專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法模版

專項財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)管理辦法

1.目的為規(guī)范專項財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)管理，防范操作風(fēng)險，根據(jù)《銀行投資銀行業(yè)務(wù)xx—xx發(fā)展規(guī)劃》要求，結(jié)合我行實際情況，制定本辦法。2.適用范圍本管理辦法適用于投資銀行部、小企業(yè)金融部、公司金融部、各分行、各級支行、直屬單位。3.定義3.1專項財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)是指本行根據(jù)客戶特定需求，組織專業(yè)團隊在特定時間段內(nèi)針對企業(yè)收購兼并、債務(wù)重組、結(jié)構(gòu)融資等重大經(jīng)濟金融活動提供的咨詢、建議和方案設(shè)計、組織實施等服務(wù)。包括企業(yè)收購兼并咨詢顧問、企業(yè)債務(wù)重組咨詢顧問、企業(yè)股權(quán)融資與上市財務(wù)咨詢顧問、銀團貸款財務(wù)咨詢顧問、項目融資咨詢顧問、資產(chǎn)管理財務(wù)咨詢顧問、企業(yè)結(jié)構(gòu)融資財務(wù)咨詢顧問、企業(yè)發(fā)債財務(wù)咨詢顧問、政府財務(wù)咨詢顧問等。3.2企業(yè)收購兼并咨詢顧問業(yè)務(wù)是指本行利用自身優(yōu)勢，為收購方或被收購方的并購行為提供全過程的咨詢服務(wù)，包括收購目標遴選、盡職調(diào)查、融資安排、并購整合等；或針對并購中某一具體關(guān)鍵環(huán)節(jié)而提供的增值服務(wù)，包括收購目標估值、融資結(jié)構(gòu)安排等。3.3企業(yè)債務(wù)重組咨詢顧問業(yè)務(wù)是指在關(guān)于信貸政策管理辦法下，依靠本行在融資、債務(wù)安排、信用增級等業(yè)務(wù)上的優(yōu)勢，為客戶提供綜合融資服務(wù)。債務(wù)重組分為主動性重組和被動性重組。3.3.1主動性債務(wù)重組指客戶為了達到優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)、降低債務(wù)成本、調(diào)整債務(wù)期限、簡化融資方式等目的而對存量債務(wù)的期限、利率、擔(dān)保方式等進行主動重組的行為。3.3.2被動性債務(wù)重組指在債務(wù)人發(fā)生債務(wù)違約或現(xiàn)金流緊張的情況下，為保護債務(wù)人信用狀況和債權(quán)人權(quán)益，由債權(quán)人牽頭主導(dǎo)、債務(wù)人被動接受的重組。3.4企業(yè)股權(quán)融資與上市財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)是指本行為企業(yè)通過公開或非公開方式發(fā)售普通股或優(yōu)先股的方式籌措資金而提供的咨詢顧問業(yè)務(wù)。企業(yè)募集資金的形式分為私募股權(quán)融資、公開發(fā)行和上市公司限售股權(quán)融資三種形式。其中，私募股權(quán)融資指在非公開市場向特定的投資人發(fā)行股本進行籌資；公開發(fā)行指企業(yè)通過證券交易所向公眾出售股份進行融資；上市公司限售股權(quán)融資指協(xié)助上市公司在政策禁受期的股權(quán)，通過特殊的結(jié)構(gòu)安排進行融資套現(xiàn)。3.5銀團貸款財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)是指本行接受借款人委托，為借款人銀團籌組、融資提供的全過程咨詢、咨詢顧問、代理、文本制作等增值服務(wù)。3.6項目融資咨詢顧問業(yè)務(wù)是指客戶在項目貸款、票據(jù)融資等過程中，為更好地規(guī)范客戶財務(wù)狀況和融資行為，本行就其融資行為提供專業(yè)咨詢和融資安排服務(wù)。3.7資產(chǎn)管理財務(wù)咨詢顧問（客戶理財咨詢顧問）業(yè)務(wù)指根據(jù)特定客戶的特定需求和風(fēng)險偏好，為其提供多元化、多渠道的投資理財服務(wù)。3.8企業(yè)結(jié)構(gòu)融資財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)是指通過一定的結(jié)構(gòu)安排將基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流進行重組，以私募或公募的形式為客戶籌集資金（包括企業(yè)資產(chǎn)證券化、低成本結(jié)構(gòu)融資安排等）。3.9企業(yè)發(fā)債財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)是指本行為客戶提供短期融資券、中期票據(jù)、公司債、企業(yè)債發(fā)行的主承銷或咨詢顧問咨詢服務(wù)。3.10政府財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)是指本行向各級政府就宏觀經(jīng)濟、國企改革、政府主導(dǎo)的基礎(chǔ)設(shè)備項目或重大項目融資、金融資源整合、產(chǎn)業(yè)咨詢、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展等提供專業(yè)咨詢和策劃工作。4.職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限4.1

投資銀行部進行日常管理，并負責(zé)提供技術(shù)支持和業(yè)務(wù)服務(wù)。技術(shù)支持主要包括新產(chǎn)品設(shè)計、財務(wù)咨詢顧問IT系統(tǒng)搭建、相關(guān)工作流程制定和質(zhì)量監(jiān)控程序構(gòu)建等；業(yè)務(wù)服務(wù)主要包括為分行提供產(chǎn)品支持、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、人員培訓(xùn)、協(xié)助營銷推廣等；負責(zé)對專項財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)管理的內(nèi)部監(jiān)控進行分析、評價，檢查專項財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、有效性。4.2小企業(yè)金融部負責(zé)指導(dǎo)分行進行財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)與小企業(yè)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品交叉銷售。4.3公司金融部負責(zé)指導(dǎo)分行進行財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)與公司金融業(yè)務(wù)的產(chǎn)品交叉銷售。4.4哈管部、各分行針對本地區(qū)客戶特點對客戶群進行認真篩選、營銷推廣和簽約工作，獨立組建項目小組或聯(lián)合總行投資銀行部組建項目小組實施項目方案。5.政策（無）6.規(guī)范要求6.1專項財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)內(nèi)容。6.1.1企業(yè)收購兼并咨詢顧問業(yè)務(wù)。本行既可擔(dān)任收購方財務(wù)咨詢顧問，也可擔(dān)任被收購方財務(wù)咨詢顧問。6.1.1.1本行擔(dān)任收購方財務(wù)咨詢顧問，服務(wù)項目包括但不限于：6.1.1.1.1收購目標遴選。利用本行豐富的客戶資源、機構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，依照收購方要求遴選合適的收購目標，分析并購實施的可行性，提出收購方案建議。6.1.1.1.2盡職調(diào)查。從市場競爭力、財務(wù)狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、管理層素質(zhì)、行業(yè)地位等角度出發(fā)全面了解分析收購目標。6.1.1.1.3收購目標估值。利用現(xiàn)金流量折現(xiàn)、期權(quán)定價等多種方法，分析收購目標價值，測算評估合理的收購價格。6.1.1.1.4交易結(jié)構(gòu)設(shè)計。設(shè)計采用股權(quán)收購還是資產(chǎn)收購，進行戰(zhàn)略并購還是財務(wù)投資等。6.1.1.1.5融資方案設(shè)計與安排。包括股本融資或債務(wù)融資途徑選擇，合理測算融資比例，分析遴選融資對象，推動落實融資方案。6.1.1.1.6并購風(fēng)險分析。分析主要風(fēng)險點所在，并提出風(fēng)險規(guī)避措施。6.1.1.1.7參加并購談判及并購后的整合工作。6.1.1.2本行擔(dān)任被收購方財務(wù)咨詢顧問，服務(wù)項目比照收購方財務(wù)咨詢顧問關(guān)于內(nèi)容。6.1.2企業(yè)債務(wù)重組咨詢顧問業(yè)務(wù)。6.1.2.1主動性債務(wù)重組客戶財務(wù)咨詢顧問服務(wù)項目包括但不限于：6.1.2.1.1制定《債務(wù)重組方案建議書》，從借款主體、利率、期限、擔(dān)保方式等方面分析債務(wù)重組可行性，設(shè)計債務(wù)重組總體目標及方案，測算債務(wù)重組收益。6.1.2.1.2根據(jù)客戶現(xiàn)金流狀況和綜合償債能力，重新進行債務(wù)償還安排，優(yōu)化債務(wù)期限。6.1.2.1.3利用信托融資、資產(chǎn)證券化等結(jié)構(gòu)融資手段進行融資工具創(chuàng)新和組合運用，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。6.1.2.1.4整合利用保證、資產(chǎn)抵押、權(quán)益質(zhì)押等擔(dān)保方式，實現(xiàn)客戶擔(dān)保資源的最優(yōu)利用，簡化融資方式。6.1.2.1.5代表、協(xié)助客戶與各家銀行等金融機構(gòu)溝通溝通協(xié)調(diào)，落實債務(wù)重組方案。6.1.2.2被動性債務(wù)重組財務(wù)咨詢顧問服務(wù)項目包括但不限于：6.1.2.2.1起草《債務(wù)重組可行性分析報告》，評估梳理客戶負債狀況，分析預(yù)測客戶現(xiàn)金流和綜合償債能力，設(shè)計債務(wù)重組方案，分析重組各方收益。6.1.2.2.2整合利用客戶全部擔(dān)保資源，最大限度地公平保障全部債權(quán)人權(quán)益。6.1.2.2.3根據(jù)客戶償債能力，重新確定債務(wù)期限、規(guī)模與利率結(jié)構(gòu)。6.1.2.2.4對于客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭融資的狀況，選擇償債能力較強的核心企業(yè)進行借款主體重組。6.1.2.2.5對于在多家銀行融資的客戶，牽頭組織債權(quán)管理委員會，起草需要債權(quán)管理委員會決策的重組方案或議案以及《債權(quán)管理委員會議事規(guī)則》，保持銀行等金融機構(gòu)債權(quán)人的一致行動。6.1.2.2.6參加起草《債務(wù)重組協(xié)議》，溝通協(xié)調(diào)各方關(guān)系。6.1.3私募股權(quán)融資財務(wù)咨詢顧問項目包括但不限于：6.1.3.1對融資方進行盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上撰寫《商業(yè)計劃書》。6.1.3.2搭建財務(wù)模型，確立估值及股權(quán)定價。6.1.3.3制作發(fā)行私募資料文件、接觸和遴選合適的潛在投資人、投資人初步盡職調(diào)查。6.1.3.4設(shè)計投資要約條款、協(xié)助進行要約談判。6.1.3.5設(shè)計交易結(jié)構(gòu)和估值調(diào)整方案等、與律師磋商相關(guān)法律資料文件。6.1.3.6全程協(xié)助交易談判直到最終的簽約和交割等。6.1.4銀團貸款財務(wù)咨詢顧問的服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：6.1.4.1根據(jù)借款人需求，對貸款人進行貸前盡職調(diào)查，設(shè)計《銀團貸款融資方案建議書》，與借款人協(xié)商確定銀團籌組目標。6.1.4.2起草《銀團貸款信息備忘錄》，向潛在的貸款人發(fā)送。6.1.4.3進行市場測試，擬定初步的貸款條件和融資結(jié)構(gòu)，包括貸款利率、方式、期限等，確定銀團要約邀請范圍。6.1.4.4溝通協(xié)調(diào)各中介機構(gòu)，牽頭起草《銀團貸款邀請函》、《貸款條件/條款清單》和《銀團貸款協(xié)議》等相關(guān)法律文本。6.1.4.5協(xié)助借款人進行銀團貸款“路演”。6.1.4.6推動各家潛在貸款人進行貸款審批。6.1.4.7參加銀團貸款談判，落實銀團籌組。6.1.4.8協(xié)助借款人進行牽頭行、代理行等銀團角色安排，簽署銀團系列協(xié)議。6.1.5項目融資咨詢顧問服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：6.1.5.1起草《項目融資方案建議書》，建立現(xiàn)金流預(yù)測模型，評估預(yù)測項目經(jīng)濟強度和償債能力，提出融資結(jié)構(gòu)的框架性建議。6.1.5.2起草《項目融資信息備忘錄》，進行市場測試與融資“路演”，與有意向向的銀行等金融機構(gòu)溝通協(xié)商主要融資條款，及時修正融資結(jié)構(gòu)和條件。6.1.5.3發(fā)送《融資邀請函》和《融資條款清單》，推動銀行等金融機構(gòu)履行對融資項目的審核審查。6.1.5.4審核或參加起草《工程總承包協(xié)議》、《原材料供應(yīng)協(xié)議》、《長期供應(yīng)協(xié)議》等項目融資中的核心資料文件。6.1.5.5參加融資談判，起草融資資料文件，推動融資協(xié)議簽署。6.1.6資產(chǎn)管理財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)項目包括但不限于：6.1.6.1針對流動性要求較高的客戶，為客戶設(shè)計銀行理財產(chǎn)品、基金、新股申購等產(chǎn)品組合。6.1.6.2針對具有長期富余資金、風(fēng)險承受能力較強的客戶，與股權(quán)融資財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)相結(jié)合，探索設(shè)計風(fēng)險投資或私募股權(quán)投資等直接投資產(chǎn)品。6.1.6.3針對低風(fēng)險偏好的客戶，設(shè)計投資固定收益類產(chǎn)品，包括高級別短期融資券、受讓銀行優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)或投資于附有銀行信用增級的信托產(chǎn)品等。6.1.6.4若本行無法單獨作為資產(chǎn)管理人，可采取與其他資產(chǎn)管理專業(yè)機構(gòu)合作，作為組合產(chǎn)品的資產(chǎn)管理人或財務(wù)咨詢顧問，包括與基金公司、信托公司合作進行專戶理財。6.1.7企業(yè)結(jié)構(gòu)融資咨詢顧問業(yè)務(wù)服務(wù)項目包括但不限于：6.1.7.1與信托公司合作，為客戶提供資產(chǎn)支持信托、信托貸款、私募融資等服務(wù)。6.1.7.2與證券公司合作，為客戶提供專項資產(chǎn)管理計劃、資產(chǎn)證券化、直接投資等服務(wù)。6.1.7.3本行作為結(jié)構(gòu)融資咨詢顧問和牽頭組織機構(gòu)，主要服務(wù)工作包括：出具融資方案；安排交易結(jié)構(gòu)，推薦并組織中介機構(gòu)工作；進行產(chǎn)品推介，負責(zé)產(chǎn)品發(fā)行工作；在證券存續(xù)期內(nèi)對發(fā)行人進行跟蹤監(jiān)督。6.1.8企業(yè)發(fā)債財務(wù)咨詢顧問服務(wù)項目包括但不限于：6.1.8.1根據(jù)客戶財務(wù)狀況和資金需求，為客戶量身設(shè)計個性化的債券發(fā)行方案，包括發(fā)行規(guī)模、發(fā)行價格、發(fā)行期限、發(fā)行周期、發(fā)行時機選擇以及發(fā)行資金的安排使用等。6.1.8.2根據(jù)監(jiān)管部門政策規(guī)定和市場變化，向客戶提供關(guān)于債券發(fā)行的專業(yè)咨詢咨詢顧問服務(wù)，及時調(diào)整債券發(fā)行方案。6.1.8.3提供信用結(jié)構(gòu)安排、公司債券、企業(yè)債券受托人、擔(dān)保代理人等服務(wù)。6.1.8.4溝通協(xié)調(diào)信用評級機構(gòu)、律師、審計師等與債券發(fā)行相關(guān)的中介機構(gòu)，最大限度地為客戶爭取有利的發(fā)行條件。6.1.8.5幫助客戶溝通協(xié)調(diào)與監(jiān)管部門的關(guān)系，有效推動關(guān)于債券發(fā)行事項的審查審批工作。6.1.8.6向潛在的債券認購機構(gòu)推介客戶擬發(fā)行的債券，為客戶爭取優(yōu)惠的發(fā)行價格。6.1.9本行擔(dān)任政府財務(wù)咨詢顧問，提供服務(wù)項目包括但不限于：6.1.9.1擔(dān)任地方政府開發(fā)區(qū)成片開發(fā)和招商引資的財務(wù)咨詢顧問。6.1.9.2擔(dān)任地方政府主導(dǎo)的大型基礎(chǔ)設(shè)備項目融資的財務(wù)咨詢顧問。6.1.9.3擔(dān)任策劃和整合地方特色產(chǎn)業(yè)的財務(wù)咨詢顧問。6.1.9.4擔(dān)任地方國企并購重組、改制改革的財務(wù)咨詢顧問。6.1.9.5擔(dān)任地方政府整合區(qū)域性金融資源的財務(wù)咨詢顧問。6.2目標客戶。6.2.1企業(yè)收購兼并咨詢顧問業(yè)務(wù)目標客戶分為兩類，收購方客戶應(yīng)為正處于發(fā)展擴張期，現(xiàn)金流充足，融資能力強，占據(jù)領(lǐng)先的市場份額和行業(yè)地位，有強烈的整合競爭對手或行業(yè)上下游需求的客戶；被收購方客戶應(yīng)在所處行業(yè)中具有突出的價值和特點。6.2.2企業(yè)債務(wù)重組財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)的目標客戶分為兩類，主動性債務(wù)重組目標客戶應(yīng)選定資產(chǎn)規(guī)模較大、現(xiàn)金流穩(wěn)定、債務(wù)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，或本行擬融資置換的高端優(yōu)質(zhì)客戶；被動性債務(wù)重組目標客戶應(yīng)選定短期內(nèi)現(xiàn)金流緊張、償債能力不足、銀行債務(wù)面臨全面違約或已經(jīng)違約的客戶。6.2.3企業(yè)股權(quán)融資與上市財務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)中的私募融資和公開發(fā)行的股權(quán)融資目標客戶，除不同類型的投資人對融資方所處的階段偏好有所差別外，融資方的基本面特征大致相同。投資方關(guān)注重點是被投資企業(yè)的長期價值，被投資企業(yè)的基本面特點為：6.2.3.1連續(xù)性。私募融資客戶需要過往經(jīng)營表現(xiàn)反映企業(yè)的價值和潛力；公開發(fā)行的股權(quán)融資客戶需要三年業(yè)績盈利并可連續(xù)計算、公司控股股東或?qū)嶋H監(jiān)控人無變化和管理層穩(wěn)定。6.2.3.2規(guī)范改制。特別是公開發(fā)行需要履行規(guī)范的股份制改造。6.2.3.3成長性。有顯著的業(yè)績，利潤指標在數(shù)千萬或億元規(guī)模為宜。6.2.3.4私募投資機構(gòu)和公開市場都對行業(yè)有所偏好，重點行業(yè)包括市政基礎(chǔ)行業(yè)、金融行業(yè)、領(lǐng)先品牌的消費品、創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)、制造業(yè)、醫(yī)藥和健康產(chǎn)業(yè)、環(huán)保與新材料及清潔能源等。6.2.4銀團貸款客戶定位在xx、能源等基礎(chǔ)設(shè)備行業(yè)融資金額較大的客戶（項目），或單個客戶（項目）融資金額較大，一家銀行無法解決，需多家銀行共同承擔(dān)。以下情形的大額貸款，鼓勵采取銀團貸款方式：6.2.4.1大型集團客戶和大型項目的融資以及各種大額流動資金的融資。6.2.4.2單一企業(yè)或單一項目的融資總額超過貸款行資本金余額10%的。6.2.4.3單一集團客戶授信總額超過貸款行資本金余額15%的。6.2.4.4借款人以競爭性談判選擇銀行業(yè)銀行等金融機構(gòu)進行項目融資的。6.2.5項目融資咨詢顧問目標客戶原則上為國有大中型企業(yè)、企業(yè)集團和列入國家計劃的重點xx項目，特別是采礦、鋼鐵、石油、電力、能源、公用基礎(chǔ)設(shè)備、xx運輸?shù)荣Y金密集型的工業(yè)部門。6.2.6企業(yè)結(jié)構(gòu)融資咨詢顧問的目標客戶為信用較高的國有大型企業(yè)或有較強融資需求，可承受較高融資成本，擁有可變現(xiàn)價值高的資產(chǎn)或股權(quán)的企業(yè)，包括：6.2.6.1公開評級AA級以上（含AA級）或有公開評級AA級以上的企業(yè)擔(dān)保，可承受本行預(yù)測的指導(dǎo)性利率的國有大型企業(yè)。6.2.6.2擁有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)或股權(quán)的企業(yè)，作為結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)有：第一，有穩(wěn)定現(xiàn)金流的債權(quán)、收益權(quán)，包括租賃債權(quán)、高速公路收費權(quán)等；第二，其他可造成或產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的經(jīng)營性資產(chǎn)，包括發(fā)電機組等；第三，可迅速變現(xiàn)或內(nèi)在價值較高的資產(chǎn)和股權(quán)，包括土地使用權(quán)、房屋所有權(quán)、上市公司流通股或限售股權(quán)等。6.2.7資產(chǎn)管理財務(wù)咨詢顧問目標客戶原則上選取具有大額富余資金，對資金理財個性化要求高的公司。6.3收費原則。6.3.1專項財務(wù)咨詢顧問屬于收費性質(zhì)的中間業(yè)務(wù)，專項財務(wù)咨詢顧問收費分為財務(wù)咨詢顧問工作費和成功費。工作費以覆蓋財務(wù)咨詢顧問差旅費及部分工作成本為主要目標，原則上在簽署財務(wù)咨詢顧問協(xié)議后收取；成功費在財務(wù)咨詢顧問服務(wù)成功后收取，需要與客戶商定財務(wù)咨詢顧問服務(wù)的標志性成功事件。6.3.2企業(yè)收購兼并財務(wù)咨詢顧問成功費原則上以并購交易總額為收費標的，以簽署《收購協(xié)議》或履行股權(quán)（資產(chǎn)）交割為并購成功標志。6.3.3債務(wù)重組財務(wù)咨詢顧問的成功費以承諾性融資協(xié)議簽署或重組協(xié)議簽訂為標志，或以融資到位為標志。6.3.4企業(yè)股權(quán)融資原則上依照融資額的一定比例收取財務(wù)咨詢顧問費，其中私募較公開發(fā)行收取的比例稍高。6.3.5在公開發(fā)行股票融資項目中，本行可與保薦和主承銷機構(gòu)聯(lián)合提供全過程的財務(wù)咨詢顧問服務(wù)。如是本行向保薦機構(gòu)推薦的客戶，應(yīng)根據(jù)項目的具體貢獻度與保薦、承銷機構(gòu)事先協(xié)商分享承銷費和咨詢顧問費收益。6.3.6銀團貸款財務(wù)咨詢顧問成功費一般以銀團籌組總金額為收費標的，以簽署銀團貸款系列協(xié)議為成功標志。除財務(wù)咨詢顧問費外，銀團收費的具體項目包括安排費、承諾費、代理費等。6.3.6.1安排費原則上按銀團貸款總額的一定比例一次性支付；6.3.6.2承諾費原則上按未用余額的一定比例每年按銀團貸款協(xié)議商定方式收取；6.3.6.3代理費可根據(jù)代理行的工作量按年支付。6.3.7融資咨詢顧問費原則上依照融資總額的一定比例收取，以客戶與銀行等金融機構(gòu)簽署融資協(xié)議或第一筆資金到賬為成功標志。6.3.8資產(chǎn)管理財務(wù)咨詢顧問費原則上分為兩部分，一部分依照所管理資產(chǎn)的規(guī)模收取一定比例管理費，可參照同業(yè)以日均加權(quán)凈資產(chǎn)1.5%收??；另一部分依照