公司員工違法違規(guī)處罰管理辦法

公司員工違法違規(guī)處罰管理辦法（XX版）第一章總則第一條為進一步加強xx保險股份有限公司（以下簡稱“公司”）全體干部員工遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營意識，有效遏制各類違法違規(guī)行為的發(fā)生，保障公司持續(xù)、快速、穩(wěn)健、健康發(fā)展，本著懲防并重、注重預防的原則，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實際情況，特制定《XX保險股份有限公司員工違法違規(guī)處罰管理辦法（XX版）》（以下簡稱“本辦法”）。第二條本辦法中所稱違法違規(guī)行為，是指違反國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理規(guī)章制度等的事項和行為。第三條本辦法適用于總公司和分支機構(gòu)所有員工（含各級管理干部）。第四條本辦法所指的員工，是指所有與公司存在長期或臨時勞動關(guān)系的個人。保險中介機構(gòu)和個人代理人（營銷員）的違規(guī)舞弊行為視為對其負有直接管理責任員工的行為。第五條因工作調(diào)動、辭職、退休等原因與公司解除或終止勞動關(guān)系的員工如被發(fā)現(xiàn)在公司工作期間有違法違規(guī)行為且情節(jié)嚴重的，根據(jù)本辦法追究其責任，涉嫌犯罪的移送或提請司法機關(guān)懲處。第六條違規(guī)責任包括直接責任和間接責任。直接責任，是指因決策、組織、策劃、實施或參與實施違反國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實施違反國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的行為，而應負有的責任。間接責任，是指因在職責范圍內(nèi)，不履行或不正確履行工作職責，未能有效制約或防范違法違規(guī)行為的發(fā)生，而應負有的責任。第七條公司實施處罰時，遵循公平、公正、公開的原則，堅持處理、處罰與教育相結(jié)合的原則。對違法違規(guī)事項的處罰，應以事實為依據(jù)，并與違法違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)以及危害程度相當。第二章處罰方式和原則第八條處罰方式包括紀律處分和經(jīng)濟處分。紀律處分和經(jīng)濟處分可以并處或單處。第九條紀律處分由輕到重依次包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同。第十條經(jīng)濟處分主要包括降薪、賠償經(jīng)濟損失等。第十一條公司按違法違規(guī)行為的性質(zhì)以及造成后果的嚴重程度來確定處罰原則，根據(jù)違法違規(guī)行為性質(zhì)的不同分為“一類行為”和“二類行為”?！耙活愋袨椤笔侵竾乐剡`反法律法規(guī)、與公司經(jīng)營宗旨相違背等違法違規(guī)行為?！岸愋袨椤笔侵浮耙活愋袨椤币酝獾钠渌`法違規(guī)行為。第十二條處罰原則（一） 對“一類行為”的處罰，適用以下處罰原則：一旦發(fā)生，無論情節(jié)嚴重與否，均應當對直接責任人予以處罰；情節(jié)較嚴重的，應當追究所在部門負責人的管理責任，部門負責人為直接責任人的，應當追究其上級主管負責人的領(lǐng)導責任；情節(jié)嚴重的，應當追究所在單位的主管負責人、主要負責人的管理責任。（二） 對“二類行為”的處罰，適用以下原則：行為顯著輕微，沒有造成不利后果的，以教育為主，可以不進行處罰；行為造成不利后果的，應當依據(jù)后果的嚴重程度，對直接責任人進行處罰；行為造成不利后果較為嚴重的，對行為人負有直接管理職責的管理人員，如果對不利后果發(fā)生存在過錯的，應當追究管理責任；行為發(fā)生給公司造成嚴重不利后果的，應當追究所在部門負責人、所在單位主管負責人、主要負責人的管理責任。（三） 存在以下情形之一的“二類行為”，適用累加制原則：同一次審計檢查中發(fā)現(xiàn)同一人涉及多項“二類行為”，三次“二類行為''等同于一次“一類行為”，無論是否造成不利后果，均應當對行為人從重處罰并追究對行為人負有直接管理職責的管理人員責任；在連續(xù)兩個年度內(nèi)審計檢查中，發(fā)現(xiàn)相同或類似的“二類行為”，兩次“二類行為”等同于一次“一類行為”，無論是否造成不利后果，均應當對行為人從重處罰并追究對行為人負有直接管理職責的管理人員責任。（四） 處罰標準：違法違規(guī)行為情節(jié)較嚴重或造成不利后果的，給予直接責任人警告及以上處罰；違法違規(guī)行為情節(jié)嚴重或造成嚴重不利后果的，給予直接責任人記過及以上處罰；違法違規(guī)行為屢犯，造成嚴重不利后果的，給予直接責任人記大過及以上處罰；違法違規(guī)行為惡意或故意，造成嚴重不利后果的，給予直接責任人撤級（職）及以上處罰；對違法違規(guī)行為負有間接責任的，參照直接責任人的紀律處分進行責任追究。對直接責任人的責任追究標準不應低于對同一行為的間接責任人的追究標準。第十三條對涉及經(jīng)濟方面的違規(guī)問題，除按規(guī)定對相關(guān)人員進行紀律處分外，還應由審計、人力、財務等相關(guān)部門共同配合追繳違規(guī)收入。主要包括：（一） 利用職務便利非法占有的公司財物；（二） 違反公司規(guī)定利用公司財產(chǎn)進行經(jīng)營所得的收入；（三） 弄虛作假獲取的工資、獎金和實物；（四） 依法應予追繳的其他違規(guī)收入。第十四條有以下情節(jié)之一者，應從重或加重處罰：（一） 在一次檢查中涉及多項違規(guī)；（二） 連續(xù)兩個審計期間出現(xiàn)同一違規(guī)行為；（三） 偽造、銷毀、藏匿證據(jù)；（四） 訂立攻守同盟；（五） 嫁禍于人；（六） 對檢舉人、證人、辦案人打擊報復；（七） 拒絕、刁難、變相抵制、妨礙審計。第十五條有以下情節(jié)之一者，可從輕、減輕或免予處罰：（一） 主動坦白，積極配合檢查；（二） 揭發(fā)檢舉他人違規(guī)違法屬實；（三） 違規(guī)情節(jié)輕微，且有悔改表現(xiàn)；（四） 主動積極采取相應措施進行有效整改。第十六條違法違規(guī)人員違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度的行為顯著輕微、尚未造成不利后果的，可以采取以下方式進行處理：（一） 責令限時改正；（二） 誡勉談話；（三） 責令責任人做出書面檢查；（四） 通報批評。第三章違規(guī)行為第十七條以下違法違規(guī)行為屬于“一類行為”：序號違規(guī)行為

1截留、挪用、侵占公司保費、賠款、追償收入、手續(xù)費、資產(chǎn)及營業(yè)費用等財物或其他由公司代管的財物；2行賄、受賄、索賄；3非法集資；4設立賬外賬、“小金庫”；5編制虛假賠案，提供虛假理賠資料，或故意虛報、擴大、夸大損失來騙取賠款；6制作虛假或陰陽保單及發(fā)票；7擅自在系統(tǒng)外做承保、出單、埋單、撕單、虛假批單、理賠等操作；8違規(guī)涂改、偽造、銷毀或隱匿財務、業(yè)務、行政人事資料，或故意提供虛假的經(jīng)營數(shù)據(jù)、報告、報表；9違法運用保險資金；10誘導客戶提供不真實的客戶信息，偽造、篡改客戶信息，違反規(guī)定接觸、使用客戶信息，泄露倒賣客戶信息、其他違反客戶信息真實性管理規(guī)定；11未經(jīng)批準故意接觸、盜取、傳播、泄露、出售、公司商業(yè)秘密或侵犯公司知識產(chǎn)權(quán)；12惡意修改、刪除公司電腦數(shù)據(jù)或危害網(wǎng)絡信息安全、故意破壞公司計算機設備及信息資產(chǎn)；13未經(jīng)批準私自印制、購買、使用有價單證，造成損失；14擅自對外簽訂合同、對外提供擔保；15自行或授意私刻、私用、偽造公司各類嚴格受控的印章；16員工及其管理的代理人以欺騙客戶投保造成嚴重不良影響或與他人共謀套取手續(xù)費、損害公司及客戶利益；17隱瞞或謊報保險標的風險、與他人共謀欺詐投保；18未經(jīng)批準或授權(quán)擅自更改承保條件或簽訂補充保險協(xié)議，造成損失；19虛增保費、虛列業(yè)績、虛列成本，造成經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實；20因客戶投訴處理不及時或處理不當，引起重大事件或造成嚴重社會影響；21其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度禁止性規(guī)定，給公司帶來重大風險或損失的行為。第十/八條以下違法違規(guī)行為屬于“二類行為”：序號違規(guī)行為1違規(guī)報銷費用或費用報銷審核不嚴；2超權(quán)限開支項目，或拆分應上報審批的支出項目；3未按規(guī)定開立、使用、注銷銀行賬戶；4擅自編制激勵方案或不按方案兌現(xiàn)；違反公司銷售政策，對銷售費用、績效進行二次分配；5擅自提高或違規(guī)許諾業(yè)務銷售費用及代理手續(xù)費比例；6違規(guī)向外勤人員收取費用或攤派物品；7公司收入或其他款項不及時上交財務入賬；8未按規(guī)定計繳稅費，給公司造成損失或風險；9未按規(guī)定報告重大事項或未按規(guī)定向監(jiān)管部門報送相關(guān)資料，給公司造成損失或不良影響；10違反公司投資決策流程、投資授權(quán)制度的投資行為；11違反投資信息保密管理制度，泄露公司內(nèi)部投資信息；12未經(jīng)批準設立分支機構(gòu)或者銷售網(wǎng)點、未按規(guī)定報批開業(yè)；13未按規(guī)定及時辦理營業(yè)執(zhí)照等證照年審，機構(gòu)營業(yè)地址搬遷及負責人變更事項不按規(guī)定及時報監(jiān)管機關(guān)審批；14未經(jīng)批準制定與上級公司相沖突的政策、制度；15違規(guī)調(diào)整財務、業(yè)務數(shù)據(jù)；財務、業(yè)務數(shù)據(jù)核對、清理不及時或賬實不符；

16 違規(guī)核保、承保、保全、理賠操作或違規(guī)通融賠付;17員工及其管理的代理人以退保、違規(guī)操作等方式謀取個人利益；18虛列銷售人員人數(shù)或績效、獎金等套取費用；通過虛假人力和架構(gòu)套取聘才類費用或違規(guī)使用聘才類費用；19與不具備代理資格的機構(gòu)或未簽訂代理協(xié)議的單位發(fā)生代理業(yè)務關(guān)系或違規(guī)支付代理手續(xù)費；20違規(guī)對保險產(chǎn)品進行停售宣導，私自開發(fā)、制作、篡改銷售輔助宣傳品或其他夸大保險責任的不實宣傳材料等銷售誤導行為；21擅自進行人事異動、任免、招聘使用編制外人員、擅自簽署勞動合同、用工協(xié)議；22在入司、晉升過程中提供虛假學歷、偽造履歷等虛假資歷材料或未盡審核義務或違反公司親屬回避制度；23勞動合同/協(xié)議簽訂、社會保險辦理不規(guī)范或不及時；24違反公司規(guī)定從事兼職工作或個人投資活動；25違反薪酬福利業(yè)務規(guī)程，擅自調(diào)整員工資、薪金、違規(guī)許諾或擅自發(fā)放工資、獎金或其它福利；26違規(guī)購置、處置固定資產(chǎn)或損余、追償物資；造成資產(chǎn)遺失、浪費；27未按規(guī)定進行招投標；28違規(guī)或超標租賃、裝修職場；29違規(guī)使用印章，擅自擴大印章使用范圍；30違規(guī)開發(fā)、制作、使用行銷輔助品，或違規(guī)使用公司CI標識；31未按規(guī)定保管重要文件、有價單證，造成遺失或風險；32非標準合同（協(xié)議）、超權(quán)限合同（協(xié)議）、制度類文件未送審，給公司造成經(jīng)濟損失或社會不良影響；33關(guān)鍵不相容崗位未分離或系統(tǒng)用戶權(quán)限管理混亂；34違規(guī)開發(fā)、安裝、使用系統(tǒng)外掛程序；35惡意傳播和使用惡意軟件，造成公司計算機設備或資產(chǎn)損壞，危害公司或個人信息安全；36理賠訴訟案件因不按時參加庭審、舉證不及時、上訴時效喪失、未及時履行生效判決等造成或引起額外損失；37未嚴格執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定；38其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司制度，給公司造成風險或損失的行為。第四章處罰程序第十九條總公司審計部是違法違規(guī)事項處罰的建議部門，根據(jù)違法違規(guī)事實提出處罰建議，在作出處罰建議之前向被處罰對象上級主管告知違法違規(guī)事實，征求上級主管對所列問題的管理意見。第二十條處罰建議經(jīng)公司人員處罰審批流程審批通過后，由總公司審計部向被處罰對象通知受處罰事項、處罰依據(jù)及處罰結(jié)果。被處罰人對處罰決定不服的，可自收到通知后10個工作日內(nèi)向總公司審計部提起申訴，同時提交《處罰申訴書》?？偣緦徲嫴吭诮拥缴暝V20個工作日內(nèi)完成申訴調(diào)查工作，形成申訴調(diào)查報告，根據(jù)申訴調(diào)查結(jié)果確定處罰事宜，并提交公司審批。第二十一條被處罰對象明確表示放棄申訴或超過申訴期未提起申訴的以及根據(jù)申訴調(diào)查結(jié)果仍需要處罰的，總公司審計部編制《人員處罰通知書》并下發(fā)至受罰人所在單位人力資源部門。申訴期及申訴調(diào)查期間，應暫停原決定的執(zhí)行。第二十二條處罰決定的實施部門為受罰人所在單位的人力資源部門，其應在收到《人員處罰通知書》3個工作日內(nèi)按照公司員工違法違規(guī)行為處理執(zhí)行標準相關(guān)規(guī)定執(zhí)行處罰，編制實施通知書并發(fā)送至受處罰人本人；在20個工作日內(nèi)將執(zhí)行結(jié)果及其相關(guān)證明材料，以郵件形式反饋至總公司審計部。涉及經(jīng)濟處分的受處罰人，在收到實施通知書15個工作日內(nèi)將經(jīng)濟處分款項一次性交至其所在單位財務部門。第二十三條違法違規(guī)行為性質(zhì)金額達到《Xx保險股份有限公司案件責任追究管理辦法（xx版）》（xx發(fā)〔xx〕32號，以下簡稱《案件責任追究管理辦法》）標準的，依照《案件責任追究管理辦法》規(guī)定的處罰形式處理。第二十四條違法違規(guī)行為性質(zhì)金額達到《＜x保險股份有限公司銷售誤導責任追究管理辦法（2013修訂版）》（xx發(fā)〔2013〕419號，以下簡稱《銷售誤導責任追究管理辦法》）標準的，依照《銷售誤導責任追究管理辦法》規(guī)定的處罰形式處理。第二十五條外包人員發(fā)生或參與違法違規(guī)事項，由承辦簽訂服務合同的單位根據(jù)公司與外包服務公司簽訂的服務合同處理；保險代理人發(fā)生或參與違法違規(guī)事項，由承辦簽訂