個人理財規(guī)劃期末考試復(fù)習(xí)資料

一、單選題（題數(shù)：50，共50.0分）1以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌浚ǎ?.0分A、服務(wù)對象B、經(jīng)濟活動特點C、理財能力D、理財資本正確答案：D我的答案：D2關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。1.0分A、利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業(yè)務(wù)B、收益相對較低，但風(fēng)險也小C、可24小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢D、在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風(fēng)險正確答案：B我的答案：B3“以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。1.0分A、養(yǎng)老保障B、房產(chǎn)交易量減少C、國民經(jīng)濟有了新增長點D、金融保險產(chǎn)品、業(yè)績、利潤新增加點正確答案：B我的答案：B下列關(guān)于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（）。1.0分A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務(wù)狀況。B、理財師和客戶共同確定理財目標(biāo)體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案D、對運營中問題不予以解決。正確答案：D我的答案：D以下不屬于稅務(wù)策劃的是（）。1.0分A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C、投資于資本利用D、偷稅漏稅正確答案：d我的答案：d個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括（）。1.0分A、服務(wù)對象不同B、經(jīng)濟活動特點不同C、理財目標(biāo)相同D、決策理性不同正確答案：C我的答案：C銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。1.0分A、固定收益理財產(chǎn)品B、最高收益理財產(chǎn)品C、保本浮動收益理財產(chǎn)品D、非保本浮動收益理財產(chǎn)品正確答案：B我的答案：B利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當(dāng)前利率體系分為（）。1.0分A、名義利率和實際利率兩部分B、法定利率和市場利率兩部分C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分正確答案：B我的答案：B關(guān)于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的是（）。1.0分A、首先正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標(biāo)。B、需要明細(xì)考察社會經(jīng)濟大環(huán)境C、考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會D、無法把握社會前進(jìn)的脈搏正確答案：D我的答案：D10買車需要考慮的花費一般不包括（）。1.0分A、養(yǎng)車費B、用購車費做其他投資的收入C、維修費D、政府補貼正確答案：D我的答案：D11“售出市內(nèi)大方，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老”指的是（）。1.0分A、房產(chǎn)反置換B、房產(chǎn)置換C、貨幣養(yǎng)老D、資產(chǎn)租換正確答案：B我的答案：B在實現(xiàn)目標(biāo)過程中，面對具體的任務(wù)，改“不可能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)慣？（）1.0分A、積極思維的習(xí)慣B、高效工作的習(xí)慣C、做計劃的習(xí)慣D、鍛煉身體的好習(xí)慣正確答案：A我的答案：A大家關(guān)注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）。1.0分A、全民對理財事項很關(guān)注B、股民已達(dá)到上億人C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關(guān)注D、理財意識觀念初步興起，理財培訓(xùn)、講座大量開辦正確答案：A我的答案：A發(fā)明并很好使用對沖基金的是（）。1.0分A、索羅斯B、納什C、魯比尼D、薩繆爾森正確答案：A我的答案：A15以下哪項不屬于“聚財”？1.0分A、證券投資B、儲蓄存款C、投資獲取收入D、保險投資正確答案：C我的答案：C理財首要的是（）。1.0分A、評估風(fēng)險B、端正心態(tài)C、籌集資金D、綜合分析正確答案：B我的答案：B研究“以房養(yǎng)老”模式的原因不包括（）。1.0分A、老齡化問題突出B、人口高齡化C、人均GDP很高D、養(yǎng)老資源短缺正確答案：C我的答案：C老人將自有住宅出售給金融保險機構(gòu)或特設(shè)機構(gòu)，使用權(quán)繼續(xù)保留居住到（）為止。1.0分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D(zhuǎn)、10年正確答案：A我的答案：A下列關(guān)于個人經(jīng)濟事務(wù)管理說法錯誤的是（）。1.0分A、包括個人經(jīng)濟生活、消費支出事務(wù)的管理。B、個人日常生活中的管理C、個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理D、個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟事務(wù)管理。正確答案：D我的答案：D以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（）。1.0分A、金融保險機構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費服務(wù)。B、第三方機構(gòu)理財：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。C、第三方機構(gòu)技能知識全面D、第三方機構(gòu)免費正確答案：D我的答案：D一般要以什么為基準(zhǔn)，作出決策（）。1.0分A、風(fēng)險性B、市盈率C、靈活性D、穩(wěn)定性正確答案：B我的答案：B超額透支，從哪天起支付透支利息？（）1.0分A、免息日過后起B(yǎng)、一個月之后C、天后D、透支之日起正確答案：D我的答案：D理財規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險偏好與投資回報需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使（）既能滿足客戶的流動性要求與風(fēng)險承受能力同時，又能獲得充足投資回報。1.0分A、投資組合B、投資產(chǎn)品C、投資風(fēng)險D、投資理念正確答案：A我的答案：A24“以房養(yǎng)老”模式推出的背景不包括（）。1.0分A、城市化進(jìn)程加快，幾億農(nóng)民將進(jìn)入城市B、城市土地短缺C、居民收支預(yù)期不確定因素加大D、居民生活不需要保障正確答案：D我的答案：D根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是（）。1.0分A、固定匯率B、法定利率C、市場利率D、浮動匯率正確答案：D我的答案：D單身期20-30歲，基本的理財目標(biāo)是什么？（）1.0分A、投資房產(chǎn)B、儲蓄C、炒股D、股權(quán)投資正確答案：B我的答案：B關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。1.0分A、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價養(yǎng)老B、免除現(xiàn)在出售房屋，日后房價上漲遭受損失C、可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)D、日后可對住房做再處理正確答案：C我的答案：C關(guān)于銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。1.0分A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求B、“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑C、銀行自身競爭與開拓市場的需要D、防范銀行和個人的投資風(fēng)險正確答案：D我的答案：D中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。1.0分A、3000萬B、5000萬C、8000萬D、超過1億正確答案：D我的答案：D以下說法不正確的是（）。1.0分A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟”安上閘門，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策C、宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用D、宏觀經(jīng)濟的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供給的平衡正確答案：C我的答案：C基金這種投資方式被喻為什么？（）1.0分A、千里馬B、豬C、羊D、牛正確答案：A我的答案：A個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。1.0分A、個人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變B、個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款D、個人信貸占比在迅速增長之中正確答案：A我的答案：A被譽為中國“鐵娘子”的是（）。1.0分A、沈力B、楊瀾C、吳儀D、宋美齡正確答案：C我的答案：C以下說法不正確的是（）。1.0分A、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標(biāo)B、市盈率是用股價除以每股的收益C、市盈率越高，相對來說股價也越高，風(fēng)險就大；而市盈率低，風(fēng)險就相對小D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標(biāo)正確答案：D我的答案：D物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。1.0分A、實際利率B、名義利率C、通脹膨脹率D、普通利率正確答案：A我的答案：A到2040年左右，我國老年人口大概有多少？（）1.0分A、億多B、億多C、億多D、億多正確答案：C我的答案：C關(guān)于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。0.0分A、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善D、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn)正確答案：C我的答案：D38（）是一種高級長期投資。0.0分A、儲蓄B、證券C、房地產(chǎn)D、汽車正確答案：C我的答案：B新的養(yǎng)老資源是（）。1.0分A、住宅和環(huán)境B、投資C、返聘收益D、社會捐贈正確答案：A我的答案：A教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（）。1.0分A、父母B、客戶自身和子女C、親戚D、孫子女正確答案：B我的答案：B以下哪項是權(quán)益證券工具？（）1.0分A、期權(quán)B、貨幣C、債券D、股票正確答案：D我的答案：D42解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）1.0分A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源B、將優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源C、推出一種新型貸款，整貸整還D、以子女資產(chǎn)做抵押正確答案：D我的答案：D理財方案制作時的注意事項不包括（）。1.0分A、理財方案的制作要抓住問題的關(guān)鍵點B、要全面考慮C、需檢查客戶提出目標(biāo)的合理性D、整個理財過程很少用到數(shù)據(jù)正確答案：D我的答案：D關(guān)于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。1.0分A、年輕人一般一輩子租房B、買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房C、租房每月要交房租D、合租負(fù)擔(dān)低，但是生活質(zhì)量差。正確答案：A我的答案：A以下哪項不是“以房養(yǎng)老”模式宣傳口號？（）1.0分A、60歲前養(yǎng)房，60歲后房養(yǎng)老B、60歲前抵押貸款買房，長期生活居住C、60歲后反向抵押貸款，晚年用房養(yǎng)老D、60歲后賣房投資，晚年用票子養(yǎng)老正確答案：D我的答案：D遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。1.0分A、納稅B、立遺囑C、均分遺產(chǎn)D、捐贈遺產(chǎn)正確答案：B我的答案：B關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。1.0分A、對公司單位、個人家庭B、對公司C、對個人家庭D、以上均不正確正確答案：A我的答案：A在國外，理財更注重于（）。1.0分A、拼命賺錢B、閑暇消費享受C、享受理財過程D、豐富生活正確答案：B我的答案：B被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項？（）1.0分A、股票B、債券C、銀行存儲D、外匯投資正確答案：B我的答案：B先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（）1.0分A、債券回購交易B、債券期貨交易C、債券期權(quán)交易D、債券的現(xiàn)貨交易正確答案：D我的答案：D二、判斷題（題數(shù)：50，共50.0分）某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）1.0分正確答案：X我的答案：X房產(chǎn)置換是指售出市內(nèi)大房，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老。（）0.0分正確答案：V我的答案：X企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。（）1.0分正確答案：V我的答案：V儲蓄，圖的就是一個安全穩(wěn)妥。（）1.0分正確答案：V我的答案：V隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應(yīng)對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）1.0分正確答案：X我的答案：X提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經(jīng)濟負(fù)擔(dān)。（）1.0分正確答案：V我的答案：V社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）1.0分正確答案：V我的答案：V如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0分正確答案：V我的答案：V房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計劃。（）1.0分正確答案：V我的答案：V美國需要繳納遺產(chǎn)稅。（）1.0分正確答案：V我的答案：V公務(wù)員的工資很高，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因1.0分正確答案：X我的答案：X對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結(jié)婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用費。（）1.0分正確答案：V我的答案：V利率和匯率是絕然分開的。（）1.0分正確答案：X我的答案：X理財規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（）1.0分正確答案：X我的答案：X個人理財目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評價；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評價。（）1.0分正確答案：V我的答案：V買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（）1.0分正確答案：V我的答案：V理財規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負(fù)債表與個人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會如何自己做好資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（收入與支出日記賬）。（）1.0分正確答案：V我的答案：V期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）1.0分正確答案：V我的答案：V近幾年，理財規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）1.0分正確答案：V我的答案：V使用