直銷發(fā)卡部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范及優(yōu)先審批資格權(quán)限考試試題含答案

直銷發(fā)卡部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范及優(yōu)先審批資格權(quán)限考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________營(yíng)銷中心：________________________工牌工號(hào):________________________1.提交預(yù)審，信息返回“_______”的情況下才能進(jìn)入優(yōu)先審批流程，若不提交預(yù)審，則默認(rèn)“_________”流程。（）[單選題]*A優(yōu)先審批-否；優(yōu)先審批流程B優(yōu)先審批-是；優(yōu)先審批流程C優(yōu)先審批-否；普通進(jìn)件流程D優(yōu)先審批-是；普通進(jìn)件流程【正確答案】2.如果單位LOGO不合規(guī)/親訪照不完整，請(qǐng)?jiān)谔峤恢斑x擇“_____________”。[單選題]*A完整，優(yōu)先審批通道B不完整，四級(jí)審件通道【正確答案】3.免單電客戶無(wú)單電情況的填寫方式：_________________。[單選題]*A7個(gè)0B8個(gè)0C“區(qū)號(hào)”+7個(gè)0或8個(gè)0（實(shí)際情況以當(dāng)?shù)靥?hào)碼長(zhǎng)度為準(zhǔn)）【正確答案】D7個(gè)0或8個(gè)04.項(xiàng)目駐地場(chǎng)景下，營(yíng)銷員可重點(diǎn)詢問(wèn)客戶單位名稱/地址/崗位內(nèi)容/法人信息，核實(shí)客戶身份，必要時(shí)可讓客戶提供_______等材料作為輔助資料，有利于防范“單位掛靠”等風(fēng)險(xiǎn)。（）[單選題]*A社保B公積金C微信工作群、企業(yè)微信、釘釘打卡記錄D以上都是【正確答案】5.人臉識(shí)別____分以下，請(qǐng)重新進(jìn)行人臉識(shí)別，人臉識(shí)別最多允許拍照兩次,____分以下，拒絕進(jìn)件。（）[單選題]*A100分，60分B80分，50分C100分，80分D80分，60分【正確答案】6.D-綜合評(píng)估不通過(guò)：___________________________。[單選題]*A代表征信評(píng)估、綜合評(píng)估都通過(guò)，可以進(jìn)入正常審批B代表征信評(píng)估、綜合評(píng)估有一項(xiàng)為否，該件會(huì)被信審拒絕?！菊_答案】C代表征信評(píng)估為否，該件會(huì)被信審拒絕。D代表綜合評(píng)估為否，該件會(huì)被信審拒絕。7.以下哪些屬于違規(guī)行為?（）*A營(yíng)銷員甲月度業(yè)績(jī)考核不達(dá)標(biāo)B營(yíng)銷員乙為客戶辦卡，承諾卡片額度50000元【正確答案】C營(yíng)銷員丙私自通過(guò)發(fā)展下線營(yíng)銷人員的方式進(jìn)行推卡【正確答案】D營(yíng)銷員丁主動(dòng)對(duì)拒絕客戶群進(jìn)行信用卡推廣8.關(guān)于駐點(diǎn)展板以下說(shuō)法正確的是？（）*A嚴(yán)禁使用未經(jīng)報(bào)備的展板【正確答案】B嚴(yán)禁私自打印優(yōu)先審批展板畫面做展板【正確答案】C嚴(yán)禁移動(dòng)優(yōu)先審批展板【正確答案】D可以自行設(shè)計(jì)優(yōu)先審批展板9.駐點(diǎn)類型的展板合照的必備要素是？（）*A客戶經(jīng)理【正確答案】B優(yōu)先審批展板【正確答案】C駐點(diǎn)場(chǎng)景背景【正確答案】D客戶【正確答案】10.以下屬于無(wú)效LOGO的是？（）*ALOGO招牌材質(zhì)為A4紙，紙皮，KT版，泡沫板，海報(bào)，背膠貼紙【正確答案】BLOGO隨意擺放在桌面/柜面，隨意立在墻角【正確答案】CLOGO字體模糊/被遮擋無(wú)法看清【正確答案】DLOGO是內(nèi)容可變的LED屏幕，或者是黑板/白板手寫/打印的可擦拭字體的展板【正確答案】11.案件描述：同一營(yíng)銷員進(jìn)件，10家單位21名客戶共用同一單電進(jìn)件；10家單位多為個(gè)體戶，無(wú)單電親核照，無(wú)主任、初審電核信息備注；營(yíng)銷員近一個(gè)月分不同批次進(jìn)件；不同時(shí)段單電撥通后狀態(tài)皆為暫停使用。以上案件涉及到的違規(guī)行為及營(yíng)銷員將面臨的處罰是?（）*A單位資料虛假【正確答案】B非真實(shí)單位員工C記過(guò)D解除勞動(dòng)合同或退回勞務(wù)派遣公司【正確答案】12.以下哪些為判斷客戶的可疑風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（）*A客戶極度熱情，辦卡資料充足，流程熟悉【正確答案】B新客戶自稱新來(lái)的，對(duì)公司情況遮掩【正確答案】C單位名稱及主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及敏感行業(yè)（金融、信貸、咨詢、投資、網(wǎng)絡(luò)科技等）【正確答案】D客戶表示最近炒股虧損很多，急需大額信用卡【正確答案】E客戶辦公環(huán)境空曠，無(wú)明顯辦公痕跡【正確答案】13.客戶提供工作證時(shí)需要關(guān)注哪些情況？（）*A客戶無(wú)工牌/名片，提供A4紙打印的工作證明，公章已經(jīng)蓋好，收入、職位、日期等信息后補(bǔ)的情況【正確答案】B工牌上的姓名、職位等關(guān)鍵信息是貼上去的【正確答案】C客戶工齡較長(zhǎng)，但工牌嶄新，貼照片未蓋章【正確答案】14.案件描述：?jiǎn)挝幻麨閺V州XX電子商務(wù)有限公司，公司LOGO簡(jiǎn)易且與其他公司共用一堵內(nèi)墻；客戶多為外地（福建、山西等）人士，進(jìn)件崗位相近，個(gè)人形象氣質(zhì)與崗位不符；單位近一個(gè)月內(nèi)陸續(xù)分批次多人進(jìn)件共25筆，親訪照多人共用一工位，無(wú)辦公痕跡體現(xiàn)，疑似擺拍。以上案件涉及到的違規(guī)行為及營(yíng)銷員將面臨的處罰是?（）*A單位資料虛假B中介進(jìn)件【正確答案】C記過(guò)D解除勞動(dòng)合同或退回勞務(wù)派遣公司【正確答案】15.直銷發(fā)卡行為規(guī)范包括?（）*A嚴(yán)格執(zhí)行三親政策，妥善保管客戶資料，承諾客戶的禮物及時(shí)兌現(xiàn)【正確答案】B不遲到，不早退（每遲到一小時(shí)，按曠工半天處理，一個(gè)月無(wú)故遲到、早退三次給予口頭警告）【正確答案】C嚴(yán)禁與同業(yè)、中介合作辦卡，合規(guī)推廣、主動(dòng)留名片，不虛假宣傳，不承諾額度【正確答案】D嚴(yán)禁跨區(qū)展業(yè)、與分支行合作需報(bào)批，路演展業(yè)需報(bào)備，敏感單位需謹(jǐn)慎【正確答案】E禁止使用官方微信頭像進(jìn)行推廣【正確答案】16.以下何種營(yíng)銷行為屬于營(yíng)銷員十二禁令?（）*A營(yíng)銷員把辦卡的客戶姓名電話記錄下來(lái)，分享給房地產(chǎn)的朋友【正確答案】B營(yíng)銷員發(fā)現(xiàn)某地鐵口下班時(shí)間人流量很大，每天晚上自己搬桌子椅子過(guò)去擺點(diǎn)【正確答案】C為促進(jìn)客戶辦卡，營(yíng)銷員辦卡過(guò)程中贈(zèng)送客戶“隨行付”的刷卡機(jī)【正確答案】D為了獲得更多的客戶，營(yíng)銷員與同行共享客戶信息【正確答案】17.通過(guò)哪些方法可以防范黑中介？（）*A觀察客戶單位地理位置是否為城中村、小區(qū)內(nèi)或位置偏遠(yuǎn)【正確答案】B觀察辦卡客戶與其他同事是否過(guò)于陌生，多名員工住宅地址相同或相近、戶籍地址相同或相近【正確答案】C觀察企業(yè)規(guī)模或行業(yè)是否為10人以下小公司或辦事處，是否為小型金融業(yè)務(wù)類公司，如保險(xiǎn)、貸款、投資類公司、小型廣告、咨詢、設(shè)計(jì)、貿(mào)易公司【正確答案】D觀察辦公環(huán)境是否空曠，無(wú)辦公痕跡；或是否生活物品較多，居家痕跡明顯。特別是非營(yíng)業(yè)點(diǎn)的辦公室內(nèi)部有POS機(jī)、擺放不同類型的單位LOGO、多家銀行的信用卡、貸款申請(qǐng)表【正確答案】18.以下哪些為親訪客戶單位的關(guān)注點(diǎn)？（）*A該單位是否存在且正常運(yùn)作【正確答案】B地址是否存在【正確答案】C地址是否與申請(qǐng)表填寫一致【正確答案】D申請(qǐng)人是否為該單位員工【正確答案】19.三親的具體含義是什么?（）*A營(yíng)銷員要親自見到客戶本人，但是身份證可以由客戶拍照發(fā)送至營(yíng)銷員手機(jī)B營(yíng)銷人員必須親訪申請(qǐng)人工作單位，應(yīng)確認(rèn)到“該單位是否存在且正常運(yùn)作，地址是否存在，地址是與申請(qǐng)表填寫一致，申請(qǐng)人是否為該單位員工”為準(zhǔn)?？蛻暨M(jìn)件，必須嚴(yán)格按照《直營(yíng)渠道的親訪照標(biāo)準(zhǔn)》拍攝親訪照【正確答案】C客戶交件時(shí)，收件人員核實(shí)客戶身份證明原件，及客戶提供的附件資料的原件，嚴(yán)格核實(shí)是否本人辦【正確答案】D營(yíng)銷員必須親自看到客戶或者經(jīng)客戶授權(quán)的人員抄寫聲明并簽名E不允許他人代辦（包括單位代辦）或代交件，申請(qǐng)人必須本人親自辦理和交件（包括集體辦卡），并當(dāng)面親自簽名，簽名應(yīng)使用黑色水性筆，正楷字體【正確答案】20.案例一:營(yíng)銷員吳某上交的兩個(gè)團(tuán)辦單位進(jìn)件資料中，篡改客戶職位，把客戶的工作證件照片通過(guò)PS手段，將不穩(wěn)定崗位更改為其他穩(wěn)定崗位，偽造虛假附件，累計(jì)為10多名客戶提供經(jīng)PS修改的工作證件照。請(qǐng)參考《廣州銀行信用卡中心直銷發(fā)卡營(yíng)銷人員違規(guī)處罰辦法》回答:案例一中營(yíng)銷員吳某的行為違反了哪些規(guī)定（），其違規(guī)行為應(yīng)給予何種類型的處罰?（）*A營(yíng)銷人員在客戶遞交申請(qǐng)資料后，不應(yīng)以任何途徑修改客戶資料【正確答案】B營(yíng)銷員不得代為收取客戶申請(qǐng)的卡片C營(yíng)銷人員不得為客戶提供任何虛假資料信息，不得為客戶提供任何虛假身份證明或財(cái)力證明的材料，如工作證明等【正確答案】D警告E解除勞動(dòng)合同/退回勞務(wù)派遣公司【正確答案】21.營(yíng)銷員在展業(yè)過(guò)程中，遇到有的客戶對(duì)額度要求較高，可適當(dāng)指引客戶夸大部分資信信息，如填高學(xué)歷、工作年限、年薪等，以實(shí)現(xiàn)客戶的額度要求。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】22.自己不推廣pos機(jī)就行了，可以幫做pos機(jī)的朋友轉(zhuǎn)發(fā)一下廣告。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】23.辦卡過(guò)程中客戶拒絕提供聯(lián)系人信息和聯(lián)系方式，可以填寫營(yíng)銷員本人的信息和手機(jī)號(hào)作為緊急聯(lián)系人。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】24.客戶表示不方便到公司進(jìn)行親訪，為了客戶方便，可以到客戶家中拍攝親訪照。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】25.客戶工作地是外省無(wú)我行分支機(jī)構(gòu)的地方，來(lái)到我行展業(yè)城市出差，客戶資質(zhì)非常好，因此可為客戶辦理卡片。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】26.營(yíng)銷員可以離開營(yíng)銷中心所在地，前往其他城市展業(yè)。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】27.嚴(yán)禁代客戶抄寫合約章程和簽名。（）[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)28.如使用身份證照片進(jìn)行預(yù)審，需在正式提交進(jìn)件前補(bǔ)充身份證原件，同時(shí)將身份證原件放置在“主卡人身份證明相冊(cè)”中。如提交至信審端的進(jìn)件出現(xiàn)身份證明文件不符合要求的不規(guī)范進(jìn)件（無(wú)原件、不一致、過(guò)期、缺失等），按300元/單進(jìn)行績(jī)效扣減，剔除業(yè)績(jī)，影響職業(yè)通道，如是優(yōu)先審批進(jìn)件，同時(shí)暫停優(yōu)先審批資格。（）[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)29.辦卡過(guò)程中