不良資產(chǎn)管理平臺(tái)不良個(gè)貸資產(chǎn)操作手冊(cè)第二部分

1、 不良資產(chǎn)管理平臺(tái)操作手冊(cè) 中國(guó)建設(shè)銀行不良資產(chǎn)管理平臺(tái)不良個(gè)貸資產(chǎn)操作手冊(cè) 二一四年十月修改記錄編號(hào)日期描述版本作者審核發(fā)布日期12006.05資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)一期操作手冊(cè)V1.0資產(chǎn)保全部22008.10資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)二期操作手冊(cè)V2.0資產(chǎn)保全部32011.10資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)三期操作手冊(cè)V3.0資產(chǎn)保全部42014.10不良資產(chǎn)管理平臺(tái)不良個(gè)貸資產(chǎn)操作手冊(cè)V4.0風(fēng)險(xiǎn)管理部本文檔中所包含的信息屬于內(nèi)部資料，如無(wú)中國(guó)建設(shè)銀行的書(shū)面許可，任何人都無(wú)權(quán)復(fù)制或利用。Copy Right 2011 by China Construction Bank 目錄 TOC o 1-5 h

2、z u HYPERLINK l _Toc406403081 第一部分 系統(tǒng)概述 PAGEREF _Toc406403081 h 4 HYPERLINK l _Toc406403082 第一章 引言 PAGEREF _Toc406403082 h 4 HYPERLINK l _Toc406403083 1.1編寫(xiě)目的 PAGEREF _Toc406403083 h 4 HYPERLINK l _Toc406403084 1.2項(xiàng)目背景 PAGEREF _Toc406403084 h 4 HYPERLINK l _Toc406403085 1.3業(yè)務(wù)所涉及的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn) PAGEREF _Toc40

3、6403085 h 5 HYPERLINK l _Toc406403086 1.4參考資料 PAGEREF _Toc406403086 h 5 HYPERLINK l _Toc406403087 第二部分 不良個(gè)貸資產(chǎn)操作 PAGEREF _Toc406403087 h 6 HYPERLINK l _Toc406403088 第六章 任務(wù)分派 PAGEREF _Toc406403088 h 6 HYPERLINK l _Toc406403089 2.6.1任務(wù)分派 PAGEREF _Toc406403089 h 6 HYPERLINK l _Toc406403090 2.6.1.1系統(tǒng)批量分配

4、 PAGEREF _Toc406403090 h 6 HYPERLINK l _Toc406403091 2.6.1.2人工即時(shí)分配 PAGEREF _Toc406403091 h 9 HYPERLINK l _Toc406403092 第七章 業(yè)務(wù)管理 PAGEREF _Toc406403092 h 10 HYPERLINK l _Toc406403093 2.7.1業(yè)務(wù)管理 PAGEREF _Toc406403093 h 10 HYPERLINK l _Toc406403094 2.7.1.1變更機(jī)構(gòu) PAGEREF _Toc406403094 h 10 HYPERLINK l _Toc4

5、06403095 第八章 查詢與監(jiān)測(cè) PAGEREF _Toc406403095 h 11 HYPERLINK l _Toc406403096 2.8.1查詢與監(jiān)測(cè) PAGEREF _Toc406403096 h 12 HYPERLINK l _Toc406403097 2.8.1.1委外催收業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc406403097 h 12 HYPERLINK l _Toc406403098 2.8.1.2司法催收業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc406403098 h 16 HYPERLINK l _Toc406403099 2.8.1.3貸款性質(zhì)查看 PAGEREF _Toc4064

6、03099 h 19 HYPERLINK l _Toc406403100 第九章 個(gè)貸合并申報(bào) PAGEREF _Toc406403100 h 21 HYPERLINK l _Toc406403101 9.1合并申報(bào)項(xiàng)目備選 PAGEREF _Toc406403101 h 21 HYPERLINK l _Toc406403102 9.1.1使用者 PAGEREF _Toc406403102 h 21 HYPERLINK l _Toc406403103 9.1.2操作方法 PAGEREF _Toc406403103 h 21 HYPERLINK l _Toc406403104 9.2創(chuàng)建并啟動(dòng)合

7、并申報(bào)項(xiàng)目 PAGEREF _Toc406403104 h 22 HYPERLINK l _Toc406403105 9.2.1使用者 PAGEREF _Toc406403105 h 22 HYPERLINK l _Toc406403106 9.2.2操作方法 PAGEREF _Toc406403106 h 22 HYPERLINK l _Toc406403107 9.3發(fā)起合并申報(bào)流程 PAGEREF _Toc406403107 h 24 HYPERLINK l _Toc406403108 9.3.1一級(jí)行保全合規(guī)性審查崗 PAGEREF _Toc406403108 h 24 HYPERLI

8、NK l _Toc406403109 9.3.2一級(jí)行保全合規(guī)性審查審核崗 PAGEREF _Toc406403109 h 25 HYPERLINK l _Toc406403110 9.3.3一級(jí)行保全主管 PAGEREF _Toc406403110 h 27 HYPERLINK l _Toc406403111 9.3.4總行級(jí)保全任務(wù)分配崗 PAGEREF _Toc406403111 h 30 HYPERLINK l _Toc406403112 9.3.5總行級(jí)保全合規(guī)性審查審核崗 PAGEREF _Toc406403112 h 32 HYPERLINK l _Toc406403113 9.

9、3.6總行級(jí)保全合規(guī)性審查崗 PAGEREF _Toc406403113 h 34 HYPERLINK l _Toc406403114 9.3.7總行級(jí)保全合規(guī)性審查審核崗 PAGEREF _Toc406403114 h 37 HYPERLINK l _Toc406403115 9.3.8總行級(jí)會(huì)議秘書(shū) PAGEREF _Toc406403115 h 39 HYPERLINK l _Toc406403116 9.3.9總行級(jí)審批人 PAGEREF _Toc406403116 h 40 HYPERLINK l _Toc406403117 9.3.10總行級(jí)牽頭審批人 PAGEREF _Toc40

10、6403117 h 41 HYPERLINK l _Toc406403118 9.3.11總行級(jí)會(huì)議秘書(shū) PAGEREF _Toc406403118 h 42 HYPERLINK l _Toc406403119 9.3.12總行級(jí)保全合規(guī)性審查崗 PAGEREF _Toc406403119 h 43 HYPERLINK l _Toc406403120 9.3.13總行級(jí)保全主管 PAGEREF _Toc406403120 h 47 HYPERLINK l _Toc406403121 9.4執(zhí)行情況 PAGEREF _Toc406403121 h 48第一部分 系統(tǒng)概述第一章 引言系統(tǒng)名稱：不良

11、資產(chǎn)管理平臺(tái)（Special Assets Resolution Management System，簡(jiǎn)稱SARM）提出部門：風(fēng)險(xiǎn)管理部開(kāi)發(fā)部門：廈門開(kāi)發(fā)中心使用部門：各級(jí)行資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門或崗位；以及和資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)的其它部門及崗位1.1編寫(xiě)目的為使資產(chǎn)保全客戶經(jīng)理、綜合管理等用戶能夠迅速地掌握不良資產(chǎn)管理平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱SARM）各項(xiàng)功能，提升系統(tǒng)操作技能，規(guī)范地開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作，特編寫(xiě)不良資產(chǎn)管理平臺(tái)操作手冊(cè)。1.2項(xiàng)目背景SARM系統(tǒng)經(jīng)過(guò)一期、二期、三期的建設(shè)，目前已覆蓋資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)的全部產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)了保全業(yè)務(wù)電子化操作，建立了標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)處置流程。SARM系統(tǒng)作為資產(chǎn)保全條線唯

12、一的業(yè)務(wù)操作與管理平臺(tái)，為有效提升資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)科學(xué)管理水平，規(guī)范各類資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處置的操作，建立一個(gè)專業(yè)化的資產(chǎn)保全隊(duì)伍提供了技術(shù)支撐。目前，按照在新一代的統(tǒng)一規(guī)劃，總行在不良資產(chǎn)管理項(xiàng)目中對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)一步擴(kuò)展，增加了個(gè)人類不良貸款標(biāo)準(zhǔn)化的全流程管理，并對(duì)系統(tǒng)現(xiàn)有功能進(jìn)行大幅度優(yōu)化。1.3業(yè)務(wù)所涉及的規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)民法通則民事訴訟法破產(chǎn)法公司法擔(dān)保法中國(guó)建設(shè)銀行信息技術(shù)管理部廈門開(kāi)發(fā)中心J2EE架構(gòu)開(kāi)發(fā)規(guī)范1.4參考資料資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)項(xiàng)目需求書(shū)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)崗位培訓(xùn)教材（二）個(gè)貸業(yè)務(wù)中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)部控制體系文件資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)三期操作手冊(cè)第二部分 不良個(gè)貸資產(chǎn)操作第六章 任務(wù)分派該模塊是保全部

13、門經(jīng)營(yíng)不良個(gè)貸的初始環(huán)節(jié)，每個(gè)資產(chǎn)賬戶在本模塊內(nèi)首次被分派至名下的客戶經(jīng)理，后續(xù)由客戶經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行操作。操作者：各級(jí)行保全主管。2.6.1任務(wù)分派2.6.1.1系統(tǒng)批量分配以保全主管身份登錄本系統(tǒng)，點(diǎn)擊菜單個(gè)貸管理任務(wù)分派系統(tǒng)批量分配，制定分配規(guī)則，在日終時(shí)自動(dòng)跑批，根據(jù)所制定的分配規(guī)則分配至相應(yīng)名下的客戶經(jīng)理。如圖：檢查未分配：點(diǎn)擊檢查未分配按鈕，進(jìn)入“未分配個(gè)貸資產(chǎn)規(guī)則的資產(chǎn)”界面，查看未分配個(gè)貸資產(chǎn)規(guī)則的資產(chǎn)。新增：點(diǎn)擊新增按鈕，新增一種分配規(guī)則。修改：點(diǎn)擊修改按鈕，修改已經(jīng)制定好的一種分配規(guī)則。刪除：點(diǎn)擊刪除按鈕，將一種已經(jīng)制定好的分配規(guī)則刪除。2.6.1.1.1新增點(diǎn)擊新增按鈕，新

14、增一種分配規(guī)則。如圖：確定：制定好分配規(guī)則及客戶經(jīng)理后點(diǎn)擊確定按鈕，返回系統(tǒng)批量分配界面。提示：風(fēng)險(xiǎn)分類與貸款種類，分配不能重復(fù)。如個(gè)人住房類+C1，C2，D1，D2已分配給客戶經(jīng)理A，那么個(gè)人住房類+C2，D1，D2就無(wú)法再制定該規(guī)則。機(jī)構(gòu)下拉框可以為轄下其他機(jī)構(gòu)制定分配規(guī)則。2.6.1.1.2修改保全主管在對(duì)已制定好的分配規(guī)則進(jìn)行修改時(shí)，點(diǎn)擊修改按鈕，進(jìn)入“制定分配規(guī)則”界面，修改已經(jīng)制定好的一種分配規(guī)則。如圖2.6.1.1.3檢查未分配客戶經(jīng)理對(duì)未分配資產(chǎn)進(jìn)行查看時(shí)，點(diǎn)擊檢查未分配按鈕，進(jìn)入“未分配個(gè)貸資產(chǎn)規(guī)則的資產(chǎn)”界面，查看未分配個(gè)貸資產(chǎn)規(guī)則的資產(chǎn)。如圖：分配客戶經(jīng)理：點(diǎn)擊分配客戶經(jīng)

15、理按鈕，進(jìn)入“人工即時(shí)分配”界面，詳情請(qǐng)看6.2人工即時(shí)分配。2.6.1.2人工即時(shí)分配以保全主管身份登錄本系統(tǒng)，點(diǎn)擊菜單個(gè)貸管理任務(wù)分派人工即時(shí)分配，手動(dòng)將已分配以及未分配的單筆資產(chǎn)或批量資產(chǎn)分配至名下的客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理。如圖：提示：1、是否分配客戶經(jīng)理選項(xiàng)可以選擇是否已經(jīng)分配過(guò)的資產(chǎn)。2、如果該貸款賬號(hào)處置未結(jié)束則無(wú)法更改客戶經(jīng)理。第七章 業(yè)務(wù)管理該模塊支持保全主管對(duì)本行及轄下分行內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行跨機(jī)構(gòu)變更。操作者：各級(jí)行保全主管。2.7.1業(yè)務(wù)管理2.7.1.1變更機(jī)構(gòu)保全主管在進(jìn)行變更機(jī)構(gòu)操作時(shí)，點(diǎn)擊菜單個(gè)貸管理業(yè)務(wù)管理變更機(jī)構(gòu)，進(jìn)入“變更機(jī)構(gòu)”界面（默認(rèn)初始頁(yè)為“本地批量查詢”界面），輸

16、入查詢條件后，點(diǎn)擊查詢按鈕后展示數(shù)據(jù)。如圖：確定：選擇好機(jī)構(gòu)，點(diǎn)擊查詢按鈕后將數(shù)據(jù)展示，將所需的數(shù)據(jù)勾選再選擇要將勾選的數(shù)據(jù)移交至哪個(gè)機(jī)構(gòu)后，點(diǎn)擊確定按鈕。將把數(shù)據(jù)變更機(jī)構(gòu)。 提示：如果該貸款賬號(hào)處置未結(jié)束則無(wú)法變更機(jī)構(gòu)。第八章 查詢與監(jiān)測(cè)該模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)分行所轄區(qū)域內(nèi)支行的個(gè)人類不良貸款司法催收情況、委外催收情況以及貸款性質(zhì)的系統(tǒng)檢測(cè)。操作者：各級(jí)行保全主管。2.8.1查詢與監(jiān)測(cè)2.8.1.1委外催收業(yè)務(wù)以保全主管身份登錄本系統(tǒng)，點(diǎn)擊菜單個(gè)貸管理查詢與監(jiān)測(cè)委外催收業(yè)務(wù)，進(jìn)入“委外催收業(yè)務(wù)”界面（默認(rèn)初始頁(yè)為“受托機(jī)構(gòu)信息查看”界面），點(diǎn)擊查詢按鈕后展示數(shù)據(jù)。如圖：受托機(jī)構(gòu)當(dāng)前合作信息：選中列表中

17、的一筆數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊受托機(jī)構(gòu)當(dāng)前合作信息按鈕，進(jìn)入“受托機(jī)構(gòu)當(dāng)前合作信息”界面。受托機(jī)構(gòu)歷史合作信息：選中列表中的一筆數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊受托機(jī)構(gòu)歷史合作信息按鈕，進(jìn)入“受托機(jī)構(gòu)歷史合作信息”界面。2.8.1.1.1受托機(jī)構(gòu)當(dāng)前合作信息保全主管在對(duì)當(dāng)前受托機(jī)構(gòu)合作信息查看時(shí)，選中列表中的一筆數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊受托機(jī)構(gòu)當(dāng)前合作信息按鈕，進(jìn)入“受托機(jī)構(gòu)當(dāng)前合作信息”界面。如圖：2.8.1.1.2受托機(jī)構(gòu)歷史合作信息保全主管在對(duì)歷史受托機(jī)構(gòu)信息查看時(shí)，選中列表中的一筆數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊受托機(jī)構(gòu)歷史合作信息按鈕，進(jìn)入“受托機(jī)構(gòu)歷史合作信息”界面。如圖：2.8.1.2當(dāng)前委外催收包信息查看保全主管在對(duì)當(dāng)前委外催收包信息查看時(shí)

18、，點(diǎn)擊左樹(shù)的當(dāng)前委外催收包信息查看，進(jìn)入“當(dāng)前委外催收包信息查看”界面，點(diǎn)擊查詢后將展示數(shù)據(jù)。如圖：導(dǎo)出：點(diǎn)擊導(dǎo)出按鈕，將列表中的數(shù)據(jù)導(dǎo)出。2.8.1.3歷史委外催收包信息查看保全主管在對(duì)歷史委外催收包信息查看時(shí)，點(diǎn)擊左樹(shù)的歷史委外催收包信息查看，進(jìn)入“歷史委外催收包信息查看”界面。如圖：導(dǎo)出：點(diǎn)擊導(dǎo)出按鈕，將列表中的數(shù)據(jù)導(dǎo)出。2.8.1.2司法催收業(yè)務(wù)以保全主管身份登錄本系統(tǒng)，點(diǎn)擊菜單個(gè)貸管理查詢與監(jiān)測(cè)司法催收業(yè)務(wù)，進(jìn)入“司法催收業(yè)務(wù)”界面（默認(rèn)初始頁(yè)為“當(dāng)前司法催收信息”界面），點(diǎn)擊查詢按鈕后展示數(shù)據(jù)。如圖：查看催收信息：點(diǎn)擊查看催收信息按鈕，進(jìn)入“司法催收管理維護(hù)信息”界面。查看回收流水

19、：點(diǎn)擊查看回收流水按鈕，進(jìn)入“司法催收貸款回收明細(xì)”界面。2.8.1.2.1查看催收信息保全主管在查看司法催收信息時(shí)，點(diǎn)擊查看催收信息按鈕，進(jìn)入“司法催收管理維護(hù)信息”界面。如圖：2.8.1.2.2查看回收流水保全主管在查看司法催收回收流水時(shí)，點(diǎn)擊查看回收流水按鈕，進(jìn)入“司法催收貸款回收明細(xì)”界面。如圖：2.8.2.2歷史司法催收信息保全主管在查看歷史司法催收信息時(shí)，點(diǎn)擊左樹(shù)的歷史司法催收信息，進(jìn)入“歷史司法催收信息”界面。如圖：查看催收信息：詳情請(qǐng)看2.8.1.2.1查看催收信息。導(dǎo)出：點(diǎn)擊導(dǎo)出按鈕，將列表中的數(shù)據(jù)導(dǎo)出。2.8.1.3貸款性質(zhì)查看以保全主管身份登錄本系統(tǒng)，點(diǎn)擊菜單個(gè)貸管理查詢

20、與監(jiān)測(cè)貸款性質(zhì)查看，進(jìn)入“貸款性質(zhì)查看”界面（默認(rèn)初始頁(yè)為“貸款性質(zhì)查看”界面），點(diǎn)擊查詢按鈕后展示數(shù)據(jù)。如圖：提示：系統(tǒng)中的貸款賬號(hào)鏈接，點(diǎn)擊進(jìn)入后可以查看該貸款賬號(hào)的詳細(xì)信息。第九章 個(gè)貸合并申報(bào)9.1合并申報(bào)項(xiàng)目備選合并申報(bào)項(xiàng)目備選是針對(duì)個(gè)貸核銷項(xiàng)目筆數(shù)較多的情況，為減少審批工作量，將個(gè)貸核銷項(xiàng)目從正常審批流程是篩選出來(lái)，以進(jìn)行合并申報(bào)、審批。9.1.1使用者一級(jí)分行合規(guī)性審查崗9.1.2操作方法合規(guī)性審查崗人員登錄后，從首頁(yè)進(jìn)入待辦事宜界面，在流程列表中，選擇要加入合并申報(bào)的個(gè)貸核銷資產(chǎn)，如圖：點(diǎn)擊加入個(gè)貸合并申報(bào)備選按鈕，提示“操作成功”。點(diǎn)擊確定，選中的個(gè)貸核銷資產(chǎn)從待辦事宜列表中

21、消失，加入到合并備選庫(kù)中。如圖：提示：1.大額委審批權(quán)限的個(gè)貸核銷方案，需單獨(dú)申報(bào)，不能加入個(gè)貸合并申報(bào)；2.個(gè)貸核銷項(xiàng)目加入備選庫(kù)后，需進(jìn)入菜單個(gè)貸管理個(gè)貸合并申報(bào)，啟動(dòng)個(gè)貸合并申報(bào)流程。9.2創(chuàng)建并啟動(dòng)合并申報(bào)項(xiàng)目9.2.1使用者 一級(jí)分行合規(guī)性審查崗9.2.2操作方法一級(jí)分行合規(guī)性審查崗人員登錄系統(tǒng)，點(diǎn)擊菜單個(gè)貸管理個(gè)貸合并申報(bào)，進(jìn)入個(gè)貸合并申報(bào)頁(yè)面，如圖：選擇需要合并的方案，點(diǎn)擊選取申報(bào)項(xiàng)目按鈕，進(jìn)入啟動(dòng)合并申報(bào)頁(yè)面，點(diǎn)擊啟動(dòng)合并申報(bào)按鈕，發(fā)起合并申報(bào)流程。如圖：提示：不同審批權(quán)限的項(xiàng)目不允許在同一包中合并申報(bào)。9.3發(fā)起合并申報(bào)流程9.3.1一級(jí)行保全合規(guī)性審查崗1.合并項(xiàng)目下的明細(xì)

22、方案初審點(diǎn)擊界面左樹(shù)“合并申報(bào)方案列表”，顯示本次合并申報(bào)的所有項(xiàng)目。逐戶點(diǎn)擊方案編號(hào)，可以查看方案詳細(xì)信息；點(diǎn)擊退回重新申報(bào)，該筆方案將退回該方案發(fā)起的客戶經(jīng)理節(jié)點(diǎn)。方案全部審查完畢后，可逐戶或批量錄入審查意見(jiàn)，點(diǎn)擊保存按鈕，保存錄入的審批意見(jiàn)。如圖：提示：必須對(duì)方案列表中每個(gè)項(xiàng)目輸入審查意見(jiàn)后，才能進(jìn)行下一環(huán)節(jié)操作。2.申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)點(diǎn)擊界面左樹(shù)申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，錄入本次合并申報(bào)項(xiàng)目的整體審查意見(jiàn)，如圖：點(diǎn)擊提交按鈕，選擇下一個(gè)任務(wù)執(zhí)行者，進(jìn)入個(gè)貸合并申報(bào)審批流程，如圖：9.3.2一級(jí)行保全合規(guī)性審查審核崗一級(jí)行保全合規(guī)性審查審核崗登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜找到“審查方案”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇“執(zhí)行

23、”后，點(diǎn)擊確認(rèn)，進(jìn)入合并方案審核頁(yè)面，如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)合并申報(bào)方案列表，顯示本次合并申報(bào)的所有項(xiàng)目。逐戶點(diǎn)擊方案編號(hào)，可以查看方案詳細(xì)信息；點(diǎn)擊退回重新申報(bào)，該筆方案將退回該方案發(fā)起的客戶經(jīng)理節(jié)點(diǎn)。方案全部審核完畢后，可逐戶或批量錄入審查意見(jiàn)（非必錄項(xiàng)），點(diǎn)擊保存按鈕，保存錄入的審批意見(jiàn)。如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，錄入本次合并申報(bào)項(xiàng)目的整體審查意見(jiàn)，點(diǎn)擊提交按鈕，提交保全主管進(jìn)行審核，如圖：9.3.3一級(jí)行保全主管一級(jí)行保全主管登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜找到“審查上報(bào)”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇“執(zhí)行”后，點(diǎn)擊確認(rèn)，進(jìn)入審查上報(bào)頁(yè)面，如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)合并申報(bào)方案列表，顯示本次合并申報(bào)的所有項(xiàng)目

24、。逐戶點(diǎn)擊方案編號(hào)，可以查看方案詳細(xì)信息；點(diǎn)擊退回重新申報(bào)，該筆方案將退回該方案發(fā)起的客戶經(jīng)理節(jié)點(diǎn)。方案全部審核完畢后，可逐戶或批量錄入審查意見(jiàn)（非必錄項(xiàng)），點(diǎn)擊保存按鈕，保存錄入的審批意見(jiàn)。如圖：審查意見(jiàn)錄入完成后，點(diǎn)擊上傳請(qǐng)示文件，通過(guò)瀏覽按鈕，將文件從本地上傳系統(tǒng)，點(diǎn)擊確定按鈕，完成文件上傳；如圖：上傳請(qǐng)示文件后，輸入文號(hào)，點(diǎn)擊保存文號(hào)，保存文號(hào)信息，如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，錄入本次合并申報(bào)項(xiàng)目的整體審查意見(jiàn)，點(diǎn)擊提交按鈕，選擇下一任務(wù)執(zhí)行者，提交總行進(jìn)行審批，如圖：9.3.4總行級(jí)保全任務(wù)分配崗總行級(jí)保全任務(wù)分配崗登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜找到“分配任務(wù)”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇“執(zhí)行

25、”后，點(diǎn)擊確認(rèn)，進(jìn)入任務(wù)分配頁(yè)面，如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)合并申報(bào)方案列表，顯示本次合并申報(bào)的所有項(xiàng)目，此頁(yè)面只有查看功能，無(wú)須錄入意見(jiàn)，如圖： 點(diǎn)擊界面左樹(shù)申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，進(jìn)入申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)界面，錄入申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，點(diǎn)擊提交，提交下一個(gè)任務(wù)執(zhí)行者。如圖：9.3.5總行級(jí)保全合規(guī)性審查審核崗總行級(jí)保全合規(guī)性審查審核崗登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜找到“分配合規(guī)性初審”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇“執(zhí)行”后，點(diǎn)擊確認(rèn)，進(jìn)入方案信息頁(yè)面，如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)合并申報(bào)方案列表，顯示本次合并申報(bào)的所有項(xiàng)目。此頁(yè)面只有查看功能，無(wú)須錄入意見(jiàn)。如圖： 點(diǎn)擊界面左樹(shù)申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，進(jìn)入申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)界面，錄入申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，點(diǎn)擊提交，提交下一

26、個(gè)任務(wù)執(zhí)行者：合規(guī)性初審崗。如圖：9.3.6總行級(jí)保全合規(guī)性審查崗總行級(jí)保全合規(guī)性審查崗登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜，找到“合規(guī)性初審”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇“執(zhí)行”后，點(diǎn)擊確認(rèn)，進(jìn)入合并方案審查頁(yè)面，如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)合并申報(bào)方案列表，顯示本次合并申報(bào)的所有項(xiàng)目。逐戶點(diǎn)擊方案編號(hào)，可以查看方案詳細(xì)信息；點(diǎn)擊退回重新申報(bào)，該筆方案將退回該方案發(fā)起的客戶經(jīng)理節(jié)點(diǎn)。方案全部審核完畢后，可逐戶或批量錄入審查意見(jiàn)，點(diǎn)擊保存按鈕，保存錄入的審批意見(jiàn)。如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，進(jìn)入申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)頁(yè)面。先點(diǎn)擊上傳個(gè)貸項(xiàng)目總行審核意見(jiàn)表，系統(tǒng)彈出上文件傳頁(yè)面。如圖：點(diǎn)擊瀏覽按鈕，在本地找到審核意見(jiàn)表，然后點(diǎn)擊確定

27、按鈕，完成“個(gè)貸項(xiàng)目總行審核意見(jiàn)表”上傳，在“意見(jiàn)內(nèi)容”欄錄入審查意見(jiàn)，點(diǎn)擊提交，提交下一個(gè)任務(wù)執(zhí)行者：合規(guī)性審查審核崗。如圖：9.3.7總行級(jí)保全合規(guī)性審查審核崗總行級(jí)保全合規(guī)性審查審核崗登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜找到“合規(guī)性復(fù)審”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇“執(zhí)行”后，點(diǎn)擊確認(rèn)，進(jìn)入合規(guī)性復(fù)審頁(yè)面，如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)合并申報(bào)方案列表，顯示本次合并申報(bào)的所有項(xiàng)目。逐戶點(diǎn)擊方案編號(hào)，可以查看方案詳細(xì)信息；點(diǎn)擊退回重新申報(bào)，該筆方案將退回該方案發(fā)起的客戶經(jīng)理節(jié)點(diǎn)。方案全部審核完畢后，可逐戶或批量錄入審查意見(jiàn)（非必錄項(xiàng)），點(diǎn)擊保存按鈕，保存錄入的審批意見(jiàn)。如圖：點(diǎn)擊界面左樹(shù)申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)，進(jìn)入申報(bào)流轉(zhuǎn)意見(jiàn)界面，錄入審核意見(jiàn)，點(diǎn)擊提交，提交下一個(gè)任務(wù)執(zhí)行者：會(huì)議秘書(shū)崗。如圖：9.3.8總行級(jí)會(huì)議秘書(shū)總行級(jí)會(huì)議秘書(shū)登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜找到“安排會(huì)議”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇方案，點(diǎn)擊安排會(huì)議按鈕，進(jìn)入安排會(huì)議界面，錄入會(huì)議信息。操作同12.3.17 項(xiàng)目申報(bào)審查審批流程總行會(huì)議秘書(shū)環(huán)節(jié)。如圖：9.3.9總行級(jí)審批人總行級(jí)審批人登錄系統(tǒng)，進(jìn)入待辦事宜找到“通知類-項(xiàng)目審批-個(gè)貸合并申報(bào)”這項(xiàng)任務(wù)，如圖：選擇“執(zhí)行”后，點(diǎn)擊確認(rèn)，進(jìn)入錄入