2022年廣東省中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)通關提分題庫a4版

《中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)》題庫

一,單選題(每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％【答案】A2、國家和民間股份混合所有的資本結構，采用這種中央銀行資本結構的國家是（）

A.中國

B.日本

C.英國

D.俄羅斯【答案】B3、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。

A.柜臺市場

B.場內市場

C.第三市場

D.第四市場【答案】D4、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場【答案】C5、隨著市場的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是（）

A.產品促銷

B.風險分散

C.資產管理

D.融資投資【答案】D6、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C7、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經紀商角色

D.做市商角色【答案】D8、下列不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.信用互換

C.利率互換

D.交叉互換【答案】B9、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務，屬于（）。

A.直接租賃

B.轉租租賃

C.回租租賃

D.間接租賃【答案】A10、以（）調控為重點的貨幣政策調控是金融宏觀調控的重要手段和內容。

A.匯率

B.利率

C.價格

D.通脹水平【答案】B11、一般來說，流動性差的債權工具的特點是()。

A.風險相對較大、利率相對較高

B.風險相對較大、利率相對較低

C.風險相對較小、利率相對較高

D.風險相對較小、利率相對較低【答案】A12、金融機構在辦理轉賬服務、匯兌和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉化為資本【答案】B13、某證券的β值是1．5，同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率高10％，則該證券的實際收益率比預期收益率高（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％【答案】C14、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是（）

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率

C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率【答案】C15、商業(yè)銀行通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體，這種策略選擇是指（）。

A.風險預防

B.風險分散

C.風險轉移

D.風險抑制【答案】C16、巴塞爾協議Ⅲ規(guī)定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％【答案】C17、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。

A.增加2500億元

B.減少1000億元

C.增加2000億元

D.減少800億元【答案】C18、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務院國有資產監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權財富基金

D.封閉式基金【答案】C19、關于證券賬戶開立的說法，正確的是()。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶

B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶

C.法人投資者可以與個人開立聯合賬戶

D.投資銀行開展證券自營業(yè)務必須以本公司名義開立自營賬戶【答案】D20、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統一

D.完全不集中統一【答案】A21、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49【答案】C22、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自()。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監(jiān)管論【答案】A23、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）。

A.以黃金為中心的固定匯率制

B.以美元為中心的浮動匯率制

C.以黃全為中心的浮動匯率制

D.以美元為中心的固定匯率制【答案】D24、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。

A.柜臺市場

B.場內市場

C.第三市場

D.第四市場【答案】D25、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億【答案】C26、中央銀行對市場進行政策調節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是（）。

A.法定存款準備金率

B.再貼現率

C.銀行再貸款率

D.存款利息率【答案】A27、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是（）

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率

C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率【答案】C28、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（）。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率【答案】D29、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規(guī)模為9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析【答案】C30、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變【答案】B31、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是（）。

A.物價穩(wěn)定與經濟增長

B.經濟增長與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國際收支平衡

D.物價穩(wěn)定與充分就業(yè)【答案】B32、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定【答案】B33、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率【答案】B34、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現為()。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等【答案】D35、（）對經濟和收入的增長有積極的刺激作用。

A.爬行的通貨膨脹

B.溫和的通貨膨脹

C.奔騰的通貨膨脹

D.非預期的通貨膨脹【答案】B36、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D.12.8億股以下【答案】C37、商業(yè)銀行作為金融中介機構，其經營對象是()。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財務與管理

D.控制和風險【答案】A38、某機構投資者計劃進行為期3年的投資，預計第3年收回的現金流為100萬元，如果按復利每年計息一次，年利率4％，則第3年收回的現金流現值為（）萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88【答案】C39、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。

A.出售有價證券

B.購人有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率【答案】A40、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經營小額貸款業(yè)務，但不得()。

A.發(fā)放企業(yè)貸款

B.發(fā)放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業(yè)銀行融入資金【答案】C41、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。

A.非盈利的金融機構

B.支農的政策性機構

C.合作金融機構

D.政企職能合一的機構【答案】C42、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響之一，其表現在債權債務關系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實際利率，債務人受益

B.提高了實際利率，債務人受益

C.降低了實際利率，債權人受益

D.提高了實際利率，債權人受益【答案】A43、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20【答案】A44、以下不屬于貸款經營內容的是（）。

A.在貸款經營中推銷銀行其他產品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結構【答案】C45、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數量的40％；網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經紀商【答案】B46、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】C47、從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。

A.放開債券市場利率

B.放開同業(yè)拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發(fā)行利率

D.放開境內本幣貸款利率【答案】B48、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資本

B.資產

C.利潤

D.成本【答案】A49、在社會經濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務等作用的金融企業(yè)是指（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司【答案】B50、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。

A.套期保值者

B.投機者

C.套利者

D.經紀人【答案】A51、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280【答案】C52、根據資產定價理論，會引起非系統性風險的因素是（）

A.宏觀經濟形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經營風險【答案】D53、下列貨幣政策工具中，通過調節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應量，進而對經濟活動的各個方面都產生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導

C.公開市場業(yè)務

D.證券市場信用控制【答案】C54、隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）

A.產品營銷

B.關系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略【答案】B55、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動匯率制【答案】D56、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5【答案】C57、我國對信托投資公司進行統一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機構是()。

A.中國人民銀行

B.中國保險監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】D58、弗里德曼貨幣需求函數認為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（）。

A.各種資產的預期收益

B.各種隨機變量

C.機會成本

D.恒久性收入【答案】D59、在我國貨幣層次劃分中，M0通常是指（）。

A.企業(yè)單位的活期存款

B.流通中的現金

C.居民儲蓄存款

D.銀行全部存款【答案】B60、按照我國現行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應（）商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為【答案】B61、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00【答案】D62、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。

A.5

B.1

C.2

D.4【答案】D63、按照()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質的不同特征【答案】A64、（）是指以追求穩(wěn)定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

A.收入型基金

B.增長型基金

C.開放式基金

D.平衡型基金【答案】A65、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行【答案】B66、如果我國允許國內企業(yè)為支付商品或勞務進口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實現了()。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.經常項目可兌換【答案】D67、根據2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿易的企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因為，如果接下外商的訂單，當未來對外商交貨并結匯時，如果人民幣對外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時，兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.操作風險【答案】B68、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。

A.開放式金融

B.商業(yè)票據

C.封閉式金融

D.股指期貨【答案】D69、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產總值為8000億美元，貨物服務出口總額為1600億美元，當年外債還本付息總額為400億美元，則該國外債償債率為（）。

A.15％

B.75％

C.25％

D.5％【答案】C70、下列貨幣政策工具中，調控作用最猛烈，央行具有完全自主權的政策工具是（）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貸款政策

D.再貼現政策【答案】A71、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1【答案】A72、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發(fā)現

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利【答案】C73、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。

A.長期利率波動高于短期利率波動

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜

C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢

D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值【答案】A74、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。

A.股票市場

B.初級市場

C.二級市場

D.期權市場【答案】C75、根據《中華人民共和國證券法》的相關規(guī)定，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業(yè)務是（）。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介【答案】D76、中央銀行的組織形式不包括（）。

A.準中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.分支中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度【答案】C77、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。

A.綜合性通貨膨脹

B.供求混合推進型通貨膨脹

C.結構性通貨膨脹

D.成本推進型通貨膨脹【答案】B78、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為8%；(3)現金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據以上材料，回答下列問題：在考慮上述所有條件時，存款乘數公式為()，其中K為存款乘數，r為法定準備金率，h為現金漏損率，e為超額準備金率，t為定期存款準備金率，s表示定期存款占活期存款的比率。

A.K=1/(r+h)

B.K=1/(r+h+e)

C.K=1/(r+h+e+t*s)

D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】C79、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業(yè)拆借市場融入資金，其最高拆（）。

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元【答案】A80、狹義的貨幣不包括（）。

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款【答案】C81、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.單一目標制

B.雙重目標制

C.多目標制

D.聯動目標制【答案】C82、在證券投資基金運作中，開放式基金的買賣價格以（）為基礎。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值【答案】D83、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標準化人民幣外匯掉期交易。

A.國家外匯管理局

B.中國人民銀行

C.中國外匯交易中心

D.銀行間外匯市場【答案】D84、巴塞爾協議Ⅲ要求商業(yè)銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％【答案】D85、材料題

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】C86、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了()。

A.市場風險

B.國家風險

C.法律風險

D.操作風險【答案】B87、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。

A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路

B.構建積極的外匯儲備管理模式

C.實施儲匯于民政策

D.遏制黃金儲備過快增長【答案】B88、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉化為資本【答案】B89、在現代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）。

A.貨幣需求量過多

B.貨幣供應量過度

C.貨幣供應量不足

D.貨幣需求量不足【答案】B90、下列銀行業(yè)監(jiān)管內容中，屬于市場準入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務范圍

B.監(jiān)管資產安全性

C.監(jiān)管內控有效性

D.監(jiān)管流動適度性【答案】A91、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統一

D.完全不集中統一【答案】A92、關于牙買加協議內容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務【答案】A93、下列各項中，不屬于信托文件必須載明的事項是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財產的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】B94、根據2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現，中農工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。

A.投資風險

B.利率風險

C.匯率風險

D.法律風險【答案】B95、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央經濟工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)?！备拍?。此概念是指一定時期內()。

A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額【答案】A96、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產總額與實物資產總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內社會金融活動總量與經濟活動總量的比值

D.各經濟部門擁有的金融資產與負債的總額【答案】B97、銀行系統吸收的、能增加其存款準備金的存款，稱為（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.現金存款

D.支票存款【答案】B98、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元【答案】D99、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3％，13=2，則證券i的實際收益率比預期收益率大（）。

A.1.5％

B.6％

C.1％

D.9％【答案】B100、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協調對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管活動。這屬于（）的監(jiān)管體制。

A.集中統一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統一

D.完全不集中統一【答案】C二,多選題(共100題，每題2分，選項中，至少兩個符合題意)

101、在資本市場中，目前商業(yè)銀行柜臺市場的交易類型有（）。

A.現劵交易

B.T+1交易

C.T+0交易

D.回購交易

E.遠期交易【答案】AC102、通貨膨脹目標制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標并對外公布該目標的貨幣政策制度。一國實施通貨膨脹目標制的條件主要有()。

A.中央銀行有較高的獨立性

B.貨幣政策有高度透明性

C.經濟總量較大

D.市場化的利率機制

E.實行浮動匯率制【答案】ABD103、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。

A.對金融機構的再貸款

B.收購外匯等儲備資產

C.購買政府債券

D.對工商企業(yè)貸款【答案】ABC104、基金資產托管業(yè)務或者托管人承擔的職責主要包括（）。

A.資產保管

B.資金清算

C.資產核算

D.投資運作

E.計算基金資產凈值【答案】ABC105、材料題

A.普通股

B.留存收益

C.永久優(yōu)先股

D.長期債券【答案】AB106、在市場經濟制度下，貨幣均衡主要取決于（）。

A.穩(wěn)定的物價水平

B.大量的國際儲備

C.健全的利率機制

D.發(fā)達的金融市場

E.有效的中央銀行調控機制【答案】CD107、當前在我國分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經營帶來的挑戰(zhàn)有()。

A.金融控股集團的監(jiān)管

B.金融控股集團的資本監(jiān)管

C.金融控股集團的公司監(jiān)管

D.金融監(jiān)管與貨幣政策的協調

E.機構監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)【答案】AB108、材料題

A.貨幣量增加

B.貨幣量減少

C.市場利率下降

D.市場利率上升【答案】BD109、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。

A.進行遠期外匯交易

B.進行貨幣期貨交易

C.進行利率衍生產品交易

D.進行缺口管理【答案】CD110、目前國際銀行業(yè)主要的資產負債管理方法中前瞻性動態(tài)管理方法有()。

A.久期分析

B.缺口分析

C.情景模擬

D.外匯敞口與敏感性分析

E.流動性壓力測試【答案】C111、與“巴塞爾協議”相比，“巴塞爾協議②”做出的改進有（）

A.加強市場約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加上監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標準【答案】ACD112、04年初為穩(wěn)定經濟、穩(wěn)定物價，中國人民銀行決定進一步加強改善宏觀調控，年初預期目標M2同比增長17%，金融機構本外幣貸款同比增長17%，余額較年初增2.6萬億，GDP增長8%左右，CPI控制在3%以內。年中中國人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實現的目標為：M2的余額，25.3萬億，同比增長14.6%，金融機構本外幣貸款余額18.9萬億，同比增長14.4%。余額較年初增長2.41萬億；GDP達到13.7萬億，同比增長9.5%，CH上漲3.9%。

A.數量型調控

B.價格型調控

C.宏觀審慎政策

D.傳統政策調控【答案】ABC113、下列關于我國投資銀行（證券公司）現狀的描述，正確的有（）。

A.總資產及管理資產總規(guī)模較大

B.現有業(yè)務中經紀業(yè)務在盈利中占比過高

C.行業(yè)集中度較高

D.公司治理結構和內部控制機制不完善

E.整體創(chuàng)新能力不足【答案】BD114、證券承銷的形式包括（）

A.包銷

B.代銷

C.余額包銷

D.盡力推銷

E.全額包銷【答案】ABCD115、關于政策性金融機構的說法，正確的有（）。

A.政策性金融機構以政策性為主要經營原則

B.政策性金融機構旨在實現政府的政策目標

C.政策性金融機構對需支持的產業(yè)提供無償服務

D.政策性金融機構的資金主要來源于政府

E.政策性金融機構具有政策性和金融性雙重特征【答案】AB116、商業(yè)銀行內部控制應當貫徹的原則是()。

A.全面性

B.審慎性

C.有效性

D.獨立性

E.盈利性【答案】ABCD117、融資租賃租金的多少一取決于以下（）因素。

A.設備原價

B.預殘值

C.資金成本

D.租賃手續(xù)費

E.支付方式【答案】ABCD118、中央銀行的中間業(yè)務包括()。

A.貨幣發(fā)行

B.證券買賣

C.結清交換差額

D.辦理異地資金轉移

E.集中辦理票據交換【答案】CD119、關于商業(yè)票據的說法，正確的有（）.

A.商業(yè)票據依靠信用發(fā)行，不需要擔保

B.商業(yè)票據的發(fā)行期限較短，發(fā)行面額較大

C.商業(yè)票據融資成本低，融資方式靈活

D.商業(yè)票據融資成本高，融資方式靈活

E.商業(yè)票據的發(fā)行期限較長，發(fā)行面額較小【答案】ABC120、下列金融機構中，屬于存款性金融機構的有()。

A.商業(yè)銀行

B.儲蓄銀行

C.證券公司

D.信用合作社

E.小額貸款公司【答案】ABD121、隱蔽型通貨膨脹往往表現為()。

A.物價漲幅大

B.物價降幅大

C.物價變動不明顯

D.商品短缺

E.憑票購買【答案】CD122、根據股票供求雙方在價格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為（）。

A.詢價方式

B.固定價格方式

C.競價方式

D.混合方式

E.浮動價格方式【答案】ABCD123、以下屬于銀行承兌匯票的特點的有()。

A.安全性高

B.安全性低

C.流動性強

D.流動性弱

E.靈活性強【答案】AC124、目前國際銀行業(yè)主要的資產負債管理方法中前瞻性動態(tài)管理方法有()。

A.久期分析

B.缺口分析

C.情景模擬

D.外匯敞口與敏感性分析

E.流動性壓力測試【答案】C125、根據《關于證券公司證券自營業(yè)務投資范圍及有關事項的規(guī)定》，我國證券公司可從事（）。

A.在境內證券交易所上市轉讓的股票

B.在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的股票

C.在全國銀行間市場流通的大額存單

D.在全國中小企業(yè)股份轉讓系統轉讓的證券

E.在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券【答案】ABD126、金融自由化是指放松或取消金融管制，其實施的條件主要有()。

A.宏觀經濟穩(wěn)定

B.外匯儲備充足

C.財政紀律良好

D.法規(guī)、會計制度、管理體系完善

E.充分謹慎的商業(yè)銀行監(jiān)管【答案】ACD127、材料題

A.再貸款

B.轉貼現

C.在公開市場上出售證券

D.回購協議【答案】AC128、材料題

A.普通股

B.留存收益

C.永久優(yōu)先股

D.長期債券【答案】AB129、關于綠色債券的說法，正確的有（）。

A.允許綠色債券面向機構投資者非公開發(fā)行

B.發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標限制

C.資金專項用于綠色項目建設

D.僅允許綠色投資基金發(fā)行

E.不允許上市公司的子公司發(fā)行綠色債券【答案】ABC130、為提高監(jiān)管實效，規(guī)范金融運作，維護金融穩(wěn)定，金融監(jiān)管應堅持的基本原則主要有（）

A.安全穩(wěn)健與效率并重原則

B.依法監(jiān)管原則

C.主體獨立原則

D.適度競爭原則

E.內部監(jiān)管與自律并重原則【答案】ABD131、我國金融監(jiān)管與貨幣政策的協調內容主要有（）。

A.對商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導機制運行的協調

B.對商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導機制運行的協調

C.統計數據與信息的協調

D.危機機構處理的協調

E.微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協調【答案】BCD132、下列關于我國投資銀行（證券公司）現狀的描述，正確的有（）。

A.總資產及管理資產總規(guī)模較大

B.現有業(yè)務中經紀業(yè)務在盈利中占比過高

C.行業(yè)集中度較高

D.公司治理結構和內部控制機制不完善

E.整體創(chuàng)新能力不足【答案】BD133、我國金融市場存在的問題有()。

A.間接融資比重過低

B.金融市場規(guī)模小

C.直接融資比重過低

D.尚未推出金融衍生品市場

E.貨幣市場發(fā)展滯后【答案】BC134、材料題

A.減稅

B.削減行政事業(yè)費

C.增加政府支出

D.降低存款準備金率【答案】AC135、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：

A.寬松的貨幣政策

B.積極的財政政策

C.從嚴的收入政策

D.加快產業(yè)結構調整【答案】ABD136、在選擇貸款客戶時，銀行信貸人員要想了解客戶自身及項目，通常要完成的步驟包括()。

A.宏觀經濟分析

B.貸款面談

C.行業(yè)調查

D.信用調查

E.財務分析【答案】BD137、近年來，我國某商業(yè)銀行的經營環(huán)境不斷改善，資產質量日益提高。截至2017年12月31日，該商業(yè)銀行按照貸款五級分類口徑統計的各項貸款余額及提取的貸款損失準備數據如下:正常貸款800億元(人民幣，下同)，關注貸款200億元，次級貸款25億元，可疑貸款15億元，損失貸款5億元，提取的損失貸款準備90億元。

A.該銀行的貸款撥備覆蓋率達到監(jiān)管指標要求

B.該銀行的不良貸款率達到監(jiān)管指標要求

C.該銀行的貸款撥備覆蓋率未達到監(jiān)管指標要求

D.該銀行的不良貸款率未達到監(jiān)管指標要求【答案】AB138、金融風險管理中，控制市場風險的基本方法有（）。

A.經濟資本配置

B.表外對沖

C.資產證券化

D.表內對沖

E.限額管理【答案】ABD139、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：

A.寬松的貨幣政策

B.積極的財政政策

C.從嚴的收入政策

D.加快產業(yè)結構調整【答案】ABD140、下列方法中，屬于利率風險管理的方法有()。

A.做遠期外匯交易

B.缺口管理

C.做貨幣衍生產品交易

D.做利率衍生產品交易

E.做結構性套期保值【答案】BD141、金融衍生品是依據基礎產品或基礎變量派生出來的金融產品。其基本特征有（）

A.跨期性

B.聯動性

C.穩(wěn)定性

D.杠桿性

E.高風險性【答案】ABD142、完善的商業(yè)銀行內部控制應具備的基本特征有（）。

A.職責分離、相互制約的部門和崗位設置

B.內部控制的文化氛圍

C.完善的信息系統

D.審慎經營的理念

E.橫向的授權與審批制度【答案】ABCD143、我國商業(yè)銀行審慎經營規(guī)則有()。

A.風險管理

B.行政干預

C.資本充足率

D.損失準備金

E.關聯交易【答案】ACD144、在貨幣需求理論中，費雪方程式認為長期中不受總貨幣存量影響的變量是()。

A.物價

B.貨幣流通速度

C.各類商品交易量

D.恒常收入

E.國民收入【答案】BC145、西方供給學派經濟學家主張治理通貨膨脹用刺激生產的方法增加供給，其主要措施有()。

A.降低邊際稅率

B.刺激出口

C.削減社會福利開支

D.適當增加貨幣供給，發(fā)展生產

E.減少政府對企業(yè)活動的限制【答案】ACD146、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示，2017年底，該國的國際儲備為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.利率制度以及市場化程度

B.匯率制度及外匯干預情況

C.外債規(guī)模與短期融資能力

D.經濟規(guī)模與對外開放程度【答案】BCD147、金融抑制指金融市場受到不適當的限制和干預，其主要表現有()。

A.貨幣管制

B.利率管制

C.匯率管制

D.業(yè)務管制

E.從業(yè)人員準入管制【答案】BC148、G公司是天然氣生產企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.65

B.77

C.113

D.100【答案】BC149、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金【答案】AB150、應對金融危機的主要舉措包括（）。

A.構建宏觀審慎金融監(jiān)管體系

B.構建金融安全網

C.構建金融危機預警和處理機制

D.構建金融調控體系

E.進行全融危機管理的國際協調與合作【答案】AB151、2017年9月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》，2018年6月，YT光學股份有限公司在主板市場首發(fā)新股，由北京DY證券有限責任公司擔任保薦機構。本次YT光學股份公開發(fā)行新股2680萬股，計劃網下初始發(fā)行1876萬股，網上初始發(fā)行804萬股，分別占本次發(fā)行總量的70%和30%。本次公開發(fā)行采用的方式是:網下向具有豐富投資經驗和良好定價能力的投資者詢價配售，網上按市值申購。發(fā)行人和保薦機構可以根據修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優(yōu)先配售。北京DY證券有限責任公司按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結束后將未售出的證券退還YT光學股份有限公司，且不承擔發(fā)行風險。

A.養(yǎng)老基金

B.企業(yè)年金基金

C.社保基金

D.私募基金【答案】ABC152、商業(yè)銀行內部控制系統包括（）。

A.暫缺1

B.暫缺2

C.暫缺3

D.暫缺4

E.暫缺【答案】A153、根據利率的風險結構理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（）不同。

A.違約風險

B.流動性

C.所得稅

D.期限結構

E.收益率曲線【答案】ABC154、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本提高

B.企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本降低

C.商業(yè)銀行對企業(yè)的可貸款量增加

D.商業(yè)銀行對企業(yè)的可貸款量減少【答案】BC155、銀行監(jiān)管的內容主要包括（）。

A.市場競爭監(jiān)管

B.市場準入監(jiān)管

C.市場運營監(jiān)管

D.市場準則監(jiān)管

E.市場退出監(jiān)管【答案】BC156、作為資本市場上最為重要的工具之一，債券具有的特征包括（）。

A.償還性

B.收益性

C.安全性

D.流動性

E.派生性【答案】ABCD157、在資本市場中，由投資銀行的融資功能與經濟業(yè)務相結合而產生的業(yè)務有（）

A.證券存管業(yè)務

B.證券交割業(yè)務

C.證券清算業(yè)務

D.融券業(yè)務

E.融資業(yè)務【答案】D158、銀行監(jiān)管的內容主要包括（）。

A.市場競爭監(jiān)管

B.市場準入監(jiān)管

C.市場運營監(jiān)管

D.市場準則監(jiān)管

E.市場退出監(jiān)管【答案】BC159、影響融資租賃每期租金的因素有（）

A.設備買價

B.利息

C.租賃手續(xù)費

D.租賃支付方式

E.設備維修保養(yǎng)費【答案】ABCD160、材料題

A.拉開收入分配檔次

B.收入與績效掛鉤

C.實行特殊和特殊人才激勵機制

D.實行內部職工持股制【答案】ABC161、信托公司的終止，通常意味著信托公司（??）。

A.經營活動終止

B.注冊資本凍結

C.公司章程變更

D.法律主體資格喪失

E.組織形態(tài)解體【答案】AD162、金融機構的職能有（）

A.制定金融政策

B.促進資金融通

C.便利支付結算

D.降低交易成本

E.減少信息成本【答案】BCD163、根據有關規(guī)定，目前中國人民銀行履行的職責有()。

A.防范、化解系統性金融風險

B.經理國庫

C.包銷國債

D.制定和執(zhí)行貨幣政策

E.向政府提供貸款【答案】ABD164、新型業(yè)務模式與傳統的業(yè)務運營模式相比的優(yōu)點有()。

A.前臺營業(yè)網點業(yè)務操作規(guī)范化、工序化

B.實現業(yè)務集約化處理

C.實現效率提升

D.可以降低風險防范能力

E.可以降低成本【答案】ABC165、在弗里德曼的貨幣需求函數中，與貨幣需求成反比的因素有（）。

A.定期存單的收益率

B.股票的收益率

C.恒久性收入

D.債券的收益率

E.人力資本比重【答案】ABD166、債券基金主要的投資風險包括（）。

A.利率風險

B.信用風險

C.提前贖回風險

D.通貨膨脹風險

E.操作風險【答案】ABCD167、決定債券到期收益率的因素有()。

A.票面收益

B.買入債券到債券到期的時間

C.償還價格

D.購買價格

E.匯率【答案】ABCD168、測度國際儲備總量是否適度的經驗指標有()。

A.國際儲備額與國民生產總值(GNP)之比，一般為10％

B.國際儲備額與外債總額之比，一般在30％到50％

C.國際儲備額與進口額之比，一般為25％

D.國際儲備額與出口額之比，一般為25％

E.國際儲備額與國內生產總值(GDP)之比，一般為10％【答案】ABC169、材料題

A.強力貨幣

B.原始存款

C.活期存款

D.基礎貨幣【答案】AD170、利率管制對經濟行為和經濟增長有損害作用，其表現是（）。

A.使政府無所適從，無能為力

B.引導生產者、投資者不按意愿持有資金

C.促使人們減少儲蓄

D.鼓勵對貸款的超額需求

E.導致資金外逃【答案】CD171、國際上通行的“駱駝評級制度”的主要內容有（）。

A.資本充足性

B.資產質量

C.負債質量

D.盈利水平

E.流動性【答案】ABD172、根據衡量貨幣價值的需要,匯率可以劃分為（）。

A.市場匯率

B.實際匯率

C.名義匯率

D.有效匯率

E.官方匯率【答案】BCD173、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金【答案】AB174、材料題

A.一級資本充足率下限由4％提高到6％

B.普通股最低比例由2％提升至4.5％

C.一級資本充足率下限由4％提高到6.5％

D.普通股最低比例由2％提升至4％【答案】AB175、信用經紀業(yè)務是投資銀行的融資功能與經紀業(yè)務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業(yè)務的延伸。關于此項業(yè)務描述正確的是（）。

A.信用經紀業(yè)務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經紀業(yè)務主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險

D.投資銀行通過信用經紀業(yè)務可以增加傭金收入

E.投資者可以通過信用經紀業(yè)務的財務杠桿作用擴大收益【答案】ABD176、關于政策性金融機構的說法，正確的有（）。

A.政策性金融機構以政策性為主要經營原則

B.政策性金融機構旨在實現政府的政策目標

C.政策性金融機構對需支持的產業(yè)提供無償服務

D.政策性金融機構的資金主要來源于政府

E.政策性金融機構具有政策性和金融性雙重特征【答案】AB177、關于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說法，正確的有（）。

A.合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法

B.檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經營活動

C.合規(guī)性檢查永遠是非現場檢查的基礎

D.主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況

E.檢查內容包括銀行資本金的構成狀況【答案】BD178、貨幣政策的最終目標著眼于解決宏觀經濟問題。貨幣政策最終目標之間的矛盾性是指()。

A.經濟增長與充分就業(yè)之間的矛盾

B.經濟增長與國際收支平衡之間的矛盾

C.國際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾

D.經濟增長與穩(wěn)定物價之間的矛盾

E.國際收支平衡與穩(wěn)定物價之間的矛盾【答案】BCD179、操作風險的管理包括()。

A.機制管理

B.流程管理

C.制度管理

D.風險轉移

E.信息系統管理【答案】BCD180、信用經紀業(yè)務是投資銀行的融資功能與經紀業(yè)務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業(yè)務的延伸。關于此項業(yè)務描述正確的是（）。

A.信用經紀業(yè)務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經紀業(yè)務主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險

D.投資銀行通過信用經紀業(yè)務可以增加傭金收入

E.投資者可以通過信用經紀業(yè)務的財務杠桿作用擴大收益【答案】ABD181、影響債權工具利率風險結構的因素有()。

A.違約風險

B.匯率水平

C.流動性

D.所得稅因素

E.操作風險【答案】ACD182、在資本市場中，目前商業(yè)銀行柜臺市場的交易類型有（）。

A.現劵交易

B.T+1交易

C.T+0交易

D.回購交易

E.遠期交易【答案】AC183、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人