分支機(jī)構(gòu)管理流程

分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號：分支機(jī)構(gòu)管理流程文件編號：第第19頁共19頁分支機(jī)構(gòu)管理流程目的XX（以下簡稱“本行）分支機(jī)構(gòu)管理流程及控制要點(diǎn)，旨制和防范系統(tǒng)風(fēng)險，推動本行持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。適用范圍本文件適用于本行分支機(jī)構(gòu)的新增、變更、撤銷等管理活動。定義、縮寫與分類定義分支機(jī)構(gòu)：是指本行依法設(shè)立的支行、分理處和自助銀行。增、變更和撤銷等環(huán)節(jié)實(shí)施規(guī)范化管理的過程。分支機(jī)構(gòu)新增：是指本行依法增加支行、分理處和自助銀行的行為。變更營業(yè)場所，機(jī)構(gòu)升格、降格，臨時停業(yè)等的行為。分支機(jī)構(gòu)撤銷：是指本行依法撤銷已設(shè)立的支行、分理處和自助銀行的行為?？s寫無分類無職責(zé)與權(quán)限部門/崗位部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)董事會審議審批分支機(jī)構(gòu)新增、撤銷申請。行長辦公會議/行長1）審核人力資源部門報送的調(diào)查報告；部門/崗位部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)2）審核人力資源部門報送的申報材料。1）負(fù)責(zé)對新增分支機(jī)構(gòu)調(diào)查報告、新增申請以及申報材料進(jìn)行初審；人力資源部門/經(jīng)理崗2)負(fù)責(zé)對分支機(jī)構(gòu)變更和撤銷申請及申報材料進(jìn)行初審。負(fù)責(zé)準(zhǔn)備籌建申報及開業(yè)申報材料；人力資源部門/機(jī)構(gòu)管負(fù)責(zé)擬定分支機(jī)構(gòu)變更和撤銷的申請及申報材料，理崗并上報；綜合管理部門/后勤服1）負(fù)責(zé)做好后勤保障工作；務(wù)崗2）負(fù)責(zé)申請辦理和更換營業(yè)執(zhí)照。監(jiān)察保衛(wèi)部門/安保管負(fù)責(zé)做好安全防范設(shè)施規(guī)劃、建設(shè)指導(dǎo)、把關(guān)及申報理崗驗(yàn)收工作，并負(fù)責(zé)提供安保相關(guān)材料。分支機(jī)構(gòu)/負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)做好分支機(jī)構(gòu)開業(yè)、變更、撤銷工作。原則與基本規(guī)定原則統(tǒng)籌規(guī)劃原則。本行分支機(jī)構(gòu)新增、變更、撤銷應(yīng)由總行統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一安排。等為基礎(chǔ)，科學(xué)、合理增設(shè)或撤銷分支機(jī)構(gòu)。件落實(shí)到位的基礎(chǔ)上，再辦理開業(yè)、變更和撤銷工作。基本規(guī)定分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立1）分支機(jī)構(gòu)籌建審批應(yīng)提供以下材料：營業(yè)場所、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作方案等；b）董事會同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（3良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險控制能力等；d）本行近2年的經(jīng)營管理情況；）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編f）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）分支機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)應(yīng)提供以下材料：及占資本總額比例情況、經(jīng)營方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況；主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書；c）從業(yè)人員基本情況（職稱等結(jié)構(gòu)）及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱；營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；f）公安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明；g）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件；）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編i）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。3）自助銀行設(shè)立審批應(yīng)提供以下材料：a）b）有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于設(shè)立自助銀行的有效書面文件；c）服務(wù)需求、競爭狀況等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等；擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)、人員及聯(lián)系方式；安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施；f）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；g））申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編i）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。分支機(jī)構(gòu)的變更1）a）申請書；b）因行政區(qū)劃變動的而變更名稱的，需要提供行政區(qū)劃變動文件；c）工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；）申請機(jī)構(gòu)的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）變更營業(yè)場所審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書；b）道名、門牌號等情況變化證明；c）公安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明；）申請單位的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。3）機(jī)構(gòu)升格審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書。內(nèi)容應(yīng)載明營運(yùn)資金撥付及占資本總額比例情況的說明；b）測依據(jù)和說明；c）法人機(jī)構(gòu)對擬升格機(jī)構(gòu)的主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書；d）法人機(jī)構(gòu)撥付營運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件；e）從業(yè)人員基本情況（職稱等結(jié)構(gòu)；）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編；g）明；h）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。4）a）申請書；b）法人機(jī)構(gòu)對擬降格機(jī)構(gòu)的主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。c）從業(yè)人員基本情況（職稱等結(jié)構(gòu)；）申請單位的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。5）臨時停業(yè)審批申請應(yīng)提供以下材料：a）申請書。內(nèi)容應(yīng)載明臨時停業(yè)原因、停業(yè)期限、恢復(fù)措施等情況；b）臨時停業(yè)后的善后處理方案，包括存貸款等金融服務(wù)處理辦法等；c）臨時停業(yè)公告樣式；）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。6）臨時停業(yè)后復(fù)業(yè)審批申請應(yīng)提供以下材料：a）復(fù)業(yè)報告。內(nèi)容包括復(fù)業(yè)時間及相關(guān)情況；b）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件；）報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編d）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。分支機(jī)構(gòu)的撤銷終止1）a）申請書。內(nèi)容應(yīng)載明終止理由；b）董事會同意機(jī)構(gòu)終止的決議；c）d）機(jī)構(gòu)終止小組成員名單、簡歷和職責(zé)；e）停止吸收存款公告樣式；）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編g）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）自助銀行市場退出審批申請應(yīng)提供以下材料：a）b）終止方案；c）停止吸收存款公告樣式；）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。流程描述與控制要求階段請

環(huán)節(jié)環(huán)節(jié)名稱:擬定調(diào)查報告適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:擬定調(diào)查報告操作規(guī)范:機(jī)構(gòu)管理崗應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模、管理擬增設(shè)機(jī)構(gòu)對擬增設(shè)機(jī)構(gòu)區(qū)域經(jīng)濟(jì)狀況、人口狀況、社會資源等情況分析；環(huán)節(jié)名稱:初審調(diào)查報告適用部門:人力資源部門;適用崗位:經(jīng)理崗;職責(zé)要求:初步審核調(diào)查報告操作規(guī)范:對機(jī)構(gòu)管理崗提交的調(diào)查報告的真實(shí)性、合理性，報告分析和預(yù)測的準(zhǔn)確性以及報告調(diào)查結(jié)論的可行性進(jìn)行初審，初審?fù)ㄟ^后報行長辦公會議審批。環(huán)節(jié)名稱:審批調(diào)查報告適用部門:行長辦公會議;適用崗位:行長;職責(zé)要求:審批調(diào)查報告操作規(guī)范:召開行長辦公會議，研究審議人力資源部門提交的新增機(jī)構(gòu)調(diào)查報告的可行性和合理性，提出明確的審核意見，可行則通知人力資源部擬定新增申請。環(huán)節(jié)名稱:擬定申請和可行性報告適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;:擬定新增申請和可行性報告:告后，提交部門經(jīng)理初審。具體申報材料見5.25.2.1求。環(huán)節(jié)名稱:初審申請和可行性報告適用部門:人力資源部門;適用崗位:經(jīng)理崗;

風(fēng)險點(diǎn)建

職責(zé)要求:初步審核新增申請和可行性報告:按照監(jiān)管部門相關(guān)要求初步審核機(jī)構(gòu)管理崗擬定的新增設(shè)立申請書是否:審核申請和可行性報告適用部門:行長辦公會議;適用崗位:行長;:審核新增申請和可行性報告::;:;職責(zé)要求:審議批準(zhǔn)新增申請和可行性報告操作規(guī)范:董事長收到新增申請和可行性報告后，組織召開董事會進(jìn)行集體審議，如同意則形成決議并簽批，不同意則退回。環(huán)節(jié)名稱:準(zhǔn)備籌建申報材料適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:準(zhǔn)備申報材料操作規(guī)范:可行2年的經(jīng)營管理情況；5）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。環(huán)節(jié)名稱:審核申報材料適用部門:人力資源部門;適用崗位:經(jīng)理崗;職責(zé)要求:審核籌建申報材料操作規(guī)范:審核查驗(yàn)申報材料是否齊全符合要求，不符合則退回重新修改補(bǔ)充，審核通過則通知機(jī)構(gòu)管理崗上報銀監(jiān)部門。環(huán)節(jié)名稱:審批申報材料適用部門:銀監(jiān)局;業(yè)

適用崗位:相關(guān)人員;職責(zé)要求:審批籌建申報材料操作規(guī)范:銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)新增設(shè)立管理的相關(guān)規(guī)定，予以受理審批。環(huán)節(jié)名稱:準(zhǔn)備開業(yè)材料適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:準(zhǔn)備開業(yè)材料:收到銀監(jiān)局批復(fù)后，機(jī)構(gòu)管理知綜合辦公室和監(jiān)察保衛(wèi)部做好開業(yè)準(zhǔn)備工作。環(huán)節(jié)名稱:后勤保障適用部門:綜合辦公部門;適用崗位:后勤服務(wù)崗;職責(zé)要求:做好后勤保障工作操作規(guī)范:等的采購工作以及外部形象規(guī)劃和服務(wù)環(huán)境設(shè)計(jì)。環(huán)節(jié)名稱:安全保障適用部門:安全保衛(wèi)部門;適用崗位:安保管理崗;職責(zé)要求:做好安全保障工作:接人力資源部門通知后，指導(dǎo)監(jiān)督新增分支機(jī)構(gòu)安全設(shè)施的施工建設(shè)以工作。完工后及時向公安部門申請驗(yàn)收。:報送申報材料適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:報送開業(yè)申報材料:準(zhǔn)備工作到位后，及時向銀監(jiān)局報送開業(yè)申報材料，具體申報材料見5.25.2.1:審批開業(yè)材料:;職責(zé)要求:審批開業(yè)申報材料操作規(guī)范:銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)開業(yè)的相關(guān)規(guī)定，予以審查審批。環(huán)節(jié)名稱:申請營業(yè)執(zhí)照適用部門適用部門:綜合辦公部門;適用崗位:后勤服務(wù)崗;職責(zé)要求:申請營業(yè)執(zhí)照:綜合辦公部門根據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的金融許可證到工商部門申請辦理營業(yè)執(zhí)環(huán):開業(yè)分支機(jī)構(gòu):負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求:做好準(zhǔn)備工作及時開業(yè)操作規(guī)范:分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人收到金融許可證和營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)及時向上級申請綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)行號，并與會計(jì)結(jié)算部、信息科技部聯(lián)系好網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)布置等開業(yè)相關(guān)準(zhǔn)備工作，及時開業(yè)。階段更申請更申報

環(huán)節(jié)環(huán)節(jié)名稱:提出申請適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:提出變更申請:根據(jù)本行實(shí)際發(fā)展需要和客觀經(jīng)理崗審核。環(huán)節(jié)名稱:審核申請適用部門:人力資源部門;適用崗位:經(jīng)理崗;職責(zé)要求:審核變更申請:審核機(jī)構(gòu)管理崗提交的變更申長辦公會議審批。環(huán)節(jié)名稱:審批申請適用部門:行長辦公會議;適用崗位:行長;職責(zé)要求:審批變更申請操作規(guī)范:召開行長辦公會議，研究審議審批人力資源部門提交的變更申請的合理性和可行性，合理、可行則通知人力資源部門準(zhǔn)備變更申報材料。環(huán)節(jié)名稱:變更申報適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:擬定變更申報操作規(guī)范:行長辦公會議審批同意后擬定變更申報材5.25.2.2分支機(jī)構(gòu)環(huán)節(jié)名稱:審核申報材料適用部門:人力資源部門;適用崗位:經(jīng)理崗;職責(zé)要求:審核變更申報材料:審核機(jī)構(gòu)管理崗擬定的申報材通知機(jī)構(gòu)管理崗報銀監(jiān)部門。::;

風(fēng)險點(diǎn)實(shí)變更

適用崗位:相關(guān)人員;職責(zé)要求:審批變更申報材料操作規(guī)范:銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)變更的相關(guān)規(guī)定受理審批提交的變更申報材料。環(huán)節(jié)名稱:換取相關(guān)證照適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:換取新金融許可證:收到銀監(jiān)部門批復(fù)后，辦理金一個月內(nèi)到工商部門申請更換營業(yè)執(zhí)照。

風(fēng)險描述:經(jīng)辦人員不盡責(zé),未按規(guī)定程序辦理交接或保管不善,導(dǎo)致金融許可證丟失，造成監(jiān)管處罰。風(fēng)險等級:中等風(fēng)險:經(jīng)辦人員要認(rèn)真負(fù)責(zé)，保管好金關(guān)人員責(zé)任?？刂撇块T:人力資源部門;控制崗位:經(jīng)理崗;環(huán)節(jié)名稱:落實(shí)變更適用部門:分支機(jī)構(gòu);適用崗位:負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求:落實(shí)變更:領(lǐng)取新金融許可證和營業(yè)執(zhí)照階段銷申請銷申報

環(huán)節(jié)環(huán)節(jié)名稱:撤銷申請適用部門:人力資源部門;適用崗位:機(jī)構(gòu)管理崗;職責(zé)要求:提出撤銷申請:根據(jù)支行、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀、周明撤銷理由。環(huán)節(jié)名稱:初審申請適用部門:人力資源部門;適用崗位:經(jīng)理崗;職責(zé)要求:初審撤銷申請:根據(jù)支行、網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營現(xiàn)狀審公會議審核。:行長;適用崗位:主管領(lǐng)導(dǎo);職責(zé)要求:審核撤銷申請:召開行長辦公會議，研究審核議。:;:董事;職責(zé)要求:審批撤銷申請操作