《證券交易》證券從業(yè)資格考試綜合練習題含答案

《證券交易》證券從業(yè)資格考試綜合練習題含答案一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過（）。A、70%B、90%C、95%D、80%【參考答案】：B【解析】上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%；國債折算率最高不超過95%；其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%；交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%。2、下列計算結(jié)算備付金賬戶可用余額的方法，正確的是（）。A、可用余額=賬戶余額+(T+1實收付)一凍結(jié)金額一最低備付限額B、可用余額=賬戶余額+(T+0實收付)一凍結(jié)金額一最低備付限額C、可用余額=賬戶余額+(T+1實收付)一凍結(jié)金額D、可用余額=賬戶余額+(T+0實收付)一凍結(jié)金額【參考答案】：B3、結(jié)算公司向結(jié)算參與人計付結(jié)算備付金利息的利率是（）。A、1年定期存款利率B、金融同業(yè)活期存款利率C、0D、活期存款利率【參考答案】：B4、國債回購交易實質(zhì)是一種以（）為抵押拆借資金的信用行為。A、優(yōu)先股票B、基金證券C、有價證券D、可轉(zhuǎn)換債券【參考答案】：C【解析】國債回購交易是一種以交易所掛牌交易的國債作抵押的短期融資行為，是指證券買賣雙方在成交的同時就約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向成交的交易，是一種以有價證券為抵押品拆借資金的信用行為。5、商業(yè)銀行間的債券回購業(yè)務（）。A、既可通過全國統(tǒng)一同業(yè)拆借市場進行，也可在場外進行B、在場外進行C、必須通過全國統(tǒng)一同業(yè)拆借市場進行D、既不通過全國統(tǒng)一同業(yè)拆借市場進行，也不可在場外進行【參考答案】：C6、公司收購、出售資產(chǎn)時，交易總額占公司最近經(jīng)審計的凈資產(chǎn)總額（）以上，應由公司董事會批準，并向交易所報告并公告。A、5％B、8％C、10％D、12％【參考答案】：C7、全國銀行間市場買斷式回購期限量長不得超過（）天。A、30B、61C、91D、360【參考答案】：C【解析】全國銀行間市場買斷式回購期限量長不得超過91天，交易雙方不得以任何方式延長回購期限。8、證券公司銷售產(chǎn)品時可以（）。A、預測收益B、直接與其他同類產(chǎn)品比較C、營銷人員使用個人制作的宣傳材料D、采用人員推銷的促銷手段【參考答案】：D【解析】熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務營銷的主要內(nèi)容和實務。見教材第四章第三節(jié)，P118。9、按照上海證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，債券質(zhì)押式回購的最小申報單位為（）。A、100手B、10手C、1000手D、1手【參考答案】：A【解析】證券交易所質(zhì)押式回購的要求申報數(shù)量為100手或其整數(shù)倍。10、電子信息系統(tǒng)設備管理《證券公司營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范（試行）》由（）制定并頒發(fā)。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、證券交易所C、中國證監(jiān)會D、證券登記結(jié)算公司【參考答案】：C11、在（）情況下，成交價格與債券的應計利息是分開的。A、凈價交易B、市價交易C、全價交易D、競價交易【參考答案】：A12、下面給出關于清算的解釋，錯誤的是（）。A、指一定經(jīng)濟行為引起的貨幣資金關系的應收、應付的計算B、指公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營活動，收回債務，處置分配財產(chǎn)等行為的總和C、企業(yè)與企業(yè)往來中應收或應付差額的軋計及資金匯劃D、銀行同業(yè)往來中應收或應付差額的軋計及資金匯劃【參考答案】：C【解析】本題考查的是清算的三種解釋，證券交易的清算適用于A中的解釋。13、證券公司只能接受（）的IB業(yè)務，不能接受其他金融機構(gòu)的IB業(yè)務。A、全資擁有或者控股的，或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司B、全資擁有或者控股的，或者被不同機構(gòu)控制的期貨公司C、全資擁有或者控股的，或者被同一機構(gòu)控制的證券公司D、全資擁有或者控股的，或者被不同機構(gòu)控制的證券公司【參考答案】：A【解析】證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務．不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務。14、下列不屬于證券交易所無法連續(xù)交易的情形是（）。A、證券交易所交易、通信系統(tǒng)出現(xiàn)10分鐘以上中斷B、10%以上會員營業(yè)部無法正常發(fā)送交易申報、接收實時行情或成交回報C、10%以上的會員營業(yè)部因系統(tǒng)故障無法正常接人交易所交易系統(tǒng)D、10%以上的證券中斷交易【參考答案】：C【解析】C項屬于無法正常開始交易的情形。15、從處理方式來看，證券公司都以（）為對手辦理清算與交割、交收。A、證監(jiān)會B、交易所或清算機構(gòu)C、另一證券公司D、上市公司【參考答案】：B【解析】本題主要考查共同對手方制度。16、證券公司操縱市場的行為會擾亂正常的（），從而造成證券價格異常波動。A、供求關系B、交易價格C、市場秩序D、交易量【參考答案】：A17、在證券公司自營業(yè)務決策中，應力求避免（）。A、分級授權(quán)B、分散經(jīng)營C、分級決策D、分級管理【參考答案】：B18、下列行為中不是局域網(wǎng)安全管理重點的是（）。A、用戶權(quán)限設定和限制B、系統(tǒng)管理員用戶口令及權(quán)限限制C、網(wǎng)絡入侵防范D、網(wǎng)絡設置購買中的招標管理【參考答案】：D19、對于《關于做好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導意見》施行前已退市的公司，在此指導意見施行后（）個工作日內(nèi)未確定代辦機構(gòu)的，由證券交易所指定臨時代辦機構(gòu)。A、5B、15C、20D、30【參考答案】：B20、在上海證券交易所，（）是指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數(shù)量。A、虛擬匹配量B、虛擬未匹配量C、匹配量D、未匹配量【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券交易所交易信息發(fā)布及管理規(guī)則。見教材第三章第二節(jié)，P63。21、上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A、公司制B、會員制C、合同制D、承包制【參考答案】：B22、包含證券中央登記結(jié)算機構(gòu)、異地資金集中清算中心（異地清算代理機構(gòu)）、證券經(jīng)營機構(gòu)、投資者四方面的清算模式稱為（）A、一級清算模式B、二級清算模式C、三級清算模式D、四級清算模式【參考答案】：C23、營業(yè)部電腦管理的軟件管理不包括（）。A、運行效率B、行情分析C、業(yè)務處理D、軟件更新【參考答案】：D24、深圳證券交易所網(wǎng)絡投票基于（）。A、交易系統(tǒng)B、互聯(lián)網(wǎng)C、交易系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)D、分公司系統(tǒng)【參考答案】：C【解析】考點：熟悉股東大會網(wǎng)絡投票的操作規(guī)定。見教材第五章第二節(jié)，P155。25、在證券交易過程中，應當公正地對待證券交易的各方，以及公正地處理證券交易業(yè)務，主要是說明證券交易過程中的（）。A、公正原則B、公開原則C、公平原則D、對等原則【參考答案】：A26、非系統(tǒng)性風險一般包括（）。A、利率風險、購買力風險（通貨膨脹風險）、政治風險B、企業(yè)風險又稱經(jīng)營風險、違約風險又稱信用風險C、基本風險，經(jīng)營管理風險D、基本風險和非基本風險【參考答案】：B27、證券交易的普通會員應當是經(jīng)有關部門批準設立并具有法人地位的（）。A、有限責任公司B、股份有限公司C、境內(nèi)證券公司D、境外證券經(jīng)營機構(gòu)設立的駐華代表處【參考答案】：C【解析】掌握證券交易所會員的資格、權(quán)利和義務。見教材第一章第一節(jié)，P13。28、以證券形式分配投資收益的，由證券登記結(jié)算機構(gòu)將分派的證券記錄在（）內(nèi)，并相應變更甲方信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)。A、信用交易證券交收賬戶B、融券專用證券賬戶C、證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶D、證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶【參考答案】：D29、證券公司申請文件齊備的，證券交易所予以受理，并自受理之日起（）個工作日內(nèi)作出是否同意接納為會員的決定。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：D【解析】掌握證券交易所會員的資格、權(quán)利和義務。見教材第一章第二節(jié)，P14。30、以下不屬于證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中存在的管理風險的是（）。A、與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同不規(guī)范、約定不明B、證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中管理不善C、證券公司違規(guī)操作而導致管理的客戶資產(chǎn)損失D、證券公司高級管理人員營私舞弊【參考答案】：D31、上市公司應在每個會計年度的前6個月結(jié)束后（）內(nèi)編制完成中期報告。A、60日B、30日C、90日D、120日【參考答案】：A32、某證券公司持有一種國債，面值500萬元，當時標準券折算率為1．27。當日該公司有現(xiàn)金余額4000萬元。買入股票50萬股，均價為每股20元；申購新股600萬股，價格每股6元。需要回購融人資金是（）元(不考慮各項稅費)。A、3600B、4600C、600D、635【參考答案】：C【解析】考點：掌握我國債券回購交易的清算與交收。見教材第九章第三節(jié)，P279。33、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（）。A、買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交B、賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交C、次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交D、最高買人申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價【參考答案】：D34、凈資本不低于人民幣（）億元的證券公司可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務。A、5B、2C、10D、1【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務資格的條件。見教材第七章第一節(jié)，P198。35、根據(jù)不同的情況和條件債券交易機制有著各種各樣的目標，但是從基本上看，以下不屬于債券機制的基本目標的是（）。A、收益性B、流動性C、有效性D、穩(wěn)定性【參考答案】：C36、上海證券交易所規(guī)定證券投資基金傭金不超過成交金額的（），起點5元。A、0.1%B、0.3%C、0.5%D、1%【參考答案】：B【解析】考點：掌握各類交易費用的含義和收費標準。見教材第二章第四節(jié)，P43。37、在三級清算模式中，（）是指由證券經(jīng)營機構(gòu)同其客戶辦理的證券清算。A、一級清算B、二級清算C、三級清算D、四級清算【參考答案】：C38、某上市公司每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利1.50元，同時按10：5的比例向現(xiàn)有骰東配股，配股價格為6.40元。若該公司股票在除權(quán)(息)日的前收盤價為11.05元，則除權(quán)(息)報價應為（）元。A、9.23B、8.75C、9.40D、10.13【參考答案】：C【解析】掌握證券除權(quán)(息)的處理辦法和除權(quán)(息)價的計算方法。見教材第三章第一節(jié)，P59。39、過去，我國投資者的資金賬戶一般是在（）開立。而從現(xiàn)階段規(guī)范發(fā)展的角度看，投資者交易結(jié)算資金已經(jīng)實行第三方存管制度。A、經(jīng)紀商B、銀行C、第三方D、上市公司【參考答案】：A40、對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種(包括現(xiàn)券交易和回購交易)按（）計收，債券以外的其他證券品種按（）計收。A、5%，10%B、10%，20%C、20%，30%D、30%，40%【參考答案】：B【解析】掌握結(jié)算賬戶管理的有關規(guī)定和要求。見教材第十章第三節(jié)，P293。41、證券公司持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（），但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A、3％B、5％C、10％D、15％【參考答案】：B【解析】由于證券自營業(yè)務的高風險特性，為了控制經(jīng)營風險，中國證監(jiān)會頒布的《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定：①自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100％；②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500％；③持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30％；④持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5％，但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。42、標準券是一種虛擬的回購綜合債券，是由各種債券根據(jù)一定的折合相加而成。A、公式B、折算率C、面值D、現(xiàn)值【參考答案】：B43、證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)納入其對應的（）計算。A、發(fā)行價格B、凈值C、市值D、面值【參考答案】：C44、全國銀行間債券市場質(zhì)押式回購雙方在（）辦理債券的質(zhì)押登記。A、中央國債登記結(jié)算有限責任公司B、中國人民銀行債券市場部C、中國結(jié)算上海分公司和深圳分公司D、證券公司結(jié)算中心【參考答案】：A【解析】中央國債登記結(jié)算有限責任公司為中國人民銀行指定的辦理債券的登記、托管與結(jié)算的機構(gòu)。全國銀行間市場質(zhì)押式回購雙方在中央結(jié)算公司辦理債券的質(zhì)押登記。本題的最佳答案是A選項。45、融資融券業(yè)務的決策與授權(quán)體系原則上按照（）的架構(gòu)設立和運行。A、董事會一業(yè)務決策機構(gòu)一業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)B、業(yè)務決策機構(gòu)一董事會一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構(gòu)C、業(yè)務決策機構(gòu)～業(yè)務執(zhí)行部門一董事會一分支機構(gòu)D、業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構(gòu)一董事會【參考答案】：A【解析】掌握融資融券業(yè)務管理的基本原則。見教材第八章第二節(jié)，P232。46、投資者進行回購交易時，因代理而產(chǎn)生的風險應由（）承擔。A、投資者本人B、證券公司C、雙方各承擔一部分D、視具體情況而定【參考答案】：B47、下面的（）不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為。A、挪用客戶交易結(jié)算資金B(yǎng)、根據(jù)委托單內(nèi)容(可能并非當時最有利的委托價格)向交易所申報C、在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托D、降低證券交易收費標準【參考答案】：B48、在我國，根據(jù)相關的規(guī)定要求，證券公司的服務部不可進行（）。A、異地遷址B、撤銷C、同城遷址D、停業(yè)整頓【參考答案】：A49、下列關于委托數(shù)量的說法，不正確的有（）。A、在滬、深證券交易所通過競價交易買人股票和基金，申報數(shù)量應為100股(份)或其整數(shù)倍B、在上海證券交易所，通過競價交易買人債券的，以10張或其整數(shù)倍進行申報C、在上海證券交易所債券質(zhì)押式回購交易以人民幣1000元標準券為1手D、在深圳證券交易所，股票(基金)競價交易單筆申報最大數(shù)量應當不超過100萬股(份)【參考答案】：B【解析】在深圳證券交易所，通過競價交易買入債券的，以10張或其整數(shù)倍進行申報。50、上海證券代碼為一組（）數(shù)字。A、4位B、5位C、6位D、8位【參考答案】：C【解析】常識，要熟悉。51、交易參與人應當通過在上海證券交易所申請開設的（）進行證券交易。A、交易席位B、參與者交易業(yè)務單元C、交易業(yè)務單位D、普通席位【參考答案】：B【解析】交易參與人通過在上海證券交易所申請開設的參與者交易業(yè)務單元進行證券交易。52、債券回購交易的開展會提高國債的（）。A、風險B、收益率C、成本D、流動性【參考答案】：D53、根據(jù)合格境外機構(gòu)投資者的結(jié)算辦法，托管人應當在（）的結(jié)算銀行中選擇1家，開立1個結(jié)算資金專用存款賬戶。A、投資者B、托管人C、結(jié)算公司D、交易所【參考答案】：C【解析】托管人應當在結(jié)算公司的結(jié)算銀行中選擇1家，開立1個結(jié)算資金專用存款賬戶。本題的最佳答案是C選項。54、一投資者在上海證券交易所進行債券回購交易，購回價為110元，回購天數(shù)為182天，則其回購年收益率為（）。A、20．05%B、19．78%C、20．33%D、15．04%【參考答案】：B55、下列關于連續(xù)競價的說法錯誤的是（）。A、能成交者予以成交，不能成交者等待機會成交B、在無撤單的情況下，委托當日有效C、開盤集合競價期間未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價D、連續(xù)競價期間未成交的買賣申報，自動撤銷【參考答案】：D56、結(jié)算參與人應使用其（）完成新股申購的資金交收。A、資金交收賬戶B、銀行賬戶C、證券賬戶D、結(jié)算賬戶【參考答案】：A【解析】考點：掌握股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購的基本規(guī)定和操作流程。見教材第五章第一節(jié)，P148。57、權(quán)證行權(quán)時，標的股票過戶費為股票過戶面額的（）。A、01%B、05%C、1%D、15%【參考答案】：B【解析】考點：熟悉權(quán)證業(yè)務的有關規(guī)定。見教材第五章第三節(jié)，P169。58、集合資產(chǎn)管理計劃展期、解散或終止的，應于展期申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會批準后或解散、終止后的（）個工作日內(nèi)以書面形式向深圳證券交易所報告。A、3B、5C、10D、15【參考答案】：B【解析】考點：熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范。見教材第七章第四節(jié)，P215。59、（）與債券回購主協(xié)議共同構(gòu)成回購交易完整的回購合同。A、債券回購成交通知單B、交易系統(tǒng)生成的成交單C、回購成交合同D、附屬協(xié)議【參考答案】：C【解析】對比記憶，債券回購成交通知單與參與者簽署的債券回購主協(xié)議是確認債券回購交易確立的合同叉件。60、根據(jù)現(xiàn)行證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)則，不滿足股份質(zhì)量的股份轉(zhuǎn)讓，其轉(zhuǎn)讓日為每周（）。A、星期一、星期三、星期五B、星期五C、星期二、星期四D、星期一至星期五【參考答案】：A【解析】A。股份轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓日根據(jù)股份轉(zhuǎn)讓公司質(zhì)量，實行區(qū)別對待，分類轉(zhuǎn)讓：①滿足條件的股份轉(zhuǎn)讓公司，股份實行每周5次(周一至周五)的轉(zhuǎn)讓方式；②不能滿足條件的股份轉(zhuǎn)讓公司，股份實行每周3次的轉(zhuǎn)讓方式，為每周周一、周三、周五。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、約定到期合同終止的各種具體情形包括但不限于（）。A、甲方死亡或喪失民事行為能力B、乙方被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序C、甲方被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散D、乙方被證券監(jiān)管機關取消業(yè)務資格E、其他法定的情形【參考答案】：A,B,C,D,E2、證券交易風險的自律管理主要包括（）等方面內(nèi)容。A、制度建設B、內(nèi)部監(jiān)查C、行業(yè)檢查D、崗位責任制【參考答案】：A,B,C3、我國證券交易所取得普通席位的條件有（）。A、遵守交易所章程B、維護投資者和交易所的合法權(quán)益C、接受證券交易所的監(jiān)督D、具有會員資格E、繳納席位費【參考答案】：D,E4、下列說法不正確的是（）。A、證券投資主體只包括自然人B、證券公司只有有限責任公司一種形式C、證券交易所是不以營利為目的的公司制法人D、證券登記結(jié)算公司是不以營利為目的的法人【參考答案】：A,B,C5、從事證券代理業(yè)務的證券經(jīng)紀商與投資者簽定證券買賣代理協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A、遵守國家有關法律、法規(guī)及交易所業(yè)務規(guī)則的承諾，表明證券經(jīng)紀商以向其揭示證券買賣的風險B、證券經(jīng)紀商代理業(yè)務范圍和權(quán)限，爭議解決辦法，違約責任及免責條款C、投資者保證金及證券管理的有關事項，證券經(jīng)紀商對投資者委托事項的保密責任D、委托、交收的方式、內(nèi)容和要求，交易手續(xù)費、印花稅及其他收費說明E、投資者開戶所需證件及其有效性的確認方式和程序，投資者應履行的交收責任【參考答案】：A,B,C,D,E6、下述（）說法是正確的。A、自營業(yè)務是綜合類證券公司一種以盈利為目的，為自己買賣證券，通過買賣價差獲利的經(jīng)營行為。B、在從事自營業(yè)務時，證券公司必須首先擁有資金或證券。C、作為自營業(yè)務買賣的對象，有上市證券。D、作為自營業(yè)務買賣的對象，有非上市證券?！緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D7、在集合資產(chǎn)管理計劃說明書中，集合計劃的有關當事人介紹包括（）。A、托管人簡介B、管理人簡介C、推廣機構(gòu)簡介D、上市公司簡介E、管理人財務狀況【參考答案】：A,B,C8、根據(jù)目前有關規(guī)定，B股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排正確的為（）。A、向交易所提交公告申請日為T－1日B、公告刊登日為T日C、申請材料送交日為T－5日D、最后交易日為T+3日E、現(xiàn)金紅利發(fā)放日為T+11日【參考答案】：A,B,C,D,E9、證券交易結(jié)算資金賬戶是投資者用于證券交易資金清算、記錄（）的專用賬戶。A、資金幣種B、資金余額C、資金變動情況D、保證金余額【參考答案】：A,B,C10、證券營業(yè)部的客戶服務主要包括（）。A、客戶需求調(diào)查B、對客戶的一般化服務C、對客戶的個性化服務D、客戶服務的創(chuàng)新【參考答案】：B,C,D11、證券公司應在風險（）的前提下從事自營業(yè)務。A、已知B、可測C、可控D、可承受【參考答案】：B,C,D12、證券交易的特征主要表現(xiàn)為證券的（）。A、流動性B、投資性C、收益性D、風險性E、安全性【參考答案】：A,C,D13、風險防范是有目的有意識的通過計劃、組織、控制和監(jiān)察等活動來阻止風險損失的發(fā)生，其主要通過（）來防范和組織。A、制度防范B、政策防范C、風險監(jiān)察D、自律管理E、內(nèi)部控制【參考答案】：A,C,D14、以下關于買斷式回購業(yè)務履約金歸屬判定規(guī)則的說法中，錯誤的是（）。A、融資方履約，融券方申報不履約的，歸屬券方B、融資方履約，融券方無力履約的，歸屬券方C、融資方履約，融券方申報不履約的，歸屬資方D、融資方申報不履約，融券方無力履約的，歸風臉資金E、雙方均申報不履約的，退還雙方【參考答案】：A,B,E15、投資決策機構(gòu)是自營業(yè)務投資運作的最高管理機構(gòu)，負責（）事務。A、具體投資項目的決策B、確定具體的資產(chǎn)配置策略C、確定投資事項D、確定投資品種【參考答案】：B,C,D16、可向證券交易所申請取得專用席位的機構(gòu)包括（）。A、證券公司B、保險公司C、財務公司D、資產(chǎn)管理公司【參考答案】：B,C,D17、上海證券市場的投資者在委托買賣證券時需支付的稅費包括（）。A、委托手續(xù)費B、傭金C、過戶費D、印花稅【參考答案】：A,B,C,D18、營業(yè)部信息系統(tǒng)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括規(guī)章制度、安全保密、病毒防范和（）。A、系統(tǒng)管理B、崗位分離和制約C、數(shù)據(jù)保存和備份D、災難備份與應急處理【參考答案】：A,B,C,D19、下列關于上海證券交易所開放式基金認購、申購、贖回業(yè)務的說法中，正確的有（）。A、基金募集期內(nèi)，上海證券交易所接收認購申報的時間只有每個交易日的撮合交易時間B、在最低申購金額的基礎上，累加申購金額為100元或其整數(shù)倍，但單筆申報最高不能超過99999900元C、上海證券交易所在申購贖回時間，在行情發(fā)布系統(tǒng)中的“最新價”欄目揭示每份基金份額的面值D、同一交易日+可進行多次申購或贖回申報，申報指令可以更改或撤銷，但申報已被受理的除外【參考答案】：B,D20、客戶交易結(jié)算資金第三方存管的主要特點有（）。A、多銀行制B、銀行是會計，券商是出納C、證銀分別保有客戶資金明細賬D、銀行提供另路查詢和負責總分核對【參考答案】：A,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券營業(yè)部的人事管理制度包括員工的（）等。A、招聘B、錄用C、考核D、培訓【參考答案】：A,B,C,D2、證券公司將委托資產(chǎn)投資于以下（）發(fā)行的證券，應當事先將相關信息以書面形式通知客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)，并要求客戶按照合同約定在指定期限內(nèi)答復。A、本公司B、資產(chǎn)托管機構(gòu)C、與本公司有關聯(lián)方關系的公司D、與資產(chǎn)托管機構(gòu)有關聯(lián)方關系的公司【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范。見教材第七章第三節(jié)，P206。3、以下關于中國證券交易市場建立過程的敘述中，正確的是（）。1986年8月，沈陽開始試辦企業(yè)債券轉(zhuǎn)讓業(yè)務1986年9月，上海開辦了股票柜臺買賣業(yè)務從1988年4月起，國家先后在61個大中城市開放了國庫券轉(zhuǎn)讓市場，1990年在全國全面推開1990年11月和1991年2月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立1992年初，人民幣特種票（B股）在上海證券交易所上市【參考答案】：A,B,C,E【解析】(二)我國證券交易市場發(fā)展歷程1.新中國證券交易市場的建立始于1986年。2.1986年8月，沈陽開始試辦企業(yè)債券轉(zhuǎn)讓業(yè)務。3.1986年9月，上海開辦了股票柜臺買賣業(yè)務。4.1988年4月起，我國先后在61個大中城市開放了國庫券轉(zhuǎn)讓市場。5.1990年12月19日，上海證券交易所正式開業(yè)。6.1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)。7.1992年初，人民幣特種股票(B股)在上海證券交易所上市。8.1999年7月1日，我國正式開始實施《中華人民共和國證券法》，這標志著維系證券交易市場運作的法規(guī)體系趨向完善。9.2004年5月，中國證監(jiān)會批準深圳證券交易所所在主板市場內(nèi)開設中小企業(yè)板塊。10.2005年4月底，我國開始啟動了股權(quán)分置改革試點工作。11.重新修訂的《證券法》于2006年1月1日起正式實施。12.2009年10月30日，創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所開市。13.2010年3月31日，上海證券交易所和深圳證券交易所開始接受融資融券交易的申報。14.2010年4月16日，我國股指期貨開始上市交易。華源4、在清算過程中，除計算應收和應付價款外，還需將（）一并納入凈額清算中。A、印花稅、經(jīng)手費B、監(jiān)管規(guī)費C、投資者應收的現(xiàn)金分紅、利息D、轉(zhuǎn)讓限售股應繳納的個人所得稅【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：掌握證券交易結(jié)算流程及各主要環(huán)節(jié)的基本內(nèi)容。見教材第十章第四節(jié)，P294。5、根據(jù)證券價格對信息的反映程度，可以將證券市場分為（）。A、強式有效市場B、半強式有效市場C、弱式有效市場D、無效市場【參考答案】：A,B,C【解析】考點：熟悉證券交易機制的種類、目標。見教材第一章第一節(jié)，P12、P13。6、代辦股份轉(zhuǎn)讓方式包括（）。A、每周3次的轉(zhuǎn)讓，為每周星期一、星期三、星期五B、每周星期五轉(zhuǎn)讓1次C、每周5次(周一至周五)D、每周星期三轉(zhuǎn)讓1次【參考答案】：A,B,C【解析】掌握代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則。見教材第五章第四節(jié)，P173。7、在下列（）情況下，收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(含最后一筆交易)。A、上海證券交易所，當日有成交的B、上海證券交易所，當日無成交的C、深圳證券交易所，收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價的D、深圳證券交易所，未進行收盤集合競價的【參考答案】：A,C,D【解析】考點：掌握開盤價、收盤價的產(chǎn)生方式。見教材第三章第一節(jié)，P58。8、國債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報（）備案，備案15天內(nèi)無異議后實施。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、國家發(fā)展和改革委員會D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【參考答案】：B,C【解析】掌握各類交易費用的含義和收費標準。見教材第二章第四節(jié)，P43。9、證券經(jīng)紀業(yè)務中客戶投訴的常見原因有（）。A、客戶認為自己被公司或營銷人員忽視B、營銷人員不愿意承擔錯誤及責任C、營銷人員的服務承諾未兌現(xiàn)D、營銷人員的違規(guī)行為使客戶蒙受經(jīng)濟損失【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務營銷的主要內(nèi)容和實務。見教材第四章第三節(jié)，P129。10、根據(jù)成因，大致可以將證券結(jié)算風險分為（）。A、信用風險B、流動性風險C、操作風險D、法律風險和結(jié)算銀行風險【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券交易結(jié)算風險的種類及其防范措施。見教材第十章第五節(jié)，P298～299。11、當證券賬戶注冊資料中的（）之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)。A、自然人姓名或機構(gòu)名稱B、有效身份證明文件號碼C、中國證券登記結(jié)算有限責任公司要求的其他情形D、資金計賬幣種【參考答案】：A,B,C【解析】考點：熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務賬戶管理、委托買賣、清算交割的管理要求和操作規(guī)范。見教材第四章第二節(jié)，P83。12、具備（）條件的法人和其他組織，可以申請成為上海證券交易所債券市場專業(yè)投資者。A、凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元B、證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣30萬元C、相關業(yè)務人員具備債券投資基礎知識，并通過相關測試D、最近3年內(nèi)具有10筆以上的債券成交記錄【參考答案】：A,C,D【解析】考點：熟悉投資者教育、適當性管理、證券投資顧問服務的主要內(nèi)容和管理要求。見教材第四章第二節(jié)，P108。13、不屬于定向資產(chǎn)管理合同內(nèi)容的有（）。A、風險揭示B、客戶資產(chǎn)的清算返還事宜C、發(fā)放證券D、搜集客戶內(nèi)部信息【參考答案】：C,D【解析】考點：熟悉定向資產(chǎn)管理合同應包括的基本事項。見教材第七章第三節(jié)，P207。14、以下過戶登記申請情形中需直接向結(jié)算公司申請辦理的是（）。A、繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請B、繼承、離婚中涉及申請人申請辦理過戶登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5％(含)以上，有信息披露人按信息披露規(guī)定而履行信息披露的C、捐贈涉及的過戶登記申請D、法人資格喪失涉及的過戶登記申請【參考答案】：B,C,D【解析】考點：熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務賬戶管理、委托買賣、清算交割的管理要求和操作規(guī)范。見教材第四章第二節(jié)，P88。15、開放式基金募集期內(nèi)，上海證券交易所接收認購申報的時間為每個交易日的（）。A、撮合交易時間B、集合競價交易時間C、詢價時間D、大宗交易時間【參考答案】：A,D【解析】考點：熟悉上市開放式基金業(yè)務的有關規(guī)定。見教材第五章第三節(jié)，P158。16、下列符合上海證券交易所關于買賣無價格漲跌幅限制的證券的規(guī)定有（）。A、集合競價階段股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并且不低于前收盤價格的50%B、連續(xù)競價階段即時揭示中無買人申報價格的，即時揭示的最低賣出價格、最新成交價格中較低者視為前項最高買入價格C、連續(xù)競價階段申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的130%且不低于即時揭示的最高買入價格的70%D、連續(xù)競價當日無交易的，前收盤價格視為最新成交價格【參考答案】：A,B,D【解析】掌握證券交易的競價原則和競價方式。見教材第二章第四節(jié)，P41～42。17、深圳證券交易所的成份股指數(shù)包括（）。A、風格指數(shù)B、主題指數(shù)C、行業(yè)指數(shù)D、策略指數(shù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：熟悉證券交易所交易信息發(fā)布及管理規(guī)則。見教材第三章第二節(jié)，P64。18、下列關于上海證券交易所開放式基金認購、申購、贖回業(yè)務的說法中，正確的有（）。A、基金募集期內(nèi)，上海證券交易所接收認購申報的時間只有每個交易日的撮合交易時間B、在最低申購金額的基礎上，累加申購金額為100元或其整數(shù)倍，但單筆申報最高不能超過99999900元C、上海證券交易所在申購贖回時間，在行情發(fā)布系統(tǒng)中的“最新價”欄目揭示當日每百份基金份額的面值D、同一交易日可進行多次申購或贖回申報，申報指令可以更改或撤銷，但申報已被受理的除外【參考答案】：B,D【解析】考點：熟悉上市開放式基金業(yè)務的有關規(guī)定。見教材第五章第三節(jié)，P158、P159。19、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以設立（）。A、專項集合資產(chǎn)管理計劃B、限定性集合資產(chǎn)管理計劃C、非限定性集合資產(chǎn)管理計劃D、特殊目的集合資產(chǎn)管理計劃【參考答案】：B,C【解析】集合資產(chǎn)管理業(yè)務分為限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。20、證券公司對證券發(fā)行人的權(quán)利，是指（）。A、請求召開證券持有人會議的權(quán)利B、參加證券持有人會議、提案、表決的權(quán)利C、配售股份的認購權(quán)利D、請求分配投資收益的權(quán)利【參考答案】：A,B,C,D【解析】考點：熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理；融資融券業(yè)務信息披露與報告。見教材第八章第二節(jié)，P147～248。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、上海證券交易所上市證券分紅派息的操作流程中，證券發(fā)行人接到中國結(jié)算上海分公司核準答復后，應在確定的權(quán)益登記日2個交易日前，向證券交易所申請信息披露。（）【參考答案】：錯誤2、上海證券交易所新質(zhì)押式國債回購共有9個回購品種。（）【參考答案】：正確3、如發(fā)現(xiàn)會員有違反證券交易所章程和業(yè)務規(guī)則的行為，證券交易所報證監(jiān)會進行制裁，但交易所無權(quán)進行制裁。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。如發(fā)現(xiàn)會員有違反證券交易所章程和業(yè)務規(guī)則的行為，證券交易所可以進行制裁。4、在債券質(zhì)押式回購交易中，融資方是指在債券回購交易中融入資金、出質(zhì)債券的一方。（）【參考答案】：正確5、系統(tǒng)管理密碼和數(shù)據(jù)庫管理密碼應分開管理，但可由同一人掌管。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。系統(tǒng)管理密碼和數(shù)據(jù)庫管理密碼應分開管理，不可由同一人掌管。6、托管銀行應當按照《試行辦法》的規(guī)定，為每一個集合資產(chǎn)管理計劃代理開立專門的資金賬戶，賬戶名稱為“證券公司——托管銀行一一集合資產(chǎn)管理計劃名稱”；同時，為每一個集合資產(chǎn)管理計劃在證券登記結(jié)算機構(gòu)(上海、深圳分公司)代理開立專門的證券賬戶，證券賬戶名稱為集合資產(chǎn)管理計劃名稱。（）【參考答案】：錯誤7、證券公司參與一個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并不得超過2億元。（）A、正確B、錯誤【參考答案】：正確【解析】A【解析】證券公司參與一個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并不得超過2億元。8、以券融資就是債券持有人將手中持有的債券作為抵押品以取得一定資金的行為。（）【參考答案】：正確9、證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣3億元。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元；設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元。10、證券登記實行證券登記申請人申報制。中國結(jié)算公司對證券登記申請人提供的登記申請材料進行實質(zhì)審核。（）【參考答案】：錯誤11、證券公司從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務，買賣證券交易所的交易品種應當使用定向資產(chǎn)管理專用證券賬戶。（）【參考答案】：正確【解析】【考點】熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范。見教材第七章第三節(jié)，P205。12、證券公司可以以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務。（）【參考答案】：錯誤13、證券公司根據(jù)情況需要可以向證券營業(yè)部授予虛增虛減客戶資金：證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限。（）A、正確B、錯誤【參考答案】：錯誤【解析】B【解析】證券公司不得向證券營業(yè)部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限。14、客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。（）【參考答案】：正確15、在代理買賣業(yè)務中，證券買賣的時機、價格、數(shù)量由證券委托人決定，但風險由證券公司承擔。（）【參考答案】：錯誤16、證券從業(yè)人員可以買賣經(jīng)批準發(fā)行的國債和基金。（）【參考答案】：正確【解析】在我國，證券從業(yè)人員不得開立股票賬戶，但可以買賣經(jīng)批準發(fā)行的國債和基金。17、當日單個證券賬戶累計撤銷指定或轉(zhuǎn)托管市值超過營業(yè)部及公司規(guī)定額度的，應將原始申請書交營業(yè)部主管領導實時審核簽名或上報公司總部審批。（）【參考答案】：正確【解析】【考點】熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務賬戶管理、委托買賣、清算交割的管理要求和操作規(guī)范。見教材第四章第二節(jié)，P100~101。18、客戶從事融資交易的，證券公司決定是采用賣券還款還是直接還款方式來償還對證券公司所負債務。（）【參考答案】：錯誤【解析】【解析】客戶從事融資交易的，客戶自己選擇是采用賣券還款還是直接還款方式來償還對證券公司所負債務。19、全國銀行問債券市場債券交易以詢價方式進行，自主談判，逐筆成交。（）【參考答案】：正確【解析】【考點】熟悉全國銀行間市場債券質(zhì)押式回購交易的基本規(guī)則。見教材第九章第一節(jié)，P269。20、從我國證券經(jīng)紀業(yè)務的實際情況看，柜臺代理買賣比較多，證券交易所代理買賣比重較小。（）A、正確B、錯誤C、放棄【參考答案】：B【解析】我國證券經(jīng)紀業(yè)務中，柜臺代理買賣較少，主要為證券交易所代理買賣。21、證券公司應對營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務開展情況及操作過程進行定期或不定期檢查或稽核，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。（）【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務的風險種類。見教材第四章第四節(jié)，P134。22、商業(yè)銀行與其他參與者之間、其他參與者之間的債券交易的資金結(jié)算應通過人民銀行資金劃撥清算系統(tǒng)進行。（）A、正確B、錯誤C、放棄【參考答案】：B【解析】商業(yè)銀行應通過其準備金存款賬戶和人民銀行資金劃撥清算系統(tǒng)進行債券交易的資金清算，商業(yè)銀行與其他參與者相互之間、其他參與者相互之間的債券交易的資金結(jié)算途徑由雙方自行商定。23、清算與交收的原則有凈額清