2020年交銀人壽償付能力風(fēng)險管理考試題-綜合卷試題含答案

2020年交銀人壽償付能力風(fēng)險管理考試題—綜合卷您的姓名：[填空題]*_________________________________總公司/分支機構(gòu)：[單選題]*○總公司○上海業(yè)務(wù)總部○江蘇省分公司○河南省分公司○湖北省分公司○北京市分公司○安徽省分公司○廣東省分公司○山東省分公司○四川省分公司○遼寧省分公司○陜西省分公司○深圳市分公司○湖南省分公司○浙江省分公司○山西省分公司○大連市分公司○無錫中心支公司○蘇州中心支公司部門：[單選題]*○總公司-辦公室(總務(wù)部)○總公司-人力資源部○總公司-預(yù)算財務(wù)部○總公司-資產(chǎn)委托管理部○總公司-銀行保險業(yè)務(wù)中心○總公司-新個險業(yè)務(wù)中心○總公司-機構(gòu)部○總公司-業(yè)務(wù)規(guī)劃中心○總公司-服務(wù)創(chuàng)新部○總公司-營運管理部○總公司-精算部○總公司-審計部○總公司-法律合規(guī)部○總公司-風(fēng)險管理部(董事會辦公室)○總公司-信息科技部○總公司-紀(jì)委辦公室○總公司-電銷網(wǎng)銷支持中心○分公司-合規(guī)風(fēng)險部1.公司_____是公司償付能力風(fēng)險管理的最高決策機構(gòu)，對公司償付能力風(fēng)險管理體系的完整性和有效性負(fù)責(zé)。[單選題]*A.董事會【正確答案】B.高級管理層C.首席風(fēng)險官D.總公司風(fēng)險管理部2.交銀康聯(lián)人壽保險有限公司嚴(yán)格執(zhí)行“穩(wěn)健、平衡、_____、創(chuàng)新”的風(fēng)險偏好。[單選題]*A.盈利B.發(fā)展C.合規(guī)【正確答案】D.進步3.在可能影響保險消費者首次投保決策或續(xù)保決策的各種場景下，財產(chǎn)保險公司和人身保險公司應(yīng)當(dāng)及時、充分地向保險消費者披露自身的償付能力相關(guān)信息，包括但不限于：在向保險消費者提交的________________等紙質(zhì)或電子文件的顯著位置，披露公司最近季度的綜合償付能力充足率、風(fēng)險綜合評級等信息，并說明償付能力充足率是否達到監(jiān)管要求。*A.投保提示書【正確答案】B.分紅保險紅利通知書【正確答案】C.萬能保險的保單狀態(tài)報告【正確答案】D.投資連結(jié)保險的保單狀態(tài)報告【正確答案】4.保險公司償付能力季度報告摘要應(yīng)當(dāng)由以下部分組成：

（一）基本信息；（二）主要指標(biāo)；（三）_____；（四）_____；（五）_____；（六）風(fēng)險管理狀況；（七）流動性風(fēng)險；（八）監(jiān)管機構(gòu)對公司采取的監(jiān)管措施。*A.實際資本【正確答案】B.最低資本【正確答案】C.風(fēng)險綜合評級【正確答案】D.戰(zhàn)略風(fēng)險5.償二代包括三大支柱，分別是_____、_____和_____。*A.市場約束機制【正確答案】B.定量資本要求【正確答案】C.定性監(jiān)管要求【正確答案】D.統(tǒng)一監(jiān)管要求6.根據(jù)《償付能力風(fēng)險管理政策》，公司主要風(fēng)險由總公司部門牽頭管理，以下風(fēng)險及牽頭管理部門匹配的是？*A.保險風(fēng)險-精算部【正確答案】B.市場風(fēng)險-資產(chǎn)（委托）管理部C.操作風(fēng)險-風(fēng)險管理部【正確答案】D.聲譽風(fēng)險-辦公室【正確答案】7.公司將面臨的償付能力風(fēng)險管理細(xì)分為七大類風(fēng)險進行管理，包括保險風(fēng)險、市場風(fēng)險、_____、操作風(fēng)險、_____、聲譽風(fēng)險和_____。*A.戰(zhàn)略風(fēng)險【正確答案】B.流動性風(fēng)險【正確答案】C.國家風(fēng)險D.信用風(fēng)險【正確答案】8.資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險、資產(chǎn)配置風(fēng)險重點關(guān)注期限結(jié)構(gòu)匹配、收益最大化、現(xiàn)金流充足等因素。[單選題]*A.對B.錯【正確答案】9.為有效處置償付能力風(fēng)險管理突發(fā)事件，最大限度避免和減輕突發(fā)事件給公司帶來的損害，公司建立并完善償付能力風(fēng)險管理應(yīng)急處置機制，納入公司突發(fā)事件的管理。[單選題]*A.對【正確答案】B.錯10.操作風(fēng)險損失事件是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失的事件。不包括審計發(fā)現(xiàn)的問題。[單選題]*A.對B.錯【正確答案】11.“操作風(fēng)險”是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險，_____法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險，_____戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。[單選題]*A.包括、包括B.包括、不包括【正確答案】C.不包括、包括D.不包括、不包括12.操作風(fēng)險管理建立“三道防線”。_____是操作風(fēng)險管理的第一道防線，_____是操作風(fēng)險管理的第二道防線，_____是操作風(fēng)險管理的第三道防線。[單選題]*A.各經(jīng)營單位、總公司各部門；審計部門；風(fēng)險管理部門、法律合規(guī)部門B.風(fēng)險管理部門、法律合規(guī)部門；各經(jīng)營單位、總公司各部門；審計部門C.審計部門；風(fēng)險管理部門、法律合規(guī)部門；各經(jīng)營單位、總公司各部門D.各經(jīng)營單位、總公司各部門；風(fēng)險管理部門、法律合規(guī)部門；審計部門【正確答案】13.各經(jīng)營單位、總公司各部門_____對損失事件信息的上報承擔(dān)最終的審核責(zé)任，確保損失事件及時、準(zhǔn)確上報，保證后續(xù)評估和跟蹤工作有效推進。[單選題]*A.主要負(fù)責(zé)人【正確答案】B.分管風(fēng)險合規(guī)條線負(fù)責(zé)人C.兼職合規(guī)風(fēng)險管理員或合規(guī)與風(fēng)險管理崗14.下列那些人員有義務(wù)報告符合收集條件的操作風(fēng)險損失事件數(shù)據(jù)。[單選題]*A.總公司兼職合規(guī)風(fēng)險管理員、機構(gòu)合規(guī)與風(fēng)險管理崗B.從事風(fēng)險管理、合規(guī)管理、審計相關(guān)人員C.公司所有員工【正確答案】15.各經(jīng)營單位、總公司各部門在發(fā)生重大操作風(fēng)險損失事件發(fā)生時，需在事件發(fā)生后的_____內(nèi)（并應(yīng)符合監(jiān)管、總行、內(nèi)部相關(guān)規(guī)定最嚴(yán)格的時間）及時將操作風(fēng)險損失事件上報至風(fēng)險管理部。[單選題]*A.3個工作日B.2個工作日C.1個自然日D.1個工作日【正確答案】16.SARMRA評估是監(jiān)管、行業(yè)衡量風(fēng)險管理能力的核心信息之一，另一個是：[單選題]*A.合規(guī)情況B.風(fēng)險綜合評級【正確答案】C.公司治理D.資產(chǎn)負(fù)債管理17.各經(jīng)營單位、總公司各部門操作風(fēng)險管理的具體職責(zé)包括：*A.開展操作風(fēng)險與控制自我評估工作【正確答案】B.制定各風(fēng)險點管控措施【正確答案】C.收集、跟蹤、分析風(fēng)險損失事件【正確答案】D.對操作風(fēng)險關(guān)鍵指標(biāo)的異常情況進行分析，并制定和落實整改措施【正確答案】18.各經(jīng)營單位、總公司各部門作為操作風(fēng)險自評估的執(zhí)行部門，其主要職責(zé)包括：*A.根據(jù)所在單位職責(zé)要求，識別本單位及條線存在的操作風(fēng)險暴露情況【正確答案】B.評估固有操作風(fēng)險，現(xiàn)有控制措施的控制設(shè)計有效性，以及控制措施實施后的剩余風(fēng)險【正確答案】C.根據(jù)本單位的操作風(fēng)險暴露與控制措施評估結(jié)果，制定整改計劃，并落實整改【正確答案】D.監(jiān)測操作風(fēng)險暴露與控制有效性的變化狀況，并及時向總公司風(fēng)險管理部報告【正確答案】19.保險公司應(yīng)當(dāng)運用合適的風(fēng)險管理工具，管理各類風(fēng)險。風(fēng)險管理工具包括：*A.全面預(yù)算【正確答案】B.資產(chǎn)負(fù)債管理【正確答案】C.OA系統(tǒng)維護D.壓力測試【正確答案】20.下列哪些屬于案件風(fēng)險：*A.銀行機構(gòu)從業(yè)人員、保險機構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的【正確答案】B.客戶反映自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的C.大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強制措施的【正確答案】D.銀行保險機構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)報案但尚未立案，或者銀保監(jiān)會派出機構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)移送案件線索但尚未立案的【正確答案】21.根據(jù)操作風(fēng)險與控制自我評估的結(jié)果，控制有效性評估結(jié)果為“大部分有效”、“部分有效”、“幾乎無效”和“無效”，或操作風(fēng)險剩余風(fēng)險暴露嚴(yán)重程度為“高”、“很高”的評估點，需制定整改計劃。[單選題]*A.對【正確答案】B.錯22.操作風(fēng)險損失事件執(zhí)行“一事一報”制度，即損失事件必須以單一事件為單位獨立報送。[單選題]*A.對【正確答案】B.錯23.操作風(fēng)險損失事件僅需報送財務(wù)損失事件，指對公司造成實際損失的事件，以及經(jīng)評估后存在潛在損失的事件；非財務(wù)損失事件無需報送。[單選題]*A.對B.錯【正確答案】24.根據(jù)操作風(fēng)險損失事件分類報送標(biāo)準(zhǔn)，僅需報送損失數(shù)據(jù)收集范圍內(nèi)的操作風(fēng)險事件。[單選題]*A.對B.錯【正確答案】25.根據(jù)風(fēng)險限額的管理工作要求，對于連續(xù)突破限額的情況，需在全面風(fēng)險管理委員會上進行專題匯報。[單選題]*A.對【正確答案】B.錯26.在可能影響保險消費者首次投保決策或續(xù)保決策的各種場景下，財產(chǎn)保險公司和人身保險公司應(yīng)當(dāng)及時、充分地向保險消費者披露自