XX銀行合規(guī)管理工作流程

XX銀行合規(guī)管理工作流程第一章總則第一條為了確保江蘇XX銀行股份有限公司（以下簡稱本行）合規(guī)管理制度的有效實(shí)施，防止違規(guī)事件發(fā)生，維護(hù)本行聲譽(yù)，根據(jù)本行〈〈合規(guī)管理工作制度》（以下簡稱〈〈合規(guī)制度》），結(jié)合實(shí)際，制定本流程。第二條總行各部門、支行應(yīng)樹立依法合規(guī)的經(jīng)營理念，調(diào)動(dòng)充足資源和采取有效措施，確保本流程得到全面、有效的貫徹落實(shí)。第三條總行各部門應(yīng)當(dāng)通過公文收件、監(jiān)管部門官方網(wǎng)站、聯(lián)系監(jiān)管機(jī)構(gòu)對口部門、媒體以及網(wǎng)絡(luò)等各種渠道，密切關(guān)注和跟蹤本條線的外部法律規(guī)則（包括國家的法律法規(guī)，監(jiān)管部門、省聯(lián)社的制度、辦法、通知等文件規(guī)范）最新發(fā)展，建立本條線 的外部法律規(guī)則庫。第四條文中所稱歸口管理部門指總行合規(guī)管理部以外的其他部門。第五條本流程適用于總行各部門、各支行。第二章職能第六條總行設(shè)立合規(guī)管理部（簡稱合規(guī)部），負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。合規(guī)部根據(jù)授權(quán)和職責(zé)分工，制定切實(shí)可行的內(nèi)部合規(guī)管理工作制度和流程，通過協(xié)調(diào)、督促、檢查、處理、問責(zé)等方式，使各項(xiàng)規(guī)章制度得到不斷完善并予以有效執(zhí)行。第七條合規(guī)部與各支行、各部門合規(guī)管理員構(gòu)成合規(guī)管理工作的基本主體。各支行、各部門合規(guī)工作均由合規(guī)管理員向合規(guī)部報(bào)告；合規(guī)部向高管層和合規(guī)管理委員會(huì)（或董事會(huì)授權(quán)其下設(shè)的履行合規(guī)管理職能的專門委員會(huì)，下同）報(bào)告。第八條違規(guī)舉報(bào)的受理。合規(guī)部門公布合規(guī)報(bào)告的公開電話、郵箱，由專人受理合規(guī)問題舉報(bào)。舉報(bào)人的個(gè)人信息受到保護(hù)且作為保密文件資料管理。合規(guī)部向相關(guān)部門通報(bào)舉報(bào)信息時(shí)，只能通報(bào)舉報(bào)的問題,不得通報(bào)舉報(bào)人個(gè)人特征信息。總行鼓勵(lì)舉報(bào)人采取署名方式反映合規(guī)問題，以便合規(guī)部門及相關(guān)部門快速展開調(diào)查，使所反映問題得到迅速解決。第三章報(bào)告方式與內(nèi)容第九條合規(guī)報(bào)告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通工作信息的重要方式。根據(jù)報(bào)告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報(bào)告分為定期報(bào)告和即時(shí)報(bào)告。根據(jù)報(bào)告主體，合規(guī)報(bào)告分為合規(guī)部門報(bào)告和合規(guī)管理員報(bào)告。第十條各支行合規(guī)管理員應(yīng)按合規(guī)部的要求，及時(shí)將本單位合規(guī)管理工作開展情況、違規(guī)問題及整改情況向合規(guī)部報(bào)告。報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：外部法律規(guī)則合規(guī)要求的落實(shí)情況、總行規(guī)章制度的執(zhí)行情況、內(nèi)部檢查和違規(guī)整改情況、崗位授權(quán)管理情況、違規(guī)事件的處理及后續(xù)跟蹤情況等工作，包括相應(yīng)統(tǒng)計(jì)、分析和解決問題意見。第十一條總行歸口管理部門合規(guī)管理員應(yīng)按合規(guī)部的要求，及時(shí)將本條線合規(guī)管理工作開展情況向合規(guī)部報(bào)告。報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：本部門分管條線范圍內(nèi)的外部法律規(guī)則更新、外部法律規(guī)則合規(guī)要求的落實(shí)情況、規(guī)章制度執(zhí)行情況管理、各類檢查和違規(guī)整改情況及后續(xù)跟蹤情況、機(jī)構(gòu)及崗位授權(quán)管理情況、違規(guī)事件的處理情況等，包括相應(yīng)統(tǒng)計(jì)、分析和解決問題意見。第十二條合規(guī)部對合規(guī)開展情況及時(shí)向高管層報(bào)告，并將經(jīng)審定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。第四章合規(guī)報(bào)告路徑第十三條合規(guī)報(bào)告采用矩陣式（雙線），即合規(guī)管理員向合規(guī)部報(bào)告的同時(shí)，同時(shí)向所在歸口管理部門、支行負(fù)責(zé)人匯報(bào)。第十四條總行歸口管理部門發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)向高管層報(bào)告，并將處置情況報(bào)告向合規(guī)部備案。第十五條支行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件時(shí)，應(yīng)在第一時(shí)間向總行、合規(guī)部及業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。第十六條合規(guī)部建立合規(guī)報(bào)告檔案。合規(guī)部門工作人員收到支行、歸口管理部門、合規(guī)管理員的合規(guī)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)、認(rèn)真分析，梳理合規(guī)管理、違規(guī)事項(xiàng)、處理情況等信息，登記合規(guī)報(bào)告登記表，并監(jiān)督落實(shí)。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件時(shí)，合規(guī)部負(fù)責(zé)人應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)向高管層及監(jiān)管部門報(bào)告，并參與事件的調(diào)查和處理。第五章檢查監(jiān)督第十七條合規(guī)部在開展的相關(guān)檢查過程中，就發(fā)現(xiàn)的合規(guī)管理中存在的問題通報(bào)相關(guān)歸口管理部門，并督促整改。第十八條各職能部門應(yīng)將開展的合規(guī)工作檢查情況的報(bào)告，交合規(guī)部備案。第十九條稽核部對各支行、各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理狀況進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)、評價(jià)，出具審計(jì)報(bào)告，交合規(guī)部備案。第六章責(zé)任追究第二十條各支行、合規(guī)管理員在日常合規(guī)管理工作中，未及時(shí)報(bào)送合規(guī)管理報(bào)告，或者報(bào)告反映的事實(shí)嚴(yán)重失真的，依據(jù)總行有關(guān)規(guī)定，對直接責(zé)任人員追究責(zé)任（含通報(bào)、經(jīng)濟(jì)處罰、行政處理、賠償損失）。第二條合規(guī)管理員有下列情形之一的，必須退出合規(guī)管理隊(duì)伍：1、 不能認(rèn)真履行職責(zé)的；2、 不能按時(shí)按質(zhì)完成合規(guī)管理工作任務(wù)的；3、 對本部門、本單位發(fā)生的違規(guī)問題置之不理的；4、 發(fā)現(xiàn)問題后不及時(shí)向本部門、本單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)部報(bào)告的；5、 發(fā)生重大事件報(bào)告不及時(shí)的；6、 年度