論誠實信用原則-從公正和效率角度分析

1、論誠實信用原則從公正和效率角度分析 摘要公平與效率是法律的兩種價值，人們希望以最有效率的方式實現(xiàn)公平的同時又能以公平的方式實現(xiàn)效率，但兩者往往不能協(xié)調一致，公平與效率是反映社會生活內在矛盾的一對范疇，誠信原則作為民法的基本原則，它體現(xiàn)了公平和效率兩個價值目標的統(tǒng)一。公正與效率是法律在價值取向上所面臨的基本矛盾。公正又可稱為公平，正義。一切價值體系的有效性和權威性，都需要人們發(fā)自內心的接受和支持。人們一方面希望以最有效率的方式實現(xiàn)公平的目標，另一方面又希望以公平的方式實現(xiàn)最優(yōu)效率，但兩者往往不能協(xié)調一致，公平與效率是反映社會生活內在矛盾的一對范疇，也是法律所追求價值的一個矛盾體。誠信原則作為民法

2、的基本原則，它體現(xiàn)了公平和效率兩個價值目標的統(tǒng)一。法律是是理性人人集體選選擇的行行動方案案。公平平與效率率則是選選擇和實實施這種種行動方方案的兩兩項基本本價值標標準和目目標。公公平與效效率，既既是一種種價值目目標，即即法律應應當努力力達到目目的，是是行為受受到法律律調整的的人所應應當實現(xiàn)現(xiàn)的目標標;也是是存在于于法律和和行為之之中的善善的標準準、尺度度和規(guī)則則，通過過它人們們得以對對行為做做出裁判判和評價價。 本本文將從從法律公公正與效效率的角角度來分分析誠信信原則的的合理性性。一、誠誠實信用用原則的的公正觀觀(一)定義：誠實信信用原則則簡稱誠誠信原則則，是指指社會經經濟活動動中的當當事人在在

3、從事經經營活動動時，應應從善意意出發(fā)，正正當?shù)男行惺箼嗬统挟敭斄x務，以以維持當當事人之之間以及及與社會會利益之之間的平平衡關系系，在拉拉丁文中中表達為為“Boona Fidde”，英英文為“GGoodd Faaithh”，法法文為“BBonnne FFoi” ，均直直譯為善善意。梁梁慧星教教授認為為，所謂謂的誠實實信用是是指在經經濟活動動中形成成的道德德規(guī)則。它它要求人人們在市市場活動動中講究究誠信，恪恪守諾言言，誠實實不欺，在在不損害害他人利利益和社社會利益益的前提提下追求求自己的的利益。(二)從原則則的起源源看公正正觀在西方方的民商商法律中中，一般般認為誠誠實信用用原則起起源于古古羅馬

4、法法，在古古羅馬法法中就有有所謂的的“一般般惡意抗抗辯”，即即在民事事活動中中，如果果因一方方的欺詐詐行為而而使另一一方當事事人遭受受損害時時，對這這種行為為任何人人都可以以提出抗抗辯。但但由于當當時的社社會秩序序以身份份關系為為基礎，個個人無獨獨立地位位，意思思自由難難以實現(xiàn)現(xiàn)，誠信信原則自自然也無無法談起起。 在在中世紀紀根本就就是講究究身份的的社會，個個人沒有有經濟上上的一點點自由，資資本主義義也沒有有什么發(fā)發(fā)展。但但到中世世紀以后后，隨著著自由資資本主義義的發(fā)展展，個人人逐漸成成為社會會經濟活活動中的的獨立主主體，個個人之間間的合意意契約構構成了社社會經濟濟活動的的基礎，實實現(xiàn)了“由由

5、身份到到契約”的的轉變，意意思自治治原則成成為簽訂訂合同的的最重要要的原則則。身份份社會是是一個強強制性而而低效率率的社會會，而自自愿行為為能達到到最優(yōu)效效率，契契約社會會就是一一種自由由、自愿愿結合的的社會，體體現(xiàn)了高高效率。自由原原則的確確立，極極大的激激發(fā)和鼓鼓舞了合合同關系系當事人人的主動動性、積積極性和和創(chuàng)造性性，為主主體個人人能力發(fā)發(fā)揮擴展展了廣闊闊的空間間。但由由于人性性自身的的脆弱和和對私益益的無限限追求，無無論法律律多么周周全，合合同多么么嚴密，只只要當事事人心存存惡意，總總能找到到規(guī)避的的方法，這這就需要要有防范范性原則則，以使使當事人人在利用用合同自自由原則則行事而而發(fā)生

6、與與該原則則不符的的后果時時，能對對該后果果加以修修正，誠誠實信用用原則就就是在這這樣的背背景下誕誕生。在資本本主義由由自由階階段發(fā)展展到壟斷斷階段，個個人完全全的意思思自治在在經濟活活動中出出現(xiàn)了各各種弊端端，契約約自由開開始讓位位于社會會福利和和對一個個更公平平的工作作和生活活水準的的維護，法法律越來來越傾向向于各種種利害關關系的綜綜合平衡衡來考慮慮，而不不是孤立立的只考考慮個人人的意思思自治，于于是個人人本位讓讓位于社社會本位位，合同同自由讓讓位于合合同正義義，社會會利益高高于個人人利益。這這種傾向向開始反反映到各各國的民民事法律律中。德德國民法法典第第1577條、第第2422條首次次將

7、誠信信原則作作為一項項強行性性規(guī)范規(guī)規(guī)定下來來，并擴擴大到一一切債的的關系中中去。以以后，在在瑞士士民法典典、意意大利民民法典、日日本民法法典等等中都相相繼規(guī)定定了誠信信原則的的各種規(guī)規(guī)定，我我國的民民法通則則第44條也以以立法的的形式對對這一原原則做了了明確的的規(guī)定，并并將誠實實信用原原則與權權利不得得濫用原原則和公公平、等等價有償償原則相相并確立立為民法法的基本本原則。自由是是法律所所追求的的一項基基本價值值，尤其其是作為為私法之之王的民民法，更更是把保保障個人人自由作作為神圣圣目標，為為權利而而斗爭已已成為民民法人的的宗旨，但但自由并并不是絕絕對的，正正如西賽賽羅的一一段名言言所說“我我

8、們都是是法律的的奴隸。正正因為如如此，我我們才是是自由的的。如果果沒有法法律所強強加的限限制，每每一個人人都是可可以隨心心所欲的的，結果果必然是是因此而而造成自自由的毀毀滅?！?在考慮慮個人自自由的同同時，必必須將個個人自由由與整個個社會和和諧統(tǒng)一一起來。進入現(xiàn)現(xiàn)代社會會后，法法律已不不是單純純的考慮慮個人利利益，而而必須綜綜合考慮慮社會各各方面的的利益。因因此民法法在價值值取向上上才由個個人本位位向社會會本位轉轉變，個個人自由由向社會會正義轉轉變。法法律的社社會化有有三大表表現(xiàn)：社社會本位位、誠信信原則和和交易安安全。意意思自治治原則體體現(xiàn)了競競爭的因因素，表表現(xiàn)為契契約行為為利己化化，這有

9、有利于在在競爭中中實現(xiàn)交交易效率率。但另另一方面面，意思思自治原原則又有有天然的的擴展性性，即自自由很容容易越軌軌，因此此不得不不對此進進行限制制。各種種個人利利益得對對立統(tǒng)一一形成了了社會秩秩序，社社會秩序序的終極極目標就就是衡平平公正與與效率，社社會利益益分割得得傾向性性決定了了本位主主義的屬屬性。我我們在強強調“由由身份到到契約”的的轉變時時，看到到了個人人自由對對社會經經濟的促促進，這這一轉變變體現(xiàn)了了對效率率的追求求，但個個人自由由的無序序擴張又又影響了了整個社社會正義義，因此此誠信原原則由運運而生，誠誠信原則則體現(xiàn)了了社會公公平，它它限制了了意思自自治原則則。誠信信原則主主要針對對

10、當事人人的主觀觀心理而而言，它它要求所所有社會會經濟活活動的參參與人必必須以善善意的心心理狀態(tài)態(tài)作為所所有活動動的出發(fā)發(fā)點，并并應以公公平作為為一切行行為的追追求目的的。(三)從本國國傳統(tǒng)看看誠信原原則的公公正觀從字面面解釋看看，誠信信原則包包括誠實實與信用用兩個概概念。據(jù)據(jù)商君君書? 令記記載，“誠誠信”與與“禮樂樂、詩書書、修善善、孝悌悌、貞廉廉、仁義義、非兵兵、羞戰(zhàn)戰(zhàn)”并稱稱為“六六虱”，另另據(jù)新新唐書?刑法志志記載載，唐太太宗于貞貞觀六年年“親錄錄囚徒，閔閔死罪者者三百九九十人，縱縱之還家家，期以以明年秋秋即刑。及及斯，囚囚皆諧歸歸朝，無無后者。太太宗嘉其其誠信，悉悉還之。”這這里兩處

11、處出現(xiàn)誠誠信即指指誠實信信用，均均指人際際關系中中的誠實實不欺。 許慎在在說文文解字卷卷三中說說：“信信，誠也也，從人人言?！弊鳛榉ǚ缮系牡恼\信原原則的倫倫理基礎礎是“誠誠”和“信信”，作作為個人人的內在在德性的的“誠”，也也就是誠誠實，這這種誠實實在人與與人的交交往中體體現(xiàn);信信則是個個人對他他人產生生的信任任。古往往今來，誠誠實和信信用都是是人與人人發(fā)生關關系所要要遵循的的基本道道德規(guī)范范。兩千千多年以以前，孔孔子就強強調“民民以誠而而立”，并并將“信信”與“仁仁、義、禮禮、智”并并列為儒儒家道德德的基本本范疇。誠誠實和信信用也往往往被作作為區(qū)分分善惡的的分水嶺嶺，是支支撐社會會的道德德

12、支支點點。儒家家文化“言言必行，行行必果”信信用被中中國傳統(tǒng)統(tǒng)道德提提升為立立人與立立國之本本。由此可可見，我我國自古古以來就就有誠信信一說，我我國將誠誠信原則則作為民民法的基基本原則則并不完完全是西西方國家家的法律律移植，也也是對我我國法律律傳統(tǒng)的的繼承?！罢\誠者自然然，信是是用力，誠誠是理，信信是心，誠誠是天道道，信是是人道，誠誠是以命命言，信信是以性性言，誠誠是以道道言，信信是以德德言”(性理大大全?誠誠編)。言言必行，行行必果及及誠實守守信是我我國傳統(tǒng)統(tǒng)道德的的重要組組成部分分。在我我國的商商業(yè)習慣慣中，以以歷來將將誠實守守信，童童叟無欺欺作為重重要的商商業(yè)道德德。法律在在另一方方面來

13、說說也是對對社會長長期存在在的風俗俗、道德德習慣的的確認，民民法將誠誠信原則則上升到到如此高高的地位位與我國國幾千年年的歷史史傳統(tǒng)有有密切的的關系，它它體現(xiàn)了了我國文文化的公公平、公公正觀念念。(四) 從誠誠信原則則的適用用范圍體體現(xiàn)來看看正義觀觀(合同同自由與與合同正正義)誠信原原則作為為民法的的基本原原則主要要是適用用于債法法領域，尤尤其是合合同方面面，誠信信原則在在合同法法中的直直接體現(xiàn)現(xiàn)就是合合同正義義。合同正正義，又又稱契約約正義，按按照王則則鑒先生生的觀點點，契約約正義屬屬平均正正義。以以雙務契契約為其其主要適適用對象象，強調調一方給給付與他他方的對對待給之之間，應應具有等等值性。

14、在188世紀到到19世世紀之間間的近代代民法中中，合同同法十分分強調形形式上的的正義而而非實質質上的正正義。所所謂形式式上的正正義是強強調當事事人之間間必須依依法訂約約，當事事人在訂訂約是自自由平等等的，至至于當事事人在實實質上是是否平等等，是否否利用了了自己的的優(yōu)勢或或對方急急需等與與對方簽簽約，或或因履行行而使合合同顯失失公平等等這些都都不考慮慮。只要要體現(xiàn)了了合同自自由的原原則就是是有效合合用。合合同自由由是近代代民法的的三大原原則之一一，在民民法中具具有重要要的地位位。在實際際生活中中，合同同自由與與合同正正義是經經常發(fā)生生沖突的的，市場場經濟需需要效率率的促進進，但效效率的提提高并不

15、不一定就就能導致致合同正正義的實實現(xiàn)，“效效率違約約”就是是最典型型的例子子?！靶蔬`約約”能使使資源得得到有效效地利用用，波斯斯那先生指指出“如如果(一一方當事事人)從從違約中中獲得的的利益將將超過他他向另一一方做出出履行的的期待利利益，如如果損害害賠償被被限制在在對期待待利益的的賠償方方面，則則此種情情況將形形成對違違約的一一種刺激激，當事事人應該該違約?！庇捎谶@這種有效效的違約約使資源源轉移到到了最有有能力利利用他的的人手中中，當事事人從違違約中獲獲得了利利益，社社會也從從中獲利利，所以以當違約約能夠實實現(xiàn)價值值最大化化的時候候，應當當鼓勵這這種違約約，而不不應當考考慮違約約責任所所體

16、現(xiàn)的的公平正正義問題題。 這這樣看來來，似乎乎合同只只要體現(xiàn)現(xiàn)了當事事人的意意思自由由就可以以鼓勵當當事人去去違約。但只要要接合我我國的實實際情況況來看，就就會發(fā)現(xiàn)現(xiàn)這種理理論在我我國根本本實施不不通。在在我國“信信用危機機”已到到了嚴重重的地步步，整個個社會都都呼喚信信用制度度的重建建。要維維持交易易秩序，保保障經濟濟發(fā)展就就必須需需要一套套完整的的信用制制度。同同時我國國的市場場經濟秩秩序并不不完善，如如果一味味的追求求合同自自由而不不考慮合合同的正正義，無無疑是鼓鼓勵違約約，加重重了信用用危機，不不利于市市場經濟濟秩序的的建立;而且在在一系列列交易形形成的相相互聯(lián)系系的交易易鏈中，某某一

17、個違違約將造造成交易易鏈的中中斷，同同樣也是是對社會會資源的的浪費，這這樣說來來，認為為合同自自由不會會造成資資源浪費費也未必必盡然。如如此長此此以往，人人們在交交易中將將會互不不信任，處處于一種種爾虞我我詐的狀狀態(tài)，大大大阻礙礙了交易易的進行行，從根根本上說說也是違違反了效效率原則則。我國國在對合合同的價價值追求求上，應應充分注注意對合合同正義義的維護護，誠信信原則無無疑為此此提供了了理論和和現(xiàn)實的的依據(jù)。二、誠誠信原則則的效率率觀任何資資源的供供給在一一定時期期內總是是有限的的，任何何一種資資源被用用于某一一特定的的生產或或消費都都有一定定的機會會成本(即因此此而喪失失用于其其他生產產或消

18、費費所可能能帶來的的效用)。由于于稀缺性性和機會會成本的的客觀存存在，人人類才努努力追求求資源配配置的效效率，并并把它作作為行為為選擇的的標準之之一。(一)從裁判判案件的的角度來來說誠信原原則的功功能之一一就是授授予法官官以自由由裁量權權。因為為任何時時候任何何地區(qū)的的法律都都不可以以說是十十全十美美的，主主要可以以從以下下幾個方方面分析析：1，法法律所囊囊括的范范圍有限限，法律律并不能能涵蓋人人們生活活的一切切領域。尤尤其是民民法，不不僅作為為裁判法法而且還還作為行行為法規(guī)規(guī)范指引引人們的的民事行行為。民民法在指指引人們們的民事事行為時時，不可可能面面面俱到，總總有遺漏漏之處。22，任何何一

19、部法法律的制制定，都都是立法法者根據(jù)據(jù)過去的的經驗制制定的，適適用于未未來的行行為規(guī)范范，因此此可以毫毫不含糊糊的說，法法律在被被制定出出來的那那一刻就就已經過過時了。法法律在更更多情況況下體現(xiàn)現(xiàn)為經驗驗主義的的產物。 法律從從一開始始制定出出來就是是滯后的的，它已已經落后后了社會會現(xiàn)實，立立法者是是把過去去的經驗驗總結出出來來制制定法律律，所以以說法律律的滯后后性是它它固有的的弊端。33，語言言的固有有缺陷，如如果說當當出現(xiàn)以以上問題題后還可可以通過過司法解解釋來彌彌補的話話，但司司法解釋釋無法解解決語言言固有的的缺陷性性，同樣樣的語言言在不同同的環(huán)境境下會有有不同的的含義。語語義的語語境性

20、也也是無法法跨越的的門檻。綜上，法法律在任任何時候候都不會會是周全全的。如如果法官官基于以以上原因因而不對對案件做做出處理理的話，將將會使社社會的資資源大量量閑置，無無法確定定它的歸歸屬來利利用。這這是通過過判決是是最優(yōu)途途徑。如如果不做做出判決決，糾紛紛將繼續(xù)續(xù)持續(xù)下下去，那那么判決決對于僵僵持來說說是有效效率的，判判決的主主要目的的就是解解決糾紛紛，使社社會秩序序恢復到到有序狀狀態(tài)。誠誠信原則則作為一一項基本本原則一一方面既既對行為為人做出出權利義義務的指指引，同同時另一一方面也也對法官官授予自自由裁量量權。法法官可以以根據(jù)這這一原則則的授權權，直接接對案件件做出裁裁判。避避免了因因為找不

21、不到相關關的法律律依據(jù)而而無法對對案件做做出裁判判的情形形出現(xiàn)的的情形。糾糾紛得以以迅速解解決，有有利于人人們對資資源從新新進行分分配，定定紛止爭爭，使資資源得以以最快的的速度投投入社會會發(fā)揮作作用。通通過這個個原則來來解釋和和補充法法律的漏漏洞。(二)保障個個人預期期，促進進交易的的效率各國的的民事立立法雖然然都盡可可能的將將各種有有害于民民事的行行為納入入其調整整范圍，但但并不能能窮盡所所有的不不正當民民事行為為、壟斷斷行為和和其他不不公行為為。而法法律對于于民事案案件又不不得以法法無明文文規(guī)定為為由拒絕絕裁判，故故不得不不以其他他原則為為補充。在在此情況況下，英英美法以以衡平法法補充之之

22、，大陸陸法系則則以誠實實信用原原則補充充之。 為行為為人提供供行為準準則，只只要行為為人的行行為出于于善意，誠誠實且屬屬正當，那那么這種種行為即即使沒有有得到法法律的明明確認可可，原則則上也不不會被法法律所禁禁止，為為行為人人提供一一個可資資借鑒的的標準和和尺度，有有利于行行為人更更有效的的從事法法律意義義的行為為，有效效地維護護自己的的權益。可可以說，誠誠信原則則除了指指導法官官判案外外還指導導人們的的民事行行為。從社會會學角度度來說，人人們之所所以能夠夠進行交交易就在在于相互互之間建建立了一一種信任任。我把把商品賣賣給你，你你再把錢錢給我，交交易完成成。我先先把商品品放心大大膽的交交到你手

23、手上，乃乃是基于于我相信信你會對對我支付付相應的的價款。如如果別人人都說你你耍無賴賴，是一一個不講講信用的的小人，恐恐怕我也也不會放放心的先先把商品品交給你你。也許許可以說說一手交交錢一手手交貨能能阻止這這種情況況的出現(xiàn)現(xiàn)，但一一手交錢錢一手交交貨不會會涵蓋所所有的交交易領域域，而且且在此情情況下，由由于缺乏乏信任，賣賣方也有有可能懷懷疑買方方的錢是是不是真真錢，買買方懷疑疑賣方的的貨是不不是假貨貨。所以以說信用用是市場場經濟秩秩序的基基礎。沒沒有信用用也就沒沒有商品品經濟。信用秩秩序的主主要功能能在于建建立和保保持一種種可以大大致確定定的預期期，以便便利市場場交易主主體的相相互交往往和行為為

24、。只有有在確定定的預期期的情況況下。我我們才會會進行一一切社會會交往和和活動，我我們才會會放心大大膽的把把錢存入入銀行，而而不擔心心被國家家吞掉;我們才才會放心心的與人人交易，不不會擔心心對方攜攜款(物物)私逃逃。由此此可見信信用在市市場經濟濟中的地地位有多多大。但但在現(xiàn)代代社會里里人們的的預期在在制度上上很難得得到保障障，以前前由于“熟熟人社會會”，人人口的流流動性小小，靠社社會的輿輿論和道道德觀念念就可以以保障人人們的這這種預期期。但在在如今流流動性極極強的社社會中，單單靠道德德觀念已已不能保保證，所所以人們們一方面面通過事事先了解解對方的的財產、聲聲譽確立立合理的的預期，另另一方面面在出

25、現(xiàn)現(xiàn)糾紛后后，法律律能提供供相關的的制度來來保障人人們的合合理預期期，于是是，誠信信原則有有了它的的現(xiàn)實的的土壤?？煽梢酝ㄟ^過誠信原原則這一一彈性條條款確立立相關的的法律制制度。任何制制度都必必須確定定資源配配置、產產出組合合和產出出分配。制制度本來來就是滿滿足社會會生活中中的人們們的欲望望和需要要而存在在的，當當資源可可以從新新配置以以設法解解決人們們的最大大利用，那那么它們們就應當當從新配配置制度度。誠信信原則的的確立可可以說是是在民法法制度上上保障人人們的合合理預期期。誠信信原則使使交易主主體吃了了一顆定定心丸，使使人們可可以放心心的從事事社會交交易，保保障了預預期，促促進了交交易，體體

26、現(xiàn)了法法律的效效率原則則。三、誠誠信原則則的未來來作為民民法帝王王條款的的誠信原原則未來來如何?這要結結合意思思自治原原則來看看。在債債法領域域，意思思自治原原則是最最基本的的原則，體體現(xiàn)了私私法的私私權性，但但誠信原原則的存存在卻是是限制了了意思自自治原則則，所以以說兩者者是一個個矛盾體體。我們們強調誠誠信是否否就是否否認意思思自治的的作用了了?我們們認為這這要結合合意思自自治來看看。從經經濟學上上來看，意意思自治治應是完完全自由由的，它它要求：1、人人都是理理性的，每每個人都都能合理理預見自自己行為為的確定定性，都都能根據(jù)據(jù)客觀情情況做出出切合實實際，符符合自己己利益最最大化的的決定。22、每個個人的法法律人格格都是平平等的而而且行為為自由。33、市場場競爭狀狀態(tài)是一一種完全全的競爭爭，不受受任何其其他不良良因素的的影響。但但事實并并非如此此。我們們無法保保證每個個人都“GGoodd Faaithh”，而而且所有有市場主主體的協(xié)協(xié)議、契契約或制制度都不不可能是是十全十十美的，因因此市場場主體的的理性是是有限的的。而且且市場也也不是一一個全完完競爭的的市場，市市場會經經常受到到其他非非市場因因素的影影響。完完全的意意思自治治最起碼碼在現(xiàn)在在是不