文獻(xiàn)綜述模板

文獻(xiàn)綜述模板文獻(xiàn)綜述模板文獻(xiàn)綜述模板xxx公司文獻(xiàn)綜述模板文件編號(hào)：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì)，管理制度通貨膨脹下的我國金融監(jiān)管問題的研究綜述摘要：我國的金融監(jiān)管理論的研究成果非常豐富，但是學(xué)者們?cè)诜治隽宋覈O(jiān)管存在的問題的基礎(chǔ)上提出的改革措施是具有很大的時(shí)效性的，而這些措施對(duì)通貨膨脹日益嚴(yán)重的當(dāng)前監(jiān)管的指導(dǎo)性就很薄弱了，為了指導(dǎo)當(dāng)前金融監(jiān)管的實(shí)踐，本文通過對(duì)國內(nèi)外有關(guān)金融監(jiān)管問題的理論文獻(xiàn)比較分析，找出優(yōu)勢(shì)及不足以此來闡述加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管的重要性。關(guān)鍵詞：金融監(jiān)管新問題、金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管一、引言金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。100多年前，馬克思曾精辟地指出：貨幣經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)的第一推動(dòng)力和持續(xù)推動(dòng)力。沒有金融就沒有現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)。金融的狀況如何，深刻影響著全球經(jīng)濟(jì)的未來。從20世紀(jì)30年代的經(jīng)濟(jì)大危機(jī)開始，到東南亞大危機(jī)，再到現(xiàn)在的由美國的次貸危機(jī)引起的國際金融危機(jī)都充分的說市場機(jī)制一直存在的不完全性和局限性，尤其是2007年的美國次貸危機(jī)引起的金融危機(jī)其波及范圍之廣、影響程度之深、沖擊強(qiáng)度之大，為上個(gè)世紀(jì)30年代以來所罕見。造成這場金融危機(jī)的原因是多方面的，但金融監(jiān)管的缺失是本次危機(jī)的直接原因。金融監(jiān)管層應(yīng)根據(jù)市場運(yùn)行的實(shí)際狀況在不同層面采取應(yīng)對(duì)措施，確保所有金融市場、產(chǎn)品和參與者都受到相應(yīng)監(jiān)管或監(jiān)督，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展。2011年4月又一輪加息狂潮來襲，央行宣布自2011年4月6日起提高存款準(zhǔn)備金率個(gè)百分點(diǎn)，這已是2011年第二次加息。由此顯示，我國的通貨膨脹壓力有增無減。摩根士丹利的經(jīng)濟(jì)學(xué)家王慶表示，中國人民銀行加息的行動(dòng)表明，定于4月12日當(dāng)周發(fā)布的中國3月份CPI數(shù)據(jù)可能高于預(yù)期。我們知道2010年9月CPI指數(shù)同比增長%，，而10月份的CPI指數(shù)同比增長%,創(chuàng)24個(gè)新高，連續(xù)兩個(gè)月的CPI指數(shù)超過我國通脹3%的警戒線，而零售物價(jià)指數(shù)里并不包括房地產(chǎn)等資本品的價(jià)格在內(nèi)，因此我國的實(shí)際通脹壓力遠(yuǎn)遠(yuǎn)比我們看到的官方報(bào)告顯現(xiàn)得嚴(yán)重的多，那么在通脹壓力日益嚴(yán)重的背景下如何采取行之有效的金融監(jiān)管措施調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)維護(hù)金融穩(wěn)定就越發(fā)顯得重要了。雖然在此之前國內(nèi)學(xué)者對(duì)國外金融監(jiān)管和國內(nèi)的金融監(jiān)管都有一定的研究，但是對(duì)新形勢(shì)下的金融監(jiān)管并沒有多大的實(shí)踐指導(dǎo)意義。本文擬在分析現(xiàn)今通脹形成的具體原因的基礎(chǔ)上探討如何進(jìn)行有效地金融監(jiān)管的，以維護(hù)金融的穩(wěn)定，保持經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀（一）國外研究現(xiàn)狀金融監(jiān)管的發(fā)展歷程早在20世紀(jì)30年代之前就開始了，在20世紀(jì)30年代以前金融監(jiān)管手段和方法都較為單一，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的具體干預(yù)很少論及，問題討論的焦點(diǎn)主要在于是否和如何建立中央銀行為主體的官方安全網(wǎng)，因?yàn)檎麄€(gè)19世紀(jì)古典主義的自由經(jīng)濟(jì)理論一直占據(jù)著主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的地位，然而這時(shí)已經(jīng)有金融監(jiān)管的實(shí)例出現(xiàn)，如1708年英國政府頒布法令，禁止“以六個(gè)月以下的本年英國政府頒布法令，禁止“以六個(gè)月以下的本票或銀行券換進(jìn)貨幣的六個(gè)人以上的私人公司”設(shè)立；1742年又通過法律禁止新銀行的設(shè)立與已有銀行的擴(kuò)張。后在這一時(shí)期產(chǎn)生了一系列關(guān)于金融監(jiān)管的理論，如“金塊論戰(zhàn)”（1797～1825，亨利·桑頓）針對(duì)亞當(dāng)·斯密的“真實(shí)票據(jù)理論提出了,真實(shí)票據(jù)的不斷貼現(xiàn)過程,將會(huì)導(dǎo)致信用鏈條的延長和信用規(guī)模的成倍擴(kuò)張,故而真實(shí)票據(jù)原則并不能保證銀行有足夠的流動(dòng)性或貨幣供給彈性,從而不能避免銀行遭到擠提以及引發(fā)通貨膨脹或緊縮。因此,以真實(shí)票據(jù)原則發(fā)行銀行券存在發(fā)行過度的危險(xiǎn),應(yīng)該受到集中的監(jiān)管。在國際金融監(jiān)管的新發(fā)展領(lǐng)域也有些學(xué)者做了深入的研究，如簡·J·特尼森編輯的《金融全球化向監(jiān)管提出的挑戰(zhàn)》論述了進(jìn)來爭論的焦點(diǎn)——監(jiān)管者的角色；JohnEstella和LanceTaylor共同編寫的《全球金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管》針對(duì)金融危機(jī)，提出了建立一個(gè)世界金融監(jiān)管局的大膽建議，并對(duì)變得日益錯(cuò)綜復(fù)雜的世界金融體系做了深入的思考和探索。(二)國內(nèi)研究現(xiàn)狀近幾年金融危機(jī)的頻繁爆發(fā)首先說明了一個(gè)問題：金融監(jiān)管存在缺陷性和不完全性，其次：金融監(jiān)管理論研究是非常重要的，而我國學(xué)者對(duì)相關(guān)問題的研究成果也是碩果累累。從我國加入WTO后，我國金融業(yè)所面臨的問題較之以前更加復(fù)雜，學(xué)者黃睿巍的《入世后我國金融監(jiān)管問題的探索》（2002）便應(yīng)聲而出。他從我國加入WTO后所面臨的諸如市場競爭激烈，金融領(lǐng)域的全球化、自由化，科學(xué)和管理技術(shù)的快速更新，金融網(wǎng)絡(luò)化，金融創(chuàng)新的快速發(fā)展，混業(yè)經(jīng)營模式等一系列的會(huì)加大我國金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問題的角度出發(fā)，對(duì)我國的金融監(jiān)管提出了要與國際金融監(jiān)管趨勢(shì)相適應(yīng)、完善我國金融體制、加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督等幾點(diǎn)要求。對(duì)我國入世后的金融監(jiān)管有很大的指導(dǎo)意義。再如孫煥民博士的《金融監(jiān)管的國際協(xié)作：理論與實(shí)踐探索》(2004)，站在全球的視角理論聯(lián)系實(shí)際的論述了國際金融監(jiān)管在很長一段時(shí)間內(nèi)國際性互動(dòng)交往會(huì)成為一種主流，并給出了案例分析，對(duì)我國的金融監(jiān)管的國際協(xié)作在新形勢(shì)下的理論研究有重要貢獻(xiàn)。自2003銀行監(jiān)管職能從中央銀行分立出來后，中國人民銀行能否成功實(shí)現(xiàn)體制改革的目標(biāo)便成為大家關(guān)注的焦點(diǎn)問題，許國平、謝平的《路徑選擇——金融監(jiān)管體制改革與中央銀行職能》（2004）一書便回答了中國人民銀行職工中普遍關(guān)心在分設(shè)銀監(jiān)會(huì)會(huì)后中央銀行是否還要參與金融監(jiān)管這個(gè)問題。作者認(rèn)為：銀監(jiān)會(huì)成立后，中央銀行在金融監(jiān)管中仍要充分發(fā)揮其他金融監(jiān)管部門不可替代的監(jiān)管職能和作用，這些職能和作用主要包括與貨幣政策等有關(guān)的合規(guī)性監(jiān)管、防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)金融市場的監(jiān)管、反洗錢等幾個(gè)方面，中央銀行的監(jiān)管職能并不會(huì)被全部分離出去。2006年學(xué)者劉毅的《金融監(jiān)管問題研究》更多的從金融的本質(zhì)屬性和金融體系的特殊性來理解金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)，從金融的外部監(jiān)管和內(nèi)部激勵(lì)相容制度相結(jié)合的角度來構(gòu)建我國的金融監(jiān)管制度，并且作者結(jié)合當(dāng)時(shí)我國金融監(jiān)管業(yè)未來的發(fā)展趨勢(shì)，提出了現(xiàn)在我們?cè)趯?shí)踐中所用的“三位一體”的監(jiān)管模式。再如連康鴻的《金融混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)下的我國金融監(jiān)管體制研究》（2008），用實(shí)證分析法對(duì)各國金融監(jiān)管體制的變化進(jìn)行了分析，然后用比較分析法對(duì)英、美兩國的金融監(jiān)管體制進(jìn)行了探討，歸納總結(jié)出了在金融全球化、自由化的趨勢(shì)日益突出，金融機(jī)構(gòu)開始從事混業(yè)經(jīng)營，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的界限逐漸模糊的情況下我國的金融監(jiān)管體制所面臨的問題、改革的方向、金融監(jiān)管體制改革的目標(biāo)和原則，并對(duì)我國的金融監(jiān)管做出構(gòu)想。在金融混業(yè)經(jīng)營的情勢(shì)下，連康鴻對(duì)我國的分業(yè)監(jiān)管的體制自身存在的缺陷以及必須建立統(tǒng)一的金融監(jiān)管體制，保證金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，充分發(fā)揮金融業(yè)的作用進(jìn)行了有效探索，并提出了具體改革措施，而同年發(fā)表在《商場現(xiàn)代化》的另外一篇著作《我國金融監(jiān)管的有效性思考》(2008)則從外部制約我國金融有效監(jiān)管地環(huán)境和內(nèi)部原因的角度給出了提升我國金融有效監(jiān)管的策略。09年崔建國的《金融開放條件下中國金融監(jiān)管問題研究》(2009)，利用理論聯(lián)系實(shí)際和比較分析與歷史分析相結(jié)合的方法，在中國全面開放金融業(yè)、世界深受美國次貸危機(jī)之苦的背景下提出了如何完善中國金融監(jiān)管的對(duì)策。還有呂超的《金融危機(jī)背景下的我國金融監(jiān)管研究》（2010），在信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性的喪失、對(duì)貸款的監(jiān)管和衍生金融工具的監(jiān)管力度不夠等原因的基礎(chǔ)上引起的全球金融危機(jī)，暴露出的監(jiān)管問題進(jìn)行了分析，并在此基礎(chǔ)上揭露了我國金融監(jiān)管中現(xiàn)存問題，也提出了相應(yīng)的合理建議。學(xué)者李園園的《“金磚四國”金融監(jiān)管體制比較及啟示》(2010)以金融監(jiān)管體制理論為出發(fā)點(diǎn)，以被稱為“金磚四國”的印度、巴西、俄羅斯、中國的金融監(jiān)管體制理論為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)“金磚四國”的金融監(jiān)管體制進(jìn)行論述并分析其特征，再通過他們間的對(duì)比取其合理之處來指導(dǎo)我國的金融監(jiān)管實(shí)踐。這些對(duì)實(shí)踐都有很大的參考價(jià)值，但依然存在一些不足之處。三、結(jié)語雖然我國的金融監(jiān)管理論的研究成果非常豐富，但是學(xué)者們?cè)诜治隽宋覈O(jiān)管存在的問題的基礎(chǔ)上提出的改革措施是具有很大的時(shí)效性的，而這些措施對(duì)通貨膨脹日益嚴(yán)重的當(dāng)前監(jiān)管的指導(dǎo)性就很薄弱了，如若不加強(qiáng)對(duì)我國的金融監(jiān)管，首先持續(xù)的通貨膨脹將會(huì)增加生產(chǎn)型投資的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營成本，擾亂正常的資金分配流向，使資金流向非急需部門，或者是從事投機(jī)活動(dòng)，造成經(jīng)濟(jì)畸形發(fā)展，而且造成對(duì)資金的過度需求，迫使金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)信貸的配額管理，從而產(chǎn)生各種低效率運(yùn)轉(zhuǎn)現(xiàn)象，同時(shí)，隨著公眾對(duì)通貨膨脹預(yù)期的加劇，政府為了保持社會(huì)穩(wěn)定，往往會(huì)加強(qiáng)全面的物價(jià)管理，從而使經(jīng)濟(jì)運(yùn)行更加缺乏有序的競爭和生機(jī)與活力;其次不可預(yù)期的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致整個(gè)社會(huì)財(cái)富不公平的再分配；第三在通貨膨脹的情況下，各種生產(chǎn)要素、商品、勞務(wù)的相對(duì)價(jià)格發(fā)生變化會(huì)造成資源分配的扭曲；最后通貨膨脹會(huì)引起社會(huì)秩序的混亂，這在中外歷史上不乏其例，而這些影響都是我們不愿意看到的，因此加強(qiáng)金融監(jiān)管在通貨膨脹日益加劇的我國就顯得尤為重要。參考文獻(xiàn)【1】[英]JohnEatwell，[美]LanceTaylor著，成家軍、鄭薇譯.全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理.北京經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社.2001【2】黃睿巍.入世后我國金融監(jiān)管問題探索.廈門大學(xué)碩士論文，完成時(shí)間:2002年【3】孫煥民.金融監(jiān)管的國際協(xié)作：實(shí)踐與理論探索.西南財(cái)經(jīng)大學(xué)博士論文，完成時(shí)間2004年3月【4】許國平，謝平.《路徑選擇——金融監(jiān)管體制改革與中央銀行職能》.中國金融出版社.2004【5】劉毅.《金融監(jiān)管問題研究》.經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社.2006【6】連康鴻.金融