融資融券業(yè)務(wù)流程

融資融券業(yè)務(wù)流程介紹

零售客戶服務(wù)總部周蕓目錄一、基本本業(yè)務(wù)管管理模式式二、融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)主要要流程介介紹三、其他他輔助環(huán)環(huán)節(jié)介紹紹一、基本業(yè)務(wù)管理模式1.1六大集中中融資融券券業(yè)務(wù)實實行公司司總部集中中管理的業(yè)務(wù)模模式，通過專用席位位、專用賬戶戶實施封閉閉運作，，統(tǒng)一組組織、管管理、運運作融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)。賬戶管理理集中證券交易易集中清算交收收集中資金管理理集中風(fēng)險控制制集中核算管理理集中董事會融資融券券業(yè)務(wù)決決策委員員會融資融券業(yè)務(wù)管管理部門門證券營業(yè)業(yè)部公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的最最高決策策機構(gòu)；；授權(quán)公公司制定定管理制制度業(yè)務(wù)務(wù)流程、、相關(guān)的的部門設(shè)設(shè)置和職職責(zé)安排排等事務(wù)務(wù)一、基本業(yè)務(wù)管理模式—決策與授權(quán)體系1.2四級決策策與授權(quán)權(quán)體系決策和控控制業(yè)務(wù)務(wù)整體規(guī)規(guī)模；總總體把握握業(yè)務(wù)中中各項事事宜、各各個環(huán)節(jié)節(jié)等參與業(yè)務(wù)務(wù)部門包包括零售售客戶服服務(wù)總部部、計劃劃財務(wù)部部、信息息技術(shù)部部、風(fēng)險險管理部部、稽查查部等客戶征信信、開戶戶、補倉倉平倉通通知、平平倉后損損失追償償、客戶戶服務(wù)等等一、基本業(yè)務(wù)管理模式—業(yè)務(wù)組織架構(gòu)1.3業(yè)務(wù)組織織架構(gòu)一、基本業(yè)務(wù)管理模式部門主要職責(zé)融資融券業(yè)務(wù)決策委員會公司融資融券業(yè)務(wù)總體規(guī)模確定以及重大事項決策

融資融券部客戶準(zhǔn)入審核、業(yè)務(wù)運作方案擬定、日常運行關(guān)鍵參數(shù)設(shè)定和監(jiān)控、授信、盯市、平倉、運作評估、信息披露及數(shù)據(jù)報送零售客戶服務(wù)總部考核、系統(tǒng)管理計劃財務(wù)部資金頭寸的安排，該業(yè)務(wù)上的清算、交收以及核算證券自營部融券業(yè)務(wù)所需證券的準(zhǔn)備研究所資訊研究及服務(wù)的提供、擔(dān)保品和標(biāo)的券的管理的研究支撐信息技術(shù)部系統(tǒng)建設(shè)、技術(shù)保障和支持、技術(shù)風(fēng)險的控制風(fēng)險管理部風(fēng)險控制指標(biāo)體系的建立、日常監(jiān)控、風(fēng)險報告、協(xié)議和合同的法律審核以及合規(guī)稽查部事后的稽核審計，出具稽核報告1.3各部門職職責(zé)一、基本業(yè)務(wù)管理模式—運營組織模式1.4業(yè)務(wù)運營營組織架架構(gòu)分管總裁裁融資融券券部策劃與培培訓(xùn)團隊隊運營管理理團隊風(fēng)險控制制團隊業(yè)務(wù)策劃崗培訓(xùn)推廣崗客戶管理崗賬戶維護崗業(yè)務(wù)復(fù)核崗授信管理崗統(tǒng)計分析崗平倉管理崗風(fēng)險監(jiān)控崗系統(tǒng)維護崗一、基本業(yè)務(wù)管理模式—崗位設(shè)置1.5營業(yè)部崗崗位設(shè)置置總經(jīng)理：負(fù)責(zé)融融資融券券業(yè)務(wù)的的推廣與與運作培訓(xùn)崗：主要負(fù)負(fù)責(zé)投資資者教育育與培訓(xùn)訓(xùn)、營銷銷宣傳等具體體工作，，提供業(yè)業(yè)務(wù)咨詢詢，客戶戶投訴處處理開戶崗：主要負(fù)負(fù)責(zé)合格格客戶篩篩選，資資格初審審、辦理信用用賬戶開開戶操作作手續(xù)，，合同簽簽署審核核及客戶資料料的保管管、影像像文件管管理等業(yè)務(wù)復(fù)核核崗：主要負(fù)負(fù)責(zé)對所所有業(yè)務(wù)務(wù)辦理、、系統(tǒng)操作、客客戶及業(yè)業(yè)務(wù)資料料復(fù)核、、監(jiān)督和和指導(dǎo)監(jiān)控崗：主要負(fù)負(fù)責(zé)營業(yè)業(yè)部各類類風(fēng)險指指標(biāo)的監(jiān)監(jiān)控，實時時盯市信信用賬戶戶，追保保賬戶及及強平通通知，資券券追加情情況檢查查，突發(fā)發(fā)情況上上報、按按要求報送送相關(guān)數(shù)數(shù)據(jù)營業(yè)部總總經(jīng)理教育與培培訓(xùn)崗信用賬賬戶開戶戶崗業(yè)務(wù)復(fù)核核崗風(fēng)險監(jiān)控控崗

稽查部總裁室風(fēng)險管理委員會風(fēng)險控制委員會各業(yè)務(wù)部門各職能部門融資融券業(yè)務(wù)投行業(yè)務(wù)自營業(yè)務(wù)風(fēng)控小組受托業(yè)務(wù)風(fēng)控小組經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)控小組第一層次第二層次第三層次第四層次風(fēng)險管理部風(fēng)控小組風(fēng)控小組董事會一、基本業(yè)務(wù)管理模式--風(fēng)險控制組織框架風(fēng)險組織架構(gòu)董事會風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會：確定融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險險限額和和信用限限額，審審批有關(guān)關(guān)的基本本管理制制度和籌籌資方案案等；風(fēng)險控制制委員會會：審批融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模模和運作作方案，，全面負(fù)負(fù)責(zé)融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)風(fēng)險控制制工作；；風(fēng)險管理理部：對融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)運作中中的風(fēng)險險狀況進進行全過過程的監(jiān)監(jiān)控和評評估；稽查部：：定期組織織開展對對融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的專項項檢查工工作；融資融券券部及其其風(fēng)控小小組：承擔(dān)一線線監(jiān)控職職責(zé)。一、基本業(yè)務(wù)管理模式-風(fēng)險控制組織框架風(fēng)險控制制組織在在融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)中的職職責(zé)控制指標(biāo)標(biāo)類：總量控制制指標(biāo)（（凈資本本監(jiān)控））流動性控控制指標(biāo)標(biāo)市場風(fēng)險險控制指指標(biāo)信用風(fēng)險險控制指指標(biāo)數(shù)據(jù)信息息類：總量控制制類數(shù)據(jù)據(jù)（風(fēng)險險集中度度）流動性控控制類數(shù)數(shù)據(jù)市場風(fēng)險險控制類類數(shù)據(jù)信用風(fēng)險險控制類類數(shù)據(jù)一、基本業(yè)務(wù)模式--風(fēng)險控制指標(biāo)風(fēng)險控制制指標(biāo)體體系一、基本業(yè)務(wù)管理模式--風(fēng)險控制指標(biāo)風(fēng)險監(jiān)控控指標(biāo)總量指標(biāo)流動性指標(biāo)市場風(fēng)險險指標(biāo)信用風(fēng)險險指標(biāo)融資融券券總額、、單一客客戶融資資/單個客戶戶融券規(guī)規(guī)模、單單只擔(dān)保保股票的的市值占占該股票票總市值值的比例例等融資融券券余額的的期限結(jié)結(jié)構(gòu)、資資券周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率等客戶融資資買入單單只股票票占總?cè)谌谫Y金額額的比例例、客戶戶融資買買入/融券賣出出股票的的集中度度等強制平倉倉數(shù)量和和金額、、強制平平倉后再再追索金金額、客客戶未補補倉數(shù)量量、余額額及其占占總額的的比例等等一、基本業(yè)務(wù)管理模式－－業(yè)務(wù)風(fēng)險控制措施合規(guī)性風(fēng)風(fēng)險控制制措施：：規(guī)范融資融券券業(yè)務(wù)制制度流程執(zhí)行，加強監(jiān)監(jiān)督檢查查；審核業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)關(guān)合同、、協(xié)議的合規(guī)性性。管理決策策風(fēng)險控控制措施施：控制融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)總規(guī)規(guī)模；實實行融資融券券業(yè)務(wù)營業(yè)部許可和客戶準(zhǔn)入入制度；；實行客客戶信用用額度分分級審批批和授權(quán)權(quán)熔斷機機制；嚴(yán)格擔(dān)保保品種類類別和折折算率管理。市場風(fēng)險險控制措措施：建立健全全融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)險監(jiān)監(jiān)控指標(biāo)標(biāo)體系；建立以凈凈資本為為核心的的監(jiān)控與與調(diào)整機機制；實行逐日日盯市和和強制平平倉機制制；密切關(guān)注注有關(guān)融融資融券券業(yè)務(wù)的的信息披披露。信用風(fēng)險險控制措措施：制訂標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)化的交交易合同同，界定定權(quán)利義義務(wù)；實行多級級客戶資資質(zhì)審核核機制；構(gòu)建客戶戶信用評評級體系系。一、基本業(yè)務(wù)管理模式－－賬戶體系信用帳戶戶體系內(nèi)容證券公司投資者登記公司融券專用證券賬戶客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶信用交易證券交收賬戶信用交易資金交收賬戶信用證券賬戶

存管銀行融資專用資金賬戶客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶信用資金帳戶

融券專用用證券賬賬戶，指證券公公司以自自己的名名義，向向登記公公司申請請開立的的，用于于記錄證證券公司司持有的的擬向客客戶融出出的證券券和客戶戶歸還的的證券的的賬戶，，融券專專用證券券帳戶不不得用于于證券買買賣?？蛻粜庞糜媒灰讚?dān)擔(dān)保證券券賬戶，，指證券公公司以自自己的名名義，向向登記公公司申請請開立的的，用于于記錄客客戶委托托證券公公司持有有、擔(dān)保保證券公公司因向向客戶融融資融券券所生債債權(quán)的證證券的賬賬戶。信用交易易證券交交收賬戶戶，證券公公司以自自己的名名義，向向登記公公司申請請開立的的，指證證券公司司與登記記公司用用于客戶戶融資融融券交易易的證券券結(jié)算的的賬戶。。融資專用用資金賬賬戶，證券公司司以自己己的名義義，向商商業(yè)銀行行申請開開立的用用于存放放證券公公司擬向向客戶融融出的資資金及客客戶歸還還的資金金的賬戶戶?？蛻粜庞糜媒灰讚?dān)擔(dān)保資金金賬戶，，證券公司司以自己己的名義義，向商商業(yè)銀行行申請開開立指用用于存放放客戶交交存的、、擔(dān)保證證券公司司因向客客戶融資資融券所所生債權(quán)權(quán)的資金金的賬戶戶。信用交易易資金交交收賬戶戶，證券公公司以自自己的名名義，向向商業(yè)銀銀行申請請開立的的指用于于客戶融融資融券券交易的的資金結(jié)結(jié)算的賬賬戶。一、基本業(yè)務(wù)管理模式—信用帳戶釋義信用帳戶釋釋義一、基本業(yè)務(wù)管理模式融資融券券賬戶體體系與結(jié)結(jié)算交收收登記結(jié)算公司信用交易資金交收賬戶

客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶客戶A1管理賬戶客戶An信用資金賬戶客戶A1信用資金賬戶融資專用資金賬戶商業(yè)銀行證券公司客戶A1銀行結(jié)算賬戶客戶A2信用資金賬戶客戶A2管理賬戶客戶An管理賬戶客戶A2銀行結(jié)算賬戶客戶An銀行結(jié)算賬戶客戶A1信用證券賬戶客戶A2信用證券賬戶客戶An信用證券賬戶其他自有資金賬戶客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

融券專用證券賬戶信用交易證券交收賬戶

自有證券賬戶一、基本業(yè)務(wù)管理模式－試點營業(yè)部選擇準(zhǔn)入流程程公司對營營業(yè)部開開展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)實行行許可制制度，融融資融券券業(yè)務(wù)資資質(zhì)評審審小組按按照“適適時申請請、集中中評定、、動態(tài)調(diào)調(diào)整”的的原則嚴(yán)嚴(yán)格審核核。一、基本業(yè)務(wù)管理模式主要審核核指標(biāo)區(qū)域競爭能力風(fēng)險控制能力帳戶規(guī)范經(jīng)營管理能力客戶需求及結(jié)構(gòu)初步確定定六家營營業(yè)部作作為試點點營業(yè)部部營業(yè)部各各類集中中專題培培訓(xùn)20余次，總總部相關(guān)關(guān)部門內(nèi)內(nèi)部培訓(xùn)訓(xùn)10余次；搭建了視視頻網(wǎng)絡(luò)絡(luò)學(xué)院，，錄制了了融資融融券視頻頻課件，，供公司司員工網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)習(xí)；組織了測測試，優(yōu)優(yōu)良率達達95％以上。。一、基本業(yè)務(wù)管理模式－－培訓(xùn)與教育公司業(yè)務(wù)務(wù)人員培培訓(xùn)投資者教教育投資者集集中融資資融券教教育已進進行了10期；公司網(wǎng)站站提供了了融資融融券基礎(chǔ)礎(chǔ)知識和和相關(guān)制制度的內(nèi)內(nèi)容；營業(yè)部業(yè)業(yè)務(wù)人員員的現(xiàn)場場回答、、開設(shè)專專欄、贈贈送宣傳傳折頁等等方式。。外部客戶信用用評級系系統(tǒng)擔(dān)保品評評級系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)部凈資本監(jiān)監(jiān)控系統(tǒng)統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)控控系統(tǒng)外部監(jiān)管管部門銀行行登記公司司交易所所數(shù)據(jù)中中心心集中交易易系統(tǒng)集中清算算交收管管理系統(tǒng)統(tǒng)集中財務(wù)務(wù)管理系系統(tǒng)一、基本本業(yè)務(wù)管管理模式式--技術(shù)系統(tǒng)統(tǒng)建設(shè)融資融券券業(yè)務(wù)系系統(tǒng)架構(gòu)構(gòu)一、基本本管理業(yè)業(yè)務(wù)模式式--融資融券券交易系系統(tǒng)專有席位業(yè)務(wù)管理RDB專有席位清算結(jié)算系統(tǒng)融資融券后臺風(fēng)險管理平臺客戶A客戶B客戶C客戶C客戶C客戶A客戶B客戶A客戶BInternet/LANRDB營業(yè)部1營業(yè)部2融資融券系統(tǒng)

Internet/LAN存管銀行專用融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)存管系統(tǒng)存管銀行上海、深圳證券交易所證券交易所中央登記結(jié)算公司

Internet/LAN三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)申報回報業(yè)務(wù)系統(tǒng)營業(yè)部N業(yè)務(wù)風(fēng)險控制信用交易處理擔(dān)保品評級客戶信用評級授信管理帳戶管理資產(chǎn)管理系統(tǒng)管理公司資金管理系統(tǒng)證券金融公司系統(tǒng)的主主要功能能：柜員權(quán)限限管理：操作柜柜員的管管理、權(quán)權(quán)限設(shè)定定和業(yè)務(wù)務(wù)操作日日志查詢詢；賬戶管理理：信用證證券賬戶戶開/銷戶、信信用資金金賬戶開開/銷戶、信信用客戶戶類別信信息設(shè)置置、查詢詢及修改改等功能能；交易管理理：對投資資者融資資融券交交易業(yè)務(wù)務(wù)的管理理；合約管理理：合約資資料的錄錄入、審審核、確確認(rèn)、注注銷、歸歸檔和分分類查詢詢等；標(biāo)的券和和擔(dān)保物物管理：標(biāo)的券券和擔(dān)保保物證券券信息的的登記和和維護管管理；盯市管理理：對投資資者融資資融券賬賬戶的逐逐日盯盤盤和實時時監(jiān)控管管理；預(yù)警/平倉管理理：對達到到警戒線線客戶的的預(yù)警通通知管理理和對違違約客戶戶的平倉倉操作管管理；清算管理理：融資融融券交易易、三方方存管以以及合約約到期的的清算管管理。一、融資資融券交交易系統(tǒng)統(tǒng)一、基本本業(yè)務(wù)管管理模式式--技術(shù)系統(tǒng)統(tǒng)測試2006年7月15日、29日的兩次次全網(wǎng)測測試中技技術(shù)系統(tǒng)統(tǒng)表現(xiàn)優(yōu)優(yōu)異2008年10月25日、11月8日的融資資融券全全網(wǎng)測試試也較好好地完成成了任務(wù)務(wù)參加單位總部：零售客戶服務(wù)總部、信息技術(shù)部、證券投資部、風(fēng)險管理部營業(yè)部：共14家預(yù)試點營業(yè)部銀行：中行、農(nóng)行、工行、建行、交行、興業(yè)、招商測試內(nèi)容完全覆蓋了滬深交易所要求的所有交易功能點所有營業(yè)部都成功完成了各項測試：包括但不限于信用賬戶開設(shè)、三方存管簽約指定、客戶評級與授信、合同及合約的開設(shè)以及擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)等非交易業(yè)務(wù)和各種信用交易業(yè)務(wù)銀行資金轉(zhuǎn)賬功能正常清算及各項對賬準(zhǔn)確無誤目錄一、基本本業(yè)務(wù)管管理模式式二、融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)主要要流程介介紹三、其他他輔助環(huán)環(huán)節(jié)介紹紹二、業(yè)務(wù)流程主要環(huán)節(jié)介紹教育與風(fēng)風(fēng)險揭示示資質(zhì)審核核與征信信合同簽署署信用賬戶戶開戶授信

擔(dān)保品提提交信用賬戶戶銷戶償還債務(wù)務(wù)信用交易易交易監(jiān)控控清算數(shù)據(jù)報送送2.1投資者教育投資者教教育原則則：廣泛泛宣傳、、重點溝溝通、持持續(xù)教育育投資者教教育內(nèi)容容：風(fēng)險險揭示、、管理制制度、基基礎(chǔ)知識識、合同同文本等等主要風(fēng)險險提示：：提示同樣樣具有與與普通A股交易所所共有的的政策風(fēng)風(fēng)險、市市場風(fēng)險險、違約約風(fēng)險、、系統(tǒng)風(fēng)風(fēng)險等融資融券券特有風(fēng)風(fēng)險：（注意：所所列風(fēng)險險包括但但不限于于）提示證券券公司是是否具有有開展融融資融券券業(yè)務(wù)的的資格的的風(fēng)險提示授信信額度足足額使用用的不確確定風(fēng)險險提示證券券投資虧虧損放大大的風(fēng)險險強制平倉倉的風(fēng)險險（不能能及時補補交擔(dān)保保物與清清償債務(wù)務(wù)、司法法原因））交易成本本增加的的風(fēng)險（（人民銀銀行的貨貨款利率率調(diào)高））業(yè)務(wù)參數(shù)數(shù)調(diào)整的的風(fēng)險（（標(biāo)的證證券范圍圍調(diào)整、、暫停交交易或終終止上市市、折算算率、保保證金比比例等））出借賬戶戶的風(fēng)險險，帶來來法律訴訴訟風(fēng)險險2.1投資者教育融資融券券業(yè)務(wù)知知識分為為管理制制度、基礎(chǔ)知識識、合同條條款管理制度度監(jiān)管層面面（一個個管理辦辦法、一一個內(nèi)控控指引、、三個實實施細(xì)則則、兩個個條例等等）公司層面面（23項管理制制度）基礎(chǔ)知識識融資融券券業(yè)務(wù)簡簡介公司推出出的融資資融券系系列產(chǎn)品品融資融券券業(yè)務(wù)辦辦理流程程等合同文本本內(nèi)容2.1投資者教育融資融券券業(yè)務(wù)投投資者教教育形式式公司網(wǎng)站站融融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)專欄與新聞媒媒體合作作舉辦各各類宣傳傳教育活活動、舉舉辦特定定投資者者群體的的講座、、報告會會等活動動主動向投投資者發(fā)發(fā)放各類類宣傳材材料，并并在營業(yè)業(yè)場所顯顯著位置置張貼、、擺放投投資者教教育的標(biāo)標(biāo)語、宣宣傳畫、、風(fēng)險揭揭示書等等宣傳資資料通過公司司“紫金金理財大大講堂””，定期期舉辦以以投資者者教育基基礎(chǔ)知識識為內(nèi)容容的培訓(xùn)訓(xùn)，形成成長期有有效的機機制業(yè)務(wù)開展展前，我我們營業(yè)業(yè)部需要要做什么么樣的準(zhǔn)準(zhǔn)備工作作？盡快組織織員工進進行融資資融券管管理制度度、業(yè)務(wù)務(wù)知識及及業(yè)務(wù)流流程的學(xué)學(xué)習(xí)，知知曉風(fēng)險險指定營業(yè)業(yè)部辦理理業(yè)務(wù)開開展的具具體人員員，每日日熟悉融融資融券券系統(tǒng)中中的操作作菜單功功能根據(jù)公司司客戶準(zhǔn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，對現(xiàn)現(xiàn)有客戶戶進行篩篩選，并并有計劃劃的培訓(xùn)訓(xùn)鎖定目標(biāo)標(biāo)客戶，，一旦業(yè)業(yè)務(wù)開展展，可立立即參與與2.2客戶資質(zhì)審核與征信客戶書面面提出申申請客戶須本本人填寫寫《融資融券券業(yè)務(wù)申申請表》,提交相關(guān)關(guān)資料和和證件營業(yè)部審審核首先通過過CRM系統(tǒng)檢查查該客戶戶是否為為公司“合格客戶戶池”中的客戶戶審核客戶戶身份、、證件的的真實性性以及材材料填寫寫的完整整性（反反洗錢要要求）同同時對照照合格客戶戶標(biāo)準(zhǔn)進行初審審，并將將客戶填填寫的申申請表客客戶信息息內(nèi)容錄錄入至““客戶征信信評級系系統(tǒng)”中，得得出客戶戶信用分分值經(jīng)復(fù)核及及系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)審核后后，初審審并簽署署客戶是是否具有有融資融融券資格格和能力力的意見見公司融資資融券部部門審批批對營業(yè)部部上傳客客戶申請請表意見見和有關(guān)關(guān)資料進進行形式式和實質(zhì)質(zhì)性復(fù)核核，并審審批客戶資質(zhì)質(zhì)、征信信審核機構(gòu)客戶戶要求上上門回訪訪2.2客戶提交資料

個人：有效身份份證件A股證券賬賬戶卡原原件及復(fù)復(fù)印件近期年收收入證明明或上一一年度完完稅證明明具有法律律效力的的資產(chǎn)證證明及證證券公司司要求提提供的其其它資料料機構(gòu)客戶戶：有效的企企業(yè)營業(yè)業(yè)執(zhí)照（（注冊登登記證））及復(fù)印印件（蓋蓋章）法定代表表人證明明書信用賬戶戶開戶委委托授權(quán)權(quán)書法定代表表人及經(jīng)經(jīng)辦人身身份證A股證券賬賬戶卡及及復(fù)印件件上一年度度完稅證證明及稅稅務(wù)局務(wù)務(wù)登記證證最近三年年的財務(wù)務(wù)報表（（成立不不滿三年年的提供供所有財財務(wù)報表表）及證證券公司司要求提提供的其其它資料料。客戶需提提交相關(guān)關(guān)資料2.3合同簽署根據(jù)《融資融券券客戶征征信調(diào)查查表》內(nèi)容、客客戶征信信評級系系統(tǒng)分值值、《擔(dān)保品評評級系統(tǒng)統(tǒng)》CRM系統(tǒng)分值值對應(yīng)的的額度初初步確定客客戶賬戶戶額度上上限、利利率或費費率等因因素，報報營業(yè)部部總經(jīng)理理審批，，上傳至至公司公司收到到傳真后后，經(jīng)過過復(fù)核后后，按公公司《單個客戶戶融資融融券信用用額度審審批權(quán)限限》審批要求求，對營營業(yè)部授授信客戶戶賬戶額額度金額額進行相相應(yīng)的審審批程序序，并反反饋至營營業(yè)部公司將合合同要素素錄入至至融資融融券系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)，營營業(yè)部可可即時查查詢指定專職職人員資格審批批通過后后，指定定專人作作為客戶戶專職聯(lián)聯(lián)系人并并告知客客戶書面風(fēng)險險提示書面進行行風(fēng)險內(nèi)內(nèi)容提示示，詳細(xì)細(xì)講解業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)則則、合同同條款內(nèi)內(nèi)容客戶確認(rèn)認(rèn)承諾客戶確認(rèn)認(rèn)了解并并承諾承承擔(dān)相關(guān)關(guān)風(fēng)險、、遵守業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)則則和合同同條款后后，簽署署《風(fēng)險揭示示書》簽署風(fēng)險險揭示書書初步確定定賬戶征征信額度度2.3合同簽署合同簽署署注意事事項營業(yè)部專專職人員員與客戶戶共同對對融資融融券利率率或費率率、期限限、賬戶戶額度上上限、通通知送達達、強平平處理方方式、各各種權(quán)益益處理方方式等方方面進行行詳細(xì)說說明，再再次逐條條明確在客戶確確認(rèn)合同同內(nèi)容后后，須手手書“以以上內(nèi)容容本人／／單位已已閱讀并并完全理理解”后后，簽署署《融資融券券合同》客戶本人人當(dāng)面簽簽署，三三份合同同簽名須須一致合同文本本妥善保保存2.4信用賬戶開戶客戶信用賬戶戶分信用用資金賬賬戶和信信用證券券賬戶信用資金賬賬戶開戶戶（工行行、農(nóng)行行、交行行、中行行、招行行、興業(yè)業(yè)、浦發(fā)發(fā)）營業(yè)部須須與客戶戶本人簽簽訂第三三方存管管協(xié)議通過融資資融券系系統(tǒng)開立立信用資資金賬戶戶，將信信用資產(chǎn)產(chǎn)賬戶信信息發(fā)送送到相關(guān)關(guān)銀行，，建立賬賬戶第三三方存管管預(yù)指定定關(guān)系，，并將業(yè)業(yè)務(wù)回執(zhí)執(zhí)交客戶戶客戶持銀銀行卡、、有效證證件及業(yè)業(yè)務(wù)回執(zhí)執(zhí)到指定定銀行辦辦理第三三方存管管簽約手手續(xù)。銀銀行確認(rèn)認(rèn)后將簽簽約信息息發(fā)送到到證券方方信用資金金賬戶編編碼規(guī)則則營業(yè)部分分支號+99++客戶編號號后四位位例：客戶戶編號02022206，則信信用資產(chǎn)產(chǎn)號029922062.4信用賬戶開戶信用證券券賬戶開開戶通過系統(tǒng)統(tǒng)生成經(jīng)經(jīng)復(fù)核后后，向登登記公司司發(fā)送信信用證券券賬戶配配號的申申請指令令登記公司司根據(jù)指指令統(tǒng)一一配號，，根據(jù)配配號號碼碼，打印印信用證證券賬戶戶卡并掃掃描次日，信信用證券券賬戶（（滬）指指定交易易注意：須通過A股帳戶申申請信用用證券賬賬戶配號號，與A股信息一一致，否否則在劃劃轉(zhuǎn)擔(dān)保保證券時時不能提提交不能能成功信用賬戶戶資料變變更流程程信用證券券賬戶編編碼規(guī)則則滬市以E字打頭，，深市以以06打頭2.4影像管理按登記公公司規(guī)定定進行資資料的影影像掃描描（按登登記公司司要求為為準(zhǔn)）個人：融資融券券客戶征征信調(diào)查查表有效身份份證件普通證券券賬戶卡卡、信用用賬戶卡卡合同文本本及風(fēng)險險揭示書書等機構(gòu)客戶戶：融資融券券客戶征征信調(diào)查查表營業(yè)執(zhí)照照正本（（蓋公章章）法人授權(quán)權(quán)委托書書（蓋公公章）法定代表表人證明明書（蓋蓋公章））法定代表表人有效效身份證證復(fù)印件件經(jīng)辦人有有效身份份證復(fù)印印件普通證券券賬戶卡卡、信用用證券賬賬戶卡合同文本本及風(fēng)險險揭示書書等2.5擔(dān)保品提交指定交易易成功后后，客戶戶申請、、填寫《合約額度度申請表表》，營業(yè)部部上傳資金提交交可直接接通過存存管銀行行轉(zhuǎn)賬方方式將資資金劃入入信用資資金賬戶戶內(nèi)證券提交交可自行行通過委委托終端端向登記記公司發(fā)發(fā)送擔(dān)保保證券提提交指令令擔(dān)保證券券提交T+1生效客戶提交交的擔(dān)保保證券須須是公司司的“擔(dān)保品評評級系統(tǒng)統(tǒng)”中的證證券擔(dān)保品提提交：擔(dān)擔(dān)保資金金提交、、擔(dān)保證證券提交交2.6授信T+1日，公司司授信管管理員對對擔(dān)保品品提交是是否成功功進行檢檢查確認(rèn)認(rèn)公司授信信管理員員根據(jù)客戶戶信用賬賬戶中的的擔(dān)保品品價值，，在滿足足保證金金比例的的前提下下，經(jīng)系系統(tǒng)內(nèi)復(fù)復(fù)核后，，在系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)計加加客戶信信用證券券賬戶（（信用資資金賬戶戶）的可可用合約約額度營業(yè)部可可通過融融資融券券系統(tǒng)查查詢，確確定合約約額度授授信是否否成功注意：合合約額度度不得超超過賬戶戶額度上上限和單單個客戶戶融資融融券規(guī)模模的比例例預(yù)約額度度申請合約額度度申請2.7融資融券交易公司對各各項參數(shù)數(shù)進行設(shè)設(shè)置(交易傭金金、手續(xù)續(xù)費、印印花稅、、融資（（費）利利率、費費用、信信用賬戶戶配號、、擔(dān)保證證券劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等費用用設(shè)置））融資融券券系統(tǒng)對對客戶委委托進行行前端檢檢查檢查內(nèi)容容包括但但不限于于以下方方面：客戶信用用證券賬賬戶不得得用于買買入除可可充抵保保證金及及交易所所公布的的標(biāo)的證證券范圍圍以外的的證券客戶融資資買入、、融券賣賣出的數(shù)數(shù)量應(yīng)當(dāng)當(dāng)為100股（份））客戶不得得賣出超超過其信信用證券券賬戶數(shù)數(shù)量的證證券客戶買券券還券的的數(shù)量不不得高于于其融券券余量+100股（份））融券賣出出價格不不得低于于申報進進入交易易主機當(dāng)當(dāng)時的最最新成交交價前端檢查查合格后后,融資融券券系統(tǒng)向向交易所所申報客客戶委托托，交易易所撮合合成交。。信用交交易成功功信用交易易委托類類別：擔(dān)保品買買賣、融融資買入入、融券券賣出2.7交易監(jiān)控三級實時時監(jiān)控風(fēng)險管理部融資融券部營業(yè)部2.7交易監(jiān)控取款線300%%：提取現(xiàn)現(xiàn)金或擔(dān)保物物的最低低維持擔(dān)擔(dān)保比例追保到位位線150%%：追保時整戶擔(dān)擔(dān)保比例例的目標(biāo)標(biāo)比例平倉線到到位線：：平倉時時整戶擔(dān)保保比例的的目標(biāo)比比例追保線130%%：低于此此比例時，進入入追保流流程平倉線：：低于此此比例時時，進入平倉流流程

維持擔(dān)保保比例≥150%%，安全；；130%%≤維持擔(dān)保保比例＜＜150%%，警戒；；維持擔(dān)保保比例＜＜130%%，通知；；T+2日，維持持擔(dān)保比比例未追追加至150%%，強制平平倉；維持擔(dān)保保比例＞＞300%%，甲方可可提取保保證金（（客戶提提前兩個個交易日日書面申申請）。。融資融券券中的幾幾個比例例說明2.7交易監(jiān)控每日公司司清算后后，公司司融資融融券部門門應(yīng)出具具相關(guān)的的融資融券券業(yè)務(wù)報報表每日閉市市后，營營業(yè)部應(yīng)應(yīng)登記融融資融券券業(yè)務(wù)相相關(guān)臺賬賬

閉市時，，如出現(xiàn)現(xiàn)“警戒戒”、““追加保保證金””、“強強制平倉倉”三類類風(fēng)險類類信用賬賬戶，營營業(yè)部應(yīng)應(yīng)在公司司清算后后，填寫寫《營業(yè)部風(fēng)風(fēng)險類信信用賬戶戶報表》，分別填填寫三類類風(fēng)險類類信用賬賬戶數(shù)量量、具體體信用賬賬號、客客戶名稱稱并及時時報告營營業(yè)部總總經(jīng)理和和公司由公司融融資融券券部門對對風(fēng)險賬賬戶進行行相應(yīng)業(yè)業(yè)務(wù)處理理逐日盯市市：總部部、營業(yè)業(yè)部二層層2.7清算清算環(huán)節(jié)節(jié)主要由由公司清清算中心心完成登記公司司傳送清清算數(shù)據(jù)據(jù)公司清算算中心進進行資金金證券清清算公司向第第三方存存管銀行行發(fā)送清清算數(shù)據(jù)據(jù)公司清算算中心出出具清算算報表與與銀行對對賬，與與登記公公司對賬賬，進行行資金交交收公司清算算中心出出具清算算報表公司清算算中心向向公司融融資融券券部門出出具清算算報表公司融資資融券部部門按《融資融券券業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)部業(yè)務(wù)務(wù)信息報報告制度度》和《融資融券券業(yè)務(wù)信信息披露露制度》規(guī)定的時時間、途途徑、接接受主體體，進行行信息報報送2.7信用數(shù)據(jù)報送公司融資資融券部部門在每每個交易易日22：00前向交易易所報送送當(dāng)日融融資融券券交易數(shù)數(shù)據(jù)，每日清算算后，系系統(tǒng)根據(jù)據(jù)清算數(shù)數(shù)據(jù)自動動生成申申報數(shù)據(jù)據(jù)及其標(biāo)標(biāo)志文件件清算人員員和總部部人員對對報表數(shù)數(shù)據(jù)進行行復(fù)核簽簽字（主主要審核核是否按按要求匯匯總數(shù)據(jù)據(jù)，檢驗驗數(shù)據(jù)的的依存關(guān)關(guān)系等））

按滬深交交易所規(guī)規(guī)定的申申報路徑徑進行數(shù)數(shù)據(jù)申報報注意：*多次次申報，，以最后后一次申申報為準(zhǔn)準(zhǔn)*當(dāng)日日沒有發(fā)發(fā)生融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)，也也需要上上傳文件件數(shù)據(jù)申報報后進行行電話確確認(rèn)打印報表表并存檔檔、登記記臺賬以以供監(jiān)管管部門進進行檢查查。2.8償還融資與融券債務(wù)融資業(yè)務(wù)務(wù)提前了了結(jié)融資業(yè)務(wù)務(wù)到期了了結(jié)融券業(yè)務(wù)務(wù)提前了了結(jié)融券業(yè)務(wù)務(wù)到期了了結(jié)直接還款款：客戶在信信用資金金賬戶中中存入與與融資數(shù)數(shù)量加應(yīng)應(yīng)計利息息等額的的現(xiàn)金后后，通過過委托終終端申報報融資還還款指令令，償還還融資款款項和利利息

賣券還款款：客戶賣出出證券，，償還融融資款項項和利息息直接還券券：客戶從普普通證券券賬戶中中轉(zhuǎn)入與與融券同同品種的的證券或或直接用用信用證證券賬戶戶買入同同品種的的證券后后，發(fā)出出直接還還券指令令買券還券券：客戶可在在委托終終端發(fā)出出“買券券還券””指令，，買進與與融券證證券相同同的證券券后，在在結(jié)算時時償還融融券證券券（申報數(shù)量量不得高高于融券券余量＋＋100股）2.9信用賬戶銷戶客戶書面面填寫《信用賬戶戶銷戶申申請單》，同時將將剩余證證券和資資金劃回回普通賬賬戶內(nèi)營業(yè)部檢檢查客戶戶信用賬賬戶的合合同了結(jié)結(jié)和負(fù)債債情況，，傳真公公司公司融資資融券部部門收到到傳真后后，在系系統(tǒng)中審審查客戶戶負(fù)債等等情況，，經(jīng)復(fù)核核在系統(tǒng)統(tǒng)中進行行合同注注銷操作作，并告告知營業(yè)業(yè)部辦理理銷戶手手續(xù)營業(yè)部登登錄系統(tǒng)統(tǒng)為客戶戶辦理銷銷戶手續(xù)續(xù)目錄一、基本本業(yè)務(wù)管管理模式式二、融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)主要要流程介介紹三、其他他輔助環(huán)環(huán)節(jié)介紹紹三、其他輔助環(huán)節(jié)介紹融資融券券業(yè)務(wù)查詢服務(wù)務(wù)信息告知知強制平倉倉糾紛投訴訴與上訴訴處理債務(wù)追索索投資者權(quán)權(quán)益處理理3.1查詢服務(wù)查詢渠道道：證券券公司、、存管銀銀行、證證券登記記公司證券公司司按照合合同約定定的方式式為客戶戶提供信信用賬戶戶、資產(chǎn)產(chǎn)狀況，，包括信信用證券券賬戶的的證券交交易記錄錄、證券券余額、、賬戶注注冊資料料和信用用資金賬賬戶資金金明細(xì)及及資金余余額的查查詢服務(wù)務(wù)；客戶可通通過存管管銀行提提供的查查詢方式式查詢其其信用資資金賬戶戶資金明明細(xì)及資資金余額額；客戶可通通過證券券登記結(jié)結(jié)算機構(gòu)構(gòu)查詢信信用證券券賬戶的的證券交交易記錄錄、證券券余額，，但此結(jié)結(jié)果能供供客戶復(fù)復(fù)核，不不具有法法律上的的證券持持有登記記效率；；當(dāng)客戶查查詢信用用證券賬賬戶明細(xì)細(xì)數(shù)據(jù)結(jié)結(jié)果與在在公司查查詢結(jié)果果不一致致時，公公司負(fù)責(zé)責(zé)向客戶戶作出解解釋多渠道查查詢服務(wù)務(wù)3.2信息告知客戶通知知通過系統(tǒng)統(tǒng)、營業(yè)業(yè)部、總總部三個個層面向向客戶發(fā)發(fā)送通知知維持擔(dān)保保品比率率低于150%%：提示維持擔(dān)保保品比率率低于140%%：警示維持擔(dān)保保品比率率低于130%%：補倉錄音電話話通知電子郵件件、RTX、V2通知傳真通知知系統(tǒng)自動動短信通通知EMS郵寄通知知多渠道通通知方式式特別信息息告知：如融資資基準(zhǔn)利利率變動動、擔(dān)保保證券中中止上市市等，營營業(yè)部應(yīng)應(yīng)及時告告知客戶戶。告知知記錄須須妥善保保存3.2交易監(jiān)控合同約定定的方式式（暫定定）電話通知知：自通話完完畢之時時視為該該通知已已經(jīng)送達達客戶短信通知知：自短信發(fā)發(fā)出后視視為該通通知已經(jīng)經(jīng)送達客客戶電子郵件件通知：自通知知發(fā)出之之時起半半小時后后視為該該通知已已經(jīng)送達達客戶，，同時保保留已發(fā)送送郵件記記錄,建立新的的文件夾夾來保存存已發(fā)送送郵件記記錄傳真通知知：自通知知發(fā)出之之時起半半小時后后視為該該通知已已經(jīng)送達達客戶，，并要求求和客戶進行確確認(rèn)，確確認(rèn)要保保留錄音音記錄EMS郵寄通知知：自通知知發(fā)出之之時起48小時后視視為該通通知已經(jīng)經(jīng)送達客客戶交易系統(tǒng)統(tǒng)通知：自交易易系統(tǒng)發(fā)發(fā)出通知知之時起起視為該該通知已經(jīng)送達達客戶其他通知知：自通知知發(fā)出之之時起48小時后視視為該通通知已經(jīng)經(jīng)送達客客戶3.3強制平倉有下列情情形之一一的，證證券公司司有權(quán)采采取強制制平倉措措施：1、客戶擔(dān)擔(dān)保物價價值低于于合同約約定的最最低維持持擔(dān)保比比率（130%%），且經(jīng)經(jīng)公司通通知后仍仍未補足足擔(dān)保物物2、到期未未償還或或未全部部償還融融資融券券債務(wù)的的3、司法機機關(guān)依法法對客戶戶信用證證券賬戶戶或者信信用資金金賬戶記記載的權(quán)權(quán)益采取取財產(chǎn)保保全或者者強制執(zhí)執(zhí)行措施施的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)處分分擔(dān)保物物，實現(xiàn)現(xiàn)因向客客戶融資資融券所所生債權(quán)權(quán)，之后后,再協(xié)助司司法機關(guān)關(guān)執(zhí)行4、當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)授信客客戶違反反合同中中所作聲聲明與保保證時

5、其它應(yīng)應(yīng)予強行行平倉的的強制平倉倉條件3.3強制平倉由公司融融資融券券部門負(fù)負(fù)責(zé)強制制平倉具具體操作作（所有有操作均均需留痕痕）1、平倉人人員T-1日在清算算后，打打印強平平客戶名名單，填填寫《強平審批批單》進入審批批程序，，同時由由營業(yè)部部告知客客戶2、T日平倉人人員按“全部掛掛單、市市場選擇擇、平夠夠為止””的原則，，進行強強平操作作3、T+1日公司將將平倉結(jié)結(jié)果反饋饋營業(yè)部部，由營營業(yè)部按按照合同同約定方方式告知知客戶4、公司須須將平倉倉結(jié)果存存檔并執(zhí)執(zhí)行《融資融券券業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險報告告制度》的相關(guān)規(guī)規(guī)定，同同時將客客戶違約約信息輸輸入“客客戶征信信評級系系統(tǒng)”，