洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員從業(yè)資格考試題庫(kù)（典型400題）

PAGEPAGE120洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員從業(yè)資格考試題庫(kù)（典型400題）一、單選題1.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱答案：D2.通過(guò)利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的()階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C3.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：()A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識(shí)別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查答案：B4.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C5.下列關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的做法之一D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的額外要求答案：D6.客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的是：()A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求答案：B7.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C8.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括：()A、建立客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：C9.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的答案：C10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。A、中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢局C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行總行答案：A11.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法正確的是:()A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代答案：D12.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。A、國(guó)務(wù)院B、公安部C、國(guó)家安全部D、中國(guó)人民銀行答案：B13.下列不屬于中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是()A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)答案：A14.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C15.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣。超過(guò)年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久答案：C16.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A、高級(jí)管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會(huì)D、以上皆是答案：A17.以下各項(xiàng)中不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別電信詐騙資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。A、開(kāi)戶時(shí)間、地點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)比較集中，身份證為異地、偏遠(yuǎn)山區(qū)、老人B、留存號(hào)碼大多為已停機(jī)或空號(hào)C、客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主D、通過(guò)第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控答案：C18.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）年。A、1B、3C、5D、7答案：C19.在不違背我國(guó)法律的前提下，邊境地區(qū)的()以上地方人民政府及其主管部門，經(jīng)國(guó)務(wù)院或者中央有關(guān)部門批準(zhǔn)，可以與相鄰國(guó)家或者地區(qū)開(kāi)展反恐怖主義情報(bào)信息交流、執(zhí)法合作和國(guó)際資金監(jiān)管合作。A、省級(jí)B、地市級(jí)C、縣級(jí)D、鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)答案：C20.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款：()A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關(guān)信息的C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的答案：A21.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了()的發(fā)展脈絡(luò)。A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪答案：A22.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼B、對(duì)公客戶批量代理開(kāi)立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立答案：B23.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A24.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作，2007年6月，中國(guó)正式加入()，成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)答案：A25.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，()關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C26.我國(guó)還沒(méi)有加入哪個(gè)反洗錢國(guó)際組織?A、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)B、歐亞反洗錢組織(EAG)C、亞太反洗錢組織(APG)D、埃格蒙特集團(tuán)(EgmontGroup)答案：D27.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是()A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬1000萬(wàn)C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元答案：C28.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展()客戶的身份識(shí)別A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B29.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（）。A、現(xiàn)金流量表B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容C、利潤(rùn)分配表D、資產(chǎn)負(fù)債表答案：B30.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處()以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。A、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元B、30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元D、50萬(wàn)以上200萬(wàn)以下答案：C31.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)（）審定后上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)審閱，并書面報(bào)告對(duì)法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。A、自評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組B、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組C、高級(jí)管理層D、反洗錢管理部門答案：C32.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：B33.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一名（）全面負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作。A、董事會(huì)成員B、監(jiān)事會(huì)成員C、高級(jí)管理人員D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員答案：C34.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C35.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（）。A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人答案：B36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向()報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B37.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A38.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評(píng)后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)分?jǐn)?shù)。法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況或初評(píng)分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起()個(gè)工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見(jiàn)。逾期未提出陳述和申辯意見(jiàn)的，視為無(wú)異議。A、5B、8C、10D、15答案：C39.最早將客戶身份識(shí)別制度作為反洗錢措施的是()A、聯(lián)合國(guó)禁毒公約B、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）40項(xiàng)建議C、巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》D、美國(guó)《銀行保密法》答案：C40.以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素的是（）。A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B、長(zhǎng)期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營(yíng)范圍相符。C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶答案：B41.()規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A、中華人民共和國(guó)反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。答案：C42.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、5B、10C、20D、50答案：A43.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D44.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營(yíng)管理答案：C45.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是（）A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描答案：C46.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可疑客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變答案：D47.聯(lián)合國(guó)于()年發(fā)布《反腐敗公約》.A、1989年B、2003年C、2006年D、2013年答案：B48.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是()A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門配合”答案：D49.對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款？（）A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料答案：C50.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并（）。A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C51.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？()A、可疑交易B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單答案：B52.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員答案：B53.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。A、1B、3C、5D、10答案：C54.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？()A、主動(dòng)報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度B、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的答案：A55.自（）起，對(duì)于不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、42005B、42370C、42736D、43101答案：C56.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容包括()。A、匯款人的姓名或名稱B、匯款人的賬號(hào)、住所C、收款人的姓名、住所D、以上都是答案：D57.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立()，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A58.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令第3號(hào)）規(guī)定，客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者境內(nèi)銀行所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、發(fā)卡銀行答案：B59.客戶身份識(shí)別是指：()A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等答案：D60.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：()A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度答案：A61.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A62.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照()的規(guī)定采取凍結(jié)措施A、行政訴訟法B、刑事訴訟法C、民事訴訟法D、反洗錢法答案：B63.將清洗過(guò)的贓款通過(guò)化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無(wú)明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的()階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：D64.下列不屬于實(shí)際控制人范疇的是（）。A、公司實(shí)際控制人B、未被客戶披露但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程的人。C、未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員。D、公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員答案：D65.根據(jù)有記載的資料和一般公認(rèn)的觀點(diǎn)，現(xiàn)代意義上的洗錢最早產(chǎn)生于()。A、西班牙B、葡萄牙C、英國(guó)D、美國(guó)答案：D66.洗錢預(yù)防制度背后的逆向追查犯罪思路是：()A、“由錢及人、由案及案”B、“由錢及人、由人及案”C、“由錢及人、由人及案、由案及案”D、“由錢及人、由案及人”答案：C67.下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。（）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬(wàn)人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來(lái)200萬(wàn)元人民幣C、某人將持有的10萬(wàn)美元通過(guò)實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計(jì)30萬(wàn)元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶答案：B68.以下哪項(xiàng)符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）關(guān)于基金機(jī)構(gòu)的受益所有人的識(shí)別要求。A、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人B、擁有超過(guò)25%權(quán)益份額的自然人C、擁有超過(guò)25%合伙權(quán)益的自然人D、通過(guò)人員、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人答案：B69.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B70.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期，如（）或額外提交報(bào)告。A、每周B、每個(gè)月C、每三個(gè)月D、每半年答案：C71.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法答案：B72.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、1B、3C、5D、7答案：B73.根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）要求，辦理跨境匯出匯款時(shí)，以下不是義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取和登記的信息是（）。A、匯款人姓名或名稱B、收款人姓名或名稱C、收款人賬號(hào)、住所D、匯款人賬號(hào)、住所答案：C74.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B75.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額，原則上，自然人客戶限額為()萬(wàn)元人民幣。A、10B、15C、20D、25答案：C76.下列不屬于洗錢特征的是。（）A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C77.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()部門通報(bào)。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署答案：A78.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)將填寫完畢、簽章確認(rèn)后的《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》提交至人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并提交用以證明所填信息準(zhǔn)確性的各類文件資料復(fù)印件，如不同行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)報(bào)告機(jī)構(gòu)變更的許可性文件，及報(bào)告機(jī)構(gòu)出具的證明負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人真實(shí)身份的文件等。如果因合并或拆分而成立新的機(jī)構(gòu)，新成立機(jī)構(gòu)需要填寫《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表》，單獨(dú)申請(qǐng)反洗錢報(bào)送主體資格。A、2B、3C、5D、7答案：C79.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào))文件要求，金融機(jī)構(gòu)存在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)隱患，或者反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞，需要提示金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以向該金融機(jī)構(gòu)發(fā)出（），要求其采取必要的管控措施，督促其整改。A、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》B、《反洗錢約談通知書》C、《反洗錢調(diào)查通知書》D、《反洗錢監(jiān)管提示函》答案：D80.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括：()A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)答案：B81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，按（）規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報(bào)告。A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》答案：A82.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)()審核。A、公安部B、國(guó)家安全部C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院答案：A83.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶身份資料B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任答案：D84.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上應(yīng)分為（）或更高。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：D85.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的有效性。A、內(nèi)部控制B、反洗錢措施C、反洗錢D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：D86.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)()工作情況。A、支付結(jié)算B、反洗錢C、銀行卡D、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行答案：B87.為深入持久推進(jìn)"三反"監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D88.關(guān)于銀行配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無(wú)權(quán)拒絕調(diào)查B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A89.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)（）的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B90.下列說(shuō)法正確的是：()A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程答案：D91.客戶身份資料不包括()A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D92.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、2B、4C、6D、8答案：C93.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、一年B、三年C、五年D、十年答案：C94.客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照通知要求采取相應(yīng)措施并于（）將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門。A、實(shí)時(shí)B、當(dāng)日C、次日D、隔日答案：B95.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)答案：C96.個(gè)人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（）以上現(xiàn)金支取的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對(duì)并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時(shí)提供代理人身份證件。A、5萬(wàn)元以上（不含）B、5萬(wàn)元以上（含）C、20萬(wàn)元以上（不含）D、20萬(wàn)元以上（含）答案：B97.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、0.1B、0.5C、0.6D、0.8答案：D98.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B99.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，可以不重新識(shí)別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果。答案：D100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100,10B、100,20C、200,10D、200,20答案：D101.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見(jiàn)談話中提出的意見(jiàn)、建議以及（）的詢問(wèn)事項(xiàng)，認(rèn)真組織落實(shí)，并將落實(shí)情況以書面形式及時(shí)報(bào)告人民銀行。A、《反洗錢工作檢查通知書》B、《中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢工作約見(jiàn)談話記錄》C、《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》D、《反洗錢約談通知書》答案：D102.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告并同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：D103.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？()A、小張取出2千元美元現(xiàn)金B(yǎng)、小李存入5萬(wàn)元現(xiàn)金C、中石油存入20萬(wàn)元現(xiàn)金D、中石油取出2萬(wàn)元現(xiàn)金答案：B104.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)答案：D105.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D106.我國(guó)首次使用“客戶身份識(shí)別”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？()A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B107.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令第3號(hào)）規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、205B、201C、102D、101答案：B108.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D109.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識(shí)別客戶身份答案：D110.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)答案：A111.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行答案：A112.下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B113.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理()現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上答案：C114.銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度以及《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰，并可采取暫停（）新開(kāi)立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。A、1個(gè)月至3個(gè)月B、3個(gè)月至6個(gè)月C、1個(gè)月至6個(gè)月D、6個(gè)月至9個(gè)月答案：C115.接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件答案：B116.利用倉(cāng)單業(yè)務(wù)洗錢屬于利用哪個(gè)行業(yè)的洗錢的手法。()A、銀行業(yè)B、證券業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、期貨業(yè)答案：D117.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B118.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A119.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)[2018]19號(hào)）的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D120.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查()履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。A、分支機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、偵查機(jī)關(guān)答案：B121.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)()%合伙權(quán)益的自然人。A、25B、15C、10D、5答案：A122.FATF40項(xiàng)建議19條高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家中：應(yīng)FATF呼吁，各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)在與（）的自然人、法人、金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或交易時(shí)，采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施。A、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家B、特定國(guó)家C、敵對(duì)國(guó)家D、涉恐國(guó)家答案：B123.下列不屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有（）A、在客戶開(kāi)戶或身份重新識(shí)別過(guò)程中，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；B、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；C、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的；D、客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但有合理解釋的答案：C124.行社發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D125.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約所規(guī)定的上游犯罪是：()A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6個(gè)月以上的嚴(yán)重犯罪行為B、有組織嚴(yán)重犯罪C、毒品犯罪D、所有嚴(yán)重犯罪答案：C126.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行答案：D127.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識(shí)別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C128.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B129.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整，這體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C130.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合()和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。A、中國(guó)人民銀行B、司法機(jī)關(guān)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B131.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）提交大額交易和可疑交易報(bào)告。A、電子郵件B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)C、公安部門D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)答案：D132.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理答案：A133.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況答案：D134.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素，以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D135.反洗錢工作審計(jì)應(yīng)納入全行統(tǒng)一的審計(jì)計(jì)劃，反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率應(yīng)至少每年()次。A、2B、1C、3D、4答案：B136.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1B、3C、5D、7答案：B137.以下哪項(xiàng)是法人金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)A、推動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)B、審定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的策略C、制定起草洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議和意見(jiàn)答案：A138.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級(jí)管理層答案：D139.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由()會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門D、國(guó)務(wù)院行政主管部門答案：B140.為了預(yù)防()活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B141.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢（），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動(dòng)C、外部審計(jì)D、內(nèi)部審計(jì)答案：D142.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法（《中華人民共和國(guó)反洗錢法》）要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C143.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：()A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、建議金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分答案：C144.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂(lè)業(yè)答案：C145.銀行為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號(hào)C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱答案：D146.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？()A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)答案：C147.關(guān)于盡職責(zé)任，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是:()A、盡職責(zé)任是法律對(duì)義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定B、盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)C、盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D、盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)答案：B148.我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪的是（）。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后新的《中國(guó)人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：B149.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。答案：B150.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬(wàn)元答案：B多選題1.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對(duì)象應(yīng)包含銀行的全體工作人員答案：ACD2.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)登記（）。A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC3.以下說(shuō)法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說(shuō)法都不對(duì)。答案：AC4.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：（）A、直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、公司的合伙人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員答案：ACD5.非面對(duì)面交易方式(如網(wǎng)上交易)為廣大客戶帶來(lái)方便、快捷的同時(shí)，也給商業(yè)銀行有效識(shí)別客戶身份、履行反洗錢義務(wù)帶來(lái)了相當(dāng)?shù)碾y度，洗錢風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)上升，對(duì)于非面對(duì)面交易，可重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)（）。A、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易。B、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外。C、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。D、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。答案：ABCD6.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下哪些身份識(shí)別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對(duì)已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識(shí)別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD7.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施。（）A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ABCD8.各行社辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)在遵循保密制度的前提下，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。（）A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B、進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源C、經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系D、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型答案：ABCD9.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，具有()情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外：A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的C、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的D、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的答案：ABCD10.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括()兩類。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、現(xiàn)金流量報(bào)告D、審計(jì)報(bào)告答案：AB11.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD12.對(duì)于存在以下哪種違規(guī)行為且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：()A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易、為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的答案：ABCD13.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家。B、企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合理目的或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)。D、賬戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)答案：ABCD14.支付機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評(píng)估境外機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協(xié)議明確本機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽(yù)D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD15.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（）A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作B、制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)答案：ABCD16.可疑交易報(bào)告是反洗錢工作的核心內(nèi)容和最終成果，其質(zhì)量直接反映行社反洗錢工作水平。各行社可通過(guò)加強(qiáng)()強(qiáng)化措施來(lái)提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。A、信息數(shù)據(jù)采集B、可疑案例分析甄別C、操作流程管理D、可疑交易報(bào)告報(bào)送管理答案：ABCD17.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（）。A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查答案：ABC18.進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢工作措施，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下可疑交易行為。（）A、“螞蟻搬家”式資金轉(zhuǎn)移B、賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯，資金快進(jìn)快出C、交易金額體現(xiàn)匯率特征D、以非面對(duì)面的交易方式，賬戶被他人控制使用答案：ABCD19.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機(jī)構(gòu)（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCD20.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有()行為的，依法給予行政處分。A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。B、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的。C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。D、其他不依法履行職責(zé)的行為。答案：ABCD21.與客戶建立()等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨答案：BC22.下列說(shuō)法不正確的是（）A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程答案：ABC23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)答案：ABCD24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)？()A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。B、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單。D、申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近5年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。答案：ABC25.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報(bào)告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機(jī)納入可疑交易報(bào)告制度體系，構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報(bào)告內(nèi)控制度及操作流程，切實(shí)提高可疑交易報(bào)告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC26.針對(duì)POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的有（）。A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開(kāi)通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能。C、定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景。D、對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無(wú)需定期回訪答案：ABC27.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施。（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACD28.FATF的主要職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國(guó)對(duì)反洗錢和反恐怖融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢(shì)方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施D、懲處國(guó)際洗錢和恐怖融資犯罪答案：ABC29.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（）。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC30.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？()A、匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào)B、匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱C、匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼D、境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱答案：ACD31.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD32.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)。B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對(duì)正常類客戶的審核頻率。D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。答案：ABD33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密答案：ABCD34.我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面：()A、建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行B、從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行、建立員工的培訓(xùn)制度C、建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行D、將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容答案：ABCD35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮()客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、經(jīng)營(yíng)范圍答案：ABC36.從事（）的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。A、匯兌業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)C、支付清算業(yè)務(wù)D、基金銷售業(yè)務(wù)答案：ACD37.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被()的文件資料，可以予以封存。A、毀損B、轉(zhuǎn)移C、篡改D、隱藏答案：ABCD38.大額交易報(bào)告主體有()A、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、公益團(tuán)體答案：ABC39.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有：（）A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。答案：BC40.金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。D、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。答案：BCD41.以下非自然人客戶可以不識(shí)別受益所有人的是（）。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)B、人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位C、政府間國(guó)際組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織D、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：ABC42.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高的有（）。A、經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立答案：BCD43.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件答案：BD44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、實(shí)事求是B、完整準(zhǔn)確C、安全保密D、公正公開(kāi)答案：BC45.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人答案：ABD46.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABD47.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、金額B、頻率C、流向D、性質(zhì)答案：ABCD48.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（）的支持A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評(píng)估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系答案：ABCD49.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告管理辦法中可疑交易報(bào)告要素包括()A、報(bào)告機(jī)構(gòu)信息B、報(bào)告基本信息C、可疑主體信息D、交易信息答案：ABCD50.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案：BCD51.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的()有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、有效性B、真實(shí)性C、完整性D、一致性答案：ABC52.在與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期問(wèn)，義務(wù)機(jī)構(gòu)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施或者重新識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，確保受益所有人信息()。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、時(shí)效性D、安全性答案：ABC53.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的（）等，特別是客戶通過(guò)非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。A、交易方式B、規(guī)模C、頻率D、賬戶余額答案：ABC54.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的()，只能用于反洗錢行政調(diào)查。A、內(nèi)控資料B、交易信息C、客戶身份資料D、文件資料答案：BC55.對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（）。A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易答案：ABCD56.金融機(jī)構(gòu)有()行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的B、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD57.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）A、保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B、應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定C、保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過(guò)程D、應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求答案：ABCD58.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括()營(yíng)業(yè)管理部省會(huì)（首府）城市中心支行副省級(jí)城市中心支行。A、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行總行C、上?？偛緿、分行答案：BCD59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（）A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B、與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購(gòu)、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂(lè)場(chǎng)所、博彩、影視娛樂(lè)等行業(yè)D、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司答案：ABC60.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括（）。A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人答案：ABD61.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的（）及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、職業(yè)道德B、資質(zhì)C、經(jīng)驗(yàn)D、專業(yè)素質(zhì)答案：ABCD62.按照適用法律及規(guī)則監(jiān)控客戶交易，包括但不限于客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易單據(jù)的真實(shí)性審核以及從可靠第三方取得的相關(guān)資料，確保涉及的貨物、船舶等不違反相關(guān)制裁措施。這里所指的可靠第三方，包括()。A、領(lǐng)事館B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、交易所D、船舶信息查詢網(wǎng)絡(luò)答案：ABCD63.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)的敘述正確有:()A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。B、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。D、以上說(shuō)法都對(duì)。答案：AC64.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）。A、《反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD65.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說(shuō)法正確的是：（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100B、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高C、對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需賦值D、每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值答案：ABCD66.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（）。A、提供金融服務(wù)B、開(kāi)立匿名賬戶C、與其進(jìn)行交易D、開(kāi)立假名賬戶答案：ABCD67.反洗錢（）要切實(shí)履職，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力。A、行政主管部門B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、銀監(jiān)部門答案：ABC68.符合下列任一條件的單位客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)。（）A、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)B、客戶為個(gè)體工商戶C、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來(lái)特點(diǎn)符合單位身份及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟灰琢?xí)慣答案：ACD69.金融機(jī)構(gòu)利用()為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。A、電話B、其他方式C、網(wǎng)絡(luò)D、自動(dòng)柜員機(jī)答案：ABCD70.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的()等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、外幣匯款答案：ABC71.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）中規(guī)定建立健全可疑交易后續(xù)控制的內(nèi)控制度和流程包括()。A、明確不同情形可疑交易報(bào)告應(yīng)采取的后續(xù)控制措施B、將后續(xù)控制措施納入可疑交易報(bào)告體系中C、構(gòu)建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易后續(xù)控制的內(nèi)控制度和流程D、加強(qiáng)開(kāi)戶管理，有效防范非法開(kāi)立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為答案：ABC72.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存答案：ABD73.人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料（）。A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)無(wú)關(guān)的電子或音像資料答案：ABC74.關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)，以下哪些說(shuō)法正確的是。（）A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指