數(shù) 9新編保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)報(bào)告范文2離開_之前，我有必要對自己幾個月的實(shí)

8、習(xí)生活有一番總結(jié)，于是便有了以下一段不痛不癢的文字，以算做我的實(shí)習(xí)報(bào)告.一、實(shí)習(xí)單位及崗位簡介（一）實(shí)習(xí)單位的簡介_保險(xiǎn)股份_是經(jīng)_同意、_批準(zhǔn)，于20_年_月由_保險(xiǎn)集團(tuán)股份_發(fā)起設(shè)立的、目前中國內(nèi)地最大的非壽險(xiǎn)公司，注冊資本111、418億元.其前身是19_年10月20日經(jīng)_委員會批準(zhǔn)成立的_保險(xiǎn)公司.公司主要經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)和短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在大型商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、政府采購、行業(yè)統(tǒng)保等集中型業(yè)務(wù)以及車輛保險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等分散型業(yè)務(wù)領(lǐng)域處于絕對領(lǐng)先地位._公司_服務(wù)部是人保財(cái)險(xiǎn)_分公司下屬的營銷機(jī)構(gòu)，雖然成立時間較晚，但_營銷服務(wù)部以4s店為業(yè)務(wù)依托，現(xiàn)已成為保定市區(qū)銷售額最高的營業(yè)部._

9、營銷服務(wù)部有員工15人，上級公司下派員工6人.主要的部門有財(cái)務(wù)部，出單部，理賠部，營銷部，綜合部.（二）實(shí)習(xí)崗位的簡介我的實(shí)習(xí)目的是在八周的實(shí)習(xí)時間里，充分了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司基層公司的工作內(nèi)容和工作流程，熟悉保險(xiǎn)公司的工作環(huán)境，掌握保險(xiǎn)公司工作的相關(guān)技能，為今后踏上保險(xiǎn)工作崗位做好準(zhǔn)備.因此我在實(shí)習(xí)時間里在公司的各個崗位進(jìn)行了輪崗實(shí)習(xí).財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)根據(jù)公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度，協(xié)助財(cái)務(wù)經(jīng)理完善本公司的會計(jì)核算體系，正確、及時地進(jìn)行會計(jì)業(yè)務(wù)綜合、匯總工作，做好費(fèi)用、稅收的核算和控制，保費(fèi)收入和理賠支出的賬務(wù)管理，及時交納稅款等相關(guān)工作.出單部負(fù)責(zé)接待投?？蛻簦谱鞅?，同時為客戶提供保單_，退保等服務(wù).

10、理賠部負(fù)責(zé)收集出現(xiàn)客戶資料，查勘損失，核定計(jì)算賠償金額.綜合部負(fù)責(zé)公司文件傳達(dá)，檔案管理，后勤工作.營銷部負(fù)責(zé)營銷展業(yè)，管理續(xù)保工作.二、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程我的實(shí)習(xí)工作是從出單部開始的.首先學(xué)習(xí)的內(nèi)容就是保單錄入，即通過專業(yè)的電子投保系統(tǒng)將被保險(xiǎn)人和投保車輛的具體信息錄入到車險(xiǎn)信息庫中并生成投保單證.這是一項(xiàng)同時需要準(zhǔn)確與速度的工作，由于車險(xiǎn)工作量大，每日投保續(xù)保的客戶很多，保單信息錄入要盡量的快減少客戶等候時間，并且所錄入的信息要保證準(zhǔn)確以免無法通過核保造成時間和精力的浪費(fèi).在學(xué)習(xí)的過程中，我發(fā)現(xiàn)，車險(xiǎn)系統(tǒng)的操作，掌握信息輸入的各種技巧，有關(guān)車型的信息包括車型、噸位、載人數(shù)量、車架號和發(fā)動機(jī)號等

11、如何快速準(zhǔn)確錄入，并且不發(fā)生_是一個難點(diǎn).我利用中午休息的時間反復(fù)的練習(xí)，牢記日常的工作中常用的信息的代碼.比如投保渠道、車輛與被保險(xiǎn)人關(guān)系、承保條款、車型、車牌照顏色、車身顏色這些信息相應(yīng)的阿拉伯?dāng)?shù)字或英文代碼表示.在可以獨(dú)立錄入保單之后，我開始正式作為一名出單員到柜面工作.隨著工作的進(jìn)行，我逐漸感到我需要學(xué)習(xí)的還有好多，例如各種保險(xiǎn)的投保條件，投保金額的確定標(biāo)準(zhǔn)，各種保險(xiǎn)的費(fèi)率浮動規(guī)定等，這些知識雖然在課堂上學(xué)習(xí)過，但是一下子運(yùn)用到實(shí)踐中，特別是向客戶解釋這些條款時，還是感覺到以前對這些知識掌握的不夠透徹，這讓我深刻的體會到了理論與實(shí)踐的差距.在出單部得第二個任務(wù)是保管、發(fā)放、整理保單，了

12、解保單保管規(guī)定.保單領(lǐng)取的時間和數(shù)量以及領(lǐng)用人必須用專門的記錄本記錄，并隨時和上級公司的保單發(fā)放部門核對數(shù)量.整理保單的工作需要極大的耐心，每個保單的保單號被保險(xiǎn)人姓名都要登記在目錄中，作廢保單要加蓋作廢章，每50份保單制成冊，每100份裝入一個檔案盒，最后還要認(rèn)真填制檔案盒封面.如果保單出現(xiàn)遺失，必須嚴(yán)格按照管理規(guī)定：空白保單，或_發(fā)生遺失，代理機(jī)構(gòu)必須自發(fā)現(xiàn)之日起24小時內(nèi)向委托公司報(bào)告，并提供書面說明.48小時內(nèi)應(yīng)與委托公司共同通過公眾媒體公告此單證無效，由空白保單，_遺失所產(chǎn)生的后果和法律責(zé)任由遺失單證的責(zé)任方承擔(dān).了解過這些嚴(yán)格的規(guī)定之后，我在工作中不敢有一絲大意，在其他同事的指導(dǎo)之

13、下，我掌握了保單管理的工作，不但保證了“零差錯”還不斷提高了工作效率，在新工作單位給大家留下了一個好印象.在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事的鼓勵幫助之下，我還用休息時間學(xué)習(xí)了傳真機(jī)打印機(jī)等辦公工具的使用，人保財(cái)險(xiǎn)內(nèi)部辦公系統(tǒng)的使用等等.完成了在出單部的實(shí)習(xí)，我還了解了一些理賠部的工作.首先我跟隨公司負(fù)責(zé)定損的師傅了解了出險(xiǎn)車輛定損的工作流程.在接到公司調(diào)度公司的調(diào)度后，定損人員根據(jù)指令到4s店查看出險(xiǎn)車輛的損失情況，與4s店修理人員商定修理方案，對損壞的零件進(jìn)行拍照，然后將4s店的修理報(bào)價和人保財(cái)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)的價格相比較，最終確定損失金額.接下來我開始學(xué)習(xí)理算工作，這個工作和課堂中學(xué)習(xí)的知識聯(lián)系的比較緊密.這個

14、工作的關(guān)鍵是檢查相關(guān)理賠單證是否齊全，事故情況與查勘描述是否相符即是否有造假騙保的嫌疑，損失是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任.如果核對無誤，即可運(yùn)用車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)自動生成應(yīng)賠付的金額.在這之后，還要對自動生成的金額進(jìn)行，特殊情況還要進(jìn)行調(diào)整.對于免賠金額比較高的，拒賠的_，理賠人員還要電話通知被保險(xiǎn)人，在公司與被保險(xiǎn)人對賠償無異議之后，通知財(cái)務(wù)部門支付賠償款.以前我認(rèn)為保險(xiǎn)公司只有營銷人員和出單人員需要與客戶打交道，理賠部門屬于“幕后工作”的部門.但是這次實(shí)習(xí)的經(jīng)歷推翻了我原來的想法，理賠人員與客戶的溝通是十分重要的.在單證收集環(huán)節(jié)，由于被保險(xiǎn)人對保險(xiǎn)理賠程序不甚了解，可能把保險(xiǎn)公司對理賠單證收集的要求當(dāng)作是故

15、意刁難消費(fèi)者的行為，產(chǎn)生反感的情緒.還有些被保險(xiǎn)人在得知被拒賠后對理賠人員惡言相向，不理會理賠人員的合理解釋.想要成為一名合格的理賠人員不但要有過硬的專業(yè)知識，還要有極大的耐心和忍耐力，只有這樣才能化解客戶的不良情緒，取得他們的理解和配合，從而保證保險(xiǎn)公司工作的順利進(jìn)行.在營銷部門，我主要了解了車險(xiǎn)銷售的代理人制度，通過對營銷員代理人合同書的學(xué)習(xí)，我加深了原來學(xué)習(xí)過的代理人和被代理人的權(quán)利和義務(wù)規(guī)定，另外對擔(dān)保人的相關(guān)規(guī)定有了更直觀深入的了解.在4s店與公司的代理人進(jìn)行交流的過程中，我還了解到了代理人的收入狀況和代理人規(guī)模，客戶關(guān)心的主要問題等等.在人保財(cái)險(xiǎn)電話車險(xiǎn)宣傳活動中，我和公司同事走上

16、街頭，向路人分發(fā)宣傳單，宣傳公司車險(xiǎn)優(yōu)惠政策并解答大家對電銷車險(xiǎn)的疑問.最后在財(cái)務(wù)部門我學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)公司營業(yè)部財(cái)務(wù)工作的主要內(nèi)容，幫助財(cái)務(wù)人員粘貼原始單證，裝訂記賬憑證.了解了日記賬的樣式和記錄內(nèi)容.在休息時間，我還在財(cái)務(wù)部老師的指導(dǎo)下學(xué)習(xí)了人保財(cái)險(xiǎn)會計(jì)制度和財(cái)務(wù)報(bào)表的相關(guān)知識.三、實(shí)習(xí)收獲與體會短短兩個月的實(shí)習(xí)讓我有機(jī)會將真正的將保險(xiǎn)理論知識運(yùn)用在實(shí)際的工作中，讓我了解了親身實(shí)踐的重要性.有將所學(xué)的知識運(yùn)用到工作實(shí)踐中可以將理論變得生動解決實(shí)際的問題，并且在實(shí)踐中，我不斷的思考，從而使實(shí)踐可以反過來提高我的理論認(rèn)識.我在這次實(shí)習(xí)中，我還在工作中鍛煉提高了自己與他人交流溝通的能力.在學(xué)校的接觸的大多是同學(xué)和老師，但是在工作中，我需要和各行各業(yè)的客戶交流，也需要和領(lǐng)導(dǎo)、同事建立良好的關(guān)系.我認(rèn)識到與他人交流需要時常站在對方的角度，為他們著想，在這個基礎(chǔ)上，恰當(dāng)?shù)倪x擇合適的說話方式和交流方式，還要有很強(qiáng)的應(yīng)變能力.在這方面我感覺我的能力還有很大的提升空間，今后我會更努力為自己創(chuàng)造鍛煉自己的機(jī)會，提高溝通能力，更好的表達(dá)自己的想法.在實(shí)習(xí)中我深